2024保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員個人年終總結(jié)（33篇）

2024保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員個人年終總結(jié)（33篇）

2024保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員個人年終總結(jié)（精選33篇）

2024保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員個人年終總結(jié)篇1

又到年終歲尾，回首過去的一年，內(nèi)心不禁感慨萬千……時

間如梭，轉(zhuǎn)眼間又將跨過一個年度之坎，回首望，雖沒有轟轟烈

烈的戰(zhàn)果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗(yàn)和磨礪。非常感謝公

司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)

步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，回首過往，中心陪伴我走過

人生很重要的一個階段，使我懂得了很多，領(lǐng)導(dǎo)對我的支持與關(guān)

愛，同事們的鼎力協(xié)助，使我在工作中更加的得心應(yīng)手，在此我

向中心的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝。同時也將近一年

的工作向大家做以匯報(bào)。

一、嚴(yán)于律已，團(tuán)結(jié)同志。以身作則，任勞任怨。在工作中

嚴(yán)格要求自己，響應(yīng)中心各項(xiàng)號召，積極參加公司的各項(xiàng)活動。

克服種種困難，不計(jì)個人得失，在工作設(shè)施不齊全、人員業(yè)務(wù)不

熟練的情況下，帶領(lǐng)醫(yī)療小組人員從頭做起，加班加點(diǎn)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)

知識，在短時間內(nèi)完成了十五個涉及人傷（?。╇U(xiǎn)種條款、醫(yī)療

保險(xiǎn)相關(guān)制度、醫(yī)療審核制度的學(xué)習(xí)。承擔(dān)起多險(xiǎn)種人傷案件接

案、立案、查勘、跟蹤、醫(yī)療審核等多個工作程序，贏得了客戶

的好評。發(fā)表相關(guān)信息達(dá)二十余篇。取得了一定成績。較好的完

成了領(lǐng)導(dǎo)交給的任務(wù)。

二、努力工作，按時完成工作任務(wù)。

1、全年醫(yī)療審核案件220—件，涉及十六個險(xiǎn)種。剔除不

合理費(fèi)用達(dá)30_萬元。

2、拒賠案件：立案前拒賠5,金額達(dá)余元，立案后拒賠

4,拒賠金額達(dá)萬元。其中醫(yī)療責(zé)任險(xiǎn)拒賠金額達(dá)9_萬元。

3、全年醫(yī)療跟蹤100_人次，涉及醫(yī)院達(dá)2家，既讓客戶了

解理賠程序，又有效控制醫(yī)療費(fèi)、誤工費(fèi)、護(hù)理費(fèi)「得到客戶的

好評。

三、樹立中心形象，維護(hù)公司及客戶利益。

1、在工作中發(fā)現(xiàn)，多家醫(yī)院存在收費(fèi)不合理現(xiàn)象，導(dǎo)致公

司和客戶損失。在掌握足夠證據(jù)情況下，多次到問題醫(yī)院據(jù)理力

爭，截至目前，已有五家醫(yī)院為我公司和客戶退回不合理費(fèi)用達(dá)

1300_元，為客戶挽回了損失，也避免了我公司的損失，在客戶

及醫(yī)院面前均樹立了人保理賠的良好形象。

2、在中心領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，經(jīng)與假肢廠多次商談，明確了各

部位假肢安裝費(fèi)用及維修標(biāo)準(zhǔn)，對我公司賠付的傷者假肢安裝時

保質(zhì)保量，且費(fèi)用明顯低于市場價(jià)。此協(xié)議的簽定，使我公司的

假肢賠付有了明確的標(biāo)準(zhǔn)，并大大降低了人傷案件中此項(xiàng)費(fèi)用的

賠付。

四、發(fā)現(xiàn)問題、解決問題。尋求創(chuàng)新，促進(jìn)工作。

1、經(jīng)過市場調(diào)查，結(jié)合家政及各家醫(yī)院的特點(diǎn)，提出護(hù)理

費(fèi)實(shí)行統(tǒng)一價(jià)格，既節(jié)省了理賠手續(xù)，又降低了此項(xiàng)費(fèi)用的賠

付。

2、涉及人傷（?。┌讣鞒?、非車險(xiǎn)特別告知單證、人傷

案件跟蹤表、醫(yī)療審核表等單證。使人傷案件集中立案，集中醫(yī)

療審核，簡化了理賠程序，也大大降低了賠付。

五、提升深化服務(wù)，服務(wù)于客戶、服務(wù)于承保公司C

1、將理賠工作前置，在交警隊(duì)調(diào)解前為客戶把關(guān)，審核相

關(guān)單證6—次，為客戶及我公司節(jié)省費(fèi)用達(dá)1_萬元。配合客戶到

法院解決糾紛1,遠(yuǎn)到丹東、沈陽等地。避免我公司損失達(dá)6—萬

元。（醫(yī)療責(zé)任險(xiǎn)一伶元、車險(xiǎn)1涉及傷殘、假肢費(fèi)用、誤工

費(fèi)、陪護(hù)費(fèi)總計(jì)5—萬元）。

2、針對不同險(xiǎn)種，配合中山、開發(fā)區(qū)、莊河等支公司處理

人傷賠償糾紛，不僅降低了賠付，同時為支公司穩(wěn)定、爭取了客

戶，得到了各支公司的好評。

1）在處理某醫(yī)院醫(yī)療責(zé)任險(xiǎn)過程中，因我們及時介入，使

賠案順暢快捷，得到了院方的認(rèn)可，不僅保費(fèi)在原有基礎(chǔ)上翻了

一倍還多，院方還向承保公司表示其他險(xiǎn)種也要在我公司承保。

2）某承保公司在丹東多個客戶出險(xiǎn)后出現(xiàn)不合理傷殘鑒

定，此項(xiàng)不合理賠付多達(dá)10_萬元，我們配合該承保公司到中級

人民法院參加訴訟，得到了法院的支持，避免了今后此項(xiàng)不合理

費(fèi)用的賠付。維護(hù)了人保公司的利益，樹立了人保公司的形象。

六、保持成績，找出不足，加倍努力，更上一層樓。

1、醫(yī)療小組工作剛剛起步，各方面經(jīng)驗(yàn)還很不足，需要大

家共同學(xué)習(xí)，加倍努力。同時因工作中涉及多個險(xiǎn)種，需要多個

部門的支持與配合，今后要加強(qiáng)各方面的協(xié)調(diào)工作。

2、隨著新險(xiǎn)種的開展，還有許多新問題，在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)

的同時，也需要橫向聯(lián)系，向其他公司學(xué)習(xí)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，那就是要加緊學(xué)習(xí)，

更好的充實(shí)自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn)。我也

會向其他同事學(xué)習(xí)，取長補(bǔ)短，相互交流好的工作經(jīng)驗(yàn)，共同進(jìn)

步。爭取更好的工作成績。

2024保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員個人年終總結(jié)篇2

又到年終歲尾，回首過去的一年，內(nèi)心不禁感慨萬千時間如

梭，轉(zhuǎn)眼間又將跨過一個年度之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的

戰(zhàn)果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗(yàn)和磨礪。非常感謝公司給

我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步，慢

慢的提升自身的素質(zhì)與才能，回首過往，中心陪伴我走過人生很

重要的一個階段，使我懂得了很多，領(lǐng)導(dǎo)對我的支持與關(guān)愛，同

事們的鼎力協(xié)助，使我在工作中更加的得心應(yīng)手，在此我向中心

的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝。同時也將近一年的工作

向大家做以匯報(bào)。

一、嚴(yán)于律已，團(tuán)結(jié)同志。以身作則，任勞任怨。

在工作中嚴(yán)格要求自己，響應(yīng)中心各項(xiàng)號召，積極參加公司

的各項(xiàng)活動?？朔N.種困難，不計(jì)個人得失，在工作設(shè)施不齊

全、人員業(yè)務(wù)不熟練的情況下，帶領(lǐng)醫(yī)療小組人員從頭做起，加

班加點(diǎn)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，在短時間內(nèi)完成了十五個涉及人傷（病）險(xiǎn)

種條款、醫(yī)療保險(xiǎn)相關(guān)制度、醫(yī)療審核制度的學(xué)習(xí)。承擔(dān)起多險(xiǎn)

種人傷案件接案、立案、查勘、跟蹤、醫(yī)療審核等多個工作程

序，贏得了客戶的好評。發(fā)表相關(guān)信息達(dá)二十余篇。取得了一定

成績。較好的完成了領(lǐng)導(dǎo)交給的任務(wù)。

二、努力工作，按時完成工作任務(wù)。

1、全年醫(yī)療審核案件220件，涉及十六個險(xiǎn)種。剔除不合

理費(fèi)用達(dá)30萬元。

2、拒賠案件：立案前拒賠5,金額達(dá)1余元，立案后拒賠

4,拒賠金額達(dá)11萬元。其中醫(yī)療責(zé)任險(xiǎn)拒賠金額達(dá)9萬元。

3、全年醫(yī)療跟蹤100人次，涉及醫(yī)院達(dá)2家，既讓客戶了

解理賠程序，又有效控制醫(yī)療費(fèi)、誤工費(fèi)、護(hù)理費(fèi)。得到客戶的

好評。

三、樹立中心形象，維護(hù)公司及客戶利益。

1、在工作中發(fā)現(xiàn)，多家醫(yī)院存在收費(fèi)不合理現(xiàn)象，導(dǎo)致公

司和客戶損失。在掌握足夠證據(jù)情況下，多次到問題醫(yī)院據(jù)理力

爭，截至目前，已有五家醫(yī)院為我公司和客戶退回不合理費(fèi)用達(dá)

