2024年度金融理財產(chǎn)品投資顧問協(xié)議書范本集3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度金融理財產(chǎn)品投資顧問協(xié)議書范本集本合同目錄一覽1.合同概述1.1合同定義1.2合同目的1.3合同雙方基本信息2.投資顧問服務內(nèi)容2.1投資咨詢2.2投資策略制定2.3投資組合管理2.4投資風險評估2.5投資教育3.投資理財產(chǎn)品范圍3.1銀行理財產(chǎn)品3.2證券理財產(chǎn)品3.3基金理財產(chǎn)品3.4保險理財產(chǎn)品3.5其他理財產(chǎn)品4.投資顧問服務期限4.1服務起始日期4.2服務終止日期4.3服務續(xù)約5.投資顧問費用5.1費用計算方式5.2費用支付方式5.3費用調(diào)整6.投資風險承擔6.1投資風險告知6.2投資風險責任劃分6.3投資風險處理7.信息披露與保密7.1信息披露要求7.2保密義務7.3信息使用限制8.合同解除與終止8.1合同解除條件8.2合同終止條件8.3合同解除與終止程序9.違約責任9.1違約情形9.2違約責任承擔9.3違約賠償10.爭議解決10.1爭議解決方式10.2爭議解決機構(gòu)10.3爭議解決程序11.適用法律與爭議管轄11.1適用法律11.2爭議管轄12.合同生效與修改12.1合同生效條件12.2合同修改程序13.其他約定事項13.1合作伙伴關(guān)系13.2通知與送達13.3合同附件14.合同簽署與生效日期第一部分：合同如下：1.合同概述1.1合同定義1.2合同目的本協(xié)議的目的是明確甲乙雙方的權(quán)利、義務，確保乙方在投資金融理財產(chǎn)品過程中獲得專業(yè)、高效的服務，實現(xiàn)投資收益的最大化。1.3合同雙方基本信息甲方（投資顧問）：名稱：_________法定代表人：_________注冊地址：_________乙方（客戶）：名稱：_________法定代表人：_________注冊地址：_________2.投資顧問服務內(nèi)容2.1投資咨詢甲方應向乙方提供金融理財產(chǎn)品市場分析、投資趨勢預測等咨詢服務。2.2投資策略制定甲方應根據(jù)乙方的風險承受能力、投資目標和資金狀況，為乙方制定合理的投資策略。2.3投資組合管理甲方應負責乙方的投資組合管理，包括投資產(chǎn)品的選擇、配置和調(diào)整。2.4投資風險評估甲方應定期對乙方的投資組合進行風險評估，并及時向乙方報告風險狀況。2.5投資教育甲方應向乙方提供投資知識培訓，提高乙方的投資素養(yǎng)。3.投資理財產(chǎn)品范圍3.1銀行理財產(chǎn)品包括各類存款、定期存款、銀行理財產(chǎn)品等。3.2證券理財產(chǎn)品包括股票、債券、基金、信托等。3.3基金理財產(chǎn)品包括公募基金、私募基金等。3.4保險理財產(chǎn)品包括保險投資連接險、萬能險等。3.5其他理財產(chǎn)品包括期貨、外匯、黃金等。4.投資顧問服務期限4.1服務起始日期本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。4.2服務終止日期本協(xié)議有效期為一年，自服務起始日期起算。4.3服務續(xù)約本協(xié)議到期前一個月，雙方可協(xié)商續(xù)約。5.投資顧問費用5.1費用計算方式投資顧問費用按乙方的投資金額的一定比例收取，具體比例為_____%。5.2費用支付方式乙方應于每個服務周期結(jié)束時，向甲方支付當期投資顧問費用。5.3費用調(diào)整如有政策調(diào)整或其他原因?qū)е沦M用發(fā)生變化，甲方應及時通知乙方。6.投資風險承擔6.1投資風險告知甲方應向乙方充分告知投資理財產(chǎn)品的風險，包括但不限于市場風險、信用風險、流動性風險等。6.2投資風險責任劃分乙方自行承擔投資風險，甲方僅提供投資咨詢服務，不承擔投資收益或本金損失的責任。6.3投資風險處理如發(fā)生投資風險，乙方應積極配合甲方采取措施降低損失。7.信息披露與保密7.1信息披露要求甲方應及時向乙方披露投資理財產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括但不限于產(chǎn)品特點、風險狀況、業(yè)績表現(xiàn)等。7.2保密義務甲方應對乙方提供的個人信息和投資信息予以保密，不得向任何第三方泄露。7.3信息使用限制甲方僅限于履行本協(xié)議項下的職責使用乙方信息，不得用于其他目的。8.合同解除與終止8.1合同解除條件8.1.1乙方違反本協(xié)議約定，甲方有權(quán)單方面解除合同。