《環(huán)境污染強制責(zé)任保險事故預(yù)防技術(shù)服務(wù)規(guī)范》編制說明

《境污染強制責(zé)任保險事故預(yù)防技術(shù)服務(wù)規(guī)范》

（送審稿）編制說明

1項目背景

1.1國外規(guī)范情況的研究

在20世紀60年代，隨著環(huán)境問題越來越受到政府的重視，環(huán)境污染責(zé)任保

險率先在歐洲和美國等發(fā)達國家實施。目前國外環(huán)境污染責(zé)任保險主要存在兩種

典型的方式。一種是強制責(zé)任保險制度，以美國的《資源保全與恢復(fù)法》和瑞典

的《環(huán)境保護法》為代表。另一種是以任意保險為主、強制責(zé)任保險為輔的保險

制度，以法國和英國為代表。而隨著環(huán)境污染責(zé)任保險逐步發(fā)展，保險業(yè)界、政

府和企業(yè)等認識到環(huán)境污染責(zé)任保險的風(fēng)險大大高于其他商業(yè)保險，需要從政策

和管理方法上提供支持。經(jīng)過幾十年的經(jīng)驗積累，歐美發(fā)達國家環(huán)境污染責(zé)任保

險市場逐漸成熟，在環(huán)境治理和社會管理方面被社會廣泛接受和認可，成為最具

效率的風(fēng)險管理工具。在環(huán)境污染責(zé)任保險的發(fā)展過程中，甚至還衍生出其他功

能，有的承保機構(gòu)開始將附帶的環(huán)境風(fēng)險管理內(nèi)容拓展到保險人的經(jīng)營風(fēng)險和財

務(wù)風(fēng)險管理體系內(nèi)，受到客戶的認可與支持，從而推動環(huán)境污染責(zé)任保險的深入

發(fā)展。

以美國為例，美國在推行環(huán)境污染責(zé)任保險業(yè)務(wù)中，除了履行賠付職責(zé)外，

1982年還成立了環(huán)境污染責(zé)任風(fēng)險聯(lián)合體——污染責(zé)任保險協(xié)會，1988年成立

一家專門承保環(huán)境污染責(zé)任風(fēng)險的承保機構(gòu)，對企業(yè)開展風(fēng)險評估、風(fēng)險管理等

業(yè)務(wù)，通過技術(shù)技術(shù)力量儲備、專業(yè)人才隊伍建設(shè)等實現(xiàn)對環(huán)境污染強制責(zé)任保

險業(yè)務(wù)的技術(shù)服務(wù)保障，增強企業(yè)抗風(fēng)險能力的同時減小自身賠付可能性。

1.2國內(nèi)規(guī)范情況的研究

環(huán)境污染強制責(zé)任保險（以下簡稱“環(huán)責(zé)險”）是一種基于市場機制的環(huán)境

風(fēng)險管理手段，通過保險的方式，將企業(yè)所具有的環(huán)境風(fēng)險分散，實現(xiàn)較低成本

的有效風(fēng)險管理。在我國環(huán)責(zé)險發(fā)展過程中，湖南、陜西、無錫、湖北等地已出

臺了環(huán)責(zé)險系列政策法規(guī)，深圳亦先后出臺了《深圳經(jīng)濟特區(qū)綠色金融條例》

《深圳市環(huán)境污染強制責(zé)任保險實施辦法（深環(huán)規(guī)〔2021〕1號）》《深圳市環(huán)

境污染強制責(zé)任保險條款（2021版）》等文件，將環(huán)責(zé)險的實施范圍、保障范

1

圍、風(fēng)控服務(wù)、監(jiān)督管理等完整的制度鏈條以法律法規(guī)的形式列入，形成有力、

可行的實施制度。但當(dāng)前對于環(huán)責(zé)險制度的研究普遍集中在政府政策和法律保

障、保費費率制定兩個方面，我國環(huán)責(zé)險配套的環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)制度體系尚未

形成，主要通過政府力量推行環(huán)責(zé)險方面的環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)，均未制定客觀、

科學(xué)、相對統(tǒng)一的環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)技術(shù)規(guī)范。其中無錫市主要以采取“保險+服

