保險(xiǎn)公司新市民金融服務(wù)工作方案

保險(xiǎn)公司新市民金融服務(wù)工作方案

關(guān)于保險(xiǎn)公司述職報(bào)告篇1

一年的工作已接近尾聲，一年來，在公司經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)

下，各部門同仁齊心協(xié)力，共同努力，客服工作取得了一定的成

績。

今年以來，公司經(jīng)理室繼續(xù)以抓業(yè)務(wù)發(fā)展及內(nèi)務(wù)管理并重，

實(shí)現(xiàn)兩手抓，齊抓共管的管理模式，帶領(lǐng)客服全體員工，團(tuán)結(jié)奮

進(jìn)，客服管理工作取得了一定的成績，客服水平也有了一些根本

的提高。

公司通過開展集中、統(tǒng)一的客戶服務(wù)活動(dòng)，進(jìn)一步整合服務(wù)資

源，促進(jìn)以保單為中心的服務(wù)向以客戶為中心的服務(wù)轉(zhuǎn)型，不斷提

升服務(wù)水平，創(chuàng)造客戶價(jià)值，積極承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，為公司永續(xù)經(jīng)營

打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

客戶服務(wù)部緊緊圍繞公司總體發(fā)展目標(biāo)，在做好本職工作的

同時(shí)做好服務(wù)創(chuàng)新，體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。

一、在制度建設(shè)方面，繼續(xù)加強(qiáng)客戶服務(wù)基礎(chǔ)管理工作，進(jìn)

一步完善相關(guān)管理制度1、主要從“內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)、外樹形象”著

手，通過狠抓公司各崗位人員素質(zhì)，進(jìn)一步提高客戶滿意度，樹立

公司良好的對外形象。

一個(gè)優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)須有一個(gè)素質(zhì)、技術(shù)過硬的服務(wù)隊(duì)伍，今年

以來，我部著重從完善制度著手，通過加大制度的執(zhí)行力不斷加

大服務(wù)考核力度，以進(jìn)一步提高客服人員綜合素質(zhì)。

針對我司部分柜員在柜面服務(wù)禮儀方面尚存在不規(guī)范現(xiàn)象的

問題，我司客戶服務(wù)部著力抓好全體客戶服務(wù)人員的服務(wù)規(guī)范性,

并從加強(qiáng)服務(wù)意識、強(qiáng)化服務(wù)執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)等幾方面對客戶服務(wù)人員

做了一些強(qiáng)化訓(xùn)練，加大了現(xiàn)場監(jiān)督考核力度，現(xiàn)場檢查，現(xiàn)場

指導(dǎo)，并予以相應(yīng)處罰O

通過一系列的措施，使柜面人員加大了操作的規(guī)范性，服務(wù)

禮儀的執(zhí)行上也有了一個(gè)很大的提升，也為我司不斷提高服務(wù)水

平奠定了很好的基礎(chǔ)作用。

—年6月，總公司舉行了全國柜面人員上崗資格考試，我部

全體人員13人參加，合格9人，持證率達(dá)70%o

此次全國系統(tǒng)的柜面人員考試，加強(qiáng)了客服人員對專業(yè)知識

的學(xué)習(xí)，也提升了客戶服務(wù)部的服務(wù)質(zhì)量。

二、強(qiáng)化業(yè)務(wù)制度學(xué)習(xí)，樹立執(zhí)行理念，確保制度執(zhí)行力全

面有效開展為進(jìn)一步強(qiáng)化公司業(yè)務(wù)管理制度執(zhí)行力建設(shè)，從

制度上為業(yè)務(wù)發(fā)展提供堅(jiān)強(qiáng)保障，客戶服務(wù)部對于分公司篩選出

部分需客服員工加強(qiáng)學(xué)習(xí)的文件和制度，進(jìn)行了認(rèn)真梳理及匯集,

并制定了業(yè)務(wù)管理強(qiáng)化制度執(zhí)行力工作及學(xué)習(xí)計(jì)劃，按照學(xué)習(xí)計(jì)

劃，定期組織客服人員通過集中學(xué)習(xí)和自學(xué)的方式全面、系統(tǒng)地

對相關(guān)業(yè)務(wù)管理進(jìn)行了學(xué)習(xí)，要求所有參加人員認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆

記、進(jìn)行測試并撰寫學(xué)習(xí)心得;根據(jù)測試及檢查情況，要求各相關(guān)

崗位撰寫整改報(bào)告。

從自身出發(fā)，樹立了強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識，確保了此項(xiàng)工作的全面

有效開展，切實(shí)提高了我司制度遵循和依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性。

三、以服務(wù)為本，促進(jìn)銷售，把日常業(yè)務(wù)處理和服務(wù)工作相結(jié)

合我司按照上級公司文件精神，面向所有客戶推出國壽“1+N”

服務(wù)計(jì)劃。

旨在通過舉辦客戶服務(wù)活動(dòng)，不斷密切公司與客戶的關(guān)系，進(jìn)

一步提高客戶滿意度，樹立公司良好的對外形象。

為切實(shí)有效的開展活動(dòng)，公司成立領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組，并加強(qiáng)

了對此項(xiàng)工作的宣傳力度，按照活動(dòng)組織、宣傳方案逐一落實(shí)并

有效實(shí)施各相關(guān)工作。

提升了服務(wù)品質(zhì)、增強(qiáng)了客戶忠誠度，進(jìn)一步提升公司服務(wù)

水平，充分維護(hù)了客戶權(quán)益，樹立了公司良好社會(huì)形象。

并通過上門送賠款等一系列的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，為業(yè)務(wù)員的展業(yè)工

作提供了很好的基礎(chǔ)，也為加強(qiáng)我司與代理單位間的業(yè)務(wù)合作關(guān)

系起到了很好的溝通作用。

此活動(dòng)的舉辦不僅增進(jìn)了客戶關(guān)系、提升了公司品牌知名度、

司下發(fā)的業(yè)管文件及時(shí)進(jìn)行傳達(dá)及學(xué)習(xí)，真正領(lǐng)會(huì)其操作要領(lǐng)，

將其運(yùn)用到實(shí)際操作中。

通過培訓(xùn)，推行公司綜合柜員制，更好的為客戶服務(wù)。

二、配合公司團(tuán)險(xiǎn)、中介、個(gè)險(xiǎn)三支銷售渠道各項(xiàng)業(yè)務(wù)競賽

活動(dòng)的開展，更好地對業(yè)務(wù)發(fā)展提供強(qiáng)有力的業(yè)務(wù)支持及后援保

障積極配合公司團(tuán)險(xiǎn)、中介、個(gè)險(xiǎn)三支銷售渠道開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)

競賽活動(dòng)，全力促進(jìn)公司業(yè)務(wù)持續(xù)、健康地發(fā)展。

三、以服務(wù)為本，促進(jìn)銷售，把日常業(yè)務(wù)處理和服務(wù)工作緊密

結(jié)合，全面詮釋國壽“1+N”服務(wù)內(nèi)涵1、配合分公司在全區(qū)范

圍內(nèi)將要實(shí)行的銀行、郵政轉(zhuǎn)賬收費(fèi)、轉(zhuǎn)賬付費(fèi)項(xiàng)目實(shí)施方案，

保證此項(xiàng)目的順利實(shí)施。

2、保證“兩鴻”滿期給付、轉(zhuǎn)保工作和銀行、郵政轉(zhuǎn)賬收付

費(fèi)工作的順利進(jìn)行，同時(shí)為了提高銷售人員活動(dòng)量，挖掘積累客戶,

有效整合客戶資源,做好客戶的二次開發(fā)，努力促進(jìn)轉(zhuǎn)保，為—年

開門紅奠定基礎(chǔ)，以進(jìn)一步提升公司服務(wù)品質(zhì)，增強(qiáng)客戶對公司的

滿意度。

3、進(jìn)一步加強(qiáng)柜面管理工作，營建良好的學(xué)習(xí)氛圍，組織培

訓(xùn)與自我學(xué)習(xí)相結(jié)合，建立體系化的培訓(xùn)教程，鼓勵(lì)員工不斷提

高自身綜合素質(zhì)。

總之，客戶服務(wù)部明年的發(fā)展思路將以加強(qiáng)客服隊(duì)伍建設(shè)為

根本，以加強(qiáng)柜面服務(wù)質(zhì)量考核為重點(diǎn)，以人員管理辦法為后盾，

以教育訓(xùn)練為基礎(chǔ)，積極推進(jìn)柜面職場標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，不斷創(chuàng)新服

務(wù)方式，建立科學(xué)、完善、嚴(yán)格的品質(zhì)管理辦法和監(jiān)督、考核機(jī)

制，提高客戶滿意度，提升柜面運(yùn)營能力，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，樹立

中國人壽熱情、真誠的服務(wù)形象，使柜面真正承擔(dān)起中國人壽品

牌載體的重任。

客戶服務(wù)工作是一項(xiàng)長期的工作，如何在激烈的服務(wù)競爭中

處于不敗之地，真正把對客戶的服務(wù)做“好”、做“永久”、做

到“深入人心”，并非一個(gè)人一朝一夕能夠完成的，而是公司每

一個(gè)部門整體的工作，人人都是公司客戶服務(wù)鏈的一個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，

我們只有把客戶服務(wù)各項(xiàng)工作及活動(dòng)的開展與日常業(yè)務(wù)處理和服

務(wù)工作結(jié)合起來，全員服務(wù)，營造良好的服務(wù)氛圍，國壽“1+N”

服務(wù)需要我們每一個(gè)客戶服務(wù)人員去全面詮釋，良好的客戶關(guān)系

需要我們每一個(gè)國壽員工去共同增進(jìn)，客戶的滿意度與國壽品牌

知名度及形象的提升將是我們每一個(gè)國壽人的責(zé)任與驕傲！記

得有一位實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)專家曾說過，“簡亙的事情重復(fù)做，你就是專

家；重復(fù)的事情快樂做，你就是羸家”。

客戶服務(wù)工作是一項(xiàng)長期的、較為復(fù)雜的綜合性工作，我部

將要求所轄人員在平凡的工作中，不斷提高服務(wù)意識，營造全員

為客戶服務(wù)的氛圍，將簡單的工作做成不簡單的事，達(dá)到客戶、

公司、自我的三嬴。

關(guān)于保險(xiǎn)公司述職報(bào)告篇2

一年是人保財(cái)險(xiǎn)股份制改革上市后的第一個(gè)年度。這一年，

是我司面臨壓力攻艱克難的一年，是面對新變化、落實(shí)新機(jī)制、

執(zhí)行新規(guī)定的第一年。我司在市分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)

導(dǎo)下，在全體員工的奮力拼搏下，取得了一定的經(jīng)營業(yè)績。

一年，我司實(shí)收毛保費(fèi)一萬元，同比增長_%,已賺凈保費(fèi)

—萬元，凈利潤一萬亓，賠付率為—％。較好地完成了上級公司

下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)。

一、圍繞目標(biāo)，落實(shí)計(jì)劃，緊抓業(yè)務(wù)工作

1、計(jì)劃落實(shí)早、措施實(shí)

—年初，我司經(jīng)理室就針對—地區(qū)保險(xiǎn)市場變化及—年全年

保費(fèi)收入情況進(jìn)行綜合分析，將上級公司下達(dá)我司的各項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)

行層層分解，把計(jì)劃分解成月計(jì)劃，月月盤點(diǎn)、月月落實(shí)，有效

的保證了對計(jì)劃落實(shí)情況及時(shí)的進(jìn)行監(jiān)控和調(diào)整。

在制定全年任務(wù)時(shí)充分考慮險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)優(yōu)化和業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，

進(jìn)一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測評的重要數(shù)據(jù)。

2、搶占車險(xiǎn)市場，加大新工程、新項(xiàng)目的拓展力度，堅(jiān)決的

丟棄“垃圾保費(fèi)”