8.1.2甲方因違反本協(xié)議約定，給乙方造成重大損失，乙方有權(quán)解除合同。8.1.3因不可抗力導致合同無法履行，雙方均可解除合同。8.2合同終止條件8.2.1本協(xié)議約定的服務期限屆滿，合同自然終止。8.2.2雙方協(xié)商一致，可以終止合同。8.3合同解除與終止程序8.3.1解除合同的一方應提前______天書面通知對方。8.3.2合同解除或終止后，雙方應立即終止相關(guān)服務。9.違約責任9.1違約情形9.1.1甲方未按約定提供投資顧問服務。9.1.2乙方未按約定支付費用。9.1.3雙方未履行保密義務，泄露對方信息。9.2違約責任承擔9.2.1違約方應承擔違約責任，向守約方支付違約金。9.2.2違約金的具體數(shù)額由雙方協(xié)商確定。9.3違約賠償9.3.1違約方應賠償守約方因違約所造成的損失。9.3.2賠償金額由雙方協(xié)商確定。10.爭議解決10.1爭議解決方式10.1.1雙方應友好協(xié)商解決爭議。10.1.2協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。10.2爭議解決機構(gòu)10.2.1雙方可自愿選擇仲裁機構(gòu)解決爭議。10.3爭議解決程序10.3.1爭議發(fā)生后，雙方應在______日內(nèi)提交爭議解決機構(gòu)。11.適用法律與爭議管轄11.1適用法律本協(xié)議的簽訂、效力、解釋、履行、終止及爭議的解決均適用中華人民共和國法律。11.2爭議管轄因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，均應提交合同簽訂地人民法院管轄。12.合同生效與修改12.1合同生效條件本協(xié)議經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。12.2合同修改程序本協(xié)議的修改應經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式簽署。13.其他約定事項13.1合作伙伴關(guān)系雙方在履行本協(xié)議過程中，可邀請其他機構(gòu)或個人參與，但應事先取得對方的書面同意。13.2通知與送達除非另有約定，所有通知應以書面形式發(fā)送至對方指定的地址，視為已送達。13.3合同附件本協(xié)議附件為本協(xié)議不可分割的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。14.合同簽署與生效日期本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字蓋章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義本協(xié)議中的“第三方”是指除甲乙雙方以外的，根據(jù)本協(xié)議的約定或雙方協(xié)商一致，參與本協(xié)議實施、提供相關(guān)服務或協(xié)助履行本協(xié)議義務的任何自然人、法人或其他組織。15.2第三方類型第三方包括但不限于中介方、技術(shù)服務提供方、風險評估機構(gòu)、法律顧問等。15.3第三方介入方式第三方介入本協(xié)議的方式包括但不限于提供中介服務、技術(shù)服務、風險評估、法律咨詢等。15.4第三方選擇第三方的選擇由甲乙雙方協(xié)商確定，并應在協(xié)議中明確第三方的名稱、職責、權(quán)利和義務。16.第三方職責16.1第三方應按照本協(xié)議的約定，履行其職責，確保其提供的服務符合協(xié)議要求。16.2第三方應保持獨立性，不得利用其參與本協(xié)議的機會謀取不正當利益。17.第三方權(quán)利17.1第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的資料和協(xié)助，以便其履行職責。17.2第三方有權(quán)根據(jù)其職責范圍，對甲乙雙方提供的服務進行監(jiān)督和評估。18.第三方義務18.1第三方應遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得從事違法活動。18.2第三方應保守甲乙雙方的商業(yè)秘密和個人隱私。19.第三方責任限額19.1第三方因履行本協(xié)議而產(chǎn)生的責任，其責任限額由甲乙雙方在協(xié)議中約定。19.2如無約定，第三方的責任限額為______萬元人民幣。20.第三方與其他各方的關(guān)系20.1第三方與甲乙雙方之間的關(guān)系由本協(xié)議約定。20.2第三方不參與甲乙雙方之間的權(quán)利義務關(guān)系，其責任僅限于其提供的服務范圍。