2023年10月《非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》全文

非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法

第一章總則

第一條為規(guī)范國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)

非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可行為，明確行政許可事項(xiàng)、條件、

程序和期限，保護(hù)申請(qǐng)人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國

銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國行政許可法》等法

律、行政法規(guī)及國務(wù)院有關(guān)決定，制定本辦法。

第二條本辦法所稱非銀行金融機(jī)構(gòu)包括：經(jīng)國家金融

監(jiān)督管理總局批準(zhǔn)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)

公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)

金融公司、境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處等機(jī)構(gòu)。

第三條國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)依照國

家金融監(jiān)督管理總局行政許可實(shí)施程序相關(guān)規(guī)定和本辦法,

對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可。

第四條非銀行金融機(jī)構(gòu)以下事項(xiàng)須經(jīng)國家金融監(jiān)督

管理總局及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立，機(jī)構(gòu)變更，機(jī)

構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級(jí)管理人

員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院決定的其他

行政許可事項(xiàng)。

1/108

行政許可中應(yīng)當(dāng)按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖

融資管理辦法》要求進(jìn)行反洗錢和反恐怖融資審查，對(duì)不符

合條件的，不予批準(zhǔn)。

第五條申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)按照國家金融監(jiān)督管理總局行政

許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求相關(guān)規(guī)定提交申請(qǐng)材料。

第二章機(jī)構(gòu)設(shè)立

第一節(jié)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

第六條設(shè)立企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司（以下簡(jiǎn)稱財(cái)務(wù)公司）

法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）確屬集中管理企業(yè)集團(tuán)資金的需要，經(jīng)合理預(yù)測(cè)

能夠達(dá)到一定的業(yè)務(wù)規(guī)模；

（二）有符合《中華人民共和國公司法》和國家金融監(jiān)

督管理總局規(guī)定的公司章程；

（三）有符合規(guī)定條件的出資人；

（四）注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為10

億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（五）有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員，并

且在風(fēng)險(xiǎn)管理、資金管理、信貸管理、結(jié)算等關(guān)鍵崗位上至

少各有1名具有3年以上相關(guān)金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員；

2/108

（六）財(cái)務(wù)公司從業(yè)人員中從事金融或財(cái)務(wù)工作3年以

上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之二、5年以上的人員應(yīng)

當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之一，且至少引進(jìn)1名具有5年以上

銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員；

（七）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體

系；

（八）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技

架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng),

具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

（九）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施

和其他設(shè)施；

（十）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條

件。

第七條財(cái)務(wù)公司的出資人主要應(yīng)為企業(yè)集團(tuán)成員單

位，也可包括成員單位以外的具有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)的投資

者，成員單位以外的單個(gè)投資者及其關(guān)聯(lián)方（非成員單位）

向財(cái)務(wù)公司投資入股比例不得超過

20%0

第八條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)，應(yīng)當(dāng)具備以下

條件：

（一）符合國家產(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè)。

（-）具備2年以上企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部財(cái)務(wù)和資金集中管理

經(jīng)驗(yàn)。

3/108

（三）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末，總資產(chǎn)不低于300億元人

民幣或等值的可自由兌換貨幣，凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；

作為財(cái)務(wù)公司控股股東的，最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低

于總資產(chǎn)的40%,

（四）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度營業(yè)收入總額

每年不低于200億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，稅前

利潤總額每年不低于10億元人民幣或等值的可自由兌換貨

幣；作為財(cái)務(wù)公司控股股東的，應(yīng)最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈

利。

（五）現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年

度末的貨幣資金余額不低于50億元人民幣或等值的可自由

兌換貨幣。

（六）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的

50%（含本次投資金額）；作為財(cái)務(wù)公司控股股東的，權(quán)益

性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%（含本次投

資金額）；國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。

（七）正常經(jīng)營的成員單位數(shù)量不低于50家，確需通

過財(cái)務(wù)公司提供資金集中管理和服務(wù)。

（八）母公司具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管

理方式，無不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易。

（九）母公司有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄,

最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為。

4/108

（十）母公司最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末的實(shí)收資本不低于50

億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

（十一）母公司入股資金為自有資金，不得以委托資金、

債務(wù)資金等非自有資金入股。

（十二）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性

條件。

第九條成員單位作為財(cái)務(wù)公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下

條件：

（一）依法設(shè)立，具有法人資格。

（二）該項(xiàng)投資符合國家法律法規(guī)規(guī)定。

（三）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式。

（四）具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄。

（五）經(jīng)營管理良好，最近2年無重大違法違規(guī)行為。

（六）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；作

為財(cái)務(wù)公司控股股東的，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。

（七）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；

作為財(cái)務(wù)公司控股股東的，最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低

于總資產(chǎn)的40%。

（A）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資

金等非自有資金入股。

5/108

（九）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的

50%（含本次投資金額）；作為財(cái)務(wù)公司控股股東的，權(quán)益

性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%（含本次投

資金額）；國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。

（十）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條

件。

第十條成員單位以外的投資者作為財(cái)務(wù)公司出資人,

應(yīng)為境內(nèi)外法人金融機(jī)構(gòu)，并具備以下條件：

（一）依法設(shè)立，具有法人資格；

（二）有3年以上資金集中管理經(jīng)驗(yàn)；

（三）資信良好，最近2年未受到境內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重

大處罰；

（四）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全

的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（五）滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求;