今年來，我們把穩(wěn)固車險(xiǎn)和企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，拓展新車市場和

新工程新項(xiàng)目作為業(yè)務(wù)工作的重中之重，在抓業(yè)務(wù)數(shù)量的基礎(chǔ)上,

堅(jiān)決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業(yè)務(wù)

一是確保續(xù)保業(yè)務(wù)及時(shí)回籠，我們要求各業(yè)務(wù)部門按月上報(bào)

續(xù)保業(yè)務(wù)臺(tái)帳，由經(jīng)理室督促考核，并要求提前介入公關(guān)。一旦

出現(xiàn)脫報(bào)，馬上在全司公布，其他人員可以參與競爭，從而鞏固

了原有業(yè)務(wù)，大大減少了業(yè)務(wù)的流失，保證了主要險(xiǎn)種的市場份

額占有率。二是與地方政府有關(guān)部門建立聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，提前獲悉新

上項(xiàng)目、新上工程名錄，并和交警部門、汽車銷售商建立友好合

作關(guān)系，請他們幫助我們收集、提供新車信息，對潛在的新業(yè)務(wù)、

新市場做到心中有數(shù)，充分把握市場主動(dòng)，填補(bǔ)了因競爭等客觀

原因帶來的業(yè)務(wù)不穩(wěn)定因素。三是已矢業(yè)務(wù)不放棄。我們不僅對

—年業(yè)務(wù)臺(tái)賬做到筆筆清晰，并要求業(yè)務(wù)內(nèi)勤把—年展業(yè)過程中

流失的業(yè)務(wù)列出明細(xì)，并分解到相關(guān)部門，要求加大公關(guān)力度，

找出脫保原因，確屬停產(chǎn)企業(yè)、轉(zhuǎn)賣報(bào)廢車輛的，由經(jīng)辦人提供

確切證明；屬競爭流失的，我們決不消極退出，而是主動(dòng)進(jìn)攻，

上門聽取意見和建議，改善服務(wù)手段，逐個(gè)突破，全面爭取回流。

四是大小齊抓，能保則保。因?yàn)槠髽I(yè)改制、轉(zhuǎn)產(chǎn)、資金等因素對

企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)形成了較大的沖擊，加之競爭等因素，使的展業(yè)難

度和展業(yè)成本大大增加。針對這些情況，我們充分動(dòng)員，統(tǒng)一思

想，上下形成合力，迎難而上。做到責(zé)任到人，對保費(fèi)在5萬元

以上的實(shí)行分管經(jīng)理介入，共同公關(guān)。

3、在競爭中求生存，在競爭中促發(fā)展。

—地區(qū)現(xiàn)有10家（中國財(cái)保、中國人壽、太平洋產(chǎn)險(xiǎn)、太平

洋壽險(xiǎn)、中華產(chǎn)險(xiǎn)、平安產(chǎn)險(xiǎn)、平安壽險(xiǎn)、天安產(chǎn)險(xiǎn)、華邦代理、

匯豐代理）經(jīng)營財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和短期健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司、營

銷部、代理公司，另已發(fā)現(xiàn)1家公司（大地產(chǎn)險(xiǎn)）在我縣爭奪業(yè)

務(wù)，而—地區(qū)人口少，企業(yè)規(guī)模小，我司面對外部競爭所帶來的

業(yè)務(wù)壓力，保持沂，著冷靜，客觀面對現(xiàn)實(shí)情況尋求對策，與競爭

對手們展開了一場品牌戰(zhàn)、服務(wù)戰(zhàn)：一是做好地方政府主要領(lǐng)導(dǎo)

工作。公司經(jīng)理室多次向縣委、縣政府主要領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作，突出

匯報(bào)我司是如何加大對—地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)支持力度，是如何圍繞地

方政府中心開展工作的，我司積極參與了全民創(chuàng)業(yè)調(diào)研活動(dòng)，與

縣領(lǐng)導(dǎo)一道走訪個(gè)體、私營經(jīng)濟(jì)企業(yè)，不僅使縣委、縣政府對我

司熱心參與地方政府工作表示滿意，還對我司正確調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展

方向，向中小企業(yè)提供保險(xiǎn)保障，主動(dòng)服務(wù)于他們，給予肯定。

真實(shí)的讓縣委、縣政府感到人保財(cái)險(xiǎn)公司是真心為地方政府服務(wù)

的，是值得扶持、信賴和幫助的，從而對我司工作給予了很大地

傾斜。二是深入老客戶企業(yè)，在客戶企業(yè)中聘請信息員、聯(lián)絡(luò)員，

并從其他保險(xiǎn)企業(yè)搶挖業(yè)務(wù)尖子加盟我司，贏得“回流”業(yè)務(wù)，

使其他保險(xiǎn)公司的工作處于被動(dòng)狀態(tài)。三是服務(wù)更加人性化、親

密化，公司經(jīng)理室成員年初就對縣屬各大系統(tǒng)骨干企業(yè)實(shí)行劃塊

包干，進(jìn)行了多次回訪，請他們對我司工作提出意見和建議，這

一舉措得到了企業(yè)的充分肯定，他們認(rèn)為公司領(lǐng)導(dǎo)主動(dòng)登門是人

保財(cái)險(xiǎn)的優(yōu)質(zhì)服務(wù)的充分體現(xiàn)，使客戶對我司更加信任。四是要

求所有中層干部走出辦公室，對所有中小企業(yè)必須親自上門拜訪,

對所有新保客戶必須當(dāng)面解釋條款并承諾服務(wù)項(xiàng)目，與企業(yè)進(jìn)行

不斷的聯(lián)絡(luò)，實(shí)行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到，提

供各方面服務(wù)。五是按照向社會(huì)服務(wù)承諾和行業(yè)禁令，嚴(yán)格內(nèi)部

管控，以理賠和承保兩大服務(wù)部門為切入口，全面提高公司整體

服務(wù)水平。

4、以分散性業(yè)務(wù)為突破口，加大市場占有面

根據(jù)—當(dāng)前階段的保源情況，年初，經(jīng)理室經(jīng)過仔細(xì)的分析

研究，確定今年把摩托車保險(xiǎn)、家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、學(xué)生以及人身意

外險(xiǎn)作為今年零散性險(xiǎn)種突擊，首先與交警、城市執(zhí)法部門聯(lián)系，

請他們幫我們代理摩托車保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；同時(shí)與縣教委取得聯(lián)系，班

子成員多次與分管教育的副縣長、教委主任協(xié)調(diào)，最終取得他們

的信任，才使我們的學(xué)平險(xiǎn)業(yè)務(wù)有所突破。

5、開展勞動(dòng)競賽，促進(jìn)“兩險(xiǎn)”業(yè)務(wù)健康成長

今年以來，我們根據(jù)上級公司有關(guān)競賽要求，積極配合開展

了首季度“歲歲如意”賀歲保險(xiǎn)、“運(yùn)福家庭”、“合家歡樂”

等勞動(dòng)競賽活動(dòng)，并自行組織了摩托主、責(zé)任險(xiǎn)、意外險(xiǎn)等突擊

活動(dòng)，從而營造了一種健康活潑、你追我趕、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)的業(yè)務(wù)發(fā)

展氛圍。特別是在年末開展的“幸福家庭”突擊中，我公司頂住

家財(cái)險(xiǎn)滑坡和年末保源少的劣勢情況，合理分解目標(biāo)，層層落實(shí)，

自加壓力，跑企事業(yè)單位，跑個(gè)人家庭，一筆筆、一份份，最終以

140%的好成績超額完成市公司下達(dá)的任務(wù)。

6、狠抓理賠和防災(zāi)防損質(zhì)量的提高。公司從狠抓第一現(xiàn)場的

查勘率入手，堅(jiān)持實(shí)事求是、“迅速、及時(shí)、準(zhǔn)確、合理”的原

則。只要接到報(bào)案，無論事故大小，無論白天黑夜，始終堅(jiān)持趕

到第一現(xiàn)場，掌握第一手資料，嚴(yán)格按照快速賠付流程，為客戶

提供力所能及的方便。一是堅(jiān)持雙人查勘，雙人定損，交叉做案，

限時(shí)賠付，不斷提高服務(wù)質(zhì)量；二是堅(jiān)持24小時(shí)值班制度，積極

參與“三個(gè)中心”建設(shè)，以進(jìn)一步提高服務(wù)水平；三是加強(qiáng)考核、

加大督查力度。對理賠過程中出現(xiàn)各種問題一經(jīng)查實(shí)，輕者批評

教育，重者嚴(yán)肅處理，決不姑息；四是積極做好防災(zāi)防損工作。

在分管領(lǐng)導(dǎo)的負(fù)責(zé)下，防理部門主動(dòng)與各業(yè)務(wù)部門聯(lián)系，及時(shí)擬

訂了重大客戶防災(zāi)防損工作預(yù)案、夏季防汛安全檢查辦法、冬季

防火防爆安全檢查辦法，始終做到提前把握，提前介入，積極會(huì)

同相關(guān)業(yè)務(wù)部門對預(yù)案執(zhí)行情況進(jìn)行檢查落實(shí)，對可能出現(xiàn)的問

題及時(shí)采取措施，以減少損失，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力。我們先后

到有安全隱患的—紙業(yè)、—藥業(yè)、—公司等重點(diǎn)客戶單位幫助整

改隱患，制訂防災(zāi)預(yù)案，深受客戶的好評，收到良好的社會(huì)效果。

二、調(diào)整經(jīng)營思路，強(qiáng)化創(chuàng)新意識，提高公司效益水平

今年我司在抓好效益型險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的同時(shí)，認(rèn)真梳理“垃圾”

業(yè)務(wù)，對往年賠付率高于100%的劣勢險(xiǎn)種堅(jiān)決予以放棄，對賠付

率較高但仍存在一點(diǎn)利潤空間的險(xiǎn)種選擇性承保。去年我司農(nóng)險(xiǎn)、

養(yǎng)殖業(yè)保險(xiǎn)賠付率高達(dá)106%,我司從大局出發(fā)，堅(jiān)決的暫停該險(xiǎn)

種的發(fā)展°企業(yè)一攬子保險(xiǎn)存在保險(xiǎn)費(fèi)低，保障范圍大、保險(xiǎn)金

額高的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，特別是遇到洪澇災(zāi)害、被盜的事件，往往造成

較高的賠付率，我公司從效益出發(fā)，對該險(xiǎn)種的承保范圍、承保

條件進(jìn)行了嚴(yán)格的限制。在注重各險(xiǎn)種效益發(fā)展的同時(shí)，我們改

變以往的經(jīng)營套路，—廠車險(xiǎn)業(yè)務(wù)屬于我司續(xù)保業(yè)務(wù)，續(xù)保時(shí)間

為9月份，但今年多家保險(xiǎn)公司對此業(yè)務(wù)虎視眈眈，介入競爭，

企圖分羹，為保證萬無一失，我司果斷提前續(xù)保，使其他保險(xiǎn)公

司措手不及，穩(wěn)固了業(yè)務(wù)的發(fā)展?！垬I(yè)有限公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)一直

以來是我司囊中之物，續(xù)保是在11月份，公司經(jīng)理室知道一旦提

前續(xù)保，當(dāng)年不僅會(huì)損失幾萬元保險(xiǎn)費(fèi)，也加大了下半年的業(yè)務(wù)

壓力，但為了彌補(bǔ)上半年因丟棄“垃圾”險(xiǎn)種而帶來的'業(yè)務(wù)缺口,

更好的調(diào)整序時(shí)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，更多的實(shí)現(xiàn)已賺凈保費(fèi)，決定提前續(xù)

保了該企業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。我司這些工作是適應(yīng)股份制改革后經(jīng)營工

