2023年反洗錢考試真題模擬匯編（共846題）

2023年反洗錢考試真題模擬匯編

（共846題）

1、金融機(jī)構(gòu)利用技術(shù)手段篩選出（）后，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定審查交易背景、交易目的。（單選題）

A.異常交易

B.外匯交易

C.轉(zhuǎn)賬交易

D.現(xiàn)金交易

試題答案：A

2、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員違反下列（）條款之一的，依法給予行政

處分。（多選題）

A.違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的

B.泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的

C.違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的

D.其他不依法履行職責(zé)的行為

試題答案：A,B,C,D

3、反洗錢調(diào)查的客體是（）?（單選題）

A.金融機(jī)構(gòu)

B.金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員

C.可疑交易活動(dòng)

D.金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

試題答案：C

4、《華夏銀行反洗錢工作保密管理辦法》中保密措施規(guī)定，制作、收發(fā)、傳遞、使用、復(fù)制、

摘抄、保存和銷毀工作檔案，經(jīng)有權(quán)人員批準(zhǔn)后專人執(zhí)行。在對(duì)反洗錢保密信息和資料進(jìn)行復(fù)印

或摘抄時(shí)，復(fù)印件和摘抄件必須采取與原件（）的保密措施。除非確有必要，在業(yè)務(wù)處理完畢后,

復(fù)印件和摘抄件應(yīng)當(dāng)收回銷毀。（單選題）

A.不一樣

B.相同

C.有別于

D.區(qū)別于

試題答案：B

5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“累計(jì)交易金額”是指（）（單選題）

A.以單一賬戶為單位，將收入和付出資金，全部累計(jì)計(jì)算

B.以單一客戶為單位，將收入和付出資金，全部累計(jì)計(jì)算

C.以單一賬戶為單位，按資金收入或者付出情況，單邊累計(jì)計(jì)算

D.以單一客戶為單位，按資金收入或者付出情況，單邊累計(jì)計(jì)算

試題答案：D

6、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》正式通過(guò)的時(shí)間是（）（單選題）

A.2006年10月31日

B.2007年1月1日

C.2007年3月1日

D.2007年8月1日

試題答案：A

7、（）認(rèn)為客戶屬于安理會(huì)有關(guān)決議名單范圍的，應(yīng)于當(dāng)日由總部或者總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)將

有關(guān)情況報(bào)告中國(guó)人民銀行總行。（單選題）

A.金融機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)人民銀行

C.銀聯(lián)

D.銀監(jiān)會(huì)

試題答案：A

8、（）應(yīng)根據(jù)實(shí)際檢查情況向總行反洗錢工作辦公室報(bào)送反洗錢工作審計(jì)報(bào)告等相關(guān)內(nèi)容。（單

選題）

A.合規(guī)部

B.會(huì)計(jì)部

C.審計(jì)部

D.作業(yè)中心

試題答案：C

9、突發(fā)事件應(yīng)急處理過(guò)程中或結(jié)束后，對(duì)引起媒體關(guān)注的，應(yīng)協(xié)同有關(guān)部門主動(dòng)做好溝通、協(xié)

調(diào)工作，進(jìn)行正面（），降低不良影響。（單選題）

A.輿論引導(dǎo)

B.公告

C.公文

D.報(bào)道

試題答案：A

10、金融機(jī)構(gòu)可以通過(guò)以下哪些方式進(jìn)行反洗錢宣傳（）（多選題）

A.金融機(jī)構(gòu)可以通過(guò)員工與客戶直接接觸

B.散發(fā)反洗錢宣傳手冊(cè)

C.在開(kāi)戶申請(qǐng)材料或合同中增加洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示條款

試題答案：A.B.C

11、一個(gè)完整的洗錢過(guò)程一般經(jīng)歷以下（）等三個(gè)階段。（多選題）

A.處置階段

B.離析階段

C.漂白階段

D.歸并階段

試題答案：A.B.D

12、關(guān)于以下以下說(shuō)法正確的是()(多選題)

A.只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，

都屬于恐怖融資范疇

B.只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn),

才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資

C.無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖

活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資

D.該項(xiàng)資金或財(cái)產(chǎn)沒(méi)有真正用于恐怖主義和恐怖活動(dòng)犯罪的實(shí)施，就不應(yīng)將其確定為恐怖融資

行為

試題答案：A.C

13、審計(jì)機(jī)關(guān)、工商銀行管理部門、價(jià)格主管部門可以對(duì)單位存款進(jìn)行()?(單選題)

A.查詢

B.凍結(jié)

C.扣劃

D,都不正確

試題答案：A

14、下列哪項(xiàng)反洗錢調(diào)查措施的實(shí)施，不必經(jīng)過(guò)中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的批

準(zhǔn)？()(單選題)

A.詢問(wèn)

B.查閱、復(fù)制

C.封存

D.臨時(shí)凍結(jié)

試題答案：A

15、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向()報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告。(單選

題)

A.保監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.政府

D.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心

試題答案：D

16、典型洗錢交易過(guò)程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指（）?（多選題）

A.開(kāi)戶；

B.放貉；

C.轉(zhuǎn)賬；

D.離析；

E.歸并

試題答案：B,D.E

17、現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施？（多選題）

A.按照通知書(shū)的要求，組織開(kāi)展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定

時(shí)限內(nèi)提交書(shū)面自查報(bào)告

B.嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)■間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查

組

C.準(zhǔn)備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱

D.被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要》簽字確認(rèn)

試題答案：A.B.C

18、偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國(guó)人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后,

應(yīng)當(dāng)立即以（）通知金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)。（單選題）

A.口頭形式

B.電話形式

C.報(bào)告形式

D.書(shū)面形式

試題答案：D

19、開(kāi)展反洗錢檢查工作時(shí)，反洗錢工作辦公室負(fù)責(zé)（）。（單選題）

A.統(tǒng)籌管理各專業(yè)反洗錢檢查工作

B.組織推動(dòng)全行各專業(yè)條線反洗錢檢查工作有效實(shí)施

C.按照監(jiān)管部門要求定期對(duì)全行反洗錢工作進(jìn)行稽核，包括對(duì)業(yè)務(wù)條線（部室）和分支機(jī)構(gòu)反

洗錢工作的稽核

D.督導(dǎo)和協(xié)調(diào)全行反洗錢檢查工作的開(kāi)展

試題答案：B

20、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列哪些交易或行為一旦發(fā)生，

就必須作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（多選題）

A.居民自然人銀行賬戶頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開(kāi)具旅行支票、匯票

B.非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開(kāi)具旅行支票、匯票代初或者頻繁定購(gòu)、兌現(xiàn)大

