2023年銀行從業(yè)資格考試個人理財模擬試題及答案

2023年銀行從業(yè)資格考試個人理財模擬試題及答案

一、單選題

1、基金管理人與托管人之間的關系是（）

A所有人與經(jīng)營者的關系

B經(jīng)營與監(jiān)管的關系

C持有與托管的關系

D委托與受托的關系

標準答案:B

2、我國《基金法》規(guī)定，基金管理公司的最低實收資本為人民幣（）元

A1000萬B3000萬C5000萬D-億

標準答案：D

3、率先推出外匯期貨交易，標志著外匯期貨的正式產(chǎn)生的交易所是（）

A紐約證券交易所B芝加哥期貨交易所

C國際貨幣市場D美國證券交易所

標準答案:B

4、美國國庫券期貨是采用指數(shù)報價的，該指數(shù)是（）

A100與國庫券年收益率的差

B100與和約最后交易日的3個月期倫敦銀行同業(yè)拆借利率的差

C100與國庫券年貼現(xiàn)率的差

D100與國庫券年收益率的和

標準答案：C

5、美國長期國債期貨可交割債券的剩余期限不少于（）

A2023B2023c30年D2023

標準答案:A

6、看漲期權的買方具有在約定期限內(nèi)按（）價格買入一定數(shù)量金融資產(chǎn)的權利。

A市場價格B買入價格C賣出價格D約定價格

標準答案：D

7、看跌期權的買方對標的金融資產(chǎn)具有（）的權利

A買入B賣出C持有D以上都是

標準答案：B

8、可在期權到期日或到期日之前的任一個營業(yè)日次行的期權是（）

A美式期權B歐式期權C看漲期權D看跌期權

標準答案:A

9、認股權的認購期限一般為（）

A2~2023B3?2023C兩周到30天D3個月至ljI年

標準答案:D

10、金融期貨的交易對象是（）

A金融商品B金融商品合約C金融期貨合約D金融期權

標準答案：C

11、可轉(zhuǎn)換證券事實上是一種普通股票的（）

A長期看漲期權B長期看跌期權C短期看漲期權D短期看跌期權

標準答案:C

I2、優(yōu)先認股權事實上是一種普通股票的（）

A長期看漲期權B長期看跌期權C短期看漲期權D短期看跌期權

標準答案：A

13、不得進入證券交易所交易的證券商是（）

A會員證券商B非會員證券商C會員承銷商D會員證券自營商

標準答案：B

14、世界上最早、最有影響的股價指數(shù)是（）

A道一--瓊斯股價指數(shù)B恒生指數(shù)C日經(jīng)指數(shù)D納斯達克指數(shù)