（六）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（七）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資

金等非自有資金入股；

（八）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的

50%（含本次投資金額），國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公

司除外；

6/108

（九）作為主要股東自取得股權(quán)之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

所持有的股權(quán)，經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施、國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)

令轉(zhuǎn)讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一出資人控制的不同主

體間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外，并在擬設(shè)公司章程中載明；

（十）投資者為境外金融機(jī)構(gòu)的，其最近2年長期信用

評(píng)級(jí)為良好及以上，所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與國

家金融監(jiān)督管理總局建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

（H^一）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性

條件。

第十一條有以下情形之一的企業(yè)不得作為財(cái)務(wù)公司

的出資人：

（-）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

（二）股權(quán)關(guān)系不透明、不規(guī)范，關(guān)聯(lián)交易異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

（四）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有財(cái)務(wù)公司股權(quán)；

（七）被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對(duì)象；

（八）存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為；

（九）提供虛假材料或者作不實(shí)聲明;

7/108

（十）因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關(guān)部門

查處，造成惡劣影響；

（十一）其他對(duì)財(cái)務(wù)公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第十二條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司，應(yīng)當(dāng)遵守并在擬設(shè)公司

章程中載明下列內(nèi)容：

（一）股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

（二）應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門報(bào)告的

股東，不得行使股東大會(huì)召開請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提

案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（三）對(duì)于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他損害財(cái)

務(wù)公司利益行為的股東，國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)

構(gòu)可以限制或禁止財(cái)務(wù)公司與其開展關(guān)聯(lián)交易，限制其持有

財(cái)務(wù)公司股權(quán)的限額等，并可限制其股東大會(huì)召開請(qǐng)求權(quán)、

表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（四）集團(tuán)母公司及財(cái)務(wù)公司控股股東應(yīng)當(dāng)在必要時(shí)向

財(cái)務(wù)公司補(bǔ)充資本；

（五）主要段東承諾不將所持有的財(cái)務(wù)公司股權(quán)質(zhì)押或

設(shè)立信托。

第十三條一家企業(yè)集團(tuán)只能設(shè)立一家財(cái)務(wù)公司。

第十四條財(cái)務(wù)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

第十五條企業(yè)集團(tuán)籌建財(cái)務(wù)公司，應(yīng)由母公司作為申

請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理

8/108

并初步審查、國家金融監(jiān)督管理總局審查并決定。決定機(jī)關(guān)

自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第十六條財(cái)務(wù)公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。

未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向國家金

融監(jiān)督管理總局和擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交籌建延期報(bào)告。

籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期

未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第十七條財(cái)務(wù)公司開業(yè)，應(yīng)由母公司作為申請(qǐng)人向擬

設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并

決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予

核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局。

第十八條申請(qǐng)人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融

許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

財(cái)務(wù)公司應(yīng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能

按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提

交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超

過3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決

定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公

口。

9/108

第十九條外資跨國集團(tuán)可直接申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司，也

可通過其在中國境內(nèi)設(shè)立的外資投資性公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)

公司。

外資跨國集團(tuán)直接申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的，外資跨國集團(tuán)

適用本辦法第八條第（一）、（二）、（八）、（九）、（十）、

（十一）項(xiàng)的規(guī)定；其在中國境內(nèi)投資企業(yè)合并口徑的收入、

利潤等指標(biāo)適用本辦法第八條第（四）、（五）、（六）、

（七）項(xiàng)的規(guī)定，同時(shí)其最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末的凈資產(chǎn)不低

于120億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，凈資產(chǎn)不低于

總資產(chǎn)的40%o

通過外資投資性公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的，外資投資性

公司適用本辦法第八條除第（三）項(xiàng)以外的規(guī)定，同時(shí)其最

近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于120億元人民幣或等值的可

自由兌換貨幣，凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

外資跨國集團(tuán)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司適用本節(jié)規(guī)定的程序。

第二節(jié)金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

第二十條設(shè)立金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備以下

條件：

（-）有符合《中華人民共和國公司法》和國家金融監(jiān)