1300元，為客戶挽回了損失，也避免了我公司的損失，在客戶

及醫(yī)院面前均樹立了人保理賠的良好形象。

2、在中心領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，經(jīng)與假肢廠多次商談，明確了各

部位假肢安裝費(fèi)用及維修標(biāo)準(zhǔn)，對我公司賠付的傷者假肢安裝時

保質(zhì)保量，且費(fèi)用明顯低于市場價(jià)。此協(xié)議的簽定，使我公司的

假肢賠付有了明確的標(biāo)準(zhǔn)，并大大降低了人傷案件中此項(xiàng)費(fèi)用的

賠付。

四、發(fā)現(xiàn)問題、解決問題。尋求創(chuàng)新，促進(jìn)工作。

1、經(jīng)過市場調(diào)查，結(jié)合家政及各家醫(yī)院的特點(diǎn)，提出護(hù)理

費(fèi)實(shí)行統(tǒng)一價(jià)格，既節(jié)省了理賠手續(xù)，又降低了此項(xiàng)費(fèi)用的賠

付。

2、涉及人傷（?。┌讣鞒獭⒎擒囯U(xiǎn)特別告知單證、人傷案

件跟蹤表、醫(yī)療審核表等單證。使人傷案件集中立案，集中醫(yī)療

審核，簡化了理賠程序，也大大降低了賠付。

五、提升深化服務(wù)，服務(wù)于客戶、服務(wù)于承保公司。

1、將理賠工作前置，在交警隊(duì)調(diào)解前為客戶把關(guān)，審核相

關(guān)單證6次，為客戶及我公司節(jié)省費(fèi)用達(dá)1萬元。配合客戶到法

院解決糾紛1,遠(yuǎn)到丹東、沈陽等地。避免我公司損失達(dá)6萬

元。（醫(yī)療責(zé)任險(xiǎn)一件1元、車險(xiǎn)1涉及傷殘、假肢費(fèi)用、誤工

費(fèi)、陪護(hù)費(fèi)總計(jì)5萬元）。

2、針對不同險(xiǎn)種，配合中山、開發(fā)區(qū)、莊河等支公司處理

人傷賠償糾紛，不僅降低了賠付，同時為支公司穩(wěn)定、爭取了客

戶，得到了各支公司的好評。

1）在處理某醫(yī)院醫(yī)療責(zé)任險(xiǎn)過程中，因我們及時介入，使賠

案順暢快捷，得到了院方的認(rèn)可，不僅保費(fèi)在原有基礎(chǔ)上翻了一

倍還多，院方還向承保公司表示其他險(xiǎn)種也要在我公司承保。

2）某承保公司在丹東多個客戶出險(xiǎn)后出現(xiàn)不合理傷殘鑒定，

此項(xiàng)不合理賠付多達(dá)10萬元，我們配合該承保公司到中級人民

法院參加訴訟，得到了法院的支持，避免了今后此項(xiàng)不合理費(fèi)用

的賠付。維護(hù)了人保公司的利益，樹立了人保公司的形象。

六、保持成績，找出不足，加倍努力，更上一層樓。

1、醫(yī)療小組工作剛剛起步，各方面經(jīng)驗(yàn)還很不足，需要大

家共同學(xué)習(xí)，加倍努力。同時因工作中涉及多個險(xiǎn)種，需要多個

部門的支持與配合，今后要加強(qiáng)各方面的協(xié)調(diào)工作。

2、隨著新險(xiǎn)種的開展，還有許多新問題，在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)

的同時，也需要橫向聯(lián)系，向其他公司學(xué)習(xí)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，那就是要加緊學(xué)習(xí)，

更好的充實(shí)自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn)。我也

會向其他同事學(xué)習(xí)，取長補(bǔ)短，相互交流好的工作經(jīng)驗(yàn)，共同進(jìn)

步。爭取更好的工作成績。

2024保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員個人年終總結(jié)篇3

一年來，—保險(xiǎn)—公司在總公司正確領(lǐng)導(dǎo)下，依靠我公司全

體員工的不懈努力，公司業(yè)務(wù)取得了突破性進(jìn)展。今年，我公司

提前完成了總公司下達(dá)的益年?duì)I銷任務(wù)，各項(xiàng)工作健康順利發(fā)

展。下面結(jié)合我的具體分管工作，總結(jié)這一年來的成績與不足。

一、工作思想

積極貫徹總公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時俱

進(jìn)，勤奮工作，務(wù)實(shí)求效，勇爭一流，帶領(lǐng)各部員工緊緊圍繞

“立足改革、加快發(fā)展、真誠服務(wù)、提高效益”這一中心，進(jìn)一

步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新，面對競爭日趨激烈的臨沂保險(xiǎn)市場，強(qiáng)

化核心競爭力，開展多元化經(jīng)營，經(jīng)過努力和拼搏，公司保持了

較好的發(fā)展態(tài)勢，為—保險(xiǎn)公司的持續(xù)發(fā)展，做出了應(yīng)有的貢

獻(xiàn)。

全方面加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管理水平。

作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部，肩負(fù)著上級領(lǐng)導(dǎo)和全體員工賦予的重要職責(zé)

與使命，公司的經(jīng)營方針政策需要我去貫徹實(shí)施。注意用科學(xué)的

方法指導(dǎo)自己的工作，規(guī)范自己的言行，樹立強(qiáng)烈的責(zé)任感和事

業(yè)心，不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和管理能力。不斷提高公司業(yè)務(wù)

人員隊(duì)伍的整體素質(zhì)水平。一年來，我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)

務(wù)素質(zhì)作為團(tuán)隊(duì)建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容來抓，并和經(jīng)理室一起實(shí)施

有針對性的培訓(xùn)計(jì)劃，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子和員工隊(duì)伍建設(shè)。

二、業(yè)務(wù)管理

“沒有規(guī)矩不成方圓”。要想使一個公司穩(wěn)步發(fā)展，必須制

定規(guī)范加強(qiáng)管理C管理是一種投入，這種投入必定會產(chǎn)生效益C

我分管的是業(yè)務(wù)工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種

管理制度和方法，并真正貫徹到行動中去，才能出成績、見效

益。制定計(jì)劃時本著實(shí)事求是、根據(jù)各個險(xiǎn)種特點(diǎn)、客戶特點(diǎn)，

部室情況確定每個部室合理的、可實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。在目標(biāo)確定之

后，我本著“事事落實(shí)，事事督導(dǎo)”的方針，通過加強(qiáng)過程的管

理和監(jiān)控，來確保各部室目標(biāo)計(jì)劃的順利完成。

一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)教育。一年

來，我多次組織形勢動員會、業(yè)務(wù)研討會，開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)活動，

組織大家學(xué)知識、找經(jīng)驗(yàn)，提高職工全面素質(zhì)。培訓(xùn)重點(diǎn)放在學(xué)

習(xí)保險(xiǎn)理論、展業(yè)技巧的知識上，并且強(qiáng)調(diào)對團(tuán)隊(duì)精神的培育。

學(xué)習(xí)促進(jìn)了各個團(tuán)隊(duì)自身素質(zhì)的不斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)定

發(fā)展打下扎實(shí)的基礎(chǔ)。建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。

今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利

多樣化“四化”目標(biāo)，全面推進(jìn)企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了

一個能上能下，能進(jìn)能出，能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的

用人機(jī)制。

三、部室負(fù)責(zé)工作

除了業(yè)務(wù)管理工作，我還兼任了營銷一部的經(jīng)理。營銷一部

營銷員只有一名，我的業(yè)務(wù)主要是面向大客戶。我的大客戶業(yè)務(wù)

主要是生資公司的C根據(jù)生資公司車隊(duì)的特點(diǎn)，在原有車輛保險(xiǎn)

的基礎(chǔ)上，我在開辦了針對貨車的貨運(yùn)險(xiǎn)。貨運(yùn)險(xiǎn)的開辦既為客

戶提供了安全保障又增加了公司保費(fèi)收入，真可謂一舉兩得。

四、工作中的不足

由于工作千頭萬緒，加上分管業(yè)務(wù)較多，有時難免忙中出

錯。例如有時服務(wù)不及時，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差等。有時工作有急

躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進(jìn)度和質(zhì)量；處

理一些工作關(guān)系時還不能得心應(yīng)手?？傊?，一年來，我嚴(yán)于律

己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認(rèn)識，

行動上用嚴(yán)格的制度規(guī)范，在我的帶領(lǐng)下，公司員工以不斷發(fā)展

建設(shè)為己任，以“誠信為先，穩(wěn)健經(jīng)營，價(jià)值為上，服務(wù)社會”

為經(jīng)營宗旨，銳意改革，不斷創(chuàng)新，規(guī)范運(yùn)作，取得了很大成

績Q

新的一年即將到來，保險(xiǎn)市場的競爭將更加激烈，公司要想

繼續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢，必須進(jìn)一步解放思想，更新觀念，突

破自我，逐漸加大市場營銷力度。新的一總我將以飽滿的激情、

以百倍的信心，迎接未來的挑戰(zhàn)，使本職工作再上新臺階。我相

信，在上級公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在全體員工的共同努力下，上下

一心，艱苦奮斗，同舟共濟(jì)，全力拼搏，我們公司一定能夠創(chuàng)造

出更加輝煌的業(yè)績！

2024保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員個人年終總結(jié)篇4

保險(xiǎn)分公司自成立以來，認(rèn)真貫徹執(zhí)行##保監(jiān)局關(guān)于服務(wù)體

系建設(shè)和服務(wù)創(chuàng)新的指示精神，始終堅(jiān)持把國家利益放在首位，

以社會責(zé)任感和客戶利益為重，貫徹落實(shí)"速度、效益、誠信、

規(guī)范”的工作思路，通過強(qiáng)化服務(wù)意識，深化服務(wù)體系建設(shè)，全

力打造—保險(xiǎn)專業(yè)、誠信的服務(wù)品牌，現(xiàn)揩我司客戶服務(wù)工作匯

報(bào)如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織有力

保險(xiǎn)分公司自成立之日起，始終把“服務(wù)第一、客戶至上”

作為自己的品牌定位和不懈的追求，在公司的經(jīng)營戰(zhàn)略中，十分

注重管理、服務(wù)和業(yè)務(wù)巳個方面的共贏，專門成立客戶服務(wù)公司

領(lǐng)導(dǎo)小組，由總經(jīng)理擔(dān)任組長，總經(jīng)理助理擔(dān)任執(zhí)行組長，中層

干部組成督察員，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、監(jiān)察、考核、懲罰等工作，隨時發(fā)

現(xiàn)客戶服務(wù)工作存在的問題和漏洞，及時進(jìn)行有效的處理和解

決，并對服務(wù)質(zhì)量有問題的員工實(shí)行“輕、中、重”的處罰，確

保服務(wù)通道更為順暢，服務(wù)流程更為簡潔，為保證我公司的服務(wù)

品質(zhì)奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

二、強(qiáng)化制度，規(guī)范服務(wù)

以客戶為導(dǎo)向建立工作流程和制度是我司客戶服務(wù)工作的一

大特色。我們堅(jiān)持寓管理于服務(wù)之中，一手抓管理一手抓服務(wù)，

限度降低出錯率，減少或杜絕投訴，壓縮客戶上門的現(xiàn)象，保證

客戶服務(wù)中心的工作井然有序。建立客戶服務(wù)工作手冊，確定標(biāo)

準(zhǔn)，明確權(quán)責(zé)，在所有與客戶接觸的工作環(huán)節(jié)上從儀表、語言、

行為、時效等方面提出具體的要求，樹立統(tǒng)一、標(biāo)準(zhǔn)的對外服務(wù)

形象。加強(qiáng)與總部和分公司各部門的溝通與協(xié)調(diào)，建立快速服務(wù)

機(jī)制，及時解決在對外服務(wù)過程中存在的問題和困難，提高服務(wù)

效率和質(zhì)量。通過標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化的服務(wù)，配以嚴(yán)格高效的管

理，—保險(xiǎn)客戶服務(wù)中心始終以自己的準(zhǔn)則詮釋著品牌和服務(wù)的

意義。

三、強(qiáng)化培訓(xùn)，提高意識

打造—的服務(wù)品牌就是打造—人的品牌。為了增強(qiáng)我司客服人

員的服務(wù)意識和服務(wù)水平，提高在##市場的品牌知名度，我司在

總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下，大力加強(qiáng)克服員工隊(duì)伍建設(shè)，不斷提高員工