作新形勢的發(fā)展需要做出的大膽嘗試，也是轉(zhuǎn)變思想的實(shí)驗(yàn)性思

路。

正是由于我司員工勇于承擔(dān)重任，善于開動(dòng)腦筋，充分調(diào)動(dòng)

積極性和創(chuàng)造性，做到人人有擔(dān)子，個(gè)個(gè)有責(zé)任，因而，在強(qiáng)大

的外部競爭中，我司上半年不僅沒有會(huì)失任何陣地，鞏固了我司

財(cái)險(xiǎn)市場龍頭老大的地位，還實(shí)現(xiàn)了新增業(yè)務(wù)的突破。

三、以新的考核辦法指導(dǎo)工作，規(guī)范經(jīng)營，提升管理水平，突

出業(yè)務(wù)重點(diǎn)

保險(xiǎn)競爭越來越激烈是不爭的事實(shí)，加之上市后面對的新形

勢、新體制、新模式、新戰(zhàn)略，必然要求我們在公司管理上全面

提升水平，如何在競爭中學(xué)會(huì)競爭，在競爭中獨(dú)領(lǐng)風(fēng)騷，從而在

競爭中發(fā)展，在競爭中前進(jìn)。我司除？繼續(xù)鞏固和采用過去行之

有效的辦法外，并逐步建立起全縣企業(yè)信息網(wǎng)絡(luò)，加強(qiáng)與保戶的

接觸和溝通，提升公司管理水平。上半年我們按照上級公司有關(guān)

規(guī)定引進(jìn)和采用了科學(xué)的管理體系，出臺(tái)了一系列管理規(guī)章制度、

考核辦法。在日常管理中能夠認(rèn)真嚴(yán)格的按照上級公司《財(cái)務(wù)管

理規(guī)定》、《單證管理規(guī)定》和承保相關(guān)規(guī)定，積極有效的開展工

作，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審核，正是由于他們負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，使得

我司在上級公司組織的業(yè)務(wù)臺(tái)帳專項(xiàng)檢查、單證管理驗(yàn)收、單證

裝訂、應(yīng)收保費(fèi)管理等多項(xiàng)檢查中得到了市公司的好評。

今年，公司經(jīng)理室在下達(dá)全年任務(wù)計(jì)劃時(shí)，遵循總公司突出

效益第一、長期盈利能力評價(jià)的經(jīng)營績效考核原則，努力施行從

規(guī)模型發(fā)展向效益型發(fā)展的轉(zhuǎn)變，加大了對賠付率和費(fèi)用指標(biāo)的

考核力度，堅(jiān)持走低成本發(fā)展路子，把賠付率考核與承保質(zhì)量掛

鉤，徹底打破“只重保費(fèi)、不重質(zhì)量”的老套思想，實(shí)行新的考

核機(jī)制，拿出個(gè)人工資的一半作為此項(xiàng)考核的浮動(dòng)工資，做到有

獎(jiǎng)有罰，從而很好的樹立了全員注重經(jīng)營效益的觀念，確保了資

源的有效配置和盈利水平的提升C

四、深入開展創(chuàng)建活動(dòng)，全面塑造企業(yè)外部形象

1、加強(qiáng)思想政治教育活動(dòng)。在精神文明建設(shè)過程中，我司一

直以來把對黨員干部的思想教育放在二作的首位，做到學(xué)習(xí)有制

度、有計(jì)劃、有記錄、有交流。我們堅(jiān)持中心組牽頭下的黨組織

日常學(xué)習(xí)，今年以來，我們進(jìn)行了“兩個(gè)條例”、黨的一屆三中

全會(huì)、四中全會(huì)精神的學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，進(jìn)一步端正和提高了領(lǐng)

導(dǎo)班子思想和認(rèn)識，增強(qiáng)了政治敏銳性。

2、黨風(fēng)廉政建設(shè)結(jié)碩果。我司一直以來注重良好黨風(fēng)政風(fēng)的

建設(shè)工作，定期召開民主生活會(huì)，倡導(dǎo)建立民主、團(tuán)結(jié)、積極、向

上的領(lǐng)導(dǎo)班子隊(duì)伍，在工作中實(shí)行親屬回避制度，個(gè)人使用車輛

主動(dòng)向財(cái)務(wù)上繳費(fèi)用，公務(wù)招待實(shí)行“先審批、后登記、再執(zhí)行”

的管理制度，保證有詳細(xì)的廉政臺(tái)帳。

3、穩(wěn)定職工隊(duì)伍。—年，公司施行了新的薪酬制度，在基層

公司中造成了一定的人心動(dòng)蕩，我司經(jīng)理室成員從大局出發(fā)，找

員工逐個(gè)談心，做出了大量的工作，為公司的業(yè)務(wù)平穩(wěn)、發(fā)展平

穩(wěn)創(chuàng)造了條件。

4、積極開展文明單位創(chuàng)建活動(dòng)。年初，我司再次獲得了江蘇

省誠信單位、—市文明單位的光榮稱號，為了保持榮譽(yù)，我司繼

續(xù)深入開展軟環(huán)境行風(fēng)建設(shè)，在電視臺(tái)、電臺(tái)進(jìn)行了公開承諾講

話，《—資訊》刊登了承諾內(nèi)容，并適時(shí)召開了軟環(huán)境行風(fēng)監(jiān)督員

座談會(huì)，廣泛征求意見。并注重宣傳工作，我們在《廣播電視報(bào)

—?？飞祥_辟了“走進(jìn)—人保財(cái)險(xiǎn)”系列專欄，并在車站候車

大廳不間斷的投放流動(dòng)字幕廣告，《以誠信拓寬企業(yè)發(fā)展路》等通

訊被《—日報(bào)》采用，《一支公司抓住車輛年審時(shí)機(jī)宣傳車險(xiǎn)新費(fèi)

率》等新聞在省公司內(nèi)部網(wǎng)上交流。

五、存在的問題

1、公司疲于市場競爭和業(yè)務(wù)發(fā)展，對理論學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)有

所放松。

2、面對強(qiáng)大的市場競爭壓力，有的同志出現(xiàn)畏難情緒，少部

分員工有思想惰性，缺乏市場發(fā)展前瞻性，主動(dòng)出擊少，被動(dòng)挨

打的多。造成了少部分業(yè)務(wù)的流失。

六、年的基本工作思路

隨著市場變化和競爭的激烈，就—而言，要牢牢地把握市場

的主動(dòng)權(quán)，必須加強(qiáng)爭奪市場的力度和加快搶占市場的速度。

一是轉(zhuǎn)變思想觀念，積極適應(yīng)股份制改革后新的管理模式和

展業(yè)模式，繼續(xù)加強(qiáng)競爭意識和危機(jī)意識的教育，加強(qiáng)并運(yùn)用數(shù)

據(jù)管理，引入激勵(lì)機(jī)制，全面調(diào)動(dòng)員工的積極性和主動(dòng)性。

二是正確處理規(guī)模與效益、當(dāng)前與長遠(yuǎn)、做大和做強(qiáng)的關(guān)系，

加強(qiáng)整體公關(guān)力度，注重業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，以最快速度和最優(yōu)的質(zhì)

量挑選并占領(lǐng)市場C

三是繼續(xù)加強(qiáng)與公安、交警、教育、衛(wèi)生等部門的溝通，爭取

他們的協(xié)助，努力提高五小車輛、學(xué)平險(xiǎn)、校園方責(zé)任險(xiǎn)、醫(yī)療

責(zé)任險(xiǎn)的承保率。

四是強(qiáng)化理賠服務(wù)工作。努力提高現(xiàn)場查勘率，采取人性化

服務(wù)，區(qū)別對待，加快理賠速度，提高服務(wù)質(zhì)量，改善外部展業(yè)

環(huán)境。

五、針對競爭，密切注意同行業(yè)發(fā)展舉措，加大公關(guān)力度，采

取積極有效的方法，參與競爭，鞏固原有險(xiǎn)種的市場份額，積極

拓展新業(yè)務(wù)、新保源。

關(guān)于保險(xiǎn)公司述職報(bào)告篇3

一年的工作已接近尾聲，一年來，在公司經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)

下，各部門同仁齊心協(xié)力，共同努力，客服工作取得了一定的成

績。下面就本人一年來的工作做一個(gè)工作總結(jié)：

公司經(jīng)理室繼續(xù)以抓業(yè)務(wù)發(fā)展及內(nèi)務(wù)管理并重，實(shí)現(xiàn)兩手抓,

齊抓共管的管理模式，帶領(lǐng)客服全體員工，團(tuán)結(jié)奮進(jìn)，客服管理

工作取得了一定的成績，客服水平也有了一些根本的提高。公司

通過開展集中、統(tǒng)一的客戶服務(wù)活動(dòng)，進(jìn)一步整合服務(wù)資源，促

進(jìn)以保單為中心的服務(wù)向以客戶為中心的服務(wù)轉(zhuǎn)型，不斷提升服

務(wù)水平，創(chuàng)造客戶價(jià)值，積極承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，為公司永續(xù)經(jīng)營打

下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)c客戶服務(wù)部緊緊圍繞公司總體發(fā)展目標(biāo)，在做好

本職工作的同時(shí)做好服務(wù)創(chuàng)新，體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。

一、在制度建設(shè)方面，繼續(xù)加強(qiáng)客戶服務(wù)基礎(chǔ)管理工作，進(jìn)

一步完善相關(guān)管理制度

主要從“內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)、外樹形象”著手，通過狠抓公司各崗位

人員素質(zhì)，進(jìn)一步提高客戶滿意度，樹立公司良好的對外形象。

一個(gè)優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)須有一個(gè)素質(zhì)、技術(shù)過硬的服務(wù)隊(duì)伍，我部

著重從完善制度著手，通過加大制度的執(zhí)行力不斷加大服務(wù)考核

力度，以進(jìn)一步提高客服人員綜合素質(zhì)。

針對我司部分柜員在柜面服務(wù)禮儀方面尚存在不規(guī)范現(xiàn)象的

問題，我司客戶服務(wù)部著力抓好全體客戶服務(wù)人員的服務(wù)規(guī)范性,

并從加強(qiáng)服務(wù)意識、強(qiáng)化服務(wù)執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)等幾方面對客戶服務(wù)人員

做了一些強(qiáng)化訓(xùn)練，加大了現(xiàn)場監(jiān)督考核力度，現(xiàn)場檢查，現(xiàn)場

指導(dǎo)，并予以相應(yīng)處罰。通過一系列的措施，使柜面人員加大了

操作的規(guī)范性，服務(wù)禮儀的執(zhí)行上也有了一個(gè)很大的提升，也為

我司不斷提高服務(wù)水平奠定了很好的基礎(chǔ)作用。

—年6月，總公司舉行了全國柜面人員上崗資格考試，我部

全體人員13人參加，合格9人，持證率達(dá)70%。此次全國系統(tǒng)的

柜面人員考試，加強(qiáng)了客服人員對專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，也提升了客

戶服務(wù)部的服務(wù)質(zhì)量。

二、強(qiáng)化業(yè)務(wù)制度學(xué)習(xí)，樹立執(zhí)行理念，確保制度執(zhí)行力全

面有效開展

為進(jìn)一步強(qiáng)化公司業(yè)務(wù)管理制度執(zhí)行力建設(shè)，從制度上為業(yè)

務(wù)發(fā)展提供堅(jiān)強(qiáng)保障，客戶服務(wù)部對亍分公司篩選出部分需客服

員工加強(qiáng)學(xué)習(xí)的文件和制度，進(jìn)行了認(rèn)真梳理及匯集，并制定了

業(yè)務(wù)管理強(qiáng)化制度執(zhí)行力工作及學(xué)習(xí)計(jì)劃，按照學(xué)習(xí)計(jì)劃，定期

組織客服人員通過集中學(xué)習(xí)和自學(xué)的方式全面、系統(tǒng)地對相關(guān)業(yè)

