ZI-1-8貸款樣本檢查表

立信會(huì)計(jì)師事務(wù)所工作底稿,,,,,,,,

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貸款五級分類審核底稿-信貸客戶資料（一）,,,,,,,,

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被審計(jì)單位：,XXX銀行股份有限公司,審核員：,審核員A,日期：,20XX.X.X,索引號(hào)：,,

截止日：,20XX.12.31,復(fù)核員：,復(fù)核員B,日期：,20XX.X.X,頁次：,1,

1.借款人資料:,,,,,,,,

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借款人,,,,,,,,

所屬集團(tuán),,,,,,,,

借款人行業(yè),,,,,,,,

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借款人主要業(yè)務(wù)及企業(yè)性質(zhì)：,,,,,,,,

,,,,,,,,,

,主要業(yè)務(wù)：,,,,,（營業(yè)執(zhí)照）,,

,,,,,,,,,

,企業(yè)性質(zhì)：,混合型企業(yè),,,私營企業(yè),,,

,,國有控股企業(yè),,,外資企業(yè),,,

2.授信資料:,,,,,,,,

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2012年12月31日信貸資料,,,,,,,,

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總表內(nèi)余額,-,,,,,,,

,,,,,,,,,

,類別\擔(dān)保類型,信用,保證,抵押,質(zhì)押,銀行分類,建議分類,

,普通貸款,,,,,,,

,票據(jù)貼現(xiàn),,,,,,,

,貿(mào)易融資,,,,,,,

,墊款,,,,,,,

,,,,,,,,,

,,,,,,,,,

總表外余額,-,,保證金余額,-,,,,

,,,,,,,,,

,類別\擔(dān)保類型,信用,保證,抵押,質(zhì)押,銀行分類,建議分類,

,銀行承兌匯票,,,,,,,

,信用證,,,,,,,

,保函,,,,,,,

,保證金,,,,,,,

,,,,,,,,,

,展期,借新還舊,逾期,重組,,,,

,,,,,,,,,

,,,,,,,,,

,,,,,,,,,

,,,,,,,,,

,,,,,,,,,

3.抵押品資料:,,,,,,,,

項(xiàng)目*,內(nèi)容**,抵押價(jià)值（元）,評估價(jià)值（元）,評估日期,面積（M2）,單價(jià)（元/M2）,抵押率,

,,,,,,#DIV/0!,#DIV/0!,

,,,,,,#DIV/0!,#DIV/0!,

,,,,,,#DIV/0!,#DIV/0!,

,,,,,,#DIV/0!,#DIV/0!,

,,,,,,#DIV/0!,,

,,,,,,#DIV/0!,,

,,,,,,#DIV/0!,,

*定期存單質(zhì)押、股權(quán)質(zhì)押、營業(yè)用房、土地使用權(quán)、住宅、廠房、機(jī)器設(shè)備、其他。,,,,,,,,

**簡要描述抵押物的情況，例如房屋所處地理位置、土地使用權(quán)取得方式、機(jī)器設(shè)備目前所處狀況等。,,,,,,,,

已檢查過抵押合同,,,（若沒有請注明原因，原因?yàn)椋海?,,,,

已檢查抵押物登記證/他項(xiàng)權(quán)證,,,（若沒有請注明原因，原因?yàn)椋海?,,,,

,,,,,,,,,

,,,,,,,,,

4.擔(dān)保人資料:,,,,,,5、檔案資料查驗(yàn),,

,,,,,,,,,

保證人名稱：,,,,,,,相關(guān)資料,查驗(yàn)情況

,,,,,,貸款申請階段,貸前調(diào)查報(bào)告,調(diào)查內(nèi)容完備

,,,,,,,借款合同,要素齊全

,,,,,,貸款發(fā)放階段,抵押、質(zhì)押、保證合同,要素齊全

與借款人的關(guān)系：,母公司/控股公司,,子公司,,,,借款借據(jù),要素齊全

,互相擔(dān)保企業(yè),,政府安排,,,,貸款審批書,審批環(huán)節(jié)齊全

,關(guān)聯(lián)公司,,業(yè)務(wù)關(guān)系,,,,受托支付表,受托支付

,其他,,股東及實(shí)際控制人,,,,抵押物權(quán)證復(fù)印件,與抵押合同內(nèi)抵押物清單一致

,,,,,,,出賬通知書,審批環(huán)節(jié)齊全

描述擔(dān)保人財(cái)務(wù)狀況,,,,,,長期檔案,營業(yè)執(zhí)照,有

(如借款人本身財(cái)務(wù)實(shí)力強(qiáng)大，且并無違約，以至無需考慮擔(dān)保人能力的話，此欄無需填寫),,,,,,,企業(yè)章程,有

,時(shí)點(diǎn),,,,,,貸款信息卡,有

,,,人民幣元,人民幣元,,貸后檢查,貸后檢查表,檢查及時(shí)，內(nèi)容完整

,,,已審計(jì)/未審計(jì),已審計(jì)/未審計(jì),,,五級分類認(rèn)定文件,正常

總資產(chǎn),,,,,,,近期審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)表,更新及時(shí)

,其中最大三項(xiàng)為：,其他應(yīng)收款,,,,其他,其他,

,,固定資產(chǎn),,,,,,

,,預(yù)付款項(xiàng),,,,資金流向查驗(yàn),,

凈資產(chǎn),,,,,,*選擇填寫流動(dòng)資金貸款、固定資產(chǎn)貸款、個(gè)人貸款,,

營業(yè)收入,,,,,,貸款類型*,是否需受托支付,是否是項(xiàng)目貸款

凈利潤/(損失),,,,,,流動(dòng)資金,是,否

資產(chǎn)負(fù)債率,,,,,,,金額,比例

流動(dòng)比率,,,,,,項(xiàng)目總額,-,

,,,,,,自投金額,,

,,,,,,貸款金額,,#DIV/0!

,,,,,,我行貸款借款金額,,

,,,,,,受托支付金額,,#DIV/0!

,,,,,,自主支付金額,,

,,,,,,房產(chǎn)項(xiàng)目四證查驗(yàn),（有/無）,

,,,,,,房產(chǎn)項(xiàng)目預(yù)售證查驗(yàn),（有/無）,

,,,,,,,,,

6.人民銀行貸款卡查詢資料,,,,,,7、銀行信息確認(rèn),,

借款人及擔(dān)保人借貸情況,,,,,,,,

,,,,,,,,,

,,借款人,擔(dān)保人,擔(dān)保人,,,,

,,人民幣元,人民幣元,人民幣元,,,,

查詢?nèi)掌?,,,,,,,

總貸款余額,,,-,-,,銀行人員確認(rèn)簽字欄：,,

,其中：表內(nèi)貸款,,,,,