2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷1061

****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》課程試卷（含答案）__________學(xué)年第___學(xué)期考試類(lèi)型：（閉卷）考試考試時(shí)間：90分鐘年級(jí)專業(yè)_____________學(xué)號(hào)_____________姓名_____________1、單選題（58分，每題1分）1.下列對(duì)于合規(guī)責(zé)任對(duì)管理層的規(guī)定的描述，不正確的是（）。A．經(jīng)理層人員可以將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員B．經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)C．經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑D．公司應(yīng)當(dāng)按照保護(hù)基金份額持有人利益的原則，建立緊急應(yīng)變制度，處理公司遭遇突發(fā)事件等非常時(shí)期的業(yè)務(wù)答案：A解析：A項(xiàng)，經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員。2.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A．1B．3C．6D．12答案：C解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過(guò)6個(gè)月開(kāi)始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)。3.ETF的特點(diǎn)不包括（）。A．實(shí)物申購(gòu)贖回B．二級(jí)市場(chǎng)的交易無(wú)漲跌的限制C．一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度D．被動(dòng)操作的指數(shù)型基金答案：B解析：ETF具有三大特點(diǎn)：①被動(dòng)操作指數(shù)基金；②獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制；③實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。4.關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A．集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價(jià)值B．具有基礎(chǔ)性的特征C．具有宏觀性的特征D．政府全面監(jiān)管答案：D解析：基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動(dòng)始終的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準(zhǔn)則。作為基本原則，應(yīng)該集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價(jià)值，它具有基礎(chǔ)性和宏觀性的特征?；A(chǔ)性是指它是基金監(jiān)管活動(dòng)最為基本、最為重要的基礎(chǔ)；宏觀性是指基本原則是對(duì)基金監(jiān)管根本價(jià)值的高度概括和精煉。D項(xiàng)，市場(chǎng)失靈要求政府干預(yù)，但現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的政府干預(yù)應(yīng)是“適度”的干預(yù)，即政府監(jiān)管應(yīng)適度。5.與政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)相比，基金業(yè)協(xié)會(huì)更側(cè)重在（）的層面對(duì)基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管。A．內(nèi)幕信息B．法律法規(guī)C．職業(yè)道德D．執(zhí)業(yè)規(guī)范答案：C解析：政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)是在法律法規(guī)的層面對(duì)基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，基金業(yè)協(xié)會(huì)更側(cè)重在職業(yè)道德的層面對(duì)基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管。因此，從監(jiān)管職責(zé)分工的角度來(lái)看，基金業(yè)協(xié)會(huì)在基金職業(yè)道德建設(shè)方面應(yīng)該發(fā)揮更為重要的作用。6.基金托管人的工作不包括（）。A．安全保管基金財(cái)產(chǎn)B．編制中期和年度基金報(bào)告C．按規(guī)定召集持有人大會(huì)D．復(fù)核基金資產(chǎn)凈值答案：B解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括：①安全保管基金財(cái)產(chǎn)；②按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；③對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；⑦對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)；⑧復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。B項(xiàng)屬于基金管理人的職責(zé)。7.下列行為違反了審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)要求的是（）。A．樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理B．合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素C．區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)D．交易結(jié)束馬上銷(xiāo)毀記錄答案：D解析：D項(xiàng)，基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)。8.證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。A．發(fā)行人的財(cái)產(chǎn)B．托管人的財(cái)產(chǎn)C．獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)D．管理人的財(cái)產(chǎn)答案：C解析：證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。9.我國(guó)基金監(jiān)管法律法規(guī)體系的核心不包括（）。A．《證券投資基金法》B．《證券法》C．《基金運(yùn)作管理辦法》D．《基金管理公司管理辦法》答案：B解析：針對(duì)基金業(yè)迅速擴(kuò)張中出現(xiàn)的問(wèn)題，中國(guó)證監(jiān)會(huì)在《證券投資基金法》的框架下出臺(tái)了多項(xiàng)法規(guī)，規(guī)范基金行業(yè)，保護(hù)投資者利益。