量旅行支票、匯票

C.多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的轉(zhuǎn)劃和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作

D.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付

試題答案：A.B.C

21、個(gè)人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員（）（多選題）

A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B.國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

C.客戶經(jīng)理

D.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人

試題答案：A,B,C,D

22、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)全面評(píng)估客戶及地域、行業(yè)、職業(yè)、（）等方面的風(fēng)險(xiǎn)狀況，科學(xué)合理地為每一

名客戶確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（單選題）

A.資金

B.業(yè)務(wù)

C.交易

D.特性

試題答案：B

23、金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)通常包括（）（多選題）

A.國(guó)家或地區(qū)因素

B.行業(yè)因素

C.業(yè)務(wù)因素

D.客戶因素

試題答案：A,B,C,D

24、屬于可疑外匯非現(xiàn)金交易情形的有（）種。（單選題）

A.18

B.19

C.20

D.22

試題答案：C

25、華夏銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)（）進(jìn)行監(jiān)控名單回溯匹配并形成監(jiān)控名單風(fēng)險(xiǎn)提示清單。（單

選題）

A.不定期

B.定期

C.一年

D.半年

試題答案：B

26、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2007）是由下列哪些

部門聯(lián)合發(fā)布的？（）（多選題）

A.中國(guó)人民銀行

B.銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)

C.銀行業(yè)協(xié)會(huì)、證券業(yè)協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)

D.檢察院

E.公安部

試題答案：A,B

27、在反洗錢調(diào)查中，不能采取下列哪種調(diào)查方式？（）（單選題）

A.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查

B.書(shū)面調(diào)查

C.綜合調(diào)查

D.直接向被調(diào)查對(duì)象調(diào)查

試題答案：D

28、在實(shí)踐中，為了及時(shí)開(kāi)展反洗錢調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其

他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易或者客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告（）。（單選題）

A.公安機(jī)關(guān)

B.金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)

C.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

D.金融機(jī)構(gòu)總部

試題答案：C

29、信托公司在設(shè)立信托時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件，了解信托

財(cái)產(chǎn)的來(lái)源，登記（）的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的

復(fù)印件或者影印件。（多選題）

A.委托人

B.受益人

C.指定受益人

D.法定受益人

試題答案：A,B

30、建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括（）（單選題）

A.符合依法經(jīng)營(yíng)內(nèi)在需要

B.符合接受外部監(jiān)管要求

C.是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)

D.是參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的唯一要求

試題答案：D

31、各單位對(duì)反洗錢和反恐融資監(jiān)控名單中的客戶身份信息應(yīng)當(dāng)予以保密，嚴(yán)禁向（）或與反洗

錢工作無(wú)關(guān)人員泄露監(jiān)控名單信息。（單選題）

A.同事

B.家人

C.客戶

D.朋友

試題答案：C

32、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照

客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮（）、客戶是否為外國(guó)政要等要素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（多選

題）

A.交易

B.地域

C.業(yè)務(wù)

D.行業(yè)

試題答案：B,C.D

33、加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法黃金交易的資金監(jiān)測(cè)，對(duì)符合可疑交易特征的賬戶開(kāi)展（）。（單選題）

A.初次身份識(shí)別

B.持續(xù)身份識(shí)別

C.重新身份識(shí)別

D.客戶盡職調(diào)查

試題答案：C

34、《中國(guó)2008—2012年反洗錢戰(zhàn)略》制定的針對(duì)性原則是指在。上，合理調(diào)配資源，明確

目標(biāo)，集中資源防范和打擊與特定嚴(yán)重犯罪有關(guān)的洗錢活動(dòng)。（單選題）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基礎(chǔ)

B.有效預(yù)防的基礎(chǔ)上

C.業(yè)務(wù)評(píng)估基礎(chǔ)上

D.產(chǎn)品評(píng)估基礎(chǔ)上

試題答案：A

35、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“其他情形”是否要包括“發(fā)現(xiàn)問(wèn)題”而沒(méi)有建

立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶（單選題）

A.不包括

B.包括

C.金融機(jī)構(gòu)自行決定

D.隨意

試題答案：B

36、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放（）貸款。（單選題）

A.抵押

B.質(zhì)押

C.信用

D.任何

試題答案：C

37、總行（）負(fù)責(zé)反洗錢協(xié)查所需業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的提取和反饋。（單選題）

A.合規(guī)部

B.個(gè)人業(yè)務(wù)部

C.信息技術(shù)部

D.會(huì)計(jì)部

試題答案：C

38、反洗錢系統(tǒng)是華夏銀行反洗錢數(shù)據(jù)報(bào)送的（）手段，旨在提高反洗錢工作效率和數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)

量，減輕手工填報(bào)的工作量。（單選題）

A.主要

B.輔助

C.必要

D.重要

試題答案：B

39、下列哪家公司的交易既屬于大額交易又屬于可疑交易（）?（單選題）

A.甲公司與在開(kāi)曼群島注冊(cè)的其他公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超20萬(wàn)美元。

B.乙公司與在香港注冊(cè)的其他公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超20萬(wàn)美元。

C.丙公司與其他國(guó)內(nèi)公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超20萬(wàn)美元。

D.以上都是

試題答案：A

40、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作應(yīng)與客戶身份識(shí)別工作同時(shí)進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

劃分完成時(shí)間最遲不得超過(guò)與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立后（）個(gè)工作日。（單選題）

A.3

B.5

C.7

D.10

試題答案：D

41、（）組織全行開(kāi)展客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析和評(píng)估。（單選題）

A.內(nèi)控合規(guī)部

B.會(huì)計(jì)部

C.辦公室

D.國(guó)際業(yè)務(wù)部

試題答案：A

42、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理下列哪些業(yè)務(wù)，應(yīng)核對(duì)客戶的有效身份證件，登記客戶基本信息,

并留存復(fù)印件或影印件？（）（多選題）

A.開(kāi)立本外幣賬戶、

B.單筆交易金額在人民幣1萬(wàn)元以上（包括1萬(wàn)）現(xiàn)金到現(xiàn)金、現(xiàn)金到賬戶的匯款

C.單筆交易金額在人民幣1萬(wàn)元現(xiàn)金到賬戶的轉(zhuǎn)賬

D.等值1000美元以上（包括1000美元）的代理西聯(lián)國(guó)際匯款業(yè)務(wù)

