金融機(jī)構(gòu)借款合同書

金融機(jī)構(gòu)借款合同書

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借款方：******

地址：********

電話：******

代理方：******

地址：********

電話：******

出借行：******

地址：********

電話：******

本借款合同于**年*X月**口由借款人****公司：簡稱借款人),代理人****銀行

(簡稱代理人)，經(jīng)理人**銀行和****銀行(簡稱出借行)，以及貸款人若干銀行與

在簽名頁上列明為銀行的金融機(jī)構(gòu)(合稱各行，單稱一家為銀行)簽署。

鑒于借款人提出從銀行借款，各銀行分別地但不連帶地提出向借款人貸款，總

額為***萬美元，當(dāng)事人協(xié)議如下：

第一條定義下列術(shù)語具有所指明的含義：

(1)銀行工作日指**同業(yè)銀行市場和各銀行在**進(jìn)行美元存款交易的營業(yè)日。

**銀行工作日指**銀行進(jìn)行美元存款交易日。

(2)付款日具有第2.2條中該術(shù)語的含義。

(3)美元或$指美國的合法貨幣。

(4)違約大事具有第11.1條中該術(shù)語的含義。

(5)付息日：就利息期而言，指這種利息期的最終一天。

(6)利息期指在付款三開頭(就首個利息期而言)，或在前一個利息期的最終一

天開頭就任何后續(xù)利息期而言，并且在與付款日日數(shù)相應(yīng)之日或其后第六個月最

終一天終止的時期。

(7)貸款分行，就任何銀行而言，指附錄1中指定的某銀行辦事處或為本合同

目的，該銀行在任何時候通知代理行的借款人得指定作為其貸款分行和其他辦事

處。

(8)**銀行同業(yè)拆放率：就任何利息期而言，指代理行所打算的任何利率(以年

利率表示)，以若干參考行(或者，假如該參考行不是一家銀行，則由該參考行的

附屬銀行)通知代理行各自利率之后所計算的平均匡算。在某利息期開頭前兩個

**銀行工作日上午11時整，各參考行根據(jù)各自利率向**銀行同業(yè)市場上的主要

銀行供應(yīng)期限與上述利息期相同的美元存款，數(shù)額與該利息期內(nèi)預(yù)付貸借的、進(jìn)

位到***萬美元的完整倍數(shù)的貸款數(shù)額實際相等(不考慮任何權(quán)利或義務(wù)的讓與

或轉(zhuǎn)讓)。但是，假如任何參考行沒有如此通知利率，**銀行同業(yè)拆放率必需以

其余參考行通知代理行的利率為基礎(chǔ)，確定**銀行同業(yè)拆放率。

(9)貸款：就任何時間的任何銀行而言，指該銀行據(jù)此進(jìn)行的貸款，或該銀行

據(jù)此進(jìn)行的本金數(shù)額尚未歸還的貸款，任何時間的各貸款指全部銀行在上述時間

貸款的總和。

(10)貸款承諾：就任.何銀行而言，指確定的數(shù)額并在借款合同的簽字頁該限行

名稱旁寫明。

(11)多數(shù)貸款權(quán)銀行：指在支付任何貸款前的任何時間，貸款承諾總額占全部

貸款承諾50%以上的各行，以及在此后任何時間，擁有該時間內(nèi)占貸款本金總和

50%以上貸款的各行。

(12)利差：為1%。

(13)票據(jù)：指證明任何銀行貸款的每一張本票，基本上按附錄2的格式。

(14)參考銀行：指*X銀行、**銀行以及**銀行在**的總行。

(15)子公司：指任何時間的任何實體，該實體50%以上的公開發(fā)行的表決權(quán)股

或其他通常有權(quán)選舉其董事或其他管理部門的股東權(quán)益，由借款人一個或更多的

實體實際擁有或者直接或間接掌握，或者借款人以及一個或更多的實體實際擁有

或間接掌握。

(16)終止日：指**年**月**日。

(17)全部貸款承諾指***萬美元。

其次條承諾與付款

2.1貸款承諾：每個銀行根據(jù)本合同的條款和條件，分別地但不連帶地同意，

通過其貸款分行，向借款人供應(yīng)與該銀行的貸款承諾相等的本金數(shù)額貸款。

2.2通知與借款承諾：假如借款人盼望借入與全部貸款承諾相等的數(shù)額，則應(yīng)

