反洗幣網上培訓考題-人民銀行反洗幣培訓題匯編

...wd......wd......wd...人民銀行反洗人民幣培訓題匯總1.反洗人民幣崗位人員包括哪些：反洗人民幣工作負責人、反洗人民幣合規(guī)官、反洗人民幣合規(guī)專員、反洗人民幣情報專員2.反洗人民幣培訓對象：新員工、一線人員、中高級管理人員、反洗人民幣崗位人員3.金融機構反洗人民幣培訓的目的：A保證金融機構各個層級的工作人員都樹立洗人民幣風險意識、反洗人民幣法律意識及合規(guī)意識B讓公眾了解反洗人民幣知識C員工了解反洗人民幣法律法規(guī)的具體要求D掌握反洗人民幣工作必備的技能。4.反洗人民幣培訓包括哪些內容：根基知識、法律法規(guī)培訓、業(yè)務操作、法律、財會等綜合性知識培訓5.以下說法錯誤的選項是：反洗人民幣宣傳只針對一般員工，與中高級領導層無關。6.以下說法正確的選項是：A為了保護金融機構良好的名譽，承擔應有的社會責任，各金融機構應開展反洗人民幣宣傳工作；B金融機構應在分析本機構以洗人民幣風險點的根基上，制定有針對性的宣傳方案C金融機構地區(qū)分支機構可直接執(zhí)行總部的宣傳方案，而不必自行制定宣傳方案D反洗人民幣宣傳應區(qū)分對象的不同，采取內部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式。1.《金融機構大額和可疑交易報告管理方法》所稱的“頻繁〞是指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。2.《金融機構報告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理方法》第八條規(guī)定了7種涉嫌恐懼融資的可疑交易報告類型。3.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》第二十六條規(guī)定了5種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。4.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》明確，商業(yè)銀行等應將18類交易或者行為作為可疑交易進展報告。5.以下交易不屬于銀行業(yè)金融機構可疑交易報告范圍的是〔C〕A.證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金交易量較小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付C.客戶頻繁辦理基金份額的轉托管且無合理理由D.客戶要求進展本外幣間的掉期業(yè)務，而其資金的來源和用途可疑1、A銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于曼群島某貿易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這些結匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型〔B〕A、短期內一樣收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B、多個境內居民承受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一個或者少數(shù)人操作。C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付。2、某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以來人名義和代理其他10位個人共開立了11戶個人銀行結算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入35萬元，合計存入400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金黃色取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬資匯往異地他行的同名個人銀行結算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問A客戶的交易行為符合以下哪些可疑交易類型〔C、D〕A、短期內一樣收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B、法人、其他組織和個體工商業(yè)戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。C、沒有正常原因的開立多個賬戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進展現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。3、某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活潑，短期內款項分別通過網銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項短期內以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個賬戶。請問該客戶的交易有哪些可疑點〔A、B〕A、客戶交易行為可疑，明顯躲避銀行或有關部門監(jiān)管。B、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付。C、單位客戶短期內頻繁的收取來自與經營業(yè)務明顯無關的匯款或自然人客戶短期內頻繁的收取單位匯款。D、短期內一樣收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。4、2006年2月，在**銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為**農副產品公司，經常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分別屢次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿易公司等。經該行調查，這是經營范圍為收購農副產品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農副產品的。但這家農副產品公司經營面積約20平方米，工商注冊為有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點〔A、D〕A、短期內資金集中轉入、分散支取，與客戶身份、財務狀況、經營業(yè)務明顯不符。B、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關的匯款。C、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理方法。D、經營規(guī)模小，與資金交易不相稱，存在套現(xiàn)行為。5、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立根本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經營范圍主要是飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款〞、“還款〞和“工程款〞等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易〔B、C〕A、短期內一樣收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關的匯款、或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組強的匯款。C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進展現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。1、金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，〔B〕可對該金融機構作出行政處分。A、只能由國務院反洗人民幣行政主管部門或者其授權的省一級派出機構。B、只能由國務院反洗人民幣行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構。