素質(zhì)。組織員工學(xué)習(xí)了《客戶服務(wù)工作制度》，并利用節(jié)假日聘

請專業(yè)人士對客服工作人員進(jìn)行崗位培訓(xùn)。發(fā)動員工找出自身工

作中的不足，對公司的客服工作提出合理化建議，并積極改進(jìn)。

通過學(xué)習(xí)、培訓(xùn)和宣導(dǎo)，培養(yǎng)出一批具有很強(qiáng)服務(wù)意識、很強(qiáng)的

服務(wù)能力、真正為客戶、為公司品牌塑造投入和付出的優(yōu)秀客服

人員，在全公司范圍內(nèi)形成一個統(tǒng)一思想、統(tǒng)一認(rèn)識，自上而下

重視服務(wù)的環(huán)境。

四、明確目標(biāo)，措施得力

服務(wù)是—的改革創(chuàng)新戰(zhàn)略、經(jīng)營戰(zhàn)略和品牌戰(zhàn)略，把服務(wù)提

高到生存的高度，“服務(wù)效益”是我司經(jīng)營戰(zhàn)略的一個新觀念，

在服務(wù)上我們拒絕一切形式主義和不切實(shí)際的做法，提出三個提

倡：實(shí)實(shí)在在的服務(wù)、深入細(xì)致的服務(wù)、卓有成效的服務(wù)。

（一）優(yōu)化職場服務(wù)形象

1、設(shè)客戶服務(wù)咨詢崗和客戶服務(wù)崗，對前來辦理業(yè)務(wù)的客

戶提供從迎接、咨詢、引導(dǎo)直到辦理完業(yè)務(wù)后送出職場等全程服

務(wù)。

2、設(shè)立客戶服務(wù)角，擺放一些客戶可能需要的物品，有止

疼片、創(chuàng)可貼，針線包，讓客戶有家的感覺。

3、制定職場行為準(zhǔn)則，推出“微笑加站立”和“三個一”

活動，即遞上一本書、端上一杯茶、送上一聲問候。

（二）完善客戶服務(wù)體系建設(shè)

1、我們堅(jiān)持做到“比出險(xiǎn)客戶親人早到三分鐘”的服務(wù)理

念，—客戶服務(wù)電話將為客戶提供全天24分時受理報(bào)案、查勘救

援服務(wù)；

2、實(shí)行“一站式”服務(wù)，快速查勘，及時理賠，工作日保

證8小時受理客戶理賠資料、領(lǐng)取賠款，為廣大客戶提供全方位

理賠服務(wù)；

3、在工作中積極與客戶聯(lián)系，主動替客戶著想，嚴(yán)格按照

理賠服務(wù)的承諾，對案件不拖、不等、不靠，保證了較高的結(jié)案

率；

4、建立客戶回訪制度，設(shè)置客戶服務(wù)專線系統(tǒng)，指定專人

負(fù)責(zé)，保單生效后，通過電話、信函、問卷等形式對客戶進(jìn)行回

訪，如發(fā)現(xiàn)問題，保證在5個工作日內(nèi)給客戶滿意答復(fù)。

5、我們還為保險(xiǎn)金額較大的保戶提供VIP服務(wù)，包括防災(zāi)

防損提示、理財(cái)服務(wù)、法律咨詢服務(wù)、免費(fèi)送油服務(wù)、免費(fèi)提供

節(jié)日、生日、紀(jì)念日的問候和祝福等。

通過一些列貼心細(xì)致的服務(wù)舉措，在客戶心中樹立起誠信服

務(wù)的品牌形象，在同行業(yè)也有較好的口碑。

為—客戶提供專業(yè)優(yōu)質(zhì)的全程服務(wù)、提供周全完善的風(fēng)險(xiǎn)保

障是我們不變的承諾。盡管的分公司成立時間不長，但我們專

業(yè)、誠信、高效的服務(wù)的宗旨卻始終如一，我們的服務(wù)質(zhì)量和品

牌形象也得到了廣大客戶和同業(yè)的認(rèn)可，獲得了上級監(jiān)管部門的

肯定。在今后的工作中，我司將遵照##保監(jiān)局的領(lǐng)導(dǎo)和指示，繼

續(xù)深化服務(wù)理念，提高服務(wù)意識，提升服務(wù)品質(zhì)，為推動—市保

險(xiǎn)行業(yè)又快又好地發(fā)展做出自己的努力。

2024保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員個人年終總結(jié)篇5

一年來，_保險(xiǎn)公司在省市公司正確領(lǐng)導(dǎo)下，依靠我公司全

體員工的不懈努力，公司業(yè)務(wù)取得了突破性進(jìn)展「今年，我公司

提前完成了省公司下達(dá)的全年?duì)I銷任務(wù)，各項(xiàng)工作健康順利發(fā)

展。下面結(jié)合我的具體分管工作，總結(jié)這一年來的成績與不足。

一、工作思想

積極貫徹省市公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時俱

進(jìn)，勤奮工作，務(wù)實(shí)求效，勇爭一流，帶領(lǐng)各部員工緊緊圍繞

“立足改革、加快發(fā)展、真誠服務(wù)、提高效益”這一中心，進(jìn)一

步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新，面對競爭日趨激烈的保險(xiǎn)市場，強(qiáng)化核

心競爭力，開展多元化經(jīng)營，經(jīng)過努力和拼搏，公司保持了較好

的發(fā)展態(tài)勢，為大地保險(xiǎn)公司的持續(xù)發(fā)展，做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

全方面加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管埋水平。

作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部，肩負(fù)著上級領(lǐng)導(dǎo)和全體員工賦予的重要職責(zé)

與使命，公司的經(jīng)營方針政策需要我去貫徹實(shí)施。因此，我十分

注重保險(xiǎn)理論的學(xué)習(xí)和管理能力的培養(yǎng)。注意用科學(xué)的方法指導(dǎo)

自己的工作，規(guī)范自己的言行，樹立強(qiáng)烈的責(zé)任感和事業(yè)心，不

斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和管理能力。不斷提高公司業(yè)務(wù)人員隊(duì)伍

的整體素質(zhì)水平。一年來，我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)作

為團(tuán)隊(duì)建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容來抓，并和經(jīng)理室一起實(shí)施有針對性

的培訓(xùn)計(jì)劃，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子和員工隊(duì)伍建設(shè)。

二、業(yè)務(wù)管理

1、根據(jù)市公司下達(dá)給我們的全年銷售任務(wù)，制定各個部室

的周、月、季度、年銷售計(jì)劃。制定計(jì)劃時本著實(shí)事求是、根據(jù)

各個險(xiǎn)種特點(diǎn)、客戶特點(diǎn)，部室情況確定每個部室合理的、可實(shí)

現(xiàn)的目標(biāo)。在目標(biāo)確定之后，我本著“事事落實(shí)，事事督導(dǎo)”的

方針，通過加強(qiáng)過程的管理和監(jiān)控，來確保各部室目標(biāo)計(jì)劃的順

利完成。

2、作為分管業(yè)務(wù)的經(jīng)理我十分注重各個展業(yè)部室的團(tuán)隊(duì)建

設(shè)。一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)教育。一年

來，我多次組織形勢動員會、業(yè)務(wù)研討會，開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)活動，

組織大家學(xué)知識、找經(jīng)驗(yàn)，提高職工全面素質(zhì)。培訓(xùn)重點(diǎn)放在學(xué)

習(xí)保險(xiǎn)理論、展業(yè)技巧的知識上，并且強(qiáng)調(diào)對團(tuán)隊(duì)精神的培育。

學(xué)習(xí)促進(jìn)了各個團(tuán)隊(duì)自身素質(zhì)的不斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)定

發(fā)展打下扎實(shí)的基礎(chǔ)。

3、幫助經(jīng)理室全面推進(jìn)薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實(shí)公司基礎(chǔ)

管理工作。建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊

緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四

化”目標(biāo)，全面推進(jìn)企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個能上能

下，能進(jìn)能出，能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機(jī)制。

三、部室負(fù)責(zé)工作

除了業(yè)務(wù)管理工作，我還兼任了營銷一部的經(jīng)理。營銷一部

營銷員只有一名，我的業(yè)務(wù)主要是面向大客戶「我的大客戶業(yè)務(wù)

主要是生資公司的。根據(jù)生資公司車隊(duì)的特點(diǎn)，在原有車輛保險(xiǎn)

的基礎(chǔ)上，我在全市首先開辦了針對營業(yè)性貨車的貨運(yùn)險(xiǎn)。貨運(yùn)

險(xiǎn)的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費(fèi)收入，真可

謂一舉兩得。

四、工作中的不足

由于工作千頭萬緒，加上分管業(yè)務(wù)較多，有時難免忙中出

錯。例如有時服務(wù)不及時，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差等。有時工作有急

躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進(jìn)度和質(zhì)量；處

理一些工作關(guān)系時還不能得心應(yīng)手?？傊?，一年來，我嚴(yán)于律

己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認(rèn)識，

行動上用嚴(yán)格的制度規(guī)范，在我的帶領(lǐng)下，公司員工以不斷發(fā)展

建設(shè)為己任，以“誠信為先，穩(wěn)健經(jīng)營，價(jià)值為上，服務(wù)社會”

為經(jīng)營宗旨，銳意改革，不斷創(chuàng)新，規(guī)范運(yùn)作，取得了很大成

績。

新的一年即將到來，保險(xiǎn)市場的競爭將更加激烈，公司要想

繼續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢，必須進(jìn)一步解放思想，更新觀念，突

破自我，逐漸加大市場營銷力度。新的一總我將以飽滿的激情、

以百倍的信心，迎接未來的挑戰(zhàn)，使本職工作再上新臺階。我相

信，在上級公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在全體員工的共同努力下，上下

一心，艱苦奮斗，同舟共濟(jì)，全力拼拼搏，我們公司一定能夠創(chuàng)

造出更加輝煌的業(yè)績。

2024保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員個人年終總結(jié)篇6

我已在一保險(xiǎn)公司工作一個年頭。在同事和領(lǐng)導(dǎo)的熱情幫忙

下，經(jīng)過一年的歷練，已從當(dāng)年的保險(xiǎn)新手，成長為專業(yè)老練的

公司保險(xiǎn)的重要負(fù)責(zé)人。在崗位上，我能為客戶帶給很好的保險(xiǎn)

咨詢服務(wù)，并且還能為公司外出招攬新業(yè)務(wù)，為公司的發(fā)展做出

應(yīng)有的貢獻(xiàn)。在公司里，我遵紀(jì)守法，團(tuán)結(jié)群眾，與同事們共同

完成領(lǐng)導(dǎo)和上級布置的工作任務(wù)。下面是我對20一年工作狀況

的總結(jié)。

一、不斷學(xué)習(xí)，參加培訓(xùn)，使業(yè)務(wù)水平不斷提高

學(xué)無止境，雖然我對公司的各方各面都已很熟悉，但我仍不

滿足于現(xiàn)狀，為了不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平，我用心參加上級公

司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)和考試考核，勤于

學(xué)習(xí)，善于創(chuàng)造，不斷加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的訓(xùn)練，不斷提高業(yè)務(wù)

