個人財務(wù)規(guī)劃合同范本

合同編號：__________個人財務(wù)規(guī)劃合同甲方（客戶）：_______乙方（財務(wù)規(guī)劃顧問）：_______根據(jù)《中華人民共和國合同法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠實(shí)信用的原則基礎(chǔ)上，就甲方委托乙方進(jìn)行個人財務(wù)規(guī)劃事宜，經(jīng)充分協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：一、服務(wù)內(nèi)容1.1乙方作為甲方的財務(wù)規(guī)劃顧問，應(yīng)甲方之委托，為甲方提供個人財務(wù)規(guī)劃服務(wù)，包括但不限于：（1）評估甲方的財務(wù)狀況，包括資產(chǎn)、負(fù)債、收入、支出等；（2）根據(jù)甲方的財務(wù)狀況和財務(wù)目標(biāo)，為甲方制定合理的財務(wù)規(guī)劃方案；（3）為甲方提供財務(wù)規(guī)劃咨詢和建議，幫助甲方實(shí)現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)；（4）根據(jù)甲方的需求，為甲方提供其他與個人財務(wù)規(guī)劃相關(guān)的服務(wù)。1.2乙方應(yīng)按照本合同約定，為甲方提供專業(yè)、負(fù)責(zé)任的財務(wù)規(guī)劃服務(wù)，并保密甲方的財務(wù)信息。二、服務(wù)期限2.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，服務(wù)期限為____年，自____年__月__日起至____年__月__日止。2.2如雙方同意續(xù)約，應(yīng)簽訂書面續(xù)約協(xié)議。三、服務(wù)費(fèi)用3.1乙方向甲方提供財務(wù)規(guī)劃服務(wù)，服務(wù)費(fèi)用為人民幣____元整（大寫：____________________元整）。3.2甲方應(yīng)按照本合同約定的付款方式及時支付服務(wù)費(fèi)用。四、付款方式4.1甲方在本合同簽訂之日起____日內(nèi)，向乙方支付服務(wù)費(fèi)用總額的____%。4.2剩余的服務(wù)費(fèi)用，甲方應(yīng)在本合同約定的服務(wù)期限屆滿之日起____日內(nèi)支付。五、保密條款5.1乙方應(yīng)對在提供財務(wù)規(guī)劃服務(wù)過程中獲得的甲方財務(wù)信息予以保密，未經(jīng)甲方同意，不得向任何第三方披露。5.2保密期限自本合同簽訂之日起算，至本合同約定的服務(wù)期限屆滿之日止。六、違約責(zé)任6.1任何一方違反本合同的約定，導(dǎo)致合同不能履行或者造成對方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向?qū)Ψ街Ц哆`約金，違約金為本合同服務(wù)費(fèi)用的____%。6.2乙方未按照本合同約定提供服務(wù)，甲方有權(quán)解除本合同，并要求乙方退還已支付的服務(wù)費(fèi)用。七、爭議解決7.1本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。7.2雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。八、其他約定8.1本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。8.2本合同自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效。甲方（客戶）：_______乙方（財務(wù)規(guī)劃顧問）：_______簽訂日期：____年__月__日注意事項(xiàng)：1.保密條款：乙方需對甲方的財務(wù)信息嚴(yán)格保密，未經(jīng)甲方同意，不得向任何第三方披露。保密期限自合同簽訂之日起算，至合同約定的服務(wù)期限屆滿之日止。2.服務(wù)內(nèi)容：乙方應(yīng)根據(jù)甲方的財務(wù)狀況和財務(wù)目標(biāo)，為甲方制定合理的財務(wù)規(guī)劃方案，并提供財務(wù)規(guī)劃咨詢和建議。3.服務(wù)期限：本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，服務(wù)期限為約定的年限。如雙方同意續(xù)約，應(yīng)簽訂書面續(xù)約協(xié)議。4.服務(wù)費(fèi)用：甲方向乙方支付約定的服務(wù)費(fèi)用。如需修改財務(wù)規(guī)劃方案，雙方可協(xié)商調(diào)整服務(wù)費(fèi)用。5.付款方式：甲方應(yīng)按照合同約定的付款方式及時支付服務(wù)費(fèi)用。6.違約責(zé)任：任何一方違反合同約定，導(dǎo)致合同不能履行或造成對方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向?qū)Ψ街Ц哆`約金（為本合同服務(wù)費(fèi)用的百分比）。解決辦法：1.雙方在履行合同過程中發(fā)生爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。2.若協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。關(guān)鍵詞語的法律名詞解釋：1.合同法：調(diào)整平等主體之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律規(guī)范總稱。2.財務(wù)規(guī)劃：對個人或家庭的資產(chǎn)、負(fù)債、收入、支出等進(jìn)行分析，制定合理的財務(wù)計劃，以實(shí)現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)的過程。3.保密條款：在合同中約定的，要求合同當(dāng)事人對合同內(nèi)容、商業(yè)秘密或其他特定信息予以保密的條款。4.違約金：當(dāng)事人違反合同約定，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц兜馁r償金。5.民事訴訟：民事權(quán)益受到侵害，當(dāng)事人依法向人民法院提起的訴訟。特殊應(yīng)用場合：1.婚前財務(wù)規(guī)劃：雙方在結(jié)婚前，希望通過財務(wù)規(guī)劃為未來的生活打下堅實(shí)的基礎(chǔ)。補(bǔ)充條款：乙方應(yīng)考慮甲方婚姻狀況，為甲方提供適合婚姻生活的財務(wù)規(guī)劃方案。2.家庭收入增加：甲方獲得了一筆意外之財（如獎金、賠償金等），需要對未來財務(wù)進(jìn)行規(guī)劃。補(bǔ)充條款：乙方應(yīng)幫助甲方合理規(guī)劃意外之財，確保甲方家庭財務(wù)穩(wěn)定。3.子女教育金規(guī)劃：甲方希望為子女的未來教育積累資金，需要專業(yè)的財務(wù)規(guī)劃建議。補(bǔ)充條款：乙方應(yīng)專門為甲方子女的教育金規(guī)劃提供詳細(xì)的財務(wù)方案，包括教育金積累、投資策略等。4.退休規(guī)劃：甲方接近退休年齡，需要為退休生活做好財務(wù)準(zhǔn)備。補(bǔ)充條款：乙方應(yīng)為甲方提供退休規(guī)劃方案，包括退休金積累、退休后的收入來源等。5.債務(wù)重組：甲方負(fù)債較多，需要通過財務(wù)規(guī)劃減輕負(fù)擔(dān)。補(bǔ)充條款：乙方應(yīng)為甲方提供債務(wù)重組方案，幫助甲方合理安排負(fù)債，降低利息支出。附件列表：1.甲方財務(wù)狀況說明書：詳細(xì)記錄甲方的資產(chǎn)、負(fù)債、收入、支出等情況。2.乙方財務(wù)規(guī)劃方案：包括具體的財務(wù)規(guī)劃建議、投資策略等。3.教育金規(guī)劃書：詳細(xì)記錄甲方子女