20.3第三方在履行職責過程中，如因自身原因?qū)е录滓译p方遭受損失的，應承擔相應的賠償責任。21.第三方變更21.1如需更換第三方，甲乙雙方應協(xié)商一致，并以書面形式通知對方。21.2更換第三方不影響本協(xié)議的效力。22.第三方介入的程序22.1第三方介入前，甲乙雙方應協(xié)商確定第三方的職責、權(quán)利和義務。22.2第三方介入后，甲乙雙方應監(jiān)督第三方履行其職責。23.第三方介入的費用23.1第三方介入的費用由甲乙雙方協(xié)商確定，并在協(xié)議中明確。23.2第三方費用的支付方式、時間和金額由雙方另行約定。24.第三方介入的終止24.1如第三方無法履行其職責或違反本協(xié)議的約定，甲乙雙方有權(quán)終止第三方的介入。24.2第三方介入終止后，甲乙雙方應協(xié)商解決由此產(chǎn)生的后果。25.第三方介入的爭議解決25.1第三方介入過程中發(fā)生的爭議，甲乙雙方應協(xié)商解決。25.2協(xié)商不成的，任何一方均可根據(jù)本協(xié)議約定的爭議解決方式解決爭議。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.甲方營業(yè)執(zhí)照副本復印件要求：提供加蓋公章的復印件，確保信息真實有效。2.乙方身份證復印件要求：提供加蓋公章的復印件，確保信息真實有效。3.投資顧問服務協(xié)議要求：詳細列明投資顧問服務的具體內(nèi)容、期限、費用等。4.投資產(chǎn)品說明書要求：提供投資產(chǎn)品的詳細說明，包括產(chǎn)品特點、風險等級、預期收益等。5.投資組合管理計劃要求：詳細列明投資組合的管理策略、資產(chǎn)配置、調(diào)整方案等。6.投資風險評估報告要求：提供對乙方投資組合的風險評估報告，包括風險等級、風險控制措施等。7.第三方服務協(xié)議要求：詳細列明第三方提供的服務內(nèi)容、職責、權(quán)利和義務等。8.費用支付憑證要求：提供乙方支付費用的憑證，包括銀行轉(zhuǎn)賬記錄、發(fā)票等。9.爭議解決文件要求：提供雙方就爭議解決達成的協(xié)議或判決書等。10.其他相關(guān)文件要求：根據(jù)實際情況提供其他必要的文件。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為：1.1甲方未按約定提供投資顧問服務。責任認定：甲方應向乙方支付違約金，具體金額由雙方協(xié)商確定。1.2乙方未按約定支付費用。責任認定：乙方應向甲方支付逾期付款的違約金，具體金額由雙方協(xié)商確定。1.3第三方未按約定履行職責。責任認定：第三方應向甲乙雙方承擔相應的賠償責任。1.4雙方未履行保密義務，泄露對方信息。責任認定：違約方應承擔違約責任，向守約方支付違約金。2.違約責任認定標準：2.1違約金的計算標準：按實際損失的一定比例計算，最高不超過合同金額的_____%。2.2賠償金額的認定標準：根據(jù)實際損失或雙方協(xié)商確定。示例說明：1.甲方未按時提供投資顧問服務，導致乙方投資損失______萬元。違約責任認定：甲方應向乙方支付違約金，具體金額為______萬元。2.乙方未按約定支付______萬元的費用。違約責任認定：乙方應向甲方支付逾期付款的違約金，具體金額為______萬元。全文完。2024年度金融理財產(chǎn)品投資顧問協(xié)議書范本集1本合同目錄一覽1.投資顧問協(xié)議書基本條款1.1協(xié)議書簽訂依據(jù)1.2協(xié)議雙方基本信息1.3協(xié)議有效期1.4協(xié)議解除條件1.5違約責任2.投資顧問服務內(nèi)容2.1投資建議2.2投資組合管理2.3投資風險管理2.4投資咨詢服務2.5投資顧問責任3.投資顧問資質(zhì)要求3.1資質(zhì)認定3.2資質(zhì)有效期3.3資質(zhì)變更3.4資質(zhì)取消4.投資顧問服務費用4.1服務費用標準4.2費用支付方式4.3費用調(diào)整4.4費用退還5.投資顧問責任限制5.1投資風險告知5.2投資收益承諾5.3投資決策責任5.4投資信息保密5.5投資爭議處理6.投資顧問與投資者關(guān)系6.1投資者權(quán)益保護6.2投資者信息保護6.3投資者信息變更6.4投資者退出機制7.投資風險提示與告知7.1風險評估7.2風險提示7.3風險承擔7.4風險調(diào)整8.投資顧問服務期限8.1服務期限起始8.2服務期限終止8.3服務期限延長8.4服務期限縮短9.投資顧問服務變更與終止9.1服務變更條件9.2服務變更程序9.3服務終止條件9.4服務終止程序10.