證券從業(yè)-證券投資顧問業(yè)務(wù)練習(xí)題二

證券從業(yè)-證券投資顧問業(yè)務(wù)練習(xí)題二證券從業(yè)-證券投資顧問業(yè)務(wù)-第五節(jié)目標(biāo)分析4.【單項(xiàng)選擇題】下列個(gè)人理財(cái)目標(biāo)中，屬于客戶長(zhǎng)期目標(biāo)的是（??）。A.休假B.按揭買房C.養(yǎng)老金儲(chǔ)備D.應(yīng)急備用（江南博哥）金正確答案：C我的答案：未作答參考解析：短期目標(biāo)：緊急的資金需求、短期項(xiàng)目的資金支持、應(yīng)急備用金、支付特定費(fèi)用或旅行計(jì)劃等。中期目標(biāo)：購買房產(chǎn)、子女的教育金、中期旅行計(jì)劃、創(chuàng)業(yè)或擴(kuò)大業(yè)務(wù)的啟動(dòng)資金等。長(zhǎng)期目標(biāo)：養(yǎng)老金儲(chǔ)備、財(cái)富增長(zhǎng)和資產(chǎn)傳承等。綜上，該題選C。5.【單項(xiàng)選擇題】下列屬于客戶證券投資目標(biāo)中的長(zhǎng)期目標(biāo)的是（

）。A.養(yǎng)老金儲(chǔ)備B.購買房產(chǎn)C.應(yīng)急備用金D.啟動(dòng)個(gè)人生意正確答案：A參考解析：A正確：長(zhǎng)期目標(biāo)通常是指在未來5年以上的時(shí)間跨度內(nèi)需要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。這些目標(biāo)可能包括養(yǎng)老金儲(chǔ)備、財(cái)富增長(zhǎng)和資產(chǎn)傳承等。BCD錯(cuò)誤：中期目標(biāo)是指在未來三到五年內(nèi)需要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。這些目標(biāo)可能包括購買房產(chǎn)、子女的教育金、中期旅行計(jì)劃、創(chuàng)業(yè)或擴(kuò)大業(yè)務(wù)的啟動(dòng)資金等。6.【單項(xiàng)選擇題】子女的教育金屬于客戶證券投資目標(biāo)中（）目標(biāo)。A.長(zhǎng)期目標(biāo)B.臨時(shí)目標(biāo)C.短期目標(biāo)D.中期目標(biāo)正確答案：D參考解析：短期目標(biāo)：緊急的資金需求、短期項(xiàng)目的資金支持、應(yīng)急備用金、支付特定費(fèi)用或旅行計(jì)劃等。中期目標(biāo)：購買房產(chǎn)、子女的教育金、中期旅行計(jì)劃、創(chuàng)業(yè)或擴(kuò)大業(yè)務(wù)的啟動(dòng)資金等。長(zhǎng)期目標(biāo)：養(yǎng)老金儲(chǔ)備、財(cái)富增長(zhǎng)和資產(chǎn)傳承等。綜上，該題選D。證券從業(yè)-證券投資顧問業(yè)務(wù)-第一節(jié)產(chǎn)品分類及分析方法6.【單項(xiàng)選擇題】發(fā)行主體為中國(guó)人民銀行，是為調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量面向商業(yè)銀行(一級(jí)交易商)發(fā)行的債務(wù)憑證是（

）A.國(guó)債B.地方政府債券C.政府支持機(jī)構(gòu)債券D.中央銀行票據(jù)正確答案：D參考解析：A錯(cuò)誤：國(guó)債的發(fā)行主體是中央政府，具有最高信用等級(jí)，由財(cái)政部具體進(jìn)行發(fā)行操作。B錯(cuò)誤：地方政府債券的發(fā)行主體是地方政府。C錯(cuò)誤：一般地，政府支持機(jī)構(gòu)債券通過中央結(jié)算公司發(fā)行，在中央結(jié)算公司托管。D正確：中央銀行票據(jù)發(fā)行主體為中國(guó)人民銀行，是為調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量面向商業(yè)銀行(一級(jí)交易商)發(fā)行的債務(wù)憑證。7.【單項(xiàng)選擇題】依法在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)法人在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、按約定還本付息的有價(jià)證券是（??）。A.金融債券B.商業(yè)銀行次級(jí)債券C.混合資本債券D.公司債券正確答案：A參考解析：依法在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)法人在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、按約定還本付息的有價(jià)證券是金融債券8.【單項(xiàng)選擇題】債券遠(yuǎn)期從成交日至結(jié)算日的期限最長(zhǎng)不超過（

