上海銀行（601229）公司2023年財(cái)務(wù)分析研究報(bào)告

上海銀行(601229)公司2023年財(cái)務(wù)分析1 3 3 3 4 4 5 5 5 6 6 7 7 8 9 2 (四)、短期償債能力變化情況 2 3 23 24 (十一)、流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)天數(shù)變化原因 (十二)、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)天數(shù) 25(十三)、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)天數(shù)變化原因 (十四)、固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)天數(shù) (十五)、固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)天數(shù)變化原因 27 28 29 29 31 334 (三)、凈資產(chǎn)收益率變化原因分析 1的5,311,247.80萬元相比有較大幅度下降，下降了4.8%。2023年凈利潤為2,257,224.40萬元，與2022年的2,231,792.80萬元相比有較大幅度增長，增長了公司2023年?duì)I業(yè)成本為0萬元，與2022年的0萬元相比變化不大。2023年銷售費(fèi)用為0萬元，與2022年的0萬元相比萬元，與2022年的0萬元相比變化不大。2023年財(cái)務(wù)費(fèi)用為0萬元，與2022年的0萬元相比變化不大。有較大幅度增長，增長了7.29%。2023年流動(dòng)元相比變化不大。比有較大幅度增長，增長了7.14%。2023年所有者權(quán)益為23,900,000萬元，與2022年的22,200,000萬元相比有較大幅度增長，增長了7.66%。公司2023年流動(dòng)比率為0,與2022年的0相比變化不大。2023年速動(dòng)比率力較差。公司2023年?duì)I業(yè)利潤率為51.48%,與2022年的45.23%相比大幅增長，增2長了6.25個(gè)百分比。2023年資產(chǎn)報(bào)酬率為0.87%,與2022年的0.87%相比變化不大。2023年凈資產(chǎn)收益率為9.79%,與2022年的10.43%相比有較大幅度下降，公司2023年資產(chǎn)周轉(zhuǎn)天數(shù)為21547.2428天，2022年為19001.6553天，2023年比2022年增長2545.5875天。2023年流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)天數(shù)為0天，2022年為0天，2023年與2022年變化不大。2023年?duì)I業(yè)周期為0天，2022年為0天，2023年與2022年變化不大。公司2023年?duì)I運(yùn)資本為0萬元，與2022年的0萬元相比變化不大。公司2023年的盈虧平衡點(diǎn)為0萬元，從營業(yè)安全水平來看，公司擁有較強(qiáng)公司2023年經(jīng)營現(xiàn)金凈流量為400,000萬元,投資現(xiàn)金凈流量為負(fù)5,700,000萬元，籌資現(xiàn)金凈流量為3,400,000萬元。公司資產(chǎn)凈利率為0.76%,與上期相比，有下降趨勢(shì)。公司權(quán)益乘數(shù)為1292.89%,與上期相比，有下降趨勢(shì)。3一、上海銀行(601229)公司實(shí)現(xiàn)利潤分析(一)公司利潤總額分析上海銀行(601229)2023年實(shí)現(xiàn)利潤為2,589,709萬元，與2022年的2,404,429.30萬元相比有較大幅度增長，增長了7.71%(二)主營業(yè)務(wù)的盈利能力從主營業(yè)務(wù)收入和成本的變化情況來看，上海銀行(601229)2023年主營度下降，下降了4.8%。2023年主營業(yè)務(wù)成本為0萬元，與2022年的0萬元相比數(shù)值(萬元)增長率(%)數(shù)值(萬元)增長率(%)銷售收入實(shí)現(xiàn)利潤營業(yè)利潤4投資收益營業(yè)外利潤(三)利潤真實(shí)性判斷從報(bào)表數(shù)據(jù)來看，上海銀行(601229)2023年銷售收入大部分是現(xiàn)金收入，收入質(zhì)量是可靠的。在主營業(yè)務(wù)收入下降的情況下，經(jīng)營利潤卻有所增長，說明公司通過壓縮支出取得了較好成績，但也要注意主營業(yè)務(wù)收入下降帶來的不利影響。5二、上海銀行(601229)公司成本費(fèi)用分析(一)成本構(gòu)成情況2023年上海銀行(601229)成本費(fèi)用總額為65,371.務(wù)成本為0萬元，占成本總額的0%;銷售費(fèi)用為0萬元，占成本總額的0%;管理費(fèi)用為0萬元，占成本總額的0%;財(cái)務(wù)費(fèi)用為0萬元，占成本總額的0%。