2024年度綜合金融服務合同（含融資與保險規(guī)劃）

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度綜合金融服務合同（含融資與保險規(guī)劃）1本合同目錄一覽1.合同主體及定義1.1甲方（金融服務接受方）1.2乙方（金融服務提供方）2.金融服務內容2.1融資規(guī)劃2.1.1融資需求分析2.1.2融資方案設計2.1.3融資申請與審批2.1.4融資資金管理2.2保險規(guī)劃2.2.1保險需求分析2.2.2保險方案設計2.2.3保險產品選擇與購買2.2.4保險理賠服務3.服務流程與時間安排3.1融資流程3.1.1融資申請?zhí)峤?.1.2融資審批流程3.1.3融資資金發(fā)放3.1.4融資到期還款3.2保險流程3.2.1保險需求評估3.2.2保險方案制定3.2.3保險產品購買3.2.4保險理賠申請與處理4.費用與支付4.1融資費用4.1.1利息計算4.1.2手續(xù)費及其他費用4.1.3支付方式與時間4.2保險費用4.2.1保費計算4.2.2保險費用支付方式與時間5.合同期限與終止5.1合同期限5.2合同終止條件5.3合同終止后事宜處理6.違約責任與爭議解決6.1違約責任6.2爭議解決方式7.保密條款7.1保密內容7.2保密期限7.3泄露后果8.法律適用與爭議解決8.1法律適用8.2爭議解決方式9.其他條款9.1合同的修改與補充9.2合同的解除9.3合同的繼承10.合同的簽署與生效10.1合同簽署時間10.2合同生效條件11.甲方聲明與保證11.1合法身份與資質11.2提供的信息真實準確12.乙方聲明與保證12.1合法身份與資質12.2提供的服務符合法律法規(guī)13.合同的附件13.1融資與保險規(guī)劃方案13.2相關法律法規(guī)文件14.合同的份數(shù)與保管14.1合同份數(shù)14.2合同保管方式第一部分：合同如下：第一條合同主體及定義1.1甲方（金融服務接受方）是指與乙方簽訂本合同并接受乙方提供的金融服務的自然人、法人和其他組織。1.2乙方（金融服務提供方）是指與甲方簽訂本合同并向甲方提供金融服務的金融機構。第二條金融服務內容2.1融資規(guī)劃2.1.1乙方應對甲方的融資需求進行詳細分析，包括但不限于甲方的經營狀況、財務狀況、信用狀況及融資用途等方面。2.1.2乙方根據(jù)分析結果為甲方制定融資方案，包括但不限于融資方式、融資額度、融資期限、還款方式等。2.1.3甲方按照乙方提交的融資方案進行融資申請，乙方應對甲方的融資申請進行審批，并在審批通過后發(fā)放融資資金。2.1.4乙方對甲方獲得的融資資金進行管理，確保甲方按時還款，并在融資到期時收回融資資金。2.2保險規(guī)劃2.2.1乙方應對甲方的保險需求進行詳細分析，包括但不限于甲方的資產狀況、風險承受能力、保險用途等方面。2.2.2乙方根據(jù)分析結果為甲方制定保險方案，包括但不限于保險類型、保險額度、保險期限等。2.2.3甲方按照乙方提交的保險方案進行保險產品選擇與購買，乙方應協(xié)助甲方完成保險購買手續(xù)。2.2.4甲方在發(fā)生保險事故時，乙方應協(xié)助甲方進行保險理賠，并按照保險合同約定承擔理賠責任。第三條服務流程與時間安排3.1融資流程3.1.1甲方按照乙方要求提交融資申請，并提交相關資料。3.1.2乙方對甲方的融資申請進行審批，并在審批通過后發(fā)放融資資金。3.1.3乙方將融資資金劃撥至甲方指定的賬戶，甲方按照約定的用途使用融資資金。3.1.4甲方按照約定的還款計劃和方式進行還款，乙方對甲方的還款進行管理。3.2保險流程3.2.1甲方按照乙方要求提交保險需求，并提交相關資料。3.2.2乙方為甲方制定保險方案，并提供保險產品購買建議。3.2.3甲方選擇并購買乙方推薦的保險產品，乙方協(xié)助甲方完成購買手續(xù)。3.2.4甲方在發(fā)生保險事故時，乙方應協(xié)助甲方進行保險理賠，并按照保險合同約定承擔理賠責任。第四條費用與支付4.1融資費用4.1.1甲方應按照乙方制定的融資方案支付融資利息，利息計算方式按照乙方制定的利率和計息方式進行。4.1.2甲方應按照乙方制定的融資方案支付融資手續(xù)費及其他費用，費用金額和支付方式由雙方約定。4.1.3甲方應按照約定的時間和方式支付融資費用，乙方對甲方的支付進行管理。