督管理總局規(guī)定的公司章程；

10/108

（二）有符合規(guī)定條件的發(fā)起人；

（三）注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1

億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員，并

且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員

應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的50%；

（五）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體

系；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技

架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，

具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施

和其他設(shè)施；

（八）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條

件。

第二十一條金融租賃公司的發(fā)起人包括在中國境內(nèi)

外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的商業(yè)銀行，在中國境內(nèi)注冊(cè)的、

主營業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)，在中國

境外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的融資租賃公司以及國家金

融監(jiān)督管理總局認(rèn)可的其他發(fā)起人。

11/108

國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的其他發(fā)起人是指除符合

本辦法第二十二條至第二十四條規(guī)定的發(fā)起人以外的其他

境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)和境外金融機(jī)構(gòu)。

第二十二條在中國境內(nèi)外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格

的商業(yè)銀行作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（-）滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求;

（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全

的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（三）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末總資產(chǎn)不低于800億元人民

幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（五）為擬設(shè)立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰(zhàn)略和

清晰的盈利模式；

（六）遵守注冊(cè)地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案

件或重大違法違規(guī)行為；

（七）境外商業(yè)銀行作為發(fā)起人的，其所在國家或地區(qū)

金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與國家金融監(jiān)督管理總局建立良好的監(jiān)

督管理合作機(jī)制；

（A）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資

金等非自有資金入股；

12/108

（九）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的

50%（含本次投資金額），國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公

司除外；

（十）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條

件。

第二十三條在中國境內(nèi)注冊(cè)的、主營業(yè)務(wù)為制造適合

融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)

當(dāng)具備以下條件：

（-）有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式。

（二）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度的營業(yè)收入不低于50億元人

民幣或等值的可自由兌換貨幣。

（三）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；作

為金融租賃公司控股股東的，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。

（四）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；

作為金融租賃公司控股股東的，最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)

不低于總資產(chǎn)的40%。

（五）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度主營業(yè)務(wù)銷售收入占全部營業(yè)

收入的80%以上c

（六）為擬設(shè)立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰(zhàn)略和

清晰的盈利模式。

（七）有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄。

13/108

（八）遵守國家法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件

或重大違法違規(guī)行為。

（九）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資

金等非自有資金入股。

（十）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的

50%（含本次投資金額）；作為金融租賃公司控股股東的，

權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%（含本

次投資金額）；國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。

（十一）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性

條件。

第二十四條在中國境外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的

融資租賃公司作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件:

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全

的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

（二）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末總資產(chǎn)不低于100億元人民

幣或等值的可自由兌換貨幣。

（三）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；作

為金融租賃公司控股股東的，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。

（四）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；

作為金融租賃公司控股股東的，最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)

不低于總資產(chǎn)的40%。

14/108

（五）遵守注冊(cè)地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案

件或重大違法違規(guī)行為。

（六）所在國家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況良好。

（七）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資

金等非自有資金入股。

（A）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的

50%（含本次投資金額）；作為金融租賃公司控股股東的，

權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%（含本

次投資金額）。

（九）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條

件。

第二十五條金融租賃公司至少應(yīng)當(dāng)有1名符合第二十

二條至第二十四條規(guī)定的發(fā)起人，且其出資比例不低于擬設(shè)

金融租賃公司全部股本的30%o

第二十六條其他境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為金融租賃公司

發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（-）有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式。

（二）有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄。

（三）經(jīng)營管理良好,最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為。

（四）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；

作為金融租賃公司控股股東的，最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)

不低于總資產(chǎn)的40%。

15/108

（五）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；作

為金融租賃公司控股股東的，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。

（六）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資

金等非自有資金入股。

（七）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的

50%（含本次投資金額）；作為金融租賃公司控股股東的，

權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%（含本

次投資金額）；國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。

（八）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條

件。

第二十七條其他境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為金融租賃公司發(fā)

起人，應(yīng)滿足第二十二條第一項(xiàng)、第二項(xiàng)、第四項(xiàng)、第六項(xiàng)、

第八項(xiàng)、第九項(xiàng)及第十項(xiàng)規(guī)定。

第二十八條其他境外金融機(jī)構(gòu)作為金融租賃公司發(fā)

起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求;

（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全

的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（三）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末總資產(chǎn)原則上不低于10億

美元或等值的可自由兌換貨幣；

（四）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

16/108

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資

金等非自有資金入股；

（六）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的

50%（含本次投資金額）；

（七）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與國家金融監(jiān)

督管理總局建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

（A）具有有效的反洗錢措施；

（九）所在國家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況良好；

（十）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條

件。

第二十九條有以下情形之一的企業(yè)不得作為金融租

賃公司的發(fā)起人：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交

易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

（四）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有金融租賃公司股權(quán)；

（七）被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對(duì)象；

（A）存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為；

17/108

（九）提供虛假材料或者作不實(shí)聲明；

（十）因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關(guān)部門

查處，造成惡劣影響；

（十一）其他對(duì)金融租賃公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第三十條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融租賃公司，應(yīng)當(dāng)遵守并在擬設(shè)