投資顧問信息與報告10.1投資顧問信息提供10.2投資報告要求10.3投資報告內(nèi)容10.4投資報告提交11.投資顧問培訓與資質(zhì)認證11.1培訓內(nèi)容11.2培訓方式11.3資質(zhì)認證11.4資質(zhì)復審12.投資顧問投訴與糾紛處理12.1投訴渠道12.2投訴處理程序12.3糾紛解決機制12.4糾紛解決期限13.違約責任與賠償13.1違約情形13.2違約責任13.3賠償方式13.4賠償計算14.其他條款14.1法律適用14.2合同爭議解決14.3合同生效14.4合同附件第一部分：合同如下：1.投資顧問協(xié)議書基本條款1.1協(xié)議書簽訂依據(jù)本協(xié)議依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》及相關(guān)法律法規(guī)，由甲方（投資顧問）和乙方（投資者）在平等、自愿、公平、誠實信用的原則基礎(chǔ)上簽訂。1.2協(xié)議雙方基本信息甲方（投資顧問）：名稱：____________________法定代表人：____________________住所：____________________乙方（投資者）：名稱：____________________法定代表人：____________________住所：____________________1.3協(xié)議有效期本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年。1.4協(xié)議解除條件1.4.1任何一方違反本協(xié)議的約定，經(jīng)對方書面通知后仍未在合理期限內(nèi)糾正的；1.4.2不可抗力導致本協(xié)議無法繼續(xù)履行的；1.4.3協(xié)議約定的其他解除條件。1.5違約責任1.5.1任何一方違反本協(xié)議的約定，應承擔相應的違約責任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。1.5.2因違約行為給對方造成的損失超過違約金的，違約方應賠償對方實際損失。2.投資顧問服務內(nèi)容2.1投資建議甲方應向乙方提供投資建議，包括但不限于投資策略、投資組合配置等。2.2投資組合管理甲方應根據(jù)乙方的投資需求，對乙方的投資組合進行管理，包括但不限于投資標的的選擇、資產(chǎn)配置、風險控制等。2.3投資風險管理甲方應對乙方的投資風險進行評估，并采取相應的風險控制措施，確保乙方投資的安全。2.4投資咨詢服務甲方應向乙方提供投資咨詢服務，包括但不限于市場分析、投資策略調(diào)整等。2.5投資顧問責任甲方作為投資顧問，應盡到勤勉、謹慎、誠信的義務，為乙方提供專業(yè)的投資顧問服務。3.投資顧問資質(zhì)要求3.1資質(zhì)認定甲方應具備國家規(guī)定的投資顧問資質(zhì)認定，并在有效期內(nèi)。3.2資質(zhì)有效期甲方持有的投資顧問資質(zhì)證書有效期為____年。3.3資質(zhì)變更甲方資質(zhì)證書發(fā)生變更的，應及時通知乙方，并更新相關(guān)資料。3.4資質(zhì)取消甲方資質(zhì)證書被取消的，應立即停止提供服務，并通知乙方。4.投資顧問服務費用4.1服務費用標準甲方提供投資顧問服務的費用標準為每年____元。4.2費用支付方式乙方應按照協(xié)議約定，通過銀行轉(zhuǎn)賬等方式支付服務費用。4.3費用調(diào)整服務費用標準如有調(diào)整，甲方應提前____個工作日通知乙方。4.4費用退還因甲方原因?qū)е卤緟f(xié)議解除的，甲方應退還乙方已支付的服務費用。5.投資顧問責任限制5.1投資風險告知甲方應向乙方充分告知投資風險，包括但不限于市場風險、流動性風險等。5.2投資收益承諾甲方不得對乙方承諾投資收益。5.3投資決策責任投資決策由乙方自行負責，甲方不承擔投資決策責任。5.4投資信息保密甲方應對乙方的投資信息予以保密，未經(jīng)乙方同意，不得向任何第三方泄露。5.5投資爭議處理因本協(xié)議引起的爭議，雙方應友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向乙方所在地人民法院提起訴訟。8.投資顧問服務期限8.1服務期限起始本協(xié)議服務期限自雙方簽字（或蓋章）之日起計算，起始日期為____年____月____日。8.2服務期限終止本協(xié)議服務期限屆滿，如雙方無特殊約定，視為協(xié)議自動終止。8.3服務期限延長如雙方同意延長服務期限，應在本協(xié)議服務期限屆滿前____個工作日內(nèi)簽訂書面協(xié)議。