操作技能和為客戶服務(wù)的基本功，掌握了應(yīng)有的專業(yè)業(yè)務(wù)技能和

服務(wù)技巧，能夠熟練辦理各種業(yè)務(wù)，知曉本公司經(jīng)營的各項(xiàng)業(yè)務(wù)

產(chǎn)品并能有針對性地開展宣傳和促銷。

二、提高覺悟，在思想上政治上不斷進(jìn)步

一向以來，我都持續(xù)著用心取的心態(tài)，用心參加上級公司和

支公司、本部門組織的各種政治學(xué)習(xí)、主題教育、職業(yè)教育活動

以及各項(xiàng)組織活動和文娛活動，沒有無故缺席現(xiàn)象；能夠堅(jiān)持正

確的政治方向，從各方面主動努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德

水平，在思想上政治上都有所進(jìn)步。

三、按規(guī)章制度辦事，提前完成公司各項(xiàng)任務(wù)

我始終懷著一顆為公司謀利的心，無論在辦理業(yè)務(wù)還是其它

的工作中，都能嚴(yán)格執(zhí)行上級公司和支公司的各項(xiàng)規(guī)章制度、內(nèi)

控規(guī)定和服務(wù)規(guī)定，堅(jiān)持禮貌用語，不越權(quán)辦事，不以權(quán)謀私，

沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。平時的工作

中，我一向做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚

走，立足崗位，默默奉獻(xiàn)，用心完成支公司和本部門下達(dá)的各項(xiàng)

工作任務(wù)。能夠用心主支動關(guān)心本部門的各項(xiàng)營銷工作和任務(wù)，

用心營銷電子銀行業(yè)務(wù)和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務(wù)等。

總之，保險(xiǎn)事業(yè)已成為了我人生的一部分，帶著執(zhí)著和熱

情，我會一向走下去，鼓足干勁，履行自己的工作和崗位職責(zé)。

在這一年以來，我努力按上級領(lǐng)導(dǎo)的要求，切實(shí)做好各方面工

作，也取得了必須的成績，并得到了領(lǐng)導(dǎo)的肯定，也得到了同事

們的好評。在對取得成績的同時，我也發(fā)現(xiàn)自己與最優(yōu)秀的伙伴

相比，還存在著必須的差距和不足。但，我有信心和決心在今后

的工作中努力縮短與他們的差距，勇克服缺點(diǎn)和彌補(bǔ)不足，為進(jìn)

一步提高自身綜合素質(zhì)而努力C

2024保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員個人年終總結(jié)篇7

年初，我加入到了—公司，從事我不曾熟悉的保險(xiǎn)工作。20_

年來，在公司領(lǐng)導(dǎo)的親切關(guān)懷和其他老師傅的熱情幫助下，自己

從一個保險(xiǎn)門外漢到能夠獨(dú)立從事和開展保險(xiǎn)營銷業(yè)務(wù)，在自己

的業(yè)務(wù)崗位上，做到了無違規(guī)行為，和全司員工一起共同努力，

較好地完成了領(lǐng)導(dǎo)和上級布置的各項(xiàng)工作任務(wù)。以下是本人一年

來的工作情況匯報(bào)。

一、努力提高政治素養(yǎng)和思想道德水平

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學(xué)習(xí)、

主題教育、職業(yè)教育活動以及各項(xiàng)組織活動和文娛活動，沒有無

故缺席現(xiàn)象；能夠堅(jiān)持正確的政治方向，認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)理論，從

各方面主動努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平，在思想上政

治上都有所進(jìn)步。

二、努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培

訓(xùn)和考試考核，勤于學(xué)習(xí)，善于創(chuàng)造，不斷加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的

訓(xùn)練，不斷提高業(yè)務(wù)操作技能和為客戶服務(wù)的基本功，掌握了應(yīng)

有的專業(yè)業(yè)務(wù)技能和服務(wù)技巧，能夠熟練辦理各種業(yè)務(wù)，知曉本

公司經(jīng)營的各項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品并能有針對性地開展宣傳和促銷。

三、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度

一年來，無論在辦理業(yè)務(wù)還是其它的工作中，都能嚴(yán)格執(zhí)行

上級公司和支公司的各項(xiàng)規(guī)章制度、內(nèi)控規(guī)定和服務(wù)規(guī)定，堅(jiān)持

使用文明用語，不越權(quán)辦事，不以權(quán)謀私，沒有出現(xiàn)被客戶投訴

的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點(diǎn)。

四、較好地完成支公司和本部門下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)

一年來，能一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作，上班

早來晚走，立足崗位，默默奉獻(xiàn)，積極完成支公司和本部門下達(dá)

的各項(xiàng)工作任務(wù)。能夠積極主支動關(guān)心本部門的各項(xiàng)營銷工作和

任務(wù)，積極營銷電子銀行業(yè)務(wù)和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務(wù)

等。

一年來，本人憑著對保險(xiǎn)事業(yè)的熱愛，竭盡全力來履行自己

的工作和崗位職責(zé)，努力按上級領(lǐng)導(dǎo)的要求做好各方面工作，取

得了一定的成績，也取得領(lǐng)導(dǎo)和同志們的好評。回首一年過來，

在對取得成績欣慰的同時，也發(fā)現(xiàn)自己與最優(yōu)秀的員工比還存在

一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找

差距，勇敢地克服缺點(diǎn)和不足，進(jìn)一步提高自身綜合素質(zhì)，把該

做的工作做實(shí)、做好。

2024保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員個人年終總結(jié)篇8

內(nèi)容提要：

1、壽險(xiǎn)市場現(xiàn)狀分析

2、目前現(xiàn)狀下市場的機(jī)遇和挑戰(zhàn)

3、工作的總體思路

4、時間段的目標(biāo)設(shè)定

5、具體措施：隊(duì)伍、業(yè)務(wù)

6、上級公司的支持政策

一、壽險(xiǎn)市場現(xiàn)狀分析

截止20_人口40萬左右，其中城區(qū)人口10萬左右，下轄

11個鄉(xiāng)鎮(zhèn)，人口30萬左右；同業(yè)中專業(yè)公司有人壽、太平洋、

平安、太平、泰康五家；代理公司華邦、恒瑞達(dá)、中誠、祺順、

金鑫、眾聯(lián)六家，合計(jì)十二家；

其中在隊(duì)伍方面，除代理公司外，五家專業(yè)公司農(nóng)村隊(duì)伍基

本萎縮，除國壽在農(nóng)村尚有四個較成建制的網(wǎng)點(diǎn)外，其余在農(nóng)村

市場網(wǎng)點(diǎn)已全部取消;城區(qū)隊(duì)伍中除國壽利用其收展隊(duì)伍建設(shè)實(shí)

現(xiàn)正增長外，其余各家專業(yè)公司的城區(qū)隊(duì)伍均負(fù)增長；

業(yè)務(wù)方面，專業(yè)公司較去年同期均有所增長，雖然效果不是

很明顯，但可以看出市場復(fù)蘇的狀態(tài)；

二、目前現(xiàn)狀下市場的機(jī)遇和挑戰(zhàn)

事物的發(fā)展規(guī)律發(fā)展期、鼎盛期、衰退期，告訴我們壽險(xiǎn)市

場經(jīng)過近四年的低迷狀態(tài)，勢必將迎來又一輪發(fā)展期；

我們的優(yōu)勢：

（一）品牌優(yōu)勢：的歷史底蘊(yùn)和價(jià)值品牌是對目前壽險(xiǎn)從業(yè)人

員和壽險(xiǎn)客戶、準(zhǔn)客戶的說服；國壽只所以能夠在壽險(xiǎn)市場中獨(dú)

居半壁江山，這也是原因之一；

（二）政策優(yōu)勢：政策優(yōu)勢是建立在品牌優(yōu)勢之上的，三農(nóng)保

險(xiǎn)服務(wù)站的體制建設(shè)，既結(jié)合了人保財(cái)?shù)目蛻糍Y源和網(wǎng)絡(luò)，又充

分的利用的政府資源，使壽險(xiǎn)的隊(duì)伍發(fā)展回歸到九十年代初期的

模式，在組建初期改血緣管理制為行政管理制使利益鏈更簡單，

推薦更協(xié)調(diào)，主管更接受；

（三）人員優(yōu)勢：本人在洪澤壽險(xiǎn)市場的城區(qū)和農(nóng)村業(yè)務(wù)、隊(duì)

伍發(fā)展方面都有較深的認(rèn)識和了解，并有一定的人脈資源；

我們的劣勢:

（一）公司導(dǎo)向：就現(xiàn)狀而言，個險(xiǎn)在人保壽目前的業(yè)務(wù)經(jīng)營

中，非主渠道，在上級公司的政策傾向上，相比于其他公司，可

能顯的不足；

（二）失調(diào)發(fā)展：初期發(fā)展上未能做到通盤考慮或是發(fā)展不均

勻（僅指城區(qū)和農(nóng)村的隊(duì)伍發(fā)展比例），喪失了開業(yè)這個重要的經(jīng)

營借口；

（三）品牌利用：就人保壽險(xiǎn)而言，在市場的知名度部高（可

以用很低來形容），這與人保這個品牌很不相匹配；

三、總體思路

就目前了解和掌握的人保壽險(xiǎn)公司相關(guān)精神，結(jié)合壽險(xiǎn)市場

的現(xiàn)狀，立足當(dāng)下、放眼未來，制定本工作計(jì)劃。

充分利用人保的品牌及資源優(yōu)勢，在隊(duì)伍發(fā)展上短時間內(nèi)利

用三農(nóng)保險(xiǎn)服務(wù)站，緊扣同業(yè)引進(jìn)。農(nóng)村選定六個鄉(xiāng)鎮(zhèn)及增員主

體，只對增員主體進(jìn)行追蹤和輔導(dǎo)，確保在考核期限內(nèi)實(shí)現(xiàn)有效

人力15人；

緊緊把握市公司的費(fèi)用支持政策，在業(yè)務(wù)發(fā)展上秉承開源節(jié)

流，收支平衡;結(jié)合增員主體的人力情況，按照《基本法》進(jìn)行

架構(gòu)的搭建，通過有效人力的達(dá)成，實(shí)現(xiàn)保費(fèi)的增長；

四、時間段的目標(biāo)設(shè)定

五、具體措施

（一）隊(duì)伍

1、同業(yè)引進(jìn)縮短時間降低成本利用公司現(xiàn)用的《中心鄉(xiāng)鎮(zhèn)

三農(nóng)保險(xiǎn)服務(wù)站建設(shè)實(shí)施意見》（以下簡稱《實(shí)施意見》）,依托

人保品牌資源優(yōu)勢，結(jié)合人保財(cái)在原有的六個中心鄉(xiāng)鎮(zhèn)已取得的

營業(yè)執(zhí)照，按《實(shí)施意見》中的待遇及要求，物色增員主體；

2、追蹤輔導(dǎo)以人帶人裂變效應(yīng)按照《基本法》及《實(shí)施意

見》的要求，加大隊(duì)增員主體的增員追蹤和輔導(dǎo)力度，公司層面

重點(diǎn)

