2022年金融消保知識(shí)競(jìng)賽考試題庫(kù)大全-上（單選題部分）

2022年金融消保知識(shí)競(jìng)賽考試題庫(kù)大全一上（單選題部分）

一、單選題

1.全國(guó)性商業(yè)銀行籌建信用卡中心等分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)由其總行（公司）

向提出（）申請(qǐng)。

A、政府機(jī)構(gòu)

B、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

C、人民銀行

D、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

答案：D

解析：《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》/第三章業(yè)務(wù)準(zhǔn)入第二十五條全國(guó)

性商業(yè)銀行籌建信用卡中心等分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)由其總行（公司）向中國(guó)

銀監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)。按照有關(guān)規(guī)定只能在特定城市或地區(qū)從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的商業(yè)

銀行，籌建信用卡中心等分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由其總行（公司）向注冊(cè)地中國(guó)

銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，經(jīng)初審?fù)夂?，由注?cè)地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)中國(guó)

銀監(jiān)會(huì)審批。

2.根據(jù)《商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法》，商業(yè)銀行應(yīng)定期向銀行業(yè)監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu)報(bào)告并表和未并表的風(fēng)險(xiǎn)暴露情況，具體包括（）。

A、所有大額風(fēng)險(xiǎn)暴露

B、不考慮風(fēng)險(xiǎn)緩釋作用的所有大額風(fēng)險(xiǎn)暴露

C、前二十大客戶風(fēng)險(xiǎn)暴露，已按相關(guān)要求報(bào)送的不再重復(fù)報(bào)送

D、以上皆是

答案：D

解析：《商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法》，商業(yè)銀行應(yīng)定期向銀行業(yè)監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu)報(bào)告并表和未并表的風(fēng)險(xiǎn)暴露情況，具體包括：（一）所有大額風(fēng)險(xiǎn)暴露；

（二）不考慮風(fēng)險(xiǎn)緩釋作用的所有大額風(fēng)險(xiǎn)暴露；（三）前二十大客戶風(fēng)險(xiǎn)暴露，

已按第（一）款要求報(bào)送的不再重復(fù)報(bào)送。

3.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以O(shè)。

A、封存

B、公開

G保密

D、保護(hù)

答案：C

4.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》由中華人民共和國(guó)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)

委員會(huì)第二十四次會(huì)議于（）年10月31日通過。

A、1999

B、2006

C、2007

D、2009

答案：B

解析：03章《傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)》/第19頁(yè)/9.《中華人民共和國(guó)反

洗錢法》（中華人民共和國(guó)主席令第56號(hào)，2006第年十屆全國(guó)人民代表大會(huì)第

二十四次會(huì)議通過）

5.商業(yè)銀行最近1年內(nèi)因保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)引發(fā)過（）人以上群訪群訴事件或（）人

以上非正常集中退保事件，法人機(jī)構(gòu)不得授權(quán)該網(wǎng)點(diǎn)開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

A、30,50

B、30100

C、50,50

D、50100

答案:B

解析：《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》第四章第五十五條商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)有下

列情形之一的，法人機(jī)構(gòu)不得授權(quán)該網(wǎng)點(diǎn)開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。已經(jīng)授權(quán)的，須在

5日內(nèi)撤銷授權(quán)：最近1年內(nèi)因保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)引發(fā)過30人以上群訪群訴事件或1

00人以上非正常集中退保事件；

6.商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行接受保險(xiǎn)公司委托，在保險(xiǎn)公司授權(quán)的范

圍內(nèi)，代理保險(xiǎn)公司銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品及提供相關(guān)服務(wù)，并依法向保險(xiǎn)公司收?。ǎ?/p>

的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

A、手續(xù)費(fèi)

B、傭金

C、中介費(fèi)

D、代理費(fèi)用

答案：B

解析：《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》第一章第二條本辦法所稱商業(yè)銀行代

理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行接受保險(xiǎn)公司委托，在保險(xiǎn)公司授權(quán)的范圍內(nèi)，代理保

險(xiǎn)公司銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品及提供相關(guān)服務(wù)，并依法向保險(xiǎn)公司收取傭金的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

7.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定本行理財(cái)業(yè)務(wù)整改計(jì)劃，明確時(shí)間進(jìn)度安排和內(nèi)部職責(zé)分工,

經(jīng)董事會(huì)審議通過并經(jīng)董事長(zhǎng)簽批后，報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可，同時(shí)報(bào)備

()0

A、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B、中國(guó)人民銀行

C、銀保監(jiān)會(huì)

D、證監(jiān)會(huì)

答案：B

解析：《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第八十一條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定本行理

財(cái)業(yè)務(wù)整改計(jì)劃，明確時(shí)間進(jìn)度安排和內(nèi)部職責(zé)分工，經(jīng)董事會(huì)審議通過并經(jīng)董

事長(zhǎng)簽批后，報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可，同時(shí)報(bào)備中國(guó)人民銀行

8.根據(jù)加強(qiáng)“三道防線”建設(shè)，()條線作為第二道防線應(yīng)認(rèn)真落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、

重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)檢查'風(fēng)險(xiǎn)事件牽頭處置及實(shí)施問責(zé)等職。

A、業(yè)務(wù)管理

B、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)

C、審計(jì)監(jiān)督

D、內(nèi)部控制

答案：B

解析：來自《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面

業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》二、加強(qiáng)“三道防線”建設(shè)。業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線作為第一道防

線應(yīng)承擔(dān)起風(fēng)險(xiǎn)防控的首要責(zé)任，負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)制度的制訂、執(zhí)行、日常檢查和

持續(xù)改進(jìn)，及時(shí)收集基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)訴求和風(fēng)險(xiǎn)防范建議，動(dòng)態(tài)調(diào)整制度、流程、

風(fēng)險(xiǎn)控制措施，提出修訂重要憑證和合同文本等建議；風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)條線作為第二道

防線應(yīng)認(rèn)真落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)檢查、風(fēng)險(xiǎn)事件牽頭處置及實(shí)施問責(zé)等

職責(zé)；審計(jì)監(jiān)督條線作為第三道防線應(yīng)加大對(duì)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的監(jiān)督檢查，對(duì)檢查

發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問題提出整改意見。三道防線各部門應(yīng)分工明確'職責(zé)清晰、有

機(jī)配合'無縫對(duì)接。

9.借款人自主支付是指貸款人根據(jù)借款人的提款申請(qǐng)將貸款資金發(fā)放至（）后由

借款人自主支付給符合合同約定用途的借款人交易對(duì)象。

A、貸款人賬戶

B、借款人賬戶

C、擔(dān)保人賬戶

D、應(yīng)付款賬戶

答案：B

解析：據(jù)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第五章/第二十九條借款人自主支付是指貸

款人根據(jù)借款人的提款申請(qǐng)將貸款資金直接發(fā)放至借款人賬戶，并由借款人自主

支付給符合合同約定用途的借款人交易對(duì)象。

10.金融機(jī)構(gòu)的格式合同條款及服務(wù)協(xié)議文本，應(yīng)當(dāng)不得存在誤導(dǎo)、（）等侵犯

金融消費(fèi)者合法權(quán)益的內(nèi)容。

A、欺騙

B、欺詐

C、欺瞞

D、欺負(fù)

答案：B

11.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)

事項(xiàng)的通知》，建立健全特約商戶信息管理系統(tǒng)和黑名單管理機(jī)制。已經(jīng)拓展為

特約商戶的，應(yīng)當(dāng)自該特約商戶被列入黑名單之日起（）予以清退。

A、A15日內(nèi)

B、B15個(gè)工作日內(nèi)

GC10日內(nèi)

D、D10個(gè)工作日內(nèi)

答案：C

解析：《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事

項(xiàng)的通知》，（十四）已經(jīng)拓展為特約商戶的，應(yīng)當(dāng)自該特約商戶被列入黑名單

之日起10日內(nèi)予以清退。

12.理財(cái)托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄'賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料保存（）年以上。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：C

解析：《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第五十一條（六）理財(cái)托管業(yè)務(wù)活動(dòng)

的記錄'賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料保存15年以上

13.根據(jù)《商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法》，商業(yè)銀行對(duì)非同業(yè)單一客戶的風(fēng)

險(xiǎn)暴露不得超過一級(jí)費(fèi)本凈額的Oo

A、0.05

B、0.1

C、0.15

D、0.2

答案：c

解析：《商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法》，商業(yè)銀行對(duì)非同業(yè)單一客戶的貸款