務(wù)”模式提高企業(yè)風(fēng)險防控處置能力，聘請第三方環(huán)境風(fēng)險評估專家，現(xiàn)場勘查

環(huán)境風(fēng)險隱患，引導(dǎo)企業(yè)主動降低風(fēng)險，同時建立風(fēng)險數(shù)據(jù)庫，打造了政府、承

保機構(gòu)、企業(yè)、第三方機構(gòu)四位一體的環(huán)境安全信息云平臺。湖州市出臺了《湖

州市人民政府關(guān)于環(huán)境污染責(zé)任保險工作的實施意見》，確立“保險+服務(wù)+監(jiān)管

+信貸”相結(jié)合的“湖州模式”，并開發(fā)了“邊體檢邊承?！钡膭?chuàng)新推動方式，

將保險監(jiān)督、環(huán)保監(jiān)管和信貸聯(lián)懲相結(jié)合，培育企業(yè)的環(huán)保意識和環(huán)境風(fēng)險防

范、管控能力。

1.3必要性和意義

1.3.1規(guī)范環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)質(zhì)量的需要

2021年7月1日，深圳市發(fā)布了《深圳市環(huán)境污染強制責(zé)任保險實施辦

法》，明確了承保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按要求建立環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)制度，明確環(huán)境風(fēng)險防

控服務(wù)的機制、內(nèi)容、防控服務(wù)要求，壓實承保機構(gòu)環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)主體責(zé)

任。而環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)需務(wù)求專業(yè)，在環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)機構(gòu)或人員的組建上

應(yīng)考慮理論與實務(wù)的結(jié)合，以及環(huán)境風(fēng)險管理各方面技術(shù)的結(jié)合；在環(huán)境風(fēng)險防

控服務(wù)工作過程中，應(yīng)符合投保單位行業(yè)特征、生產(chǎn)經(jīng)營狀況和環(huán)境管理情況，

確保適用可行，并根據(jù)形勢變化及時調(diào)整，使風(fēng)險管理工作趨于規(guī)范完善，服務(wù)

質(zhì)量高效。但由于承保機構(gòu)受自身的職能范圍和環(huán)境風(fēng)險防控技術(shù)力量限制，對

如何開展環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)，有效滿足企業(yè)各項環(huán)境風(fēng)險防控處置需求存在一定

的難度，無法給企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)的風(fēng)險管理服務(wù)，實現(xiàn)提高企業(yè)風(fēng)險防范及應(yīng)急水

平的目的。因此，為指導(dǎo)承保機構(gòu)開展環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)，進一步提高環(huán)境風(fēng)險

防控服務(wù)的規(guī)范性、真實性和可用性，有必要開展環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)技術(shù)規(guī)范的

制訂工作，運用市場手段構(gòu)建生態(tài)環(huán)境風(fēng)險防控體系，提高行業(yè)環(huán)責(zé)險服務(wù)水

平。

2

1.3.2提升企業(yè)環(huán)境風(fēng)險防控能力的需要

環(huán)境污染風(fēng)險的特點有兩點，一是環(huán)境風(fēng)險發(fā)生概率低，但可能造成嚴重的

后果。二是環(huán)境巨災(zāi)風(fēng)險往往造成空氣、水或土地等生態(tài)損害。例如，土地一旦

被污染物侵蝕，往往在今后很長時間之內(nèi)都無法恢復(fù)，即污染的責(zé)任要延長很

久，類似的像地下水這類資源污染也具備這種長久性。而事故后的經(jīng)濟補償只是

環(huán)責(zé)險功能的一個方面，其前端風(fēng)險管控作用更值得我們關(guān)注，承保機構(gòu)通過開

展企業(yè)環(huán)境風(fēng)險評估和風(fēng)險排查等環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)，對企業(yè)環(huán)境問題進行“診

斷”，將存在的環(huán)境風(fēng)險及時排除，既能降低企業(yè)突發(fā)環(huán)境事件概率，又能及時

糾正企業(yè)環(huán)境違法行為。與此同時，提升企業(yè)環(huán)境風(fēng)險防控能力和環(huán)責(zé)險服務(wù)水

平是環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)中政府、承保機構(gòu)等參與者職能履行的核心目標，然而實

