2019年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格模擬測試題庫500題（含標(biāo)準(zhǔn)答案）

2019年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試

題庫500題［含答案］

一、單選題

1.（B）第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第六次會(huì)議《關(guān)于修改〈中華人民共和國人

民銀行法〉的決定》修正。

A.2003年1月27日B.2003年12月27日

C.2004年1月27日D.2004年12月27日

2.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的大額外匯資金交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)

是指：當(dāng)日存.取.結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值（A）以上。

A.1萬美元B.1萬人民幣

C.2萬美元D.2萬人民幣

3.金融企業(yè)取得抵債資產(chǎn)時(shí)，按實(shí)際抵債部分的貸款本金和已確認(rèn)的利息作為抵債資產(chǎn)的

入賬價(jià)值，下列說法不正確的有（D）。

A.抵債資產(chǎn)處置時(shí)，如果取得的處置收入大于抵債資產(chǎn)賬面價(jià)值，其差額計(jì)入營業(yè)外收入

B.如果取得的處置收入小于抵債資產(chǎn)賬面價(jià)值，其差額計(jì)入營業(yè)外支出

C.保管過程中發(fā)生的費(fèi)用，按規(guī)定從有關(guān)支出科目列支

D.處置過程中發(fā)生的費(fèi)用直接計(jì)入營業(yè)外支出

4.下列說法不正確的有（C）。

A.各單位必須依法設(shè)置會(huì)計(jì)賬簿，并保證其真實(shí).完整

B.單位負(fù)責(zé)人對(duì)本單位的會(huì)計(jì)工作和會(huì)計(jì)資料的真實(shí)性.完整性負(fù)責(zé)

C.有特殊要求的行業(yè)實(shí)施國家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度的具體辦法或者補(bǔ)充規(guī)定，報(bào)本行業(yè)主管部

門審核批準(zhǔn)后執(zhí)行

D.會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu).會(huì)計(jì)人員依照會(huì)計(jì)法規(guī)定進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，實(shí)行會(huì)計(jì)監(jiān)督

5.按照有關(guān)法規(guī)規(guī)定，會(huì)計(jì)年度一般指（A）。

A.自公歷1月1日起至12月31日止

B.自公歷3月31日起至次年3月31日止

C.自公歷6月30日起至次年6月30日止

D.自公歷9月30日起至次年9月30日止

6.我國《票據(jù)法》規(guī)定持票人對(duì)定期匯票的出票人和承兌人的票據(jù)權(quán)利時(shí)效，為自匯票到

期（A）日起。

A.2年B.6個(gè)月C.3個(gè)月D.1年

7.一般背書的相對(duì)必要記載事項(xiàng)是（D）。

A.背書人B.被背書人

C.“不得轉(zhuǎn)讓”字樣D.背書日期

8.支票出票人的主要票據(jù)義務(wù)是（B）。

A.直接付款義務(wù)B.擔(dān)保義務(wù)

C.背書義務(wù)D.承兌義務(wù)

9.背書轉(zhuǎn)讓與一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓的主要不同在于（A）。

A.背書轉(zhuǎn)讓無須通知票據(jù)債務(wù)人，一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人

B.背書人轉(zhuǎn)讓票據(jù)后退出票據(jù)關(guān)系，一般債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)后不退出債權(quán)債務(wù)關(guān)系

C.背書轉(zhuǎn)讓屬于不要式行為，一般的債權(quán)轉(zhuǎn)讓都是要式行為

D.背書轉(zhuǎn)讓的只能是財(cái)產(chǎn)權(quán)，一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓的既可以是財(cái)產(chǎn)權(quán)也可以是人身權(quán)

10.狹義的票據(jù)行為僅指（A）。

A.能夠發(fā)生票據(jù)債務(wù)的法律行為

B.能夠變更票據(jù)債務(wù)的法律行為

C.能夠消滅票據(jù)債務(wù)的法律行為

D.能夠完成票據(jù)債務(wù)的法律行為

11.出票后定期付款的匯票，其提示付款的期限為（B）。

A.自出票日起10日內(nèi)B.自到期日起10日內(nèi)

C.自到期日起15日內(nèi)D.自出票日起15日內(nèi)

12.下列哪個(gè)部門或單位依法指導(dǎo).管理和監(jiān)督本級(jí)金融企業(yè)的財(cái)務(wù)管理工作（B）。

A.稅務(wù)部門B.財(cái)政部門

C.人民銀行D.銀行監(jiān)督管理部門

13.當(dāng)持票人為出票人時(shí)（B）。

A.可以對(duì)所有前手行使追索權(quán)

B.對(duì)其前手無追索權(quán)

C.僅對(duì)其直接前手可以追索，對(duì)其間接前手不可以追索

D.對(duì)其后手可以進(jìn)行追索

14.會(huì)計(jì)人員及會(huì)計(jì)檔案移交清冊(cè)保管期限是（B）。

A.永久B.15年C.5年D.3年

15.分支庫調(diào)撥人民幣發(fā)行基金，應(yīng)當(dāng)按照（C）的調(diào)撥命令辦理。

A.人總行B.上級(jí)行C.上級(jí)庫D.本行

16.中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括（A）。

A.貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)B.再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

C.準(zhǔn)備金存款業(yè)務(wù)D.經(jīng)營國庫業(yè)務(wù)

17.中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對(duì)商業(yè)銀行貸款的數(shù)額.期限.利率

和方式，但貸款的期限不得超過（C）。

A.3個(gè)月B.6個(gè)C.1年

D.1年半E.2年

18.我國人民銀行的貨幣政策最終目標(biāo)是（A）o

A.保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的增長

B.經(jīng)濟(jì)增長C.充分就業(yè)D.國際收支平衡

E.提高法定存款準(zhǔn)備金率

19.中國人民銀行的財(cái)務(wù)收支和會(huì)計(jì)事務(wù)，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行法律.行政法規(guī)和國家統(tǒng)一的財(cái)務(wù).會(huì)

計(jì)制度，接受國務(wù)院（B）和財(cái)政部門依法分別進(jìn)行的審計(jì)和監(jiān)督。

A.監(jiān)察機(jī)關(guān)B.審計(jì)機(jī)關(guān)C.稅務(wù)部門

D.檢察機(jī)關(guān)E.銀監(jiān)部門

20.中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督

管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之

日起（E）內(nèi)予以回復(fù)。

A.七日B.十日C.十五日D.二十日E.三十日

21.嚴(yán)禁為親屬.朋友等關(guān)系人違規(guī)辦理貸款（C）結(jié)算.現(xiàn)金等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。

A.擔(dān)保.承兌.貼現(xiàn)