務(wù)管理進(jìn)行了學(xué)習(xí)，要求所有參加人員認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記、進(jìn)行

測試并撰寫學(xué)習(xí)心得;根據(jù)測試及檢查情況，要求各相關(guān)崗位撰寫

整改報(bào)告。從自身出發(fā)，樹立了強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識，確保了此項(xiàng)工作

的全面有效開展，切實(shí)提高了我司制度遵循和依法合規(guī)經(jīng)營的自

覺性。

三、以服務(wù)為本，促進(jìn)銷售，把日常業(yè)務(wù)處理和服務(wù)工作相

結(jié)合

我司按照上級公司文件精神，面向所有客戶推出國壽“1+n”

服務(wù)計(jì)劃。旨在通過舉辦客戶服務(wù)活動(dòng)，不斷密切公司與客戶的

關(guān)系，進(jìn)一步提高客戶滿意度，樹立公司良好的對外形象。為切

實(shí)有效的開展活動(dòng)，公司成立領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組，并加強(qiáng)了對此

項(xiàng)工作的宣傳力度，按照活動(dòng)組織、宣傳方案逐一落實(shí)并有效實(shí)

施各相關(guān)工作。提升了服務(wù)品質(zhì)、增強(qiáng)了客戶忠誠度，進(jìn)一步提

升公司服務(wù)水平，充分維護(hù)了客戶權(quán)益，樹立了公司良好社會(huì)形

象。并通過上門送賠款等一系列的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，為業(yè)務(wù)員的展業(yè)工

作提供了很好的基礎(chǔ)，也為加強(qiáng)我司與代理單位間的業(yè)務(wù)合作關(guān)

系起到了很好的溝通作用。此活動(dòng)的舉辦不僅增進(jìn)了客戶關(guān)系、

提升了公司品牌知名度、也為鞏固和帶動(dòng)業(yè)務(wù)增長注入了新的活

力。

四、從服務(wù)的本身出發(fā)，“一切為了客戶著想“，不斷創(chuàng)新

服務(wù)內(nèi)容

積極配合分公司做好vip客戶工作。

為了進(jìn)一步構(gòu)建公司vip客戶服務(wù)體系，為vip客戶提供附

加值服務(wù)工作，分公司開展了面向全區(qū)vip客戶提供特約商家優(yōu)

惠服務(wù)的活動(dòng)，通過此項(xiàng)活動(dòng)的開展，為樹立公司良好社會(huì)形象

起到了一個(gè)良好的作用，在一定程度上提升了公司的知名度。

關(guān)于保險(xiǎn)公司述職報(bào)告篇4

半年來，—保險(xiǎn)—公司在省市公司正確領(lǐng)導(dǎo)下，依靠我公司

全體員工的不懈努力，公司業(yè)務(wù)取得？突破性進(jìn)展，率先在全省

突破保費(fèi)收入千萬元大關(guān)。今年上半年，我公司提前兩個(gè)月完成

了省公司下達(dá)的全年?duì)I銷任務(wù)，各項(xiàng)工作健康順利發(fā)展。下面結(jié)

合我的具體分管工作，談?wù)勥@半年來的成績與不足，作如下工作

總結(jié)：

一、工作思想

積極貫徹省市公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時(shí)俱

進(jìn)，勤奮工作，務(wù)實(shí)求效，勇爭一流，帶領(lǐng)各部員工緊緊圍繞“立

足改革、加快發(fā)展、真誠服務(wù)、提高效益”這一中心，進(jìn)一步轉(zhuǎn)

變觀念、改革創(chuàng)新，面對競爭日趨激烈的臨沂保險(xiǎn)市場，強(qiáng)化核

心競爭力，開展多元化經(jīng)營，經(jīng)過努力和拼搏，公司保持了較好

的發(fā)展態(tài)勢，為—保險(xiǎn)公司的持續(xù)發(fā)展，做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

全方面加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管理水平。

作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部，肩負(fù)著上級領(lǐng)導(dǎo)和全體員工賦予的重要職責(zé)

與使命，公司的經(jīng)營方針政策需要我云貫徹實(shí)施。因此，我十分

注重保險(xiǎn)理論的學(xué)習(xí)和管理能力的培養(yǎng)。注意用科學(xué)的方法指導(dǎo)

自己的工作，規(guī)范自己的言行，樹立強(qiáng)烈的責(zé)任感和事業(yè)心，不

斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和管理能力。

不斷提高公司業(yè)務(wù)人員隊(duì)伍的整體素質(zhì)水平。半年來，我一

直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)作為團(tuán)隊(duì)建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容來抓,

并和經(jīng)理室一起實(shí)施有針對性的培訓(xùn)計(jì)劃，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子和員工

隊(duì)伍建設(shè)。

二、業(yè)務(wù)管理

“沒有規(guī)矩不成方圓”。要想使一個(gè)公司穩(wěn)步發(fā)展，必須制

定規(guī)范加強(qiáng)管理。管理是一種投入，這種投入必定會(huì)產(chǎn)生效益。

我分管的是業(yè)務(wù)工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種

管理制度和方法，并真正貫徹到行動(dòng)中去，才能出成績、見效益。

業(yè)務(wù)管理中我主要做了以下工作：

1、根據(jù)市公司下達(dá)給我們的全年銷售任務(wù)，制定各個(gè)部室的周、

月、季度、年銷售計(jì)劃。制定計(jì)劃時(shí)本著實(shí)事求是、根據(jù)各個(gè)險(xiǎn)

種特點(diǎn)、客戶特點(diǎn)，部室情況確定每個(gè)部室合理的、可實(shí)現(xiàn)的目

標(biāo)。在目標(biāo)確定之后，我本著“事事落實(shí)，事事督導(dǎo)”的方針，

通過加強(qiáng)過程的管理和監(jiān)控，來確保各部室目標(biāo)計(jì)劃的順利完成。

2、作為分管業(yè)務(wù)的經(jīng)理我十分注重各個(gè)展業(yè)部室的團(tuán)隊(duì)建設(shè)。一

直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)教育。半年來，我

多次組織形勢動(dòng)員會(huì)、業(yè)務(wù)研討會(huì)，開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)活動(dòng)，組織大

家學(xué)知識、找經(jīng)驗(yàn)，提高職工全面素質(zhì)。培訓(xùn)重點(diǎn)放在學(xué)習(xí)保險(xiǎn)

理論、展業(yè)技巧的知識上，并且強(qiáng)調(diào)對團(tuán)隊(duì)精神的培育。學(xué)習(xí)促

進(jìn)了各個(gè)團(tuán)隊(duì)自身素質(zhì)的不斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打

下扎實(shí)的基礎(chǔ)。3、幫助經(jīng)理室全面推進(jìn)薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實(shí)

公司基礎(chǔ)管理工作。建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今

年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會(huì)化、獎(jiǎng)金績效化和福利多

樣化“四化”目標(biāo)，全面推進(jìn)企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一

個(gè)能上能下，能進(jìn)能出，能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用

人機(jī)制。三、部室負(fù)責(zé)工作

除了業(yè)務(wù)管理工作，我還兼任了營銷一部的經(jīng)理。營銷一部

營銷員只有一名，我的業(yè)務(wù)主要是面向大客戶。我的大客戶業(yè)務(wù)

主要是生資公司的。根據(jù)生資公司車隊(duì)的特點(diǎn)，在原有車輛保險(xiǎn)

的基礎(chǔ)上，我在全市首先開辦了針對嚴(yán)禁復(fù)制剽竊業(yè)性貨車的貨

運(yùn)險(xiǎn)。貨運(yùn)險(xiǎn)的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費(fèi)

收入，真可謂一舉兩得。經(jīng)過不懈努力，我部全年完成保費(fèi)收入

—元，其中車險(xiǎn)保費(fèi)一元，非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)—元，滿期賠付率為。成

為公司發(fā)展的重要保證。

四、工作中的不足

由于工作千頭萬緒，加上分管業(yè)務(wù)較多，有時(shí)難免忙中出錯(cuò)。

例如有時(shí)服務(wù)不及時(shí)，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差等。有時(shí)工作有急躁情

緒，有時(shí)工作急于求成，反而影響了工作的進(jìn)度和質(zhì)量；處理一些

工作關(guān)系時(shí)還不能得心應(yīng)手。

總之，半年來，我嚴(yán)于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，

在思想上提高職工的認(rèn)識，行動(dòng)上用嚴(yán)格的制度規(guī)范，在我的帶

領(lǐng)下，公司員工以不斷發(fā)展建設(shè)為己任，以“誠信為先，穩(wěn)健經(jīng)

營，價(jià)值為上，服務(wù)社會(huì)”為經(jīng)營宗旨，銳意改革，不斷創(chuàng)新，規(guī)

范運(yùn)作，取得了很大成績。

下半年即將到來，保險(xiǎn)市場的競爭將更加激烈，公司要想繼

續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢，必須進(jìn)一步解放思想，更新觀念，突破

自我逐漸加大市場營銷力度C下半年我將以飽滿的激情、以百

倍的信心，迎接未來的挑戰(zhàn)，使本職工作再上新臺(tái)階。我相信，

在上級公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在全體員工的共同努力下，上下一心，

艱苦奮斗，同舟共濟(jì)，全力拼搏，我們公司一定能夠創(chuàng)造出更加

輝煌的業(yè)績。

關(guān)于保險(xiǎn)公司述職報(bào)告篇5

首先感謝大家來參與我們這一次會(huì)議。之前幾位經(jīng)理的報(bào)告

都說的非常好，我感受到了他們作為管理人員的艱辛和工作的認(rèn)

真程度，現(xiàn)在到我開始報(bào)告了。我的報(bào)告就是我們部門的工作，

即公司業(yè)務(wù)部進(jìn)來的工作情況。

我與—年6月任個(gè)人業(yè)務(wù)部經(jīng)理，兩年來，總經(jīng)理室得正確

領(lǐng)導(dǎo)下，再機(jī)關(guān)各處室、市分公司得大力支持下，較好地完成了

各項(xiàng)工作任務(wù)。再業(yè)務(wù)發(fā)展、隊(duì)伍管理、教育訓(xùn)練等方面取得了

一定成績。下面就兩年來作得主要工作作簡要總結(jié)，不妥之處請

批評指正：

一、抓緊抓好教育訓(xùn)練工作，為業(yè)務(wù)發(fā)展和隊(duì)伍管理創(chuàng)造有

效得保障體系

幾年來，教育訓(xùn)練始終處與業(yè)務(wù)發(fā)展得前沿，支持這業(yè)務(wù)發(fā)

展和隊(duì)伍管理，組訓(xùn)隊(duì)伍得培訓(xùn)。至今不能忘記得是—年8月，

我省第1期以自己得力量教學(xué)，為期14天有116人參加得組訓(xùn)

班。由與準(zhǔn)備充分、訓(xùn)練嚴(yán)格、內(nèi)容。

二、努力學(xué)習(xí)政治、業(yè)務(wù)理論，不斷增加管理水平和崗位技

能

兩年來無論工作多么繁忙，沒有放松政治和業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)。

一方面積極參加省公司組織得各種政治學(xué)習(xí)活動(dòng)，培養(yǎng)自己得政

治敏感力和廉政意識。對專業(yè)理論學(xué)習(xí)，更是常抓不懈，由與保

險(xiǎn)市場競爭得日趨激烈和復(fù)雜化，深感責(zé)任重大，除了積極參加

各種培訓(xùn)外，利用了大量得業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)專業(yè)理論、法律法規(guī)、

營銷邊緣理論及金融專業(yè)知識，兩年來用業(yè)余時(shí)間撰寫具有業(yè)務(wù)