踐中企業(yè)環(huán)境污染事件高發(fā)、環(huán)責(zé)險未實現(xiàn)及時投保、風(fēng)險防控服務(wù)落實率低等

問題的頻現(xiàn)反映出各方尚未對環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)達成共識并對其管控形成有效合

力。這說明一個多方認可、客觀科學(xué)的企業(yè)環(huán)境污染風(fēng)險服務(wù)技術(shù)規(guī)范，可為政

府、企業(yè)、承保機構(gòu)等履行職能、減少環(huán)境污染事故發(fā)生、提高環(huán)境風(fēng)險防控能

力提供支持。

1.3.3健全環(huán)境污染強制責(zé)任保險制度的需要

2020年，中共中央辦公廳、國務(wù)院辦公廳印發(fā)《深圳建設(shè)中國特色社會主義

先行示范區(qū)綜合改革試點實施方案（2020-2025年）》，提出健全生態(tài)建設(shè)和環(huán)

境保護制度，實行環(huán)境污染強制責(zé)任保險制度，授權(quán)深圳率先推行環(huán)境污染強制

責(zé)任保險制度深度綜合改革。而建設(shè)好運用好環(huán)境污染強制責(zé)任保險這項制度，

做好配套環(huán)責(zé)險服務(wù)機制建設(shè)，對提升企業(yè)環(huán)境風(fēng)險防控能力具有重要意義，但

當(dāng)前對于環(huán)責(zé)險制度普遍集中在政府政策和法律保障、保費費率制定兩個方面，

我國環(huán)境污染責(zé)任險配套的環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)制度體系尚未形成，因此在強化

“事前”預(yù)防、“事中”管控、“事后”處置等方面加快出臺相應(yīng)風(fēng)險防控服務(wù)

技術(shù)規(guī)范，進一步提升針對性和可操作性，確保有關(guān)風(fēng)險防控措施落地見效，將

有助于企業(yè)風(fēng)險管理工作提質(zhì)創(chuàng)優(yōu)，同時所形成的配套服務(wù)制度體系將為政府主

管部門加強監(jiān)管、承保機構(gòu)提供風(fēng)險防控服務(wù)等方面形成全國可復(fù)制、可借鑒、

可推廣的經(jīng)驗。

3

2工作簡況

2.1任務(wù)來源

為深入貫徹落實《深圳建設(shè)中國特色社會主義先行示范區(qū)綜合改革試點實

施方案（2020-2025年）》，深圳充分利用經(jīng)濟特區(qū)立法權(quán)，以充分發(fā)揮保險在

環(huán)境保護領(lǐng)域的社會管理功能為核心目標，全面推行環(huán)境污染強制責(zé)任保險制度

深度綜合改革，頒布實施全國首部環(huán)境污染強制責(zé)任保險專項法規(guī)《深圳經(jīng)濟特

區(qū)綠色金融條例》，出臺《深圳市環(huán)境污染強制責(zé)任保險實施辦法》，并配套制

定《深圳市環(huán)境污染責(zé)任保險服務(wù)指引（試行）》，明確規(guī)范風(fēng)險防控服務(wù)內(nèi)

容，但由于環(huán)境污染風(fēng)險的復(fù)雜性和多樣性等原因，國內(nèi)外均尚未制訂相對統(tǒng)一

的環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)技術(shù)規(guī)范。

根據(jù)《深圳市市場監(jiān)督管理局關(guān)于下達2022年深圳市地方標準計劃項目任

務(wù)的通知》，2022年5月，深圳市生態(tài)環(huán)境局組織開展《環(huán)境污染強制責(zé)任保險

事故預(yù)防技術(shù)服務(wù)規(guī)范》（以下簡稱《技術(shù)服務(wù)規(guī)范》）編制工作。本規(guī)范編制

項目由深圳市生態(tài)環(huán)境局、深圳地環(huán)生態(tài)科技有限公司、生態(tài)環(huán)境部環(huán)境與經(jīng)濟

政策研究中心、國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)