B.資產(chǎn)處置.項(xiàng)目投資.擔(dān)保

C.投資.擔(dān)保.融資

D.承兌.貼現(xiàn).保函

22.高管人員不準(zhǔn)采取請(qǐng)客送禮行賄等不正當(dāng)手段為本人（D）。

A.調(diào)動(dòng)B.出國C.購建房屋D.謀取職位

23.高管人員不準(zhǔn)從事（A）。

A.第二職業(yè)B.黨政工作C.企業(yè)工作

24.高管人員不準(zhǔn)未經(jīng)組織批準(zhǔn)在其他經(jīng)濟(jì)組織（D）。

A.聘請(qǐng)B.聘用C.任職D.兼職

25.單位應(yīng)當(dāng)建立健全單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作檢查制度，定期開展治安保衛(wèi)工作檢查，及

時(shí)消除治安（A）。

A.隱患B.案件C.問題D.糾紛

26.定日付款或者出票后定期付款的匯票，持票人向付款人提示承兌的期限為（A）。

A.應(yīng)當(dāng)在匯票到期日前

B.應(yīng)當(dāng)在匯票到期日前10日內(nèi)

C.應(yīng)當(dāng)在匯票出票后30日內(nèi)

D.應(yīng)當(dāng)在匯票到期日前15日內(nèi)

27.《銀行業(yè)協(xié)會(huì)工作指引》中，銀行業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（A）。

A.會(huì)員大會(huì)B.理事會(huì)C.常務(wù)理事會(huì)D.監(jiān)事會(huì)

28.依照我國《公司法》規(guī)定，股東的出資方式不包括（A）。

A.勞務(wù)B.工業(yè)產(chǎn)權(quán)

C.土地使用權(quán)D.非專利技術(shù)

29.某國有獨(dú)資公司欲發(fā)行公司債券，按照我國《公司法》規(guī)定，必須具備的條件之一是

（D）。

A.該公司注冊(cè)資本額不低于人民幣1000萬元

B.該公司注冊(cè)資本額不低于人民幣5000萬元

C.該公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬元

D.該公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬元

30.我國《公司法》規(guī)定，有限責(zé)任公司股東最高人數(shù)為（D）。

A.21人B.30人C.40人D.50人

31.趙.錢.孫.李.陳五人共同投資1000萬元人民幣，設(shè)立藍(lán)天化工股份有限公司。該公司

注冊(cè)資本分為1000萬股，每股1元人民幣。趙.錢.孫三人分別持有300萬元股，李.陳二

人分別持有50萬股。該公司運(yùn)營中的債務(wù)應(yīng)由（D）。

A.趙.錢.孫.李.陳五股東共同承擔(dān)

B.公司以注冊(cè)資本為限承擔(dān)

C.公司與股東共同承擔(dān)

D.公司以其全部資產(chǎn)承擔(dān)

32.依照公司法的規(guī)定，股份有限公司以超過股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股票所得的溢

價(jià)款，應(yīng)當(dāng)列為公司財(cái)產(chǎn)的（B）。

A.利潤B.資本公積金

C.盈余公積金D.法定公益金

33.根據(jù)我國《公司法》，國有獨(dú)資公司屬于下列選項(xiàng)中的（A）。

A.有限責(zé)任公司B.股份有限公司

C.無限公司D.兩合公司

34.某有限責(zé)任公司擬申請(qǐng)發(fā)行公司債券。該公司凈資產(chǎn)為2億元人民幣，三年前該公司

曾發(fā)行五年期債券3000萬元。該公司此次發(fā)行債券額最多不得超過（C）。

A.1000萬元B.3000萬元

C.5000萬元D,8000萬元

35.有限責(zé)任公司與股份有限公司最主要的區(qū)別是（A）。

A.后者的全部資本分為等額股份并采取股票的形式，前者則不然

B.后者必須以股東大會(huì)為權(quán)力機(jī)構(gòu)，前者則不然

C.前者以其全部資產(chǎn)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任，后者則不然

D.前者的股東有最高人數(shù)限制即2人以上50人以下，后者則不然

36.根據(jù)《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行對(duì)于申請(qǐng)貸款的房地產(chǎn)開發(fā)企

業(yè)，應(yīng)要求其開發(fā)項(xiàng)目的資本金比例不低于（C）。

A.25%B.30%C.35%D.40%

37.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中，商業(yè)銀行應(yīng)著重考核借款人還款能力，應(yīng)

將借款人住房貸款的月房產(chǎn)支出與收入比控制在（A）。

A.50%以下（含50%）B.45%以下（不含45%）

C.55%以下（含55%）D.60%以下（不含60%）

38.金融企業(yè)的資產(chǎn)應(yīng)按流動(dòng)性進(jìn)行分類不正確的有（D）

A.流動(dòng)資產(chǎn)B.長期投資C.固定資產(chǎn)D.短期資產(chǎn)

39.《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所指的超過風(fēng)險(xiǎn)承受能力是指一家商業(yè)

銀行對(duì)單一集團(tuán)客戶授信總額超過商業(yè)銀行資本余額（C）以上或商業(yè)銀行視為超過其風(fēng)險(xiǎn)

承受能力的其他情況。

A.8%B.10%C.15%D.20%

40.關(guān)于商業(yè)銀行授信決策和盡職要求，下列表述錯(cuò)誤的是（D）。

A.商業(yè)銀行授信決策應(yīng)依據(jù)規(guī)定的程序進(jìn)行，不得違反程序或減少程序進(jìn)行授信

B.商業(yè)銀行在授信決策過程中，應(yīng)嚴(yán)格要求授信工作人員遵循客觀.公正的原則，獨(dú)立發(fā)表

決策意見，不受任何外部因素的干擾

C.對(duì)于嚴(yán)格按照授信業(yè)務(wù)流程及有關(guān)法規(guī)，在客戶調(diào)查和業(yè)務(wù)受理.授信分析與評(píng)價(jià).授信

決策與實(shí)施.授信后管理和問題授信管理等環(huán)節(jié)都勤勉盡職地履行職責(zé)的授信工作人員，授

信一旦出現(xiàn)問題，可視情況免除相關(guān)責(zé)任

D.商業(yè)銀行可根據(jù)情況決定是否設(shè)立獨(dú)立的授信工作盡職調(diào)查崗位

41.《銀行業(yè)協(xié)會(huì)工作指引》中，（C）是銀行業(yè)協(xié)會(huì)的日常辦事機(jī)構(gòu)。

A.專業(yè)委員會(huì)B.工作委員會(huì)

C.秘書處D.常務(wù)理事會(huì)

42.《商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引（試行）》要求，對(duì)（D）申請(qǐng)的授信業(yè)務(wù)，授信

審批人員應(yīng)申請(qǐng)回避。

A.信貸人員B.關(guān)聯(lián)人C.近親屬D.關(guān)系人

43.《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》要求，商業(yè)銀

行要對(duì)所有客戶出賬業(yè)務(wù)的用途進(jìn)行認(rèn)真驗(yàn)核，并嚴(yán)格遵循（C）的原則，熟悉并審核所有

單據(jù)和關(guān)鍵欄目，嚴(yán)格把關(guān)。

A.了解你的客戶B.了解你的客戶業(yè)務(wù)

C.了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)