C、只能由國務院反洗人民幣行政主管部門或者其授權的縣一級以上派出機構。D、只能由國務院反洗人民幣行政主管部門派出機構。2、金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重但未導致洗人民幣后果發(fā)生的，中國人民銀行應當對其〔A〕A、處以20萬元以上50萬以下的罰款B、處以50萬以上500萬以下的罰款C、對有關直接責任人員進展紀律處分D、建議有關金融監(jiān)視管理機構責令金融機構停業(yè)整頓3、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當提交哪一個報告〔C〕A、大額交易報告B、可疑交易報告C、大額交易、可疑交易報告D、綜合報告4、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》從什么時間起施行2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理方法》〔中國人民銀行令[2003]第2號〕和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理方法》〔中國人民銀行令[2003]第3號〕同時廢止。〔D〕A、2006年11月14日B、2006年12月1日C、2007年1月1日D、2007年3月1日5、根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》金融機構應當通過〔B〕向反洗人民幣監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告A、金融機構總部指定的一個機構B、金融機構總部或者由總部指定的一個機構C、金融機構各省級分支機構D、金融機構的任一分支機構1、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，金融機構應當在大額交易發(fā)生后的〔B〕個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報送大額交易報告沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A、3B、5C、7D、102、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值〔C〕美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報告。A、1000B、5000C、10000D、200003、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，單筆或者當日累計人民幣交易〔C〕元以上或者外幣交易等值〔〕美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構應當向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報告。A、5萬；5000B、10萬；1萬C、20萬；1萬D、50萬；5萬4、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣〔D〕元以上或者外幣交易等值〔〕美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報告。A、20萬；2萬B、50萬；5萬C、100萬；10萬D、200萬；20萬5、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣〔B〕元以上或者外幣交易等值〔〕美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報告。A、20萬；5萬B、50萬；10萬C、100萬；20萬D、200萬；30萬身份識別第五單元客戶洗人民幣風險分類管理管理５.１假設何理解客戶洗人民幣風險分類管理自我測試１.銀行客戶洗人民幣風險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應的支持〔ABCD〕A．管理制度和工作制度B．分類參數(shù)體系C．評估計量體系D．系統(tǒng)控制體系２.客戶洗人民幣風險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗人民幣風險因素或涉嫌恐懼融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程．〔對〕３.客戶洗人民幣風險分類管理目標有哪些〔ACD〕A．全面、真實、動態(tài)地掌控本機構客戶洗人民幣風險程度B．對所有客戶采取不變的識別程序C．提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗人民幣風險D．為本機構對洗人民幣風險進展全面管理提供依據(jù)４.客戶洗人民幣風險分類管理的必要性包括哪些方面〔BC〕A．客戶洗人民幣風險分類是客戶身份識別的唯一做法B．客戶洗人民幣風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求C．客戶洗人民幣風險分類有助于銀行在本錢投入不變的情況下提高風險控制效果D．客戶洗人民幣風險分類是額外要求５.２客戶洗人民幣風險等級分類的原則自我測試１.為確保客戶洗人民幣風險分類的客觀性和準確性，銀行應采取什么樣的措施〔BD〕A．對客戶洗人民幣風險分類進展靜態(tài)、不變的管理B．對客戶洗人民幣風險分類進展動態(tài)、持續(xù)的管理C．不管影響因素假設何變化也不必調整等級分類D．根據(jù)影響因素的變化隨時調整等級分類２.銀行客戶范圍和業(yè)務各類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的根基上對客戶洗人民幣風險進展分類〔ABCD〕A．地區(qū)、行業(yè)B．身份、國籍C．交易目的D．交易特征３.對于客戶洗人民幣風險分類標準的描述，正確的選項是哪些選項〔ABCD〕A．屬于銀行內部保密信息B．直接關系到客戶風險分類C．需要對客戶嚴格保密D．防止被犯罪分子知悉后有意躲避有關的風險控制措施４．客戶洗人民幣風險等級分類的原則是什么〔ABCD〕A．全面性B.定性與定量相結合C.持續(xù)性D.保密性.５.３客戶洗人民幣風險等級分類的參考因素自我測試１..銀行客戶洗人民幣風險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的〔ABC〕A.客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶B.個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構、經營規(guī)模經營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構的評價等因素D.被聯(lián)合國、政府部門等列入＂黑名單＂的客戶不屬于參考因素２.要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗人民幣風險分類的參考指標．〔對〕４.銀行客戶洗人民幣風險分類通常包括哪些參考指標〔ABCD〕A.國家或地區(qū)因素B.行業(yè)因素C.業(yè)務因素D.客戶因素５.銀行客戶洗人民幣風險分類的參考指標中國家或地區(qū)因素通常包括但不限于以下哪些因素〔ABCD〕A．金融行動特別工作組〔FATF〕等國際反洗人民幣組織公布的反洗人民幣不合作國家或地區(qū)B．被聯(lián)合國、美國海外資產控制辦公室〔OFAC〕等列入制裁名單的國家或地區(qū)C．毒品販賣活動猖獗的國家或地區(qū)D．欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)６.以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗人民幣風險分類的參考因素〔ACD〕A．其經營活動或資金來源合法性受到疑心的客戶B．長期存在大額交易的客戶C．與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿易往來的客戶D．股權構造過于復雜，使實際受益人難于識別的客戶５.４客戶洗人民幣風險評估及等級確定５.５分類風險控制措施自我測試１.對可疑類客戶采取哪些風險控制措施〔BCD〕A.