2022-2023年上海銀行(601229)公司成本構(gòu)成表數(shù)值(萬元)百分比(%)數(shù)值(萬元)百分比(%)成本費(fèi)用總額主營業(yè)務(wù)成本0000銷售費(fèi)用0000管理費(fèi)用0000財(cái)務(wù)費(fèi)用0000主營業(yè)務(wù)稅金及附加上海銀行(601229)2023年銷售費(fèi)用為0萬元，與2022年的0萬元相比，6表明2023年理財(cái)活動(dòng)為公司創(chuàng)造收益為零。(三)管理費(fèi)用變化及合理化評(píng)判上海銀行(601229)2023年管理費(fèi)用為0萬元，與2022年的0萬元相比，表明2023年理財(cái)活動(dòng)為公司創(chuàng)造收益為零。2023年管理費(fèi)用占銷售收入的比例為0%,與2022年的0%相比，沒有變化。公司經(jīng)營業(yè)務(wù)的盈利能力有所提高，管理費(fèi)用支出處于正常水平。(四)財(cái)務(wù)費(fèi)用的合理化評(píng)判上海銀行(601229)2023年財(cái)務(wù)費(fèi)用為0萬元，與2022年的0萬元相比變化不大。7三、上海銀行(601229)公司資產(chǎn)結(jié)構(gòu)分析上海銀行(601229)2023年資產(chǎn)總額為309,000,000萬元，其中：流動(dòng)資產(chǎn)為0萬元，主要分布在存貨、應(yīng)收賬款、其他應(yīng)收款等環(huán)節(jié)，分別占公司流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)的0%、0%和0%。非流動(dòng)資產(chǎn)為309,000,000萬元，主要分布在其他資產(chǎn)和長期投資，分別占公司非流動(dòng)資產(chǎn)的100%和0.03%。流動(dòng)資產(chǎn)00長期投資固定資產(chǎn)00無形及遞延資產(chǎn)00其他資產(chǎn)8數(shù)值(萬元)百分比(%)數(shù)值(萬元)百分比(%)總資產(chǎn)流動(dòng)資產(chǎn)0000長期投資固定資產(chǎn)0000無形及遞延資產(chǎn)0000其他資產(chǎn)公司擁有的貨幣資產(chǎn)數(shù)額較大，約占公司流動(dòng)資產(chǎn)的0%,說明公司擁有較強(qiáng)的支付能力和應(yīng)變能力。應(yīng)當(dāng)關(guān)注貨幣資金的去向。數(shù)值(萬元)百分比(%)數(shù)值(萬元)百分比(%)流動(dòng)資產(chǎn)0000存貨0000應(yīng)收賬款00009其他應(yīng)收款0000短期投資0000應(yīng)收票據(jù)0000貨幣資金0000其他流動(dòng)資產(chǎn)存貨00應(yīng)收賬款00其他應(yīng)收款00短期投資00應(yīng)收票據(jù)00貨幣資金00其他流動(dòng)資產(chǎn)(三)資產(chǎn)增減變化較大幅度增長，增長了7.29%。(四)總資產(chǎn)增減變化原因具體來說，以下項(xiàng)目的變動(dòng)使資產(chǎn)總額增加：長期投資增加45,438.80萬元；其他資產(chǎn)增加21,000,000萬元；共計(jì)增加21,045,438.80萬元。以下項(xiàng)目的變動(dòng)使資產(chǎn)總額減少：其他流動(dòng)資產(chǎn)減少5,200,000萬元；共計(jì)減少5,200,000萬元。增加項(xiàng)與減少項(xiàng)相抵，使資產(chǎn)總額增長15,845,438.80萬元。(五)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的合理化評(píng)判從資產(chǎn)各項(xiàng)構(gòu)成與主營業(yè)務(wù)收入的比例關(guān)系來看，2023年應(yīng)收賬款的占比情況基本合理。存貨的占比情況基本合理。固定資產(chǎn)有老化的趨勢(shì)。2023年公司資產(chǎn)結(jié)構(gòu)基本屬于合理范圍。2023年與2022年相比，2023年各項(xiàng)資產(chǎn)變動(dòng)情況基本合理?？偠灾?，與2022年相比，資產(chǎn)結(jié)構(gòu)并沒有明顯的惡化或改善的情況。數(shù)值(萬元)增長率(%)數(shù)值(萬元)增長率(%)流動(dòng)資產(chǎn)0000長期投資固定資產(chǎn)0000存貨0000應(yīng)收賬款0000貨幣資金0000四、上海銀行(601229)公司負(fù)債及權(quán)益結(jié)構(gòu)分析(一)負(fù)債及權(quán)益構(gòu)成基本情況上海銀行(601229)2023年負(fù)債總額為285,000,000萬元，資本金為0萬元，所有者權(quán)益為23,900,000萬元，資產(chǎn)負(fù)債率為92.23%。在負(fù)債總額中，流動(dòng)負(fù)債為0萬元，占負(fù)債和權(quán)益總額的0%;付息負(fù)債合計(jì)占資金來源總額的0%。