）A.15B.30C.120D.365正確答案：D參考解析：債券遠(yuǎn)期從成交日至結(jié)算日的期限最長(zhǎng)不超過365天。9.【單項(xiàng)選擇題】股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是指（??）。A.投資收益的確定性B.投資收益的不確定性C.股票容易變現(xiàn)D.投資損失正確答案：B參考解析：股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是指股票投資收益的不確定性，或者說實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的偏離。10.【單項(xiàng)選擇題】股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性是指股票的（??）。A.期限性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性正確答案：C參考解析：流動(dòng)性是指股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性，即在本金保持相對(duì)穩(wěn)定、變現(xiàn)的交易成本極小的條件下，股票很容易變現(xiàn)的特性。股票持有人不能從公司退股，但股票轉(zhuǎn)讓為其提供了流動(dòng)性。11.【單項(xiàng)選擇題】私募基金單只基金的份額持有人累計(jì)不得超過（

）人。A.50B.100C.150D.200正確答案：D參考解析：私募基金的運(yùn)行和投資相對(duì)靈活，但僅能向符合《私募投資基金監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定的合格投資者募集，單只基金的份額持有人累計(jì)不得超過200人，私募基金不得通過報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等大眾傳播媒介，可通過電話、短信、即時(shí)通訊工具、電子郵件、傳單，或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等方式向不特定對(duì)象宣傳推介。12.【單項(xiàng)選擇題】小李觀察到最近股票價(jià)格由于政治事件發(fā)生波動(dòng)，于是他將手中的股票拋出并換成了債券，這是因?yàn)楣善钡模??）增大。A.流動(dòng)性B.期限性C.風(fēng)險(xiǎn)性D.收益性正確答案：C參考解析：股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的偏離。風(fēng)險(xiǎn)本身是一個(gè)中性概念，風(fēng)險(xiǎn)不等于損失，高風(fēng)險(xiǎn)的股票可能給投資者帶來較大損失，也可能帶來較大的預(yù)期收益。15.【多選題】信用債分析的基本框架可以分為（

）A.主體信用分析B.客體信用分析C.債項(xiàng)信用分析D.外部信用分析正確答案：A,C參考解析：信用債分析的基本框架可以分為主體信用分析和債項(xiàng)信用分析。其中，主體信用分析又包含個(gè)體能力分析、外部支持分析。綜上，該題選AC。16.【多選題】目前，中國(guó)債券市場(chǎng)主要包括（

）A.回購市場(chǎng)B.銀行間市場(chǎng)C.交易所市場(chǎng)D.商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng)正確答案：B,C,D參考解析：目前，中國(guó)債券市場(chǎng)主要包括銀行間市場(chǎng)、交易所市場(chǎng)、商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng)三個(gè)子市場(chǎng)。17.【多選題】長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄型保險(xiǎn)產(chǎn)品包括（??）。A.年金保險(xiǎn)B.終身壽險(xiǎn)C.兩全保險(xiǎn)D.意外傷害保險(xiǎn)正確答案：A,B,C參考解析：長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄類產(chǎn)品包括終身壽險(xiǎn)、兩全保險(xiǎn)及年金保險(xiǎn)。意外傷害保險(xiǎn)屬于風(fēng)險(xiǎn)保障型保險(xiǎn)。綜上，該題選ABC。18.【多選題】按照票面形態(tài)分類，股票可分為（

）A.記名股B.無記名股C.優(yōu)先股D.普通股正確答案：A,B參考解析：AB正確：按照票面形態(tài)分類：記名股、無記名股、面值股、無面值股。CD錯(cuò)誤：按照股東權(quán)利分類：優(yōu)先股、普通股、后配股。19.【多選題】按照基金的投資目標(biāo)，基金可分為（

）A.成長(zhǎng)型基金B(yǎng).收入型基金C.契約型基金D.平衡型基金正確答案：A,B,D參考解析：ABD正確：按照基金的投資目標(biāo)，基金可分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。C錯(cuò)誤：按照基金的組織形式，基金可分為契約型基金和公司型基金，20.【多選題】指數(shù)基金的主要特征有（

）A.投資策略清晰明確B.管理費(fèi)用通常較高C.投資于特定市場(chǎng)指數(shù)的成分股D.可以為投資組合提供市場(chǎng)表現(xiàn)的基準(zhǔn)正確答案：A,C,D參考解析：指數(shù)基金的主要特征：A正確：①投資策略清晰明確，投資者可以清楚知道基金所跟蹤的指數(shù)和持有的資產(chǎn)，使投資過程更加透明和可預(yù)測(cè)；B錯(cuò)誤：②管理費(fèi)用通常較低，因?yàn)橹笖?shù)基金的投資策略是跟蹤特定市場(chǎng)指數(shù)，無需進(jìn)行頻繁交易和研究；C正確：③投資于特定市場(chǎng)指數(shù)的成分股，可以實(shí)現(xiàn)資金的分散和多樣化投資；D正確：④指數(shù)基金可以為投資組合提供市場(chǎng)表現(xiàn)的基準(zhǔn)。綜上，該題選ACD。29.【判斷題】熊貓債券指中國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外發(fā)行的人民幣債券。（

