2024年度金融同業(yè)拆借合同樣本：加強銀行間資金流動性管理3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度金融同業(yè)拆借合同樣本：加強銀行間資金流動性管理本合同目錄一覽1.定義和解釋1.1合同術語定義1.2合同解釋原則2.合同雙方2.1銀行A基本信息2.2銀行B基本信息3.合同目的和范圍3.1合同目的3.2合同范圍4.資金拆借條件4.1拆借額度4.2拆借期限4.3利率約定4.4資金劃撥方式5.資金拆借流程5.1拆借申請5.2拆借審批5.3資金劃撥5.4還款流程6.風險控制6.1信用風險控制6.2市場風險控制6.3流動性風險控制7.擔保方式7.1擔保物7.2擔保責任7.3擔保解除條件8.利息計算和支付8.1利息計算方法8.2利息支付方式8.3利息支付時間9.合同變更和解除9.1合同變更9.2合同解除10.違約責任10.1違約情形10.2違約責任承擔11.爭議解決11.1爭議解決方式11.2爭議解決機構12.法律適用13.其他約定13.1通知送達13.2合同附件14.合同生效和終止第一部分：合同如下：1.定義和解釋1.1合同術語定義（1）“同業(yè)拆借”是指金融機構之間按照中國人民銀行規(guī)定的利率，通過全國銀行間同業(yè)拆借中心進行的短期資金借貸活動。（2）“拆借額度”是指本合同約定的金融機構之間可以拆借的最高資金限額。（3）“拆借期限”是指本合同約定的資金拆借開始日至到期日的期間。（4）“利率”是指中國人民銀行規(guī)定的同業(yè)拆借市場利率或者雙方協(xié)商確定的利率。（5）“資金劃撥”是指拆借雙方按照本合同約定的方式將資金從一方劃轉至另一方。1.2合同解釋原則本合同的解釋應遵循公平、公正的原則，如有歧義，以有利于保護金融機構利益的原則為準。2.合同雙方2.1銀行A基本信息（1）全稱：銀行A股份有限公司（2）注冊地址：某市某區(qū)某路某號（3）法定代表人：2.2銀行B基本信息（1）全稱：銀行B有限責任公司（2）注冊地址：某市某區(qū)某路某號（3）法定代表人：3.合同目的和范圍3.1合同目的本合同旨在加強銀行間資金流動性管理，提高金融機構之間的資金使用效率。3.2合同范圍本合同適用于銀行A與銀行B之間在2024年度內的同業(yè)拆借業(yè)務。4.資金拆借條件4.1拆借額度銀行A與銀行B之間的拆借額度最高為人民幣100億元。4.2拆借期限拆借期限為1至365天，具體期限由雙方協(xié)商確定。4.3利率約定拆借利率按照中國人民銀行規(guī)定的同業(yè)拆借市場利率執(zhí)行，或者由雙方協(xié)商確定。4.4資金劃撥方式資金劃撥方式為銀行間同業(yè)拆借中心指定的電子支付系統(tǒng)，具體操作按照系統(tǒng)規(guī)定執(zhí)行。5.資金拆借流程5.1拆借申請銀行A或銀行B在需要拆借資金時，應向對方發(fā)出拆借申請，包括拆借額度、期限和利率等。5.2拆借審批收到拆借申請后，對方應在1個工作日內進行審批，并及時通知申請人審批結果。5.3資金劃撥經(jīng)雙方同意后，資金劃撥應在2個工作日內完成。5.4還款流程到期還款時，拆借方應在規(guī)定的時間內將資金劃撥至對方賬戶。6.風險控制6.1信用風險控制雙方應建立信用評估體系，對拆借方的信用狀況進行評估，確保拆借資金的安全性。6.2市場風險控制雙方應密切關注市場利率變動，合理預測市場風險，并采取必要的風險控制措施。6.3流動性風險控制8.利息計算和支付8.1利息計算方法拆借期間的利息按照實際拆借天數(shù)和約定的利率計算，采用單利計息方式。8.2利息支付方式利息支付采用到期一次性支付方式，即到期時，拆借方應將計算出的利息支付給對方。8.3利息支付時間利息支付時間與本金還款時間相同，即本金到期日后的下一個工作日支付。9.合同變更和解除9.1合同變更任何一方如需變更本合同內容，應書面通知對方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，簽訂書面變更協(xié)議，該變更協(xié)議與本合同具有同等法律效力。9.2合同解除（1）如一方違約，另一方有權解除本合同，并要求違約方承擔相應的違約責任。（2）發(fā)生不可抗力事件，致使合同目的無法實現(xiàn)，雙方可協(xié)商解除合同。