公司章程中載明下列內(nèi)容：

（一）股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

（二）應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門報(bào)告的

股東，不得行使股東大會(huì)召開請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提

案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（三）對(duì)于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他損害金

融租賃公司利益行為的股東，國家金融監(jiān)督管理總局或其派

出機(jī)構(gòu)可以限制或禁止金融租賃公司與其開展關(guān)聯(lián)交易，限

制其持有金融租賃公司股權(quán)的限額等，并可限制其股東大會(huì)

召開請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（四）主要段東承諾不將所持有的金融租賃公司股權(quán)質(zhì)

押或設(shè)立信托；

（五）主要段東自取得股權(quán)之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持

有的股權(quán)，經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)采取

風(fēng)險(xiǎn)處置措施、國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令轉(zhuǎn)

讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一出資人控制的不同主體間

轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外；

18/108

（六）主要段東應(yīng)當(dāng)在必耍時(shí)向金融租賃公司補(bǔ)充資本,

在金融租賃公司出現(xiàn)支付困難時(shí)給予流動(dòng)性支持。

第三十一條金融租賃公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)

階段。

第三十二條籌建金融租賃公司，應(yīng)由出資比例最大的

發(fā)起人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交中請(qǐng)，由省級(jí)

派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、國家金融監(jiān)督管理總局審查并決

定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書

面決定。

第三十三條金融租賃公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日

起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)

月向國家金融監(jiān)督管理總局和擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交籌

建延期報(bào)告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3

個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期

未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第三十四條金融租賃公司開業(yè)，應(yīng)由出資比例最大的

發(fā)起人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)

派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起2

個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)

督管理總局。

19/108

第三十五條申請(qǐng)人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金

融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

金融租賃公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。

不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向省級(jí)派出機(jī)

構(gòu)提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不

得超過3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決

定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公

告。

第三節(jié)汽車金融公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

第三十六條設(shè)立汽車金融公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以

下條件：

（-）有符合《中華人民共和國公司法》和國家金融監(jiān)

督管理總局規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人；

（三）注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為10

億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和熟

悉汽車金融業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

20/108

（五）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體

系；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技

架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng),

具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施

和其他設(shè)施；

（八）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條

件。

第三十七條汽車金融公司的出資人為中國境內(nèi)外依

法設(shè)立的非銀行企業(yè)法人，其中主要出資人須為汽車整車制

造企業(yè)或非銀行金融機(jī)構(gòu)。

前款所稱主要出資人是指出資數(shù)額最大且出資額不低

于擬設(shè)汽車金融公司全部股本30%的出資人。

汽車金融公司出資人中至少應(yīng)當(dāng)有1名具備5年以上豐

富的汽車消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)驗(yàn)；或?yàn)槠嚱鹑?/p>

公司引進(jìn)合格的專業(yè)管理團(tuán)隊(duì)，其中至少包括1名有豐富汽

車金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員和1名風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人員。

第三十八條非金融機(jī)構(gòu)作為汽車金融公司出資人，應(yīng)

當(dāng)具備以下條件：

21/108

（一）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度營業(yè)收入不低于500億元人民

幣或等值的可自由兌換貨幣；作為主要出資人的，還應(yīng)當(dāng)具

有足夠支持汽車金融業(yè)務(wù)發(fā)展的汽車產(chǎn)銷規(guī)模。

（二）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；

作為汽車金融公司控股股東的，最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)

不低于總資產(chǎn)的40%。

（三）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；作

為汽車金融公司控股股東的，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。

（四）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資

金等非自有資金入股。

（五）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的

50%（含本次投資金額）；作為汽車金融公司控股股東的，

權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%（含本

次投資金額）；國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。

（六）遵守注冊(cè)地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)無重大違法違

規(guī)行為。

（七）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條

件。

第三十九條非銀行金融機(jī)構(gòu)作為汽車金融公司出資

人，除應(yīng)具備第三十八條第四項(xiàng)、第六項(xiàng)規(guī)定的條件外，還

應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

22/108

（-）注冊(cè)資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌

換貨幣。

（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全

的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；作為主要出資人的，還應(yīng)當(dāng)具有5年以上

汽車消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)驗(yàn)。

（三）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。

（四）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的

50%（含本次投資金額）。

（五）滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求。

第四十條有以下情形之一的企業(yè)不得作為汽車金融

公司的出資人：

（-）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

（-）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交

易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

（四）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有汽車金融公司股權(quán)；

（七）被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對(duì)象；

（八）存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為；

（九）提供虛假材料或者作不實(shí)聲明；

23/108

（十）因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關(guān)部門

查處，造成惡劣影響；

（十一）其他對(duì)汽車金融公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第四十一條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立汽車金融公司，應(yīng)當(dāng)遵守并在擬