44.《中華人民共和國合同法》中，（A）是希望和他人訂立合同的意思表示。

A.要約B.要約邀請(qǐng)C.承諾

45.《中華人民共和國合同法》中，當(dāng)事人可以依照《中華人民共和國擔(dān)保法》約定一方

向?qū)Ψ浇o付定金作為債權(quán)的擔(dān)保。債務(wù)人履行債務(wù)后，定金應(yīng)當(dāng)?shù)肿鲀r(jià)款或者收回。給付

定金的一方不履行約定的債務(wù)的，無權(quán)要求返還定金；收受定金的一方不履行約定的債務(wù)

的，應(yīng)當(dāng)（B）返還定金。

A.1?2倍B.2倍C.1?3倍D.3倍

46.《中華人民共和國合同法》中，因國際貨物買賣合同和技術(shù)進(jìn)出口合同爭議提起訴訟

或者申請(qǐng)仲裁的期限為（D）,自當(dāng)事人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其權(quán)利受到侵害之日起計(jì)算。

A.一年B.二年C.三年D.四年

47.治理通貨膨脹的金融方面緊縮措施是（C）。

A.降低法定存款準(zhǔn)備率B.限制公共事業(yè)投資

C.收縮貸款規(guī)模

48.金融企業(yè)一般應(yīng)采取下列哪種記賬方法（A）。

A.借貸記賬法B.收付記賬法

C.單式記賬法D.成本核算法

49.銀行存款賬戶余額要與銀行對(duì)賬單核對(duì)，如不一致，應(yīng)當(dāng)編制下列哪種表將余額調(diào)節(jié)

相符（C）。

A.余額匯總調(diào)節(jié)表B.余額平衡調(diào)節(jié)表

C.銀行存款余額調(diào)節(jié)表D.內(nèi)外賬核對(duì)調(diào)節(jié)表

50.經(jīng)稽查查出某家銀行將拆出資金700萬元，放在“短期投資”科目核算。該業(yè)務(wù)違規(guī)

一般定性為（C）。

A.造假賬B.賬外經(jīng)營

C.亂用會(huì)計(jì)科目D.亂投資E.亂拆借

51.下列屬于永久保管的會(huì)計(jì)檔案是（C）。

A.會(huì)計(jì)憑證及附件B.下級(jí)行上報(bào)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

C.存.貸款開銷戶記錄D.總賬及明細(xì)核算資料

52.《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中，商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建

設(shè)融入（B）建設(shè)全過程。

A.內(nèi)控機(jī)制B.企業(yè)文化

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)D.思想作風(fēng)

53.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行由于未能遵守所有適用的

法律.規(guī)章.行為準(zhǔn)則和慣例標(biāo)準(zhǔn)而可能導(dǎo)致的（D）。

A.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn).管理風(fēng)險(xiǎn).道德風(fēng)險(xiǎn)

B.信譽(yù)損失.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn).市場風(fēng)險(xiǎn)

C.道德風(fēng)險(xiǎn).財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn).市場風(fēng)險(xiǎn)

D.法律或監(jiān)管懲罰風(fēng)險(xiǎn).財(cái)務(wù)損失.信譽(yù)損失

54.我國《票據(jù)法》規(guī)定，背書人應(yīng)記載背書日期，背書人未記載背書日期的（C）。

A.背書無效

B.背書行為效力待定，待背書人補(bǔ)充填寫后才生效

C.不影響背書效力，視為在票據(jù)到期日前背書

D.不影響背書效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書

55.根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，下列票據(jù)記載事項(xiàng)中，可以更改的事項(xiàng)是（C）o

A.票據(jù)金額B.出票日期

C.用途D.收款人名稱

56.依據(jù)我國《票據(jù)法》，下列有關(guān)本票與支票的表述中不正確的是（B）。

A.我國《票據(jù)法》所稱本票指銀行本票

B.我國《票據(jù)法》所稱本票包括銀行本票和商業(yè)本票

C.支票限于見票即付，不得另行記載付款日期

D.支票可以背書轉(zhuǎn)讓

57.我國單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶.一般存款賬戶.（A）和臨時(shí)存款賬

戶。

A.專用存款賬戶B.支票賬戶

C.存款賬戶D.現(xiàn)金賬戶

58.我國單位銀行結(jié)算賬戶的存款人可在銀行開立（A）基本存款賬戶。

A.1個(gè)B.2個(gè)C.3個(gè)D.4個(gè)

59.根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》，關(guān)于商業(yè)銀行對(duì)內(nèi)部控制績效進(jìn)行持續(xù)監(jiān)

測，下列表述錯(cuò)誤的是（D）。

A.監(jiān)測內(nèi)容包括內(nèi)部控制目標(biāo)實(shí)現(xiàn)程度

B.監(jiān)測內(nèi)容包括法律.法規(guī)及監(jiān)管要求的遵循程度

C.監(jiān)測內(nèi)容包括事故.險(xiǎn)情和其他不良內(nèi)部控制績效的歷史情況

D.商業(yè)銀行應(yīng)建立并保持書面程序，通過適宜的監(jiān)測活動(dòng)，對(duì)內(nèi)部控制績效進(jìn)行階段性監(jiān)

測

60.存款人如有（D）的情況，不可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶。

A.設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)B.注冊(cè)驗(yàn)資

C.異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)D.向職工發(fā)放工資

61.關(guān)于商業(yè)銀行的內(nèi)部控制措施，下列表述錯(cuò)誤的是（D）。

A.有關(guān)控制措施包括“高層檢查”，即董事會(huì)與高級(jí)管理層應(yīng)要求下級(jí)部門及時(shí)報(bào)告經(jīng)營

管理情況和特別情況，以檢查內(nèi)部控制的實(shí)施狀況以及在實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)方面的進(jìn)展。

高級(jí)管理層應(yīng)根據(jù)檢查情況提出內(nèi)部控制缺失情況，督促職能管理部門改進(jìn)

B.有關(guān)控制措施包括“審批與授權(quán)”，即根據(jù)若干限制條件對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù).管理活動(dòng)進(jìn)行審批

與授權(quán)，明確各級(jí)的管理責(zé)任

C.有關(guān)控制措施包括“不兼容崗位的適當(dāng)分離”

D.有關(guān)“實(shí)物控制”的主要措施包括實(shí)物限制.單人保管和定期盤存等

62.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列不屬于支票絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)的是（D）。

A.付款人名稱B.確定的金額

C.無條件支付的“委托”D.付款日期

63.商業(yè)銀行的違規(guī)行為應(yīng)由中國人民銀行負(fù)責(zé)查處的是（A）。

A.提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)告B.出借金融許可證

C.未經(jīng)批準(zhǔn)代理買賣外匯D.未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)

64.我國商業(yè)銀行的貸款利率由（C）確定。

A.中國人民銀行

B.商業(yè)銀行

C.商業(yè)銀行根據(jù)中國人民銀行規(guī)定的貸款利率的上下限

D.商業(yè)銀行與客戶協(xié)商

65.巴塞爾委員會(huì)將銀行的合規(guī)職能定義為："一種（A）并報(bào)告銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的獨(dú)立職