（3）經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。10.違約責任10.1違約情形（1）未按時歸還本金；（2）未按時支付利息；（3）違反合同約定的其他條款。10.2違約責任承擔（1）支付違約金；（2）賠償守約方因此遭受的損失；（3）支付守約方為實現(xiàn)債權而發(fā)生的合理費用。11.爭議解決11.1爭議解決方式雙方發(fā)生爭議，應友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交合同約定的仲裁機構仲裁。11.2爭議解決機構仲裁機構為某市仲裁委員會，仲裁規(guī)則適用《中華人民共和國仲裁法》。12.法律適用本合同的訂立、效力、解釋、履行和爭議解決均適用中華人民共和國法律。13.其他約定13.1通知送達（1）通知應以書面形式發(fā)送，發(fā)送至對方在合同中指定的地址。（2）通知自發(fā)送之日起生效，但以對方實際收到為準。13.2合同附件（1）拆借申請表；（2）擔保文件；（3）其他雙方認為必要的文件。14.合同生效和終止14.1合同生效本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。14.2合同終止（1）合同約定的期限屆滿；（2）雙方協(xié)商一致解除合同；（3）本合同約定的其他終止情形。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定義和介入條件1.1第三方定義本合同中的“第三方”是指除甲乙雙方以外的任何自然人、法人或其他組織，包括但不限于中介機構、擔保機構、評估機構、律師事務所、會計師事務所等。1.2第三方介入條件第三方介入本合同，需經(jīng)甲乙雙方書面同意，并簽訂書面協(xié)議。2.第三方職責和權利2.1第三方職責（1）中介機構：負責協(xié)助甲乙雙方完成合同的訂立、履行和解除等工作。（2）擔保機構：負責對甲乙雙方履行合同中的義務提供擔保，確保合同的履行。（4）律師事務所：負責提供法律咨詢、起草合同、審核合同等法律事務服務。（5）會計師事務所：負責提供財務審計、稅務籌劃等財務事務服務。2.2第三方權利（1）第三方有權要求甲乙雙方提供必要的資料和文件。（2）第三方有權根據(jù)本合同約定和自身職責，對甲乙雙方的行為進行監(jiān)督和檢查。（3）第三方有權在甲乙雙方違約時，要求違約方承擔相應的違約責任。3.第三方責任限額3.1第三方責任限額定義本合同中的“第三方責任限額”是指第三方因履行職責而產(chǎn)生的責任，對甲乙雙方及合同其他相關方的賠償總額。3.2第三方責任限額約定（1）第三方責任限額由甲乙雙方在簽訂第三方協(xié)議時約定，并在協(xié)議中明確。（2）第三方責任限額不得超過合同總金額的10%。（3）第三方責任限額在協(xié)議中列明，并作為協(xié)議附件。4.第三方與其他各方的劃分說明4.1第三方與甲方的劃分（1）第三方對甲方承擔的職責和權利僅限于本合同約定的范圍內。（2）甲方與第三方之間的糾紛，由雙方自行協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交合同約定的仲裁機構仲裁。4.2第三方與乙方的劃分（1）第三方對乙方承擔的職責和權利僅限于本合同約定的范圍內。（2）乙方與第三方之間的糾紛，由雙方自行協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交合同約定的仲裁機構仲裁。4.3第三方與合同其他相關方的劃分（1）第三方對合同其他相關方的職責和權利僅限于本合同約定的范圍內。（2）第三方與合同其他相關方之間的糾紛，由雙方自行協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交合同約定的仲裁機構仲裁。5.第三方介入時的額外條款及說明（1）明確第三方介入的條件和方式；（2）明確第三方的職責和權利；（3）明確第三方的責任限額；（4）明確第三方與其他各方的劃分；（5）明確第三方介入的費用承擔；（6）明確第三方介入的期限；（7）明確第三方介入的終止條件。5.2甲乙雙方應在合同中約定，第三方介入期間，甲乙雙方仍應履行合同約定的義務。6.