8.4服務期限縮短如乙方因特殊原因需要縮短服務期限，應提前____個工作日書面通知甲方，并支付相應比例的服務費用。9.投資顧問服務變更與終止9.1服務變更條件9.1.1乙方投資需求發(fā)生變化，需要調(diào)整投資組合的；9.1.2市場環(huán)境發(fā)生重大變化，影響投資策略的；9.1.3協(xié)議約定的其他變更條件。9.2服務變更程序9.2.1乙方提出變更請求，并說明變更原因；9.2.2甲方在收到乙方變更請求后____個工作日內(nèi)予以答復；9.2.3雙方就變更內(nèi)容達成一致，簽訂書面變更協(xié)議。9.3服務終止條件9.3.1協(xié)議約定的解除條件成就的；9.3.2乙方提出終止請求，并支付相應比例的服務費用；9.3.3協(xié)議約定的其他終止條件。9.4服務終止程序9.4.1乙方提出終止請求，并書面通知甲方；9.4.2甲方在收到乙方終止請求后____個工作日內(nèi)予以確認；9.4.3雙方辦理終止手續(xù)，并結(jié)清相關(guān)費用。10.投資顧問信息與報告10.1投資顧問信息提供甲方應定期向乙方提供投資顧問信息，包括但不限于投資策略、投資組合變動等。10.2投資報告要求甲方應每月向乙方提供一次投資報告，報告內(nèi)容包括但不限于投資組合狀況、投資收益、風險分析等。10.3投資報告內(nèi)容投資報告應真實、準確、完整地反映投資顧問服務情況。10.4投資報告提交甲方應在每月____日前將投資報告提交給乙方。11.投資顧問培訓與資質(zhì)認證11.1培訓內(nèi)容甲方應定期組織投資顧問培訓，內(nèi)容包括但不限于法律法規(guī)、投資策略、風險管理等。11.2培訓方式培訓方式包括但不限于集中培訓、網(wǎng)絡培訓等。11.3資質(zhì)認證甲方應按照國家規(guī)定，對投資顧問進行資質(zhì)認證。11.4資質(zhì)復審甲方應定期對投資顧問資質(zhì)進行復審。12.投資顧問投訴與糾紛處理12.1投訴渠道乙方可通過書面、電話、電子郵件等方式向甲方提出投訴。12.2投訴處理程序12.2.1甲方在收到乙方投訴后____個工作日內(nèi)予以答復；12.2.2甲方應認真調(diào)查處理投訴，并在____個工作日內(nèi)向乙方反饋處理結(jié)果。12.3糾紛解決機制12.3.1雙方應友好協(xié)商解決爭議；12.3.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向乙方所在地人民法院提起訴訟。12.4糾紛解決期限自爭議發(fā)生之日起____個工作日內(nèi)，雙方應盡力解決爭議。13.違約責任與賠償13.1違約情形13.1.1甲方未按約定提供服務或提供的服務不符合約定的；13.1.2乙方未按約定支付費用的；13.1.3協(xié)議約定的其他違約情形。13.2違約責任違約方應承擔相應的違約責任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。13.3賠償方式賠償方式包括但不限于貨幣賠償、恢復原狀等。13.4賠償計算賠償金額根據(jù)違約行為對乙方造成的實際損失計算。14.其他條款14.1法律適用本協(xié)議適用中華人民共和國法律。14.2合同爭議解決因本協(xié)議引起的爭議，雙方應友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向乙方所在地人民法院提起訴訟。14.3合同生效本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。14.4合同附件本協(xié)議附件作為本協(xié)議的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義在本協(xié)議中，第三方指非甲乙雙方的第三方機構(gòu)、個人或其他實體，包括但不限于中介機構(gòu)、評估機構(gòu)、審計機構(gòu)、律師事務所、會計師事務所等。15.2第三方介入情形15.2.1協(xié)議執(zhí)行過程中，需要第三方提供專業(yè)服務的；15.2.2協(xié)議履行過程中，因不可抗力或其他原因，需要第三方協(xié)助的；15.2.3協(xié)議約定的其他第三方介入情形。15.3第三方選擇15.3.1第三方的選擇由甲乙雙方協(xié)商確定；15.3.2如雙方協(xié)商不一致，由乙方?jīng)Q定。15.4第三方責任15.4.1第三方在本協(xié)議項下的責任，由其自行承擔；15.4.2第三方責任不因甲乙雙方的存在而免除。16.甲乙雙方與第三方的關(guān)系16.1甲乙雙方與第三方之間，不存在隸屬關(guān)系，各自獨立承擔法律責任。