試題答案：A,B,C,D

43、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理審慎性原則是應(yīng)充分了解客戶身份、業(yè)務(wù)和（）。（單選題）

A.交易對(duì)手

B.交易背景

C.交易信息

D.交易頻率

試題答案：C

44、《反洗錢法》規(guī)定，（）可以根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)

展反洗錢合作。（單選題）

A.最高人民法院

B.公安部

C.中國(guó)人民銀行

D.保監(jiān)會(huì)

試題答案：C

45、客戶身份識(shí)別又稱：（）（單選題）

A.客戶識(shí)別

B.客戶身份盡職調(diào)查

C.實(shí)名制

D.客戶風(fēng)險(xiǎn)控制

試題答案：B

46、利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方武為客戶提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí)。銀行應(yīng)實(shí)行

嚴(yán)格的（）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識(shí)別客戶身份。（單選題）

A.客戶回訪

B.資料保存

C.實(shí)地調(diào)查

D.身份認(rèn)證

試題答案：D

47、金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是（）（單選題）

A.設(shè)立專門機(jī)構(gòu)。

B.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)。

C.指定專人。

D.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定專人。

試題答案：B

48、發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，可依法采取的措施有（）。（多選題）

A.責(zé)令限期改正

B.情節(jié)嚴(yán)重的，可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證

C.情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人

員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

D.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

試題答案：A.C

49、金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款（）（單選

題）

A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

C.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)

D.未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

試題答案：C

50、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)（）.（單選題）

A.應(yīng)當(dāng)提交符合一項(xiàng)大額交易標(biāo)準(zhǔn)的大額交易報(bào)告

B.可以分別提交大額交易報(bào)告

C.應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告

D.只能提交符合一項(xiàng)大額交易標(biāo)準(zhǔn)的大額交易報(bào)告

試題答案：C

51、選項(xiàng)中的哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（）（單選題）

A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符

B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金

C.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保

D.自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

試題答案：D

52、反洗錢業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)在本業(yè)務(wù)條線制度制定、流程設(shè)計(jì)等工作中落實(shí)哪些內(nèi)控要求O。（單

選題）

A.反洗錢大額和可疑交易報(bào)告報(bào)送

B.客戶身份識(shí)別

C.客戶身份資料及交易記錄保存

D.以上都是

試題答案：D

53、（）行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組為反洗錢突發(fā)事件應(yīng)急處理機(jī)構(gòu)。（單選題）

A.總、分行

B.總行

C.分行

D.支行

試題答案：A

54、金融機(jī)構(gòu)當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的，中國(guó)人民銀行除申請(qǐng)法院強(qiáng)制執(zhí)行外，還可采

取什么措施？（）（單選題）

A.凍結(jié)金融機(jī)構(gòu)銀行賬戶

B.每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款

C.每日按罰款數(shù)額的百分之一加處罰款

D.每日按罰款數(shù)額的百分之五加處罰款

試題答案：B

55、2003年12月27日，修改后的《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》規(guī)定未包含（）（單選

題）

A.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作

B.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)

C.有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人“執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為”進(jìn)行檢查監(jiān)督

D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格進(jìn)行任免

試題答案：D

56、現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后，中國(guó)人民銀行（）發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、

行政法規(guī)或中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)將現(xiàn)場(chǎng)檢查取得的全部材料報(bào)告其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)，由

上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行后續(xù)處理。（單選題）

A.中心支行

B.縣（市）支行

C.反洗錢執(zhí)法部門

D.分支機(jī)構(gòu)

試題答案：B

57、銀監(jiān)會(huì)至今為止與（）個(gè)國(guó)家和地區(qū)簽訂了諒解備忘錄？（單選題）

A.10

B.11

C.12

D.13

試題答案：D

58、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心不具備下列哪項(xiàng)基本功能？（）（單選題）

A.收集金融信息

B.分析金融信息

C.分發(fā)金融信息和分析結(jié)果

D.進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查

試題答案：D

59、毒品犯罪的可疑交易特征中批發(fā)型販毒（即販毒“中間商”）洗錢賬戶頻繁發(fā)生1000元整

數(shù)倍金額入賬，交易方式以（）.（單選題）

A.ATM有卡存款為主

B.POS機(jī)交易

C.網(wǎng)銀交易

D.ATM現(xiàn)金存款為主

試題答案：D

60、開(kāi)戶單位購(gòu)置國(guó)家規(guī)定的社會(huì)集團(tuán)專項(xiàng)控制商品（）o（單選題）

A.可以使用現(xiàn)金

B.可以使用現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)賬

C.可以轉(zhuǎn)賬

D.不得使用現(xiàn)金

試題答案：D

61、集中存放或儲(chǔ)存交易數(shù)據(jù)的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)遵循足以重現(xiàn)交易的要求，采取安全保密的措施,

向（）人員提供履行反洗錢職責(zé)所需的數(shù)據(jù)資料。（單選題）

A.高級(jí)管理層

B.會(huì)計(jì)條線人員

C.營(yíng)銷條線人員

D.各層級(jí)或各業(yè)務(wù)條線

試題答案：D

62、發(fā)現(xiàn)客戶交易或行為確有異常或可疑的，應(yīng)提交（）報(bào)告。（單選題）

A.正常交易

B.可疑交易

C.異常交易

D.反常交易

試題答案：B

63、機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分評(píng)定工作，記錄（）等相關(guān)信息。（單選題）

A.評(píng)級(jí)時(shí)間

B.評(píng)定依據(jù)

C.參與評(píng)定的初評(píng)人和復(fù)評(píng)人

D.以上均是

試題答案：D

64、根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立.轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)（2011）

116號(hào)），對(duì)于法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)的，客戶應(yīng)提

供（）（多選題）

A.有關(guān)開(kāi)戶證明文件

B.被授權(quán)人是本單位員工的證明，如工作證件.單位證明.工資單.勞務(wù)合同等，

C.在授權(quán)書(shū)上注明被授權(quán)人為本單位員工等字樣。

試題答案：A,B,C

65、我國(guó)當(dāng)前反洗錢監(jiān)管的主要內(nèi)容是（）（單選題）

A.組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢工作，逐步建立健全有中國(guó)特色較為完善的反洗錢工作體系