設(shè)公司章程中載明下列內(nèi)容：

（一）股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

（二）應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門報(bào)告的

股東，不得行使股東大會(huì)召開請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提

案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（三）對(duì)于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他損害汽

車金融公司利益行為的股東，國家金融監(jiān)督管理總局或其派

出機(jī)構(gòu)可以限制或禁止汽車金融公司與其開展關(guān)聯(lián)交易，限

制其持有汽車金融公司股權(quán)的限額等，并可限制其股東大會(huì)

召開請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（四）主要股東自取得股權(quán)之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持

有的股權(quán)，經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)采取

風(fēng)險(xiǎn)處置措施、國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令轉(zhuǎn)

讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一出資人控制的不同主體間

轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外；

（五）主要段東應(yīng)當(dāng)在必要時(shí)向汽車金融公司補(bǔ)充資本;

（六）主要段東承諾不將所持有的汽車金融公司股權(quán)進(jìn)

行質(zhì)押或設(shè)立信托。

24/108

第四十二條汽車金融公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)

階段。

第四十三條籌建汽車金融公司，應(yīng)由主要出資人作為

申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受

理并初步審查、國家金融監(jiān)督管理總局審查并決定。決定機(jī)

關(guān)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第四十四條汽車金融公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日

起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)

月向國家金融監(jiān)督管理總局和擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交籌

建延期報(bào)告?；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3

個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期

未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第四十五條汽車金融公司開業(yè)，應(yīng)由主要出資人作為

申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受

理、審查并決定,省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出

核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局。

第四十六條申請(qǐng)人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金

融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

汽車金融公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。

不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向省級(jí)派出機(jī)

25/108

構(gòu)提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不

得超過3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決

定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公

告。

第四節(jié)貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

第四十七條設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以

下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和國家金融監(jiān)

督管理總局規(guī)定的公司章程；

（-）有符合規(guī)定條件的出資人；

（三）注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為

2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和熟

悉貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（五）從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過金融工作或相關(guān)

經(jīng)濟(jì)工作；

（六）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體

系;

26/108

（七）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技

架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng),

具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

（八）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施

和其他設(shè)施；

（九）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條

件。

第四十八條申請(qǐng)?jiān)诰硟?nèi)獨(dú)資或者與境內(nèi)出資人合資

設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境外出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）為所在國家或地區(qū)依法設(shè)立的貨幣經(jīng)紀(jì)公司；

（二）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與國家金融監(jiān)

督管理總局建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

（三）從事貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)20年以上，經(jīng)營穩(wěn)健，內(nèi)部

控制健全有效；

（四）有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；

（五）最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；

（六）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（七）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的

50%（含本次投資金額）；

（八）有從事貨幣經(jīng)紀(jì)服務(wù)所必需的全球機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)和資

訊通信網(wǎng)絡(luò);

27/108

（九）具有有效的反洗錢措施；

（十）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條

件。

第四十九條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司或者與境外出資

人合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境內(nèi)出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件:

（一）為依法設(shè)立的非銀行金融機(jī)構(gòu)，符合審慎監(jiān)管要

求；

（二）從事貨幣市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)等代理業(yè)務(wù)5年以上;

（三）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全

的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（四）有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄，最近

2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；

（五）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（六）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的

50%（含本次投資金額）；

（七）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條

件。

第五十條有以下情形之一的企業(yè)不得作為貨幣經(jīng)紀(jì)

公司的出資人：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

28/108

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交

易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

（四）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)；

（七）被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對(duì)象；

（八）存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為；

（九）提供虛假材料或者作不實(shí)聲明；

（十）因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關(guān)部門

查處，造成惡劣影響；

（十一）其他對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第五十一條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)當(dāng)遵守并在擬

設(shè)公司章程中載明下列內(nèi)容：

（一）股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

（-）應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門報(bào)告的

股東，不得行使股東大會(huì)召開請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提

案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（三）對(duì)于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他損害貨

幣經(jīng)紀(jì)公司利益行為的股東，國家金融監(jiān)督管理總局或其派

出機(jī)構(gòu)可以限制或禁止貨幣經(jīng)紀(jì)公司與其開展關(guān)聯(lián)交易，限

29/108

制其持有貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)的限額等，并可限制其股東大會(huì)

召開請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（四）主要段東自取得股權(quán)之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持

有的股權(quán)，經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)采取

風(fēng)險(xiǎn)處置措施、國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令轉(zhuǎn)

讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一出資人控制的不同主體間

轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外；

（五）主要段東承諾不將所持有的貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)進(jìn)