16.2甲乙雙方應向第三方提供必要的配合和支持，確保第三方能夠有效履行職責。16.3第三方在履行職責過程中，應遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標準。17.第三方責任限額17.1第三方的責任限額由甲乙雙方在簽訂本協(xié)議時約定，并在協(xié)議中明確。17.2如協(xié)議未約定責任限額，第三方責任限額應參照相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標準確定。17.3.1第三方的專業(yè)能力；17.3.2第三方提供服務的內(nèi)容和范圍；17.3.3第三方服務的市場價值。18.第三方介入的附加條款18.1第三方介入時，甲乙雙方應簽訂補充協(xié)議，明確第三方的權(quán)利、義務和責任。18.2補充協(xié)議作為本協(xié)議的附件，與本協(xié)議具有同等法律效力。19.第三方權(quán)利19.1第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的信息和資料；19.2第三方有權(quán)要求甲乙雙方按照約定支付服務費用；19.3第三方有權(quán)根據(jù)職責要求甲乙雙方提供必要的協(xié)助。20.第三方義務20.1第三方應按照約定提供專業(yè)、高效的服務；20.2第三方應保守甲乙雙方的秘密，不得泄露；20.3第三方應遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標準。21.第三方與其他各方的劃分說明21.1第三方與甲方的劃分：第三方僅對甲方負責，甲方應向第三方提供必要的信息和資料，確保第三方能夠履行職責。21.2第三方與乙方的劃分：第三方僅對乙方負責，乙方應向第三方提供必要的信息和資料，確保第三方能夠履行職責。21.3第三方與甲乙雙方共同責任：如第三方在履行職責過程中，因甲乙雙方共同的原因?qū)е碌谌截熑?，甲乙雙方應共同承擔相應的責任。21.4第三方與其他第三方的劃分：第三方與其他第三方之間不存在隸屬關(guān)系，各自獨立承擔法律責任。如第三方與其他第三方之間存在合作關(guān)系，應簽訂書面協(xié)議，明確各自的權(quán)利、義務和責任。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.投資顧問資質(zhì)證書復印件詳細要求：提供甲方有效的投資顧問資質(zhì)證書復印件，并加蓋甲方公章。2.投資者身份證明復印件詳細要求：提供乙方有效的身份證明復印件，如身份證、護照等，并加蓋乙方公章。3.投資顧問服務費用支付憑證詳細要求：提供乙方支付服務費用的銀行轉(zhuǎn)賬記錄或其他支付憑證。4.投資顧問服務變更協(xié)議詳細要求：如協(xié)議服務內(nèi)容發(fā)生變更，雙方應簽訂書面變更協(xié)議。5.投資顧問服務終止協(xié)議詳細要求：如協(xié)議服務期限屆滿或提前終止，雙方應簽訂書面終止協(xié)議。6.投資報告詳細要求：每月向乙方提供一次投資報告，包括投資組合狀況、投資收益、風險分析等。7.第三方介入補充協(xié)議詳細要求：如需第三方介入，雙方應簽訂補充協(xié)議，明確第三方的權(quán)利、義務和責任。8.糾紛解決協(xié)議詳細要求：如發(fā)生爭議，雙方應簽訂書面協(xié)議，明確解決爭議的方式和程序。9.其他相關(guān)文件詳細要求：根據(jù)協(xié)議履行過程中可能產(chǎn)生的其他文件，雙方應按照約定提供。說明二：違約行為及責任認定：1.投資顧問違約行為及責任認定：違約行為：未按約定提供投資建議、投資組合管理、投資咨詢服務等。責任認定：甲方應承擔違約責任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。2.投資者違約行為及責任認定：違約行為：未按約定支付服務費用、擅自變更投資組合等。責任認定：乙方應承擔違約責任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。3.第三方違約行為及責任認定：違約行為：未按約定提供專業(yè)、高效的服務、泄露甲乙雙方秘密等。責任認定：第三方應承擔違約責任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。4.不可抗力違約行為及責任認定：違約行為：因不可抗力導致協(xié)議無法履行。責任認定：不可抗力發(fā)生時，甲乙雙方互不承擔責任。5.協(xié)議解除違約行為及責任認定：違約行為：任何一方違反協(xié)議約定，經(jīng)對方書面通知后仍未在合理期限內(nèi)糾正。