4.2保險費用4.2.1甲方應按照乙方制定的保險方案支付保險保費，保費計算方式按照乙方制定的費率和保險金額進行。4.2.2甲方應按照約定的時間和方式支付保險費用，乙方對甲方的支付進行管理。第五條合同期限與終止5.1合同期限本合同自雙方簽訂之日起生效，合同期限為____年，自合同生效之日起計算。5.2合同終止條件（1）甲乙雙方協(xié)商一致解除本合同；（2）甲方未按照約定履行還款義務，乙方依法解除本合同；（3）乙方未按照約定履行金融服務義務，甲方依法解除本合同；（4）合同約定的其他終止條件。5.3合同終止后事宜處理合同終止后，甲乙雙方應按照合同約定處理未清償?shù)膫鶆蘸秃罄m(xù)事宜，包括但不限于還款、保險理賠等。第六條違約責任與爭議解決6.1違約責任甲乙雙方違反本合同的約定，應承擔違約責任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。6.2爭議解決方式甲乙雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。第八條保密條款7.1保密內容甲乙雙方在合同履行過程中知悉的對方的商業(yè)秘密、技術秘密、財務信息等，均應予以保密。7.2保密期限甲乙雙方應承擔的保密義務，自甲乙雙方簽署本合同時起算，至本合同終止或履行完畢之日止。7.3泄露后果甲乙任何一方違反本條保密義務，導致對方遭受損失的，應承擔違約責任，賠償對方因此遭受的直接經濟損失。第九條法律適用與爭議解決8.1法律適用本合同的簽訂、效力、解釋、履行及爭議的解決等，均適用中華人民共和國法律。8.2爭議解決方式甲乙雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。第十條其他條款9.1合同的修改與補充甲乙雙方可以在平等自愿的基礎上，對本合同進行修改或補充，任何形式的修改或補充均應以書面形式進行，并經甲乙雙方簽字或蓋章后生效。9.2合同的解除甲乙雙方在履行本合同過程中，如發(fā)生合同約定的解除條件，一方可以書面形式通知另一方解除合同，合同自通知到達對方時解除。9.3合同的繼承本合同的解除、終止或履行完畢后，甲乙雙方的權利義務關系終止，但本合同中關于保密、爭議解決等條款繼續(xù)有效。第十一條合同的簽署與生效10.1合同簽署時間本合同自甲乙雙方簽字或蓋章之日起生效。10.2合同生效條件本合同在甲乙雙方簽字或蓋章后，自合同約定的起始日期起生效。第十二條甲方聲明與保證11.1合法身份與資質甲方保證其向乙方提供的所有信息和資料真實、準確、完整，并具有合法身份和資質。11.2提供的信息真實準確甲方保證其提供的業(yè)務經辦人、負責人等相關人員的身份真實，并有權代表甲方處理相關事宜。第十三條乙方聲明與保證12.1合法身份與資質乙方保證其向甲方提供的金融服務符合法律法規(guī)，并具有合法身份和資質。12.2提供的服務符合法律法規(guī)乙方保證其提供的金融服務符合國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)定及合同約定，并按照約定履行相關義務。第十四條合同的附件13.1融資與保險規(guī)劃方案本合同附件包括甲乙雙方約定的融資與保險規(guī)劃方案，附件為本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。13.2相關法律法規(guī)文件本合同附件還包括與本合同履行相關的法律法規(guī)文件，甲乙雙方應遵守相關法律法規(guī)文件的約定。第十五條合同的份數(shù)與保管14.1合同份數(shù)本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。14.2合同保管方式甲乙雙方應妥善保管本合同及其附件，不得泄露給第三方。合同的份數(shù)、保管方式由甲乙雙方協(xié)商確定。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方介入定義及范圍1.1第三方是指除甲方和乙方之外的，協(xié)助甲乙雙方履行本合同義務的自然人、法人和其他組織。第三方包括但不限于中介機構、評估機構、監(jiān)管機構、支付機構等。1.2第三方介入是指在本合同履行過程中，甲方或乙方因客觀需要，與第三方發(fā)生業(yè)務往來或委托第三方處理特定事務的行為。