）A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：熊貓債券指境外機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)發(fā)行的人民幣債券，包括主權(quán)類機(jī)構(gòu)、國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)

、金融機(jī)構(gòu)和非金融企業(yè)等。30.【判斷題】根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。31.【判斷題】債務(wù)人有權(quán)追溯受托人的其他財(cái)產(chǎn)。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：受托人因信托事務(wù)處理而對(duì)外發(fā)生的債務(wù)只以信托財(cái)產(chǎn)為限負(fù)有限清償責(zé)任，即債務(wù)人無權(quán)追溯受托人的其他財(cái)產(chǎn)。這就是信托管理的有限責(zé)任。32.【判斷題】?jī)糁翟鲩L(zhǎng)率對(duì)基金的分紅、已實(shí)現(xiàn)收益、未實(shí)現(xiàn)收益都加以考慮，是最能有效反映基金經(jīng)營(yíng)成果的指標(biāo)。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：對(duì)參考解析：凈值增長(zhǎng)率對(duì)基金的分紅、已實(shí)現(xiàn)收益、未實(shí)現(xiàn)收益都加以考慮，是最能有效反映基金經(jīng)營(yíng)成果的指標(biāo)。證券從業(yè)-證券投資顧問業(yè)務(wù)-第一節(jié)基本方法6.【多選題】投資策略說明是投資決策的指導(dǎo)性文件，下列屬于投資策略說明的內(nèi)容的有（

）A.投資策略B.投資風(fēng)格C.資產(chǎn)配置D.投資目標(biāo)正確答案：A,B,C,D參考解析：投資策略說明是投資決策的指導(dǎo)性文件，除了投資目標(biāo)和約束條件外，投資策略說明還會(huì)涵蓋投資策略、投資風(fēng)格、資產(chǎn)配置、再平衡的指導(dǎo)方針、投資情況匯報(bào)的頻率和格式等。證券從業(yè)-證券投資顧問業(yè)務(wù)-第一節(jié)基本概念1.【選擇題】證券投資顧問與證券分析師的區(qū)別不包括（??）A.立場(chǎng)不同B.服務(wù)內(nèi)容不同C.市場(chǎng)影響不同D.服務(wù)費(fèi)用不同正確答案：D我的答案：未作答參考解析：證券投資顧問與證券分析師存在如下不同：1.立場(chǎng)不同（選項(xiàng)A）證券投資顧問基于特定客戶的立場(chǎng)，遵循忠實(shí)客戶利益原則，向客戶提供適當(dāng)?shù)淖C券投資建議；證券分析師基于獨(dú)立、客觀的立場(chǎng)，對(duì)證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值進(jìn)行研究分析，撰寫發(fā)布研究報(bào)告。2.服務(wù)方式和內(nèi)容不同（選項(xiàng)B）證券投資顧問在了解客戶的基礎(chǔ)上，依據(jù)合同約定，向特定客戶提供適當(dāng)?shù)?、有針?duì)性的操作性投資建議，關(guān)注品種選擇、組合管理建議以及買賣時(shí)機(jī)等；證券分析師制作的證券研究報(bào)告通常向不特定的客戶發(fā)布，提供證券價(jià)值評(píng)估等研究成果，關(guān)注證券定價(jià)的合理性，而不關(guān)注買賣時(shí)機(jī)選擇等具體的操作性投資建議。3.服務(wù)對(duì)象有所不同證券投資顧問一般服務(wù)于普通投資者，強(qiáng)調(diào)針對(duì)客戶類型、風(fēng)險(xiǎn)偏好等提供適當(dāng)?shù)姆?wù)；證券分析師制作的證券研究報(bào)告一般服務(wù)于基金、QFII等能夠理解研究報(bào)告和有效處理有關(guān)信息的專業(yè)投資者，強(qiáng)調(diào)公平對(duì)待證券研究報(bào)告接收人。4.提供服務(wù)的市場(chǎng)影響有所不同（選項(xiàng)C）證券投資顧問服務(wù)與特定客戶的證券投資及其利益密切相關(guān)，但通常不會(huì)顯著影響證券定價(jià)；證券分析師制作的證券研究報(bào)告會(huì)向多個(gè)機(jī)構(gòu)客戶同時(shí)發(fā)布，對(duì)證券價(jià)格可能產(chǎn)生較大影響。證券投資顧問與證券分析師的區(qū)別不包括服務(wù)費(fèi)用的不同。綜上所述，本題應(yīng)選擇D選項(xiàng)。2.【選擇題】證券投資咨詢業(yè)務(wù)包括（