指導(dǎo)性得文章六篇，分別再總省公司不同刊物上使用，起到了一

定得導(dǎo)向作用。

三、狠抓業(yè)務(wù)發(fā)展取得了明顯成效

我想作為業(yè)務(wù)部門得主要負(fù)責(zé)人，抓業(yè)務(wù)發(fā)展是我得中心工

作，任何時(shí)候都不能有絲毫得放松，兩年來圍繞這個(gè)中心抓好幾

項(xiàng)具體工作：

1、搞好總結(jié)。業(yè)務(wù)計(jì)劃、業(yè)務(wù)推動(dòng)、搞好總結(jié)，政策兌現(xiàn)是

生產(chǎn)力增加得關(guān)鍵。兩年來堅(jiān)持不失信與人得誠信原則，每一項(xiàng)

活動(dòng)結(jié)束后，即時(shí)總結(jié)并如期安排落實(shí)相關(guān)政策，特別是競賽活

動(dòng)中得承諾，沒有讓一位業(yè)務(wù)員失望。當(dāng)去基層公司看望業(yè)務(wù)員

時(shí)，他門講到"我門不是為了別得，我門連續(xù)開單零幾日就是看看

省公司得人講話算不算話c”再一次巡回報(bào)告會(huì)上曾經(jīng)承諾凡是再

本月能夠連續(xù)開單零天者，我都要親自去看望他。由此使我備感

誠信得重要性和因此產(chǎn)生得強(qiáng)大能量，基與這一點(diǎn)，兩年來再這

一方面堅(jiān)持作到了講到作到，決不失信得人，也正因?yàn)槿绱?，?/p>

四萬名業(yè)務(wù)員當(dāng)中建立了很不錯(cuò)得信譽(yù)，形成比較強(qiáng)勁得凝聚力

和向心力。

2、科學(xué)計(jì)劃。兩年來業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃都是再大量調(diào)查研究基礎(chǔ)

上，結(jié)合機(jī)關(guān)相關(guān)部門意見制定而成。

3、作好推動(dòng)。業(yè)務(wù)計(jì)劃能否落實(shí)，關(guān)鍵再推動(dòng)。兩年來先后

組織實(shí)施了八個(gè)重大得業(yè)務(wù)推動(dòng)活動(dòng)，都達(dá)到了很不錯(cuò)得業(yè)務(wù)推

動(dòng)效果。20_年5至5月，由與分紅險(xiǎn)剛剛上市，加之市場又受

高息集資得影響余波未盡，分紅險(xiǎn)上市三個(gè)月情況不太好，為了

盡快扭轉(zhuǎn)局面，帶領(lǐng)工作組經(jīng)過精心策劃和準(zhǔn)備，以具有本省特

點(diǎn)得產(chǎn)品講明會(huì)為突破口，掀起了分紅險(xiǎn)銷售的浪潮。

四、抓住隊(duì)伍管理不放松，全力打造業(yè)務(wù)發(fā)展得生力軍

隊(duì)伍管理工作是個(gè)人業(yè)務(wù)工作得又一項(xiàng)中心工作之一。張總

曾經(jīng)指出：抓隊(duì)伍就是抓業(yè)務(wù)。兩年來再隊(duì)伍管理問題上煞費(fèi)了

心思。20_年得隊(duì)伍是再前幾年業(yè)務(wù)規(guī)模急速擴(kuò)張時(shí)建立起來得,

由與人民銀行七次降息，保險(xiǎn)條款由儲(chǔ)蓄型向保障型急速轉(zhuǎn)軌，

業(yè)務(wù)員和客戶心理準(zhǔn)備不足，業(yè)務(wù)員得業(yè)績急速下滑，收入大幅

下降，隊(duì)伍出現(xiàn)了非常不穩(wěn)定得狀況。當(dāng)時(shí)感到有千斤壓力，面

對現(xiàn)狀作了以下幾個(gè)方面得工作：

1、親情管理。兩年來，利用各種機(jī)會(huì)和條件同全系統(tǒng)一半以

上得業(yè)務(wù)員直接見面和交流。任何時(shí)候都以一個(gè)兄弟般得身份和

親情對待業(yè)務(wù)員，最廣泛地向他門傳承公司得文化、觀念和發(fā)展

前景，結(jié)下了深厚得友誼，樹立了很無錯(cuò)得公司形象。這一切也

再隊(duì)伍管理中也起到了零分重要得作用。

2、全面明白情況。到任得第三天便帶領(lǐng)工作組下基層，深入

一線和業(yè)務(wù)安員面對面交談。數(shù)零天得調(diào)查研究基本摸清了影響

隊(duì)伍穩(wěn)定得六大因素即政策棚架、行政干預(yù)、條款單一、宣傳不

力、獎(jiǎng)罰不分、制度不嚴(yán)等。

3、對癥下藥。根據(jù)上述問題，經(jīng)總經(jīng)理室同意，迅速召開代

理人管理工作會(huì)議，通報(bào)情況、研究對策。各級公司根據(jù)各自存

再得不同問題，有針對性地進(jìn)行解決，并指出了嚴(yán)格按照”基本法

”辦事，使?fàn)I銷團(tuán)隊(duì)得管理走上制度化。20_年6月，根據(jù)市地得

工作情況和全系統(tǒng)一年多得思想和制度得準(zhǔn)備和成熟情況，省公

司下發(fā)文件，果斷廢止了各市地自行得“基本法”，到20__年底全

拾基本法”達(dá)到了相對得統(tǒng)一，為實(shí)施新得“基本法”打下了堅(jiān)實(shí)得

基礎(chǔ)同時(shí)就業(yè)務(wù)員得相關(guān)待遇和獎(jiǎng)勵(lì)問題，省公司連發(fā)了相關(guān)文

件，我部又組成工作組兩次進(jìn)行巡回交叉檢查，督促落實(shí)，有些

問題會(huì)同省公司財(cái)務(wù)部門也有效地得到了落實(shí)，再業(yè)務(wù)員當(dāng)中引

起了強(qiáng)烈反響。這期間還借助推行”兩個(gè)規(guī)范「增加了活動(dòng)量，

加之后來新險(xiǎn)種得上市，業(yè)績攀升，收入增加，隊(duì)伍穩(wěn)定，工作

得到了有效解決。

保險(xiǎn)公司畢業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告精選

一個(gè)人正如同一只時(shí)鐘，是以他的行動(dòng)來定其價(jià)值的。為了

公司下達(dá)的相關(guān)任務(wù)，制定方案是必不可少的。其實(shí)方案的制定

是可以更好的把控事態(tài)發(fā)生的全局。我們怎么樣才能寫好方案呢

在此，你不妨閱讀一下保險(xiǎn)公司畢業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告精選，希望你更多

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保險(xiǎn)公司畢業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告【篇1】

一、實(shí)習(xí)時(shí)間

20_年_月_日一一20—年_月_日。

二、實(shí)習(xí)地點(diǎn)

—保險(xiǎn)業(yè)務(wù)公司。

三、實(shí)習(xí)職位

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員。

四、實(shí)習(xí)內(nèi)容

（一）工作學(xué)習(xí)篇

我的實(shí)習(xí)工作首先是從“保單行政部”開始的，一聽名字很

能震住人的，就像我的專業(yè)“國際法”一樣。實(shí)際上，用公司的

話說就叫新契約，字面理解也就是出保險(xiǎn)合同的地方。雖說這個(gè)

名字很樸實(shí)，但它擔(dān)當(dāng)?shù)慕巧鴮?shí)不外，我就從我制做保險(xiǎn)合同

說起。

在新契約的第一天我是對著兩樣去西度過的：一樣是那臺(tái)只

能開機(jī)別無用處的電腦；另一樣則是一本和面包厚度相當(dāng)?shù)膲垭U(xiǎn)

實(shí)務(wù)（一版）。無聊是有一點(diǎn)，不過也好，我可以先把壽險(xiǎn)的整個(gè)運(yùn)

作流程熟悉一下?，F(xiàn)在看來，我當(dāng)時(shí)還是對的，至少我如果再去

某個(gè)部門，我能知道人家是干嘛的。

沖單的日子過去后，我開始學(xué)著幫小靜姐打發(fā)票，這個(gè)是比

較簡單的，除了一開始打的格式有點(diǎn)問題重新來過之外，其后的

工作就輕車熟路了。

在實(shí)習(xí)的最后一個(gè)星期，我和—互調(diào)，他到新契約，我來理賠

部，到目前為止，我都在前臺(tái)和紅姐在一起，她教我接案錄入的

工作。這期間還有這么一件事讓我很有感觸。有幾個(gè)外省的客戶

來這里理賠，死者是家庭里的父親，法定受益人是死者的配偶及

一子一女，但死者配偶在1990年就已經(jīng)離家出走了，至今杳無音

信。因此紅姐和我就認(rèn)為這對兄妹及其代理人就不能領(lǐng)走全部保

險(xiǎn)金，除非代理人能出具當(dāng)?shù)胤ㄔ簩λ勒吲渑夹嫠劳龅墓摹?/p>

但他們又不能提供這個(gè)公文給我們，這就讓我感到非常難辦了：

讓他們就這么大老遠(yuǎn)的再回去弄也不好；把保險(xiǎn)金一次給他們我

們又會(huì)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。后來我們拿到理賠部去咨詢大家的意見，問題

一下就解決了：由兄妹兩人及其代理人寫一份聲明，內(nèi)容是由他

們代死者配偶領(lǐng)取她那份保險(xiǎn)金，其后產(chǎn)生的任何法律后果都再

與我公司無關(guān)。這事就這么搞定了?，F(xiàn)在想想很簡單，但當(dāng)時(shí)我

的確是不知所措，真是狗咬刺猬一一無處下口。通過這件事，我

真正意識到要把書本上的所學(xué)用到現(xiàn)實(shí)工作中，我還是有很長的

一段路要走的。

（二）休閑娛樂篇

公司專門為所有在第一季度生日的員工舉辦了一個(gè)生日

party,地點(diǎn)就在—的。一聽說在我就感到很親切一一

我就是的哦。整個(gè)晚上大家都很開心，三位老總也來為我們慶祝

生日，使得晚會(huì)的氣氛十分熱烈。公司安排的活動(dòng)內(nèi)容也很豐富：

擲飛鏢、玩桌式、唱k、猜字游戲，其間還不時(shí)有_和_來串門，當(dāng)

然，壓軸的還是—一身假面騎士的造型來給大家送。這會(huì)再回想當(dāng)

時(shí)的場景，我的內(nèi)心依然還會(huì)感到那份溫馨。

五、

1、從事任何工作都不能浮躁，努力做到一絲不茍。我在新契

約的時(shí)候，剛開始裝訂合同因?yàn)橛X得新鮮，一天下來感覺還挺好，

但兩三天之后我就有點(diǎn)心浮氣躁了，裝訂速度明顯減慢了，而且

容易走神C我知道這是個(gè)磨合階段，于是盡力集中注意力，自我

開導(dǎo)，慢慢地就挺過來了，后來裝訂的速度和質(zhì)量都有明顯的提

高。總之，在新契約的這一關(guān)我順利走過來了，以后即使再讓我

裝訂合同，我也能做得很好。

2、漸漸學(xué)著融入新的環(huán)境，適應(yīng)也要有個(gè)過程的。回頭想想，

一個(gè)月前的我和現(xiàn)在的我在別人看來沒什么差別，但我在不知不覺

中和公司的關(guān)系已經(jīng)發(fā)生了一些變化。剛來時(shí)總會(huì)不由自主的把

自己當(dāng)外來者看，沒有什么歸屬感，我想他們幾個(gè)應(yīng)該也一樣吧。

經(jīng)過近_個(gè)月的實(shí)習(xí)，我的這種陌生感基本沒有了，但要真正做到

以司為家的境界還是差一些的，但至〃我已開始認(rèn)同自己是公司

的一員了。

很慶幸自己能來這里實(shí)習(xí)。在這短短的三個(gè)多星期，我對中

國—由相識到相知，現(xiàn)在我深深地喜歡上了這里，感謝還

有—和理賠部的諸位，謝謝大家!

