銀行托管業(yè)務(wù)測試題庫-20211017082430

中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)測試題庫 4

托管業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí) 4

股權(quán)投資基金托管業(yè)務(wù)

公司年金基金托管業(yè)務(wù) 二、多項(xiàng)選擇題

托管業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)39

信托計(jì)劃保留業(yè)務(wù) __50

證券公司財(cái)富管理托管業(yè)務(wù)

托管運(yùn)營業(yè)務(wù)_ _75 __83

托管業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)原創(chuàng)力文檔

商業(yè)銀行理財(cái)富品托管業(yè)務(wù)

股權(quán)投資基金托管業(yè)務(wù)_ _89 (二O一三年六月)一、單項(xiàng)選擇題

托管業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)1、托管是()的發(fā)展和延長。對(duì)托管的理解也重視于與之的關(guān)系出發(fā)。2、托管人由依法建立的()擔(dān)當(dāng)。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.商業(yè)銀行或許其余金融機(jī)構(gòu)D.金融機(jī)構(gòu)社會(huì)公信力的(),為客戶有關(guān)財(cái)富供給安全保留等服務(wù)。A.投資管理人B.獨(dú)立第三方C.行業(yè)協(xié)會(huì)D.金融機(jī)構(gòu)4、托管服務(wù)內(nèi)容包含基礎(chǔ)服務(wù)和()。A.增值服務(wù)B.資本清理5、托管人履職的基根源則是()。A.安全高效C.違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)安全就是效益6、以下()不是基金合同的當(dāng)事人。C.基金管理人D.基金托管人A.主觀事實(shí)B.客觀事實(shí)8、基金信息表露最根本、最重要的原則是(A.真切性原則B.正確性原則)為基礎(chǔ)。則ISAE3402,對(duì)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行()。10、投資管理人應(yīng)該堅(jiān)持()利益優(yōu)先的原則。11、在托管業(yè)務(wù)品種中，()是指買賣兩方在商品、股權(quán)等交易過程13、交易及專項(xiàng)資本托管業(yè)務(wù)展開中，依照()展開業(yè)務(wù)營銷和A.機(jī)構(gòu)層級(jí)14、()作為托管人可接受買賣兩方拜托，辦理交易及專項(xiàng)資本A.付款拜托人B.收款拜托人C.收、付款拜托人D.農(nóng)行及各分支機(jī)構(gòu)15、交易及專項(xiàng)資本托管業(yè)務(wù)中，經(jīng)辦行網(wǎng)點(diǎn)柜員應(yīng)()與客戶A.每周B.每個(gè)月C.每旬()或增添()為預(yù)留印鑒，以安全保留托管資本。評(píng)論結(jié)果中需為()。級(jí)(含)以上司(含)以上司(含)以上18、辦理交易及專項(xiàng)資本托管業(yè)務(wù)，由()審察贊同，并簽訂協(xié)C.一級(jí)支行19、拜托人應(yīng)()原件方式向經(jīng)辦行客戶部門發(fā)出經(jīng)拜托人簽章B.專人遞送20、交易及專項(xiàng)資本托管業(yè)務(wù)推行()訂價(jià)。各經(jīng)辦行可依照市A.協(xié)議B.市場D.以上都是21、省(市)級(jí)政府或其有關(guān)部門對(duì)專項(xiàng)資本托管業(yè)務(wù)有看管要求的，由()依照看管要求提出準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。A.一級(jí)分行或直屬分行B.二級(jí)分行C.一級(jí)支行D.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)A.《業(yè)務(wù)創(chuàng)辦通知書》B.《資本到賬通知書》C.《委交托款通知書》D.《托管指令受權(quán)書》23、展開交易及專項(xiàng)資本托管業(yè)務(wù),其收入應(yīng)計(jì)入()科目中的24、展開專項(xiàng)資本托管業(yè)務(wù)應(yīng)付()進(jìn)行檢查。