）和發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)兩大類。從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，必須依照有關(guān)規(guī)定取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)的業(yè)務(wù)許可。未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人均不得從事上述各種形式的證券投資咨詢業(yè)務(wù)。A.資產(chǎn)管理B.證券投資顧問C.證券經(jīng)紀(jì)D.證券合規(guī)正確答案：B參考解析：選項(xiàng)B正確，證券投資咨詢業(yè)務(wù)包括證券投資顧問業(yè)務(wù)和發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)兩大類。從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，必須依照有關(guān)規(guī)定取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)的業(yè)務(wù)許可。未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人均不得從事上述各種形式的證券投資咨詢業(yè)務(wù)。5.【多選題】根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，下列客戶服務(wù)內(nèi)容屬于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券投資顧問業(yè)務(wù)范疇的是（??）。A.向客戶建議適當(dāng)?shù)耐顿Y組合B.向客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃建議C.向客戶建議如何選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y品種D.提供證券價(jià)值評(píng)估等研究成果，關(guān)注證券定價(jià)的合理性正確答案：A,B,C參考解析：證券投資顧問在了解客戶的基礎(chǔ)上，依據(jù)合同約定，向特定客戶提供適當(dāng)?shù)?、有針?duì)性的操作性投資建議，關(guān)注品種選擇、組合管理建議以及買賣時(shí)機(jī)等。證券投資顧問向客戶提供投資建議服務(wù)的內(nèi)容包括投資的品種選擇（選項(xiàng)C正確）、投資組合（選項(xiàng)A正確）以及理財(cái)規(guī)劃建議（選項(xiàng)B正確）等。選項(xiàng)D錯(cuò)誤：證券分析師制作的證券研究報(bào)告通常向不特定的客戶發(fā)布，提供證券價(jià)值評(píng)估等研究成果，關(guān)注證券定價(jià)的合理性。綜上所述，本題應(yīng)選擇ABC選項(xiàng)。6.【多選題】證券投資顧問與證券分析師的區(qū)別主要體現(xiàn)在（??）。A.立場(chǎng)不同B.服務(wù)方式不同C.收費(fèi)不同D.市場(chǎng)影響不同正確答案：A,B,D參考解析：證券投資顧問與證券分析師存在如下不同：1.立場(chǎng)不同（選項(xiàng)A）證券投資顧問基于特定客戶的立場(chǎng)，遵循忠實(shí)客戶利益原則，向客戶提供適當(dāng)?shù)淖C券投資建議；證券分析師基于獨(dú)立、客觀的立場(chǎng)，對(duì)證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值進(jìn)行研究分析，撰寫發(fā)布研究報(bào)告。2.服務(wù)方式和內(nèi)容不同（選項(xiàng)B）證券投資顧問在了解客戶的基礎(chǔ)上，依據(jù)合同約定，向特定客戶提供適當(dāng)?shù)?、有針?duì)性的操作性投資建議，關(guān)注品種選擇、組合管理建議以及買賣時(shí)機(jī)等；證券分析師制作的證券研究報(bào)告通常向不特定的客戶發(fā)布，提供證券價(jià)值評(píng)估等研究成果，關(guān)注證券定價(jià)的合理性，而不關(guān)注買賣時(shí)機(jī)選擇等具體的操作性投資建議。3.服務(wù)對(duì)象有所不同證券投資顧問已般服務(wù)于普通投資者，強(qiáng)調(diào)針對(duì)客戶類型、風(fēng)險(xiǎn)偏好等提供適當(dāng)?shù)姆?wù)；證券分析師制作的證券研究報(bào)告一般服務(wù)于基金、QFII等能夠理解研究報(bào)告和有效處理有關(guān)信息的專業(yè)投資者，強(qiáng)調(diào)公平對(duì)待證券研究報(bào)告接收人。4.提供服務(wù)的市場(chǎng)影響有所不同（選項(xiàng)D）證券投資顧問服務(wù)與特定客戶的證券投資及其利益密切相關(guān)，但通常不會(huì)顯著影響證券定價(jià)；證券分析師制作的證券研究報(bào)告會(huì)向多個(gè)機(jī)構(gòu)客戶同時(shí)發(fā)布，對(duì)證券價(jià)格可能產(chǎn)生較大影響。證券投資顧問與證券分析師的區(qū)別不包括收費(fèi)的不同。綜上所述，本題應(yīng)選擇ABD選項(xiàng)。6.【多選題】證券投資顧問與證券分析師的區(qū)別主要體現(xiàn)在（??）。A.立場(chǎng)不同B.服務(wù)方式不同C.收費(fèi)不同D.市場(chǎng)影響不同正確答案：A,B,D參考解析：證券投資顧問與證券分析師存在如下不同：1.立場(chǎng)不同（選項(xiàng)A）證券投資顧問基于特定客戶的立場(chǎng)，遵循忠實(shí)客戶利益原則，向客戶提供適當(dāng)?shù)淖C券投資建議；證券分析師基于獨(dú)立、客觀的立場(chǎng)，對(duì)證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值進(jìn)行研究分析，撰寫發(fā)布研究報(bào)告。2.服務(wù)方式和內(nèi)容不同（選項(xiàng)B）證券投資顧問在了解客戶的基礎(chǔ)上，依據(jù)合同約定，向特定客戶提供適當(dāng)?shù)?、有針?duì)性的操作性投資建議，關(guān)注品種選擇、組合管理建議以及買賣時(shí)機(jī)等；證券分析師制作的證券研究報(bào)告通常向不特定的客戶發(fā)布，提供證券價(jià)值評(píng)估等研究成果，關(guān)注證券定價(jià)的合理性，而不關(guān)注買賣時(shí)機(jī)選擇等具體的操作性投資建議。3.服務(wù)對(duì)象有所不同證券投資顧問已般服務(wù)于普通投資者，強(qiáng)調(diào)針對(duì)客戶類型、風(fēng)險(xiǎn)偏好等提供適當(dāng)?shù)姆?wù)；證券分析師制作的證券研究報(bào)告一般服務(wù)于基金、QFII等能夠理解研究報(bào)告和有效處理有關(guān)信息的專業(yè)投資者，強(qiáng)調(diào)公平對(duì)待證券研究報(bào)告接收人。4.提供服務(wù)的市場(chǎng)影響有所不同（選項(xiàng)D）證券投資顧問服務(wù)與特定客戶的證券投資及其利益密切相關(guān)，但通常不會(huì)顯著影響證券定價(jià)；證券分析師制作的證券研究報(bào)告會(huì)向多個(gè)機(jī)構(gòu)客戶同時(shí)發(fā)布，對(duì)證券價(jià)格可能產(chǎn)生較大影響。證券投資顧問與證券分析師的區(qū)別不包括收費(fèi)的不同。綜上所述，本題應(yīng)選擇ABD選項(xiàng)。7.【多選題】結(jié)合美國(guó)、日本兩國(guó)業(yè)務(wù)實(shí)踐，投資顧問業(yè)務(wù)模式分為（