余額不得超過資本凈額的10%,對(duì)非同業(yè)單一客戶的風(fēng)險(xiǎn)暴露不得超過一級(jí)資本

凈額的15%0

14.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

要加強(qiáng)()，嚴(yán)格不同層級(jí)的審批權(quán)限；加強(qiáng)授信風(fēng)險(xiǎn)審查，有效甄別高風(fēng)險(xiǎn)客

戶，防范多頭授信'過度授信、給“僵尸企業(yè)”授信、給“空殼企業(yè)”授信、財(cái)

務(wù)欺詐等風(fēng)險(xiǎn)。

A、統(tǒng)一授信；統(tǒng)一管理

B、集中授信；集中管理

C、統(tǒng)一授信；垂直管理

D、統(tǒng)一授信；扁平管理

答案：A

解析：《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要

加強(qiáng)統(tǒng)一授信'統(tǒng)一管理，嚴(yán)格不同層級(jí)的審批權(quán)限；加強(qiáng)授信風(fēng)險(xiǎn)審查，有效

甄別高風(fēng)險(xiǎn)客戶，防范多頭授信、過度授信'給“僵尸企業(yè)”授信、給“空殼企

業(yè)”授信、財(cái)務(wù)欺詐等風(fēng)險(xiǎn)。

15.產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)()地反映產(chǎn)品的主要特性，嚴(yán)禁夸大收益率或隱瞞重要風(fēng)

險(xiǎn)信息。

A、真實(shí)、全面

B、系統(tǒng)'特色

C、真實(shí)、特色

D、全面、系統(tǒng)

答案:A

解析：來自《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)解決當(dāng)前群眾關(guān)

切問題的指導(dǎo)意見》二'規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，不斷提高服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和水平（一）加強(qiáng)產(chǎn)

品信息披露。產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)真實(shí)、全面地反映產(chǎn)品的主要特性，嚴(yán)禁夸大收益

率或隱瞞重要風(fēng)險(xiǎn)信息。

16.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)

定，遵循平等、自愿、（）和誠(chéng)實(shí)信用的原則。

A、實(shí)事求是

B、公正

C、公開

D、公平

答案：D

解析：《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》第一章第六條商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理

業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守法律'行政法規(guī)和中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，遵循平等'自愿、公平

和誠(chéng)實(shí)信用的原則。

17.商業(yè)銀行要建立科學(xué)、規(guī)范的服務(wù)機(jī)制，積極進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，構(gòu)

建（）的客戶服務(wù)體系。

A、多樣化、多渠道

B、多樣化、多層次

C、多功能、多層次

D、多功能'多方面

答案：C

解析：06章《銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)措施》/第1頁(yè)/1.建立科學(xué)、規(guī)范的服務(wù)機(jī)

制，積極進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，構(gòu)建多功能'多層次的客戶服務(wù)體系。

18.開放式公募理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)持有不低于該理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值()的現(xiàn)金或者到

期日在一年以內(nèi)的國(guó)債'中央銀行票據(jù)和政策性金融債券。

A、0.05

B、0.06

C、0.07

D、0.08

答案:A

解析：《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第三章第四十三條商業(yè)銀行發(fā)行的封

閉式理財(cái)產(chǎn)品的期限不得低于90天；開放式理財(cái)產(chǎn)品所投資資產(chǎn)的流動(dòng)性應(yīng)當(dāng)

與投資者贖回需求相匹配，確保持有足夠的現(xiàn)金、活期存款、國(guó)債、中央銀行票

據(jù)'政策性金融債券等具有良好流動(dòng)性的資產(chǎn)，以備支付理財(cái)產(chǎn)品投資者的贖回

款項(xiàng)。開放式公募理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)持有不低于該理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者

到期日在一年以內(nèi)的國(guó)債、中央銀行票據(jù)和政策性金融債券。

19.發(fā)卡銀行在任何教育機(jī)構(gòu)的校園內(nèi)向?qū)W生開展(),必須就開展?fàn)I銷活動(dòng)的

具體地點(diǎn)、日期、時(shí)間和活動(dòng)內(nèi)容提前告知相關(guān)教育機(jī)構(gòu)并取得該教育機(jī)構(gòu)的同

o

A、信用卡售后服務(wù)

B、信用卡代理活動(dòng)

C、信用卡放送活動(dòng)

D、信用卡營(yíng)銷活動(dòng)

答案：D

解析：《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》/第四章發(fā)卡業(yè)務(wù)管理第四十六條

發(fā)卡銀行在任何教育機(jī)構(gòu)的校園內(nèi)向?qū)W生開展信用卡營(yíng)銷活動(dòng)，必須就開展?fàn)I銷

活動(dòng)的具體地點(diǎn)、日期、時(shí)間和活動(dòng)內(nèi)容提前告知相關(guān)教育機(jī)構(gòu)并取得該教育機(jī)

構(gòu)的同意。

20.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）

應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢和反恐怖融資工作承擔(dān)最終責(zé)任。

A、業(yè)務(wù)部門

B、董事會(huì)

C、內(nèi)審部門

D、監(jiān)事會(huì)

答案：B

解析：《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，第九條、銀行業(yè)金融

機(jī)構(gòu)董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢和反恐怖融資工作承擔(dān)最終責(zé)任。

21.按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)

務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》規(guī)定，對(duì)于加強(qiáng)代銷業(yè)務(wù)管理，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）應(yīng)集中

上收代銷業(yè)務(wù)審批權(quán)限，對(duì)代銷機(jī)構(gòu)實(shí)行名單制管理。

A、總行

B、一級(jí)分行

C、二級(jí)分行

D、支行

答案：A

解析：《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)

操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》八'加強(qiáng)代銷業(yè)務(wù)管理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行應(yīng)集中上收代銷

業(yè)務(wù)審批權(quán)限，對(duì)代銷機(jī)構(gòu)實(shí)行名單制管理，嚴(yán)禁分支機(jī)構(gòu)超授權(quán)代銷。

22.在已通過信用卡領(lǐng)用合同（協(xié)議）、書面協(xié)議'電子銀行記錄或客戶服務(wù)電

話錄音等進(jìn)行約定的前提下，發(fā)卡銀行可以對(duì)超過（）個(gè)月未發(fā)生交易的信用卡

調(diào)減授信額度。

A、1

B、3

C、6

D、9

答案:C

解析：《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》/第四章發(fā)卡業(yè)務(wù)管理第五十一條

在已通過信用卡領(lǐng)用合同（協(xié)議）、書面協(xié)議、電子銀行記錄或客戶服務(wù)電話錄

音等進(jìn)行約定的前提下，發(fā)卡銀行可以對(duì)超過6個(gè)月未發(fā)生交易的信用卡調(diào)減授

信額度，但必須提前3個(gè)工作日按照約定方式明確告知持卡人。

23.各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，要不斷增強(qiáng)（）,提升宣傳教育的時(shí)效性，

從而增強(qiáng)廣大消費(fèi)者識(shí)別非法金融業(yè)務(wù)'非法金融活動(dòng)和防范不法侵害的能力，

有效促進(jìn)金融市場(chǎng)和諧健康發(fā)展。

A、全面性

B、準(zhǔn)確性

C、有效性

D、敏感性

答案：D

解析：《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)解決當(dāng)前群眾關(guān)切問

題的指導(dǎo)意見》第四大點(diǎn)：(三)突出宣教重點(diǎn)。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)金融機(jī)

構(gòu)，要不斷增強(qiáng)敏感性，提升宣傳教育的時(shí)效性。針對(duì)當(dāng)前多發(fā)的存款糾紛、私

售“飛單”、信用卡還款糾紛、儲(chǔ)戶個(gè)人信息泄露、非法攬儲(chǔ)等突出問題，靈活

調(diào)整和安排宣傳內(nèi)容，增強(qiáng)廣大消費(fèi)者識(shí)別非法金融業(yè)務(wù)、非法金融活動(dòng)和防范

不法侵害的能力，有效促進(jìn)金融市場(chǎng)和諧健康發(fā)展。

24.商業(yè)銀行選擇合作保險(xiǎn)公司時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分考慮其償付能力狀況、風(fēng)險(xiǎn)管控能

力'業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)管理信息系統(tǒng)'近()年違法違規(guī)情況等

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

解析：《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》第三章第十六條商業(yè)銀行選擇合作保

險(xiǎn)公司時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分考慮其償付能力狀況、風(fēng)險(xiǎn)管控能力、業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)管理信息

系統(tǒng)、近兩年違法違規(guī)情況等。

25.《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》持卡人在還清全部交易款項(xiàng)、透支本息和有關(guān)費(fèi)用

后，可申請(qǐng)辦理Oo

A、凍結(jié)