管局共同承擔(dān)，其中由深圳市生態(tài)環(huán)境局牽頭，與深圳地環(huán)生態(tài)科技有限公司、

生態(tài)環(huán)境部環(huán)境與經(jīng)濟政策研究中心、國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局聯(lián)合開

展深圳市環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)現(xiàn)狀調(diào)查，分析評估承保機構(gòu)環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)開展

情況，規(guī)范環(huán)境污染強制責(zé)任保險市場，推動環(huán)境污染強制責(zé)任保險穩(wěn)定可持續(xù)

發(fā)展。

2.2主要編制過程

2.2.1成立規(guī)范編制小組

深圳市生態(tài)環(huán)境局、深圳地環(huán)生態(tài)科技有限公司、生態(tài)環(huán)境部環(huán)境與經(jīng)濟政

策研究中心、國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局接到規(guī)范制訂任務(wù)后，于2022

年5月成立了編制工作組，專門承擔(dān)此項規(guī)范的編制工作。

2.2.2收集國內(nèi)外相關(guān)資料

根據(jù)深圳市標準制訂項目的相關(guān)要求，編制工作組于2022年5月開始規(guī)范相

關(guān)法律法規(guī)、國內(nèi)外文獻案例和歷史投保服務(wù)數(shù)據(jù)的收集整理工作，了解國內(nèi)外

環(huán)責(zé)險環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)的研究進展以及相關(guān)服務(wù)內(nèi)容要求。深圳市生態(tài)環(huán)境

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局、深圳地環(huán)生態(tài)科技有限公司、生態(tài)環(huán)境部環(huán)境與經(jīng)濟政策研究中心于2023

年2月完成收集整理資料工作，為撰寫本規(guī)范提供詳實的資料支撐。

2.2.3確定規(guī)范大綱

根據(jù)環(huán)責(zé)險相關(guān)資料收集情況及深圳工業(yè)企業(yè)產(chǎn)經(jīng)營狀況和環(huán)境管理情況，

深圳地環(huán)生態(tài)科技有限公司聯(lián)合生態(tài)環(huán)境部環(huán)境與經(jīng)濟政策研究中心于2022年

9月，初步草擬了規(guī)范大綱。深圳市生態(tài)環(huán)境局、深圳地環(huán)生態(tài)科技有限公司于

2023年2月，討論確定規(guī)范大綱。2023年3月編制組在深圳市生態(tài)環(huán)境局召開

規(guī)范研討會，討論了規(guī)范大綱的內(nèi)容編寫細則，對主要編制內(nèi)容中涉及的環(huán)責(zé)險

環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)能力要求、服務(wù)流程等方面進行了初步研究和探

討，同時通過開展深圳市環(huán)境風(fēng)險服務(wù)情況調(diào)查工作，對深圳市環(huán)境管理情況、

環(huán)境風(fēng)險隱患等進行評估，確定符合深圳市工業(yè)企業(yè)行業(yè)特征、生產(chǎn)工藝實際的

服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)流程。

2.2.4形成征求意見稿及編制說明

2023年5月31日深圳市生態(tài)環(huán)境局會同深圳地環(huán)生態(tài)科技有限公司編制形

成《環(huán)境污染強制責(zé)任保險事故預(yù)防技術(shù)服務(wù)規(guī)范》（初稿），并與國家金融監(jiān)

督管理總局深圳監(jiān)管局、生態(tài)環(huán)境部環(huán)境與經(jīng)濟政策研究中心一起研究討論，根

據(jù)討論意見對規(guī)范及編制說明進行修改完善，于2023年6月19日形成了《環(huán)境

污染強制責(zé)任保險事故預(yù)防技術(shù)服務(wù)規(guī)范》（征求意見稿）及編制說明。

2.2.5完成意見征集及專家咨詢

2023年6月20日至2023年7月22日，深圳市生態(tài)環(huán)境局通過深圳市生態(tài)

環(huán)境局門戶網(wǎng)站和“深圳政府在線”門戶網(wǎng)站對《環(huán)境污染強制責(zé)任保險事故預(yù)