保險(xiǎn)公司畢業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告【篇2】

經(jīng)過了兩年多的在校學(xué)習(xí)，我初步掌握了市場營銷專業(yè)的基

礎(chǔ)知識和基本專業(yè)技能，這個(gè)科目是一個(gè)很廣的學(xué)科，所涉及的

內(nèi)容博大精深，在這短短的兩年多時(shí)間里是無法完全領(lǐng)會(huì)的。盡

管如此，我們所學(xué)的這些東西卻是踏上工作崗位不可或缺的基石,

這要求我們不僅需要扎實(shí)的理論知識還需要實(shí)際操作能力，用所

學(xué)的知識來解決現(xiàn)實(shí)工作上的問題，把理論付諸于實(shí)習(xí)，真正掌

握市場營銷手段在生活中的重大作用。

這樣的轉(zhuǎn)化是個(gè)艱巨又漫長的過程，因此我們需要一個(gè)可以

真正操作的平臺(tái)，而走出校門到社會(huì)上實(shí)習(xí)這樣的方式就是我們

所必須做的。這不僅能讓我們學(xué)有所月把課本知識轉(zhuǎn)化為專業(yè)技

能，還可以為我們畢業(yè)走向社會(huì)做好準(zhǔn)備。

我從—年11月16日走進(jìn)了華安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司福建

分公司連鎖營銷服務(wù)部當(dāng)一門連鎖店客服專員。華安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股

份有限公司是經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，于1996年10月18日正式創(chuàng)

立的一家專業(yè)性保險(xiǎn)公司，總部設(shè)于深圳，主要經(jīng)營各種財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、

責(zé)任險(xiǎn)、信用保證險(xiǎn)、農(nóng)業(yè)險(xiǎn)、意外傷害險(xiǎn)和短期健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

華安保險(xiǎn)自成立以來，始終將國家利益放在首位，以社會(huì)責(zé)

任感和客戶利益為重，憑借不斷創(chuàng)新的精神及專業(yè)開發(fā)優(yōu)勢，開

拓進(jìn)取，奮力拼搏，在取得良好自身經(jīng)營業(yè)績同時(shí)，致力于探索

中國保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展道路，并做出了積極的貢獻(xiàn)，贏得了公眾的信

賴和支持。截至—年，華安保險(xiǎn)經(jīng)中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，

已開設(shè)北京、上海、深圳、廣東、湖南、福建等25家分公司和300

余家下設(shè)機(jī)構(gòu)。

我應(yīng)聘的是連鎖店的客服專員，前兩個(gè)月分別在廣州和福州

進(jìn)行專業(yè)技能的培訓(xùn)和上崗實(shí)習(xí)。第一個(gè)月在廣州培訓(xùn)的內(nèi)容主

要以理論為主，全圍繞連鎖店的運(yùn)營開展工作技能培訓(xùn)I。主要有

保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識、企業(yè)文化、客服技能、商務(wù)禮儀等知識，并聘請

專業(yè)的培訓(xùn)公司給我們講團(tuán)隊(duì)合作和人員管理，使我們在短時(shí)間

內(nèi)從一個(gè)完全不懂保險(xiǎn)的學(xué)生迅速成為一個(gè)即將成為保險(xiǎn)行業(yè)的

專業(yè)人士。

第二個(gè)月回到福州進(jìn)行第二輪的培訓(xùn)，此次主要以上崗實(shí)操

為主要內(nèi)容。就是把前一個(gè)月所有理論知識應(yīng)用到實(shí)際工作中，

通過公司老員工的協(xié)助和帶領(lǐng)，我們初步掌握了所有的工作技能,

并通過下門店實(shí)習(xí)鞏固所學(xué)技能。

在福州學(xué)習(xí)了兩個(gè)月后，由于泉州支公司急需人又加上我是

泉州本地懂的，于是我被調(diào)到泉州臨時(shí)做金融理財(cái)險(xiǎn)。理財(cái)險(xiǎn)是

公司除連鎖店以外又一項(xiàng)重要部分，在全國都做得非常好，就唯

獨(dú)福建做得很差，全國排名倒數(shù)第二。

這次泉州就是要加大力度進(jìn)行全面打開市場。我們就是在這

種局勢下以一步一步去拓展市場，主要工作內(nèi)容就是，去市區(qū)各

個(gè)農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)和工商銀行網(wǎng)點(diǎn)，通過與行長主任打通關(guān)系，給

柜員做知識培訓(xùn)打開銷售渠道，接著通過駐點(diǎn)的形式進(jìn)行渠道維

護(hù)，并在盈余時(shí)間自己推銷產(chǎn)品。功天不負(fù)有心人，我們幾個(gè)人

就從年前的零市場到一個(gè)月后的百萬業(yè)績。

可以說，我們在這當(dāng)中付出的努力是無法說清的，鍛煉的價(jià)

值物是無法估量的。在泉州這短短的三四個(gè)月，我不僅僅學(xué)到了

熟練的開車技術(shù)，還學(xué)到了如何面對銀行行長、主任等比較有身

份的人，怎樣去應(yīng)付比我們有資歷的長輩，怎樣去打通各個(gè)渠道

并進(jìn)行長期維護(hù)，還有怎么樣去營銷產(chǎn)品、應(yīng)付客戶等。

積極性;后者雖符合企業(yè)的意愿卻忽視員工多元化的需求，員

工很少有機(jī)會(huì)參與福利計(jì)劃的制訂，無法表達(dá)真實(shí)需求，而這都

是今后企業(yè)需要改進(jìn)的。

時(shí)間過得真快，來這個(gè)公司已經(jīng)6個(gè)多月了，回味這幾個(gè)月

時(shí)光心生許多感慨，上班族真是不容易啊!從衣食無憂的學(xué)生族突

然變成為自己生計(jì)操勞奔波的上班族，這種轉(zhuǎn)型來得很突然，剛

開始都會(huì)手足無措。很懷念學(xué)生時(shí)代無憂無慮的日子，現(xiàn)在上班

了什么事都要自己來做還要經(jīng)常背負(fù)許多壓力。出來上班這么久

學(xué)的東西真的挺多，這些都是在學(xué)校無法嘗試到的。

同時(shí)也發(fā)現(xiàn)，出了校門自己還很幼稚很無知，經(jīng)歷了許多挫

折和打擊才深深體會(huì)到這些。這半年的一切實(shí)習(xí)經(jīng)歷都是一筆很

寶貴的財(cái)富，我希望這些能給我經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，在接下去時(shí)間里更

加努力去學(xué)習(xí)去探索，讓自己對畢業(yè)后的生活掌控得游刃有余。

保險(xiǎn)公司畢業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告【篇3】

第一個(gè)階段：熟悉公司運(yùn)作，管理流程和合同條款

天和是于20_年成立的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)，公司董事長和產(chǎn)壽險(xiǎn)

部總經(jīng)理都是保險(xiǎn)營銷精英出身，目前在上海有一家分公司。產(chǎn)

險(xiǎn)方面以與中石化合作為基礎(chǔ)不斷拓展新業(yè)務(wù)，壽險(xiǎn)以企業(yè)補(bǔ)充

醫(yī)療保險(xiǎn)為主逐步推廣企業(yè)年金，客戶有北京市卷煙廠等一些大

型企業(yè)。公司規(guī)模不大，人事結(jié)構(gòu)簡單，內(nèi)勤人員每個(gè)人既負(fù)責(zé)

承保也負(fù)責(zé)客服，各自按客戶劃分工作范圍和職責(zé)。秘書，出納，

人事由助理一肩挑。外勤人員負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)聯(lián)系，底薪加提成，激勵(lì)

機(jī)制簡單易行。我選擇天和實(shí)習(xí)，因?yàn)樗《鴨T工分工不細(xì)，我

可以在兩個(gè)半月的時(shí)間里接觸參與到每一個(gè)工作環(huán)節(jié)而不會(huì)因?yàn)?/p>

是實(shí)習(xí)生受到排斥。

承保，客服也好，外勤業(yè)務(wù)洽談也好，都需要了解險(xiǎn)種和合

同條款。所以我首先是學(xué)習(xí)企業(yè)補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)的合同條款。通過

一段時(shí)間的學(xué)習(xí)，我感覺各個(gè)公司的合同條款相差無幾，都是直

接在基本醫(yī)療保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上確定費(fèi)用保險(xiǎn)項(xiàng)目和費(fèi)用保險(xiǎn)層次，

只是需要被保險(xiǎn)共同分擔(dān)的部分可以通過企業(yè)補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)讓保

險(xiǎn)人分?jǐn)傄徊糠?，這樣能夠再次降低被保險(xiǎn)人的費(fèi)用負(fù)擔(dān)。比如

說，保險(xiǎn)公司可報(bào)銷的藥品和診療項(xiàng)目完全與基本醫(yī)療一致，都

是以《北京市基本醫(yī)療保險(xiǎn)和工傷保險(xiǎn)藥品目錄》為準(zhǔn)（詳情可

參考具體合同）。保險(xiǎn)人只需根據(jù)客戶想要報(bào)銷的比例來厘算費(fèi)率。

所以產(chǎn)品差異化不明顯，那么保險(xiǎn)公司或中介機(jī)構(gòu)只能靠客戶關(guān)

系和售后服務(wù)取勝。

第二個(gè)階段：承保和客服

在熟悉了險(xiǎn)種和合同條款之后，接下來我的實(shí)習(xí)工作就是承

保與客服。因?yàn)槠髽I(yè)補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)是團(tuán)體險(xiǎn)，而且參加了基本醫(yī)

療的在職和退休職工都能參與（有些將被保險(xiǎn)擴(kuò)展到職工子女），

所以沒有核保，沒有體檢，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司需要做的就是統(tǒng)計(jì)被保

險(xiǎn)人的性別，年齡和人數(shù)，根據(jù)企業(yè)保障程度需要和保險(xiǎn)公司協(xié)

商起草保險(xiǎn)合同條款。協(xié)商合同內(nèi)容是一項(xiàng)艱巨的任務(wù)，作為經(jīng)

紀(jì)公司代表客戶，在合同里應(yīng)盡量考慮到客戶利益，盡量爭取更

有利的承保條件，所以必須斟句酌。比如說新增被保險(xiǎn)人的條件，

離職被保險(xiǎn)人的退費(fèi)，索賠的期限，保卷責(zé)任，除外責(zé)任等項(xiàng)目。

事實(shí)證明，每一條每一款雙方都要溝通許多個(gè)來回，最終達(dá)成一

致意見需要一段時(shí)間的磨合。而我們在磨合中逐漸熟悉了專業(yè)術(shù)

語，學(xué)會(huì)了思慮周全。

當(dāng)然工作往往是交叉的和相互滲透的，在和保險(xiǎn)公司就新的

協(xié)議進(jìn)行協(xié)商的同時(shí)，客服是不斷穿插其中的。盡管企業(yè)補(bǔ)充醫(yī)

療保險(xiǎn)費(fèi)用報(bào)銷即理賠是定期進(jìn)行的，但由于理賠過程中會(huì)碰到

許多爭議和被保險(xiǎn)人困惑的地方，所以經(jīng)常需要中介機(jī)構(gòu)與雙方

進(jìn)行溝通。我的實(shí)習(xí)周記里就提到過一個(gè)典型的案例，被保險(xiǎn)人

和保險(xiǎn)人雙方就某一種藥品是否屬于報(bào)銷范圍意見不一致，而且

雙方都收集了相關(guān)資料來證明自己的意見是有理有據(jù)的。結(jié)果我

們通過多方咨詢和查找政策規(guī)定，最后才給了客戶滿意的答復(fù)。

企業(yè)補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限是一年（類同于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)），客戶稍