先后出臺(tái)了《基金管理公司管理辦法》《基金運(yùn)作管理辦法》《基金銷(xiāo)售管理辦法》《基金信息披露管理辦法》等六項(xiàng)行政規(guī)章及若干配套監(jiān)管文件，形成了以“一法六規(guī)”為核心的比較完善的監(jiān)督管理法規(guī)體系。10.下列關(guān)于專業(yè)委員會(huì)會(huì)議的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A．投資決策委員會(huì)定期會(huì)議每年召開(kāi)一次B．產(chǎn)品審批委員會(huì)定期會(huì)議每季度召開(kāi)一次C．風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)定期會(huì)議每月召開(kāi)一次D．運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)定期會(huì)議每季度召開(kāi)一次答案：A解析：投資決策委員會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。定期會(huì)議又分為例會(huì)和年會(huì)。年會(huì)每年召開(kāi)一次，審議通過(guò)基金年度投資目標(biāo)和計(jì)劃；例會(huì)每月召開(kāi)一次，討論基金投資的各有關(guān)事宜。如有必要，召開(kāi)投資決策委員會(huì)臨時(shí)會(huì)議。11.下列不屬于欺詐行為的是（）。A．虛假陳述B．隱瞞真相C．舞弊行為D．不承諾收益答案：D解析：所謂欺詐，是指利用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，最終做出錯(cuò)誤的判斷。欺詐的方式主要有兩種，一是虛假陳述，二是舞弊行為。這兩種欺詐方式主要發(fā)生在宣傳銷(xiāo)售基金產(chǎn)品和信息披露領(lǐng)域，針對(duì)基金銷(xiāo)售人員和基金管理人的從業(yè)人員。12.（）不屬于貨幣市場(chǎng)基金收益公告的內(nèi)容。A．封閉期的收益公告B．開(kāi)放日的收益公告C．份額凈值D．節(jié)假日的收益公告答案：C解析：貨幣市場(chǎng)基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，因此，貨幣市場(chǎng)基金不像其他類(lèi)型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告。按照披露時(shí)間的不同，貨幣市場(chǎng)基金收益公告可分為三類(lèi)：封閉期的收益公告、開(kāi)放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。13.運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)由______和______組成。（）A．運(yùn)營(yíng)委員會(huì)；估值委員會(huì)B．IT治理委員會(huì)；估值委員會(huì)C．運(yùn)營(yíng)委員會(huì)；IT治理委員會(huì)D．風(fēng)控委員會(huì)；審計(jì)委員會(huì)答案：B解析：運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)可以包括IT治理委員會(huì)和估值委員會(huì)。IT治理委員會(huì)負(fù)責(zé)制定公司IT規(guī)劃，使公司IT規(guī)劃與公司發(fā)展戰(zhàn)略一致，符合公司經(jīng)營(yíng)對(duì)IT的要求；估值委員會(huì)負(fù)責(zé)公司資產(chǎn)估值相關(guān)決策及執(zhí)行，保證資產(chǎn)估值的公平、合理。14.下列符合誠(chéng)實(shí)守信規(guī)范要求的是（）。A．壓低基金的收費(fèi)水平B．低于基金銷(xiāo)售成本銷(xiāo)售基金C．公平、合法、有序地進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)D．采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金答案：C解析：誠(chéng)實(shí)守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平，低于基金銷(xiāo)售成本銷(xiāo)售基金；不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金。基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法、有序地進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)。15.業(yè)務(wù)管理部門(mén)中合規(guī)文化的基礎(chǔ)是（）。A．職業(yè)操守B．職業(yè)道德C．職業(yè)技能D．職業(yè)目標(biāo)答案：A解析：基金管理人在組建內(nèi)部的合規(guī)部門(mén)時(shí)，應(yīng)遵循合規(guī)原則，而合規(guī)部門(mén)則應(yīng)支持業(yè)務(wù)管理部門(mén)推進(jìn)以職業(yè)操守為基礎(chǔ)，建設(shè)蓬勃向上、富有活力的合規(guī)文化，從而促進(jìn)形成高效的公司治理環(huán)境。同時(shí)，公司通過(guò)各種文化活動(dòng)，來(lái)形成員工自覺(jué)合規(guī)的文化環(huán)境。16.基金監(jiān)管只有以有效地（）為切入點(diǎn)和著力點(diǎn)，才能切實(shí)保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益。A．保護(hù)投資人B．規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C．促進(jìn)資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D．促進(jìn)證券投資基金的健康發(fā)展答案：B解析：規(guī)范證券投資基金活動(dòng)，是保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)的必然要求?；鸨O(jiān)管只有以有效地規(guī)范證券投資基金活動(dòng)為切入點(diǎn)和著力點(diǎn)，才能切實(shí)保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益。17.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)不包括（）。A．按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B．復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格C．辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)D．按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)答案：C解析：C項(xiàng)是基金管理人的職責(zé)。18.在風(fēng)險(xiǎn)程度上，按照理論推測(cè)和以往的投資實(shí)踐，證券投資中風(fēng)險(xiǎn)最大的是（）。A．