數(shù)值(萬元)百分比(%)數(shù)值(萬元)百分比(%)負(fù)債及權(quán)益總額所有者權(quán)益流動(dòng)負(fù)債0000長期負(fù)債0000少數(shù)股東權(quán)益在流動(dòng)負(fù)債的構(gòu)成中，應(yīng)交稅金占100%、短期借款占0%、應(yīng)付賬款占0%,其中應(yīng)交稅金占最大的比例。短期借款00應(yīng)付賬款00應(yīng)付票據(jù)00其他應(yīng)付款00應(yīng)交稅金預(yù)收賬款00其他流動(dòng)負(fù)債(三)負(fù)債的增減變化上海銀行(601229)2023年負(fù)債總額為285,000,000萬元，與2022年的266,000,000萬元相比有較大幅度增長，增長了7.14%。公司負(fù)債規(guī)模有大幅度的增加，相應(yīng)的負(fù)債壓力也有大幅度的上升。數(shù)值(萬元)增長率(%)數(shù)值(萬元)增長率(%)負(fù)債總額短期借款0000應(yīng)付賬款0000其他應(yīng)付款0000長期負(fù)債0000其他負(fù)債具體來說，使負(fù)債總額增加的項(xiàng)目包括：其他流動(dòng)負(fù)債增加262,833萬元；合計(jì)增加262,833萬元。使負(fù)債總額減少的項(xiàng)目包括：應(yīng)交稅金減少262,833萬元；合計(jì)減少262,833萬元。增加項(xiàng)與減少項(xiàng)相互抵消，負(fù)債總額不變。上海銀行(601229)2023年所有者權(quán)益為23,900,000萬元，與2022年的22,200,000萬元相比有較大幅度增長，增長了7.66%。數(shù)值(萬元)增長率(%)數(shù)值(萬元)增長率(%)所有者權(quán)益資本金0000資本公積0盈余公積未分配利潤(六)權(quán)益變化原因具體來說，使所有者權(quán)益增加的項(xiàng)目包括：盈余公積增加654,779.40萬元；未分配利潤增加580,137.60萬元；合計(jì)增加1,234,917萬元。使所有者權(quán)益減少的項(xiàng)目包括：資本公積減少541.50萬元；合計(jì)減少541.50萬元。增加項(xiàng)與減少項(xiàng)相互抵消，使所有者權(quán)益共增長1,234,375.50萬元。五、上海銀行(601229)公司償債能力分析(一)支付能力從支付能力來看，上海銀行(601229)2023年是擁有現(xiàn)金支付能力。用發(fā)(二)流動(dòng)比率從總體上來看，上海銀行(601229)的流動(dòng)比率一直處于較低水平，這不利年流動(dòng)比率為0,與2022年的0相比變化不大。流動(dòng)比率沒有變化的主要原因是：2023年流動(dòng)資產(chǎn)為0萬元，與2022年的0萬元相比變化不大。2023年流動(dòng)負(fù)債為0萬元，與2022年的0萬元相比變化不大。流動(dòng)資產(chǎn)和流動(dòng)負(fù)債都變化從總體上來看，上海銀行(601229)的速動(dòng)比率一直處于較低水平，這不利于公司的發(fā)展，公司應(yīng)對(duì)此采取措施。其中2023年速動(dòng)比率為0,與2022年的0相比變化不大。速動(dòng)比率沒有變化的主要原因是：2023年速動(dòng)資產(chǎn)為0萬元，與2022年的0萬元相比變化不大。2023年流動(dòng)負(fù)債為0萬元，與2022年的0當(dāng)期速動(dòng)比率低于行業(yè)低線，公司償債能力較差。(四)短期償債能力變化情況公司短期償債能力基本沒有變化。從短期的角度來看，上海銀行(601229)支付利息的能力較強(qiáng)。流動(dòng)比率000速動(dòng)比率000利息保障倍數(shù)000資產(chǎn)負(fù)債率流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率000公司沒有進(jìn)行負(fù)債經(jīng)營，不需要支付債務(wù)利息。本公司無付息負(fù)債，沒有負(fù)債經(jīng)營的風(fēng)險(xiǎn)。六、上海銀行(601229)公司盈利能力分析上海銀行(601229)2023年的營業(yè)利潤率為51.48%,資產(chǎn)報(bào)酬率為0.87%,凈資產(chǎn)收益率為9.79%,成本費(fèi)用利潤率為3961.51%。公司實(shí)際投入到自身經(jīng)營業(yè)務(wù)的資產(chǎn)為272,803,718.60萬元，經(jīng)營資產(chǎn)的收益率是0.95%,對(duì)外投資的主營業(yè)務(wù)利潤率營業(yè)利潤率成本費(fèi)用利潤率資產(chǎn)報(bào)酬率凈資產(chǎn)收益率經(jīng)營性資產(chǎn)利潤率對(duì)外投資收益率(二)內(nèi)部資產(chǎn)的盈利能力上海銀行(601229)2023年經(jīng)營性資產(chǎn)利潤率為0.95%,與2022年的0.93%(三)內(nèi)外部盈利能力比較2023年凈資產(chǎn)收益率為9.79%,與2022年的10.43%相比有較大幅度下降，下降了0.64個(gè)百分比。