防技術(shù)服務(wù)規(guī)范（征求意見稿）》向社會各界廣泛征求意見，共收集到2條意

見，采納1條，不采納1條。2023年6月21日至2023年7月17日，深圳市生

態(tài)環(huán)境局向相關(guān)政府部門、各保險公司、環(huán)境污染強制責(zé)任保險投保份額較大、

環(huán)境風(fēng)險等級較高的企業(yè)第一輪征求意見，共收集到53家單位70條意見，其中

46家單位無意見，7家單位有24條意見：采納16條，不采納8條。2023年8月

3日至2023年8月15日，深圳市生態(tài)環(huán)境局向5位環(huán)保領(lǐng)域?qū)＜艺髑笠庖姡?/p>

收集到23條意見，采納23條，不采納0條。根據(jù)各單位、專家意見反饋情況，

2023年8月15日至2023年8月28日，深圳市生態(tài)環(huán)境局向各保險公司第二輪

5

征求意見，共收集到19家單位22條意見，其中16家單位無意見，3家單位有6

條意見：采納6條，不采納0條。

2.2.6形成送審稿及編制說明

2023年8月11日，根據(jù)第一輪征求意見反饋情況，編制工作組與深圳市生

保險同業(yè)公會、各保險公司代表開展交流座談。隨后編制工作組結(jié)合座談會討論

情況及專家咨詢意見全面修改《技術(shù)服務(wù)規(guī)范》后，向各保險公司征求第二輪意

見。2023年8月28日，深圳市保險同業(yè)公會組織各保險公司召開第二次交流座

談會，就各保險公司第二輪征求意見進行溝通討論，編制工作組結(jié)合座談會討論

情況再次修改完善，于2023年9月5日形成了《環(huán)境污染強制責(zé)任保險事故預(yù)

防技術(shù)服務(wù)規(guī)范》（送審稿）及編制說明。

2.3規(guī)范編制的主要成員單位及其所做的工作

深圳市生態(tài)環(huán)境局負責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，深圳地環(huán)生態(tài)科技有限公司負責(zé)技術(shù)規(guī)范

主要內(nèi)容起草。生態(tài)環(huán)境部環(huán)境與經(jīng)濟政策研究中心負責(zé)環(huán)責(zé)險環(huán)境風(fēng)險防控服

務(wù)現(xiàn)狀分析與規(guī)范技術(shù)內(nèi)容驗證。國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局為環(huán)境風(fēng)險

防控服務(wù)內(nèi)容的設(shè)定提供了參考意見。

2.4創(chuàng)新性說明

（1）優(yōu)化了現(xiàn)行環(huán)責(zé)險風(fēng)險防控服務(wù)制度機制，提出了要點清晰、操作便

捷，且各方通用的企業(yè)環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)模式。

（2）首次制定環(huán)責(zé)險配套風(fēng)險防控服務(wù)技術(shù)規(guī)范，即在已有保險服務(wù)基礎(chǔ)

上明確企業(yè)風(fēng)險管理配套服務(wù)，健全了投保、責(zé)任范圍、風(fēng)險防控服務(wù)、理賠和

監(jiān)管等方面“全鏈條”制度。

3編制原則和依據(jù)，與現(xiàn)行法律、法規(guī)、標準的關(guān)系

3.1規(guī)范編制原則

本著“科學(xué)、適度、可行”原則，以滿足深圳市環(huán)境污染強制責(zé)任保險風(fēng)險

防控服務(wù)工作基本需求為出發(fā)點，既考慮規(guī)范的前瞻性、環(huán)境質(zhì)量的需要又顧及

行業(yè)實際，確保本規(guī)范即可以作為環(huán)境主管部門監(jiān)督、管控環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)質(zhì)

量的依據(jù)，又可以作為承保機構(gòu)制定環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)制度，明確環(huán)境風(fēng)險防控

服務(wù)的機制、內(nèi)容、防控服務(wù)要求。

6

3.2技術(shù)依據(jù)

在規(guī)范制訂的過程中，充分調(diào)查國外發(fā)達國家、地區(qū)以及國內(nèi)環(huán)境風(fēng)險管理

研究的相關(guān)文獻資料，包括環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)項目、形式、保障措施和服務(wù)改進