在不遲于它原意指定上述借款日之前5個銀行工作日小小時間下T5時，基本上根

據(jù)附錄3的格式，向代理行發(fā)出關(guān)于該日(付款日)的通知，該日應(yīng)為終止日之前

的一個銀行工作日，并告知其在**的賬戶，貸款的收入貸記入該賬戶，發(fā)送上述

通知，構(gòu)成借款人在付款日借入上述數(shù)額的不行撤銷的承諾。

2.3付款：代理行應(yīng)馬上以電傳或電報向各行通知付款日。各行應(yīng)在付款日**

時間上午**時，根據(jù)本合同規(guī)定的條件，向代理行供應(yīng)與該貸款承諾相等的資金

金額，其方式或通過**銀行間清算系統(tǒng)結(jié)算的資金，或根據(jù)代理行其時打算的,

為在**市用國際銀行交易慣用的以美元結(jié)算的其他資金，存入其在**帳號為

的賬戶，或通知各行已經(jīng)因此指定的其他賬戶，代理行應(yīng)根據(jù)本合同規(guī)定

的條件，在付款日將所收資金貸記入借款人依據(jù)第2.2條指定的賬戶。

第三條還款

3.1還、款：除本合同另有明文規(guī)定外，借款人分**個半年期償還貸款。每期的

數(shù)額相等于貸款的**分之一，但頭**期每期均應(yīng)進(jìn)位到1美元的完整倍數(shù)，最終

一期為全部清償尚未償還的貸款余額所必要的數(shù)額，每期貸款應(yīng)在自第**個付息

日開頭的連續(xù)付息日支付。

3.2自愿提前還款：借款人得在付息日以***萬美元的完整倍數(shù)全部或部分提

前還款。假如不遲于借款人情愿提前還款之日前15個銀行工作日**時間下午5

時，借款人應(yīng)向代理行發(fā)出有關(guān)上述日期和提前還款數(shù)額的不行撤銷的通知。所

定數(shù)額連同到付息日利息應(yīng)在該U對各行按對其提前償還數(shù)額0.5%支付。部分

提前還款應(yīng)按在貸款中的比例分?jǐn)偅吹?.1條規(guī)定的分期，按倒序償還。提

前償還的數(shù)額不得依據(jù)本合同重新借用。

3.3非法行為：假如任何銀行在任何時間確定，任何法律、條款或條約或其中

的任何變動，或其解釋或適用的任何變動，使銀行進(jìn)行貸款或連續(xù)貸款或索取或

收受任何應(yīng)付數(shù)額的行為不合法時，該銀行應(yīng)將上述打算通知借款人，假如在上

述貸款支付之后發(fā)送，則借款人應(yīng)在緊接著通知日之后的付息日提前償還全部貸

款；或者，假如該銀行確定，在付息日之前需要提前償還貸款，則依據(jù)該銀行的

要求，應(yīng)連同支付該貸款提前償還之日應(yīng)付的利息，以及借款人應(yīng)付給該行的全

部其他金額。

第四條利息

4.1基本利率：

（1）除第4.2條或4.3條另有明確規(guī)定外，每筆貸款在第一利息期應(yīng)付利息，

自利息期的第一天起（包括第一天在內(nèi)），到該利息期最終一天，（不包括最終一

天在內(nèi)），年利相當(dāng)于該利息期利差加**銀行同業(yè)拆放利率的金額。

（2）除本合同另有明確規(guī)定外，貸款的應(yīng)付利息應(yīng)在每一付息日支付。

（3）代理行應(yīng)在每次打算**銀行同業(yè)拆放率后，馬上通知借款人和各行。

4.2延遲支付的利息,：假如借款人應(yīng)付的任何金額到期未付，上述金額在利息

期內(nèi)的利息應(yīng)在適用的法律所允許的范圍內(nèi)支付，自支付日（包括該日在內(nèi)）到上

述金額支付日（不包括該日在內(nèi)），年利數(shù)額相當(dāng)于該利息期內(nèi)每天⑴利差，

（2）1%,以及⑶下述的最高額：（a）代理行在**銀行同業(yè)市場上述金額美元存款

的當(dāng)日報價（以年率表示）；（b）利息期內(nèi)到期日為付息日的****銀行同業(yè)拆放率

（或者，假如到期日不是付息日，則為該利息日所在利息期內(nèi)）；（c）在該到期日（假

如該到期口是利息期的首口）開頭的利息期的***x銀行同業(yè)拆放率。

4.3替代利率：假如代理行在與各行進(jìn)行實際可行的協(xié)商之后，在任何時候確

定⑴不行能確定下一利息期的****銀行同業(yè)拆放率，或⑵該利息期內(nèi)的****

銀行同業(yè)拆放率不能充分地反映利息期內(nèi)多數(shù)貸款權(quán)銀行在*樹*銀行同業(yè)市.場

獲得的美元存款的費(fèi)用，代理行應(yīng)馬上將這一打算通知借款人和各行，假如通知

是在支付貸款之前發(fā)出，則銀行在本合同項下的貸款義務(wù)應(yīng)在通知發(fā)出之日終止。

假如通知是在支付貸款之后發(fā)出，則每家銀行應(yīng)盡快將利率通知借款人，該利率

由上述銀行按給該行依應(yīng)該利息期貸款的有效費(fèi)用加1%（以年率表示）確定，銀

行貸款利息應(yīng)在利息期內(nèi)，以該行的通知所規(guī)定的利率計息。根據(jù)該行的懇求，

借款人應(yīng)簽署并提交為充分有效地實施本款規(guī)定所需的單據(jù)，包括但不限于為交

換該行持有的票據(jù)而應(yīng)由該行簽署并交付的新票據(jù)。

第十四條補(bǔ)償

14.1開辦費(fèi)：借款人應(yīng)以美元馬上償還代理行代表借款人或經(jīng)理行談判、預(yù)