）A.咨詢型模式B.全權(quán)委托型模式C.管理型模式D.分析型模式正確答案：A,B參考解析：結(jié)合美國(guó)、日本兩國(guó)業(yè)務(wù)實(shí)踐，投資顧問業(yè)務(wù)模式分為兩種：咨詢型模式（選項(xiàng)A正確）和全權(quán)委托型模式（選項(xiàng)B正確）。全權(quán)委托型模式是美國(guó)和日本投資顧問業(yè)務(wù)的主流。綜上所述，本題應(yīng)選擇AB選項(xiàng)。8.【多選題】證券研究報(bào)告主要包括（

）A.行業(yè)研究報(bào)告B.投資策略報(bào)告C.財(cái)務(wù)分析報(bào)告D.證券價(jià)值分析報(bào)告正確答案：A,B,D參考解析：證券研究報(bào)告主要包括：涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值分析報(bào)告（選項(xiàng)D）、行業(yè)研究報(bào)告（選項(xiàng)A）、投資策略報(bào)告（選項(xiàng)B）等。綜上所述，本題應(yīng)選擇ABD選項(xiàng)。11.【判斷題】證券投資顧問業(yè)務(wù)是證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：對(duì)參考解析：證券投資顧問業(yè)務(wù)是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式，是證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。本題說法正確。12.【判斷題】向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)從業(yè)條件，并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)從業(yè)條件，并在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問，本題說法錯(cuò)誤。13.【判斷題】證券分析師基于特定客戶的立場(chǎng)，對(duì)證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值進(jìn)行研究分析，撰寫發(fā)布研究報(bào)告。（