等，將現(xiàn)有《深圳市環(huán)境污染強制責(zé)任保險實施辦法》《深圳市環(huán)境污染強制責(zé)

任保險服務(wù)指引（試行）》《危險廢物經(jīng)營單位環(huán)境污染強制責(zé)任保險風(fēng)險評估

指引》等作為本規(guī)范的技術(shù)基礎(chǔ)，總結(jié)目前全國范圍內(nèi)開展的環(huán)境風(fēng)險和環(huán)境管

理工作經(jīng)驗，基于深圳市環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)質(zhì)量現(xiàn)狀調(diào)查數(shù)據(jù)，綜合考慮深圳市

工業(yè)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營狀況和環(huán)境管理情況，以及環(huán)境主管部門和銀行保險監(jiān)管部門

對環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)質(zhì)量管控和技術(shù)支持的要求，規(guī)定了環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)內(nèi)容

要求，提出對應(yīng)的服務(wù)流程、服務(wù)人員以及機構(gòu)資質(zhì)要求，形成符合深圳市情，

具有科學(xué)性、合理性和可操作性的環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)技術(shù)規(guī)范。

3.3解決的主要問題

雖然深圳市早已將環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)納入環(huán)境污染強制責(zé)任保險法律法規(guī)

中，但由于環(huán)境污染風(fēng)險的復(fù)雜性和多樣性以至無論在技術(shù)上還是在運作流程

上，深圳市的承保機構(gòu)并沒有客觀、科學(xué)、相對統(tǒng)一的環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)技術(shù)規(guī)

范，且既有的環(huán)境風(fēng)險管理指標體系無法直接適用于環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)之中，無

法滿足環(huán)境主管部門和銀行保險監(jiān)管部門對環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)質(zhì)量管控的需求。

本規(guī)范的編制填補了環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)制度體系的空白，同時健全了環(huán)境污

染強制責(zé)任保險機制，為深圳環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)流程、服務(wù)人員要求

等提供科學(xué)合理的參考，為環(huán)境主管部門和銀行保險監(jiān)管部門管控、投保機構(gòu)鑒

別環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)質(zhì)量提供簡單易操作的判定方法和依據(jù)。

3.4采用國際標準和國外先進標準情況

本規(guī)范為自主制定，未采用國際標準和國外先進標準。

3.5與現(xiàn)行相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及相關(guān)標準的協(xié)調(diào)性

本規(guī)范遵循有關(guān)產(chǎn)業(yè)政策，符合國家相關(guān)法律、法規(guī)，與其他相關(guān)標準無矛

盾和不協(xié)調(diào)的地方。

7

4主要條款說明

4.1規(guī)范構(gòu)成及主要技術(shù)指標依據(jù)

4.1.1范圍

本規(guī)范規(guī)定了環(huán)境污染強制責(zé)任保險風(fēng)險防控服務(wù)的總體要求、服務(wù)內(nèi)容、

服務(wù)保障的規(guī)范性要求。本規(guī)范適用于深圳市環(huán)境污染強制責(zé)任保險承保機構(gòu)向

被保險人提供的環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)。

4.1.2規(guī)范性引用文件

本規(guī)范編制過程中引用的相關(guān)文件有：GB/T36687《保險術(shù)語》、GB/T

34276《社會保險咨詢服務(wù)規(guī)范》、GB13690《化學(xué)品分類和危險性公示通

則》、GB15603《危險化學(xué)品倉庫儲存通則》、GB18597《危險廢物貯存污染

控制標準》、GB1859《一般工業(yè)固體廢物貯存和填埋污染控制標準》、HJ616

《建設(shè)項目環(huán)境影響技術(shù)評估導(dǎo)則》、HJ941《企業(yè)突發(fā)環(huán)境事件風(fēng)險分級方

法》、HJ942《排污許可證申請與核發(fā)技術(shù)規(guī)范總則》、HJ944《排污單位環(huán)境

管理臺賬及排污許可證執(zhí)行報告技術(shù)規(guī)范總則（試行）》、HJ1259《危險廢物

管理計劃和管理臺賬制定技術(shù)導(dǎo)則》、HJ1276《危險廢物識別標志設(shè)置技術(shù)規(guī)