能?！?/p>

A.判別.評(píng)估.咨詢.監(jiān)控B.評(píng)判.監(jiān)控

C.估測.咨詢.監(jiān)控D.評(píng)估.咨詢.鑒定

66.國民經(jīng)濟(jì)可以分為（B）產(chǎn)業(yè)，金融業(yè)屬于（B）產(chǎn)業(yè)。

A.三個(gè)，第一B.三個(gè)，第三

C.二個(gè)，第二D.三個(gè)，第二

67.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)對(duì)銀行合規(guī)職能的規(guī)定，關(guān)于高級(jí)管理層的職責(zé)，下列表述錯(cuò)誤的

是（B）o

A.每年至少審查一次合規(guī)政策及其執(zhí)行情況，以確保合規(guī)政策仍然適當(dāng)

B.每兩年至少審查一次合規(guī)政策及其執(zhí)行情況，以確保合規(guī)政策仍然適當(dāng)

C.負(fù)責(zé)就合規(guī)政策的必要修改提出建議

D.向董事會(huì)或董事會(huì)的委員會(huì)報(bào)告任何重大違反法律.規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的問題

68.“了解客戶”是指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定

的有效身份證件或其他可靠的身份識(shí)別資料，（A）其客戶的身份。

A.確定和記錄B.判定

C.檢查和了解D.鑒別

69.存款人申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的（D）的真實(shí)性.完整性.合

法性。

A.個(gè)人資料B.身份證件

C.存款賬戶D.開戶資料

70.代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理

人的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記（C）的身份證件上的姓名和號(hào)碼。

A.任意一方B.代理人

C.被代理人和代理人D.被代理人

71.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（B）登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款.結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。

A.存款B.客戶身份C.客戶交易D.大額交易

72.擔(dān)保合同是主合同的從合同，下列表述正確的是（A）。

A.主合同無效，擔(dān)保合同無效。擔(dān)保合同另有約定的，按照約定。

B.主合同無效，擔(dān)保合同必然無效。

C.主合同無效不影響擔(dān)保合同的效力。

D.主合同的當(dāng)事人與從合同的當(dāng)事人不能重合。

73.根據(jù)我國現(xiàn)行法律，殘缺.污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規(guī)定進(jìn)行兌換，并

由（A）o

A.中國人民銀行負(fù)責(zé)收回.銷毀

B.中國人民銀行監(jiān)督商業(yè)銀行進(jìn)行收回.銷毀

C.中國人民銀行授權(quán)商業(yè)銀行負(fù)責(zé)收回.銷毀

D.國家指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)收回.銷毀

74.下列表述錯(cuò)誤的是（D）。

A.員工均應(yīng)遵守各項(xiàng)外部法規(guī)和行內(nèi)規(guī)章制度.操作流程，并對(duì)違反相關(guān)規(guī)定的行為承擔(dān)責(zé)

任

B.各部門的負(fù)責(zé)人對(duì)本部門的經(jīng)營管理或業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)承擔(dān)責(zé)任

C.各級(jí)分行的行長（或總經(jīng)理）對(duì)本行的經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)承擔(dān)責(zé)任

D.確保銀行依法合規(guī)經(jīng)營只是管理層的職責(zé)

75.KYC是指（C）o

A.合法審慎原則B.保密原則

C.了解客戶原則D.與司法機(jī)關(guān).行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則

76.中國人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)不得向任何（B）泄露可疑支付交易信息，但法律另有規(guī)定

的除外。

A.其它金融機(jī)構(gòu)B.單位或個(gè)人

C.司法機(jī)構(gòu)D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

77.可疑外匯資金交易，系指外匯交易的金額.頻率.來源.流向和用途等有（C）交易行

為。

A.明顯特性的B.違反操作的

C.異常特征的D.不符合行內(nèi)規(guī)定的

78.根據(jù)我國《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，在我國境內(nèi)設(shè)立的（D）不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管

理的對(duì)象。

A.農(nóng)村信用合作社B.財(cái)務(wù)公司

C.信托投資公司D.證券公司

79.單位或者個(gè)人強(qiáng)令商業(yè)銀行發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保，不管是否造成損失，應(yīng)對(duì)直接負(fù)

責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任的人員或者個(gè)人給予（B）處分。

A.行政處分B.紀(jì)律處分

C.刑事處分D.民事處分

80.聯(lián)保小組由居住在貸款人服務(wù)區(qū)域內(nèi)的借款人組成，一般不少于（C）。

A.2戶B.3戶C.5戶D.10戶

81.商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當(dāng)理由超過（B）個(gè)月未開業(yè)的，由

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其金融許可證，并予以公告。

A.3B.6C.12D.18

82.當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定的，按照（A）承擔(dān)保證責(zé)任。

A.連帶責(zé)任保證B.一般保證

C.抵押D.質(zhì)押

83.某公司以其所有的商標(biāo)權(quán)為擔(dān)保，向銀行貸款2000萬元。這種擔(dān)保屬于（D）。

A.動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押B.權(quán)利抵押

C.不動(dòng)產(chǎn)抵押D.權(quán)利質(zhì)押

84.商業(yè)銀行的（A）承擔(dān)對(duì)市場風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)控的最終責(zé)任，確保商業(yè)銀行有效地識(shí)別.

計(jì)量.監(jiān)測和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各類市場風(fēng)險(xiǎn)。

A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.行長D.高級(jí)管理層

85.關(guān)于商業(yè)銀行的市場風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度，下列說法錯(cuò)誤的是（D）。

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告出現(xiàn)超過本行內(nèi)部設(shè)定的市場風(fēng)險(xiǎn)限額的嚴(yán)重虧損

B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告國內(nèi).國際金融市場發(fā)生的引起市場較大波動(dòng)的重大事件

將對(duì)本行市場風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況產(chǎn)生的影響

C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告交易業(yè)務(wù)中的違法行為

D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定市場風(fēng)險(xiǎn)重大事項(xiàng)報(bào)告制度，并須報(bào)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

86.票據(jù)上的簽章只能采?。–）的形式。

A.簽名B.蓋章

C.簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章D.簽名加蓋章

87.居民.非居民個(gè)人外匯賬戶有規(guī)律出現(xiàn)大額資金進(jìn)賬，第二日（A）取出，然后又有大

額資金補(bǔ)充，次日又分筆取出的，屬于可疑外匯非現(xiàn)金交易。

A.分筆B.一筆C.整數(shù)D.零頭

88.銀行審慎監(jiān)管原則就是監(jiān)管當(dāng)局要（D）評(píng)估銀行機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)。

A.一般程度地B.適當(dāng)限度地

C.最低限度地D.最大限度地

89.根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》規(guī)定，被審貸委員會(huì)兩次否決的貸款申請(qǐng)（B）內(nèi)不得