基金投資B．債券投資C．股票投資D．國(guó)債投資答案：C解析：通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種；基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。19.基金公司的商業(yè)應(yīng)急和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃應(yīng)至少每隔多長(zhǎng)時(shí)間測(cè)試演習(xí)一次（）。A．3個(gè)月B．6個(gè)月C．12個(gè)月D．24個(gè)月答案：C解析：基金公司在公司總部及分公司均須制定書(shū)面的商業(yè)應(yīng)急和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃，這些計(jì)劃應(yīng)覆蓋公司主要業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的范圍，明確負(fù)責(zé)災(zāi)難恢復(fù)和危機(jī)處理的人員以及各自應(yīng)負(fù)的責(zé)任，應(yīng)急和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃應(yīng)該定期予以測(cè)試，每年至少測(cè)試演習(xí)一次。20.中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行審查。A．3B．6C．9D．12答案：B解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定，并通知申請(qǐng)人；不予注冊(cè)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。21.基金管理人應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布基金宣傳推介材料之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A．3B．5C．10D．15答案：B解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。22.證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用，這種作用是通過(guò)（）實(shí)現(xiàn)的。A．提供就業(yè)機(jī)會(huì)B．將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金C．購(gòu)買(mǎi)大量消費(fèi)品D．直接向工商企業(yè)提供信貸資金答案：B解析：證券投資基金將投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng)，擴(kuò)大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實(shí)際上起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用，可以優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。23.下列有關(guān)基金管理公司治理原則的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A．定期提供有關(guān)公司經(jīng)營(yíng)的各項(xiàng)報(bào)告保障了董事的知情權(quán)B．不得將經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員體現(xiàn)了獨(dú)立運(yùn)作原則C．長(zhǎng)效激勵(lì)約束原則鼓勵(lì)在法律法規(guī)允許的前提下引入股權(quán)激勵(lì)機(jī)制D．公平對(duì)待原則要求公司開(kāi)展業(yè)務(wù)不得在基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送答案：B解析：基金管理公司治理應(yīng)遵循公司的統(tǒng)一性和完整性原則，在經(jīng)理層層面，在職權(quán)范圍內(nèi)應(yīng)保證公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)獨(dú)立，自主決策，不受他人干預(yù)，不得將經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員。B項(xiàng)，體現(xiàn)了統(tǒng)一性和完整性原則；24.貨幣市場(chǎng)基金可以投資下列哪項(xiàng)金融工具？（）A．可轉(zhuǎn)換債券B．現(xiàn)金C．信用等級(jí)AAA級(jí)以下的企業(yè)債券D．股票答案：B解析：貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括：①現(xiàn)金；②期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；③剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；④中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具包括：①股票；②可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；③以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；④信用等級(jí)在AA＋以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；⑤中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。25.公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）。A．基金是否為獨(dú)立的法人B．基金是否上市交易C．基金規(guī)模是否變化D．基金募集是否為公募答案：A解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別有：①法律主體資格不同，契約型基金不具有法人資格，而公司型基金具有法人資格；②投資者的地位不同，與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較??；③基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同，契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金，而公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金。26.以下哪項(xiàng)關(guān)于上市開(kāi)放式基金（LOF）的描述是錯(cuò)誤的？（）A．可以在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行申購(gòu)贖回B．可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行申購(gòu)贖回C．不可以轉(zhuǎn)托管D．