第三方介入后的合同履行6.1第三方介入期間，甲乙雙方應按照本合同約定和第三方協(xié)議的約定履行合同義務。6.2第三方介入期間，如甲乙雙方發(fā)生爭議，應先由第三方協(xié)調解決；協(xié)商不成的，提交合同約定的仲裁機構仲裁。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.拆借申請表詳細要求：包含拆借雙方基本信息、拆借額度、期限、利率等，由申請方填寫并簽字或蓋章。說明：拆借申請表是合同履行的依據(jù)，需保證信息的準確性和完整性。2.第三方協(xié)議詳細要求：明確第三方介入的條件、職責、權利、責任限額等內容，由甲乙雙方與第三方共同簽訂。說明：第三方協(xié)議是第三方介入合同履行的重要文件，需確保各方的權益得到保障。3.擔保文件詳細要求：包括擔保合同、擔保物清單、擔保人承諾書等，由擔保方提供。說明：擔保文件是確保合同履行的重要保障，需確保擔保的真實性和有效性。4.信用評估報告詳細要求：由評估機構對拆借雙方進行信用評估，提供評估報告。說明：信用評估報告是雙方?jīng)Q策的重要依據(jù)，需確保評估的客觀性和公正性。5.法律意見書詳細要求：由律師事務所對合同條款進行審核，提供法律意見書。說明：法律意見書是確保合同合法性的重要文件，需確保意見的專業(yè)性和權威性。6.財務審計報告詳細要求：由會計師事務所對拆借雙方進行財務審計，提供審計報告。說明：財務審計報告是確保雙方財務狀況真實性的重要文件，需確保審計的全面性和準確性。7.爭議解決協(xié)議詳細要求：明確爭議解決方式、機構、程序等內容，由甲乙雙方與第三方（如仲裁機構）共同簽訂。說明：爭議解決協(xié)議是解決合同履行中爭議的重要依據(jù)，需確保程序的公正性和效率。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為未按時歸還本金未按時支付利息違反合同約定的擔保條款未履行合同約定的保密義務故意隱瞞重要事實或提供虛假信息違反合同約定的其他條款2.責任認定標準違約方應承擔違約金，違約金數(shù)額由合同約定或按實際損失計算。違約方應賠償守約方因此遭受的損失，包括直接損失和間接損失。違約方應承擔實現(xiàn)債權而發(fā)生的合理費用。3.示例說明示例一：如一方未按時歸還本金，違約方應支付每日萬分之五的違約金，并賠償守約方因此遭受的損失。示例二：如一方違反合同約定的保密義務，違約方應賠償守約方因此遭受的損失，包括經(jīng)濟損失和名譽損失。全文完。2024年度金融同業(yè)拆借合同樣本：加強銀行間資金流動性管理1本合同目錄一覽1.合同訂立依據(jù)與適用范圍1.1合同訂立依據(jù)1.2合同適用范圍2.定義與解釋2.1定義2.2解釋3.合同主體3.1甲方3.2乙方3.3合同關系人4.合同標的4.1資金拆借金額4.2資金拆借期限4.3資金拆借利率5.資金拆借流程5.1資金拆借申請5.2資金拆借審批5.3資金拆借成交5.4資金拆借結算6.資金拆借利率調整6.1利率調整方式6.2利率調整頻率6.3利率調整通知7.保證金及擔保7.1保證金7.2擔保8.違約責任8.1違約情形8.2違約責任9.爭議解決9.1爭議解決方式9.2爭議解決機構9.3爭議解決程序10.合同解除10.1合同解除條件10.2合同解除程序11.合同變更11.1合同變更條件11.2合同變更程序12.合同生效、終止及存續(xù)12.1合同生效條件12.2合同終止條件12.3合同存續(xù)13.其他約定13.1通知與送達13.2合同附件13.3不可抗力13.4合同解釋權14.合同簽署與生效日期第一部分：合同如下：1.合同訂立依據(jù)與適用范圍1.1合同訂立依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律法規(guī)及相關政策制定。1.2合同適用范圍2.定義與解釋2.1定義（1）“同業(yè)拆借”指金融機構之間相互調劑短期資金頭寸的一種融資方式。（2）“資金拆借金額”指甲方與乙方之間在合同約定的期限內拆借資金的總額。（3）“資金拆借期限”指甲方與乙方之間拆借資金的起止日期。（4）“資金拆借利率”指甲方與乙方之間在合同約定的期限內拆借資金的利率。2.2解釋對本合同中的術語、條款如有爭議，雙方應友好協(xié)商解決，協(xié)商不成的，可提交合同約定的爭議解決機構進行裁決。