26、展開交易及專項(xiàng)資本托管業(yè)務(wù)有益于提升我行()和綜合利潤。D.以上都不是A.降低收費(fèi)額A.客戶B.業(yè)務(wù)綜合管理C.經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)D.機(jī)構(gòu)和公司流動(dòng)和使用，托管人應(yīng)控制()范圍，不得向第三方表露。但國家還A.敏感信息，知情人B.市場信息，管理人C.債券價(jià)錢信息，拜托人D.投資標(biāo)的信息，拜托人30、我國由()對(duì)信托公司及其業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)察管理。A.證監(jiān)會(huì)B.銀監(jiān)會(huì)C.保監(jiān)會(huì)D.人民銀行建立單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超出()。32、信托計(jì)劃存續(xù)限期不得少于()。33、當(dāng)信托公司出現(xiàn)重要違紀(jì)違規(guī)或許發(fā)生嚴(yán)重影響信托財(cái)富安全的事件時(shí)，保留人應(yīng)實(shí)時(shí)報(bào)告()。A.證監(jiān)會(huì)B.人民銀行C.銀監(jiān)會(huì)(地方銀監(jiān)局)D.保監(jiān)會(huì)34、證券投資類信托計(jì)劃中保留銀行的主要職責(zé)是()。A.投資管理B.投資監(jiān)察C.倡始信托計(jì)劃D.投資顧問35、信托計(jì)劃單位凈值表露主體為()。A.證券公司B.信托公司36、依照投資范圍區(qū)分，投資于證券投資基金的信托計(jì)劃屬于()。A.證券類信托計(jì)劃B.非證券類信托計(jì)劃C.構(gòu)造化信托計(jì)劃D.非構(gòu)造化信托計(jì)劃分行展開不需要我行代理推介的，規(guī)模5億元(不含)以士的信托計(jì)8.com劃保留業(yè)務(wù)，應(yīng)報(bào)()審批。C.總行(機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部)D.總行(托管業(yè)務(wù)部)規(guī)定，分行展開需要我行代理推介的信托計(jì)劃保留業(yè)務(wù)，應(yīng)報(bào)()審批39、依據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行信托計(jì)劃保留業(yè)務(wù)管理方法》及行內(nèi)其余有關(guān)規(guī)定，分行展開不需要我行代理推介的，規(guī)模5億元以下的信托計(jì)劃保留業(yè)務(wù)，應(yīng)報(bào)()有權(quán)審批人審批。42、信托計(jì)劃保留協(xié)議簽訂后()個(gè)工作日內(nèi)報(bào)總行存案。違約操作問題時(shí)，應(yīng)該立刻以()形式通知信托公司糾正。為()萬元。項(xiàng)目中拜托人的財(cái)富規(guī)模下限為()萬元，托管銀行結(jié)算模式單行存款賬戶，其開戶資料的真切性應(yīng)由()負(fù)責(zé)。A.證券公司B.開戶行戶，投資準(zhǔn)入門檻為()萬元。48、證券公司應(yīng)該在5日內(nèi)將簽訂的定向財(cái)富管理合同報(bào)()存案，檔刀();定向財(cái)富管理托管業(yè)務(wù)能夠采納定額收費(fèi)方式，單筆業(yè)務(wù)每年不低于人民幣()萬元。50、證券公司限額特定財(cái)富管理計(jì)劃單個(gè)客戶參加金額不低于()萬元,1000,3000劃投資于一家公司刊行的證券不得超出該計(jì)劃財(cái)富凈值的()。資本凈額的()。A.銀監(jiān)會(huì)B.證監(jiān)會(huì)C.保監(jiān)會(huì)D.人民銀行一般來說股權(quán)投資基金退出的往常方式不包含()。A.公司上市B.股權(quán)轉(zhuǎn)讓57、股權(quán)投資基金主要的投資對(duì)象是()。A.流通股票B.未上市公司股權(quán)58、一級(jí)分行對(duì)托管的股權(quán)投資基金進(jìn)行按期現(xiàn)場檢查，按期現(xiàn)場檢查的頻次不得少于()。A.一個(gè)月一次B.一個(gè)季度一次C.半年一次D.一年一次59、股份制股權(quán)投資基金投資者人數(shù)不得超出()人。60、合伙制股權(quán)投資基金投資者人數(shù)不得超出()人。61、有限責(zé)任制股權(quán)投資基金投資者人數(shù)不得超出()人。