是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新答案：C解析：上市開(kāi)放式基金是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開(kāi)放式基金，它是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新，具有轉(zhuǎn)托管機(jī)制。27.以下關(guān)于QDII基金的描述，不正確的是（）。A．QDII基金的信息披露可同時(shí)采用中、英文，以中文為準(zhǔn)B．QDII基金的管理人員可聘請(qǐng)境外投資顧問(wèn)C．QDII基金一般直接由海外托管銀行來(lái)負(fù)責(zé)境內(nèi)、境外資產(chǎn)的托管業(yè)務(wù)D．QDII基金可單獨(dú)或同時(shí)以人民幣、美元等主要外幣計(jì)算并披露凈值信息答案：C解析：C項(xiàng)，與普通基金僅投資境內(nèi)證券不同，QDII基金將其全部或部分資金投資于境外證券，基金管理人可能會(huì)聘請(qǐng)境外投資顧問(wèn)為其境外證券投資提供咨詢或組合管理服務(wù)，基金托管人可能會(huì)委托境外資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。28.基金管理公司應(yīng)在QDII基金的招募說(shuō)明書(shū)中披露境外投資顧問(wèn)和境外托管人的信息不包括（）。A．境外投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人家庭背景B．境外托管人托管資產(chǎn)規(guī)模C．境外托管人辦公地址D．境外投資顧問(wèn)成立時(shí)間答案：A解析：基金管理公司在管理QDII基金時(shí)，如委托境外投資顧問(wèn)、境外托管人，應(yīng)在招募說(shuō)明書(shū)中披露境外投資顧問(wèn)和境外托管人的相關(guān)信息，包括境外投資顧問(wèn)和境外托管人的名稱、注冊(cè)地址、辦公地址、法定代表人、成立時(shí)間，境外投資顧問(wèn)最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度資產(chǎn)管理規(guī)模，主要負(fù)責(zé)人教育背景、從業(yè)經(jīng)歷、取得的從業(yè)資格和專業(yè)職稱介紹，境外托管人最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本、托管資產(chǎn)規(guī)模、信用等級(jí)等。29.（）是指在目標(biāo)市場(chǎng)中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、有可能購(gòu)買(mǎi)或者再次購(gòu)買(mǎi)基金的客戶。A．明確目標(biāo)客戶市場(chǎng)B．市場(chǎng)細(xì)分C．客戶尋找D．客戶介紹答案：C解析：A項(xiàng)，明確目標(biāo)客戶市場(chǎng)中最主要的是對(duì)基金銷(xiāo)售市場(chǎng)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分和選擇相應(yīng)的目標(biāo)市場(chǎng)。B項(xiàng)，市場(chǎng)細(xì)分是指根據(jù)消費(fèi)者不同的需求特點(diǎn)而將市場(chǎng)按不同的消費(fèi)人群進(jìn)行劃分。每個(gè)需求相類(lèi)似的消費(fèi)人群即是一個(gè)細(xì)分市場(chǎng)，而整個(gè)市場(chǎng)經(jīng)過(guò)市場(chǎng)細(xì)分后便形成若干細(xì)分市場(chǎng)。D項(xiàng)，客戶介紹是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)作為業(yè)務(wù)介紹人，為基金銷(xiāo)售“鋪路搭橋”，通過(guò)聯(lián)絡(luò)介紹，溝通雙方意圖，協(xié)助業(yè)務(wù)商談，促進(jìn)達(dá)成協(xié)議的業(yè)務(wù)。30.將一個(gè)市場(chǎng)的全部上市公司按市值大小排名，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值（）以上的公司為大盤(pán)股。A．20%B．30%C．40%D．50%答案：D解析：依據(jù)相對(duì)規(guī)模進(jìn)行劃分，將一個(gè)市場(chǎng)的全部上市公司按市值大小排名，市值排名靠后、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值20%以下的公司歸為小盤(pán)股；市值排名靠前，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值50%以上的公司為大盤(pán)股。31.（）要求用精確的語(yǔ)言披露信息，不使人誤解，不得使用模棱兩可的語(yǔ)言。A．真實(shí)性原則B．準(zhǔn)確性原則C．完整性原則D．規(guī)范性原則答案：B解析：基金信息披露的原則包括真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則。其中，準(zhǔn)確性原則要求用精確的語(yǔ)言披露信息，在內(nèi)容和表達(dá)方式上不使人誤解，不得使用模棱兩可的語(yǔ)言。32.下列不屬于衍生金融工具的是（）。A．遠(yuǎn)期合約B．期貨合約C．企業(yè)債券D．互換協(xié)議答案：C解析：衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類(lèi)仍在不斷增多。衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。33.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A．1B．2C．3D．5答案：C解析：依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷；高級(jí)管理人員還應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。34.（）就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。A．事項(xiàng)識(shí)別B．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C．風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D．控制活動(dòng)答案：B解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過(guò)程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結(jié)合的方法。35.從資金的性質(zhì)看，契約型基金的資金是通過(guò)發(fā)行基金受益憑證籌集起來(lái)的（）。A．信托資產(chǎn)B．債務(wù)資產(chǎn)C．法人資本D．借貸資產(chǎn)答案：A解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額就成為基金的受益人。36.在證券市場(chǎng)交易中，（）是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)。A．投資需求B．信息不對(duì)稱C．投機(jī)需求D．