）A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：證券投資顧問基于特定客戶的立場(chǎng)，遵循忠實(shí)客戶利益原則，向客戶提供適當(dāng)?shù)淖C券投資建議。證券分析師基于獨(dú)立、客觀的立場(chǎng)，對(duì)證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值進(jìn)行研究分析，撰寫發(fā)布研究報(bào)告。因此本題說法錯(cuò)誤。證券從業(yè)-證券投資顧問業(yè)務(wù)-第一節(jié)生命周期理論1.【選擇題】根據(jù)家庭生命周期理論，不適合處于家庭成長(zhǎng)期的投資人的理財(cái)策略是（??）。A.保持資產(chǎn)的流動(dòng)性B.適當(dāng)投資債券型基金C.拒絕合理使用銀行信貸工具D.適當(dāng)投資浮動(dòng)收益類理財(cái)產(chǎn)品正確答案：C參考解析：根據(jù)的家庭生命周期理論，在家庭成長(zhǎng)期，家庭支出固定，教育負(fù)擔(dān)增加，保險(xiǎn)需求大，需要償還購房貸款，壓力相對(duì)較大。但成員收入穩(wěn)定，家庭風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)一步提升。因此，該階段建議依舊保持資產(chǎn)流動(dòng)性（選項(xiàng)A正確），并適當(dāng)增加固定收益類資產(chǎn)，如債券基金（選項(xiàng)B正確）、浮動(dòng)收益類理財(cái)產(chǎn)品（選項(xiàng)D正確）。2.【選擇題】家庭工作收入大幅降低的特點(diǎn)會(huì)出現(xiàn)在家庭生命周期的__________階段，一般建議投資組合中增加__________比重。（??）A.衰老期；債券等安全性較高的資產(chǎn)B.形成期；債券等安全性較高的資產(chǎn)C.成熟期；股票等風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)D.成長(zhǎng)期；股票等風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)正確答案：A參考解析：選項(xiàng)A正確：在家庭衰老期這一階段，家庭工作收入大幅降低，以投資理財(cái)收入為主，領(lǐng)用養(yǎng)老金，醫(yī)療、休閑支出增加。養(yǎng)老和資產(chǎn)傳承是該階段的核心目標(biāo)。因此，該階段建議進(jìn)一步提升資產(chǎn)的安全性，將80%以上資產(chǎn)投資于儲(chǔ)蓄及固定收益類理財(cái)產(chǎn)品。3.【選擇題】阮先生今年35歲，妻子32歲，女兒3歲，家庭支出固定，需要償還購房貸款，從家庭生命周期分析，阮先生的家庭生命周期屬于（??）。A.成熟期B.成長(zhǎng)期C.形成期D.穩(wěn)定期正確答案：B參考解析：家庭的生命周期一般可分為：①形成期；②成長(zhǎng)期；③成熟期；④衰老期。其中，成長(zhǎng)期的特征是從子女幼兒期到子女經(jīng)濟(jì)獨(dú)立。這一階段家庭支出固定，教育負(fù)擔(dān)增加，保險(xiǎn)需求大，需要償還購房貸款，壓力相對(duì)較大。但成員收入穩(wěn)定，家庭風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)一步提升。題中，阮先生家庭人員數(shù)目固定，3歲的女兒沒有開始學(xué)業(yè)，家庭支出固定，需要償還購房貸款。因此屬于家庭生命周期中的成長(zhǎng)期。4.【選擇題】（??）從個(gè)人(家庭)的生命周期整體出發(fā)來規(guī)劃投資理財(cái)行為，根據(jù)人生各階段的特征，結(jié)合實(shí)際情況設(shè)計(jì)投資方案，選擇適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品，以達(dá)到在整個(gè)人生過程中合理分配財(cái)富。A.馬科維茨投資組合理論B.資本資產(chǎn)定價(jià)模型C.生命周期理論D.套利定價(jià)理論正確答案：C參考解析：選項(xiàng)A錯(cuò)誤：馬科維茨投資組合理論用數(shù)學(xué)方式闡明了投資分散化的原理，提出了資產(chǎn)組合理論，成為證券投資組合理論體系的起點(diǎn)。選項(xiàng)B錯(cuò)誤：資本資產(chǎn)定價(jià)模型是在證券投資組合理論基礎(chǔ)上發(fā)展起來的，主要研究證券市場(chǎng)中資產(chǎn)的預(yù)期收益率與預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系，以及均衡價(jià)格是如何形成的，是現(xiàn)代金融市場(chǎng)價(jià)格理論的支柱，廣泛應(yīng)用于投資決策和公司理財(cái)領(lǐng)域。