提交審貸委員會(huì)審議。

A.1年B.半年C.1個(gè)季度D.2個(gè)月

90.商業(yè)銀行具備目標(biāo)明確.結(jié)構(gòu)清晰.職能完備.功能強(qiáng)大的（A）部門，已經(jīng)成為金融管

理現(xiàn)場化的重要標(biāo)準(zhǔn)。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.內(nèi)部審計(jì)

C.合規(guī)D.外部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督

91.關(guān)于合同成立條件的錯(cuò)誤表述是（B）。

A.當(dāng)事人必須對(duì)合同的主要條款協(xié)商一致

B.合同的成立不必須具備要約和承諾階段

C.雙方當(dāng)事人訂立合同必須是依法進(jìn)行的

D.承諾生效時(shí)合同成立

92.商業(yè)銀行已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益時(shí)，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu)可以對(duì)該銀行實(shí)施接管，但接管期限最長不得超過（B）年。

A.1B.2C.3D.4

93.2003年中國人民銀行將對(duì)銀行業(yè)的（C）移交至新設(shè)立的銀監(jiān)會(huì)。

A.領(lǐng)導(dǎo)能力B.政策執(zhí)行職責(zé)

C.監(jiān)管職責(zé)D.組織協(xié)調(diào)職責(zé)

94.商業(yè)銀行法定代表人變更或任免分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人時(shí)，如果授權(quán)范圍等內(nèi)容不變，

原授權(quán)書及轉(zhuǎn)授權(quán)書（A）。

A.有效B.無效

C.需要重新授權(quán)D.在原授權(quán)書或轉(zhuǎn)授權(quán)書上追加變更人

95.行為人以非法手段獲得票據(jù)并使用，屬于（A）。

A.票據(jù)詐騙罪B.金融憑證詐騙罪

C.使用作廢票據(jù)D.變?cè)旖鹑谄睋?jù)罪

96.單位不構(gòu)成犯罪主體的金融犯罪是（B）。

A.信用證詐騙B.信用卡詐騙

C.偽造金融票據(jù)罪D.集資詐騙

97.汽車金融公司的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（A）。

A.銀監(jiān)會(huì)B.中國證監(jiān)會(huì)

C.中國人民銀行D.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)

98.在現(xiàn)稱為“五大行”的五家商業(yè)銀行中，最早實(shí)行股份制的銀行是（D）。

A.中國農(nóng)業(yè)銀行B.中國工商銀行

C.中國銀行D.交通銀行

99.負(fù)責(zé)對(duì)全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)是（D）。

A.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)B.國務(wù)院

C.中國人民銀行D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

100.下列不屬于外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)的是（B）。

A.中外合資銀行B.外國銀行代表處

C.外國銀行分行D.外商獨(dú)資銀行

101.下列關(guān)于中國的中央銀行的說法錯(cuò)誤的是（B）。

A.在1984年前，中國人民銀行同時(shí)承擔(dān)著中央銀行.金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管及辦理工商信貸和儲(chǔ)蓄

業(yè)務(wù)的職能

B.中央銀行管理外匯儲(chǔ)備的唯一目標(biāo)是使外匯儲(chǔ)備增值

C.中國人民銀行作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動(dòng)

D.中央銀行持有.管理和經(jīng)營國家外匯儲(chǔ)備.黃金儲(chǔ)備

102.下列指標(biāo)中不能用來衡量通貨膨脹的是（A）。

A.GNPB.生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)

C.消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)D.國內(nèi)生產(chǎn)總值平減指數(shù)

103.目前，在中國推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長的主要力量是（D）。

A.政府消費(fèi)B.私人消費(fèi)C.消費(fèi)D.投資

104.為保護(hù)存款人利益，查詢存款賬戶要法律授權(quán)，下列單位中不具有完整的查詢.凍結(jié).

扣劃存款權(quán)力的部門是（D）。

A.人民法院B.稅務(wù)機(jī)關(guān)C.海關(guān)D.審計(jì)機(jī)關(guān)

105.在市場經(jīng)濟(jì)條件下，金融機(jī)構(gòu)必須以其（A）來承擔(dān)全部的風(fēng)險(xiǎn)和虧損。

A.資本B.資產(chǎn)C.負(fù)債D.存款

106.根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（B）。

A.10%B.8%C.6%D.5%

107.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)持下列材料到銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取或換領(lǐng)金融許可證（D）。

①銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件

②金融機(jī)構(gòu)介紹信

③領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明

④銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)要求的其他資料

A.①②③B.②③④C.②③D.①②③④

108.銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)設(shè)立中資商業(yè)銀行自助銀行，由（B）。

A.銀監(jiān)分局受理.審查并決定

B.銀監(jiān)分局受理，銀監(jiān)局審查并決定

C.銀監(jiān)局受理.審查并決定

109.國有商業(yè)銀行.股份制商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額（B）以上的股東，應(yīng)由

銀監(jiān)會(huì)受理.審查并決定。

A.3%B.5%C.10%D.15%

110.中資商業(yè)銀行公開發(fā)行次級(jí)債券應(yīng)滿足核心資本充足率不低于（C）。

A.2%B.4%C.5%D.8%

111.商業(yè)銀行發(fā)行貸記卡，應(yīng)當(dāng)對(duì)申請(qǐng)人相關(guān)資料的（A）進(jìn)行嚴(yán)格審查，確定客戶的信

用額度，并嚴(yán)格按照授權(quán)進(jìn)行審批。

A.合法性.真實(shí)性和有效性B.真實(shí)性.完整性和有效性

C.真實(shí)性.合法性和完整性D.合法性.有效性和完整性

112.根據(jù)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策若干意見規(guī)定，在鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）設(shè)立

的村鎮(zhèn)銀行，其注冊(cè)資本不得低于人民幣（C）。

A.10萬元B.50萬元C.100萬元D.300萬元

113.根據(jù)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策若干意見規(guī)定，境內(nèi)企業(yè)法人向

農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)法人機(jī)構(gòu)投資入股，該企業(yè)年終分配后凈資產(chǎn)應(yīng)達(dá)到全部資產(chǎn)的（B）以上

（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）。

A.5%B.10%C.20%D.25%

114.銀監(jiān)分局應(yīng)當(dāng)在（B）的期限內(nèi)，對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的變更行政許可事項(xiàng)做出批

準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。

A.自受理之日起六個(gè)月B.自受理之日起三個(gè)月

C.自受理之日起兩個(gè)月D.自受理之日起一個(gè)月

115.政策性銀行與商業(yè)銀行之間最根本的區(qū)別在于（C）。

A.由政府出資

B.以政府的政策旨意發(fā)放貸款

C.不以盈利為目的D.自主選擇貸款對(duì)象

116.高級(jí)管理人員任職日期以（C）為準(zhǔn)。

A.監(jiān)管部門任職資格核準(zhǔn)日期

B.申請(qǐng)人行政任命日期

C.監(jiān)管部門任職資格核準(zhǔn)后申請(qǐng)人發(fā)布的行政任命日期

117.商業(yè)銀行違反《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理暫行辦法》中規(guī)定的價(jià)格違法.違規(guī)行為，由

