證券從業(yè)-金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-第一節(jié)證券投資基金概述

證券從業(yè)-金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-第一節(jié)證券投資基金概述1.【單選題】基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金是指（??）。A.主動(dòng)型基金B(yǎng).（江南博哥）封閉式基金C.被動(dòng)指數(shù)基金D.開放式基金正確答案：B參考解析：【封閉式基金】是指基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金。2.【單選題】貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象一般在（??）年以內(nèi)。A.0．5B.1C.1．5D.2正確答案：B參考解析：貨幣市場(chǎng)基金投資對(duì)象期限較短，一般在1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國(guó)庫(kù)券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場(chǎng)工具。3.【單選題】投資者在申購(gòu)ETF時(shí)，使用的是（??）換取ETF份額。A.其他基金份額B.一籃子股票或債券C.股票和債券D.現(xiàn)金正確答案：B參考解析：ETF最大的特點(diǎn)是【實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制】，即它的申購(gòu)是用【一籃子股票或債券】換取ETF份額，贖回時(shí)是以基金份額換回一籃子股票或債券而不是現(xiàn)金。4.【單選題】證券投資基金按照基金的組織形式可劃分為()和()。A.封閉式基金；開放式基金B(yǎng).契約型基金；公司型基金C.股權(quán)投資基金；風(fēng)險(xiǎn)投資基金D.主動(dòng)型基金；被動(dòng)型基金正確答案：B參考解析：證券投資基金按【基金的組織形式】劃分，可分為【契約型基金】和【公司型基金】。5.【單選題】按基金運(yùn)作方式劃分，可將證券投資基金分為（）。A.封閉式基金；開放式基金B(yǎng).契約型基金；公司型基金C.股權(quán)投資基金；風(fēng)險(xiǎn)投資基金D.主動(dòng)型基金；被動(dòng)型基金正確答案：A參考解析：A選項(xiàng)正確，按基金運(yùn)作方式劃分，可將證券投資基金分為封閉式基金和開放式基金。契約型基金和公司型基金是按基金的組織形式劃分；主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金是按基金的投資理念劃分；股權(quán)投資基金和創(chuàng)業(yè)投資基金(風(fēng)險(xiǎn)投資基金)是屬于常見的另類投資基金。6.【單選題】根據(jù)募集方式的不同，可將投資基金分為()與()兩大類。A.契約型基金；公司型基金B(yǎng).封閉式基金；開放式基金C.公募基金；私募基金D.主動(dòng)型基金；被動(dòng)型基金正確答案：C參考解析：選項(xiàng)A，按基金的組織形式劃分，可分為契約型基金和公司型基金；選項(xiàng)B，按基金運(yùn)作方式劃分，可分為封閉式基金和開放式基金等類型；選項(xiàng)C，根據(jù)募集方式的不同，可將投資基金分為公募基金與私募基金兩大類;選項(xiàng)D，按基金的投資理念劃分，可分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。7.【單選題】養(yǎng)老目標(biāo)基金應(yīng)當(dāng)采用（）形式或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他形式運(yùn)作。A.基金中基金B(yǎng).ETF基金C.LOF基金D.QDII基金正確答案：A參考解析：養(yǎng)老目標(biāo)基金應(yīng)當(dāng)采用【基金中基金】形式或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他形式運(yùn)作。8.【單選題】以下關(guān)于MOM產(chǎn)品說法錯(cuò)誤的是（）。A.部分或全部資產(chǎn)委托給兩個(gè)或兩個(gè)以上符合條件的第三方資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)(即投資顧問)提供投資建議服務(wù)B.資產(chǎn)劃分成兩個(gè)或兩個(gè)以上資產(chǎn)單元，每一個(gè)資產(chǎn)單元單獨(dú)開立證券期貨賬戶C.MOM產(chǎn)品可以通過公開募集方式或者非公開募集方式設(shè)立D.MOM產(chǎn)品管理人依法應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任因委托而免除正確答案：D參考解析：MOM產(chǎn)品是指證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)(即管理人)管理的同時(shí)符合以下兩方面特征的公募基金或者私募資管產(chǎn)品：一是部分或全部資產(chǎn)委托給兩個(gè)或兩個(gè)以上符合條件的第三方資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)(即投資顧問)提供投資建議服務(wù);二是資產(chǎn)劃分成兩個(gè)或兩個(gè)以上資產(chǎn)單元，每一個(gè)資產(chǎn)單元單獨(dú)開立證券期貨賬戶。管理人依法應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任【不因】委托而免除。9.【單選題】1992年11月人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的我國(guó)國(guó)內(nèi)第一家（）——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金。