民幣()。本許多于人民幣(),首期繳付資本許多于人民幣()。萬元，100萬元萬元，200萬元萬元，500萬元萬元，500萬元式，在托管協(xié)議簽訂后()個(gè)工作日向總行(托管業(yè)務(wù)部)存案。66、公司年金托管業(yè)務(wù)不包含的職能是()。A.繳費(fèi)歸集B.成立公司年金基金公司賬戶和個(gè)人賬戶C.會(huì)計(jì)核算和估值D.投資監(jiān)察67、公司年金基金由公司繳費(fèi)、()及公司年金基金投資運(yùn)營利潤三部分組成。A.國家繳費(fèi)B.員工個(gè)人繳費(fèi)C.工會(huì)繳費(fèi)D.社會(huì)集體繳費(fèi)68、以下說法不正確的選項(xiàng)是()。A.依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)并執(zhí)行繳費(fèi)義務(wù)的公司，才能夠成立公司年金72、依據(jù)財(cái)政部、國家稅務(wù)總局下發(fā)的《財(cái)政部國家稅務(wù)總局對(duì)于增%%%A.受托人B.托管人人、托管人各一名，投資管理人起碼()名；并分別與其簽訂拜托管75、依據(jù)《公司年金基金管理方法》要求，拜托人加入會(huì)共計(jì)劃滿()76、依據(jù)《公司年金基金管理方法》的要求，賬戶管理人應(yīng)該采納()計(jì)量方式進(jìn)行賬戶管理，依據(jù)公司年金基金A.份額C.權(quán)益D.足額年期之內(nèi)(含一年)的銀行按期存款、債券回購、錢幣市場基金、錢%%%%合拜托投資財(cái)富凈值的()。%%%%(2013)24號(hào)),股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品，投資于股票、股票基金、混淆基金、投資連接保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比率高于30%)的比率，共計(jì)()。A.不得高于產(chǎn)品財(cái)富凈值的30%;不得高于產(chǎn)品財(cái)富凈值的40%C.不得高于產(chǎn)品財(cái)富凈值的30%;高于產(chǎn)品財(cái)富凈值的30%D.不得高于產(chǎn)品財(cái)富凈值的30%;高于產(chǎn)品財(cái)富凈值的40%80、投資管理人從當(dāng)期收取的管理費(fèi)中，提取()作為公司年金基%%%%一”、“一對(duì)多”專戶單個(gè)客戶拜托的初始金額分別不得低于()。萬、500萬萬、1000萬萬、2000萬萬、100萬元82、依據(jù)《基金管理公司特定客戶財(cái)富管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)方法》,()依83、依據(jù)《基金管理公司特定客戶財(cái)富管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)方法》,基金管理公司應(yīng)該建立特意的(),經(jīng)過建立專項(xiàng)財(cái)富管理計(jì)劃展開專項(xiàng)財(cái)A.子公司B.業(yè)務(wù)部門C.業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)D.分公司84、依據(jù)《基金管理公司特定客戶財(cái)富管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)方法》,財(cái)富管理計(jì)劃每季度至多開放()計(jì)劃份額的參加和退出，為單調(diào)客戶建立的財(cái)富管理計(jì)劃、為多個(gè)客戶建立的現(xiàn)金管理類財(cái)富管理計(jì)劃及中國85、依據(jù)《基金管理公司特定客戶財(cái)富管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)方法》,財(cái)富委托人在訂立財(cái)富管理合同以前，應(yīng)該充足向()見告其投資目的、投資偏好、投資限制微風(fēng)險(xiǎn)蒙受能力等基本狀況，并就資本和證券財(cái)富根源A.財(cái)富管理人B.財(cái)富托管人C.投資經(jīng)理D.86、依據(jù)《基金管理公司特定客戶財(cái)富管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)方法》,財(cái)富管理人為多個(gè)客戶辦理特定財(cái)富管理業(yè)務(wù)的，單個(gè)財(cái)富管理計(jì)劃的拜托人不得超出()人，但單筆拜托金額在()萬元人民幣以上的投資者87、依據(jù)《基金管理公司特定客戶財(cái)富管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)方法》,財(cái)富管理人為多個(gè)客戶辦理特定財(cái)富管理業(yè)務(wù)的，客戶拜托的初始財(cái)富共計(jì)不得低于()萬元人民幣，但不得超出()億元人民幣；中國證監(jiān)會(huì)還有規(guī)定的除外。