（C）依據(jù)《中華人民共和國價(jià)格法》.《價(jià)格違法行為行政處罰規(guī)定》予以處罰。

A.人行B.銀監(jiān)會(huì)

C.政府價(jià)格主管部門D.商業(yè)銀行

118.商業(yè)銀行在建立和評(píng)審內(nèi)部控制目標(biāo)時(shí)，應(yīng)考慮法律法規(guī).監(jiān)管要求和其他要求，以

及技術(shù).財(cái)務(wù).經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)方等因素，尤其應(yīng)考慮（D）的內(nèi)部控制指標(biāo)要求。

A.財(cái)政部門B.稅務(wù)部門

C.商業(yè)銀行D.監(jiān)管部門

119.申請(qǐng)人應(yīng)在補(bǔ)正通知書發(fā)出之日起（C）內(nèi)向受理機(jī)關(guān)提交補(bǔ)正申請(qǐng)材料。

A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月

120.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（B）期限內(nèi)，對(duì)中資商業(yè)銀行支行的設(shè)立申請(qǐng)事

項(xiàng)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定。

A.自收到完整申請(qǐng)文件之日起兩個(gè)月內(nèi)

B.自收到完整申請(qǐng)文件之日起四個(gè)月內(nèi)

C.自銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)出申請(qǐng)文件之日起六個(gè)月內(nèi)

D.自銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)出申請(qǐng)文件之日起兩個(gè)月內(nèi)

121.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以給予

（D）罰款。

A.1萬元以上5萬元以下

B.5萬元以上10萬元以下

C.10萬元以上20萬元以下

D.20萬元以上50萬元以下

122.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改后，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)提

交報(bào)告。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)

則的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（A）內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)監(jiān)管措施。

A.3日B.5日C.10日D.30日

123.商業(yè)銀行貸款應(yīng)當(dāng)遵循下列（C）資產(chǎn)負(fù)債比例的規(guī)定。

A.資本充足率不得超過百分之八

B.存貸款比例不得低于百分之七十五

C,流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于百分之二十五

D.對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行股本金的比例不得超過百分之十

124.商業(yè)銀行經(jīng)營與管理原則的核心是（D）。

A.流動(dòng)性原則B.政策性原則

C.盈利性原則D.安全性原則

125.我國商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)是（C）o

A.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理B.資本風(fēng)險(xiǎn)管理

C.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理D.成本風(fēng)險(xiǎn)管理

126.《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》中規(guī)定財(cái)務(wù)公司的年度審計(jì)報(bào)告應(yīng)該于每年的（D）

報(bào)送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。

A.1月15日前B.2月15日前

C.3月15日前D.4月15日前

127.單位或者個(gè)人強(qiáng)令商業(yè)銀行發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保，不管是否造成損失，應(yīng)對(duì)直接負(fù)

責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任的人員或者個(gè)人給予（B）處分。

A.行政處分B.紀(jì)律處分

C.刑事處分D.民事處分

128.銀監(jiān)會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行的市場風(fēng)險(xiǎn)水平和市場風(fēng)險(xiǎn)管理體系實(shí)施監(jiān)督管理。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)

當(dāng)督促商業(yè)銀行有效地識(shí)別.計(jì)量.監(jiān)測和（A）各種業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各類市場風(fēng)險(xiǎn)。

A.控制B.管理C.掌握D.預(yù)測

129.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》中規(guī)定，商業(yè)銀行向關(guān)聯(lián)方提供授信

發(fā)生損失的，在（B）年內(nèi)不得再向該關(guān)聯(lián)方提供授信。

A.1B.2C.3D.4

130.經(jīng)確認(rèn)后的單位定期存單用于貸款質(zhì)押時(shí)，其質(zhì)押的貸款數(shù)額一般不超過確認(rèn)數(shù)額的

（C）O

A.50%B.55%

C.90%D.70%

131.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管

理。該管理的具體辦法由（B）制定。

A.國家人事部B.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.中國人民銀行D.各地政府按照各地區(qū)的具體情況制定

132.郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（A）管理。

A.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶B.單位銀行結(jié)算賬戶C.視具體情況

133.下列單位或人員中（D）可以作為保證人。

A.企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu).職能部門

B.社會(huì)團(tuán)體C.幼兒園

D.法人.其他組織或者公民

134.對(duì)在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)部進(jìn)行平級(jí)交流的高管人員，原任職資格（A）。

A.有效B.重新審批C.視具體情況

135.設(shè)立股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本最低限額為（A）。

A.10億元B.30億元C.50億元D.1億元

136.中資商業(yè)銀行在一個(gè)城市一次最多只能申請(qǐng)?jiān)O(shè)立（C）自助銀行。

A.1個(gè)B.2個(gè)C.3個(gè)D.5個(gè)

137.中資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)臨時(shí)停業(yè)為連續(xù)停止?fàn)I業(yè)時(shí)間（D）。

A.1天T個(gè)月B.1天-6個(gè)月

C.3天-1個(gè)月D.3天-6個(gè)月

138.擬任國有商業(yè)銀行二級(jí)分行行長.副行長的，應(yīng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作

（B）年以上。

A.6B.5C.4

139.董事和高級(jí)管理人員任職資格許可事項(xiàng)，擬任人應(yīng)自作出行政許可決定之日起（C）

內(nèi)到任并向決定機(jī)關(guān)和當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月

140.中資商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)設(shè)立.變更和終止事項(xiàng)，涉及工商.稅務(wù)登記變更等法定程序的，應(yīng)

在完成相關(guān)變更手續(xù)后（A）個(gè)月內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月

141.設(shè)立農(nóng)村合作銀行的注冊(cè)資本最低限額為（B）萬元人民幣。

A.1000B.2000C.5000D.1億元

142.銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)農(nóng)村信用合作社.縣（市.區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社社員變更持有資本總

額或股份總額5%及以上的，由（B）。

A.銀監(jiān)分局初步受理.銀監(jiān)局審查并決定

B.銀監(jiān)分局受理.審查并決定

C.銀監(jiān)局受理審查并決定

143.經(jīng)批準(zhǔn)的臨時(shí)停業(yè)期限屆滿或?qū)е屡R時(shí)停業(yè)的原因消除的，臨時(shí)停業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)復(fù)業(yè)，

原申請(qǐng)人應(yīng)在復(fù)業(yè)后（B）內(nèi)向決定機(jī)關(guān)報(bào)告。

A.3日B.5日C.7日D.10日

144.金融許可證的頒發(fā).更換.吊銷等由（B）依法行使。

A.人民銀行B.銀監(jiān)會(huì)C.銀監(jiān)會(huì)和人民銀行

145.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)副職主持工作超過（C）個(gè)月，應(yīng)按照正職任職資格的條件和程序申

