信托業(yè)可持續(xù)發(fā)展考核試卷

信托業(yè)可持續(xù)發(fā)展考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在評(píng)估考生對(duì)信托業(yè)可持續(xù)發(fā)展考核相關(guān)知識(shí)的掌握程度，包括信托業(yè)的監(jiān)管框架、可持續(xù)發(fā)展原則、風(fēng)險(xiǎn)管理以及社會(huì)責(zé)任等方面。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托業(yè)的本質(zhì)特征是（）。

A.合伙制

B.股權(quán)制

C.合同制

D.信托制（）

2.信托公司的主要業(yè)務(wù)不包括（）。

A.資產(chǎn)管理

B.融資租賃

C.證券承銷

D.銀行存款（）

3.我國(guó)信托業(yè)監(jiān)管的部門是（）。

A.中國(guó)人民銀行

B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

D.國(guó)家外匯管理局（）

4.信托產(chǎn)品按照收益分配方式可以分為（）。

A.利率型

B.風(fēng)險(xiǎn)收益型

C.分級(jí)型

D.以上都是（）

5.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.公平公正

B.誠(chéng)實(shí)信用

C.風(fēng)險(xiǎn)可控

D.以上都是（）

6.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（）

7.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會(huì)

D.董事會(huì)（）

8.信托公司進(jìn)行信息披露的主要目的是（）。

A.提高透明度

B.保護(hù)投資者利益

C.遵守法律法規(guī)

D.以上都是（）

9.信托公司應(yīng)當(dāng)將信托財(cái)產(chǎn)與公司固有財(cái)產(chǎn)（）。

A.分離

B.合并

C.交叉

D.以上都不是（）

10.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，不得從事（）活動(dòng)。

A.合法合規(guī)

B.高風(fēng)險(xiǎn)

C.高收益

D.公平競(jìng)爭(zhēng)（）

11.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會(huì)

D.董事會(huì)（）

12.信托公司應(yīng)當(dāng)將信托財(cái)產(chǎn)與（）分開(kāi)管理、分別記賬。

A.公司固有財(cái)產(chǎn)

B.其他信托財(cái)產(chǎn)

C.投資者財(cái)產(chǎn)

D.以上都不是（）

13.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托業(yè)務(wù)獨(dú)立運(yùn)作。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會(huì)

D.董事會(huì)（）

14.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會(huì)

D.董事會(huì)（）

15.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托業(yè)務(wù)獨(dú)立運(yùn)作。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會(huì)

D.董事會(huì)（）

16.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會(huì)

D.董事會(huì)（）

17.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托業(yè)務(wù)獨(dú)立運(yùn)作。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會(huì)

D.董事會(huì)（）

18.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會(huì)

D.董事會(huì)（）

19.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托業(yè)務(wù)獨(dú)立運(yùn)作。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會(huì)

D.董事會(huì)（）

20.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會(huì)

D.董事會(huì)（）

21.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托業(yè)務(wù)獨(dú)立運(yùn)作。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會(huì)

D.董事會(huì)（）

22.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會(huì)

D.董事會(huì)（）

23.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托業(yè)務(wù)獨(dú)立運(yùn)作。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會(huì)

D.董事會(huì)（）

24.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會(huì)

D.董事會(huì)（）

25.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托業(yè)務(wù)獨(dú)立運(yùn)作。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會(huì)

D.董事會(huì)（）

26.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會(huì)

D.董事會(huì)（）

27.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托業(yè)務(wù)獨(dú)立運(yùn)作。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會(huì)

D.董事會(huì)（）

28.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會(huì)

D.董事會(huì)（）

29.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托業(yè)務(wù)獨(dú)立運(yùn)作。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會(huì)

D.董事會(huì)（）

30.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部控制

C.監(jiān)事會(huì)

D.董事會(huì)（）

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托公司風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告（）

2.信托公司內(nèi)部控制的目標(biāo)包括（）。

A.保證信托業(yè)務(wù)的合規(guī)性

B.提高信托公司的經(jīng)營(yíng)效率

C.保護(hù)信托財(cái)產(chǎn)的安全

D.提高信托公司的競(jìng)爭(zhēng)力（）

3.信托公司應(yīng)當(dāng)遵循的可持續(xù)發(fā)展原則包括（）。

A.社會(huì)責(zé)任

B.環(huán)境保護(hù)