B、封存

C、退戶

D、銷戶

答案:D

26.商業(yè)銀行設(shè)立理財(cái)子公司的監(jiān)管規(guī)定由()制定。

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

C、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D、以上都不正確

答案：C

解析：《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第三章第十四條商業(yè)銀行設(shè)立理財(cái)子

公司的監(jiān)管規(guī)定由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另行制定。

27.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)對(duì)復(fù)議決定不服的，當(dāng)事人可以依照()的規(guī)定向人民法院提起訴

訟。

A、《中華人民共和國(guó)行政訴訟法》

B、《行政復(fù)議條例》

C、《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》

D、《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》

答案：A

解析：據(jù)《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》第六章/第三十五條對(duì)復(fù)議決定不服的，當(dāng)事人可以

依照《中華人民共和國(guó)行政訴訟法》的規(guī)定向人民法院提起訴訟。

28.按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)

務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將()納入績(jī)效考評(píng)。

A、風(fēng)險(xiǎn)事件處置工作

B、風(fēng)險(xiǎn)事件防控工作

C、風(fēng)險(xiǎn)事件通報(bào)工作

D、風(fēng)險(xiǎn)事件化解工作

答案：B

解析：來自《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面

業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》十九'加強(qiáng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)可能引發(fā)

聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的事件制定應(yīng)急預(yù)案，建立輿情應(yīng)對(duì)的快速反應(yīng)機(jī)制。

29.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)信用卡業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)充分向持卡人披露相關(guān)信息,揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，

建立健全相應(yīng)的()機(jī)制。

A、客戶預(yù)警

B、服務(wù)處理

C、投訴處理

D、風(fēng)險(xiǎn)防范

答案：C

解析：《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》/第一章總則第五條商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)

信用卡業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)充分向持卡人披露相關(guān)信息，揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，建立健全相應(yīng)的

投訴處理機(jī)制。

30.商業(yè)銀行保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)請(qǐng)投保人本人填寫投保單。可由保險(xiǎn)銷售從

業(yè)人員代填的情形是Oo

A、投保人填寫有困難，并進(jìn)行了口頭授權(quán)

B、投保人填寫有困難，并進(jìn)行了書面授權(quán)

C、投保人填寫有困難，未進(jìn)行授權(quán)

D、以上都不對(duì)

答案:B

解析：《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》第三章第三十四條商業(yè)銀行保險(xiǎn)銷售

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)請(qǐng)投保人本人填寫投保單。有下列情形的，可由保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員

代填：（一）投保人填寫有困難，并進(jìn)行了書面授權(quán)；（二）投保人填寫有困難，

且無法書面授權(quán)，在錄音錄像的情況下進(jìn)行了口頭授權(quán)。

31.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)金融產(chǎn)品和服務(wù)的特性，向金融消費(fèi)者披露的重要內(nèi)容，

其中不包括0o

A、金融消費(fèi)者應(yīng)當(dāng)負(fù)擔(dān)的費(fèi)用及違約金

B、產(chǎn)品收益的保證

C、解除合同的方式及限制

D、金融產(chǎn)品和服務(wù)是否受存款保險(xiǎn)或者其他相關(guān)保障機(jī)制的保障

答案：B

32.加強(qiáng)開戶管理，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持“（）”原則。

A、匹配性原則

B、全覆蓋原則

C、獨(dú)立性原則

D、了解你的客戶

答案：D

解析：來自《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面

業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》四、加強(qiáng)開戶管理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持“了解你的客

戶”原則。

33.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在理財(cái)產(chǎn)品終止后（）日內(nèi)披露到期公告。

A、3

B、5

C、7

D、14

答案：B

解析：《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第五十六條（八）商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在理

財(cái)產(chǎn)品成立之后5日內(nèi)披露發(fā)行公告，在理財(cái)產(chǎn)品終止后5日內(nèi)披露到期公告,

在發(fā)生可能對(duì)理財(cái)產(chǎn)品投資者或者理財(cái)產(chǎn)品收益產(chǎn)生重大影響的事件后2日內(nèi)

發(fā)布重大事項(xiàng)公告。

34.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

要嚴(yán)格債券信用評(píng)級(jí)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，做好債券投費(fèi)（）管理。

A、久期

B、集中

G統(tǒng)一

D、全局

答案：A

解析：《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要

嚴(yán)格債券信用評(píng)級(jí)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，做好債券投資久期管理。

35.開辦個(gè)人業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）下設(shè)立專門的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)委員

會(huì)，并定期向其提交有關(guān)報(bào)告，確保將保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益納入公司治理、企業(yè)

文化建設(shè)和經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略中。

A、辦公室

B、審計(jì)部

C、董（理）事會(huì)

D、合規(guī)部

答案：C

解析：《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)解決當(dāng)前群眾關(guān)切問

題的指導(dǎo)意見》第一大點(diǎn)：（二）健全組織體系。開辦個(gè)人業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)

構(gòu)應(yīng)在董（理）事會(huì)下設(shè)立專門的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)委員會(huì)，并定期向董（理）事

會(huì)提交有關(guān)報(bào)告，確保將保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益納入公司治理、企業(yè)文化建設(shè)和經(jīng)

營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略中。

36.商業(yè)銀行總行應(yīng)當(dāng)對(duì)代銷業(yè)務(wù)實(shí)行。管理，并根據(jù)國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)規(guī)定，建立健全代銷業(yè)務(wù)管理制度，包括合作機(jī)構(gòu)管理、代銷

產(chǎn)品準(zhǔn)入管理、銷售管理、投訴和應(yīng)急處理、信息披露與保密管理等。

A、分級(jí)管理

B、分層管理

C、集中統(tǒng)一

D、分散管理

答案：C

解析：《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》二、代銷業(yè)務(wù)內(nèi)部

管理制度（六）商業(yè)銀行總行應(yīng)當(dāng)對(duì)代銷業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，并根據(jù)國(guó)務(wù)院

金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)規(guī)定，建立健全代銷業(yè)務(wù)管理制度，包括合作

機(jī)構(gòu)管理、代銷產(chǎn)品準(zhǔn)入管理、銷售管理'投訴和應(yīng)急處理、信息披露與保密管

理等。

37.優(yōu)化金融發(fā)展環(huán)境。建立以政府為主導(dǎo)、社會(huì)廣泛參與的金融發(fā)展環(huán)境優(yōu)化

機(jī)制，加強(qiáng)社會(huì)信用體系建設(shè),增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)、金融消費(fèi)者契約精神和信用意識(shí)，

推動(dòng)為保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益創(chuàng)造良好金融發(fā)展環(huán)境。（）

A、生態(tài)環(huán)境評(píng)估工作

B、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)環(huán)境評(píng)估工作

C、社會(huì)法制環(huán)境評(píng)估

D、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)考核評(píng)價(jià)工作

答案：B

38.商業(yè)銀行開展代銷業(yè)務(wù)，原則上應(yīng)當(dāng)由其總行與（）簽訂代銷協(xié)議。

A、合作機(jī)構(gòu)總部

B、合作機(jī)構(gòu)一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

C、銀行一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

D、第三方金融機(jī)構(gòu)

答案：A

解析：《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》三、合作機(jī)構(gòu)管理

（十三）商業(yè)銀行開展代銷業(yè)務(wù)，原則上應(yīng)當(dāng)由其總行與合作機(jī)構(gòu)總部簽訂代銷

協(xié)議。確需由一級(jí)分支機(jī)構(gòu)（含省、自治區(qū)、直轄市和計(jì)劃單列市分行等）簽訂

代銷協(xié)議的，一級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)事先獲得總行授權(quán)，并在報(bào)總行備案后與合作機(jī)

構(gòu)總部簽訂代銷協(xié)議；

39.按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)解決當(dāng)前群眾關(guān)切

問題的指導(dǎo)意見》，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要承擔(dān)起主體責(zé)任，向（）普及金融知識(shí)。

A、銀行業(yè)員工

B、社會(huì)公眾

C、新聞媒體

D、以上都是

答案：B

解析：《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)解決當(dāng)前群眾關(guān)切問

題的指導(dǎo)意見》第四大點(diǎn)：（一）明確主體責(zé)任。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要承擔(dān)起主

體責(zé)任，向社會(huì)公眾普及金融知識(shí)。要強(qiáng)化組織保障和后勤保障，安排專門的宣

傳教育工作經(jīng)費(fèi)。在積極參加監(jiān)管部門統(tǒng)一組織的各項(xiàng)宣傳教育活動(dòng)的同時(shí)，還

要充分動(dòng)員全體員工，利用營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和各種網(wǎng)絡(luò)資源優(yōu)勢(shì)，擴(kuò)大日常宣傳效果。