第二條第三方介入的程序與條件2.1甲方或乙方如需第三方介入，應事先與對方協(xié)商一致，并明確第三方介入的目的、范圍、義務和責任。2.2甲方或乙方應向第三方提供必要的信息和資料，并確保第三方了解本合同的約定和相關法律法規(guī)。2.3第三方介入需符合相關法律法規(guī)的規(guī)定，并取得甲乙雙方的同意。第三條第三方介入后的責任分配3.1第三方介入的事務，由甲方或乙方與第三方直接履行相關程序和義務，但甲方或乙方仍需對第三方履行義務的結果負責。3.2第三方應按照甲乙雙方的約定，履行其介入的義務，并對其介入的事務承擔相應的責任。3.3如果第三方未按照約定履行義務，導致甲方或乙方遭受損失的，甲方或乙方有權向第三方追償，并要求第三方承擔違約責任。第四條第三方介入的費用與支付4.1第三方介入所需費用，包括但不限于中介費、評估費、監(jiān)管費、支付費等，由甲方或乙方承擔。4.2甲方或乙方應按照約定時間和方式支付第三方費用，第三方對費用的收取進行管理。第五條第三方介入的合同修正5.1如果第三方介入的事務需要修改或補充本合同的相關條款，甲乙雙方應與第三方協(xié)商一致，并以書面形式進行修改或補充。5.2第三方介入的事務不得違反本合同的實質性條款，包括但不限于服務內容、費用、期限等。第六條第三方介入的保密義務6.1第三方應承擔與甲方或乙方相同的保密義務，不得泄露甲方或乙方提供的商業(yè)秘密、技術秘密、財務信息等。6.2第三方保密義務的期限與甲方或乙方的保密期限相同。6.3如果第三方違反保密義務，導致甲方或乙方遭受損失的，甲方或乙方有權向第三方追償，并要求第三方承擔違約責任。第七條第三方介入的爭議解決7.1第三方介入產生的爭議，應通過甲乙雙方與第三方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。7.2第三方介入產生的爭議，不影響甲乙雙方其他合同條款的履行。第八條第三方介入的終止8.1第三方介入事項完成后，第三方介入自行終止。8.2甲乙雙方與第三方協(xié)商一致，可以提前終止第三方介入。8.3第三方介入終止后，第三方應將所有與甲方或乙方相關的業(yè)務資料和信息交還甲方或乙方，并辦理相關手續(xù)。第九條第三方介入后的通知義務9.1甲方或乙方與第三方發(fā)生介入事項的，應及時通知對方，并告知介入的目的、范圍、義務和責任。9.2甲方或乙方應定期向對方報告第三方介入的進展情況和結果。第十條第三方介入的其他事項10.1本合同未規(guī)定的事項，甲乙雙方與第三方可以另行協(xié)商確定。10.2本合同的修改、補充或終止，不得影響甲乙雙方與第三方之間已確定的權利和義務。10.3本合同的簽訂、效力、解釋、履行及爭議的解決等，均適用中華人民共和國法律。第二部分：第三方介入后的修正第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件1：融資與保險規(guī)劃方案詳細說明：本附件應包括甲方及乙方的融資需求分析、融資方式、融資額度、融資期限、還款方式等內容的詳細規(guī)劃，以及保險需求分析、保險方案設計、保險產品選擇等內容的詳細計劃。附件2：第三方機構資質證明詳細說明：本附件應包括第三方機構的營業(yè)執(zhí)照、資質證書、法人代表身份證明等文件，以證明第三方機構具備合法的經營資格和能力。附件3：第三方機構服務協(xié)議詳細說明：本附件應包括甲方或乙方與第三方機構簽訂的服務協(xié)議，明確雙方的權利、義務和責任，以及服務內容、費用、期限等詳細條款。附件4：第三方機構提供的報告或意見詳細說明：本附件應包括第三方機構在履行合同過程中提供的各類報告或意見，如融資審批報告、保險理賠報告等。附件5：相關法律法規(guī)文件詳細說明：本附件應包括與本合同履行相關的法律法規(guī)文件，如融資法規(guī)、保險法規(guī)等。說明二：違約行為及責任認定：違約行為：1.甲方未按照約定履行還款義務，包括但不限于遲延還款、未還款、少還款等。2.乙方未按照約定履行金融服務義務，包括但不限于未提供融資、未提供保險服務等。3.第三方未按照約定履行其介入的義務，包括但不限于未按時完成事務、未按照約定標準履行義務等。責任認定標準：1.甲方違約行為的責任認定：甲方應按照乙方提交的融資方案和還款計劃履行還款義務，如甲方未按約定還款，乙方有權按約定收取滯納金、追究甲方違約責任等。2.乙方違約行