C.經(jīng)濟(jì)效益

D.風(fēng)險(xiǎn)管理（）

4.信托公司進(jìn)行信息披露時(shí)，應(yīng)當(dāng)披露的信息包括（）。

A.信托產(chǎn)品的特征

B.信托公司的基本情況

C.信托財(cái)產(chǎn)的管理情況

D.信托公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況（）

5.信托公司應(yīng)當(dāng)遵守的法律法規(guī)包括（）。

A.《信托法》

B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

C.《公司法》

D.《合同法》（）

6.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）。

A.公平公正

B.誠(chéng)實(shí)信用

C.風(fēng)險(xiǎn)可控

D.利益最大化（）

7.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

B.內(nèi)部審計(jì)制度

C.信息披露制度

D.合規(guī)管理制度（）

8.信托公司應(yīng)當(dāng)將信托財(cái)產(chǎn)與公司固有財(cái)產(chǎn)（）。

A.分離

B.合并

C.交叉

D.分別記賬（）

9.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的信托財(cái)產(chǎn)管理制度，包括（）。

A.信托財(cái)產(chǎn)的保管

B.信托財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用

C.信托財(cái)產(chǎn)的收益分配

D.信托財(cái)產(chǎn)的清算（）

10.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的信托業(yè)務(wù)管理制度，包括（）。

A.信托業(yè)務(wù)的立項(xiàng)

B.信托業(yè)務(wù)的審批

C.信托業(yè)務(wù)的執(zhí)行

D.信托業(yè)務(wù)的終止（）

11.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的投資者適當(dāng)性管理制度，包括（）。

A.投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.投資者教育

D.投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示（）

12.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的信托產(chǎn)品銷售管理制度，包括（）。

A.銷售人員的資質(zhì)管理

B.銷售渠道的管理

C.銷售宣傳的管理

D.銷售合同的管理（）

13.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的信托財(cái)產(chǎn)保管制度，包括（）。

A.保管機(jī)構(gòu)的資質(zhì)要求

B.保管協(xié)議的簽訂

C.保管費(fèi)用的收取

D.保管情況的報(bào)告（）

14.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用制度，包括（）。

A.投資策略的制定

B.投資組合的構(gòu)建

C.投資風(fēng)險(xiǎn)的控制

D.投資收益的分配（）

15.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的信托財(cái)產(chǎn)清算制度，包括（）。

A.清算程序的制定

B.清算費(fèi)用的收取

C.清算結(jié)果的報(bào)告

D.清算文件的歸檔（）

16.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的信托公司治理結(jié)構(gòu)，包括（）。

A.股東大會(huì)

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.管理層（）

17.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的信托公司風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警（）

18.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的信托公司內(nèi)部控制機(jī)制，包括（）。

A.內(nèi)部審計(jì)

B.內(nèi)部監(jiān)控

C.內(nèi)部報(bào)告

D.內(nèi)部培訓(xùn)（）

19.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的信托公司信息披露機(jī)制，包括（）。

A.信息披露的內(nèi)容

B.信息披露的方式

C.信息披露的頻率

D.信息披露的責(zé)任（）

20.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的信托公司社會(huì)責(zé)任機(jī)制，包括（）。

A.社會(huì)責(zé)任報(bào)告

B.社會(huì)責(zé)任項(xiàng)目

C.社會(huì)責(zé)任投入

D.社會(huì)責(zé)任評(píng)價(jià)（）

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.信托業(yè)的本質(zhì)特征是______制。

2.信托公司的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是______。

3.信托產(chǎn)品按照收益分配方式可以分為_(kāi)_____型、______型、______型。

4.信托公司應(yīng)當(dāng)遵循的可持續(xù)發(fā)展原則包括______、______、______。

5.信托公司風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是______。

6.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

7.信托公司應(yīng)當(dāng)將信托財(cái)產(chǎn)與______分開(kāi)管理、分別記賬。

8.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托業(yè)務(wù)獨(dú)立運(yùn)作。

9.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

10.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托業(yè)務(wù)獨(dú)立運(yùn)作。

11.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

12.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托業(yè)務(wù)獨(dú)立運(yùn)作。

13.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

14.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托業(yè)務(wù)獨(dú)立運(yùn)作。

15.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

16.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托業(yè)務(wù)獨(dú)立運(yùn)作。

17.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

18.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托業(yè)務(wù)獨(dú)立運(yùn)作。

19.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

20.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托業(yè)務(wù)獨(dú)立運(yùn)作。

21.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

22.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托業(yè)務(wù)獨(dú)立運(yùn)作。