選項(xiàng)C正確：生命周期理論從個(gè)人(家庭)的生命周期整體出發(fā)來規(guī)劃投資理財(cái)行為，根據(jù)人生各階段的特征，結(jié)合實(shí)際情況設(shè)計(jì)投資方案，選擇適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品，以達(dá)到在整個(gè)人生過程中合理分配財(cái)富。選項(xiàng)D錯(cuò)誤：套利定價(jià)理論的出發(fā)點(diǎn)是假設(shè)資產(chǎn)的收益率與未知數(shù)量的未知因素相聯(lián)系，其核心思想是對(duì)于一個(gè)充分多元化的投資組合而言，只需幾個(gè)共同因素就可以解釋風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)膩碓匆约坝绊懗潭取?.【選擇題】張勇夫婦明年將退休，三個(gè)子女均已研究生畢業(yè)并組建了家庭，且張勇夫婦有豐厚的儲(chǔ)蓄，兩個(gè)人的支出也比較少。根據(jù)這些描述，他們所處的生命周期的階段是（??）。A.家庭形成期B.家庭成長(zhǎng)期C.家庭成熟期D.家庭衰老期正確答案：C參考解析：家庭成熟期的特征是從子女經(jīng)濟(jì)獨(dú)立到夫妻雙方退休。該階段收入達(dá)到頂峰，支出逐漸減少，財(cái)富積累加快，養(yǎng)老金的籌措是該階段的主要目標(biāo)。根據(jù)題干中的描述，可以判斷出張勇夫婦處于家庭成熟期。6.【選擇題】下列家庭生命周期各階段，投資組合中以固定收益投資為主的是（??）。A.夫妻25～35歲時(shí)B.夫妻30～55歲時(shí)C.夫妻50～60歲時(shí)D.夫妻60歲以后正確答案：D參考解析：選項(xiàng)D正確：退休期這一階段一般是60歲之后，這一時(shí)期的投資以安全保本為主要目標(biāo)，投資組合應(yīng)以固定收益投資工具為主，包括債券、債券型基金、貨幣基金、銀行存款等。7.【選擇題】個(gè)人生命周期中探索期的主要理財(cái)活動(dòng)是（??）。A.償還房貸、籌教育金B(yǎng).銀行貸款、購房C.求學(xué)深造、提高收入D.收入增加、籌養(yǎng)老金正確答案：C參考解析：選項(xiàng)A錯(cuò)誤：穩(wěn)定期的投資理財(cái)活動(dòng)包括償還房貸、籌教育金；選項(xiàng)B錯(cuò)誤：建立期的投資理財(cái)活動(dòng)包括銀行貸款、購房；選項(xiàng)C正確：探索期的投資理財(cái)活動(dòng)包括求學(xué)深造、提高收入；選項(xiàng)D錯(cuò)誤：維持期的投資理財(cái)活動(dòng)包括收入增加、籌養(yǎng)老金；。8.【選擇題】退休期屬于個(gè)人生命周期的后半段，（??）是最大支出。A.購房B.子女教育費(fèi)用C.以儲(chǔ)蓄險(xiǎn)來累積資產(chǎn)D.醫(yī)療保健支出正確答案：D參考解析：選項(xiàng)D正確：退休期的財(cái)務(wù)支出除了日常費(fèi)用外，最大的一塊就是醫(yī)療保健支出，除了在中青年時(shí)期購買的健康保險(xiǎn)能提供部分保障外，社會(huì)醫(yī)療保障與個(gè)人儲(chǔ)備的積蓄也能為醫(yī)療提供部分費(fèi)用。9.【選擇題】北京市海淀區(qū)35歲的個(gè)體工商戶王建國(guó)經(jīng)人介紹與北京公交集團(tuán)客運(yùn)二公司同歲的孫愛菊結(jié)婚。目前，夫妻二人已育有一個(gè)讀小學(xué)二年級(jí)的女兒(9歲)和一個(gè)讀幼兒園的兒子(6歲)。根據(jù)家庭生命周期理論，關(guān)于王建國(guó)家庭所處的生命周期中的成長(zhǎng)期，下列表述正確的是（??）。A.這個(gè)周期從女兒出生開始，兒子獨(dú)立結(jié)束B.這個(gè)周期從結(jié)婚開始，兒子獨(dú)立結(jié)束C.這個(gè)周期從女兒出生開始，王建國(guó)夫妻退休結(jié)束D.這個(gè)周期從兒子完成學(xué)業(yè)，王建國(guó)夫妻退休結(jié)束正確答案：A參考解析：家庭形成期是從結(jié)婚到子女出生為止；家庭成長(zhǎng)期是從子女出生到子女獨(dú)立；家庭成熟期是從子女獨(dú)立到夫妻退休為止；家庭衰老期是從夫妻退休到夫妻一方過世為止。王建國(guó)家庭處于家庭成長(zhǎng)期，故其所處周期應(yīng)為從大女兒出生到小兒子獨(dú)立為止。10.【選擇題】不同家庭生命周期有不同的理財(cái)重點(diǎn)。下列對(duì)于處于家庭成長(zhǎng)期的家庭的理財(cái)重點(diǎn)的描述，錯(cuò)誤的是（??）。A.購房?jī)斶€房貸B.教育負(fù)擔(dān)增加C.家庭收入穩(wěn)定D.養(yǎng)老金的籌措

