個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同目錄第一章總則1.1合同簽訂主體1.2合同性質(zhì)與目的1.3合同適用范圍1.4合同生效條件第二章服務(wù)內(nèi)容2.1服務(wù)項(xiàng)目2.2服務(wù)方式2.3服務(wù)時(shí)間2.4服務(wù)地點(diǎn)第三章客戶權(quán)利與義務(wù)3.1客戶權(quán)利3.2客戶義務(wù)第四章顧問(wèn)權(quán)利與義務(wù)4.1顧問(wèn)權(quán)利4.2顧問(wèn)義務(wù)第五章服務(wù)費(fèi)用5.1費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)5.2費(fèi)用支付方式5.3費(fèi)用退還條件第六章保密條款6.1保密內(nèi)容6.2保密期限6.3保密義務(wù)第七章違約責(zé)任7.1違約行為7.2違約責(zé)任第八章?tīng)?zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式8.2爭(zhēng)議解決地點(diǎn)8.3適用法律第九章合同的變更與解除9.1合同變更條件9.2合同解除條件第十章提前終止條款10.1提前終止條件10.2提前終止后果第十一章繼承與轉(zhuǎn)讓11.1合同繼承11.2合同轉(zhuǎn)讓第十二章不可抗力12.1不可抗力事件12.2不可抗力后果第十三章附則13.1合同附件13.2合同修改與補(bǔ)充13.3合同解除與終止第十四章完整條款14.1完整合同條款合同編號(hào)_________第一章總則1.1合同簽訂主體1.2合同性質(zhì)與目的本合同旨在明確甲方委托乙方提供個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的相關(guān)事宜，確立雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。1.3合同適用范圍本合同適用于乙方為甲方提供個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的全部活動(dòng)。1.4合同生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為【年數(shù)】。第二章服務(wù)內(nèi)容2.1服務(wù)項(xiàng)目乙方將為甲方提供包括資產(chǎn)配置、投資建議、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、財(cái)務(wù)規(guī)劃等在內(nèi)的個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。2.2服務(wù)方式乙方將通過(guò)面對(duì)面咨詢、電話溝通、電子郵件等方式為甲方提供服務(wù)。2.3服務(wù)時(shí)間乙方每周為甲方提供不少于【次數(shù)】次的咨詢服務(wù)，具體時(shí)間由雙方協(xié)商確定。2.4服務(wù)地點(diǎn)服務(wù)地點(diǎn)為【服務(wù)地點(diǎn)】，或雙方約定的其他地點(diǎn)。第三章客戶權(quán)利與義務(wù)3.1客戶權(quán)利甲方有權(quán)獲得乙方提供的專業(yè)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，并有權(quán)對(duì)服務(wù)內(nèi)容提出建議和意見(jiàn)。3.2客戶義務(wù)甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)、完整的個(gè)人財(cái)務(wù)狀況信息，并按照乙方的建議進(jìn)行必要的理財(cái)行動(dòng)。第四章顧問(wèn)權(quán)利與義務(wù)4.1顧問(wèn)權(quán)利乙方有權(quán)要求甲方提供必要的個(gè)人財(cái)務(wù)信息，以便更好地為其提供服務(wù)。4.2顧問(wèn)義務(wù)乙方應(yīng)按照專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為甲方提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，并保守甲方的財(cái)務(wù)隱私。第五章服務(wù)費(fèi)用5.1費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)乙方提供個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的費(fèi)率為【費(fèi)率】元/小時(shí)。5.2費(fèi)用支付方式甲方應(yīng)按照雙方約定的周期支付乙方服務(wù)費(fèi)用。5.3費(fèi)用退還條件如乙方未能按照約定提供服務(wù)，甲方有權(quán)要求退還部分或全部服務(wù)費(fèi)用。第六章保密條款6.1保密內(nèi)容雙方在合同執(zhí)行過(guò)程中獲得的所有財(cái)務(wù)信息、溝通內(nèi)容等均應(yīng)予以保密。6.2保密期限保密期限自本合同簽訂之日起算，至合同終止或履行完畢之日止。6.3保密義務(wù)雙方違反保密義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，并賠償因此給守約方造成的損失。第七章違約責(zé)任7.1違約行為任何一方違反本合同的約定，均應(yīng)視為違約。7.2違約責(zé)任違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。第八章?tīng)?zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式雙方發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。8.2爭(zhēng)議解決地點(diǎn)本合同爭(zhēng)議的解決地點(diǎn)為【合同簽訂地】。8.3適用法律本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律。第九章合同的變更與解除9.1合同變更條件本合同的變更需雙方協(xié)商一致，并簽訂書(shū)面變更協(xié)議。9.2合同解除條件一方提出解除合同的，經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以解除合同。第十章提前終止條款10.1提前終止條件提前終止本合同的條件如下：【具體條件】10.2提前終止后果提前終止合同的，雙方應(yīng)按照合同約定處理未履行部分的事宜，并互相承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。第十一章繼承與轉(zhuǎn)讓11.1合同繼承本合同的有效期及權(quán)利義務(wù)可依法由繼承人繼承。