B.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)及規(guī)章的情況。

C.加強(qiáng)反洗錢調(diào)查工作，預(yù)防和遏制洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)，增強(qiáng)反洗錢工作實(shí)效

D.深入做好反洗錢資金監(jiān)測(cè)分析工作，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：B

66、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的立法宗旨是（）.（多選題）

A.監(jiān)測(cè)恐怖融資行為

B.防止利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢活動(dòng)

C.規(guī)范金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告行為

D.規(guī)范金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別行為

試題答案：B.C

67、現(xiàn)場(chǎng)檢查記錄上載明（）等情況。上應(yīng)載明和；名稱、證據(jù)原件或復(fù)印件等情況。（多選題）

A.證據(jù)的來(lái)源

B.取得過(guò)程

C.證據(jù)的編號(hào)

D.原件或復(fù)印件

試題答案：A,B,C,D

68、各級(jí)行應(yīng)結(jié)合當(dāng)?shù)胤聪村X形勢(shì)和當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行要求等情況，采取在廳堂宣傳、廣場(chǎng)集中

宣傳、社區(qū)深入宣傳等方式，每年至少組織()反洗錢宣傳活動(dòng)。(單選題)

A.一次

B.兩次

C.三次

D.五次

試題答案：A

69、存款人在銀行可開(kāi)立()基本存款賬戶。(單選題)

A.一個(gè)

B.一個(gè)以上

C.最多兩個(gè)

D.兩個(gè)以上

試題答案：A

70、按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，關(guān)于開(kāi)展反洗錢國(guó)際合作的依據(jù)和原則，下面哪一

項(xiàng)是不正確的()(單選題)

A.締結(jié)的國(guó)際條約

B.參加的國(guó)際條約

C.和平共處原則

D.平等互惠原則

試題答案：C

71、（）年，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指

引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作。（單選題）

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

試題答案：C

72、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的解釋文件規(guī)定，如果發(fā)現(xiàn)或者有合理

理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)，金融

機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）?（多選題）

A.向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告

B.向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，請(qǐng)示處理意見(jiàn)，并按相關(guān)主管部門要求依

法采取措施

C.可繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)

D.按照我國(guó)法律和有權(quán)部門為執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議所做安排的要求采取適當(dāng)措施

試題答案：A,B,D

73、非法集資多以空殼公司或個(gè)人身份為掩護(hù)，（）等年齡較大的人群易受到非法集資的蠱惑。

（單選題）

A.知識(shí)分子和工人

B.工人和農(nóng)民

C.老師和學(xué)生

D.離休人員和下崗職工

試題答案：D

74、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)可行的措施保存客戶（）,便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理。（多選題）

A.身份資料

B.交易記錄

C.會(huì)計(jì)檔案

D.信譽(yù)記錄

試題答案：A.B

75、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的解釋文件規(guī)定，如果發(fā)現(xiàn)或者有合理

理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與我國(guó)國(guó)務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分

子名單相關(guān)，金融機(jī)構(gòu)O。（多選題）

A.向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告

B.向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告

C.無(wú)特殊規(guī)定的，可繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，但必須采取一些合理的監(jiān)控措施，了解資金來(lái)源和資金去

向，持續(xù)嚴(yán)格監(jiān)控

D.我國(guó)法律和行政法規(guī)規(guī)定或者司法機(jī)關(guān)、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)依法要求不得繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)

的，不可繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)

試題答案：A,B,C,D

76、下列不屬于洗錢特征的是（）o（單選題）

A.國(guó)際化

B.專業(yè)化

C.單一化

D.復(fù)雜化

試題答案：C

77、反洗錢法律制度中關(guān)于盡職責(zé)任的規(guī)定，不能到達(dá)以下哪項(xiàng)目標(biāo)？（）（單選題）

A.將抽象的反洗錢職責(zé)具體化為義務(wù)主體的反洗錢行動(dòng)

B.減少了金融機(jī)構(gòu)尋求制度漏洞、規(guī)避反洗錢義務(wù)的現(xiàn)實(shí)可能性

C.減少了對(duì)反洗錢制度設(shè)計(jì)的需求

D.強(qiáng)化了金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的責(zé)任心和主動(dòng)性

試題答案：C

78、華夏銀行總行。作為總行指定機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)通過(guò)反洗錢系統(tǒng)匯總分行數(shù)據(jù)后以電子方式向中

國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額及可疑交易報(bào)告。（單選題）

A.保衛(wèi)部

B.辦公室

C.合規(guī)部

D.會(huì)計(jì)部

試題答案：D

79、下列那些機(jī)構(gòu)具有反洗錢義務(wù)（）（多選題）

A.政策性銀行；

B.期貨經(jīng)紀(jì)公司；

C.信托投資公司；

D.租賃公司。

試題答案：A.B.C

80、《民法通則》和《貸款通則》在性質(zhì)上屬：（）（單選題）

A.法律和規(guī)章

B.法規(guī)和規(guī)章

C.法律和法規(guī)

D.規(guī)章和法規(guī)

試題答案：A

81、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》對(duì)反洗錢調(diào)查的規(guī)定包括（）（多選題）

A.專門對(duì)反洗錢調(diào)查程序和調(diào)查措施進(jìn)行了詳細(xì)的規(guī)范

B.對(duì)反洗錢調(diào)查的客體一一可疑交易活動(dòng)予以明確

C.將“能夠滿足反洗錢調(diào)查需要”作為金融機(jī)構(gòu)妥善保存客戶身份資料和交易記錄的重要標(biāo)準(zhǔn)

之一

D.要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)按照本辦法向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交的所有可疑交易報(bào)告涉及的交易,

應(yīng)當(dāng)進(jìn)行分析、識(shí)別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活

動(dòng)有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并配合中國(guó)人民銀行的反洗錢行政調(diào)查工

作

E.規(guī)定了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查，并可采取詢問(wèn)、查閱、復(fù)

制、封存和臨時(shí)凍結(jié)等措施

試題答案：B,D

82、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他

身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影

印件？（）（多選題）

A.為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)戶的客戶提供2萬(wàn)的票據(jù)兌付

B.將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯

C.張三轉(zhuǎn)賬18萬(wàn)到李四賬戶

D.開(kāi)立理財(cái)專戶

E.提取現(xiàn)金6萬(wàn)元

試題答案:A.B.D

83、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)有哪些？（多選題）

A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度

B.對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序

C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)