2023年凈資產(chǎn)收益率比2022年下降的主要原因是：2023年凈利潤為2,257,224.40萬元，與2022年的2,231,792.80萬元相比有較大幅度增長，增長了1.14%。2023年平均所有者權(quán)益為23,050,000萬元，與2022年的21,400,000萬2023年資產(chǎn)報(bào)酬率為0.87%,與2022年的0.87%相比變化不大。2023年資產(chǎn)報(bào)酬率沒有變化的主要原因是：2023年息稅前利潤為2,589,709萬元，與2022年的2,404,429.30萬元相比大幅增長，增長了7.71%。2023年平均總資產(chǎn)為298,500,000萬元，與2022年的276,500,000萬元相比大幅增長，增2023年成本費(fèi)用利潤率為3961.51%,與2022年的4263.32%相比大幅下降，下降了301.81個(gè)百分比。2023年期間費(fèi)用經(jīng)濟(jì)效益為100%,與2022年的100%2023年成本費(fèi)用利潤率比2022年下降的主要原因是：2023年實(shí)現(xiàn)利潤為2,589,709萬元，與2022年的2,404,429.30萬元相比大幅增長，增長了7.71%。2023年成本費(fèi)用總額為65,371.70萬元，與2022年的56,398.10萬元相比大幅增長，增長了15.91%。實(shí)現(xiàn)利潤的增長速度慢于成本費(fèi)用總額的增長速度，致使七、上海銀行(601229)公司營運(yùn)能力分析(一)存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)上海銀行(601229)2023年存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)為0天，2022年為0天，2023年與2022年變化不大。(二)存貨周轉(zhuǎn)變化原因2023年存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)沒有變化的主要原因是：2023年平均存貨為0萬元，與2022年的0萬元相比變化不大。2023年主營業(yè)務(wù)成本為0萬元，與2022年的0萬元相比變化不大。平均存貨和主營業(yè)務(wù)成本都變化不大，致使存貨周轉(zhuǎn)天(三)應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)上海銀行(601229)2023年應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)為0天，2022年為0天，2023年與2022年變化不大。(四)應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)變化原因2023年應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)沒有變化的主要原因是：2023年平均應(yīng)收賬款為0萬元，與2022年的0萬元相比變化不大。2023年?duì)I業(yè)收入為5,056,447.40萬元，與2022年的5,311,247.80萬元相比有較大幅度下降，下降了4.8%。公司應(yīng)上海銀行(601229)2023年應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)為0天，2022年為0天，2023年與2022年變化不大。2023年應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)沒有變化的主要原因是：2023年平均應(yīng)付賬款為0萬元，與2022年的0萬元相比變化不大。2023年主營業(yè)務(wù)成本為0萬元，與2022年的0萬元相比變化不大。上海銀行(601229)2023年現(xiàn)金周轉(zhuǎn)天數(shù)為0天，2022年為0天，2023年與2022年變化不大。上海銀行(601229)2023年?duì)I業(yè)周期為0天，2022年為0天，2023年與2022應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)營業(yè)周期從存貨、應(yīng)收賬款、應(yīng)付賬款三者的資金占用情況及其周轉(zhuǎn)速度的關(guān)系來看，公司經(jīng)營活動(dòng)的資金占用公司經(jīng)營活動(dòng)占用的資金基本不變，營運(yùn)能力沒有明顯(十)、流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)天數(shù)上海銀行(601229)2023年流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)天數(shù)為0天，2022年為0天，2023年與2022年變化不大。2023年流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)天數(shù)沒有變化的主要原因是：2023年平均流動(dòng)資產(chǎn)為0萬元，與2022年的0萬元相比變化不大。