11.2合同轉(zhuǎn)讓本合同不得轉(zhuǎn)讓給第三方。第十二章不可抗力12.1不可抗力事件不可抗力事件包括自然災(zāi)害、社會(huì)事件等導(dǎo)致合同無(wú)法履行的事件。12.2不可抗力后果由于不可抗力事件導(dǎo)致合同無(wú)法履行或造成損失的，雙方均不承擔(dān)違約責(zé)任。第十三章附則13.1合同附件本合同附件包括：【附件名稱】13.2合同修改與補(bǔ)充本合同的修改和補(bǔ)充需雙方協(xié)商一致，并以書(shū)面形式作出。13.3合同解除與終止合同解除或終止后，雙方應(yīng)立即停止履行合同義務(wù)，并按照約定處理后續(xù)事宜。第十四章完整條款14.1完整合同條款本合同的全部條款如下：【條款內(nèi)容】甲方（簽字）：_________日期：____年__月__日乙方（簽字）：_________日期：____年__月__日多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說(shuō)明附加條款一：甲方為主導(dǎo)時(shí)的特殊條款1.1甲方指定投資甲方有權(quán)指定乙方向其推薦的特定投資項(xiàng)目進(jìn)行投資。說(shuō)明：甲方可以根據(jù)自己的投資偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，要求乙方提供特定的投資建議。1.2投資額度限制甲方同意，其對(duì)乙方的投資指令不得超出甲方凈資產(chǎn)的【百分比】。說(shuō)明：為了控制風(fēng)險(xiǎn)，甲方同意對(duì)其投資額度進(jìn)行限制，以保證投資安全。1.3投資期限甲乙雙方同意，甲方指定的投資項(xiàng)目的投資期限為【期限】。說(shuō)明：投資期限可以根據(jù)投資項(xiàng)目的特性和甲方的需求進(jìn)行協(xié)商確定。附加條款二：乙方為主導(dǎo)時(shí)的特殊條款2.1乙方推薦投資乙方有權(quán)根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況和投資目標(biāo)，向甲方推薦投資項(xiàng)目。說(shuō)明：乙方作為專業(yè)的理財(cái)顧問(wèn)，有權(quán)根據(jù)甲方的實(shí)際情況提出投資建議。2.2投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估乙方應(yīng)向甲方提供其所推薦投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。說(shuō)明：乙方有責(zé)任向甲方說(shuō)明投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)情況，以便甲方做出明智的投資決策。2.3投資收益分享甲乙雙方同意，投資收益將按照【比例】在甲方和乙方之間分配。說(shuō)明：投資收益的分配比例可以根據(jù)雙方的合作協(xié)議進(jìn)行協(xié)商確定。附加條款三：第三方中介時(shí)的特殊條款3.1第三方中介選擇甲乙雙方同意，選擇【中介名稱】作為本合同的第三方中介，協(xié)助處理合同履行過(guò)程中的相關(guān)事宜。說(shuō)明：第三方中介可以提供專業(yè)的服務(wù)，協(xié)助雙方更好地履行合同義務(wù)。3.2第三方中介費(fèi)用甲乙雙方同意，支付給第三方中介的費(fèi)用為【金額】。說(shuō)明：第三方中介的費(fèi)用可以根據(jù)其提供的服務(wù)內(nèi)容和價(jià)值進(jìn)行協(xié)商確定。3.3第三方中介的保密義務(wù)第三方中介有義務(wù)對(duì)甲方和乙方在合同履行過(guò)程中提供的財(cái)務(wù)信息和相關(guān)資料保密。說(shuō)明：為了保護(hù)甲乙雙方的隱私權(quán)益，第三方中介需要承擔(dān)保密義務(wù)。附件及其他補(bǔ)充說(shuō)明一、附件列表：1.甲方個(gè)人財(cái)務(wù)狀況報(bào)告2.乙方理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)方案3.投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告4.投資收益分配協(xié)議5.第三方中介服務(wù)協(xié)議6.合同履行過(guò)程中的相關(guān)通訊記錄二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方違反合同約定，未向乙方提供真實(shí)、完整的個(gè)人財(cái)務(wù)狀況信息。2.甲方未經(jīng)乙方同意，擅自將合同項(xiàng)下的權(quán)利義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方。3.乙方未按照約定時(shí)間提供服務(wù)，或服務(wù)質(zhì)量不符合合同約定。4.乙方未經(jīng)甲方同意，擅自將合同項(xiàng)下的權(quán)利義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方。5.雙方未按照約定時(shí)間支付服務(wù)費(fèi)用或中介費(fèi)用。6.第三方中介未按照約定履行保密義務(wù)，泄露甲方或乙方的財(cái)務(wù)信息。三、法律名詞及解釋：1.個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)：指乙方為甲方提供的資產(chǎn)配置、投資建議、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、財(cái)務(wù)規(guī)劃等專業(yè)服務(wù)。2.不可抗力：指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、社會(huì)事件等。3.違約金：指違約方按照合同約定向守約方支付的賠償金。4.理財(cái)產(chǎn)品：指乙方為甲方推薦的投資項(xiàng)目，包括股票、債券、基金等。5.凈資產(chǎn)：指甲方擁有的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.甲方提供的財(cái)務(wù)信息不準(zhǔn)確，導(dǎo)致理財(cái)建議不準(zhǔn)確。解決辦法：甲方應(yīng)確保提供準(zhǔn)確財(cái)務(wù)信息，乙方應(yīng)進(jìn)行盡職調(diào)查。2.投資虧損，甲方要求賠償。解決辦法：查看投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，評(píng)估是否符合投資預(yù)期。3.乙方服務(wù)不符合約定，甲方要求解除合同。解決辦法：協(xié)商解決，如協(xié)商不成，甲方可向法院提起訴訟。5.第三方中介未履行保密義務(wù)，泄露