行質(zhì)押或設(shè)立信托。

第五十二條貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)

階段。

第五十三條籌建貨幣經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)由投資比例最大的

出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交中請(qǐng)，由省級(jí)

派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、國家金融監(jiān)督管理總局審查并決

定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書

面決定。

第五十四條貨幣經(jīng)紀(jì)公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日

起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)

月向國家金融監(jiān)督管理總局和擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交籌

建延期報(bào)告?；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3

個(gè)月。

30/108

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期

未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第五十五條貨幣經(jīng)紀(jì)公司開業(yè)，應(yīng)由投資比例最大的

出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)

派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起2

個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)

督管理總局。

第五十六條申請(qǐng)人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金

融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。

不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向省級(jí)派出機(jī)

構(gòu)提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不

得超過3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決

定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公

告。

第五節(jié)消費(fèi)金融公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

第五十七條設(shè)立消費(fèi)金融公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以

下條件：

31/108

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和國家金融監(jiān)

督管理總局規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人；

（三）注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為3

億元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和熟

悉消費(fèi)金融業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（五）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體

系；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技

架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng),

具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施

和其他設(shè)施；

（八）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條

件。

第五十八條消費(fèi)金融公司的出資人應(yīng)當(dāng)為中國境內(nèi)

外依法設(shè)立的企業(yè)法人，并分為主要出資人和一般出資人。

主要出資人是指出資數(shù)額最多并且出資額不低于擬設(shè)消費(fèi)

金融公司全部股本30%的出資人，一般出資人是指除主要出

資人以外的其他出資人。

32/108

前款所稱主耍出資人須為境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)或主營業(yè)務(wù)

為提供適合消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)產(chǎn)品的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)。

第五十九條金融機(jī)構(gòu)作為消費(fèi)金融公司的主要出資

人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（-）具有5年以上消費(fèi)金融領(lǐng)域的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；

（二）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末總資產(chǎn)不低于600億元人民

幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（四）信譽(yù)良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資

金等非自有資金入股；

（六）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的

50%（含本次投資金額），國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公

司除外；

（七）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全

的風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（八）滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求；

（九）境外金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)中國市場(chǎng)有充分的分析和研究,

且所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與國家金融監(jiān)督管理

總局建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

（十）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條

件。

33/108

金融機(jī)構(gòu)作為消費(fèi)金融公司一般出資人，除應(yīng)具備前款

第三項(xiàng)至第九項(xiàng)的條件外，注冊(cè)資本應(yīng)不低于3億元人民幣

或等值的可自由兌換貨幣。

第六十條非金融機(jī)構(gòu)作為消費(fèi)金融公司主要出資人,

應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（-）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度營業(yè)收入不低于300億元人民

幣或等值的可自由兌換貨幣。

（二）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；

作為消費(fèi)金融公司控股股東的，最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)

不低于總資產(chǎn)的40%。

（三）財(cái)務(wù)狀況良好，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。

（四）信譽(yù)良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為。

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資

金等非自有資金入股。

（六）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的

40%（含本次投資金額），國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公

司除外。

（七）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條

件。

非金融機(jī)構(gòu)作為消費(fèi)金融公司一般出資人，除應(yīng)具備前

款第二、四、五項(xiàng)條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

34/108

（二）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的

50%（含本次投資金額），國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公

司除外。

第六十一條有以下情形之一的企業(yè)不得作為消費(fèi)金

融公司的出資人：

（-）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交

易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

（四）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有消費(fèi)金融公司股權(quán)；

（七）被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對(duì)象；

（八）存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為；

（九）提供虛假材料或者作不實(shí)聲明；

（十）因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關(guān)部門

查處，造成惡劣影響；

（十一）其他對(duì)消費(fèi)金融公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第六十二條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立消費(fèi)金融公司，應(yīng)當(dāng)遵守并在擬

設(shè)公司章程中載明下列內(nèi)容：

（一）股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

35/108

（二）應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門報(bào)告的

股東，不得行使股東大會(huì)召開請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提

案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（三）對(duì)于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他損害消

費(fèi)金融公司利益行為的股東，國家金融監(jiān)督管理總局或其派

出機(jī)構(gòu)可以限制或禁止消費(fèi)金融公司與其開展關(guān)聯(lián)交易，限

制其持有消費(fèi)金融公司股權(quán)的限額等，并可限制其股東大會(huì)

召開請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（四）主要段東自取得股權(quán)之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持

有的股權(quán)，經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)采取

風(fēng)險(xiǎn)處置措施、國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令轉(zhuǎn)

讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一出資人控制的不同主體間

轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外；

（五）主要段東應(yīng)當(dāng)在必要時(shí)向消費(fèi)金融公司補(bǔ)充資本,

在消費(fèi)金融公司出現(xiàn)支付困難時(shí)給予流動(dòng)性支持；

（六）主要段東承諾不將所持有的消費(fèi)金融公司股權(quán)質(zhì)

押或設(shè)立信托。

第六十三條消費(fèi)金融公司至少應(yīng)當(dāng)有1名具備5年以

上消費(fèi)金融業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)驗(yàn)，并且出資比例不低于

擬設(shè)消費(fèi)金融公司全部股本15%的出資人。

第六十四條消費(fèi)金融公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)

階段。

36/108

第六十五條籌建消費(fèi)金融公司，應(yīng)由主要出資人作為

申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受

理并初步審查、國家金融監(jiān)督管理總局審查并決定。決定機(jī)

關(guān)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第六十六條消費(fèi)金融公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日

起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)

月向國家金融監(jiān)督管理總局和擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交籌

建延期報(bào)告?；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3

個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期

未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第六十七條消費(fèi)金融公司開業(yè)，應(yīng)由主要出資人作為

申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受

理、審查并決定c省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出

核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局。

第六十八條申請(qǐng)人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金

融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

消費(fèi)金融公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。

不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向省級(jí)派出機(jī)

構(gòu)提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不

得超過3個(gè)月。

37/108

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決

定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公

告。

第六節(jié)金融資產(chǎn)管理公司分公司設(shè)立

第六十九條金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)

具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效；

（三）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（四）具有撥付營運(yùn)資金的能力；

（五）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技

架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng),

具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

（六）最近2年無重大違法違規(guī)行為和重大案件；

（七）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條

件。

第七十條金融資產(chǎn)管理公司設(shè)立的分公司應(yīng)當(dāng)具備

以下條件：

（一）營運(yùn)資金到位;

38/108

（二）有符合任職資格條件的高級(jí)管理人員和熟悉相關(guān)

業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

（三）有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度；

（四）具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系

統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

（五）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施

和其他設(shè)施；

（六）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條

件。

第七十一條金融資產(chǎn)管理公司設(shè)立分公司須經(jīng)籌建

和開業(yè)兩個(gè)階段。

第七十二條金融資產(chǎn)管理公司籌建分公司，應(yīng)由金融

資產(chǎn)管理公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)

構(gòu)提交申請(qǐng)，由擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省

級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面

決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局。

第七十三條金融資產(chǎn)管理公司分公司的籌建期為批

準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限

屆滿前1個(gè)月向國家金融監(jiān)督管理總局和擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)

構(gòu)提交籌建延期報(bào)告。籌建延期不得超過一次，延長期限不

得超過3個(gè)月。

39/108

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期

未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第七十四條金融資產(chǎn)管理公司分公司開業(yè)，應(yīng)由金融

資產(chǎn)管理公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)

構(gòu)提交申請(qǐng)，由擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。擬

設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核

準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局。

第七十五條申請(qǐng)人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金

融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

金融資產(chǎn)管理公司分公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6

個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月

向擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)

延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決

定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

第七節(jié)金融資產(chǎn)管理公司投資設(shè)立、參股（增資）、

收購法人金融機(jī)構(gòu)

第七十六條金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股

（增資）、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件:

（-）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

40/108

（二）風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效；

（三）具有良好的并表管理能力；

（四）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%

（含本次投資金額）；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技

架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng),

具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

（七）最近2年無重大違法違規(guī)行為和重大案件；

（A）最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（九）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條

件。

經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局認(rèn)可，金融資產(chǎn)管理公司為重

組高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)而參股（增資）、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)

的，可不受前款第四項(xiàng)、第五項(xiàng)及第七項(xiàng)規(guī)定的限制。

第七十七條金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股

（增資）、收購境外法人金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（-）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制健全有效,

業(yè)務(wù)條線管理和風(fēng)險(xiǎn)管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)；

（二）具有清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略；

（三）具有良好的并表管理能力；

41/108

（四）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%

（含本次投資金額）；

（六）最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（七）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末資產(chǎn)余額達(dá)到1000億元人

民幣以上或等值的可自由兌換貨幣；

（八）最近2年無重大違法違規(guī)行為和重大案件；

（九）具備與境外經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊(duì)伍；

（IO建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技

架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng),

具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

（十一）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性

條件。

經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局認(rèn)可，金融資產(chǎn)管理公司為重

組高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)而參股（增資）、收購境外法人金融機(jī)構(gòu)

的，可不受前款第四項(xiàng)、第五項(xiàng)、第七項(xiàng)及第八項(xiàng)規(guī)定的限

制。

第七十八條金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股

（增資）、收購法人金融機(jī)構(gòu)由國家金融監(jiān)督管理總局受理、

審查并決定。國家金融監(jiān)督管理總局自受理之日起6個(gè)月內(nèi)