2023年?duì)I業(yè)收入為5,056,447.40萬元，與2022年的5,311,247.80萬元相比有較大幅度下降，下降了4.8%。平均流動(dòng)資產(chǎn)下降速度與營業(yè)收入的下降速度旗鼓相當(dāng)，致使流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)天數(shù)沒有變(十二)總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)天數(shù)上海銀行(601229)2023年資產(chǎn)周轉(zhuǎn)天數(shù)為21547.2428天，2022年為19001.6553天，2023年比2022年增長2545.5875天。公司資產(chǎn)規(guī)模有較大幅度的下降。資產(chǎn)周轉(zhuǎn)天數(shù)固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)天數(shù)流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)天數(shù)現(xiàn)金周轉(zhuǎn)天數(shù)2023年總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)天數(shù)比2022年增長的主要原因是：2023年平均總資產(chǎn)為298,500,000萬元，與2022年的276,500,000萬元相比有較大幅度增長，增長了7.96%。2023年?duì)I業(yè)收入凈額為5,056,447.40萬元，與2022元相比有較大幅度下降，下降了4.8%。(十四)固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)天數(shù)上海銀行(601229)2023年固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)天數(shù)為0天，2022年為0天，2023年與2022年變化不大。2023年固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)天數(shù)沒有變化的主要原因是：2023年平均固定資產(chǎn)凈額為0萬元，與2022年的0萬元相比變化不大。2023年?duì)I業(yè)收入為5,056,447.40萬元，與2022年的5,311,247.80萬元相比有較大幅度下降，下降了4.8%。八、上海銀行(601229)公司發(fā)展能力分析(一)可動(dòng)用資金總額上海銀行(601229)2023年新創(chuàng)造的可動(dòng)用資金總額為2,257,224.40萬元。說明在沒有外部資金來源的情況下,企業(yè)用于投資發(fā)展的資金如果不超過這一數(shù)額，則不會(huì)影響企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)；相反，如果企業(yè)的新增的投資超過這一數(shù)額時(shí)，在沒有其它外部資金來源的情況下，必然會(huì)占用生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)的資金，從中消耗一部分營運(yùn)資本，引起經(jīng)營活動(dòng)的資金緊張。從企業(yè)流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)速度來看，現(xiàn)在流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為0,如果能夠讓公司流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)速度提高0.05次，則可以縮短流動(dòng)資產(chǎn)占用天數(shù)-6935天，由此可以節(jié)約負(fù)96,072,500.60萬元資金，用于企業(yè)今后發(fā)展。九、上海銀行(601229)公司經(jīng)營協(xié)調(diào)分析從長期投資和融資的角度出發(fā)，上海銀行(601229)長期資金來源不能給投資活動(dòng)提供充足的資金，需要占用企業(yè)流動(dòng)資金。數(shù)值(萬元)增長率(%)數(shù)值(萬元)增長率(%)營運(yùn)資本0000所有者權(quán)益少數(shù)股東權(quán)益長期負(fù)債0000固定資產(chǎn)0000長期投資其它長期資產(chǎn)0000上海銀行(601229)2023年?duì)I運(yùn)資本為0萬元，與2022年的0萬元相比，(三)經(jīng)營協(xié)調(diào)性及現(xiàn)金支付能力從上海銀行(601229)經(jīng)營業(yè)務(wù)的資金協(xié)調(diào)的角度出發(fā)，公司經(jīng)營業(yè)務(wù)正常2023年?duì)I運(yùn)資金需求為負(fù)36,100,000萬元，與2022年的負(fù)30,900,000萬元相比，經(jīng)營活動(dòng)給企業(yè)帶來的資金有較大幅度增長，增長了16.83%。