風(fēng)險(xiǎn)管理答案：B解析：在證券市場(chǎng)交易中，信息不對(duì)稱是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)，即便是在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代也是如此，但這一基礎(chǔ)也決定了信托關(guān)系可能帶來(lái)道德風(fēng)險(xiǎn)。37.督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，做法不當(dāng)?shù)氖牵ǎ．應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人B．應(yīng)當(dāng)提出處理意見(jiàn)和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)C．基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問(wèn)題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告D．直接參與實(shí)施整改措施答案：D解析：除ABC三項(xiàng)外，督察長(zhǎng)還應(yīng)當(dāng)密切跟蹤后續(xù)整改措施，并將處理情況向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。38.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）日公告基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A．7B．10C．15D．30答案：D解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集。召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決。39.公開(kāi)募集基金的基金合同不包括（）。A．基金的運(yùn)作方式B．確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則C．基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式D．基金募集申請(qǐng)的準(zhǔn)予注冊(cè)文件名稱和注冊(cè)日期答案：D解析：D項(xiàng)是基金招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容。40.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，正確的是（）。A．沒(méi)有投資風(fēng)險(xiǎn)B．只適合長(zhǎng)期投資C．只適合短期投資D．既適合短期投資，也適合長(zhǎng)期投資答案：C解析：貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。但貨幣市場(chǎng)基金的長(zhǎng)期收益率較低，并不適合進(jìn)行長(zhǎng)期投資。41.ETF申購(gòu)贖回中的現(xiàn)金替代不包括以下哪種類(lèi)型？（）A．必須現(xiàn)金替代B．現(xiàn)金替代保證C．可以現(xiàn)金替代D．禁止現(xiàn)金替代答案：B解析：現(xiàn)金替代是指申購(gòu)和贖回過(guò)程中，投資者按基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金?，F(xiàn)金替代分為三種類(lèi)型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。42.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)于（）正式成立。A．2011年7月4日B．2011年1月1日C．2012年8月1日D．2012年6月6日答案：D解析：2012年6月6日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立。伴隨法律法規(guī)的修訂完善，我國(guó)基金業(yè)的制度基礎(chǔ)得以夯實(shí)，基金業(yè)的發(fā)展環(huán)境進(jìn)一步優(yōu)化了，這拓展了基金業(yè)改革創(chuàng)新的空間。43.完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來(lái)自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門(mén)或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明，這屬于內(nèi)部控制中的（）。A．橫向關(guān)系制約B．縱向關(guān)系制約C．健全性規(guī)范D．獨(dú)立性規(guī)范答案：A解析：就具體的內(nèi)部控制措施來(lái)說(shuō)，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關(guān)系。從橫向關(guān)系來(lái)講，完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來(lái)自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門(mén)或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明；從縱向關(guān)系來(lái)講，完成某個(gè)工作需經(jīng)過(guò)互不隸屬的兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級(jí)受上級(jí)監(jiān)督，上級(jí)受下級(jí)牽制。44.（）不屬于基金銷(xiāo)售結(jié)算資金。A．基金贖回資金B(yǎng)．基金申購(gòu)資金C．基金投資收益D．基金現(xiàn)金分紅答案：C解析：基金銷(xiāo)售結(jié)算資金是指由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金。45.下列對(duì)封閉式基金與開(kāi)放式基金差異的描述，不正確的是（）。A．期限不同B．交易場(chǎng)所不同C．基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同D．價(jià)格形成方式不同答案：C解析：封閉式基金與開(kāi)放式基金主要有以下不同：①期限不同；②份額限制不同；③交易場(chǎng)所不同；④價(jià)格形成方式不同；⑤激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同。C項(xiàng)是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別之一。46.（）有權(quán)對(duì)基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督。A．律師事務(wù)所B．基金托管人C．基金代理銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D．會(huì)計(jì)師事務(wù)所答案：B解析：為了保證基金資產(chǎn)的安全，《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一?；鹜泄苋说穆氊?zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。47.（）所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人公開(kāi)。