備、簽訂本合同和票據(jù)以及有關(guān)銀行貸款發(fā)生的一切合理費(fèi)用。上述費(fèi)用應(yīng)包括

但不限于：印刷和復(fù)制費(fèi)用，旅行和通訊費(fèi)用，本合同規(guī)定的交易所附加的任何

廣告費(fèi)以及代理行和各行特聘顧問和特聘的****律師的各項費(fèi)用。

14.2修改和強(qiáng)制執(zhí)行費(fèi)用：借款人應(yīng)即以美元補(bǔ)償代理行和各行由于對本合

同的任何修改、變更、談判、預(yù)備或履行；任何違約大事，或保持或執(zhí)行本合同

或票據(jù)項下任何權(quán)利及與之有關(guān)的全部合理費(fèi)用，其中包括但不限于律師費(fèi)用。

14.3其他費(fèi)用：假如借款人在發(fā)出第2.2條所指的通知后沒有在規(guī)定執(zhí)行各

項條件之時或之前執(zhí)行第8條規(guī)定的各項條件，或用其他方式不履行其依據(jù)第

2.2條不行撤銷的承諾或到期應(yīng)付而未付本合同項下的任何應(yīng)付金額；或者小是

在支付利息日支付任何貸款的本金，借款人應(yīng)以美元馬上向各行支付全部合理費(fèi)

用，包括（但不限于）任何利差損失或清償?shù)馁M(fèi)用，或使用獲得的存款進(jìn)行貸放的

費(fèi)用以撥付過期的金額或在作出支付的利息期內(nèi)裝付該項貸款。

14.4增加的費(fèi)用：借款人應(yīng)以美元即期向每家銀行支付下述增加的費(fèi)用：由

上述銀行確定因該銀行的貸款或其履行本合同項下的義務(wù)而發(fā)生的全部費(fèi)用和

已收或應(yīng)收金額的削減部分，以及因法律、條例或條約的公布、變化或解釋，或

由于該行遵守任何政府當(dāng)同命令、要求或懇求（不論是否具有法律效力）而發(fā)生的

全部費(fèi)用以及已收或應(yīng)收金額的削減部分。其中包括（但不限于）產(chǎn)生于（1）任何

稅款的征收或變更，（但不是以該銀行或其貸款分行凈所得計算并由該行總行或

貸款分行所在地征收的任何稅款，以及第6.1條所指的任何稅款的征收或變

更）（2）對該行預(yù)備金、特地存款的征稅或變更，或?qū)υ撱y行資產(chǎn)、負(fù)債或其帳上

存款或貸款的類似要求的任何上述費(fèi)用或削減。

第五條一般條款

15.1薪律的這擇：不合同受****法律的管轄，并據(jù)此釋義和解釋。

15.2管轄權(quán)：（1）借款人同意凡與本合同或任何票據(jù)有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蚨?/p>

可以在****法院提起并執(zhí)行；借款人不行撤銷地接受各該法院管轄，不行撤銷地

指定

****信箱（該信箱在X***設(shè)有辦事處，位于****街，）作為其收受任何上述訴訟

或?qū)徖沓绦蛩瓦_(dá)的傳票或其他法律傳喚的代理人。該信箱應(yīng)依據(jù)本合同將傳票或

傳喚按本合同通知規(guī)定的'地址，用掛號郵件郵寄送達(dá)借款人。

（2）借款人并同意，可以在****地或可以找到借款人或其任何財產(chǎn)的任何其他

管轄地的法院，提起上述訴訟或?qū)徖沓绦蚣皥?zhí)行，并不行撤銷地接受上述法院管

轄。

（3）借款人不行撤銷地放棄就本合同或票據(jù)有關(guān)的任何訴訟或?qū)徖沓绦虿皇茉?/p>

****國****地法院或任何其他國家或管轄地法院的管轄，在判決前后不受扣押

及執(zhí)行的全部豁免權(quán)，并同意在有美任何上述訴訟或?qū)徖沓绦驎r不提起或不主見

任何豁免權(quán)。

（4）借款人在法律允許的最大限度內(nèi)，不行撤銷地放棄對現(xiàn)在或以后在****法

院提起的、以任何方式與本合同或票據(jù)有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蛑付ǖ膶徟械攸c提

出異議，對在上述法院提起的訴