與可疑類客戶建設業(yè)務關系時，應當采取標準型盡職調查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業(yè)務處理程序進展辦理B.在可疑類客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為C.對于可疑客戶，銀行應當對其身份信息以及資金交易狀況進展審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據(jù)結果調整客戶洗人民幣風險等級D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再出現(xiàn)可疑交易，應持續(xù)進展報告２.對關注類客戶，應在標準型盡職調查措施根基上視情采取如下哪些加強型措施〔ABD〕A.在關注客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當了解客戶的資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，關注客戶的金融交易活動．B.定期對其身份信息以及資金交易狀況進展審核，并根據(jù)審核結果更新客戶身份信息資料，調整客戶洗人民幣風險等級C.定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況確定，但應高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過２年D．關注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現(xiàn)異常情況重新對客戶洗人民幣風險進展全面評估，及時調增客戶洗人民幣風險晃，確認為可疑的，應及時報告可疑交易３.對正常類客戶采取哪些標準型盡職調查措施〔ABCD〕A.按照本機構客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明和文件和資料等，并按照正常正常業(yè)務處理程序進展辦理B.定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進展審核，并根據(jù)審核結果更新客戶身份信息資料，調整客戶洗人民幣風險等級，審核時間不超過２年C．在業(yè)務存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應及時作出身份資料的審核，并調整風險等級D．正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現(xiàn)異常情況，銀行應當立即采取加強型盡職調查措施，重新對客戶洗人民幣風險進展全面評估，及時調增客戶洗人民幣風險等級，假設核查后確認為有可疑的，應報告可疑交易４.對制止類客戶以下不正確的說法有哪些〔BD〕A.原則上銀行不為制止類客戶辦理業(yè)務或開立賬戶．B.銀行無法判斷客戶是否屬于制止類的，可與其建設業(yè)務關系或辦理業(yè)務C.經進一步分析調查可排除制止類客戶嫌疑的，銀行可與其建設業(yè)務關系或辦理業(yè)務D.對于銀行老客戶，在被確認為制止類客戶后，仍可在一段時間內為其辦理金融業(yè)務第六單元６.1客戶身份資料與交易記錄保存的根本要求自我測試１.客戶身份資料自業(yè)務關系完畢當年或一次性交易記賬當年計起至少保存３年〔錯〕２.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗人民幣調查的可疑交易活動,且反洗人民幣調查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未完畢的,金融機構應將其保存到反洗人民幣調查工作完畢.(對)３.金融機構破產或者解散時,可將客戶身份資料和交易記錄自行處置.(錯)４.按照<中華人民共和國反洗人民幣法>第三十二條的規(guī)定,金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的,由國務院反洗人民幣行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正.(對)５.銀行應當建設健全客戶身份資料與交易記錄保存制度,妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù),便于反洗人民幣調查、偵查和監(jiān)視管理,杜絕非法修改客戶資料.(對)6.2客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施.自我測試１.以下說法哪些是正確的?(ABD)A.按照保存介質不同,保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質量。B.紙質檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度,做到防毒、防蛀、防火.C.檔案銷毀時,可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷.D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)２.金融機構應當建設數(shù)據(jù)信息安全備份制度,采取多介質備份與異地備份相結合的數(shù)據(jù)備份方式,確保交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整.(對)第四單元自我測試1、對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別對象有哪些?(CD)A銀行營業(yè)網點經辦人員B銀行客戶經理C客戶D代理人2、對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止,客戶身份識別有哪些要點?(ABCD)A是大額取現(xiàn)銷戶的,銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶:是大額轉賬銷戶的,可疑交易須完整填寫交易對手信息,以記錄銷戶后資金流向.B銀行還應在客戶根本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章,同時于撤銷銀行結算賬戶之日起2個工作日內,向人銀行報告.C未獲工商管理部門核準登記注冊驗資戶.出資人以現(xiàn)金方式存入,需提取現(xiàn)金銷戶的,應出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件.如為業(yè)務代辦人,需記錄代辦人信息;以轉賬存入的,資金應退還給原匯款人賬戶.D銷戶后,銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存.3對公外匯存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體有哪些人員?(ABCD)A銀行營業(yè)網點經辦人員B國際業(yè)務結算人員C客戶經理D經營部門負責人4對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止的原因有哪些?(ABCD)A單位因撤并,解散需終止的B單位因宣告破產或關閉原因終止的C注銷,被撤消營烽執(zhí)照的D因遷址等需要變更開戶銀行的5對公外匯存款賬戶銷戶前,開戶銀行對先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效期的,應要求客戶重新提供有效的身份證其他身份證明文件(對)6對公外匯存款賬戶銷戶前,假設該賬戶為反洗人民幣合規(guī)部門一直關注的賬戶,則網點應在完成銷戶的同時,向反洗人民幣全規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況,以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責.(對)7個人人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員?(ABCD)A銀行營業(yè)網點經辦人員B客戶經理C經營部門負責人D其他相關業(yè)務人員8客戶辦理銷戶前,銀行應確定哪些信息?(ABCD)A要求客戶提交銷戶申請書,了解銷戶理由的合理性B假設為信貸客戶,需確認貸款是否已歸還完畢C假設該賬戶為一直關注的可疑賬戶,應完成最后一筆該客戶交易的錄入,以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責.D涉及可疑交易的,是否已上報