A．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)B．基金份額持有人C．基金托管人D．基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)答案：A解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開(kāi)?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，引導(dǎo)投資者充分認(rèn)識(shí)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，保障投資者合法權(quán)益。48.基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在使用客戶信息時(shí)不得進(jìn)行的行為是（）。A．完善信息安全技術(shù)防范措施B．確?？蛻粜畔⒃谑占鬏?、加工環(huán)節(jié)中不被泄露C．向本基金機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供客戶信息D．確保客戶信息在保存、使用環(huán)節(jié)中不被泄露答案：C解析：使用客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)符合收集該信息的目的，并不得進(jìn)行以下行為：①出售客戶信息；②向本基金機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供客戶信息，但為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)所必需并經(jīng)客戶本人書(shū)面授權(quán)或同意的，以及法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外；③在客戶提出反對(duì)的情況下，將客戶信息用于該信息源以外的金融機(jī)構(gòu)其他營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。49.下列不能影響道德形成和發(fā)展的因素是（）。A．社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)B．宗教信仰C．國(guó)家政治D．科學(xué)技術(shù)答案：D解析：影響道德形成和發(fā)展的因素很多，除了社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，文化傳統(tǒng)、民族習(xí)俗、宗教信仰、社會(huì)倫理乃至國(guó)家政治等因素對(duì)于道德的形成都會(huì)產(chǎn)生影響，是非、善惡、美丑、正邪等道德評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，也會(huì)不同程度地反映各種影響因素的內(nèi)在要求。50.在國(guó)外，以下基金中不屬于避險(xiǎn)策略基金的是（）。A．合同生效滿兩年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值的105%贖回基金B(yǎng)．合同生效滿五年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值的95%贖回基金C．合同生效滿三年后，如果基金份額凈值在認(rèn)購(gòu)份額凈值的105%以上，則投資人需支付2%的管理費(fèi)用D．合同生效滿三年以后投資者可以每份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值贖回基金答案：C解析：避險(xiǎn)策略基金原稱保本基金，是指通過(guò)一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金?；鹛峁┑谋ＷC有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司自行規(guī)定。一般本金保證比例為100%，但也有低于100%或高于100%的情況。至于是否提供收益保證和紅利保證，不同基金情況各不相同（但我國(guó)目前的避險(xiǎn)策略基金并沒(méi)有保證收益的類(lèi)型）。51.避險(xiǎn)策略基金的最大特點(diǎn)是其招募說(shuō)明書(shū)中明確引入（）。A．基金的運(yùn)作方式B．保本策略C．保本保障機(jī)制D．資產(chǎn)配置方式答案：C解析：避險(xiǎn)策略基金原稱保本基金，其最大特點(diǎn)是其招募說(shuō)明書(shū)中明確引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金的保證。52.我國(guó)場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)LOF份額，應(yīng)使用（）賬戶進(jìn)行認(rèn)購(gòu)。A．中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證交所開(kāi)放式基金B(yǎng)．深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金C．深圳證交所人民幣專有證券賬戶或證券投資基金D．中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)放式基金答案：A解析：基金募集期間，投資者可以通過(guò)具有基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)LOF份額，也可通過(guò)基金管理人及其代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)LOF份額。場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)LOF份額，應(yīng)持深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶；場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)LOF份額，應(yīng)使用中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證交所開(kāi)放式基金賬戶。53.在我國(guó)基金募集申請(qǐng)監(jiān)督的實(shí)踐中，募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)由（）負(fù)責(zé)。A．證券交易所B．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C．專家評(píng)審會(huì)D．中國(guó)證監(jiān)會(huì)答案：D解析：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。中國(guó)證監(jiān)會(huì)在基金注冊(cè)審查過(guò)程中，可以委托基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行初步審查并就基金信息披露文件合規(guī)性提出意見(jiàn)，或者組織專家評(píng)審會(huì)對(duì)創(chuàng)新基金募集申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審，也可就特定基金的投資管理、銷(xiāo)售安排、交易結(jié)算、登記托管及技術(shù)