請(qǐng)行政許可。

A.1B.2C.3D.半年

146.決定機(jī)關(guān)作出準(zhǔn)予行政許可決定后，需要向申請(qǐng)人頒發(fā).換發(fā)金融許可證的，發(fā)證機(jī)

關(guān)應(yīng)當(dāng)在決定作出后（A）內(nèi)頒發(fā).換發(fā)金融許可證。

A.10日B.15日C,30日D.60日

147.可以用于存取現(xiàn)金的是（A）。

A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶

C.專用存款賬戶D.臨時(shí)存款賬戶

148.銀行為存款人開立一般存款賬戶.專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起

（A）個(gè)工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。

A.3B.5C.7D.10

149.下列哪項(xiàng)不是金融許可證載明范圍（C）。

A.機(jī)構(gòu)編碼B.流水號(hào)

C.業(yè)務(wù)范圍D.銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)名稱

150.商業(yè)銀行的經(jīng)營范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報(bào)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（C）o

A.備案B.討論C.批準(zhǔn)D.評(píng)議

151.單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，每筆超過（B）萬元的，應(yīng)

向其開戶銀行提供相關(guān)付款依據(jù)。

A.3B.5C.10D.15

152.商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)由（A）組織實(shí)施。

A.銀監(jiān)會(huì)B.中國人民銀行

C.銀監(jiān)會(huì)或人民銀行D.銀監(jiān)會(huì)和人民銀行

153.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)從（A）四個(gè)方面進(jìn)行。

A.充分性.合規(guī)性.有效性和適宜性

B.充分性.合規(guī)性.有效性和真實(shí)性

C.充分性.有效性.真實(shí)性和適宜性

D.合規(guī)性.有效性.真實(shí)性和適宜性

154.商業(yè)銀行內(nèi)部控制要素包括（D）。

①內(nèi)部控制環(huán)境②風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

③內(nèi)部控制措施④信息交流與反饋

⑤監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正

A.②④⑤B.①②C.③④⑤D.①②③④⑤

155.申請(qǐng)人向受理機(jī)關(guān)提交申請(qǐng)材料的方式為（C）。

A.郵寄B.當(dāng)面遞交C.郵寄或當(dāng)面遞交

156.受理機(jī)關(guān)應(yīng)自收到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)完整申請(qǐng)材料之日起（B）內(nèi)發(fā)出行政許可受理通

知書。

A.3天B.5天C.7天D.10天

157.汽車貸款的貸款期限不得超過（C）年。

A.1年B.3年C.5年D.10年

158.合作金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開辦外匯業(yè)務(wù)（結(jié)售匯業(yè)務(wù)除外）和增加外匯業(yè)務(wù)品種，其不良貸

款率應(yīng)低于（C）。

A.10%B.12%C.15%D.17%

159.農(nóng)村合作銀行單個(gè)法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股總和不得超過總股本的10%,持股比例超過

（D）%的，應(yīng)報(bào)當(dāng)?shù)劂y行監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批。

A.2%B.3%C.4%D.5%

160.農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的營運(yùn)資金。撥付

各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額的總和不得超過農(nóng)村商業(yè)銀行資本總額的（D）九

A.30%B.40%C.50%D.60%

161.經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的農(nóng)村商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，由（C）或其分支機(jī)構(gòu)頒發(fā)《金融許可證》，

并憑該許可證向工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)會(huì)

C.中國銀監(jiān)會(huì)D.中國保監(jiān)會(huì)

162.農(nóng)村商業(yè)銀行根據(jù)股本金來源和歸屬設(shè)置（C）股和法人股。

A.資格股B.投資股C.自然人股D.企業(yè)股

163.股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（D）個(gè)月內(nèi)召開股東大會(huì)年會(huì)，由董事會(huì)負(fù)責(zé)

召集。出現(xiàn)《中華人民共和國公司法》第一百零四條規(guī)定情形之一的，可以召開臨時(shí)股東

大會(huì)。

A.3B.4C.5D.6

164.農(nóng)村商業(yè)銀行股東大會(huì)選舉產(chǎn)生董事會(huì)，其成員為（C）人。

A.5至17B.6至18C.7至19D.8至20

165.農(nóng)村商業(yè)銀行董事會(huì)例會(huì)每年至少應(yīng)召開（B）次，由董事長召集和主持。董事會(huì)應(yīng)

當(dāng)通知監(jiān)事會(huì)派員列席董事會(huì)會(huì)議。農(nóng)村商業(yè)銀行董事（包括獨(dú)立董事）每年應(yīng)至少參加

（B）次董事會(huì)會(huì)議。違反上款規(guī)定的，經(jīng)股東大會(huì)通過，可取消其董事資格。

A.3次.1次B.4次.2次

C.5次.3次D.6次.4次

166.農(nóng)村商業(yè)銀行董事會(huì)設(shè)董事長1人，可設(shè)副董事長1至2人，董事長為法定代表人。

董事長.副董事長每屆任期（C）年，可連選連任，離任時(shí)須進(jìn)行離任審計(jì)。

A.1B.2C.3D.4

167.農(nóng)村商業(yè)銀行超出中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍開展業(yè)務(wù)活動(dòng)的，給予

警告，沒收違法所得，并處違法所得（C）的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬

元以下的罰款。

A.1倍以上3倍以下B.1倍以上4倍以下

C.1倍以上5倍以下D.1倍以上6倍以下

168.農(nóng)村合作銀行以（D）為經(jīng)營原則，實(shí)行自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約

束。

A.實(shí)現(xiàn)社會(huì)綜合效益B.服務(wù)于廣大民眾

C.促進(jìn)農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展D.效益性.安全性.流動(dòng)性

169.設(shè)立農(nóng)村合作銀行注冊(cè)資本金不低于（C）萬元人民幣，核心資本充足率達(dá)到

（C）%o

A.500萬元2%B.1000萬元3%

C.2000萬元4%D,2000萬元8%

170.《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理暫行辦法》中規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)按照商品和服務(wù)實(shí)行明碼標(biāo)

價(jià)的有關(guān)規(guī)定，在（C）公告有關(guān)服務(wù)項(xiàng)目.服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)。

A.新聞媒體B.散發(fā)宣傳冊(cè)

C.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D.下發(fā)文件

171.農(nóng)村合作銀行每股金額為人民幣1元，自然人股東資格股起點(diǎn)金額為人民幣1000元

（各地可根據(jù)本地實(shí)際進(jìn)行調(diào)整），法人股東資格股起點(diǎn)金額為人民幣（A）元。

A.10000元B.20000元

C.30000元D.40000元

172.在股權(quán)設(shè)置上，農(nóng)村商業(yè)銀行的股本劃分為（A）。

A.等額股份B.同股同權(quán)

C.差額股份D.同股同利

173.農(nóng)村合作銀行實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債比例管理，貸款余額與存款余額的比例不得超過（C）。

A.70%B.75%C.80%D.85%

174.農(nóng)村信用社要在提高資金使用流動(dòng)性.安全性的基礎(chǔ)上，努力提高資金使用效益，保

持資產(chǎn)負(fù)債比例的合理性，實(shí)行（D）,努力規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn)。