D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

試題答案：A,C,D

84、金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)該采取的客戶盡職調(diào)查措施包括（）（多選題）

A.識(shí)別客戶身份，并利用可靠的、獨(dú)立來(lái)源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實(shí)客戶身份

B.識(shí)別受益所有人身份，并采取合理措施核實(shí)受益所有人身份，使金融機(jī)構(gòu)充分了解收益所有

人

C.了解并視情況獲得關(guān)于業(yè)務(wù)目的和真實(shí)意圖的信息

D.對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查

試題答案：A,B,C,D

85、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立（）（多選題）

A.匿名賬戶

B.假名賬戶

C.與身份證姓名相同的賬戶。

D.與戶口簿姓名相同的賬戶

試題答案：A.B

86、總行反洗錢工作辦公室負(fù)責(zé)總行層面（）事項(xiàng)的協(xié)調(diào)、組織和管理。（單選題）

A.反洗錢查控

B.反洗錢協(xié)查

C.反洗錢調(diào)查

D.反洗錢核查

試題答案：B

87、商業(yè)銀行工作人員違反規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放（），造成較大損失的，將構(gòu)成犯罪。（單選題）

A.信用貸款或擔(dān)保貸款

B.個(gè)人貸款或提供貸款

C.信用貸款或發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件

D.個(gè)人貸款或發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件

試題答案：C

88、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)

構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。（單選題）

A.一月

B.三月

C.半年

D.一年

試題答案：C

89、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，（）可對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出行政處

罰？（單選題）

A.只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)

B.只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)

C.只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)

D.只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門派出機(jī)構(gòu)

試題答案：B

90、反洗錢法律制度中關(guān)于盡職責(zé)任的規(guī)定，不能到達(dá)以下哪項(xiàng)目標(biāo)？（）（單選題）

A.將抽象的反洗錢職責(zé)具體化為義務(wù)主體的反洗錢行動(dòng)

B.減少了金融機(jī)構(gòu)尋求制度漏洞、規(guī)避反洗錢義務(wù)的現(xiàn)實(shí)可能性

C.減少了對(duì)反洗錢制度設(shè)計(jì)的需求

D.強(qiáng)化了金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的責(zé)任心和主動(dòng)性

試題答案：C

91、下列具有中國(guó)特色的反洗錢機(jī)制說(shuō)法不正確的是（）（單選題）

A.以防為主

B.打防結(jié)合

C.密切協(xié)作

D.積極主動(dòng)

試題答案：D

92、根據(jù)客戶身份識(shí)別制度，以下是對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別通常采用的具體措施，表述不正確的是

（）。（單選題）

A.在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)客戶出示的有效身份證件或者其

他身份證明文件確認(rèn)客戶的真實(shí)身份

B.采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，分別對(duì)代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的身份識(shí)別措施

C.對(duì)已經(jīng)開(kāi)展了身份識(shí)別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，都不需對(duì)客戶身份進(jìn)行重新識(shí)別

D.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施

試題答案：C

93、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)有以下（）行為，情節(jié)嚴(yán)重的，由反洗錢行政

主管部門處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任

人員，處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款。（多選題）

A.未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度

B.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的

C.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

D.未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的

試題答案：B,C,D

94、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)對(duì)象有（）（單

選題）

A.所有履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)

B.只有銀行機(jī)構(gòu)

C.只有證券機(jī)構(gòu)

D.只有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

試題答案：A

95、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）萬(wàn)元以上或者外幣

等值（）萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。（單選題）

A.100,20

B.200,20

C.300,10

D.500,30

試題答案：B

96、《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》是由（）頒布的。（不定項(xiàng)題）

A.國(guó)家外匯管理局

B.國(guó)務(wù)院

C.中國(guó)人民銀行

D.全國(guó)人民代表大會(huì)

試題答案：B

97、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，（）應(yīng)

當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。（單選題）

A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人

B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢高級(jí)管理人員

C.金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人

D.金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事

試題答案：C

98、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》中規(guī)定國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的職責(zé)有（）（多選題）

A.組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)

B.制定或會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，并對(duì)所監(jiān)督的金融機(jī)構(gòu)

提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求

C.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)限行反洗錢義務(wù)的情況

D.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

E.履行法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)

試題答案：A,C,D,E

99、開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些（）（多選題）

A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B.擬開(kāi)立賬戶的自然人

C.客戶經(jīng)理

D.代理人

試題答案：B.D

100、開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點(diǎn)（）（多選題）

A.要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)

行核對(duì)并登記其身份基本信息

B.授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在

C.核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件

D.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼

試題答案:A,B,C,D

10k各級(jí)行、各條線（部門）有計(jì)劃地、（）至少組織一次對(duì)員工的反洗錢知識(shí)培訓(xùn)。（單選

題）

A.每年

B.每月

C.每季

D.每周

試題答案：A

102、相關(guān)業(yè)務(wù)或客戶屬于監(jiān)控名單范圍的，應(yīng)按相關(guān)規(guī)定采取交易限制措施、提交可疑報(bào)告或

向（）當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)及公安機(jī)關(guān)報(bào)告等措施。（單選題）

A.中國(guó)人民銀行

B.分行反洗錢工作辦公室

C.反洗錢管理機(jī)構(gòu)

D.總行反洗錢工作辦公室

試題答案：A

103、()負(fù)責(zé)對(duì)全行反洗錢管理工作進(jìn)行分類評(píng)價(jià)。(單選題)

A.分行反洗錢工作辦公室

B.總行會(huì)計(jì)部

C.總分會(huì)計(jì)部

D.總行反洗錢工作辦公室

試題答案：D

104、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括()(多選題)

A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員

B.客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易記錄

C.向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索

D.保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

試題答案：A,B,C,D

105、在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中，反洗錢部門發(fā)現(xiàn)洗錢和恐怖融資案件線索的，要及時(shí)移交()

處理。(單選題)

A.有權(quán)部門

B.合規(guī)部

C.監(jiān)察部

D.稽核部

試題答案：A

106、下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說(shuō)法錯(cuò)誤的是()(單選題)

A.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶身份資

料或者交易記錄。

B.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存。

C.如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前

款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。

D.法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長(zhǎng)保存期限要求的,

遵守其規(guī)定。

試題答案：A

107、《刑法修正案（六）》規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有（）。（單選題）

A.毒品犯罪

B.金融詐騙犯罪

C.貪污賄賂犯罪

D.以上說(shuō)法都正確

試題答案：D

108、銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基

礎(chǔ)上對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類（）（多選題）

A.地域、行業(yè)