A.公司型封閉式基金B(yǎng).合伙型封閉式基金C.公司型開放式基金D.合伙型開放式基金正確答案：A參考解析：1992年11月人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立國(guó)內(nèi)第一家【公司型封閉式基金】是淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金。10.【單選題】我國(guó)國(guó)內(nèi)最早的封閉式基金是（）。A.天驥基金B(yǎng).淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金C.基金開元D.基金開泰正確答案：A參考解析：1992年6月，深圳市率先設(shè)立了國(guó)內(nèi)最早的封閉式基金一一【天驥基金】。21.【多選題】以下屬于證券投資基金特點(diǎn)的有（??）。A.集合理財(cái)，專業(yè)管理B.組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.獨(dú)立托管，保障安全正確答案：A,B,C,D參考解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括：集合理財(cái)、專業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；獨(dú)立托管、保障安全。22.【多選題】股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求()。A.公司控股權(quán)B.長(zhǎng)期資本增值C.資本利得D.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)正確答案：B,C參考解析：考點(diǎn)：股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的證券投資基金，其投資目標(biāo)側(cè)重于【追求資本利得】和【長(zhǎng)期資本增值】，比較適合長(zhǎng)期投資。

23.【多選題】混合基金是指同時(shí)投資于股票與債券的基金，該類基金由于資產(chǎn)配置比例不同，分為（）等。A.偏股型基金B(yǎng).偏債型基金C.股債平衡型基金D.靈活配置型基金正確答案：A,B,C,D參考解析：混合基金是指同時(shí)投資于股票與債券的基金，該類基金由于資產(chǎn)配置比例不同，分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。24.【多選題】以下()是契約型基金與公司型基金的區(qū)別。A.期限不同B.資金的性質(zhì)不同C.投資者的地位不同D.基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同正確答案：B,C,D參考解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別：一是【資金的性質(zhì)不同】；二是【投資者的地位不同】；三是【基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同】。25.【多選題】按照基金的投資標(biāo)的劃分，可將證券投資基金分為()等。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.貨幣市場(chǎng)基金正確答案：A,B,C,D參考解析：按基金的【投資標(biāo)的】劃分，可分為【股票基金】、【債券基金】、【混合基金】、【貨幣市場(chǎng)基金】等。26.【多選題】證券投資基金是一種集合投資方式，它與股票、債券的區(qū)別在于()。A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B.籌集資金的投向不同C.收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同D.發(fā)行方式不同正確答案：A,B,C參考解析：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別：1．反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的則是信托關(guān)系。2．籌集資金的投向不同股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。3．收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營(yíng)效益，不確定性強(qiáng)，投資于股票有較大的風(fēng)險(xiǎn)。債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風(fēng)險(xiǎn)較小?；鹬饕顿Y于有價(jià)證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票。27.【多選題】以下關(guān)于公募基金的說法正確的有()。A.公募基金投資金額要求高B.公募基金面向社會(huì)公眾發(fā)售C.公募基金的募集對(duì)象不固定D.公募基金適合中小投資者參與正確答案：B,C,D參考解析：公募基金是指面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額、募集資金而設(shè)立的基金。公募基金可以向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，【基金募集對(duì)象不固定】?；鸱蓊~的【投資金額要求較低】，【適合中小投資者參與】。公募基金必須遵守有關(guān)的法律法規(guī)，接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管并定期公開相關(guān)信息。28.【多選題】根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，QDII基金投資目的地為與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署了雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)，投資工具為（）。