范》等。

4.1.3術(shù)語和定義

結(jié)合環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)工作開展的經(jīng)驗和工作要求，本規(guī)范給出了6個關(guān)鍵

術(shù)語并對其進行定義。

（1）環(huán)境污染強制責(zé)任保險compulsoryenvironmentalpollutionliability

insurance

解釋本規(guī)范環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)所對應(yīng)保險的涵義。本規(guī)范將環(huán)境污染強制責(zé)

任保險定義為：承保機構(gòu)對被保險人發(fā)生環(huán)境污染造成的第三者人身損害和財產(chǎn)

損失、生態(tài)環(huán)境損害、應(yīng)急處置與清污費用、其他費用等予以賠償，并且為被保

險人提供環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)的商業(yè)保險。來源：編制組根據(jù)GB/T36687《保險

術(shù)語》2.16定義修改而來。

（2）環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)environmentalriskpreventionandcontrolservices

解釋環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)作用以及對應(yīng)的主要服務(wù)內(nèi)容。本規(guī)范將環(huán)境風(fēng)險防

控服務(wù)定義為：承保機構(gòu)為防止或減少被保險人發(fā)生環(huán)境污染事故，降低環(huán)境風(fēng)

8

險，協(xié)助被保險人提高環(huán)境污染事故風(fēng)險防控能力的服務(wù)行為。環(huán)境風(fēng)險防控服

務(wù)包括但不限于風(fēng)險排查、風(fēng)險評估、風(fēng)險預(yù)警、教育培訓(xùn)和風(fēng)險咨詢等內(nèi)容。

來源：編制組根據(jù)《深圳市環(huán)境污染強制責(zé)任保險實施辦法》以及已有環(huán)境風(fēng)險

防控服務(wù)核查的工作基礎(chǔ)進行定義。

（3）承保機構(gòu)underwritingagency

解釋提供環(huán)境污染強制責(zé)任保險的承保機構(gòu)及要求。本規(guī)范將承保機構(gòu)定義

為：經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立，并依法登記注冊的在深圳轄區(qū)內(nèi)經(jīng)營環(huán)境污

染強制責(zé)任保險業(yè)務(wù)的機構(gòu)。來源：編制組根據(jù)GB/T36687《保險術(shù)語》2.4定

義修改而來。

（4）被保險人insured

解釋受環(huán)境污染強制責(zé)任保險合同保障的單位。本規(guī)范將被保險人定義為：

與承保機構(gòu)訂立環(huán)境污染強制責(zé)任保險合同并支付保險費用，享有獲得賠償和接

受環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)權(quán)利的生產(chǎn)經(jīng)營單位。來源：編制組根據(jù)GB/T36687《保

險術(shù)語》2.6定義修改而來

（5）環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)技術(shù)人員environmentalriskpreventionandcontrol

servicetechnicians

解釋環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)人員能力要求。本規(guī)范將環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)技術(shù)人員

定義為：為被保險人提供環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)的具有環(huán)保專業(yè)背景、職業(yè)資格、工

作經(jīng)驗的專業(yè)技術(shù)人員。來源：編制組根據(jù)已有環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)核查的工作基

礎(chǔ)進行定義。

（6）環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)機構(gòu)

解釋環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)機構(gòu)從業(yè)范圍。本規(guī)范將環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)機構(gòu)定義

為：受承保機構(gòu)委托，為被保險人提供環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)的各類機構(gòu)。包括環(huán)境

工程機構(gòu)、環(huán)境管理與咨詢機構(gòu)、高等院校、科研院所和社會組織等。來源：編

制組根據(jù)已有環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)核查的工作基礎(chǔ)進行定義。

4.1.4總體要求

本規(guī)范主要遵循強制性、規(guī)范性、適用性、實效性四個總體要求。

（1）強制性

9

承保機構(gòu)應(yīng)在保險合同中明確環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)項目及頻次，并按照合同約

定為被保險人提供服務(wù)，不應(yīng)以任何理由拒絕履行保險合同約定的服務(wù)義務(wù)，不

應(yīng)另行收取費用。承保機構(gòu)開展環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)時，被保險人應(yīng)當(dāng)協(xié)助配合。