標準答案：A

15、在計算股價指數(shù)時，先計算各樣本股的個別指數(shù)，再加總求算術平均數(shù)，是股價

指數(shù)計算方法中的（）

A綜合法B計算期加權法C基期加權法D相對法

標準答案：D

16、以貨幣形式支付的股息，稱之為（）

A鈔票股息B股票股息C財產(chǎn)股息D負債股息

標準答案：A

17、在公司章程中載明并獲批準后，公司以一部分股本作為股息派發(fā),稱之為（）

A鈔票股息B股票股息C財產(chǎn)股息D負債股息

標準答案：B

18、決定債權票面利率時無須考慮（）

A投資者的接受限度

B債券的信用級別

C利息的支付方式和記息方式

D股票市場的平均價格水平

標準答案：D

19、買入債券后持有一端時間，又在債券到期前洛其出售而得到的收益率為（）

A直接受益率B到期收益率C持由期收益率D贖回收益率

標準答案:C

20、以下那一種風險不屬于系統(tǒng)風險（）

A政策風險B周期波動風險C利率風險D信用風險

標準答案：D

21、（）是會員制證券交易所的最高權利機構。

A會員大會B理事會C董事會D監(jiān)察委員會

標準答案：A

22、根據(jù)我國《證券法》，對證券公司實行（）管理。

A分業(yè)B混合C綜合D分類

標準答案：D

23、證券公司客戶的交易結算資金必須全額存入制定的（）,單獨立戶管理。

A金融機構B證券公司C工商銀行D商業(yè)銀行

標準答案：D

24、證券公司開展經(jīng)紀業(yè)務，應當置備統(tǒng)一制定的（），供委托人使用。

A買賣成交報告單B證券買賣委托書C指定交易辦議書D交割單

標準答案:B

25、證券公司管理的原則規(guī)定證券公司把（）放在首位。

A流動性B賺錢性C安全性D變現(xiàn)能力

標準答案：C

26、代理中央登記結算公司為證券的交易和發(fā)行提供登記、保管和結算服務的地方機構,

稱為（）。

A中央登記結算公司B地方登記結算公司C交易所D交易中心

標準答案:A

27、根據(jù)我國公司法的規(guī)定，股份有限公司的法定代表人是（）。

A總經(jīng)理B監(jiān)事長C董事長D公司內(nèi)部自定

標準答案：C

28、發(fā)起人以工一業(yè)產(chǎn)權、非專利技術作價出資的金額不得超過股份有限公司注冊資本的

（）

A10%B20%C30%D40%

標準答案:C

29、公司財產(chǎn)可以清償公司債務時，其支付的順序為（）

A繳納所欠稅款、職工工資和勞動保險費用、清算先用、清償公司債務

B清算費用、職工工資和勞動保險費用、繳納所欠稅款、清償公司債務

C清算費用、繳納所欠稅款、職工工資和勞動保險費用、清償公司債務

D職工工資和勞動保險費用、清算費用、繳納所欠稅款、清償公司債務

標準答案：B

30、發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

A1B2C3D4

標準答案：A

31、通過證券交易所的證券交易，投資者持有一個上市公司已發(fā)行的股份的（）時，繼

續(xù)進行收購的，應當依法向該上市公司所以股東發(fā)出收購要約。

A20%B25%C30%D35%

標準答案:C

32、發(fā)行公司債券時，該公司的累計債券總額不得超過公司凈資產(chǎn)的（）

A40%B50%C60%D70%

標準答案：A

33、證券的代銷、包銷期最長不得超過（）

A90天B半年C九個月D一年

標準答案:A

34、以募集設立方式設立股份有限公司的,發(fā)起人認購的股份不得少于公司股份總數(shù)