幫助六個增員主體開展增員工作；同眥利用我們自身優(yōu)勢，

提高農(nóng)村三農(nóng)保險(xiǎn)專員創(chuàng)說會的召開頻率，開到鎮(zhèn)、村、組，一

會三用（第一談增員、其次談業(yè)務(wù)、再次卡折），此舉還可起到人

保壽險(xiǎn)公司的品牌宣傳作用；

3、會議扶持營造氛圍正規(guī)運(yùn)作以周為單位，推進(jìn)—運(yùn)作（增

員促進(jìn)會、經(jīng)營分析會），讓業(yè)務(wù)人員來有獲走有勁，對上級公

司的精神上傳下達(dá)，體現(xiàn)公司對營銷團(tuán)隊(duì)的正規(guī)化經(jīng)營的重視，

打造營銷人員的主人翁意識；

4、擺正位置主動互動借力使力利用蘇人保財(cái)險(xiǎn)發(fā)【20_]

322號和《實(shí)施意見》的文件精神，主動定期向財(cái)險(xiǎn)公司匯報(bào)工

作，開展互動業(yè)務(wù)，利用當(dāng)?shù)厝说膬?yōu)勢融洽好與財(cái)險(xiǎn)公司的關(guān)

系，在財(cái)險(xiǎn)客戶資源上尋求突破，使增員主體及下面的業(yè)務(wù)伙伴

留住人留能人有事做做好事

（二）業(yè)務(wù)

1、盤活現(xiàn)有強(qiáng)基固本首先協(xié)助黃經(jīng)理整理現(xiàn)有代碼庫中的

人數(shù)，利用會議經(jīng)營及追蹤配訪，加大溝通力度，保證現(xiàn)有人員

考核通過和晉升；

2、新進(jìn)人員有效增長我們近期將增員的主要對象放在以

《實(shí)施意見》為主導(dǎo)下的同業(yè)引進(jìn)工作上，所以新引進(jìn)的人員也

是業(yè)務(wù)增長的關(guān)鍵，《基本法》是追蹤的借口，利益化是的引導(dǎo);

3、創(chuàng)新會議提高實(shí)動我們在思考，壽險(xiǎn)公司的產(chǎn)品說明會

還能有什么創(chuàng)新，如果說明會沒有突破，那么在產(chǎn)品結(jié)構(gòu)上能不

能有突

破，首先一味的追求高保費(fèi)的簽單促成，到賬率低、業(yè)務(wù)員

容易受到打擊，結(jié)合我們的實(shí)際情況，我們結(jié)合增員動作計(jì)劃將

卡折等短險(xiǎn)的產(chǎn)品說明會開到鎮(zhèn)、村、組，一來提高業(yè)務(wù)人員的

從業(yè)信心，二來提高大家參與說明會的興趣，保障后期繳等產(chǎn)品

說明會的運(yùn)作，三來可以幫助業(yè)務(wù)人員積累客戶資源，四可以提

高支公司的費(fèi)用額度；當(dāng)然此舉并不是說我們不注重期繳保費(fèi)的

增長，而是不同時間段的側(cè)重點(diǎn)不同；

六、希望得到上級公司的支持政策

（一）領(lǐng)導(dǎo)支持上級領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和鼓勵是支持中的重中之重；

（二）政策支持可否將《中心鄉(xiāng)鎮(zhèn)三農(nóng)保險(xiǎn)服務(wù)站建設(shè)實(shí)施意

見》方案，作為對的扶持，進(jìn)行適當(dāng)?shù)难悠冢?/p>

（三）硬件支持必要的公司基礎(chǔ)布置及辦公設(shè)備；

2024保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員個人年終總結(jié)篇9

年初，我加入到了—保險(xiǎn)支公司，從事我不曾熟悉的—保險(xiǎn)工

作。一年來，在公司領(lǐng)導(dǎo)的親切關(guān)懷和其他老師傅的熱情幫助

下，自己從一個保險(xiǎn)門外漢到能夠獨(dú)立從事和開展保險(xiǎn)營銷業(yè)

務(wù)，在自己的業(yè)務(wù)崗位上，做到了無違規(guī)行為，和全司員工一起

共同努力，較好地完成了領(lǐng)導(dǎo)和上級布置的各項(xiàng)工作任務(wù)°以下

是本人一年來的工作情況總結(jié)。

一、努力提高政治素養(yǎng)和思想道德水平

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學(xué)習(xí)、

主題教育、職業(yè)教育活動以及各項(xiàng)組織活動和文娛活動，沒有無

故缺席現(xiàn)象；能夠堅(jiān)持正確的政治方向，從各方面主動努力提高

自身政治素養(yǎng)和思想道德水平，在思想上政治上都有所進(jìn)步。

二、努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培

訓(xùn)和考試考核，勤于學(xué)習(xí)，善于創(chuàng)造，不斷加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的

訓(xùn)練，不斷提高業(yè)務(wù)操作技能和為客戶服務(wù)的基本功，掌握了應(yīng)

有的專業(yè)業(yè)務(wù)技能和服務(wù)技巧，能夠熟練辦理各種業(yè)務(wù)，知曉本

公司經(jīng)營的各項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品并能有針對性地開展宣傳和促銷。

三、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度

一年來，無論在辦理業(yè)務(wù)還是其它的工作中，都能嚴(yán)格執(zhí)行

上級公司和支公司的各項(xiàng)規(guī)章制度、內(nèi)控規(guī)定和服務(wù)規(guī)定，堅(jiān)持

使用文明用語，不越權(quán)辦事，不以權(quán)謀私，沒有出現(xiàn)被客戶投訴

的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點(diǎn)，不參與賭博等不

良行為。

四、較好地完成支公司和本部門下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)

一年來，能一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作，上班

早來晚走，立足崗位，默默奉獻(xiàn)，積極完成支公司和本部門下達(dá)

的各項(xiàng)工作任務(wù)。能夠積極主支動關(guān)心本部門的各項(xiàng)營銷工作和

任務(wù)，積極營銷.業(yè)務(wù)等。

一年來，本人憑著對保險(xiǎn)事業(yè)的熱愛，竭盡全力來履行自己

的工作和崗位職責(zé)，努力按上級領(lǐng)導(dǎo)的要求做好各方面工作，取

得了一定的成績，也取得領(lǐng)導(dǎo)和同志們的好評。回首一年過來，

在對取得成績欣慰的同時，也發(fā)現(xiàn)自己與最優(yōu)秀的員工比還存在

一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找

差距，勇敢地克服缺點(diǎn)和不足，進(jìn)一步提高自身綜合素質(zhì)，把該

做的工作做實(shí)、做好。

2024保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員個人年終總結(jié)篇10

銷售工作是一項(xiàng)挑戰(zhàn)性比較強(qiáng)的工作，它促使我不斷的進(jìn)

步，讓我在磨練中不斷成長。

一年的時間很快過去了，在這繁忙的一年里，我在公司領(lǐng)

導(dǎo)、銷售同仁及銷售商的配合與幫助下，在政治思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)

方面有了更進(jìn)一步的提高，圓滿地完成了銷售任務(wù)，取得了良好

的銷售業(yè)績，同時也發(fā)現(xiàn)了自己在工作中的不足，為了更好的搞

好新一年的銷售工作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)，對本年度的工作總結(jié)如

下：

一、樹立正確的世界觀，勇于進(jìn)取，積極向上

20年，我始終把學(xué)習(xí)放在重要位置，努力在提高自身的業(yè)

務(wù)綜合素質(zhì)上下功夫，正確認(rèn)識自身的工作，正確處理與客戶之

間的關(guān)系，把工作重點(diǎn)放在客戶上，以提高我對工作本身的認(rèn)知

程度。細(xì)心學(xué)習(xí)同業(yè)人員的長處，改掉自身存在的不足，虛心向

經(jīng)理請教，主動接受同事的意見，不斷改進(jìn)工作方法，充分發(fā)揮

崗位職能，在不斷學(xué)習(xí)和探索中使自己在本行業(yè)方面有所提高。

加強(qiáng)學(xué)習(xí)，勇于實(shí)踐，堅(jiān)持工作熱情。在不斷的總結(jié)中成長，提

高自我的素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，以適應(yīng)新的形式的需要，積極與公司

及辦事處的人員溝通，以學(xué)習(xí)他人之長，才能更好的促進(jìn)自我能

力，滿足客戶需求和開拓市場空間。

二、立足本職，循循善誘，愛崗敬業(yè)

1、憑借公司的優(yōu)勢去幫助銷售商，大方面堅(jiān)持公司的制

度，在政策方面嚴(yán)守公司的原則不變，出現(xiàn)問題都以積極的態(tài)度

去對待，盡公司所能為經(jīng)銷商解決問題。凡是遇到特殊情況，每

次都能主動去做好細(xì)節(jié)工作和一些實(shí)際的工作，最終經(jīng)銷商認(rèn)可

了我，起到了“橋梁”的作用。

2、觀察市場，了解其變化，結(jié)合本公司的情況，對經(jīng)銷商

進(jìn)行耐心的分析，幫助其排除雜念，樹立信心。我從公司的長遠(yuǎn)

發(fā)展的角度去做工作。

3、熱愛自己的本職工作，能夠正確認(rèn)真的對待每一項(xiàng)工

作，工作投入，熱心為大家服務(wù)，認(rèn)真遵守勞動紀(jì)律，有效利用

工作時間，堅(jiān)守崗位，需要加班完成工作按時加班加點(diǎn)，保證工

作能按時完成。

三、嚴(yán)格計(jì)劃，保證效率，精益求精

開展工作之前做好個人工作計(jì)劃，有主次的先后及時的完成

各項(xiàng)工作，達(dá)到預(yù)期的效果，保質(zhì)保量的完成工作。同時，為了

提高工作效率高，認(rèn)真履行工作計(jì)劃，在具體工作中不斷修正，

為此，我在工作中不斷學(xué)習(xí)營銷理論知識，提高自己的業(yè)務(wù)素

養(yǎng)，經(jīng)過不懈的努力，使工作水平有了長足的進(jìn)步，開創(chuàng)了工作

的新局面，為公司及銷售商應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

四、體會與感悟

一年多的努力與艱辛，讓我深深的感到勁牌業(yè)務(wù)員不容易，

盡善盡美的工作更不容易，作為銷售人員，要想做得比別人更

好，必須具有：

第一、“營銷頂尖高手”一定是心態(tài)較好的人?！耙磺谐晒?/p>

都源于好的心態(tài)“。好的心態(tài)一定是積極的心態(tài)。那么怎么獲得

好的心態(tài)呢？

1、用你的行動去影響你的心態(tài)。心態(tài)決定思想，思想決定

觀念，觀念決定行為，行為決定習(xí)慣，習(xí)慣決定性格，性格決定

命運(yùn)C

2、不要經(jīng)常說消極的詞語。語言對心理上是暗示的。消極

的詞語必然會帶來消極的行為。

3、心懷感激，不要抱怨。要有感恩之心。感恩家人，讓我

們能夠?qū)Ｐ牡墓ぷ?；感恩老師，叫我們很多知識；感恩領(lǐng)導(dǎo)，為我

們創(chuàng)造了好的工作環(huán)境;感恩同事、感恩同學(xué)抱怨除了讓人知道

你有一些牢騷和不滿之外，不會給自己帶來加分，只有扣分。抱

怨就像是公交車上的“呵欠”，會傳染得整個城內(nèi)呵欠連聲，只

會讓環(huán)境越來糟糕，不會起到一點(diǎn)作用。

4、學(xué)會自我激勵。成功學(xué)上要求人每天對自己說“我是最

優(yōu)秀的”來激勵自己，也是同樣的道理。"高手”不會因一時的

成功而沾沾自喜，不會因暫時的失敗而氣餒自棄；心態(tài)好的人干

起事來有動力，對待問題的態(tài)度就會樂觀;對于心態(tài)好的人來

說，太陽每天都是新的；你很少聽到他抱怨，他解決問題的方法

永遠(yuǎn)比困難多；當(dāng)別人眼里都是困難的時候，他卻總能透過問題

看得到機(jī)會；

第二“營銷頂尖高手”一定是勤奮，愛學(xué)習(xí)、善總結(jié)的業(yè)務(wù)