40.貸記卡持卡人支取現(xiàn)金、準(zhǔn)貸記卡透支，不享受免息還款期和最低還款額待

遇，應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金交易額或透支額自銀行記賬日起，按（）計(jì)算的透支利息。

A、規(guī)定利率

B、透支利率

C、基準(zhǔn)利率

D、市場(chǎng)利率

答案：A

41.對(duì)于涉及金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的重大突發(fā)事件，地方人民政府負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)本行

政區(qū)域內(nèi)各方力量做好應(yīng)急處置工作。金融管理部門要積極協(xié)同配合，協(xié)調(diào)相關(guān)

金融機(jī)構(gòu)做好應(yīng)急響應(yīng)及處置工作。，這是什么措施？()

A、提升金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)水平

B、建立重大突發(fā)事件協(xié)作機(jī)制

C、建立金融知識(shí)普及長(zhǎng)效機(jī)制

D、建立金融消費(fèi)糾紛多元化解決機(jī)制

答案：B

42.按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金及

()超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。

A、記名有價(jià)證券

B、無記名有價(jià)證券

C、有價(jià)證券

D、其他證券

答案:B

43.根據(jù)《商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法》，董事會(huì)應(yīng)承擔(dān)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理

最終責(zé)任，并履行以下職責(zé)()0

A、審批大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理制度

B、審閱相關(guān)報(bào)告，掌握大額風(fēng)險(xiǎn)暴露變動(dòng)及管理情況

C、審批大額風(fēng)險(xiǎn)暴露信息披露內(nèi)容

D、以上皆是

答案：D

解析：《商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法》，董事會(huì)應(yīng)承擔(dān)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理最

終責(zé)任，并履行以下職責(zé)：（一）審批大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理制度；（二）審閱相關(guān)

報(bào)告，掌握大額風(fēng)險(xiǎn)暴露變動(dòng)及管理情況；（三）審批大額風(fēng)險(xiǎn)暴露信息披露內(nèi)

谷。

44.商業(yè)銀行每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)與每家保險(xiǎn)公司的連續(xù)合作期限不得少于（）年。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：A

解析：《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》第三章第四十條商業(yè)銀行每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)與

每家保險(xiǎn)公司的連續(xù)合作期限不得少于1年。

45.根據(jù)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的各項(xiàng)政策和基本原則，盡快建立起O的管理

體系。

A、目標(biāo)清晰

B、架構(gòu)不合理

C、分工不科學(xué)

D、不便于操作

答案：A

解析：《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)解決當(dāng)前群眾關(guān)切問

題的指導(dǎo)意見》一、健全體制機(jī)制，及時(shí)跟進(jìn)銀行業(yè)消費(fèi)者對(duì)銀行服務(wù)的各項(xiàng)訴

求和關(guān)切（一）加強(qiáng)制度建設(shè)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照監(jiān)管要求，對(duì)現(xiàn)有的制度

體系開展有針對(duì)性的、系統(tǒng)的梳理和完善。要根據(jù)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的各項(xiàng)

政策和基本原則，盡快建立起目標(biāo)清晰、架構(gòu)合理、分工科學(xué)、便于操作的管理

制度體系，使消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作要求在相關(guān)經(jīng)營(yíng)管理環(huán)節(jié)中都能體現(xiàn)為切實(shí)可

行的業(yè)務(wù)管理標(biāo)準(zhǔn)。

46.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

要建立健全信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系，密切監(jiān)測(cè)分析重點(diǎn)領(lǐng)域信用風(fēng)險(xiǎn)的生成和遷徙變

化情況，定期開展（）風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試。

A、操作

B、信用

C、聲譽(yù)

D、流動(dòng)性

答案：B

解析：《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要

嚴(yán)格落實(shí)信貸及類信貸資產(chǎn)的分類標(biāo)準(zhǔn)和操作流程，真實(shí)、準(zhǔn)確和動(dòng)態(tài)地反映資

產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況，建立健全信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系，密切監(jiān)測(cè)分析重點(diǎn)領(lǐng)域信用風(fēng)險(xiǎn)的生

成和遷徙變化情況，定期開展信用風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試。

47.商業(yè)銀行與保險(xiǎn)公司開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)合作，原則上應(yīng)當(dāng)由雙方法人機(jī)構(gòu)簽

訂書面委托代理協(xié)議，確需由（）分支機(jī)構(gòu)簽訂委托代理協(xié)議的，該分支機(jī)構(gòu)應(yīng)

當(dāng)事先獲得其法人機(jī)構(gòu)的書面授權(quán)，并在簽訂協(xié)議后，及時(shí)向其法人機(jī)構(gòu)備案。

A、一級(jí)

B、二級(jí)

G三級(jí)

D、四級(jí)

答案：A

解析：《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》第三章第十七條商業(yè)銀行與保險(xiǎn)公司

開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)合作，原則上應(yīng)當(dāng)由雙方法人機(jī)構(gòu)簽訂書面委托代理協(xié)議，確

需由一級(jí)分支機(jī)構(gòu)簽訂委托代理協(xié)議的，該一級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)事先獲得其法人機(jī)

構(gòu)的書面授權(quán)，并在簽訂協(xié)議后，及時(shí)向其法人機(jī)構(gòu)備案。

48.貸款人在不損害借款人合法權(quán)益和()的前提下，可將貸款調(diào)查中的部分特

定事項(xiàng)審慎委托第三方代為辦理，但必須明確第三方的資質(zhì)條件。

A、成本過高

B、風(fēng)險(xiǎn)可控

C、風(fēng)險(xiǎn)不大

D、程序復(fù)雜

答案：B

解析：據(jù)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第二章/第十六條貸款人在不損害借款人合

法權(quán)益和風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，可將貸款調(diào)查中的部分特定事項(xiàng)審慎委托第三方代

為辦理，但必須明確第三方的資質(zhì)條件。

49.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢()職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門'

機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。

A、資金監(jiān)測(cè)

B、資金監(jiān)管

C、金融監(jiān)測(cè)

D、金融監(jiān)管

答案：A

50.個(gè)人貸款貸款人應(yīng)（）跟蹤分析評(píng)估借款人履行借款合同約定內(nèi)容的情況，

并作為與借款人后續(xù)合作的信用評(píng)價(jià)基礎(chǔ)。

A、定期

B、不定期

C、隨即抽查

D、全面

答案：A

解析：據(jù)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第六章/第三十七條貸款人應(yīng)定期跟蹤分析

評(píng)估借款人履行借款合同約定內(nèi)容的情況，并作為與借款人后續(xù)合作的信用評(píng)價(jià)

基礎(chǔ)。

51.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行營(yíng)銷活動(dòng)時(shí)，不得對(duì)未經(jīng)金融管理部門核準(zhǔn)或者備案的金融

產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行預(yù)先宣傳或者（）o

A、促銷

B、銷售

C、預(yù)定

D、預(yù)售

答案：A

52.向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)開辦銀行卡業(yè)務(wù)，不需要提交下列哪項(xiàng)材料（）。

A、公安消防機(jī)構(gòu)出具的消防安全檢查合格證明

B、內(nèi)部控制制度、風(fēng)險(xiǎn)防范措施；

C、中國(guó)人民銀行要求提供的其他材料。

D、銀行卡章程或管理辦法、卡樣設(shè)計(jì)草案;

答案：A

53.儲(chǔ)戶遺失存單后,須持本人身份證明，并提供賬戶情況，向儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)申請(qǐng)掛失。

在特殊情況下，儲(chǔ)戶可以用口頭或者函電形式申請(qǐng)掛失，但須在（）天內(nèi)補(bǔ)辦書

面掛失手續(xù)。

A、3

B、4

C、5

D、7

答案：C

解析：據(jù)《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》第五章/第三十一條儲(chǔ)戶遺失存單、存折或者預(yù)留印

鑒的印章的，必須立即持本人身份證明，并提供儲(chǔ)戶的姓名、開戶時(shí)間、儲(chǔ)蓄種

類'金額、賬號(hào)及住址等有關(guān)情況，向其開戶的儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)書面申請(qǐng)掛失。在特殊

情況下，儲(chǔ)戶可以用口頭或者函電形式申請(qǐng)掛失，但必須在5天內(nèi)補(bǔ)辦書面申請(qǐng)

掛失手續(xù)。

54.開辦個(gè)人業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）下設(shè)立專門的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)委員

會(huì)，并定期向其提交有關(guān)報(bào)告，確保將保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益納入公司治理、企業(yè)

文化建設(shè)和經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略中。

A、辦公室

B、審計(jì)部

C、董（理）事會(huì)

D、合規(guī)部

答案：C

解析：出自《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)解決當(dāng)前群眾關(guān)