3.合同主體3.1甲方甲方為具有獨立法人資格的商業(yè)銀行，其名稱、住所、法定代表人等信息詳見附件。3.2乙方乙方為具有獨立法人資格的商業(yè)銀行，其名稱、住所、法定代表人等信息詳見附件。3.3合同關系人合同關系人指與本合同直接或間接有關的任何自然人和法人。4.合同標的4.1資金拆借金額本合同約定的資金拆借金額為人民幣萬元整。4.2資金拆借期限本合同約定的資金拆借期限為自年月日起至年月日止。4.3資金拆借利率本合同約定的資金拆借利率為中國人民銀行公布的同業(yè)拆借利率，利率調整按中國人民銀行的規(guī)定執(zhí)行。5.資金拆借流程5.1資金拆借申請甲方需在資金拆借期限前個工作日向乙方提出資金拆借申請，并提交相關材料。5.2資金拆借審批乙方收到甲方申請后，在個工作日內完成審批，并將審批結果通知甲方。5.3資金拆借成交經(jīng)雙方協(xié)商一致后，甲方與乙方簽訂本合同，并按合同約定進行資金拆借成交。5.4資金拆借結算資金拆借成交后，甲方應將資金劃入乙方指定的賬戶，乙方在收到資金后，確認拆借成功。6.資金拆借利率調整6.1利率調整方式本合同約定的資金拆借利率在合同有效期內，如遇中國人民銀行調整同業(yè)拆借利率，雙方應按調整后的利率執(zhí)行。6.2利率調整頻率利率調整頻率為每年調整一次，調整時間為每年的月日。6.3利率調整通知利率調整后，乙方應在調整后的個工作日內將調整后的利率通知甲方。8.違約責任8.1違約情形（1）任何一方未按合同約定的時間、金額提供或接受資金；（2）任何一方提供虛假材料或者隱瞞重要事實；（3）任何一方違反合同約定的利率調整；（4）任何一方未履行合同約定的擔保責任；（5）任何一方違反合同約定的爭議解決條款；（6）任何一方違反合同約定的其他違約行為。8.2違約責任（1）違約方應向守約方支付違約金，違約金金額為違約金額的%；（2）違約方應賠償守約方因此遭受的直接損失；（3）違約方應承擔因違約行為導致合同解除的全部責任；（4）違約方應承擔因違約行為導致的法律費用。9.爭議解決9.1爭議解決方式雙方因履行本合同發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交合同約定的爭議解決機構。9.2爭議解決機構爭議解決機構為仲裁委員會，按照其仲裁規(guī)則進行仲裁。9.3爭議解決程序仲裁程序應按照仲裁規(guī)則執(zhí)行，仲裁裁決為終局裁決，對雙方均有約束力。10.合同解除10.1合同解除條件（1）一方違約，經(jīng)對方催告后在合理期限內仍未履行；（2）因不可抗力致使合同無法履行；（3）雙方協(xié)商一致解除合同。10.2合同解除程序（1）一方提出解除合同，應書面通知對方；（2）自通知之日起，合同解除。11.合同變更11.1合同變更條件合同在履行過程中，如遇法律法規(guī)變動或雙方協(xié)商一致，可以變更合同內容。11.2合同變更程序（1）變更合同應書面通知對方；（2）經(jīng)雙方簽署書面變更協(xié)議后，合同變更生效。12.合同生效、終止及存續(xù)12.1合同生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。12.2合同終止條件（1）合同約定的資金拆借期限屆滿；（2）合同解除；（3）合同約定的其他終止條件。12.3合同存續(xù)合同終止后，本合同所約定的權利義務終止，但雙方另有約定的除外。13.其他約定13.1通知與送達（1）通知應以書面形式發(fā)送；（2）通知送達方式為郵寄或專人遞送；（3）通知自送達之日起生效。13.2合同附件本合同附件為本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。13.3不可抗力（1）不可抗力是指無法預見、無法避免且無法克服的客觀情況；（2）發(fā)生不可抗力事件，應及時通知對方，并采取一切必要的措施減輕損失；（3）不可抗力事件持續(xù)期間，合同可以中止履行，直至不可抗力事件結束。13.4合同解釋權本合同的解釋權歸甲方所有。14.合同簽署與生效日期本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字蓋章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定義1.1第三方是指在甲乙雙方簽訂的本合同中，為協(xié)助合同履行或提供專業(yè)服務而介入的任何自然人、法人或其他組織。