員。離開了勤奮，永遠(yuǎn)不可能成功。英語里有"nopains,

nogains”（不勞無獲）；古語里有“勤能補(bǔ)拙是良訓(xùn)，一分辛勞一

分才“o看看身邊業(yè)績好的人，哪個是懶蛋?所以，如果你想成

為“頂尖高手”，最好你先拿“勤”字來組詞，并盡力做到c學(xué)

習(xí)是一種基本的能力?！白x書讀人讀事”。向同事學(xué)習(xí)，向領(lǐng)導(dǎo)

學(xué)習(xí)，向客戶學(xué)習(xí)，向每一個人的優(yōu)點(diǎn)學(xué)習(xí)，你就是集大成者。

第三“營銷頂尖高手”一定是個做過多個市場的營銷員。只

有做過多個市場的營銷員，才能從不同區(qū)域市場找到解決問題的

規(guī)律。也只有做成過多個市場的人，才能說在某一個或幾個方面

頂尖。能做好一個區(qū)域市場的營銷員是一個合格的業(yè)務(wù)員；能做

好不同區(qū)域市場的營銷員是優(yōu)秀的業(yè)務(wù)員；能做好不同企業(yè)不同

區(qū)域市場的營銷員就是“營銷頂尖高手”；能管理好不同行業(yè)不

同企業(yè)的不同區(qū)域市場的人是營銷專家。

第四”營銷頂尖高手”一定是個擅長溝通的人?！皼]有溝

通，就沒有營銷?！?/p>

第五”營銷頂尖高手”一定是有激情有活力的營銷員。激情

能夠感染人，激情能夠傳遞。

第六“營銷頂尖高手”不相信經(jīng)驗(yàn)，只相信主動。

第七“營銷頂尖高手”大多是厚積薄發(fā)型的。

第八頂尖營銷高手”是非常有“悟”性的。悟性就是那客戶

談判時的最關(guān)鍵的一句話，是促銷策劃時的一現(xiàn)靈感，是鋪貨時

的賣點(diǎn)提煉，是終端銷售時的“臨門一腳”

五、揚(yáng)長避短，不斷反思

1、面對客人時不做隱瞞夸大事實(shí)的推銷：先學(xué)會做人才是

做好銷售工作的基礎(chǔ)，向客人推銷時絕不做虛假宣傳、不誤導(dǎo)客

人，向客人明明白白售卡，讓客人開開心心消費(fèi)。

2、提高自己對客溝通的能力：一個人是人才并不見得有口

才，但一個人有口才他一定是個人才，工作之外讓自己多閱讀一

些關(guān)于銷售方面的書籍，鍛煉自己的語言表達(dá)能力，并牢記公司

實(shí)行的一些優(yōu)惠措施并在向客人售卡時“曉之以情、動之以

理”，讓公司滿意，讓客人滿意，實(shí)現(xiàn)銷售上的雙贏。

3、做好對老客人的跟蹤服務(wù)工作：有首歌曲唱得好“結(jié)識

新朋友，不忘老朋友”，這也是做人的一個準(zhǔn)則吧，我認(rèn)為售卡

工作也是如此，將客人引進(jìn)店并成為我們的會員并不是我們工作

的終結(jié)，恰恰是我們工作的開始，讓客人體會到會員尊貴身份的

同時也讓客人感覺到在我們公司辦卡絕對是物有所值。

4、加強(qiáng)自己的忍耐和自控力：無論自己的工作多么繁忙，

分清要事和次事，合理招待安排好每一位客人，用心對待每一位

客人。比如有一次我正在向新客人推銷卡，而在這時有一老客戶

消費(fèi)完出來要結(jié)賬，那么我就讓新客人稍微等候一下，先自己看

一下辦卡詳情表，然后快速引導(dǎo)老客戶結(jié)賬，幫客人備鞋并將客

人送至大門口，在這期間雖然慢待了幾分鐘新客人，但讓他看到

了我們對已持卡會員的重視和尊重，也變相的起到了促銷的作

用c果真不錯，新客人很爽快的把卡給辦了c記得還有幾次客人

因?yàn)槌圆簧巷埌盐医猩先ズ靡活D批，自己心里也感覺到十分的委

屈，正值高峰，就餐客人確實(shí)多，實(shí)在沒有什么好辦法，這時應(yīng)

該怎么辦呢，首先我先向客人耐心解釋并向客人誠謙，然后自己

迅速行動，和營業(yè)部門協(xié)調(diào)就餐位置，當(dāng)客人看到我發(fā)自內(nèi)心的

為他們著急弁已行動時，火氣已經(jīng)消了一半，大多數(shù)客人面對這

種情況時一般都能理解，但脾氣大點(diǎn)的客人大吵大鬧影響很不

好，先讓客人消火靜下心來是當(dāng)務(wù)之急，其實(shí)有些時候也并不見

得客人就是為了吃上那口假，而是想彰顯一下自己的身份，這時

如果自己忍不住跟客人頂起嘴來那結(jié)果就不言而喻了吧。

5、不向客人做一些難以辦到的承諾：承諾的背后是挑戰(zhàn)、

是責(zé)任，如果給客人許下自身難以滿足客人的承諾而到時無法兌

現(xiàn)時，此時對客人的傷害遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于當(dāng)初對客人委婉的拒絕，會讓

客人有一種被騙的感覺，讓自己失信于人絕不是一個成功的銷售

員所應(yīng)該做的。

以上是我近期的工作報(bào)告，也算是我個人的一點(diǎn)心得體會

吧，說的不對的地方還請領(lǐng)導(dǎo)多多批評指正，在以后工作中我一

定更加嚴(yán)格要求自己，在領(lǐng)導(dǎo)的教導(dǎo)下苦練銷售技能，讓自己早

日成為一名合格的有競爭力的銷售員。

2024保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員個人年終總結(jié)篇11

一年來，_保險(xiǎn)公司在省市公司正確領(lǐng)導(dǎo)下，依靠我公司令

體員工的不懈努力，公司業(yè)務(wù)取得了突破性進(jìn)展，率先在全省突

破保費(fèi)收入千萬元大關(guān)。今年，我公司提前兩個月完成了省公司

下達(dá)的全年?duì)I銷任務(wù)，各項(xiàng)工作健康順利發(fā)展。下面結(jié)合我的具

體分管工作，談?wù)勥@一年來的成績與不足。以下就是本人的工作

總結(jié)：

一、工作思想

積極貫徹省市公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時俱

進(jìn)，勤奮工作，務(wù)實(shí)求效，勇爭一流，帶領(lǐng)各部員工緊緊圍繞

“立足改革、加快發(fā)展、真誠服務(wù)、提高效益”這一中心，進(jìn)一

步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新，面對競爭日趨激烈的保險(xiǎn)市場，強(qiáng)化核

心競爭力，開展多元化經(jīng)營，經(jīng)過努力和拼搏，公司保持了較好

的發(fā)展態(tài)勢，為.保險(xiǎn)公司的持續(xù)發(fā)展，做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

我十分注重保險(xiǎn)理論的學(xué)習(xí)和管理能力的培養(yǎng)。注意用科學(xué)

的方法指導(dǎo)自己的工作，規(guī)范自己的言行，樹立強(qiáng)烈的責(zé)任感和

事業(yè)心，不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和管理能力。

二、業(yè)務(wù)管理

“沒有規(guī)矩不成方圓”。要想使一個公司穩(wěn)步發(fā)展，必須制

定規(guī)范加強(qiáng)管理。管理是一種投入，這種投入必定會產(chǎn)生效益。

我分管的是業(yè)務(wù)工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種

管理制度和方法，并真正貫徹到行動中去，才能出成績、見效

益。業(yè)務(wù)管理中我主要做了以下工作

1、根據(jù)市公司下達(dá)給我們的全年銷售任務(wù)，制定各個部室

的周、月、季度、年銷售計(jì)劃。制定計(jì)劃時本著實(shí)事求是、根據(jù)

各個險(xiǎn)種特點(diǎn)、客戶特點(diǎn)，部室情況確定每個部室合理的、可實(shí)

現(xiàn)的目標(biāo)。在目標(biāo)確定之后，我本著“事事落實(shí)，事事督導(dǎo)”的

方針，通過加強(qiáng)過程的管理和監(jiān)控，來確保各部室目標(biāo)計(jì)劃的順

利完成。

2、作為分管業(yè)務(wù)的經(jīng)理我十分注重各個展業(yè)部室的團(tuán)隊(duì)建

設(shè)。一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)教育。一年

來，我多次組織形勢動員會、業(yè)務(wù)研討會，開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)活動，

組織大家學(xué)知識、找經(jīng)驗(yàn)，提高職工全面素質(zhì)。培訓(xùn)重點(diǎn)放在學(xué)

習(xí)保險(xiǎn)理論、展業(yè)技巧的知識上，并且強(qiáng)調(diào)對團(tuán)隊(duì)精神的培育。

學(xué)習(xí)促進(jìn)了各個團(tuán)隊(duì)自身素質(zhì)的不斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)定

發(fā)展打下扎實(shí)的基礎(chǔ)。

3、幫助經(jīng)理室全面推進(jìn)薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實(shí)公司基礎(chǔ)

管理工作。建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊

緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四

化”目標(biāo)，全面推進(jìn)企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個能上能

下，能進(jìn)能出，能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機(jī)制。

三、部室負(fù)責(zé)工作

除了業(yè)務(wù)管理工作，我還兼任了營銷一部的經(jīng)理。營銷一部

營銷員只有一名，我的業(yè)務(wù)主要是面向大客戶。我的大客戶業(yè)務(wù)

主要是生資公司的。根據(jù)生資公司車隊(duì)的特點(diǎn)，在原有車輛保險(xiǎn)

的基礎(chǔ)上，我在全市首先開辦了針對營業(yè)性貨車的貨運(yùn)險(xiǎn)。貨運(yùn)