切問題的指導(dǎo)意見（銀監(jiān)辦發(fā)（2016）25號(hào)）》一、健全體制機(jī)制，及時(shí)跟進(jìn)

銀行業(yè)消費(fèi)者對(duì)銀行服務(wù)的各項(xiàng)訴求和關(guān)切：（二）健全組織體系。開辦個(gè)人業(yè)

務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在董（理）事會(huì)下設(shè)立專門的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)委員會(huì)，并

定期向董（理）事會(huì)提交有關(guān)報(bào)告，確保將保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益納入公司治理、

企業(yè)文化建設(shè)和經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略中。

55.按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)

務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)接觸客戶信息崗位的權(quán)限管

理和行為管理，特別關(guān)注（）環(huán)境下新興業(yè)務(wù)應(yīng)用、交易系統(tǒng)存在的客戶信息泄

露隱患，確保對(duì)可能產(chǎn)生信息泄露的環(huán)節(jié)有足夠的監(jiān)測(cè)和管控能力。

A、新常態(tài)

B、互聯(lián)網(wǎng)

C、新技術(shù)

D、多樣化

答案：B

解析：《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)

操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》十、加強(qiáng)客戶信息安全管理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)接觸客

戶信息崗位的權(quán)限管理和行為管理，特別關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下新興業(yè)務(wù)應(yīng)用'交易

系統(tǒng)存在的客戶信息泄露隱患，確保對(duì)可能產(chǎn)生信息泄露的環(huán)節(jié)有足夠的監(jiān)測(cè)和

管控能力;

56.商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦信用卡業(yè)務(wù)，在評(píng)估商業(yè)銀行治理是否良好時(shí)，主要審慎

監(jiān)管指標(biāo)符合O有關(guān)規(guī)定，具備與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度，內(nèi)

部控制'風(fēng)險(xiǎn)管理和問責(zé)機(jī)制健全有效。

A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

C、人民銀行

D、銀行協(xié)會(huì)

答案：B

解析：《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》/第三章業(yè)務(wù)準(zhǔn)入第十七條商業(yè)銀

行申請(qǐng)開辦信用卡業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)滿足以下基本條件：(一)公司治理良好，主要審

慎監(jiān)管指標(biāo)符合中國(guó)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，具備與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章

制度，內(nèi)部控制'風(fēng)險(xiǎn)管理和問責(zé)機(jī)制健全有效；

57.銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》持卡人在還清全部交易款項(xiàng)、透支本息和有關(guān)費(fèi)用后，

可申請(qǐng)辦理()o

A、凍結(jié)

B、封存

G退戶

D、銷戶

答案：D

解析：《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第五章/第三十四條持卡人在還清全部交易款項(xiàng)、

透支本息和有關(guān)費(fèi)用后，可申請(qǐng)辦理銷戶。

58.按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)解決當(dāng)前群眾關(guān)切

問題的指導(dǎo)意見》，對(duì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)各項(xiàng)工作要求落實(shí)不力的分支機(jī)構(gòu)和相關(guān)

業(yè)務(wù)條線進(jìn)行嚴(yán)肅（）o

A、整改

B、處置

C、問責(zé)

D、監(jiān)察

答案：C

解析：《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)解決當(dāng)前群眾關(guān)切問

題的指導(dǎo)意見》第二大點(diǎn)：（十一）加強(qiáng)對(duì)特殊消費(fèi)者群體的關(guān)愛和保護(hù)。特殊

消費(fèi)者群體權(quán)益保護(hù)是銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的基本內(nèi)容之一，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

應(yīng)提高認(rèn)識(shí)，在不斷完善金融服務(wù)過程中充分考慮農(nóng)民工、殘障人士、下崗失業(yè)

者'老年人等特殊群體的相關(guān)權(quán)益。應(yīng)通過實(shí)行相關(guān)費(fèi)用優(yōu)惠減免、根據(jù)其消費(fèi)

特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好開發(fā)金融產(chǎn)品、針對(duì)其行為特點(diǎn)設(shè)計(jì)人性化的服務(wù)流程、加大相

關(guān)服務(wù)配套設(shè)施投入、提高服務(wù)特殊消費(fèi)者群體的應(yīng)急處理能力等措施，提供必

要便利，滿足其合理金融需求，創(chuàng)造適宜的金融服務(wù)環(huán)境，有效維護(hù)特殊消費(fèi)者

群體的公平交易權(quán)和受尊重權(quán)。

59.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)

事項(xiàng)的通知》，銀行對(duì)本銀行行內(nèi)異地存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，收取異地手續(xù)費(fèi)的，

應(yīng)當(dāng)自本通知發(fā)布之日起（）內(nèi)實(shí)現(xiàn)免費(fèi)。

A、15個(gè)工作日

B、30個(gè)工作日

C、三個(gè)月

D、半年

答案：c

解析：《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事

項(xiàng)的通知》，（一）1.銀行對(duì)本銀行行內(nèi)異地存取現(xiàn)'轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，收取異地手

續(xù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)自本通知發(fā)布之日起三個(gè)月內(nèi)實(shí)現(xiàn)免費(fèi)。

60.發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)遵守信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，外幣卡的透支額度不得超過持

卡人保證金（含儲(chǔ)蓄存單質(zhì)押金額）的（）。

A、0.95

B、0.9

C、0.85

D、0.8

答案：D

61.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由其（）向中國(guó)

銀保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)?jiān)S可證。

A、一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

B、二級(jí)分支機(jī)構(gòu)

C、已授權(quán)的商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)

D、法人機(jī)構(gòu)

答案：D

解析：《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》第二章第十條中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管

的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由其法人機(jī)構(gòu)向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)?jiān)S可證。

62.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全買入返售交易質(zhì)押品的管理制度，采用科學(xué)合理的質(zhì)

押品估值方法，審慎確定質(zhì)押品（）,確保其能夠滿足正常和壓力情景下融資交

易的質(zhì)押品需求，并且能夠及時(shí)向相關(guān)交易對(duì)手履行返售質(zhì)押品的義務(wù)。

A\金額

B、折扣系數(shù)

C、耗損情況

D、質(zhì)量

答案：B

解析：《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第四十五條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全買

入返售交易質(zhì)押品的管理制度，采用科學(xué)合理的質(zhì)押品估值方法，審慎確定質(zhì)押

品折扣系數(shù)，確保其能夠滿足正常和壓力情景下融資交易的質(zhì)押品需求，并且能

夠及時(shí)向相關(guān)交易對(duì)手履行返售質(zhì)押品的義務(wù)。

63.保險(xiǎn)公司委托商業(yè)銀行代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)根據(jù)審慎原則科學(xué)制定商業(yè)

銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的（），防止出現(xiàn)為了業(yè)務(wù)規(guī)模不計(jì)成本的經(jīng)營(yíng)行為，防范費(fèi)

差損風(fēng)險(xiǎn)。

A、傭金等級(jí)制度

B、業(yè)務(wù)考核制度

C、財(cái)務(wù)預(yù)算、業(yè)務(wù)推動(dòng)政策

D、單證及宣傳材料規(guī)范

答案：C

解析：《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》/第三章/經(jīng)營(yíng)規(guī)則第十九條?保險(xiǎn)公

司委托商業(yè)銀行代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)建立商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)獨(dú)立

核算及評(píng)價(jià)機(jī)制，做到新業(yè)務(wù)價(jià)值、利潤(rùn)及費(fèi)用獨(dú)立核算，應(yīng)當(dāng)根據(jù)審慎原則科

學(xué)制定商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)預(yù)算'業(yè)務(wù)推動(dòng)政策，防止出現(xiàn)為了業(yè)務(wù)規(guī)模

不計(jì)成本的經(jīng)營(yíng)行為，防范費(fèi)差損風(fēng)險(xiǎn)

64.商業(yè)銀行已經(jīng)授權(quán)的網(wǎng)點(diǎn)開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，如果拒不執(zhí)行限期整改違法

違規(guī)問題、按時(shí)報(bào)送監(jiān)管數(shù)據(jù)等監(jiān)管要求，須在（）日內(nèi)撤銷授權(quán)。

A、5

B、7

C、15

D、30

答案：A

解析：《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》/第四章/業(yè)務(wù)退出第五十五條?商業(yè)

銀行網(wǎng)點(diǎn)有下列情形之一的，法人機(jī)構(gòu)不得授權(quán)該網(wǎng)點(diǎn)開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。已經(jīng)

授權(quán)的，須在5日內(nèi)撤銷授權(quán)：（一）內(nèi)部管理混亂，無法正常經(jīng)營(yíng)；（二）存

在重大違法行為，未得到有效整改；（三）拒不執(zhí)行限期整改違法違規(guī)問題、按

時(shí)報(bào)送監(jiān)管數(shù)據(jù)等監(jiān)管要求；（四）最近1年內(nèi)因保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)引發(fā)過30人以