1.2第三方的介入應經(jīng)甲乙雙方書面同意，并簽訂相應的合作協(xié)議。2.第三方責任2.1第三方在合同履行過程中，應遵守法律法規(guī)和本合同的相關約定，對其提供的服務或協(xié)助負責。2.2第三方的責任限額（1）第三方因自身原因導致合同履行受阻或造成損失，其責任限額為本合同約定的資金拆借金額的%；（2）第三方因故意或重大過失導致合同履行受阻或造成損失，其責任限額不受上述比例限制；（3）第三方責任限額以人民幣計算。3.第三方權利3.1第三方有權根據(jù)合作協(xié)議，獲取甲乙雙方提供的必要信息和資料，以完成其職責范圍內的服務。3.2第三方有權在合同履行過程中，對甲乙雙方的行為進行監(jiān)督和指導。4.第三方與其他各方的關系4.1第三方與甲乙雙方之間的關系為合作關系，非法律上的合同關系。4.2第三方與甲乙雙方的權利義務劃分如下：（1）第三方對甲乙雙方的權利義務不承擔連帶責任；（2）第三方對甲乙雙方的債務不承擔清償責任；（3）第三方對甲乙雙方的債權不享有優(yōu)先受償權。5.第三方介入時的額外條款（1）第三方名稱、住所、法定代表人等信息；（2）第三方介入的目的和職責；（3）第三方介入的時間范圍；（4）第三方介入的費用承擔。5.2第三方介入后的合同履行（1）第三方介入后，甲乙雙方應按照本合同約定繼續(xù)履行各自的權利義務；（2）第三方介入期間，甲乙雙方應與第三方保持溝通，確保合同履行順利進行。6.第三方介入后的爭議解決6.1第三方介入后，如甲乙雙方與第三方發(fā)生爭議，應通過協(xié)商解決；6.2協(xié)商不成的，可提交合同約定的爭議解決機構或第三方自行選擇的爭議解決方式。7.第三方介入后的合同變更7.1第三方介入后，如需變更合同內容，應經(jīng)甲乙雙方和第三方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。8.第三方介入后的合同解除8.1第三方介入后，如發(fā)生合同約定的解除情形，甲乙雙方有權解除合同，并通知第三方；8.2第三方介入后的合同解除，不影響第三方根據(jù)合作協(xié)議享有的權利和承擔的義務。9.第三方介入后的合同終止9.1第三方介入后的合同終止，應按照本合同約定的合同終止條件和程序進行。10.第三方介入后的合同存續(xù)10.1第三方介入后的合同存續(xù)，應按照本合同約定的合同存續(xù)條件和程序進行。11.第三方介入后的合同附件11.1第三方介入后的合同附件，應包括第三方合作協(xié)議、第三方介入的書面同意函等。12.第三方介入后的合同解釋權12.1第三方介入后的合同解釋權歸甲乙雙方共同享有。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.甲方營業(yè)執(zhí)照復印件要求：加蓋公章，清晰可辨，與原件一致。說明：用于證明甲方具有獨立法人資格。2.乙方營業(yè)執(zhí)照復印件要求：加蓋公章，清晰可辨，與原件一致。說明：用于證明乙方具有獨立法人資格。3.第三方合作協(xié)議要求：雙方簽字蓋章，內容完整，明確雙方權利義務。說明：用于明確第三方介入的目的、職責和雙方的權利義務。4.第三方介入的書面同意函要求：加蓋公章，明確表示同意第三方介入。說明：用于證明甲乙雙方同意第三方介入。5.資金拆借申請表要求：填寫完整，簽字蓋章，內容真實。說明：用于申請資金拆借。6.資金拆借審批表要求：審批流程完整，審批結果明確。說明：用于記錄資金拆借審批過程。7.資金拆借成交確認書要求：雙方簽字蓋章，明確資金拆借成交。說明：用于確認資金拆借成交。8.資金拆借結算憑證要求：清晰可辨，明確資金拆借結算情況。說明：用于證明資金拆借已結算。9.利率調整通知要求：內容完整，明確調整后的利率。說明：用于通知雙方利率調整情況。10.爭議解決協(xié)議要求：雙方簽字蓋章，明確爭議解決方式。說明：用于解決甲乙雙方在合同履行過程中發(fā)生的爭議。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為（1）未按合同約定的時間、金額提供或接受資金；（2）提供虛假材料或隱瞞重要事實；（3）違反合同約定的利率調整；（4）未履行合同約定的擔保責任；（5）違反合同約定的爭議解決條款；（6）違反合同約定的其他違約行為。