B.身份、國(guó)籍

C.交易目的

D.交易特征

試題答案：A,B,C,D

109、反洗錢監(jiān)管的協(xié)調(diào)合作包括（）（多選題）

A.反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議

B.反洗錢的國(guó)際合作

C.反洗錢國(guó)際情報(bào)交流

D.反洗錢聯(lián)合執(zhí)法

E.反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制

試題答案：B.E

110、《華夏銀行反洗錢協(xié)查工作實(shí)施細(xì)則》適用于總行、分支行開(kāi)展（）工作。（單選題）

A.反洗錢查控

B.反洗錢核查

C.反洗錢協(xié)查

D.反洗錢調(diào)查

試題答案：C

111、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員

查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單（）。（單選題）

A.一式一份

B.一式二份

C.一式三份

D.一式四份

試題答案：B

112、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)的期限為：（）（單選題）

A.24小時(shí)

B.48小時(shí)

C.二個(gè)工作日

D.三個(gè)工作日

試題答案：B

113、根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》（法釋[2009]15

號(hào)），下列不屬于對(duì)恐怖活動(dòng)提供“資助”的行為是（）（單選題）

A.為恐怖組織籌集經(jīng)費(fèi)

B.為實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人提供物資

C.為恐怖組織提供活動(dòng)場(chǎng)所

D.明知是恐怖活動(dòng)，但未向有關(guān)部門舉報(bào)

試題答案：D

114、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理持續(xù)性原則是應(yīng)結(jié)合客戶身份、業(yè)務(wù)和。情況適時(shí)調(diào)整客戶洗錢

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（單選題）

A.交易頻率

B.交易對(duì)手

C.交易背景

D.交易變化

試題答案：D

115、屬于黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的（）的，在開(kāi)立專用存款賬戶時(shí)應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的

批文或證明。（單選題）

A.組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)

B.工會(huì)經(jīng)費(fèi)

C.福利費(fèi)

D.社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)

試題答案：A

116、客戶通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）提交大額交易報(bào)告。（單選題）

A.開(kāi)戶行

B.發(fā)卡行

C.收單行

D.清算行

試題答案：C

117、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，履行反洗錢義務(wù)。（多選題）

A.客戶身份識(shí)別制度

B.客戶身份資料和交易記錄保存制度

C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

D.反洗錢培訓(xùn)制度

試題答案：A.B.C

118、以下哪項(xiàng)不是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告要素內(nèi)容。()(單選題)

A.客戶名稱或姓名

B.對(duì)公客戶法定代表人姓名

C.客戶身份證件/證明文件類型

D.代辦人姓名

試題答案：B

119、洗錢的過(guò)程具有以下哪些特征()o(多選題)

A.洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源

B.改變有關(guān)金錢的形式

C.洗錢過(guò)程中盡量避免留下明顯的痕跡

D.洗錢者能夠控制洗錢的全過(guò)程

試題答案：A,B,C,D

120、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有()(單選題)

A.屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息

B.直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類

C.不需要對(duì)客戶保密

D.避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

試題答案：C

121、對(duì)于現(xiàn)場(chǎng)檢查處理階段的配合措施，描述不正確的是().(單選題)

A.檢查單位應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)對(duì)檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》等文書(shū)進(jìn)行確認(rèn)

B.認(rèn)為《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》所列明的問(wèn)題不屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提出書(shū)面反饋意見(jiàn)

C.檢查單位對(duì)檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》有異議的，可以拒絕簽字確認(rèn)

D.對(duì)于現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，被檢查單位應(yīng)給予高度重視，并按照中國(guó)人民銀行的要求進(jìn)行全

面整改，指定專門部門負(fù)責(zé)監(jiān)督整改措施的落實(shí)情況

試題答案：C

122、《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》適用于（）金融機(jī)構(gòu)。（多選題）

A.政策性銀行

B.保險(xiǎn)公司

C.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司

D.基金管理公司

試題答案：A,B,C,D

123、縱觀反洗錢法律制度的發(fā)展，其基本特點(diǎn)包括（）（多選題）

A.從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防和打擊并重

B.洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大

C.以金融機(jī)構(gòu)為核心主體，包括特定非金融機(jī)構(gòu)的洗錢預(yù)防制度不斷完善

D.反洗錢國(guó)際合作機(jī)制日益重要

E.反洗錢工作機(jī)制和信息情報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)揮重要作用

試題答案:A,B,C,D,E

124、協(xié)助執(zhí)行工作應(yīng)堅(jiān)持以下原則：O。（多選題）

A.依法合規(guī)原則

B.不介入糾紛原則

C.不損害客戶合法權(quán)益原則

D.公開(kāi)、公正原則

試題答案：A.B.C

125、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖分子嫌疑人名單客戶應(yīng)認(rèn)定為（）客戶。（單選題）

A.高風(fēng)險(xiǎn)

B.較高風(fēng)險(xiǎn)

C.中風(fēng)險(xiǎn)

D.低風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：A

126、金融行動(dòng)特別工作組的英文簡(jiǎn)稱為（）（單選題）

A.CFA

B.FTF

C.CATF

D.FATF

試題答案：D

127、在我國(guó)，公示催告的期間不得（）日。（單選題）

A.10

B.30

C.60

D.90

試題答案：C

128、EAG指的是什么？（）（單選題）

A.歐亞反冼錢和反恐融資工作小組

B.金融情報(bào)中心

C.沃爾夫斯堡集團(tuán)

D.金融行動(dòng)特別工作組

試題答案：A

129、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交

易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備。（單選題）

A.公安部

B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C.中國(guó)人民銀行

D.國(guó)務(wù)院

試題答案：C

130、有關(guān)下列反洗錢法律制度的說(shuō)法正確的有（）（多選題）

A.美國(guó)的《1986年控制洗錢法》、《1992年反洗錢法》、《1994年禁止洗錢法》和英國(guó)的《1993

年反洗錢條例》都是立法機(jī)關(guān)制定的專門的反洗錢法律

B.我國(guó)的《反洗錢法》是立法機(jī)關(guān)制定的專門的反洗錢法律

C.澳大利亞的《1999年金融交易報(bào)告規(guī)則》是由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法

規(guī)