有不滿意轉(zhuǎn)而投向其他公司的這種現(xiàn)象是很正常的。這些事例讓

我明白，實(shí)際工作要求我們不僅熟悉合同條款這些看得見的東西,

還必須隨時(shí)了解與產(chǎn)品相關(guān)的政策與規(guī)定，比如說隨時(shí)把握可報(bào)

銷藥品目錄的變動(dòng)情況，基本醫(yī)療保險(xiǎn)的相關(guān)政策調(diào)整情況以及

醫(yī)療改革試點(diǎn)的相關(guān)規(guī)定等等。

第三個(gè)階段：電話約見，客戶拜訪

逐漸熟悉了承保，客服的工作職責(zé)和范疇之后，我就開始企

盼做一些更具有挑戰(zhàn)性的工作一一電話約見與客戶拜訪。表達(dá)了

個(gè)人意向之后，齊總非常贊賞我的勇氣和自我挑戰(zhàn)精神，他鼓勵(lì)

我并且給了我一些建議。平素給學(xué)生上課一直停留在講理論的層

面上，真正自己去身體力行還是新媳婦坐轎一一頭一回。剛開始

問題多多：打電話之前把許多情形都想到了，可是電話一撥通，

忘詞了，比頭一次上講臺(tái)還緊張；電話通了，人家一聽保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)

公司，啪，掛掉了；找到人力資源處的人，也了解到客戶正在辦

理企業(yè)補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)，別人說競爭企業(yè)太多，篩選都選不過來，

等明年吧，不知道如何應(yīng)對了。事后發(fā)現(xiàn)自己有幾個(gè)方面做得不

到位：一是對合同條款還是不熟悉，所以有點(diǎn)心虛，才會(huì)忘詞；

二是不懂得迂回曲折，保險(xiǎn)兩個(gè)人家忌諱，咱可以盡量不提，只

提客戶感興趣的醫(yī)療費(fèi)用報(bào)銷的事；三是企業(yè)競爭太多，選都選

不過來，我們何不直接告訴它，漏掉了這個(gè)可能就錯(cuò)過了最好的。

通過不斷自我反省和齊總建議，現(xiàn)在基本能夠?qū)崿F(xiàn)突破重重阻礙

獲得人力資源處管理人員的聯(lián)系方式，企業(yè)基本情況，有沒有辦

理企業(yè)補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)，是否有意向等等一些基本信息。

電話聯(lián)絡(luò)之后，成功地約見了許多此客戶。拜訪客戶是一門

大學(xué)問，最初我只能通過一次約見大概地給客戶介紹企業(yè)補(bǔ)充醫(yī)

療是什么，介紹我公司，交流的時(shí)間很短，給我感覺效果不理想。

但是齊總建議我別氣餒，團(tuán)險(xiǎn)單不是一蹴而就的，因?yàn)殛P(guān)系到全

體員工的福利的政策是需要多方面討論的，有了第一次接觸，就

不愁有下一次。關(guān)鍵是通過定期的聯(lián)系和溝通達(dá)到兩個(gè)目標(biāo)：一

是讓客戶時(shí)常了解你的存在，時(shí)間長了對你這個(gè)人認(rèn)可了信任了，

以后的事好辦了。二是隨時(shí)把握客戶的動(dòng)向，別錯(cuò)過機(jī)會(huì)。齊總

說他曾經(jīng)和一個(gè)客戶保持過三年多的聯(lián)系，有一天突然客戶給他

電話要他提供企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)方案。雖然時(shí)間很短，但我用我

的方式篩選并整理了一些客戶信息，離開的時(shí)候留在了公司，這

一點(diǎn)公司領(lǐng)導(dǎo)非常贊賞。

第四個(gè)階段：業(yè)務(wù)洽談和產(chǎn)品宣導(dǎo)

非常幸運(yùn)，我每次爭取跟隨領(lǐng)導(dǎo)參與業(yè)務(wù)洽談，產(chǎn)品宣導(dǎo)的

機(jī)會(huì)都能如愿以償。到年底了，許多的保單到期需要續(xù)保了。續(xù)

保協(xié)商比促成新的業(yè)務(wù)要簡單，需要做的工作主要在于兩個(gè)方面:

一是必要的話，促成客戶與我們推薦的另一家保險(xiǎn)公司達(dá)成協(xié)議,

簡單點(diǎn)也就是換一家保險(xiǎn)公司投保。（至于為什么，后來了解到大

多數(shù)情況是為了獲得更高的傭金，與理論有差距。但存在就是合

理，這是目前中介的生存法則）；二是建議客戶擴(kuò)展保險(xiǎn)責(zé)任，比

如附加投保團(tuán)體意外險(xiǎn)，將職工子女及家屬納入保障范圍等等。

雖然公司目前的主要業(yè)務(wù)是企業(yè)補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)，但是企業(yè)年

金也是推廣的重點(diǎn)，企業(yè)年金方案設(shè)計(jì)并向客戶宣導(dǎo)由我主要負(fù)

責(zé)（領(lǐng)導(dǎo)了解我過去在企業(yè)年金方面的積累而做的決策）。對我而

言，這是個(gè)不大不小的挑戰(zhàn)。容易的是方案做出來了，讓我做產(chǎn)

品推介沒有問題，畢竟我是專業(yè)講師，困難的是企業(yè)年金方案設(shè)

計(jì)必須根據(jù)企業(yè)的人口結(jié)構(gòu)，職稱結(jié)構(gòu)，企業(yè)激勵(lì)機(jī)制等各項(xiàng)因

素來測算和設(shè)計(jì)，這樣才能達(dá)到既不矢公平有具有激勵(lì)效率的目

的。我的博士研究生導(dǎo)師為航天研究院做了個(gè)這樣的大課題，根

據(jù)他的指導(dǎo)，我嘗試著以北京市卷煙廠做為客戶對象，進(jìn)行一個(gè)

粗淺的設(shè)計(jì)?？上У氖菍?shí)習(xí)時(shí)間太短，這項(xiàng)工作沒有完成就擱淺

了。

保險(xiǎn)公司畢業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告【篇4】

這次在學(xué)校的安排下，我到—保險(xiǎn)公司進(jìn)行畢業(yè)實(shí)習(xí)，在實(shí)

習(xí)中了解保險(xiǎn)行業(yè)及營銷運(yùn)作狀況，在這個(gè)基礎(chǔ)上，讓我將課堂

上學(xué)到的理論知識與工作實(shí)踐相結(jié)合，培養(yǎng)我的實(shí)際操作能力和

分析思考能力，以及遇到情況的心理，教會(huì)我如何解決問題，養(yǎng)

成良好的工作素質(zhì)。

一、實(shí)習(xí)時(shí)間

20—年_月_日

二、實(shí)習(xí)單位簡介

—保險(xiǎn)公司股東實(shí)力強(qiáng)大，涉及行業(yè)廣泛，股權(quán)結(jié)構(gòu)合理，

符合現(xiàn)代企業(yè)制度?！ｋU(xiǎn)公司擁有多家專業(yè)子公司?！ｋU(xiǎn)公

司秉承“打造最具品質(zhì)和實(shí)力的保險(xiǎn)公司”的公司愿景，以“共

同成長”為使命，把“誠信、關(guān)愛”、“創(chuàng)造價(jià)值”作為核心價(jià)

值觀，堅(jiān)持“工作激情與管理理性”、“創(chuàng)新與執(zhí)行”、"團(tuán)隊(duì)

合作與發(fā)揮個(gè)人作用”等三個(gè)方面高度統(tǒng)一，發(fā)揚(yáng)“戰(zhàn)勝自我”

的企業(yè)精神，以崇高的道德水準(zhǔn)、高效健全的管理和高素質(zhì)、高

境界、高度職業(yè)化的員工隊(duì)伍，為客戶提供優(yōu)質(zhì)穩(wěn)定的服務(wù)，成

為高成長性的公司，成為客戶首選的公司，成為優(yōu)秀人才向往的

公司。

三、實(shí)習(xí)環(huán)境

在公司，采取小組工作的形式，每個(gè)組有差不多十幾個(gè)人，

設(shè)一個(gè)組長，每個(gè)人都分配了工作任務(wù)，每個(gè)月都有硬性歸定要

完成多少指標(biāo)，并按5%進(jìn)行提成獎(jiǎng)勵(lì)c

當(dāng)我們這些新來的員工被分配到各個(gè)小組以后，組長會(huì)發(fā)給

我們一份客戶電話表，這份電話表是由小組負(fù)責(zé)電話查詢的工作

人員在網(wǎng)上搜集到的，然后，組長還會(huì)給我們一份話術(shù)，主要寫

了如何與客戶溝通交流的對話。對方有可能會(huì)繼續(xù)與我們通話，

或直接拒絕，這份話術(shù)上都做了說明，讓我們這些新人進(jìn)行參考。

四、實(shí)習(xí)過程

每天我們的工作都是，按照技術(shù)部給的電話單，挨個(gè)拜訪，

打電話，平均每天差不多有100多個(gè)電話，電話的主要內(nèi)容是介

紹我們的保險(xiǎn)產(chǎn)品，希望客戶能參加進(jìn)來，然后就登記資料，再

出合同。雖然活不難，可是在實(shí)際工作，卻碰到了許多意想不到

的麻煩。

首先，技術(shù)部雖然每個(gè)星期都給我們發(fā)了三百個(gè)電話，但是

只是個(gè)電話號碼而已，其他資料什么都沒有。在這三百個(gè)當(dāng)中，

有的電話是打不通的，或者是空號，或者沒有人接聽，這種情況占

了30%.其次，就是對方接電話，可能她們經(jīng)常接這樣的電話吧,

有的聽完公司介紹后，一聽是推銷保險(xiǎn)的就直接掛掉電話。這種

情況占了60%.剩下的10%呢就是聽完產(chǎn)品介紹的，有的有興趣會(huì)

繼續(xù)聽下去，沒有興趣的就直接掛機(jī)？，這時(shí)候我們就要想進(jìn)辦

法跟顧客聊下去，如給他們下風(fēng)險(xiǎn)意識，重復(fù)我們產(chǎn)品的優(yōu)勢，

或者不聊保險(xiǎn)，聊其他生活內(nèi)容等等，唯一目的就是不要讓他們

掛機(jī)。

剛開始打電話的那兩天因?yàn)槭切氯耍瑢υ捫g(shù)和說話技巧不熟

悉，掛機(jī)率超級高，比如一周的三百個(gè)數(shù)據(jù)，兩天就打光了，一

天100多個(gè)電話，通時(shí)才一個(gè)小時(shí)多一點(diǎn)點(diǎn)，不能按期完成要打

的電話目標(biāo)話，數(shù)據(jù)打完了就重復(fù)撥打，有些電話被我重復(fù)打了

四遍，搞得我都不好意思再打電話過云了。還有就是，有時(shí)連續(xù)