88、依據(jù)《基金管理公司特定客戶財(cái)富管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)方法》,特定資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售限期屆滿并切合有關(guān)看管要求的，財(cái)富管理人應(yīng)當(dāng)自初始銷售限期屆滿之日起()日內(nèi)邀請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，并自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起()日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告及依照法律、行政法例、中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和自律規(guī)則，對(duì)特定財(cái)富管A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)B.中國證監(jiān)會(huì)C.證券交易所D.期貨交易所90、依據(jù)《基金管理公司特定客戶財(cái)富管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)方法》,特定財(cái)富管理計(jì)劃合同存續(xù)時(shí)期，財(cái)富管理人能夠依據(jù)合同的商定，辦理特定客戶參加和退出財(cái)富管理計(jì)劃的手續(xù)，由此發(fā)生的合理花費(fèi)能夠由A.財(cái)富拜托人B.財(cái)富管理人C.財(cái)富托管人D.以上都不是91、除中國證監(jiān)會(huì)還有規(guī)定外，QDII專戶不行投資于哪種財(cái)富()。A.不動(dòng)產(chǎn)B.錢幣市場工具C.一般股D.公募基金92、QDII專戶與一般基金專戶的不同之處是()。A.QDII專戶能夠投資境外資本市場93、基金專戶"一對(duì)一"產(chǎn)品初始參加資本規(guī)模要求為()人民幣。萬元萬元萬元億元94、對(duì)于基金專戶的說法，不正確的選項(xiàng)是()。95、“一對(duì)多”專戶300萬以下拜托客戶數(shù)的上限為()。出具開戶受權(quán)拜托書()。C.賬戶管理人D.公司97、場內(nèi)一級(jí)清理應(yīng)經(jīng)過()與中國證券登記結(jié)算公司進(jìn)行資本交A.托管人B.受托人C.投資管理人D.賬戶管理人C.保監(jiān)會(huì)D.人力資源和社會(huì)保障部C.《拜托人賬戶信息確認(rèn)書》102、在中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)清理管理系統(tǒng)(CPS)中，在哪個(gè)功能模塊下獲取已經(jīng)劃付成功的劃款憑據(jù)()A.基礎(chǔ)信息管理B.賬戶信息管理C.我已辦理D.業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)管理103、對(duì)于導(dǎo)入中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)清理管理系統(tǒng)(CPS),沒法正常劃付的指令，將怎樣辦理()。A.直接進(jìn)行手工辦理B.報(bào)告運(yùn)營機(jī)構(gòu)，由運(yùn)營機(jī)構(gòu)進(jìn)行指令劃付辦理C.報(bào)技術(shù)部門，由技術(shù)部門辦理D.報(bào)運(yùn)營部門，并輔助查找原由，經(jīng)運(yùn)營部門贊同后進(jìn)行手工辦理，劃款后，在CPS系統(tǒng)中將該指令置為支付已執(zhí)行。下邊描繪正確的選項(xiàng)是()。A.只有一般柜員才能夠注冊(cè)CPS用戶B.二級(jí)主管不可以夠注冊(cè)CPS用戶申請(qǐng)系統(tǒng)柜員D.系統(tǒng)柜員是CPS上線的前提條件，因此上線分行一定申請(qǐng)足夠105、在中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)清理管理系統(tǒng)(CPS)中，對(duì)于指令狀態(tài)描繪正確的選項(xiàng)是()。