上群訪群訴事件或101人以上非正常集中退保事件；（五）法律、行政法規(guī)和中

國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

65.發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)持卡人在自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）機(jī)取款設(shè)定交易上限，每卡每日

累計(jì)提款不得超過（）元人民幣。

A、1000

B、2000

C、5000

D、8000

答案：c

66.()是指持卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存一定金額的備用金，當(dāng)備用金賬戶

余額不足支付時(shí)，可在發(fā)卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡。

A、專用卡

B、儲(chǔ)值卡

C、貸記卡

D、準(zhǔn)貸記卡

答案：D

67.信用卡卡片發(fā)放時(shí)，應(yīng)當(dāng)向持卡人()告知信用卡賬單日期、信用卡章程、

安全用卡須知、客戶服務(wù)電話、服務(wù)和收費(fèi)信息查詢渠道等信息，以便持卡人安

全使用信用卡。

A、書面

B、短信

C、口頭

D、郵件

答案：A

解析：《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》/第四章發(fā)卡業(yè)務(wù)管理第四十八條

發(fā)卡銀行發(fā)放信用卡應(yīng)當(dāng)符合安全管理要求，卡片和密碼應(yīng)當(dāng)分別送達(dá)并提示持

卡人接收。信用卡卡片發(fā)放時(shí)，應(yīng)當(dāng)向持卡人書面告知信用卡賬單日期、信用卡

章程、安全用卡須知、客戶服務(wù)電話'服務(wù)和收費(fèi)信息查詢渠道等信息，以便持

卡人安全使用信用卡。

68.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部

門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取()措施。

A、臨時(shí)凍結(jié)

B、強(qiáng)制凍結(jié)

C、臨時(shí)管控

D、強(qiáng)制管控

答案:A

解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第四章/第二十六條經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢

嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案?？蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資

金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措

施。

69.貸款人應(yīng)建立有效的個(gè)人貸款全流程管理機(jī)制，建立貸款各操作環(huán)節(jié)的()

A、收入償債比例控制機(jī)制

B、償債比例控制機(jī)制

C、收入比例控制機(jī)制

D、考核和問責(zé)機(jī)制

答案：D

解析：據(jù)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第五條貸款人應(yīng)建立有效的個(gè)人貸款全流程

管理機(jī)制，制訂貸款管理制度及每一貸款品種的操作規(guī)程，明確相應(yīng)貸款對(duì)象和

范圍，實(shí)施差別風(fēng)險(xiǎn)管理，建立貸款各操作環(huán)節(jié)的考核和問責(zé)機(jī)制。

70.要把消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)納入（）內(nèi)容，通過輿情監(jiān)測(cè)、消費(fèi)者投訴分析等渠道，

抓住銀行業(yè)消費(fèi)者反映強(qiáng)烈的熱點(diǎn)難點(diǎn)問題，及時(shí)采取有效措施，糾正銀行業(yè)金

融機(jī)構(gòu)各類違法違規(guī)行為。

A、日常監(jiān)管

B、定期監(jiān)管

C、一般監(jiān)督

D、專項(xiàng)監(jiān)督

答案：A

解析：《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)解決當(dāng)前群眾關(guān)切問

題的指導(dǎo)意見》第三大點(diǎn)：（三）強(qiáng)化日常行為監(jiān)管。要把消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)納入

日常監(jiān)管內(nèi)容，通過輿情監(jiān)測(cè)、消費(fèi)者投訴分析等渠道，抓住銀行業(yè)消費(fèi)者反映

強(qiáng)烈的熱點(diǎn)難點(diǎn)問題，及時(shí)采取有效措施，糾正銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各類違法違規(guī)行

為。

71.為實(shí)施專區(qū)產(chǎn)品銷售（）o銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在2016年底前完成銷售專區(qū)內(nèi)

電子監(jiān)控系統(tǒng)的安裝配備工作，實(shí)現(xiàn)自有理財(cái)產(chǎn)品與代銷產(chǎn)品銷售過程全程同步

錄音錄像。要完整客觀地記錄營(yíng)銷推介、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵信息提示、消費(fèi)者確認(rèn)

和反饋等重點(diǎn)銷售環(huán)節(jié)。

A、“雙套制”

B、“備份制”

C、“雙錄”

D、“備用制”

答案：C

解析：《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)解決當(dāng)前群眾關(guān)切問

題的指導(dǎo)意見》第二大點(diǎn)：（四）實(shí)施專區(qū)產(chǎn)品銷售“雙錄”。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

應(yīng)在2。16年底前完成銷售專區(qū)內(nèi)電子監(jiān)控系統(tǒng)的安裝配備工作，實(shí)現(xiàn)自有理

財(cái)產(chǎn)品與代銷產(chǎn)品銷售過程全程同步錄音錄像。要完整客觀地記錄營(yíng)銷推介、相

關(guān)風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵信息提示'消費(fèi)者確認(rèn)和反饋等重點(diǎn)銷售環(huán)節(jié)。

72.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定年度金融知識(shí)普及與金融消費(fèi)者教育工作計(jì)劃，結(jié)合自身

特點(diǎn)開展日常性金融知識(shí)普及與金融消費(fèi)者教育活動(dòng)。金融機(jī)構(gòu)。（）

A、不得以營(yíng)銷個(gè)別金融產(chǎn)品和服務(wù)替代金融知識(shí)普及與金融消費(fèi)者教育

B、可以將個(gè)別金融產(chǎn)品和服務(wù)的營(yíng)銷作為金融知識(shí)普及與金融消費(fèi)者教育主題

C、可以結(jié)合個(gè)人金融產(chǎn)品營(yíng)銷開展特色金融知識(shí)普及活動(dòng)

D、可以以營(yíng)銷個(gè)別金融產(chǎn)品和服務(wù)替代金融知識(shí)普及與金融消費(fèi)者教育

答案：A

73.按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)

務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于近期組織開展一次O員工行為

專項(xiàng)大排查，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)采取相應(yīng)措施，嚴(yán)肅整改。

A、管理崗位

B、重點(diǎn)崗位

C、基層崗位

D、所有崗位

答案：B

解析：《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)

操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》十三、加強(qiáng)員工行為管理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行《中國(guó)

銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2

014〕57號(hào)）有關(guān)要求，制定完善員工異常行為排查制度，落實(shí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)員

工的管理、教育和監(jiān)督職責(zé)；針對(duì)突出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)制定并下發(fā)員工從業(yè)禁止性規(guī)定和

職業(yè)操守“底線”，對(duì)違反禁止性規(guī)定的發(fā)現(xiàn)一起、嚴(yán)厲查處一起，涉嫌犯罪的

要移送公安'司法機(jī)關(guān)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于近期組織開展一次重點(diǎn)崗位員工行

為專項(xiàng)大排查，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)采取相應(yīng)措施，嚴(yán)肅整改。

74.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和O在反洗錢工作中

應(yīng)當(dāng)相互配合。

A、人民銀行

B、銀監(jiān)局

C、司法機(jī)關(guān)

D、公安機(jī)關(guān)

答案：C

75.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在劃扣首期保費(fèi)（）小時(shí)內(nèi)，以保險(xiǎn)公司名義，通過手機(jī)短信、

微信'電子郵件等方式，提示投保人。

A、12

B、24

C、36

D、48

答案：B

解析：《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》第三章第三十五條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在劃

扣首期保費(fèi)24小時(shí)內(nèi)，或未劃扣首期保費(fèi)的在承保24小時(shí)內(nèi)，以保險(xiǎn)公司名義，

通過手機(jī)短信'微信、電子郵件等方式，提示投保人

76.金融機(jī)構(gòu)向金融消費(fèi)者說明重要內(nèi)容和披露風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法律法規(guī)、

監(jiān)管要求留存相關(guān)費(fèi)料不包括()0

A、重要內(nèi)容的錄音、錄像

B、簽字確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)提示書

C、簽字確認(rèn)的服務(wù)協(xié)議書

D、發(fā)放的產(chǎn)品說明書

答案：D

77.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融費(fèi)管理辦法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申

請(qǐng)投資設(shè)立'參股'收購(gòu)境外金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)具備健全的()內(nèi)部控制制度,

具有符合境外反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管要求的專業(yè)人才隊(duì)伍。

A、反洗錢和反恐怖融資

B、財(cái)務(wù)審計(jì)

C、質(zhì)量管理

D、管理團(tuán)隊(duì)