作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

42/108

金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股（增資）、收購

境外法人金融機(jī)構(gòu)的，金融資產(chǎn)管理公司獲得國家金融監(jiān)督

管理總局批準(zhǔn)文件后應(yīng)按照擬投資設(shè)立、參股（增資）、收

購境外法人金融機(jī)構(gòu)注冊(cè)地國家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理相

關(guān)法律手續(xù)，并在完成相關(guān)法律手續(xù)后15個(gè)工作日內(nèi)向國

家金融監(jiān)督管理總局報(bào)告投資設(shè)立、參股（增資）、收購的

境外法人金融機(jī)構(gòu)的名稱、成立時(shí)間、注冊(cè)地點(diǎn)、注冊(cè)資本、

注資幣種等。

第七十九條本節(jié)所指投資設(shè)立、參股（增資）、收購

法人金融機(jī)構(gòu)事項(xiàng)，如需另經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局或其派

出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立或進(jìn)行股東資格審核，則相關(guān)許可事項(xiàng)由國

家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)在批準(zhǔn)設(shè)立或進(jìn)行股東

資格審核時(shí)對(duì)金融資產(chǎn)管理公司投資設(shè)立、參股（增資）、

收購行為進(jìn)行合并審查并做出決定。

金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融子公司、特

殊目的實(shí)體投資境外法人金融機(jī)構(gòu)適用本節(jié)規(guī)定的條件和

程序。

第八節(jié)金融租賃公司專業(yè)子公司設(shè)立

第八十條金融租賃公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司，應(yīng)

當(dāng)具備以下條件:

43/108

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制

健全有效；

（二）具有良好的并表管理能力；

（三）各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)符合《金融租賃公司管理辦法》的

規(guī)定；

（四）權(quán)益性投資余額原則上不超過凈資產(chǎn)的50%（含

本次投資金額）；

（五）在業(yè)務(wù)存量、人才儲(chǔ)備等方面具備一定優(yōu)勢(shì)，在

專業(yè)化管理、項(xiàng)目公司業(yè)務(wù)開展等方面具有成熟的經(jīng)驗(yàn)，能

夠有效支持專業(yè)子公司開展特定領(lǐng)域的融資租賃業(yè)務(wù)；

（六）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資

金等非自有資金入股；

（七）遵守國家法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件

或重大違法違規(guī)行為；

（八）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；

（九）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技

架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng),

具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

（十）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條

件。

第八十一條金融租賃公司設(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司原則

上應(yīng)100%控股，有特殊情況需引進(jìn)其他投資者的，金融租

44/108

賃公司的持股比例不得低于51%o引進(jìn)的其他投資者應(yīng)符合

本辦法第二十一條至第二十四條以及第二十六條至第二十

九條規(guī)定的金融租賃公司發(fā)起人條件，且在專業(yè)子公司經(jīng)營

的特定領(lǐng)域有所專長，在業(yè)務(wù)開拓、租賃物管理等方面具有

比較優(yōu)勢(shì)，有助于提升專業(yè)子公司的業(yè)務(wù)拈展能力和風(fēng)險(xiǎn)管

理水平。

第八十二條金融租賃公司設(shè)立的境內(nèi)專業(yè)子公司，應(yīng)

當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和國家金融監(jiān)

督管理總局規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的發(fā)起人；

（三）注冊(cè)資本最低限額為5000萬元人民幣或等值的

可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和熟

悉融資租賃業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

（五）有健全的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，

具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保

障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

（六）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施

和其他設(shè)施；

（七）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條

件。

45/108

第八十三條金融租賃公司設(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司須經(jīng)

籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

第八十四條金融租賃公司籌建境內(nèi)專業(yè)子公司，由金

融租賃公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，同

時(shí)抄報(bào)金融租賃公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)，由擬設(shè)地省級(jí)派

出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、國家金融監(jiān)督管理總局審查并決定。

決定機(jī)關(guān)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決

定。擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)在將初審意見上報(bào)國家金融監(jiān)督管

理總局之前，應(yīng)征求金融租賃公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)的意

見。

第八十五條金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司的籌建期

為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建

期限屆滿前1個(gè)月向國家金融監(jiān)督管理總局和擬設(shè)地省級(jí)派

出機(jī)構(gòu)提交籌建延期報(bào)告?；I建延期不得超過一次，延長期

限不得超過3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期

未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第八十六條金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司開業(yè)，應(yīng)由

金融租賃公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，

由擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自

受理之日起1個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄

46/108

報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局，抄送金融租賃公司所在地省級(jí)派

出機(jī)構(gòu)。

第八十七條申請(qǐng)人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金

融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

境內(nèi)專業(yè)子公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開

業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)地

省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，

延長期限不得