A.股票B.基金C.債券D.不動(dòng)產(chǎn)正確答案：A,B,C參考解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，QDII基金投資目的地為與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署了雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)，投資工具為【股票、基金、債券、金融衍生品】等。29.【多選題】證券投資基金在我國(guó)的發(fā)展歷經(jīng)了（）。A.早期探索階段B.規(guī)范發(fā)展階段C.創(chuàng)新發(fā)展階段D.穩(wěn)步發(fā)展階段正確答案：A,B,C,D參考解析：證券投資基金在我國(guó)的發(fā)展可分為四個(gè)階段：（1）早期探索階段（1990~1997年）（2）規(guī)范發(fā)展階段（1998~2003年）（3）創(chuàng)新發(fā)展階段（2004~2012年）（4）穩(wěn)步發(fā)展階段（2013年至今）30.【多選題】關(guān)于我國(guó)證券投資基金的發(fā)展?fàn)顩r下列說法正確的有（）。A.2022年5月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《公開募集證券投資基金管理人監(jiān)督管理辦法》B.2012年12月，修訂后的《證券投資基金法》頒布并于2013年6月1日正式實(shí)施C.2000年中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》D.2015年7月，內(nèi)地與香港開啟基金互認(rèn)正確答案：A,B,C,D參考解析：A選項(xiàng)正確，2022年5月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《公開募集證券投資基金管理人監(jiān)督管理辦法》)，于2022年6月20日正式實(shí)施。B選項(xiàng)正確，2012年12月，修訂后的《證券投資基金法》頒布并于2013年6月1日正式實(shí)施。C選項(xiàng)正確，2000年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》。D選項(xiàng)正確，2015年7月，中國(guó)內(nèi)地與香港地區(qū)開啟基金互認(rèn)。31.【多選題】在我國(guó)證券投資基金的創(chuàng)新發(fā)展階段，創(chuàng)新的基金品種有()。A.LOF基金B(yǎng).ETF基金C.分級(jí)基金D.QDII基金正確答案：A,B,C,D參考解析：我國(guó)證券投資基金的創(chuàng)新發(fā)展階段，基金產(chǎn)品創(chuàng)新層出不窮，先后出現(xiàn)了：【上市開放式基金（LOF）】（2004年10月）【ETF基金】（2004年12月）【分級(jí)基金】（2007年7月）【QDII基金】（2007年9月）等主要基金創(chuàng)新品種。32.【多選題】修訂后的《證券投資基金法》頒布并于2013年6月1日正式實(shí)施，在（）方面實(shí)現(xiàn)了重大突破。A.不再監(jiān)管私募基金B(yǎng).放開機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，允許券商、保險(xiǎn)、私募等資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)發(fā)行公募基金C.降低基金公司股東門檻D.放寬基金投資范圍等正確答案：B,C,D參考解析：2012年12月，修訂后的《證券投資基金法》頒布并于2013年6月1日正式實(shí)施。新《證券投資基金法》在許多方面實(shí)現(xiàn)了重大突破，如：【將私募基金納入監(jiān)管】;放開機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，允許券商、保險(xiǎn)、私募等資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)發(fā)行公募基金;降低基金公司股東門檻;放寬基金投資范圍等。42.【判斷題】基金一般反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：股票反映的是所有權(quán)關(guān)系；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系；而基金反映的則是信托關(guān)系。43.【判斷題】封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：對(duì)參考解析：封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)持有人大會(huì)通過并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可以適當(dāng)延長(zhǎng)期限。44.【判斷題】按基金的投資理念劃分，可將證券投資基金劃分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：對(duì)參考解析：按基金的【投資理念劃分】，可分為【主動(dòng)型】基金和【被動(dòng)型】基金。45.【判斷題】根據(jù)我國(guó)相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，養(yǎng)老目標(biāo)基金是指以追求養(yǎng)老資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值為目的，鼓勵(lì)投資人長(zhǎng)期持有，采用成熟的資產(chǎn)配置策略，合理控制投資組合波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的私募證券投資基金。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：