責任認定：違約方應承擔違約責任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。示例說明：1.甲方未按約定提供投資建議，導致乙方投資損失。甲方應支付違約金，并賠償乙方實際損失。2.乙方未按約定支付服務費用，甲方有權(quán)解除協(xié)議，并要求乙方支付未支付的費用。3.第三方泄露甲乙雙方秘密，導致甲乙雙方遭受損失。第三方應承擔違約責任，賠償甲乙雙方實際損失。4.因自然災害導致協(xié)議無法履行，甲乙雙方互不承擔責任。全文完。2024年度金融理財產(chǎn)品投資顧問協(xié)議書范本集2本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1合同定義1.2術(shù)語解釋2.投資顧問資質(zhì)2.1投資顧問資格要求2.2投資顧問資格證明3.投資顧問義務3.1投資建議提供3.2投資風險管理3.3投資決策支持4.投資者義務4.1投資決策參與4.2投資風險承擔4.3投資信息提供5.投資資金管理5.1投資資金來源5.2投資資金賬戶管理5.3投資資金使用6.投資產(chǎn)品選擇6.1投資產(chǎn)品范圍6.2投資產(chǎn)品評估6.3投資產(chǎn)品選擇流程7.投資決策與執(zhí)行7.1投資決策程序7.2投資決策記錄7.3投資執(zhí)行過程8.投資收益與分配8.1投資收益計算8.2投資收益分配8.3投資收益支付9.投資風險與損失承擔9.1投資風險承擔原則9.2投資損失處理9.3投資損失賠償10.保密條款10.1保密義務10.2保密信息范圍10.3保密措施11.合同期限與終止11.1合同期限11.2合同終止條件11.3合同終止程序12.違約責任12.1違約定義12.2違約責任承擔12.3違約賠償13.爭議解決13.1爭議解決方式13.2爭議解決程序13.3爭議解決地點14.其他條款14.1法律適用14.2合同份數(shù)14.3合同生效第一部分：合同如下：第一條定義與解釋1.1合同定義本合同所指“金融理財產(chǎn)品”是指由金融機構(gòu)或其授權(quán)機構(gòu)發(fā)行的，以固定收益、浮動收益或混合收益為特征的，投資于貨幣市場工具、債券、基金、信托產(chǎn)品等金融資產(chǎn)的理財產(chǎn)品。1.2術(shù)語解釋（1）“投資者”指購買金融理財產(chǎn)品的個人或機構(gòu)。（2）“投資顧問”指根據(jù)投資者需求，提供投資建議、風險管理、決策支持等服務的專業(yè)機構(gòu)或個人。（3）“投資資金”指投資者用于購買金融理財產(chǎn)品的資金。（4）“投資收益”指投資者通過投資金融理財產(chǎn)品所獲得的收益。（5）“投資損失”指投資者在投資金融理財產(chǎn)品過程中所遭受的損失。第二條投資顧問資質(zhì)2.1投資顧問資格要求（1）具有合法的營業(yè)執(zhí)照和金融業(yè)務許可證；（2）具備專業(yè)的金融知識和豐富的投資經(jīng)驗；2.2投資顧問資格證明（1）營業(yè)執(zhí)照副本；（2）金融業(yè)務許可證副本；（3）專業(yè)資格證書；（4）誠信記錄證明。第三條投資顧問義務3.1投資建議提供投資顧問應根據(jù)投資者的風險承受能力、投資目標和投資期限，提供合理的投資建議。3.2投資風險管理投資顧問應采取有效措施，對投資者的投資風險進行評估、監(jiān)控和管理。3.3投資決策支持投資顧問應提供投資決策所需的信息和數(shù)據(jù)，協(xié)助投資者進行投資決策。第四條投資者義務4.1投資決策參與投資者應積極參與投資決策過程，對投資顧問提供的投資建議進行審慎評估。4.2投資風險承擔投資者應充分了解投資風險，并承擔相應的投資風險。4.3投資信息提供投資者應向投資顧問提供真實、準確的投資信息。第五條投資資金管理5.1投資資金來源投資者應通過合法途徑籌集投資資金，確保投資資金的合法性。5.2投資資金賬戶管理投資顧問應設(shè)立專門的賬戶，對投資者的投資資金進行獨立管理。5.3投資資金使用投資顧問應按照投資者的投資目標和投資期限，合理使用投資資金。第六條投資產(chǎn)品選擇6.1投資產(chǎn)品范圍投資顧問應向投資者推薦符合其投資需求和風險承受能力的金融理財產(chǎn)品。6.2投資產(chǎn)品評估投資顧問應對投資產(chǎn)品進行充分評估，包括產(chǎn)品風險、收益、流動性等因素。6.3投資產(chǎn)品選擇流程投資顧問應與投資者共同制定投資產(chǎn)品選擇流程，確保投資決策的科學性和合理性。第七條投資決策與執(zhí)行7.1投資決策程序投資顧問應制定明確的投資決策程序，包括投資建議、風險評估、決策審批等環(huán)節(jié)。