23.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

24.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托業(yè)務(wù)獨(dú)立運(yùn)作。

25.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.信托公司可以同時(shí)經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)和銀行業(yè)務(wù)。（）

2.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，可以不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（）

3.信托公司可以將信托財(cái)產(chǎn)與公司固有財(cái)產(chǎn)合并管理。（）

4.信托公司可以不進(jìn)行信托財(cái)產(chǎn)的保管。（）

5.信托公司可以不進(jìn)行信托業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制。（）

6.信托公司的信息披露應(yīng)當(dāng)完全透明，不保留任何商業(yè)秘密。（）

7.信托公司可以不進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理。（）

8.信托公司可以不進(jìn)行信托產(chǎn)品的銷售管理。（）

9.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，可以不遵守法律法規(guī)。（）

10.信托公司可以不進(jìn)行信托財(cái)產(chǎn)的清算。（）

11.信托公司可以不進(jìn)行信托公司的治理建設(shè)。（）

12.信托公司的社會(huì)責(zé)任只包括環(huán)境保護(hù)。（）

13.信托公司的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確地向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。（）

14.信托公司可以不進(jìn)行信托財(cái)產(chǎn)的收益分配。（）

15.信托公司可以不進(jìn)行信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（）

16.信托公司的內(nèi)部控制制度可以不定期進(jìn)行審查。（）

17.信托公司的風(fēng)險(xiǎn)控制制度可以不涉及信托財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用。（）

18.信托公司的投資者教育可以不作為一項(xiàng)重要的工作。（）

19.信托公司的信托產(chǎn)品可以不進(jìn)行信息披露。（）

20.信托公司的信托業(yè)務(wù)可以不進(jìn)行獨(dú)立核算。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)簡(jiǎn)述信托業(yè)可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)涵及其重要性。

2.針對(duì)信托公司風(fēng)險(xiǎn)管理，列舉至少三種常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)類型，并簡(jiǎn)要說(shuō)明每種風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)和應(yīng)對(duì)措施。

3.結(jié)合信托公司的社會(huì)責(zé)任，論述信托公司如何在業(yè)務(wù)實(shí)踐中履行其社會(huì)責(zé)任。

4.分析信托業(yè)在推動(dòng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)中的作用，并提出相應(yīng)的政策建議。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：某信托公司推出一款名為“綠色環(huán)保基金”的信托產(chǎn)品，旨在支持環(huán)保產(chǎn)業(yè)和新能源項(xiàng)目的發(fā)展。請(qǐng)分析該信托公司在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露等方面應(yīng)如何體現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的理念。

2.案例題：某信托公司因違反信托法相關(guān)規(guī)定，被監(jiān)管部門處以罰款并暫停部分業(yè)務(wù)。請(qǐng)分析該案例中信托公司可能存在的主要問(wèn)題，以及監(jiān)管部門采取的監(jiān)管措施對(duì)信托業(yè)可持續(xù)發(fā)展的意義。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.C

3.B

4.D

5.D

6.C

7.B

8.A

9.A

10.D

11.B

12.A

13.D

14.A

15.B

16.D

17.A

18.B

19.C

20.D

21.A

22.B

23.C

24.D

25.A

二、多選題

1.A,B,C,D

2.A,B,C,D

3.A,B,C,D

4.A,B,C,D

5.A,B,C,D

6.A,B,C

7.A,B,C,D

8.A,D

9.A,B,C,D

10.A,B,C,D

11.A,B,C,D

12.A,B,C,D

13.A,B,D

14.A,B,C,D

15.A,B,C,D

16.A,B,C,D

17.A,B,C,D

18.A,B,C,D

19.A,B,C,D

20.A,B,C,D

三、填空題

1.信托

2.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

3.利率型、風(fēng)險(xiǎn)收益型、分級(jí)型

4.社會(huì)責(zé)任、環(huán)境保護(hù)、經(jīng)濟(jì)效益

5.風(fēng)險(xiǎn)控制

6.風(fēng)險(xiǎn)控制

7.公司固有財(cái)產(chǎn)

8.內(nèi)部控制

9.風(fēng)險(xiǎn)控制

10.內(nèi)部控制

11.風(fēng)險(xiǎn)控制

12.內(nèi)部控制

13.風(fēng)險(xiǎn)控制

14.內(nèi)部控制

15.風(fēng)險(xiǎn)控制

16.內(nèi)部控制

17.風(fēng)險(xiǎn)控制

18