A.指令調(diào)動(dòng)狀態(tài)分為缺省、優(yōu)先、暫緩、作廢和退回B.匯路狀態(tài)選擇網(wǎng)內(nèi)往賬加急的劃款不可以當(dāng)天到賬C.本行轉(zhuǎn)賬是指農(nóng)行系統(tǒng)內(nèi)結(jié)算賬戶間互轉(zhuǎn)106、分行運(yùn)營機(jī)構(gòu)使用中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)清理管理系統(tǒng)(CPS)分部自營模塊時(shí)，需要將新增的財(cái)富受權(quán)給()。A.劃款經(jīng)辦崗以下哪些基礎(chǔ)信息()。D.開戶行和賬戶信息B.保險(xiǎn)產(chǎn)品()負(fù)責(zé)清理。A.北京分部B.上海分部C.深圳分部D.浙江分部110、需要在總行托管業(yè)務(wù)服務(wù)平臺(tái)上記錄資本明細(xì)的賬戶是()。A.年金受托戶B.年金投資戶C.基金專戶D.理財(cái)富品A.總行運(yùn)營中心B.托管賬戶開戶行C.協(xié)議存款開戶行所在地的托管分部D.管理人處。112、托管業(yè)務(wù)部分部應(yīng)在每個(gè)月月初()個(gè)工作日內(nèi)，將截止上月為A、1113、托管業(yè)務(wù)部分部負(fù)責(zé)()對(duì)轄區(qū)內(nèi)各開戶行協(xié)議(按期)存款協(xié)議(按期)存款存單到期狀況，并在到期前()個(gè)工作日(若為B.真切性6、以下說法正確的選項(xiàng)是()。B.證券投資類產(chǎn)品托管運(yùn)營由總行指定運(yùn)營機(jī)構(gòu)集中辦理。C.非證券投資類產(chǎn)品托管運(yùn)營由各分行自行展開。8、證券投資基金的運(yùn)作中的主要花費(fèi)有()。A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)C.風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)9、證券投資基金的當(dāng)事人主要有()。A.基金擁有人B.基金倡始人D.基金管理人10、依據(jù)新基金法有關(guān)規(guī)定，托管人的主要職責(zé)有()。A.對(duì)所托管的不同基金財(cái)富分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資與獨(dú)立C.依照基金合同的商定，依據(jù)基金管理人的投資指令，實(shí)時(shí)辦理清理、交割事宜D.依照規(guī)定監(jiān)察基金管理人的投資運(yùn)作11、依據(jù)《信貸財(cái)富證券化試點(diǎn)管理方法》有關(guān)規(guī)定，信貸財(cái)富證券化項(xiàng)目所涉機(jī)構(gòu)主要有()。A.倡始機(jī)構(gòu)B.受托機(jī)構(gòu)C.貸款服務(wù)機(jī)構(gòu)D.資本保留機(jī)構(gòu)12、總行托管業(yè)務(wù)部是交易及專項(xiàng)資本托管業(yè)務(wù)的牽頭管理部門，負(fù)責(zé)全行交易及專項(xiàng)資本托管業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和監(jiān)察等工作，具體職責(zé)有()。A.擬訂交易及專項(xiàng)資本托管業(yè)務(wù)規(guī)章制度并組織實(shí)行B.展開全行交易及專項(xiàng)資本托管業(yè)務(wù)的系統(tǒng)指導(dǎo)與培訓(xùn)C.對(duì)交易及專項(xiàng)資本進(jìn)行分類管理，依據(jù)市場和業(yè)務(wù)需求擬訂相D.協(xié)調(diào)、組織對(duì)一級(jí)分行交易及專項(xiàng)資本托管業(yè)務(wù)展開狀況的檢查與監(jiān)察13、專項(xiàng)資本托管協(xié)議中當(dāng)事人包含()。A.賬管人B.拜托人C.托管人D.收款人程中出現(xiàn)爭議時(shí)，可采納()解決方式。A.磋商B.仲裁錢，綜合考慮()等要素，確立詳細(xì)收費(fèi)金額。16、交易及專項(xiàng)資本托管業(yè)務(wù)中，拜托人應(yīng)以()原件方式向經(jīng)辦行客戶部門發(fā)出經(jīng)拜托人簽章的《委交托款通知書》,客戶部門審察確A.書面交易合同(或有關(guān)業(yè)務(wù)文件)等資料。B.開戶允許證C.稅務(wù)登記證(國、地)審察。對(duì)()、()和