2.責任認定標準（1）違約金：違約方應向守約方支付違約金，違約金金額為違約金額的%；（2）直接損失賠償：違約方應賠償守約方因此遭受的直接損失；（3）解除合同：違約方應承擔因違約行為導致合同解除的全部責任；（4）法律費用承擔：違約方應承擔因違約行為導致的法律費用。3.示例說明（1）甲方未按合同約定的時間提供資金，導致乙方無法按時開展業(yè)務，乙方遭受直接損失人民幣萬元。根據(jù)合同約定，甲方應向乙方支付違約金人民幣萬元，并賠償乙方直接損失人民幣萬元。（2）乙方在合同履行過程中，未履行合同約定的擔保責任，導致甲方遭受損失。根據(jù)合同約定，乙方應承擔因違約行為導致合同解除的全部責任，并賠償甲方損失。全文完。2024年度金融同業(yè)拆借合同樣本：加強銀行間資金流動性管理2本合同目錄一覽1.合同雙方基本信息1.1.銀行名稱及地址1.2.負責人姓名及聯(lián)系方式1.3.乙方基本信息1.4.乙方負責人姓名及聯(lián)系方式2.合同簽訂依據(jù)及目的3.合同期限4.拆借金額及利率4.1.拆借本金4.2.利率類型及具體數(shù)值4.3.利息計算方式5.拆借期限及還款方式5.1.拆借期限5.2.還款方式6.資金劃撥及結算6.1.資金劃撥方式6.2.結算日期6.3.結算賬戶信息7.風險控制7.1.信用風險7.2.流動性風險7.3.利率風險7.4.操作風險8.違約責任8.1.甲方違約責任8.2.乙方違約責任9.爭議解決9.1.爭議解決方式9.2.爭議解決機構10.合同生效與終止10.1.合同生效條件10.2.合同終止條件11.合同附件11.1.附件一：銀行間同業(yè)拆借利率表11.2.附件二：資金劃撥及結算確認書12.其他約定事項12.1.保密條款12.2.不可抗力條款12.3.合同變更及解除條款12.4.合同解除后的處理13.合同簽署及生效日期14.合同份數(shù)及保管第一部分：合同如下：1.合同雙方基本信息1.1.銀行名稱及地址：甲方為銀行，地址位于市區(qū)路號。1.2.負責人姓名及聯(lián)系方式：甲方負責人為，聯(lián)系電話為138xxxx5678。1.3.乙方基本信息：乙方為城市商業(yè)銀行，地址位于市區(qū)路號。1.4.乙方負責人姓名及聯(lián)系方式：乙方負責人為，聯(lián)系電話為139xxxx5678。2.合同簽訂依據(jù)及目的本合同依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等相關法律法規(guī)，為加強銀行間資金流動性管理，促進雙方業(yè)務合作，經(jīng)甲乙雙方友好協(xié)商，達成如下協(xié)議。3.合同期限本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為一年，自2024年1月1日起至2024年12月31日止。4.拆借金額及利率4.1.拆借本金：甲方同意向乙方提供人民幣1000萬元拆借資金。4.2.利率類型及具體數(shù)值：拆借利率為中國人民銀行公布的同期同檔次貸款市場報價利率（LPR）加100BP。4.3.利息計算方式：利息按日計算，每日計提利息，每季度支付一次。5.拆借期限及還款方式5.1.拆借期限：本合同拆借期限為1年，自合同生效之日起計算。5.2.還款方式：乙方應于拆借期限屆滿后一次性償還拆借本金及利息。6.資金劃撥及結算6.1.資金劃撥方式：甲方應在合同生效后3個工作日內將拆借資金劃入乙方指定賬戶。6.2.結算日期：乙方應于每月20日前將利息劃入甲方指定賬戶。6.3.結算賬戶信息：甲方結算賬戶為銀行分行，賬號為056。7.風險控制7.1.信用風險：甲方應保證提供的拆借資金來源合法、合規(guī)，乙方應保證按時歸還拆借本金及利息。7.2.流動性風險：雙方應密切關注市場資金流動性，合理控制拆借資金規(guī)模，避免流動性風險。7.3.利率風險：雙方應密切關注中國人民銀行發(fā)布的LPR變動，合理調整拆借利率，降低利率風險。7.4.操作風險：雙方應加強內部管理，確保操作流程規(guī)范，降低操作風險。8.違約責任8.1.