D.加拿大金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的《防止和發(fā)現(xiàn)洗錢行為指引》和中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)

反洗錢規(guī)定》是由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)

E.中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》是由金融監(jiān)管部門制定的規(guī)

章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引

試題答案：B,C.E

131、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將（）等資料自生成之日起至少保存5年。

（多選題）

A.大額交易報(bào)告

B.可疑交易報(bào)告

C.反映交易分析的工作記錄

D.反映內(nèi)部處理情況的工作記錄

試題答案：A,B,C,D

132、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定對(duì)開(kāi)戶資料進(jìn)行審查，致使單位開(kāi)立虛假銀行結(jié)算賬戶，由中國(guó)人民銀

行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以（）元以下罰款。（單選題）

A.1萬(wàn)

B.5萬(wàn)

C.10萬(wàn)

D.20萬(wàn)

試題答案：B

133、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》由()解釋。(多選

題)

A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

C.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

D.中國(guó)人民銀行

試題答案:A,B,C,D

134、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)

場(chǎng)檢查？()(多選題)

A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查

B.詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明

C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料

D.對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料依法予以封存

E.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

試題答案：A,B,C,D,E

135、印花稅在我國(guó)是一個(gè)有著長(zhǎng)久歷史的稅種，目前廣泛運(yùn)用于經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，下列選項(xiàng)中，()

不繳納印花稅。(單選題)

A.土地使用證

B.房屋產(chǎn)權(quán)證

C.注冊(cè)會(huì)計(jì)師

D.營(yíng)業(yè)執(zhí)照

試題答案：C

136、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或

者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與()明顯不符，應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易。(多選題)

A.客戶身份

B.財(cái)務(wù)狀況

C.資金結(jié)構(gòu)

D.經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)

試題答案：A,B.D

137、2004年5月10日，()因涉嫌介入與美國(guó)制裁的國(guó)家的交易，被美聯(lián)儲(chǔ)處以1億美元的

罰款，受到全球廣泛關(guān)注。(單選題)

A.里昂銀行

B.巴林銀行

C.瑞士聯(lián)合銀行

D.日本大和銀行

試題答案：C

138、各單位反洗錢監(jiān)測(cè)崗人員應(yīng)()查詢監(jiān)控名單風(fēng)險(xiǎn)提示清單，并對(duì)清單所列客戶及交易進(jìn)

行回溯性調(diào)查和重新甄別分析。(單選題)

A.每周

B.每日

C.每月

D.每小時(shí)

試題答案：B

139、()賬戶需要支取現(xiàn)金必須經(jīng)過(guò)人民銀行審批。(單選題)

A.基本賬戶

B.一般賬戶

C.專用賬戶

D.驗(yàn)資賬戶

試題答案：C

140、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)委

托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時(shí)，如果符合下列哪幾個(gè)條件，金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)

品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序（）（多選

題）

A.銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)采取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗錢法律、行政法規(guī)和《金融機(jī)構(gòu)

客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

B.銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)采取的客戶身份識(shí)別措施符合其內(nèi)部反洗錢制度

C.銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息

D.金融機(jī)構(gòu)能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息

試題答案：A.D

141、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》已由中華人民共和國(guó)第（）屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)

第二十四次會(huì)議于2006年10月31日通過(guò)。（單選題）

A.九

B.十二

C.十

D.五

試題答案：C

142、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理和被代理人的身份證件或者其他身

份證明文件進(jìn)行（）。（單選題）

A.核對(duì)

B.登記

C.核對(duì)并登記

D.留存有效身份證件或其他身份證明的復(fù)印件

試題答案：C

143、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予（）.（單選題）

A.刑事處分

B.行政處分

C.紀(jì)律處分

D.經(jīng)濟(jì)處罰

試題答案：C

144、對(duì)于從事洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高崗位的（）應(yīng)適當(dāng)提高反洗錢培訓(xùn)的強(qiáng)度和和頻率。（單選題）

A.負(fù)責(zé)人

B.會(huì)計(jì)人員

C.金融從業(yè)人員

D.高級(jí)管理人員

試題答案：C

145、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》的法律責(zé)任下列描述錯(cuò)

誤的是（）。（多選題）

A.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)告大額或可疑外匯資金交易的，由外匯局責(zé)令改正，給予警告，應(yīng)該處

以1000元以上5000元以下罰款

B.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開(kāi)戶資料為個(gè)人開(kāi)立外匯帳戶的，由外匯局責(zé)令改正，給予警告，可

以處以1000元以上5000元以下罰款

C.金融機(jī)構(gòu)違反本辦法，情節(jié)嚴(yán)重造成重大損失的，人民銀行可以暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉拷Y(jié)

售匯業(yè)務(wù)

D.金融機(jī)構(gòu)工作人員違反有關(guān)規(guī)定，協(xié)助進(jìn)行洗錢的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分，構(gòu)成犯罪的，移交

司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任

試題答案：A.C

146、根據(jù)我國(guó)《刑法》關(guān)于對(duì)洗錢犯罪的定義，洗錢犯罪是指單位或個(gè)人明知是等的違法所得

及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，提供資金賬戶、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票

據(jù)、通過(guò)轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，以及協(xié)助將資金匯往境外的及以其他方式掩飾、隱

瞞犯罪的違法所得及其收益性質(zhì)和來(lái)源的行為。以下屬于洗錢罪的上游犯罪的有（）（多選題）

A.毒品犯罪

B.黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪

C.詐騙犯罪

D.恐怖活動(dòng)犯罪

試題答案：A,B.D

147、關(guān)于反洗錢調(diào)查的程序，下列說(shuō)法正確的是（）（多選題）

A.我國(guó)《反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（2006）規(guī)定了反洗錢調(diào)查的所有程序和調(diào)查

措施

B.科學(xué)合理的調(diào)查程序，能保障反洗錢調(diào)查的順利進(jìn)行，提高行政效率

C.科學(xué)合理的調(diào)查程序，能保障反洗錢調(diào)查的合法性，確保行政相對(duì)人的合法權(quán)益不受侵害

D.反洗錢調(diào)查程序是指反洗錢調(diào)查主體在調(diào)查過(guò)程中所采用的方式和所遵循的步驟的總稱

試題答案：B,C,D

148、金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢調(diào)查時(shí)具有哪些權(quán)利？（多選題）