險(xiǎn)的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費(fèi)收入，真可

謂一舉兩得。經(jīng)過不懈努力，我部全年完成保費(fèi)收入一元。

四、工作中的不足

由于工作千頭萬緒，加上分管業(yè)務(wù)較多，有時難免忙中出

錯。例如有時服務(wù)不及時，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差等。有時工作有急

躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進(jìn)度和質(zhì)量；處

理一些工作關(guān)系時還不能得心應(yīng)手。

2024保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員個人年終總結(jié)篇12

因公司項(xiàng)目需要，我按公司要求去四級機(jī)構(gòu)支公司支援一個

月，這段時間我真正接觸到了一線保險(xiǎn)營銷，接觸到了外勤銷售

團(tuán)隊(duì)，了解團(tuán)隊(duì)的管理、運(yùn)作。通過1個月的工作，感覺自己成

長了許多，學(xué)到了很多以前不具備的知識。

公司這個月的主要項(xiàng)目是金牌主管增員項(xiàng)目，我在支公司主

要是協(xié)助機(jī)構(gòu)經(jīng)理完成每天的日常工作，負(fù)責(zé)每天的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、

數(shù)據(jù)追蹤、人員信息錄入等。之前在中支從事的都是后臺的后援

工作，主要是信息技術(shù)方面，沒有接觸過一線的保險(xiǎn)銷售，只是

在新人班班了解過一些保險(xiǎn)銷售流程等理論知識，片面了解一下

保險(xiǎn)營銷的理論知識。來到后，我發(fā)現(xiàn)理論和實(shí)際的差距真的很

大，需要靈活運(yùn)用，任何理論都只是指引我們一條前進(jìn)的方向，

具體的實(shí)踐過程還是要根據(jù)實(shí)際情況加以改進(jìn)。

增員項(xiàng)目的前期預(yù)熱階段也有很多問題，很多業(yè)務(wù)員都沒有

想象中的積極主動，出勤率也不是很高，所以我們不得不每天

1-2次的電話追蹤，詢問其是否有增員訪量和預(yù)面試人員，沒有

訪量和預(yù)面試人員原因，并做好統(tǒng)計(jì)。對于一些非客觀原因?qū)е?/p>

的，積極予以鼓勵和督促。訪量是進(jìn)行增員的基礎(chǔ)，沒有訪量也

不可能有增員，并且督促他們積極參加早會，我覺得只有每日出

勤，業(yè)務(wù)伙伴才會意識到自己是公司的一員，才會出去拜訪客

戶，隊(duì)伍才能動起來。如果長期不出勤，就不會覺得自己和公司

有聯(lián)系，長此以往就流失掉了。

在呆了1月了，也發(fā)現(xiàn)了一些問題，談?wù)勛约旱南敕ǎ?/p>

1、主管業(yè)務(wù)技能較弱，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)問題較多

由于一些歷史原因，一些主管文化水平較低，所以在接受起

一些新技術(shù)上也較為被動，很多公司好的實(shí)用的新技術(shù)都不能很

好的運(yùn)用。并且有些主管連比較基本的人員入職資料也不會填

寫，我覺得這很不應(yīng)該，畢竟后勤人數(shù)有限，在集中增員的時候

會拖后新人的入司進(jìn)度C

2、業(yè)務(wù)伙伴職業(yè)構(gòu)成兼職較多

我們的業(yè)務(wù)伙伴有很多為兼職人員，部分兼職人員的紀(jì)律

性，積極性都不是很好，把保險(xiǎn)營銷作為副業(yè)，當(dāng)成增加收入的

途徑，并不看成自己的主要經(jīng)濟(jì)來源，所以工作勁頭不夠。對于

兼職的伙伴而言，能做到單子最好，做到了就是錦上添花，做不

到自己還有主業(yè)的固定收入，維持生活還是可以的，所以沒有緊

迫感。

針對目前存在的問題，我有一些自己的想法：

1、支持、鼓勵團(tuán)隊(duì)中的績優(yōu)分子盡快晉升，帶出自己的隊(duì)

伍，對于不稱職的主管在公司考核不達(dá)標(biāo)時不在予以保級；

2、樹立績優(yōu)典范，以績優(yōu)收入為帶動，鼓勵大家放開束

縛，專職做保險(xiǎn)營銷。

3、應(yīng)該對主管進(jìn)行必要的入司工作學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)技能通關(guān)，

以便能更好的輔導(dǎo)和幫助新人。

感謝領(lǐng)導(dǎo)一直以來的關(guān)心，因?yàn)榻佑|個險(xiǎn)營銷時間比較短，

看法和想法也比較淺薄，望領(lǐng)導(dǎo)見諒。在以后的后援工作中，我

會更好的做好自己的本職工作，服務(wù)前線業(yè)務(wù)員更好的展業(yè)，盡

我所能維護(hù)好電腦設(shè)備，保證伙伴們的正常工作！

2024保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員個人年終總結(jié)篇13

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員年終總結(jié)

轉(zhuǎn)眼間，—年已成為歷史，但我們?nèi)匀挥浀萌ツ昙ち业母?/p>

爭。天氣雖不是個性的嚴(yán)寒，但大街上四處飄飄的招聘條幅足以

讓人體會到—年閥門行業(yè)將會又是一個大較場，競爭將更加白熱

化。市場總監(jiān)、銷售經(jīng)理、區(qū)域經(jīng)理，大大小小上百家企業(yè)都在

搶人才，搶市場，大家已經(jīng)真的地感受到市場的殘酷，坐以只能

待嫁?？偨Y(jié)是為了來年揚(yáng)長避短，對自己有個全面的認(rèn)識。一、

任務(wù)完成狀況

今年實(shí)際完成銷售量為5000萬，其中一車間球閥萬，蝶閥

1200萬，其他1800萬，基本完成年初既定目標(biāo)。

球閥常規(guī)產(chǎn)品比去年有所下降，偏心半球增長較快，鍛鋼球

閥相比去年有少量增長；但蝶閥銷售不夠理想（計(jì)劃是在1500

萬左右），大口徑蝶閥（dnlOOO以上）銷售量很少，軟密封蝶閥

有少量增幅。

總的說來是銷售量正常，。em增長較快，但公司自身產(chǎn)品增

長不夠理想，“雙達(dá)”品牌增長也不理想。

二、客戶反映較多的狀況

對于我們生產(chǎn)銷售型企業(yè)來說，質(zhì)量和服務(wù)就是我們的生

命，如果這兩方面做不好，企業(yè)的發(fā)展壯大就是紙上談兵。

1、質(zhì)量狀況：質(zhì)量不穩(wěn)定，退、換貨狀況較多。如客戶的

球閥，客戶的蝶閥等，發(fā)生的質(zhì)量問題接二連三，客戶怨聲載

道。

2、細(xì)節(jié)注意不夠：如大塊焊疤、表面不光潔，油漆顏色出

錯，發(fā)貨時手輪落下等等。雖然是小問題卻影響了整個產(chǎn)品的質(zhì)

量，并給客戶造成很壞的印象。

3、交貨不及時：生產(chǎn)周期計(jì)劃不準(zhǔn)，生產(chǎn)調(diào)度不當(dāng)常造成

貨期拖延，也有發(fā)貨人員人為因素造成的交期延遲。

4、運(yùn)費(fèi)問題：關(guān)于運(yùn)費(fèi)問題客戶投訴較多，尤其是老客

戶，如、等人都說比別人的要貴，而且同樣的貨，同樣的運(yùn)輸工

具，這天和昨日不一樣的價(jià)。

5、技術(shù)支持問題：客戶的問題不回答或者含糊其詞，造成

客戶對公司抱怨和誤解，等人均有提到這類問題。問題不大，但

與公司“客戶至上”“客戶就是上帝”的宗旨不和諧。

6、報(bào)價(jià)問題：因公司內(nèi)部價(jià)格體系不完整，所以不同的客

戶等級無法體現(xiàn)，老客戶、大客戶體會不到公司的照顧與優(yōu)惠。

三、銷售中的問題

經(jīng)過近兩年的磨合，銷售部已經(jīng)融合成一支精干、團(tuán)結(jié)、上

進(jìn)的隊(duì)伍。團(tuán)隊(duì)有分工，有合作，人員之間溝通順利，相處融

洽；銷售人員已掌握了必須的銷售技巧，并增強(qiáng)了為客戶服務(wù)的

思想；業(yè)務(wù)比較熟練，都能獨(dú)當(dāng)一面，而且工作中的問題善于總

結(jié)、歸納，找到合理的解決方法，在這方面做得尤其突出°各相

關(guān)部門的配合也日趨順利，能相互理解和支持。好的方面需要再

接再勵，發(fā)揚(yáng)光大，但問題方面也不少。

1、人員工作熱情不高，自主性不強(qiáng)。上班聊天、看電影，

打游戲等現(xiàn)象時有發(fā)生。究其原因，一是制度監(jiān)管不力，二則銷

售人員待遇較低，感覺事情做得不少，但和其他部門相比工資卻

偏低，導(dǎo)致心理不平衡。

2、組織紀(jì)律意識淡薄，上班遲到、早退現(xiàn)象時有發(fā)生。這

種狀況存在公司各個部門，公司就應(yīng)有適當(dāng)?shù)目记谥贫?，有不?/p>

現(xiàn)象發(fā)生時不就應(yīng)僅有部門領(lǐng)導(dǎo)管理，而且公司領(lǐng)導(dǎo)要出面制

止。

3、發(fā)貨人員的觀念問題：發(fā)貨人員僅僅把發(fā)貨當(dāng)做一件單

純?nèi)蝿?wù)，以為貨物出廠就行，少了為客戶服務(wù)的理念。其實(shí)細(xì)節(jié)

上的用心更能讓客戶感覺到公司的服務(wù)和真誠，比如貨物的包

裝、清晰的標(biāo)記，及時告知客戶貨物的重量，到貨時間，為客戶

盡量把運(yùn)輸費(fèi)用降低等等。

4、統(tǒng)計(jì)工作不到位，沒有成品或半成品統(tǒng)計(jì)報(bào)表，每一次

銷售部都需要向車間詢問貨物庫存狀況，這樣一來可能造成銷售

機(jī)會丟失，造成勞動浪費(fèi)，而且客戶也懷疑公司的辦事效率。成

品倉庫和半成品倉庫應(yīng)定時帶給報(bào)表，告知庫存狀況以便及時準(zhǔn)