答案：A

解析：《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，第四十一條、銀行業(yè)

金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境外金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)具備健全的反洗錢和

反恐怖融資內(nèi)部控制制度，具有符合境外反洗錢和反恐怖融費(fèi)監(jiān)管要求的專業(yè)人

才隊(duì)伍。

78.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期評(píng)估從業(yè)人員遵守《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)

操守指引》的情況，并建立持續(xù)的評(píng)價(jià)和()o

A、懲罰機(jī)制

B、激勵(lì)機(jī)制

C、監(jiān)管機(jī)制

D、監(jiān)督機(jī)制

答案:D

解析：《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引的通知》第

十六條、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將從業(yè)人員遵守本指引的情況納入反腐倡廉建設(shè)、

合規(guī)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理、員工教育培訓(xùn)和人力資源管理范圍，定期評(píng)估，建立持續(xù)

的評(píng)價(jià)和監(jiān)督機(jī)制。

79.據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》規(guī)定，國(guó)家對(duì)。國(guó)際支付和轉(zhuǎn)移不予

限制。

A、反復(fù)性

B、經(jīng)常性

C、特殊性

D、一般性

答案：B

解析：《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第五條國(guó)家對(duì)經(jīng)常性國(guó)際支付和轉(zhuǎn)移不

予限制。

80.發(fā)卡銀行根據(jù)持卡人要求將其資金轉(zhuǎn)至卡內(nèi)儲(chǔ)存，交易時(shí)直接從卡內(nèi)扣款的

預(yù)付錢包式借記卡，稱()。

A、信用卡

B、借記卡

C、銀行卡

D、儲(chǔ)值卡

答案：D

81.個(gè)體工商戶和農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶申請(qǐng)個(gè)人貸款用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)且金額超過（）人

民幣的，按貸款用途適用相關(guān)貸款管理辦法的規(guī)定。

A、三十萬元

B、四十萬元

C、五十萬元

D、壹佰萬元

答案：C

解析：據(jù)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第八章/第四十四條個(gè)體工商戶和農(nóng)村承包

經(jīng)營(yíng)戶申請(qǐng)個(gè)人貸款用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)且金額超過五十萬元人民幣的，按貸款用途適

用相關(guān)貸款管理辦法的規(guī)定。

82.貸記卡是指發(fā)卡銀行給予持卡人一定的信用額度,持卡人可在信用額度內(nèi)（）

的信用卡。

A、先消費(fèi)、后還款

B、先存款、后消費(fèi)

C、先存款、后使用

D、先存款、后結(jié)算

答案：A

83.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》要求，

商業(yè)銀行在辦理個(gè)人存款開戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真審核客戶、。有效身份證件和相關(guān)

資料的真實(shí)性、完整性和合法性。

A、受托人

B、委托人

C、代理人

D、第三方

答案：C

解析:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》（一）

商業(yè)銀行（含農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)，下同）應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行個(gè)人存款開戶管理有關(guān)規(guī)

定，嚴(yán)格遵循賬戶實(shí)名制以及“了解你的客戶”原則，認(rèn)真審核客戶、代理人有

效身份證件和相關(guān)資料的真實(shí)性、完整性和合法性，并按規(guī)定登記客戶和代理人

信息。

84.按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)

務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）實(shí)施同步錄音錄像，錄像資

料回放應(yīng)清晰辨別銀行員工和客戶的面部特征，顯示業(yè)務(wù)辦理全過程。

A、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

B、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)

C、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)非現(xiàn)金區(qū)

D、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金區(qū)

答案：D

解析：來自《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面

業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》十一'加強(qiáng)錄音錄像監(jiān)控。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

現(xiàn)金區(qū)實(shí)施同步錄音錄像，錄像資料回放應(yīng)清晰辨別銀行員工和客戶的面部特征,

顯示業(yè)務(wù)辦理全過程。

85.商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確保每只理財(cái)產(chǎn)品與所投資資產(chǎn)相對(duì)應(yīng)，并做

到相應(yīng)管理。以下不正確的是()o

A、單獨(dú)管理

B、單獨(dú)建賬

C、單獨(dú)核算

D、聯(lián)合管理

答案：D

解析：《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第三章第十八條商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)

務(wù)，應(yīng)當(dāng)確保每只理財(cái)產(chǎn)品與所投資資產(chǎn)相對(duì)應(yīng)，做到每只理財(cái)產(chǎn)品單獨(dú)管理、

單獨(dú)建賬和單獨(dú)核算，不得開展或者參與具有滾動(dòng)發(fā)行'集合運(yùn)作、分離定價(jià)特

征的斐金池理財(cái)業(yè)務(wù)。

86.各銀監(jiān)局要督促轄內(nèi)機(jī)構(gòu)認(rèn)真貫徹銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員()，積極探索

加強(qiáng)轄區(qū)銀行員工流動(dòng)管理，建立流動(dòng)信息共享體系，防止銀行員工“帶病”流

動(dòng)。

A、處罰信息登記制度

B、嚴(yán)肅內(nèi)部責(zé)任追究制度

C、妥善管控聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)制度

D、監(jiān)管制度

答案：A

解析:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》三、

認(rèn)真履行監(jiān)管職責(zé)（三）各銀監(jiān)局要督促轄內(nèi)機(jī)構(gòu)認(rèn)真貫徹銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)

人員處罰信息登記制度，積極探索加強(qiáng)轄區(qū)銀行員工流動(dòng)管理，建立流動(dòng)信息共

享體系，防止銀行員工“帶病”流動(dòng)。要深入開展消費(fèi)者金融知識(shí)宣傳教育，不

斷提高消費(fèi)者安全意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

87.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完善規(guī)章制度，落實(shí)（）和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定中關(guān)于金融消費(fèi)者權(quán)

益保護(hù)的相關(guān)要求。

A、行政法規(guī)

B、管理制度

C、監(jiān)管要求

D、法律法規(guī)

答案：D

88.貸記卡透支按月記收復(fù)利，準(zhǔn)貸記卡透支按月計(jì)收單利，透支利率為（）。

A、日利率萬分之五

B、月利率萬分之五

C、日利率萬分之三

D、月利率萬分之三

答案：A

89.、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》要

求，商業(yè)銀行要強(qiáng)化（），采取不定期的“特別檢查”'“飛行檢查”等方式,

調(diào)查了解銀行員工在其工作場(chǎng)所是否違規(guī)保管借條'憑證、合同'印章等物品。

A、常規(guī)檢查

B、序時(shí)檢查

C、突擊檢查

D、專項(xiàng)檢查

答案：C

解析:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》二、

強(qiáng)化銀行員工行為管理（三）商業(yè)銀行可探索建立員工賬戶監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，按照與員

工之間的協(xié)議，對(duì)本行員工賬戶的異常交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)。對(duì)于存在與客戶進(jìn)行資金

往來、賬戶交易頻繁或轉(zhuǎn)賬金額較大等異常情況的，要深入了解交易背景。要強(qiáng)

化突擊檢查，采取不定期的“特別檢查”、“飛行檢查”等方式，調(diào)查了解銀行

員工在其工作場(chǎng)所是否違規(guī)保管借條、憑證'合同、印章等物品。

90.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在劃扣首期保費(fèi)（）小時(shí)內(nèi)，以保險(xiǎn)公司名義，通過手機(jī)短信'

微信、電子郵件等方式，提示投保人。

A、12

B、24

C、36

D、48

答案：B

解析：《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》第三章第三十五條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在劃

扣首期保費(fèi)24小時(shí)內(nèi)，或未劃扣首期保費(fèi)的在承保24小時(shí)內(nèi)，以保險(xiǎn)公司名義，

通過手機(jī)短信'微信、電子郵件等方式，提示投保人

91.《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，銀行卡的計(jì)息包括計(jì)收利息和計(jì)付利息，均

按照（）的規(guī)定進(jìn)行核算。

A、《金融保險(xiǎn)企業(yè)財(cái)務(wù)制度》

B、《銀行法》

C、《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》

D、《人民幣利率管理規(guī)定》

答案:A

解析：《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第四章/第十九條銀行卡的計(jì)息包括計(jì)收利息和

計(jì)付利息，均按照《金融保險(xiǎn)企業(yè)財(cái)務(wù)制度》的規(guī)定進(jìn)行核算。

92.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以通俗易懂的語言，及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、全面地向金融消費(fèi)者

披露可能影響其決策的信息，充分提示風(fēng)險(xiǎn)，不得發(fā)布夸大產(chǎn)品收益、掩飾產(chǎn)品

風(fēng)險(xiǎn)等欺詐信息，不得作虛假或引人誤解的宣傳。這是保障金融消費(fèi)者（）權(quán)的

表現(xiàn)。

A、知情

B、公平交易權(quán)