營運(yùn)資金從企業(yè)的現(xiàn)金支付能力來看，企業(yè)經(jīng)營業(yè)務(wù)的開展，能夠?yàn)槠髽I(yè)帶來36,100,000萬元的資金。而企業(yè)投融資活動(dòng)又為企業(yè)提供了0萬元的流動(dòng)資金，資金用于長期投資項(xiàng)目存在的風(fēng)險(xiǎn)。十、上海銀行(601229)公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分析(一)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)上海銀行(601229)2023年盈虧平衡點(diǎn)的主營業(yè)務(wù)收入為0萬元，表示當(dāng)公司主營業(yè)務(wù)收入超過這一數(shù)值時(shí)公司會(huì)有盈利，低于這一數(shù)值時(shí)公司會(huì)虧損。營業(yè)安全水平為100%,表示公司主營業(yè)務(wù)收入下降只要不超過5,056,447.40萬元，公司仍然會(huì)有盈利。從營業(yè)安全水平來看，從營業(yè)安全水平來看，公司擁有較強(qiáng)的承受銷售下降的能力，經(jīng)營業(yè)務(wù)的安全水平較高。公司無付息負(fù)債，沒有負(fù)債經(jīng)營的風(fēng)險(xiǎn)。數(shù)值(萬元)數(shù)值(萬元)增長率(%)盈虧平衡點(diǎn)0000營業(yè)安全水平1010經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)1010財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)1010十一、上海銀行(601229)公司現(xiàn)金流量分析上海銀行(601229)2023年現(xiàn)金流入總額為164,300,000萬元，與2022年的150,900,000萬元相比有所增長，增長了8.88%。公司公司的主要現(xiàn)金來源是：收回過去投資和變買現(xiàn)有資產(chǎn)，占公司當(dāng)期現(xiàn)金流入總額的35.30%。而公司經(jīng)營活動(dòng)還能夠?qū)崿F(xiàn)收支平衡，說明公司正在進(jìn)行結(jié)構(gòu)性的大調(diào)整。數(shù)值(萬元)百分比(%)數(shù)值(萬元)百分比(%)現(xiàn)金流入總額銷售商品0000稅金返還0000收回投資取得投資收益長期資產(chǎn)處置00吸收投資0000吸收借款0000其他流入上海銀行(601229)2023年現(xiàn)金流出總額為166,200,000萬元，與2022年的150,700,000萬元相比有較大幅度增長，增長了10.29%?，F(xiàn)金流出最大的項(xiàng)目是償還債務(wù)所支付的現(xiàn)金，占現(xiàn)金流出總額的42.84%。數(shù)值(萬元)百分比(%)數(shù)值(萬元)百分比(%)現(xiàn)金流出總額購買原材料0000工資性支出稅金資產(chǎn)購置0000對(duì)外投資償還債務(wù)利潤分配其他流出(三)現(xiàn)金流動(dòng)的協(xié)調(diào)性評(píng)價(jià)2023年上海銀行(601229)2023年上海銀行(601229)投資活動(dòng)需要的資金為5,700,000萬元；經(jīng)營活動(dòng)創(chuàng)造的資金為400,000萬元。公司經(jīng)營活動(dòng)所創(chuàng)造的現(xiàn)金不能滿足投資活動(dòng)所需要的資金，還需要公司籌集資金。2023年上海銀行(601229)從企業(yè)外部籌集的資金凈額為3,400,000萬元。項(xiàng)目名稱數(shù)值(萬元)增長率(%)數(shù)值(萬增長率(%)現(xiàn)金凈流量經(jīng)營現(xiàn)金凈流量投資現(xiàn)金凈流量籌資現(xiàn)金凈流量現(xiàn)金流動(dòng)負(fù)債比率000經(jīng)營償債能力00現(xiàn)金流動(dòng)資產(chǎn)比率000經(jīng)營還債期000債務(wù)償還率000折舊影響系數(shù)在公司經(jīng)營活動(dòng)創(chuàng)造的現(xiàn)金凈流量中，有46.66%的現(xiàn)金來自于折舊資金，償還率為0%,按照本期債務(wù)償還速度，還債期為0年。(五)現(xiàn)金流動(dòng)的有效性評(píng)價(jià)在銷售收入中，有7.91%的是現(xiàn)金利潤。說明公司較強(qiáng)，擁有較強(qiáng)的"造血"功能。2023年銷售現(xiàn)金收益率為7.91%,與2022年的2023年資產(chǎn)現(xiàn)金報(bào)酬率為0%,與2022年的0%相比變化不大。銷售現(xiàn)金收益率收益凈現(xiàn)率在上海銀行(601229)2023年的銷售收入中，現(xiàn)金銷售收入占