A.自我發(fā)展.自求平衡B.規(guī)模發(fā)展.做大做強(qiáng)

C.審慎經(jīng)營.自我發(fā)展D.自主經(jīng)營.自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn).自負(fù)盈虧.自我約束

175.設(shè)立農(nóng)村信用社應(yīng)遵循適應(yīng)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要.符合農(nóng)村合作金融發(fā)展方向以及合

理布局.經(jīng)濟(jì)核算（B）方便群眾的原則。

A.分級(jí)管理B.保證安全

C.逐級(jí)負(fù)責(zé)D.責(zé)任到人

176.社團(tuán)貸款最長期限原則上不超過（C）。

A.一年B.三年C.五年D.十年

177.社團(tuán)貸款合同不包括以下內(nèi)容（D）。

A.借貸當(dāng)事人

B.貸款金額.貸款用途.貸款期限等

C.利率.擔(dān)保方式.擔(dān)保人

D.貸款社及其承擔(dān)的費(fèi)用

E.違約責(zé)任及承擔(dān)方式

178.社團(tuán)會(huì)議對(duì)貸款管理的重大事項(xiàng)進(jìn)行協(xié)商，其中不包括（B）。

A.社團(tuán)貸款合同重要條款的變更

B.對(duì)貸款可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)向成員社進(jìn)行通報(bào)

C.借款人.擔(dān)保人或社團(tuán)成員社出現(xiàn)的重大違約事件

D.不良社團(tuán)貸款的管理和處置方案

179.根據(jù)《農(nóng)村信用合作社農(nóng)戶聯(lián)保貸款管理指導(dǎo)意見》規(guī)定，聯(lián)保小組成員本人的活期

存款在法定利率基礎(chǔ)上加（B）。

A.1個(gè)百分點(diǎn)B.0.99個(gè)百分點(diǎn)

C.1.2個(gè)百分點(diǎn)D.1.5個(gè)百分點(diǎn)

180.根據(jù)《農(nóng)村信用合作社農(nóng)戶聯(lián)保貸款管理指導(dǎo)意見》管理規(guī)定，為解決農(nóng)村工商法人

企業(yè)小額短期資金需要，允許其加入聯(lián)保小組，但必須以（D）身份出面。

A.企業(yè)法人B.借款人

C.擔(dān)保人D.企業(yè)法定代表人個(gè)人

181.農(nóng)戶聯(lián)保貸款使用應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持一定的次序，首先必須滿足（A）合理資金需要。

A.農(nóng)戶種養(yǎng)殖業(yè)B.農(nóng)戶工商業(yè)

C.農(nóng)戶消費(fèi)D.農(nóng)戶投資

182.農(nóng)戶聯(lián)保貸款核定貸款限額不得超過農(nóng)戶當(dāng)年綜合收入（剔除當(dāng)年需償還的其他債

務(wù)）的（B）。

A.40%B.50%C.60%D.70%

183.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)中資商業(yè)銀行境內(nèi)支行及以下分支機(jī)構(gòu)終止

營業(yè)的期限是（B）。

A.自受理之日起六個(gè)月內(nèi)B.自受理之日起三個(gè)月內(nèi)

C.自受理之日起三十日內(nèi)D.自受理之日起十日內(nèi)

184.設(shè)立農(nóng)村合作銀行不良貸款比率應(yīng)低于（C）。

A.5%B.10%C.15%D.20%

185.除大額可轉(zhuǎn)讓定期存款外，金融機(jī)構(gòu)對(duì)單位定期存款實(shí)行（C）管理。

A.資金B(yǎng).專戶C.賬戶

186.商業(yè)銀行發(fā)放商用車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價(jià)格的（C）。

A.50%B.60%C.70%D.80%

187.商業(yè)銀行發(fā)放二手車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價(jià)格的（A）。

A.50%B.60%C.70%D.80%

188.商業(yè)銀行授權(quán)其分支機(jī)構(gòu)辦理股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)必須報(bào)（B）備案。

A.人行B.銀監(jiān)會(huì)C.商業(yè)銀行D.證監(jiān)會(huì)

189.商業(yè)銀行不得銷售不能獨(dú)立測算或收益率為（A）的理財(cái)計(jì)劃。

A.0B.1C.2D.3

190.除（B）機(jī)構(gòu)外，辦理儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)均可開辦教育儲(chǔ)蓄。

A.農(nóng)發(fā)行B.郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)C.開發(fā)銀行

191.商業(yè)銀行授權(quán)和授信的有效期均為（A）年。

A.1B.2C.3D.4

192.商業(yè)銀行法定代表人變更或任免分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人時(shí)，如果授權(quán)范圍等內(nèi)容不變，

原授權(quán)書及轉(zhuǎn)授權(quán)書（A）。

A.有效B.無效C.需要重新授權(quán)

D.在原授權(quán)書或轉(zhuǎn)授權(quán)書上追加變更人

193.管轄分行在總行授權(quán)權(quán)限內(nèi)對(duì)本行有關(guān)業(yè)務(wù)職能處室（部門）和所轄分支行的授權(quán)是

（C）O

A.直接授權(quán)B.間接授權(quán)C.轉(zhuǎn)授權(quán)D.再授權(quán)

194.單位定期存款在存期內(nèi)按存款（A）掛牌公告的定期存款利率計(jì)付利息。

A.存入日B.支取日C.到期日D.結(jié)息日

195.單位定期存款可以全部或部分提前支取，但最多可以提前支?。ˋ）次。

A.1B.2C.5D.10

196.單位定期存款到期不取，逾期部分按（B）掛牌公告的活期存款利率計(jì)付利息。

A.存入日B.支取日C.到期日D.結(jié)息日

197.農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立前轄內(nèi)農(nóng)村信用社總資產(chǎn)應(yīng)在（C）億元以上，不良貸款比例

（C）%以下。

A.8億元13%B.9億元14%

C.10億元15%D.11億元16%

198.不得作為單位定期存款存入金融機(jī)構(gòu)的是（D）。

A.企業(yè)單位存款B.事業(yè)單位存款

C.金融機(jī)構(gòu)存款D.財(cái)政撥款.預(yù)算內(nèi)資金及銀行貸款

199.設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行注冊(cè)資本金應(yīng)當(dāng)不低于（C）萬元人民幣，資本充足率應(yīng)達(dá)到

（C）%o

A.3000萬元5%B.4000萬元6%

C.5000萬元8%D.6000萬元10%

200.發(fā)卡銀行根據(jù)持卡人要求將其資金轉(zhuǎn)至卡內(nèi)儲(chǔ)存，交易時(shí)直接從卡內(nèi)扣款的預(yù)付錢包

式借記卡，稱（F）。

A.信用卡B.借記卡C.貸記卡

D.銀行卡E.準(zhǔn)貸記卡F.儲(chǔ)值卡