的（），其于股份應當向社會公開募集。

A15%B20%C3O%D35%

標準答案：D

35、職業(yè)道德是人們在各種職業(yè)活動中應當遵守的（）

A職業(yè)紀律B職業(yè)操守C職業(yè)規(guī)范D道德規(guī)范

標準答案：D

二、多選題

36、（）不屬于抵押證券。

A信用公司債B不動產(chǎn)抵押公司債C收益公司憒D保證公司債

標準答案：A,C

37、債券是一種（）

A真實資本B虛擬資本C有價證券D收益憑證

標準答案：B,C,D

38、契約型基金的當事人有（）

A管理人B托管人C投資者D證券公司

標準答案：A.B,C

39、債券基金收益與市場利率的關系具體表現(xiàn)為（）

A市場利率下降，基金收益下降

B市場利率上升，基金收益下降

C市場利率上升，基金收益上升

D市場利率下降，基金收益上升

標準答案:B,D

40、決定基金運作費率高低的因素有（）

A基金規(guī)模B基金風險C基金表現(xiàn)D最低投資額

標準答案：A,B

41、作為一種成效顯著的現(xiàn)代化投資工具，基金所具有的明顯特點是（）

A較高收益B分散風險C專家管理D規(guī)模效益

標準答案：B,C,D

42、契約型基金與公司型基金的區(qū)別在于（）

A資金的性質(zhì)不同

B投資者的地位不同

C基金的營運依據(jù)不同

D基金單位的價格決定依據(jù)不同

標準答案：A,B,C

43、匯率風險大體可分為（）

A升水風險B貼水風險C商業(yè)性風險D金融性風險

標準答案：A,B

44、可轉(zhuǎn)換證券的要素有（）

A票面利率B轉(zhuǎn)換比例C轉(zhuǎn)化價格修正條款D轉(zhuǎn)換期限

標準答案:B,C,D

45、期貨價格的特點是（〉

A預期性B隱秘性C連續(xù)性D權威性

標準答案:A,C,D

46、金融期貨的功能重要有（）

A投資功能B套期保值功能C籌資功能D價格發(fā)現(xiàn)功能

標準答案:B,D

47、認股權證的三要素是（）

A認股期限B認股價格C認股時間D認股數(shù)量

標準答案：A,B,D

48、存托憑證的優(yōu)點為（）

A市場容量大B發(fā)行一級ADR的手續(xù)簡樸、發(fā)行成本低C避開直接發(fā)行股票或債

券的法律規(guī)定D利息率較低

標準答案:A,B,C

49、可轉(zhuǎn)化證券的特點為（）

A市價變動頻繁B可轉(zhuǎn)換成普通股C有事先規(guī)定的轉(zhuǎn)換期限D(zhuǎn)持有者的身份隨

證券的轉(zhuǎn)換而相應轉(zhuǎn)換

標準答案：B,C,D

50、金融商品的基本特性為（）

A同質(zhì)性B多樣性C價格的易變性D耐久性

標準答案：A,B,C

51、一般而言（）是證券發(fā)行的主體。

A政府B公司C居民D金融機構

標準答案:A,B,D

52、會員制的證券交易所一般設立（）等機構。

A會員大會B董事會C理事會D監(jiān)察委員會

標準答案:A,C,D

53、證券交易所的管理制度涉及（）幾個方面。

A對證券上市公司的管理

B對證券交易行為的管理

C對場內(nèi)證券交易商的管理

D對投資者的管理

標準答案：A,B,C

54、非系統(tǒng)風險涉及（）等。

A信用風險B經(jīng)營風險C購買力風險D財務風險

標準答案：A,B,D

55、股息的具體形式涉及（）。

A建業(yè)股息B負饋股息C鈔票股息D財產(chǎn)股息

標準答案:A,B,C,D

56、證券交易所的會員大會的職權涉及O。

A制定和修改證券交易所章程

B選舉和罷免會員理事

C審議和通過理事會、總經(jīng)理的工作報告

D審定對會員的接納

標準答案:A,B,C

57、證券公司的作用重要有（）。

A媒介資金供需B閡造證券市場C優(yōu)化資源配置D促進產(chǎn)業(yè)集中

標準答案：A,B

58、屬于證券服務機構的公司有（）。

A證券公司B證券登記結算公司C證券投資征詢公司D保險公司

標準答案：A,B,C

59、中央登記結算公司的職能為（）。

A中央登記B中央存管C中央結算D集中交易

標準答案：A,B,C

60、對注冊會計師、會計師事務所、審計師事務所執(zhí)行證券期貨相關業(yè)務實行監(jiān)督管

理的部門有（）。

A財政部B證券監(jiān)督管理委員會C人民銀行D證券交易所

標準答案：A,B

三、判斷題

61、可轉(zhuǎn)換證券持有者的身份隨著證券的轉(zhuǎn)換而相應轉(zhuǎn)換（）。

標準答案：對的

62、認股權證是普通股股東的一種特權（）。

標準答案：錯誤

63、認股權證的價格與剩余有效期長短成正比（）。

標準答案：錯誤

64、當市價低于認股權證約定的價格時，認股權證的價格為零（）。

標準答案：對的

65、優(yōu)先股的價格波動小于相應的普逋股股票的價格波動（）。

標準答案：錯誤

66、期貨價格反映了市場對未來現(xiàn)貨價格的預期（）。

標準答案：對的

67、銀行和代銀行金融機構的資金火源重要是靠發(fā)行金融債券（）。

標準答案：錯誤

68、證券專營機構在美國稱商人銀行（）。

標準答案：錯誤

69、每日的開盤價由證券交易所擬定（）。

標準答案：錯誤

70、會員大會是會員制證券交易所的決策機構（）。

標準答案：錯誤

71、系統(tǒng)性風險是不可以回避的，但可以分散（）o

標準答案：對的

72、股票發(fā)行的溢價部分應記入公司的股本（）。

標準答案：對的

73、股票股息事實上是當年留存收益的資本化（）。

標準答案：對的

74、美國的投資銀行和英國的商人銀行就是證券公司（）。

標準答案：對的

75、經(jīng)紀類證券公司只可經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務（）。

標準答案：錯誤

76、證券信用評級的重要對象為普通股股票和債券（）。

標準答案：對的

77、場外交易市場的組織方式是經(jīng)紀制（）。

標準答案：錯誤

78、基金的收益也許高于債券（）。

標準答案：對的

79、封閉式基金的初次發(fā)行價同股票同樣可以有溢價（）。

標準答案：對的

80、基金運作費用是直接向投資者收取的（）。

標準答案：錯誤

81、股票的流動性是指股票可以自由地進行交易（）。

標準答案：錯誤

82、公司向其他公司投資的，除國務院規(guī)定的投資公司和控股公司外，所累計投資額不

得超過本公司凈資產(chǎn)的百分之五十（）。