打了好十幾個(gè)電話，對方不是空號，就是直接拒絕你，要是碰上

一個(gè)態(tài)度比較惡劣的人，可能還沒說上一句話，就被對方給罵回

來了，那個(gè)時(shí)候我的心情會(huì)是非常糟糕的，情緒也很低落，這樣

的情況，所有同事都碰到過。

首先呢，他們要求我們這些新人去聽優(yōu)秀銷售人員的錄音，

然后還原，再模仿他們的話術(shù)去跟顧客交流。這樣兩個(gè)星期后，

掛機(jī)率沒有那么高了，基本都能和顧客聊上了，每天的通時(shí)也在

2個(gè)小時(shí)以上了.第二周星期五，我一生可能都不會(huì)忘記這個(gè)時(shí)間，

幸運(yùn)之神降臨在我身上，我終于出單咯，而且是個(gè)8000的大單,

那時(shí)候興奮的輸入顧客資料時(shí)手都是顫抖的。合同是我和小組一

個(gè)老人陪我親自送上門的，顧客也順利簽字刷卡了，有了這張單，

這個(gè)月考核目標(biāo)也順利完成了。

我的組長經(jīng)常對我說：“每天要盡可能多打電話，這樣潛在

的意愿客戶就能被發(fā)掘出來，就會(huì)有收益了”。同時(shí)，她還讓我

把那些對產(chǎn)品感興趣的用戶名字單獨(dú)列出來，然后隔兩天在給對

方回電話，進(jìn)行溝通，這樣會(huì)好一點(diǎn)。因?yàn)殡娫掍N售這個(gè)工作，

有點(diǎn)像守株待兔，或者通俗的說就是碰死耗子。

我們除了要有良好的口才與溝通能力外，自身的運(yùn)氣成份也

很重要，因?yàn)橛锌赡軐Ψ骄图毙枘愕漠a(chǎn)品服務(wù)，可就是找不到，

這個(gè)時(shí)候，你一個(gè)電話打過去了，對方會(huì)十分興奮的和你合作，

并且給你簽字刷卡，而對那些感興趣的客戶進(jìn)行反復(fù)溝通，他極

有可能就心動(dòng)了，并且最終決定和你合作，當(dāng)然，電話銷售工作

對于女孩子來說優(yōu)勢很大，因?yàn)榕⒆涌赡芨朴诤腿藴贤?，?/p>

其是男老板，對方及時(shí)不做，也會(huì)很耐心的和你聊幾分鐘，說不

定在這幾分鐘里，機(jī)會(huì)就來了。同時(shí)，當(dāng)我們打的電話數(shù)量越多，

潛在的機(jī)會(huì)也就越多，因?yàn)樵谏鐣?huì)上，有了一種產(chǎn)品，肯定就會(huì)

有需要的人，只不過，你要把消息告訴他，這樣他才會(huì)決定是否

購買你的產(chǎn)品或者服務(wù)。

面對拒絕率高達(dá)95%的電話銷售保險(xiǎn)行業(yè)，第一個(gè)月是非常

難熬的，有時(shí)候電話打得真的超級郁悶，被連續(xù)拒絕幾十次之后

再加上被顧客罵過之后，心情已經(jīng)滑落到了最低點(diǎn)，再也不想繼

續(xù)打下去了，有幾次甚至連放棄的念頭都有。做電話銷售最主要

的就是心態(tài)問題，所以我把電腦的屏幕弄成了個(gè)跳動(dòng)的大笑臉，

每次郁悶時(shí)就看看那個(gè)笑臉，心情也會(huì)受其感染起來。另外一點(diǎn)

呢，就是要忽視顧客的拒絕，把它當(dāng)放屈-但是現(xiàn)在我還不能達(dá)

到這個(gè)境界，被有些顧客拒絕后還是會(huì)忍不住罵回幾句，當(dāng)然不

是在電話上，而是掛機(jī)后。

五、實(shí)習(xí)期工作總結(jié)和收獲

電話銷售對于如何抓住顧客和找到有利顧客都取決于一分鐘

的開頭語。而且針對不同的顧客又要月不同的開頭語每次與客戶

之間的溝通都是不同的，不能只按文稿上面的文字去溝通，這就

要針對不同的人采用不同的方法，一套方針是不能很好地營銷。

還有針對女性與男性也要有不同的方法，一般女性比較貪小

便宜，男性比較爽快，所以針對女性一開口就要說：“我們公司

有個(gè)優(yōu)惠活動(dòng)，能為您介紹一下嗎？”這樣她們就會(huì)耐心地聽下

去，男性一般不采用這種方法。所以就要求我們在每一次的對話

中積累經(jīng)驗(yàn)，總結(jié)話術(shù)這樣才能做的更好。另外最重要的一個(gè)因

素就是普通話和禮貌，沒有禮貌別人也不會(huì)尊敬你。普通話不標(biāo)

準(zhǔn)別人也聽不懂。特別是對于一個(gè)話務(wù)銷售員來說標(biāo)準(zhǔn)的普通話

和甜美的聲音是很重要的！在真正走進(jìn)電話營銷職場期間，我深

有體會(huì)。

當(dāng)學(xué)到“顧客就是上帝，顧客是我們的衣食父母，顧客永遠(yuǎn)

是對的！”等顧客理念，讓我們體會(huì)到要主動(dòng)關(guān)懷顧客，了解顧

客，溝通顧客，主動(dòng)為顧客著想；當(dāng)學(xué)到以“誠信為本，有諾必

踐，恪盡職守，率先垂范！”的工作信條時(shí)，體會(huì)到我們電話營

銷中心應(yīng)該堅(jiān)持的工作準(zhǔn)則和行為風(fēng)范。

當(dāng)然我所接觸的最多的就是電話、電腦。電話是現(xiàn)代商人越

來越常用的一種交流工具，因此，做電話營銷人員了解一下打電

話的一般要求是很有用的。打電話的基本原則是簡明扼要，切忌

羅嗦，既突出不了問題，又占用別人時(shí)間，從而引起別人反感作

為一名話務(wù)銷售，所以溝通是很重要的一種交流方式。在一片永

遠(yuǎn)做不完的業(yè)務(wù)的前景下，如何進(jìn)行溝通，如何做好溝通從心開

始，都要留給我們自己去深思，在實(shí)踐上慢慢體驗(yàn)得出經(jīng)驗(yàn)并運(yùn)

用于實(shí)踐，提高自己的工作效率！

另外在實(shí)習(xí)其實(shí)也是在不斷的學(xué)習(xí)。不但要學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識，

而且要學(xué)會(huì)如何做人做事，怎樣待人接物。在公司實(shí)習(xí)這段時(shí)間

我學(xué)會(huì)了很多學(xué)校中學(xué)不到的知識，不斷的充實(shí)了自己。自己已

經(jīng)不一個(gè)學(xué)生了，每天8點(diǎn)起床，然后象個(gè)真正的上班族一樣上

班?；叵肫鹱约旱倪@2個(gè)半月的工作經(jīng)歷，雖然有眼淚也有辛酸，

但最多的還是歷練與收獲。實(shí)習(xí)過程日遵守公司的各項(xiàng)制度，虛

心向有經(jīng)驗(yàn)的同事學(xué)習(xí)。

兩個(gè)半月的實(shí)習(xí)使我懂得了很多以前不知道的東西。也收獲

了很多朋友，同時(shí)也學(xué)到了很多東西，電話營銷能力和業(yè)務(wù)知識

有了很大的提高，但同時(shí)也看到了我一些不足：有時(shí)還不能時(shí)刻

保持自己的微笑、說話的頻率有時(shí)過快、說話的聲音有時(shí)過高、

給顧客考慮的時(shí)間有時(shí)太短等等，我將不斷地改正自己的缺點(diǎn)，

修正自己的不足，補(bǔ)缺補(bǔ)漏。

實(shí)習(xí)是每一個(gè)大學(xué)畢業(yè)生必須擁有的一段經(jīng)歷，他使我們在

實(shí)踐中了解社會(huì)，讓我們學(xué)到了很多在課堂上根本就學(xué)不到的知

識也打開了視野，長了見識，為我們以后進(jìn)一步走向社會(huì)打下堅(jiān)

實(shí)的基礎(chǔ)，實(shí)習(xí)是我們把學(xué)到的理論知識應(yīng)用在實(shí)踐中的一次嘗

試。因?yàn)槿魏沃R源于實(shí)踐，歸于實(shí)踐。所以要付諸實(shí)踐來檢驗(yàn)

所學(xué)。在以后的工作中我一定踐守諾言；“誠信為本，有諾必踐，

恪盡職守，率先垂范！”的工作格言，我將引以為范！這次的實(shí)

踐我相信是我以后人生的一大起點(diǎn)，我會(huì)沿著學(xué)校這條港灣向社

會(huì)這片大海航行，風(fēng)雨無阻。

保險(xiǎn)公司畢業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告【篇5】

這個(gè)假期里，我在—保險(xiǎn)公司實(shí)習(xí)了一個(gè)月的時(shí)間。在這段

時(shí)間里，我了解了有關(guān)保險(xiǎn)的知識，并體驗(yàn)了一種新的生活。

第一天去見了主管的經(jīng)理，據(jù)說口才是很棒的，初次見面，

感覺她很干練。保險(xiǎn)公司的氛圍與其他地方相比是很不同的，這

里有一種很活躍的氣氛，在這里真的感受到了一些以前沒有感受

過的東西。由于我沒有什么經(jīng)驗(yàn)，不能跑業(yè)務(wù)，所以就呆在辦公

室和經(jīng)理、組員一起。

在保險(xiǎn)公司，每天早上都會(huì)有晨會(huì)，晨會(huì)早上8點(diǎn)準(zhǔn)時(shí)開始，

遲到會(huì)扣錢的，但只是形式上的，一般會(huì)扣一塊錢的樣子，主要

還是調(diào)動(dòng)大家的積極性。晨會(huì)由主持人主持，一般就是組訓(xùn)或負(fù)

責(zé)的經(jīng)理，但為了鍛煉各個(gè)業(yè)務(wù)員，也經(jīng)常的會(huì)讓業(yè)務(wù)員上去主

持。晨會(huì)首先會(huì)讓全體同仁起立做晨操，很有激情，在音樂的節(jié)

拍下做各種滂湃的動(dòng)作，會(huì)舒緩緊張的心情，還會(huì)讓沉睡中的身

體舒展開。記得第一天去公司，要讓我上臺(tái)作自我介紹，本來剛

剛到的時(shí)候還有些緊張，但跟著做完晨操后緊張感就沒了，很從

容的上臺(tái)作了自我介紹。在晨會(huì)中，還會(huì)公布昨天各個(gè)業(yè)務(wù)室的

業(yè)績，給予鼓勵(lì)。從早會(huì)中，讓我看到了朝氣，想必開完早會(huì)后

一天的工作將會(huì)充滿激情。

這次實(shí)習(xí)中，公司召開了兩次產(chǎn)說會(huì)，通過這兩次產(chǎn)說會(huì)，

讓我對險(xiǎn)種有了新的認(rèn)識，而且懂得了什么叫有壓力才會(huì)有動(dòng)力。

產(chǎn)說會(huì)是有關(guān)產(chǎn)品的說明會(huì)，各個(gè)業(yè)務(wù)員會(huì)帶著自己邀請到的客

戶來參加產(chǎn)說會(huì)，由主講師講解關(guān)于這個(gè)產(chǎn)品的情況，讓客戶了

解到該險(xiǎn)種的價(jià)值，有何優(yōu)惠，自己能得到什么利潤，以便客戶

選擇適合自己的險(xiǎn)種投保。通過講師工動(dòng)的講解，加上現(xiàn)場回饋

獎(jiǎng)品，很多客戶都會(huì)現(xiàn)場簽單，所以說，產(chǎn)說會(huì)被保險(xiǎn)公司看作

一個(gè)和客戶溝通得很好的橋梁。還記得那次產(chǎn)說會(huì)，當(dāng)時(shí)現(xiàn)場簽

單的客戶并不多，有五六份吧。當(dāng)時(shí)一位省公司的講師說，還是

因?yàn)槠眱r(jià)的問題，因?yàn)槲覀兊钠眱r(jià)太便宜，有時(shí)甚至不需要用票，

所以業(yè)務(wù)員就沒有一種壓力，只是隨便邀請一個(gè)客戶來聽便完事

了，隨便邀請到的客戶又有幾個(gè)想真心來簽單的呢。在接下來的

一場產(chǎn)說會(huì)中，現(xiàn)場簽的都是上萬元的單子，開始時(shí)，只有幾個(gè)

業(yè)務(wù)主管買了票。但是，在那個(gè)口才很好的經(jīng)理的說明下，有越

來越多的業(yè)務(wù)員購買了