備貨品和告知客戶具體生產(chǎn)周期C

5、銷售、生產(chǎn)、采購等流程銜接不順，常有造成交期延誤

事件且推脫職責(zé)，互相指責(zé)。

6、技術(shù)支持不順，標(biāo)書圖紙、銷售用圖紙短缺。

7、部門職責(zé)不清，本未倒置，導(dǎo)致銷售部人員沒有時間主

動爭取客戶。

以上問題只是諸多問題中的一小部分，也是銷售過程中時有

發(fā)生的問題，雖不致于影響公司的根本，但不加以重視，最終可

能給公司的未來發(fā)展帶來重大的損失。

四、關(guān)于公司管理的想法

我們雙達(dá)公司經(jīng)過這兩年的發(fā)展，已擁有先進(jìn)的硬件設(shè)施，

完善的組織結(jié)構(gòu)，生產(chǎn)管理也進(jìn)步明顯，在溫州乃至閥門行業(yè)都

小有名氣。就應(yīng)說，只要我們戰(zhàn)略得當(dāng)，戰(zhàn)術(shù)得當(dāng)，用人得當(dāng)，

前景將是十分完美的。

“管理出效益”，這個準(zhǔn)則大家都明白，但要管理好企業(yè)卻

不是件容易的事。我感覺公司比較注重感情管理，制度化管理不

夠。嚴(yán)格說來公司就應(yīng)以制度化管理為基礎(chǔ)，兼顧情感管理，這

樣才能取得管理成果的化。就拿考勤來說，卡天天打，但是遲

到、早退的沒有處罰，加班的也沒有獎勵，那么打不打卡有什么

區(qū)別？不如不打。又如員工工作怠慢沒人批評指正，即使有人提

起最后也是不了了只，這是姑息、縱容，長此以往，公司利益必

然受損。

過程決定結(jié)果，細(xì)節(jié)決定成敗。公司的目標(biāo)或者一個計(jì)劃之

所以最后出現(xiàn)偏差，往往是在執(zhí)行的過程中，某些細(xì)節(jié)執(zhí)行的不

到位所造成。老板們有很多好的想法、方案，有很宏偉的計(jì)劃，

為什么到了最后都沒有帶來明顯的效果？比如說公司年初訂的倉

庫報(bào)表，成本核算等，開會時一遍又一遍的說，可就是沒有結(jié)

果，為什么？這就是政令不通，執(zhí)行力度不夠啊。這就是為什么

國內(nèi)企業(yè)最近幾年都很關(guān)注“執(zhí)行力”的一個重要原因，執(zhí)行力

從那里來？過程控制就是一個關(guān)鍵！完整的過程控制分以下四個

方面：

1）工作報(bào)告相關(guān)人員和部門定期或不定期向總經(jīng)理或相關(guān)

負(fù)責(zé)人匯報(bào)工作，報(bào)告進(jìn)展?fàn)顩r，領(lǐng)導(dǎo)也抽出時間主動了解進(jìn)展

狀況，給予工作上指導(dǎo)。

2）例會定期的例會能夠了解各部門協(xié)作狀況，能夠共同獻(xiàn)

計(jì)獻(xiàn)策，并相互溝通。公司的例會太少，尤其是縱向的溝通太

少，員工不了解老總們對工作的計(jì)劃，對自己工作的看法，而老

板們也不了解員工的想法，不了解員工的需要

3）定期檢查計(jì)劃或方案執(zhí)行一段時期后，公司定期檢查其

執(zhí)行狀況，是否偏離計(jì)劃，要否調(diào)整，并右置下一段時期的工作

任務(wù)

4）公平激勵建立一只和諧的團(tuán)隊(duì)，調(diào)動員工的用心性、主

動性都需要有一個公平的激勵機(jī)制。否則會造成員工之間產(chǎn)生矛

盾，工作之間不配合，上班沒有用心性。就我的個人看法，我認(rèn)

為銷售部的工資偏低，大環(huán)境比較行業(yè)內(nèi)各個閥門廠銷售人員的

待遇，小環(huán)境比較公司內(nèi)各部門的待遇。雖然銷售部各員工做得

都很敬業(yè)，實(shí)際上大家內(nèi)心都有一些意見。如果公司認(rèn)為銷售部

是一個重要的部門，認(rèn)可銷售部員工的辛苦，期望能留住那些能

給公司帶來利潤的銷售人員，那么我推薦工資還是要有相應(yīng)調(diào)

整，畢竟失去一位員工的損失太大了。

另外一個方面就是公司管埋結(jié)構(gòu)和用人問題。由于公司自身

結(jié)構(gòu)的特殊性，人事管理上容易出現(xiàn)越級管理、多頭管理和過度

管理等現(xiàn)象。越級管理容易造成部門經(jīng)理威信喪失，用心性喪

失，最后是部門內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)與員工不融洽，遇事沒人擔(dān)當(dāng)職責(zé)；多頭

管理則容易讓員工工作無法適從，擔(dān)心工作失誤；過度管理可能

造成員工失去創(chuàng)造性，員工對自己不自信，難以培養(yǎng)出獨(dú)當(dāng)一面

的人才。

以上只是個人之見，不必須都對，但我是真心實(shí)意想著公司

未來的發(fā)展，一心一意想把銷售部搞好，為公司也為自己爭些體

面，請各位老總們斟灼。

—年銷售的初步設(shè)想

銷售目標(biāo)：

初步設(shè)想一年在上一年的基礎(chǔ)上增長40%左右，其中一車間

蝶閥為1700萬左右，球閥2800萬左右，其他2500萬左右。這

一具體目標(biāo)的制定期望公司老板能結(jié)合實(shí)際，綜合各方面條件和

意見制定，并在銷售人員中大張旗鼓的提出。為什么要明確的提

出銷售任務(wù)呢？因?yàn)槊鞔_的銷售目標(biāo)既是公司的階段性奮斗方

向，且又能給銷售人員增加壓力產(chǎn)生動力。

銷售策略：

思路決定出路，思想決定行動，正確的銷售策略指導(dǎo)下才能

產(chǎn)生正確的銷售手段，完成既定目標(biāo)。銷售策略不是一成不變

的，在執(zhí)行必須時間后，能夠檢查是否到達(dá)了預(yù)期目的，方向是

否正確，能夠做階段性的調(diào)整，

1、辦事處為重點(diǎn)，大客戶為中心，在持續(xù)合理增幅前提

下，重點(diǎn)推廣“雙達(dá)”品牌。長遠(yuǎn)看來，我們最后依靠的對象是

在“雙達(dá)”品牌上投入較多的辦事處和部分大客戶，那些只以價(jià)

格為衡量尺度的福建客戶無法信任。鑒于此，—年要有一個合理

的價(jià)格體系，辦事處、大客戶、散戶、直接用戶等要有一個價(jià)格

梯度，如辦事處100,小客戶105,直接用戶200等比例。給辦

事處的許諾要盡量兌現(xiàn)，個性是那些推廣雙達(dá)品牌的辦事處，必

須要給他們合理的保護(hù)，給他們周到的服務(wù)，這樣他們才能盡力

為雙達(dá)推廣。

2、售部安排專人負(fù)責(zé)辦事處和大客戶溝通，了解他們的需

求，了解他們的銷售狀況，個性對待，多開綠燈，讓客戶覺得雙

達(dá)很重視他們，而且服務(wù)也很好。定期安排區(qū)域經(jīng)理走訪，加深

了解增加信任。

3、擴(kuò)展銷售途徑，嘗試直銷。閥門行業(yè)的進(jìn)入門檻很低，

通用閥門價(jià)格戰(zhàn)已進(jìn)入白熱化，微利時代已經(jīng)來臨。公司能夠選

取某些資信比較好的，貨款支付合理的工程嘗試直銷。這條路資

金上或許有風(fēng)險(xiǎn)，但相對較高的利潤能夠消除這種風(fēng)險(xiǎn)，況且如

果某一天競爭激烈到公司務(wù)必做直銷時那我們就沒有選取了。

4、強(qiáng)化服務(wù)理念，服務(wù)思想深入每一位員工心中。為客戶

服務(wù)不僅僅是直接應(yīng)對客戶的銷售人員和市場人員，發(fā)貨人員、

生產(chǎn)人員、技術(shù)人員、財(cái)務(wù)人員等都息息相關(guān)。

5、收縮銷售產(chǎn)品線。銷售線太長，容易讓客戶感覺公司產(chǎn)

品不夠?qū)I(yè)，而且一旦發(fā)現(xiàn)實(shí)情可能失去對公司的信任。此刻的

大公司采購都分得十分仔細(xì)，太多產(chǎn)品線可能會失去公司特色。

(那里是指不要外協(xié)太雜的產(chǎn)品如減壓閥、煤氣閥、軟密封閘閥

等)

銷售部管理：

1、人員安排

a)一人負(fù)責(zé)生產(chǎn)任務(wù)安排，車間貨物跟單，發(fā)貨，并做好

銷售統(tǒng)計(jì)報(bào)表

b)一人負(fù)責(zé)對外采購，外協(xié)催貨及銷售流水賬、財(cái)務(wù)對

賬，并作好區(qū)域經(jīng)理業(yè)績統(tǒng)計(jì)，第一時間明確應(yīng)收賬款。

c)一人負(fù)責(zé)重要客戶聯(lián)絡(luò)和跟蹤，第一時間招客戶貨物數(shù)

量、重量、運(yùn)費(fèi)及到達(dá)時間告知，了解客戶需求和傳遞公司政策

信息等

d)一人負(fù)責(zé)外貿(mào)跟單、報(bào)檢、出貨并和外貿(mào)公司溝通，包

括包裝尺寸、唆頭等問題

e)專人負(fù)責(zé)客戶接待，帶領(lǐng)客戶車間參觀并溝通

f)所有人員都應(yīng)用心參預(yù)客戶報(bào)價(jià)，處理銷售中產(chǎn)生的問

題

2、績效考核銷售部是一支團(tuán)隊(duì)，每一筆銷售的完成都是銷

售部成員共同完成，因此不能單以業(yè)績來考核成員，要綜合各方

面的表現(xiàn)加以評定；同樣公司對銷售部的考核也不能單一以業(yè)績

為尺度，因?yàn)槲覀冞€要負(fù)責(zé)銷售前、銷售中、銷售后的方方面面

事務(wù)。銷售成員的績效考核分以下幾個方面：

a）出勤率銷售皆是公司的對外窗口，它既是公司的對外形

象又是內(nèi)部的風(fēng)標(biāo)，公司在此方面要堅(jiān)決，絕不能因人而異，姑

息養(yǎng)奸，助長這種陋習(xí)C

b）業(yè)務(wù)熟練程度及完成業(yè)務(wù)狀況業(yè)務(wù)熟練程度能夠反映出

銷售人員業(yè)務(wù)知識水平，以此作為考核資料，能夠促進(jìn)員工學(xué)

習(xí)、創(chuàng)新，把銷售部打造成一支學(xué)習(xí)型的團(tuán)隊(duì)。

c）工作態(tài)度服務(wù)領(lǐng)域中有一句話叫做“態(tài)度決定一切”，

沒有用心的工作態(tài)度，熱情的服務(wù)意識，再有多大的能耐也不會

對公司產(chǎn)生效益，相反會成為害群之馬。

3、培訓(xùn)培訓(xùn)是員工成長的助推劑，也是公司財(cái)富增值的一

種方式。一是銷售部不定期內(nèi)部培訓(xùn)，二是請技術(shù)部人員為銷售

部做培訓(xùn)。培訓(xùn)資料包括銷售技巧、禮儀、技術(shù)等方面。

4、安裝專業(yè)報(bào)價(jià)軟件，提高報(bào)價(jià)效率，儲存報(bào)價(jià)結(jié)果，方

便以后查找。

以上只是對來年銷售部的初步設(shè)想，不夠完整，也不夠成

熟