7.2投資決策記錄投資顧問應詳細記錄投資決策過程，包括投資建議、風險評估、決策審批等。7.3投資執(zhí)行過程投資顧問應按照投資決策程序，及時執(zhí)行投資指令，確保投資操作的準確性。第八條投資收益與分配8.1投資收益計算投資收益按照金融理財產(chǎn)品的約定方式進行計算，包括但不限于到期收益、定期收益、分紅收益等。8.2投資收益分配投資收益在扣除相關(guān)費用和稅費后，按照投資者的實際投資比例進行分配。8.3投資收益支付投資收益支付方式包括但不限于銀行轉(zhuǎn)賬、支票等，具體支付方式由雙方約定。第九條投資風險與損失承擔9.1投資風險承擔原則投資者應當根據(jù)自身風險承受能力選擇合適的投資產(chǎn)品，并對投資風險有充分的認知。9.2投資損失處理發(fā)生投資損失時，投資顧問應協(xié)助投資者分析原因，并提供相應的解決方案。9.3投資損失賠償在投資顧問存在過錯導致投資者遭受損失的情況下，投資顧問應承擔相應的賠償責任。第十條保密條款10.1保密義務雙方對本合同內(nèi)容、投資者信息、投資策略等保密信息負有保密義務。10.2保密信息范圍保密信息包括但不限于合同文本、財務數(shù)據(jù)、投資策略、客戶信息等。10.3保密措施雙方應采取合理的保密措施，防止保密信息的泄露。第十一條合同期限與終止11.1合同期限本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，合同期限為一年。11.2合同終止條件（1）合同期限屆滿；（2）投資者或投資顧問提出終止合同；（3）出現(xiàn)不可抗力因素；（4）雙方協(xié)商一致解除合同。11.3合同終止程序（1）提前通知對方；（2）清算投資資金；（3）結(jié)算投資收益；（4）簽署終止合同文件。第十二條違約責任12.1違約定義違約指一方違反本合同約定的義務。12.2違約責任承擔違約方應承擔相應的違約責任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。12.3違約賠償違約賠償金額由雙方協(xié)商確定，協(xié)商不成時，可向人民法院提起訴訟。第十三條爭議解決13.1爭議解決方式雙方發(fā)生爭議時，應通過友好協(xié)商解決。13.2爭議解決程序協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。13.3爭議解決地點爭議解決地點為合同簽訂地。第十四條其他條款14.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。14.2合同份數(shù)本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。14.3合同生效本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方定義1.1第三方指在本合同執(zhí)行過程中，根據(jù)甲乙雙方約定或法律規(guī)定，介入本合同關(guān)系，提供專業(yè)服務或履行特定職責的獨立第三方機構(gòu)或個人。1.2第三方不包括甲乙雙方及其關(guān)聯(lián)方。第二條第三方介入范圍2.1第三方介入范圍包括但不限于：（1）提供投資咨詢服務；（2）進行投資風險評估；（3）提供法律、財務等專業(yè)服務；（4）履行監(jiān)管或監(jiān)督職責；（5）其他甲乙雙方約定的職責。第三條第三方責任限額3.1第三方在履行職責過程中，因自身過錯導致的損失，其責任限額由甲乙雙方在合同中約定。3.2第三方責任限額不包括因甲乙雙方或其關(guān)聯(lián)方的過錯導致的損失。3.3第三方責任限額在合同中明確，并作為合同附件。第四條第三方權(quán)利義務4.1第三方有權(quán)根據(jù)合同約定，收取合理的服務費用。4.2第三方應遵守國家法律法規(guī)，遵循職業(yè)道德，保守商業(yè)秘密。4.3第三方應按照甲乙雙方的要求，及時、準確地履行職責。第五條第三方與其他各方的劃分說明5.1第三方與甲方的劃分：（1）第三方應向甲方提供獨立的、客觀的投資咨詢服務；（2）第三方在履行職責過程中，應尊重甲方的決策權(quán)；（3）第三方對甲方提供的服務不構(gòu)成任何形式的承諾或保證。5.2第三方與乙方的劃分：（1）第三方應向乙方提供獨立的、客觀的投資咨詢服務；（2）第三方在履行職責過程中，應尊重乙方的決策權(quán)；（3）第三方對乙方提供的服務不構(gòu)成任何形式的承諾或保證。5.3第三方與甲乙雙方關(guān)聯(lián)方的劃分：（1）第三方在履行職責過程中，應保持獨立性，不得接受甲乙雙方關(guān)