C、受教育

D、自主選擇

答案：A

93.發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)信用卡持卡人的（）進(jìn)行定期復(fù)查，并應(yīng)當(dāng)根據(jù)資信狀況的

變化調(diào)整其信用額度。

A、信用等級(jí)

B、信用額度

C、信用期

D、資信狀況

答案：D

94.據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》規(guī)定，任何單位和個(gè)人都。舉報(bào)外匯違

法行為。

A、無權(quán)

B、可以

C、有權(quán)

D、禁止

答案：C

解析：《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第六章第三十八條任何單位和個(gè)人都有

權(quán)舉報(bào)外匯違法行為。外匯管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)為舉報(bào)人保密，并按照規(guī)定對(duì)舉報(bào)人或

者協(xié)助查處外匯違法行為有功的單位和個(gè)人給予獎(jiǎng)勵(lì)。

95.《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》是從什么時(shí)候開始正式施行的？O

A、1993

B、1999

G2003

D、2005

答案：B

解析：03章《傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)》/第18頁(yè)/2.《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦

法》（銀發(fā)[1999]17號(hào)）

96.下列哪項(xiàng)行為不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)理事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員和高級(jí)管理人

員的職業(yè)操守內(nèi)容？（）

A、公道正派，作風(fēng)民主

B、知人善任，任人唯賢

C、謹(jǐn)慎用權(quán)，防范風(fēng)險(xiǎn)

D、提升道德，培養(yǎng)情操

答案:D

解析：《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引的通知》第

十四條'董（理）事會(huì)成員'監(jiān)事會(huì)成員和高級(jí)管理人員除遵守第四條至第十三條

所列內(nèi)容外，還應(yīng)當(dāng)遵守以下職業(yè)操守。（四）忠實(shí)履行決策、監(jiān)督和經(jīng)營(yíng)管理職

責(zé)，組織制定科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略，謹(jǐn)慎用權(quán)，防范風(fēng)險(xiǎn)。（五）以身作則，自覺遵守

本指引并承擔(dān)組織本單位從業(yè)人員學(xué)習(xí)'遵守本指引的責(zé)任。（六）知人善任，任

人唯賢，關(guān)心員工職業(yè)生涯發(fā)展，培育團(tuán)隊(duì)意識(shí)。

97.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)切實(shí)承擔(dān)起消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的（），貫徹落實(shí)消費(fèi)者投

訴“首問負(fù)責(zé)制”，及時(shí)化解各類糾紛、矛盾。

A、監(jiān)督責(zé)任

B、第一責(zé)任

C、直接責(zé)任

D、主體責(zé)任

答案：D

解析：《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)解決當(dāng)前群眾關(guān)切問

題的指導(dǎo)意見》三'強(qiáng)化監(jiān)管引領(lǐng)，有效推動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)踐行為民服務(wù)宗旨

（一）推進(jìn)矛盾糾紛化解。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)切實(shí)承擔(dān)起消費(fèi)

者權(quán)益保護(hù)工作的主體責(zé)任，貫徹落實(shí)消費(fèi)者投訴“首問負(fù)責(zé)制”，及時(shí)化解各

類糾紛'矛盾。特別是要推動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)基層單位投訴處理工作的系

統(tǒng)管理和指導(dǎo)，按照“先機(jī)構(gòu)、后監(jiān)管”的工作流程，妥善處理消費(fèi)者與銀行業(yè)

金融機(jī)構(gòu)之間的各類業(yè)務(wù)糾紛。

98.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法作出批準(zhǔn)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的決定

的，應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人頒發(fā)許可證。許可證有效期為（）年。

A、5

B、10

C、不設(shè)有效期

D、3

答案：C

解析：《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》第二章第十三條中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)及其派

出機(jī)構(gòu)依法作出批準(zhǔn)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的決定的，應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人頒發(fā)許

可證。許可證不設(shè)有效期。

99.發(fā)卡銀行從公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、持卡人本人'親屬、交易監(jiān)測(cè)或其他渠道

獲悉持卡人出現(xiàn)身份證件被盜用'家庭財(cái)務(wù)狀況惡化'還款能力下降等風(fēng)險(xiǎn)信息

時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即停止上調(diào)額度'分期業(yè)務(wù)授權(quán)等可能擴(kuò)大信用風(fēng)險(xiǎn)的操作，并視情

況采取提高交易監(jiān)測(cè)力度、調(diào)減授信額度、止付、凍結(jié)或落實(shí)第二還款來源等（）

措施。

A、風(fēng)險(xiǎn)管理

B、風(fēng)險(xiǎn)管控

C、風(fēng)險(xiǎn)防范

D、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

答案：A

解析：《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》/第四章發(fā)卡業(yè)務(wù)管理第五十二條

發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)建立信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度。發(fā)卡銀行從公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、

持卡人本人'親屬、交易監(jiān)測(cè)或其他渠道獲悉持卡人出現(xiàn)身份證件被盜用、家庭

財(cái)務(wù)狀況惡化、還款能力下降、預(yù)留聯(lián)系方式失效、費(fèi)信狀況惡化、有非正常用

卡行為等風(fēng)險(xiǎn)信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即停止上調(diào)額度、超授信額度用卡服務(wù)授權(quán)'分期

業(yè)務(wù)授權(quán)等可能擴(kuò)大信用風(fēng)險(xiǎn)的操作，并視情況采取提高交易監(jiān)測(cè)力度、調(diào)減授

信額度、止付、凍結(jié)或落實(shí)第二還款來源等風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

100.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于（）結(jié)束后2個(gè)月內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送代銷業(yè)務(wù)年度報(bào)告。

A、每月度

B、每年度

C、每季度

D、每半年度

答案：B

解析：《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》七、監(jiān)督管理（三

十八）商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每年度結(jié)束后2個(gè)月內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送代銷業(yè)務(wù)年度報(bào)告,

內(nèi)容包括但不限于：代銷業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和基本情況、主要風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)管理情

況、合規(guī)管理和內(nèi)部控制情況、投訴處理情況以及代銷業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)運(yùn)行情況等。

101.保險(xiǎn)公司委托商業(yè)銀行代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)建立商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

的（）。

A、產(chǎn)品信息庫(kù)

B、代理費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

C、服務(wù)評(píng)價(jià)考核制度

D、財(cái)務(wù)獨(dú)立核算及評(píng)價(jià)機(jī)制

答案：D

解析：《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》/第三章/經(jīng)營(yíng)規(guī)則第十九條?保險(xiǎn)公

司委托商業(yè)銀行代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)建立商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)獨(dú)立

核算及評(píng)價(jià)機(jī)制，做到新業(yè)務(wù)價(jià)值、利潤(rùn)及費(fèi)用獨(dú)立核算，應(yīng)當(dāng)根據(jù)審慎原則科

學(xué)制定商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)預(yù)算'業(yè)務(wù)推動(dòng)政策，防止出現(xiàn)為了業(yè)務(wù)規(guī)模

不計(jì)成本的經(jīng)營(yíng)行為，防范費(fèi)差損風(fēng)險(xiǎn)

102.各級(jí)監(jiān)管職能部門要不斷總結(jié)前期金融消費(fèi)糾紛調(diào)解、仲裁機(jī)制試點(diǎn)工作相

關(guān)經(jīng)驗(yàn)，積極探索設(shè)立具有獨(dú)立性和公信力的第三方機(jī)構(gòu)，引導(dǎo)消費(fèi)者通過第三

方調(diào)解機(jī)構(gòu)化解矛盾糾紛，實(shí)現(xiàn)糾紛解決途徑的()o

A、多元化

B、綜合化

C、專業(yè)化

D、專一化

答案：A

解析：《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)解決當(dāng)前群眾關(guān)切問

題的指導(dǎo)意見》第三大點(diǎn)：要不斷總結(jié)前期金融消費(fèi)糾紛調(diào)解、仲裁機(jī)制試點(diǎn)工

作相關(guān)經(jīng)驗(yàn)，積極探索設(shè)立具有獨(dú)立性和公信力的第三方機(jī)構(gòu)，引導(dǎo)消費(fèi)者通過

第三方調(diào)解機(jī)構(gòu)化解矛盾糾紛，實(shí)現(xiàn)糾紛解決途徑的多元化。

103.44、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜

面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)接觸客戶信息崗位的權(quán)

限管理和行為管理，特別關(guān)注（）環(huán)境下新興業(yè)務(wù)應(yīng)用、交易系統(tǒng)存在的客戶信

息泄露隱患，確保對(duì)可能產(chǎn)生信息泄露的環(huán)