正確答案：D參考解析：家庭成長(zhǎng)期：也稱滿巢期，起點(diǎn)是子女出生，終點(diǎn)是子女獨(dú)立。這一階段家庭支出固定，教育負(fù)擔(dān)增加（選項(xiàng)B說法正確），保險(xiǎn)需求大，需要償還購房貸款（選項(xiàng)A說法正確），壓力相對(duì)較大。但成員收入穩(wěn)定（選項(xiàng)D說法正確），家庭風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)一步提升。因此，該階段建議依舊保持資產(chǎn)流動(dòng)性，并適當(dāng)增加固定收益類資產(chǎn)的比例，如債券基金、浮動(dòng)收益類理財(cái)產(chǎn)品。選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤：養(yǎng)老金的籌措是家庭成熟期的主要目標(biāo)。23.【判斷題】在家庭成長(zhǎng)期建議以資產(chǎn)安全為重點(diǎn)，保持資產(chǎn)穩(wěn)定收益回報(bào)，進(jìn)一步增加固定收益類資產(chǎn)的比重，減少持有高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：在家庭成長(zhǎng)期建議依舊保持資產(chǎn)流動(dòng)性，并適當(dāng)增加固定收益類資產(chǎn)的比例，如債券基金、浮動(dòng)收益類理財(cái)產(chǎn)品。在家庭成熟期建議以資產(chǎn)安全為重點(diǎn)，保持資產(chǎn)穩(wěn)定收益回報(bào)，進(jìn)一步增加固定收益類資產(chǎn)的比重，減少持有高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例。因此本題說法錯(cuò)誤。證券從業(yè)-證券投資顧問業(yè)務(wù)-第一節(jié)信息分析4.【單項(xiàng)選擇題】下列選項(xiàng)中，屬于客戶信息中的定量信息的是（??）。A.姓名B.資產(chǎn)負(fù)債狀況C.個(gè)人興趣愛好D.投資偏好正確答案：B我的答案：未作答參考解析：B正確：定量信息主要是客戶的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和可度量的量化指標(biāo)，可以直接進(jìn)行計(jì)算和分析，包括客戶的年齡、收入水平、資產(chǎn)負(fù)債狀況、投資組合、投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息。ACD錯(cuò)誤：定性信息則更多關(guān)注客戶的意愿、偏好和目標(biāo)，包括姓名、性別、家庭狀況、職業(yè)、個(gè)人興趣愛好、投資偏好等，通過與客戶的交流和調(diào)查等方式。5.【單項(xiàng)選擇題】下列選項(xiàng)中屬于客戶非財(cái)務(wù)信息的是（??）。A.資產(chǎn)和負(fù)債B.收入與支出C.儲(chǔ)蓄和消費(fèi)D.投資偏好和目標(biāo)正確答案：D參考解析：ABC錯(cuò)誤：財(cái)務(wù)信息是指客戶的財(cái)務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債情況，包括收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債、投資、儲(chǔ)蓄和消費(fèi)、社會(huì)保障、風(fēng)險(xiǎn)管理等信息。財(cái)務(wù)信息有助于評(píng)估客戶的支付能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。D正確：非財(cái)務(wù)信息指客戶的基本信息、職業(yè)、興趣愛好等信息，具體包括個(gè)人信息、家庭狀況、職業(yè)信息、教育背景、投資偏好和目標(biāo)、生活興趣與習(xí)慣等。在投資規(guī)劃活動(dòng)中，非財(cái)務(wù)信息與財(cái)務(wù)信息同等重要。6.【單項(xiàng)選擇題】填寫開戶資料時(shí)，理財(cái)師可獲得的客戶的基本信息不包括()。A.證件信息B.聯(lián)系地址C.通訊方式D.興趣愛好正確答案：D參考解析：填寫開戶資料時(shí)，理財(cái)師可獲得的客戶的基本信息包括：姓名、性別、證件信息、出生日期、聯(lián)系地址、通訊方式等。D項(xiàng)屬于個(gè)人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)。8.【多選題】相對(duì)于機(jī)構(gòu)投資者，個(gè)人投資者具備以下特點(diǎn)（

）A.資金規(guī)模有限B.專業(yè)知識(shí)相對(duì)匱乏C.非理性投資行為D.投資的靈活性強(qiáng)正確答案：A,B,C,D參考解析：相對(duì)于機(jī)構(gòu)投資者，個(gè)人投資者具備以下特點(diǎn)：（1）資金規(guī)模有限。（2）專業(yè)知識(shí)相對(duì)匱乏。（3）非理性投資行為。（4）投資的靈活性強(qiáng)。18.【判斷題】收集和使用客戶信息前，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和證券投資顧問不一定要獲得客戶的授權(quán)。（