A.拒絕調(diào)查的權(quán)利

B.核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢問(wèn)筆錄的權(quán)利

C.清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利

D.逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利

試題答案：A,B,C,D

149、下列關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）.（單選題）

A.金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任

B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)管理相結(jié)合

C.內(nèi)部控制過(guò)程是不斷發(fā)展的

D.內(nèi)部控制可以為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障

試題答案：D

150、金融機(jī)構(gòu)識(shí)別或者重新識(shí)別客戶采取措施包括要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文

件、回訪客戶、（）、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)等措施。（單選題）

A.偵查

B.協(xié)查

C.補(bǔ)正通知

D.實(shí)地查訪

試題答案：D

151、以下屬于反洗錢調(diào)查報(bào)告表主要內(nèi)容的有（）（多選題）

A.反洗錢調(diào)查的基本情況

B.可疑交易活動(dòng)事實(shí)描述

C.可疑賬戶的基本情況

D.可疑交易情況分析

E.可疑交易活動(dòng)調(diào)查處理意見(jiàn)根據(jù)和理由

試題答案：A,B,C,D,E

152、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的（）,防止泄

漏客戶身份信息和交易信息。（多選題）

A.丟失

B.缺失

C.損壞

D.損毀

試題答案：B.D

153、應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體

辦法，由哪個(gè)部門制定？（）（單選題）

A.全國(guó)人大

B.中國(guó)人民銀行

C.國(guó)務(wù)院有關(guān)部門

D.中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門

試題答案：D

154、將清洗過(guò)的贓款通過(guò)化整為零、“螞蟻搬家式”的方法轉(zhuǎn)移到與犯罪行為無(wú)明顯聯(lián)系的組

織或個(gè)人的賬戶中，這是洗錢的哪個(gè)階段？（）（單選題）

A.犯罪階段

B.放置階段

C.離析階段

D.融合階段

試題答案：D

155、在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查詢問(wèn)時(shí)，被詢問(wèn)人確認(rèn)筆錄無(wú)誤后，應(yīng)當(dāng)在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)（）（單選

題）

A.簽名

B.蓋章

C.簽名或蓋章

D.簽名并蓋章

試題答案：C

156、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體是什么O（多選題）

A.中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)

B.中華人民共和國(guó)境外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)

C.特定非金融機(jī)構(gòu)

試題答案：A.C

157、申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，明文件（）。（多選題）

A.開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件

B.基本存款賬戶開(kāi)戶許可證

C.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同

D.存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

試題答案：A,B,C,D

158、短期內(nèi)將資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的交易屬于可疑支付交易，“短

期”是指（）個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)。（單選題）

A.5

B.10

C.15

D.20

試題答案：B

159、“短期”系指（）以內(nèi)。（單選題）

A.10個(gè)工作日

B.10個(gè)營(yíng)業(yè)日

C.10個(gè)交易日

D.10個(gè)記賬日

試題答案：A

160、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》什么時(shí)候經(jīng)第十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)。（）

（單選題）

A.2004年1月1日

B.2006年10月31日

C.2007年1月1日

D.2007年3月1日

試題答案：B

161、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)員工發(fā)現(xiàn)重點(diǎn)可疑交易線索后，應(yīng)立即向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)測(cè)崗人員或（）報(bào)告。

（單選題）

A.行長(zhǎng)

B.副行長(zhǎng)

C.營(yíng)業(yè)室經(jīng)理

D.柜員

試題答案：C

162、為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保

存行為，維護(hù)（），根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。

（單選題）

A.經(jīng)濟(jì)秩序

B.經(jīng)營(yíng)秩序

C.金融秩序

D.金融活動(dòng)

試題答案：C

163、金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)口寸，應(yīng)綜合考慮（）。（多選題）

A.與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度

B.特殊業(yè)務(wù)類型的交易頻率

C.跨境交易

D.代理交易

試題答案：A,B,C,D

164、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料、

大額交易和可疑交易信息（）（單選題）

A.予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供

B.可以任意散布

C.不需保密

D.可以向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)

試題答案：A

165、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)？（）（單選題）

A.可疑交易

B.有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的

C.大額交易

D.懷疑客戶屬于美國(guó)制裁名單

試題答案：B

166、應(yīng)報(bào)告大額交易的金融機(jī)構(gòu)規(guī)定的內(nèi)容（）（多選題）

A.客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或

者發(fā)卡銀行報(bào)告

B.客戶通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告

C.客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告

D.以上都不正確

試題答案:A,B.C

167、《關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》（法釋[2009]15號(hào)，以下簡(jiǎn)

稱《解釋》）指出“明知”不意味著確實(shí)知道，確定性認(rèn)識(shí)和可能性認(rèn)識(shí)均應(yīng)納入“明知”范疇，

規(guī)定：刑法第一百九十一條、第三百一十二條規(guī)定的“明知”，應(yīng)當(dāng)結(jié)合（）等主、客觀因素進(jìn)

行認(rèn)定。（多選題）

A.被告人的認(rèn)知能力

B.接觸他人犯罪所得及其收益的情況

C.犯罪所得及其收益的種類、數(shù)額

D.犯罪所得及其收益的轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移方式

E.被告人的供述

試題答案：A,B,C,D,E

168、反洗錢內(nèi)控制度至少包含以下（）方面內(nèi)容。（多選題）

A.客戶身份識(shí)別制度、大額和可疑交易報(bào)告制度、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度

B.反洗錢工作檢查、考核制度

C.內(nèi)部審計(jì)制度

D.反洗錢培訓(xùn)、配合調(diào)查和保密等工作制度

試題答案：A,B,C,D

169、中華人民共和國(guó)境內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)和在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶的個(gè)人，應(yīng)當(dāng)遵守（）o

（單選題）

A.個(gè)人存款管理辦法

B.儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例

C.個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定

D.個(gè)人存款賬戶身份識(shí)別

試題答案：C

170、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條第二項(xiàng)的規(guī)定，在以客戶為單位進(jìn)

行累計(jì)計(jì)算時(shí)，應(yīng)將某一客戶在（）開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算。（單選題）

A.同一金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

B.同一金融機(jī)構(gòu)的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

C.不同金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

D.不同金融機(jī)構(gòu)的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

試題答案：A

171、（）是在華夏銀行行長(zhǎng)授權(quán)下的全行反洗錢工作管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)全行的反洗錢監(jiān)督管理工

作，并按程序向董事會(huì)（或下設(shè)專業(yè)委員會(huì)）提交報(bào)告。