甲方違約責任若甲方未按合同約定提供拆借資金，乙方有權要求甲方承擔違約責任，包括但不限于支付違約金及賠償因此給乙方造成的損失。8.2.乙方違約責任若乙方未按合同約定歸還拆借本金及利息，甲方有權要求乙方承擔違約責任，包括但不限于支付違約金及賠償因此給甲方造成的損失。9.爭議解決9.1.爭議解決方式雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。9.2.爭議解決機構如協(xié)商或訴訟過程中需第三方機構介入，雙方應共同選擇具有相應資質的中介機構進行調解。10.合同生效與終止10.1.合同生效條件本合同經(jīng)雙方簽字蓋章，并經(jīng)甲方法定代表人或授權代表簽字后生效。10.2.合同終止條件（1）合同約定的期限屆滿；（2）雙方協(xié)商一致解除合同；（3）因不可抗力導致合同無法履行；（4）一方違約，經(jīng)對方催告后仍未履行；（5）法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。11.合同附件11.1.附件一：銀行間同業(yè)拆借利率表11.2.附件二：資金劃撥及結算確認書12.其他約定事項12.1.保密條款雙方對本合同內容以及業(yè)務往來中的商業(yè)秘密負有保密義務，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。12.2.不可抗力條款因自然災害、戰(zhàn)爭、政府行為等不可抗力因素導致本合同無法履行或履行困難的，雙方互不承擔違約責任，并應及時協(xié)商解決。12.3.合同變更及解除條款本合同的變更或解除，必須經(jīng)雙方書面同意，并簽訂書面協(xié)議。12.4.合同解除后的處理合同解除后，雙方應立即停止履行合同義務，并妥善處理合同解除前已經(jīng)發(fā)生的事項。13.合同簽署及生效日期本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字蓋章之日起生效。14.合同份數(shù)及保管本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，雙方應妥善保管。如因保管不善導致合同遺失或損壞，雙方應立即通知對方，并重新簽訂合同。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入概述15.1.定義在本合同中，第三方是指除甲乙雙方以外的任何個人、法人或其他組織，包括但不限于中介機構、評估機構、律師事務所、會計師事務所、仲裁機構等。15.2.第三方介入目的第三方介入的目的是為了協(xié)助解決合同履行過程中可能出現(xiàn)的爭議、提供專業(yè)意見、評估風險或執(zhí)行合同條款。15.3.第三方介入方式（1）調解：由第三方作為調解人，協(xié)助雙方達成和解協(xié)議。（2）仲裁：由第三方作為仲裁機構，根據(jù)仲裁規(guī)則對爭議進行裁決。（3）評估：由第三方提供專業(yè)評估意見，用于決策或解決爭議。（4）執(zhí)行：由第三方協(xié)助執(zhí)行合同條款，如資金劃撥、資產(chǎn)轉移等。16.第三方介入的程序16.1.選擇第三方甲乙雙方應共同選擇合適的第三方，并確保第三方具備相應的資質和能力。16.2.簽訂協(xié)議甲乙雙方與第三方應簽訂相應的協(xié)議，明確各方的權利、義務和責任。16.3.第三方介入程序（1）通知：雙方應將第三方介入事宜通知對方。（2）參與：第三方應積極參與介入過程，并按照約定履行職責。（3）報告：第三方應定期向雙方報告介入進展情況。（4）結論：第三方介入結束后，應向雙方提交書面報告或裁決。17.第三方責任限額17.1.責任范圍第三方的責任限于其在介入過程中因故意或重大過失造成的損失。17.2.責任限額第三方的責任限額由甲乙雙方在簽訂第三方協(xié)議時約定，且不得超過合同金額的一定比例，例如5%。17.3.責任免除（1）因不可抗力導致的責任；（2）因甲乙雙方提供的信息不完整、不準確或誤導性導致的責任；（3）因甲乙雙方未履行合同義務導致的責任。18.第三方與其他各方的劃分說明18.1.職責劃分第三方的職責應明確界定，并與甲乙雙方的權利、義務相匹配。18.2.權利劃分第三方的權利包括但不限于獲取相關信息、提出建議、參與決策等。18.3.責