（2）規(guī)范性

承保機構(gòu)應(yīng)規(guī)范服務(wù)流程，制定環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)方案，依法開展環(huán)境風(fēng)險

防控服務(wù)。未經(jīng)被保險人同意，承保機構(gòu)不得泄露被保險人的技術(shù)秘密、商業(yè)秘

密和人員信息，不得影響其正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動。

（3）適用性

承保機構(gòu)為被保險人提供的環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)應(yīng)符合被保險人行業(yè)特征、生

產(chǎn)經(jīng)營狀況和環(huán)境管理情況，確保適用可行，并根據(jù)被保險人的意見和需求，及

時改進服務(wù)方案等。

（4）實效性

承保機構(gòu)應(yīng)保障環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)質(zhì)量，以降低被保險人環(huán)境風(fēng)險。被保險

人應(yīng)根據(jù)承保機構(gòu)反饋的意見，采取有效措施，并如實記錄措施實施情況，確保

環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)效果。

4.1.5服務(wù)項目與形式

4.1.5.1服務(wù)要求

要求承保機構(gòu)應(yīng)按照深圳市環(huán)境污染強制責(zé)任保險相關(guān)法律法規(guī)和政策要

求，根據(jù)被保險人實際需求，在被保險人投保后在單張保單保障期限內(nèi)為其至少

開展1次環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)。環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)項目包括但不限于風(fēng)險排查、風(fēng)

險評估、風(fēng)險預(yù)警、教育和風(fēng)險咨詢。承保機構(gòu)亦可根據(jù)被保險人提出的需求，

創(chuàng)新環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)的內(nèi)容培訓(xùn)和形式，提供其他形式的環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)。

4.1.5.2服務(wù)內(nèi)容

（1）風(fēng)險排查

風(fēng)險排查內(nèi)容基本覆蓋環(huán)境管理的主要內(nèi)容，并根據(jù)《中華人民共和國環(huán)境

保護法》《中華人民共和國大氣污染防治法》《中華人民共和國水污染防治法》

《中華人民共和國固體廢物污染環(huán)境防治法》《排污許可管理條例》（國務(wù)院令

第736號）等法律法規(guī)，以及化學(xué)品分類和危險性公示通則、危險化學(xué)品倉庫儲

存通則、危險廢物貯存污染控制標準、一般工業(yè)固體廢物貯存和填埋污染控制標

準、排污許可證申請與核發(fā)技術(shù)規(guī)范總則、排污單位環(huán)境管理臺賬及排污許可

10

證執(zhí)行報告技術(shù)規(guī)范總則（試行）、危險廢物管理計劃和管理臺賬制定技術(shù)導(dǎo)

則、危險廢物識別標志設(shè)置技術(shù)規(guī)范等要求，確定風(fēng)險排查內(nèi)容。

（2）風(fēng)險評估

根據(jù)已有環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)核查的工作基礎(chǔ)，規(guī)定了被保險人環(huán)境風(fēng)險發(fā)生

顯著變化或出現(xiàn)環(huán)境污染事故等情況，承保機構(gòu)所開展的風(fēng)險評估內(nèi)容和方法、

以及結(jié)果的運用。其中評估內(nèi)容主要分為常規(guī)風(fēng)險評估和事后風(fēng)險評估；評估方

法通過采取現(xiàn)場核查、資料查閱、專業(yè)鑒定等方法，評估風(fēng)險變化和事故損失情

況。

（3）風(fēng)險預(yù)警

風(fēng)險預(yù)警主要分為預(yù)警內(nèi)容、預(yù)警分級、預(yù)警響應(yīng)三部分。

一是明確預(yù)警內(nèi)容。風(fēng)險預(yù)警內(nèi)容主要包括風(fēng)險告知和提醒重大事件，其目

的主要是將環(huán)境風(fēng)險狀況和環(huán)境問題事先向人們發(fā)出警報，以便被保險人及時采

取必要的調(diào)控手段和措施將環(huán)境推到一個全新的、可持續(xù)發(fā)展的結(jié)構(gòu)狀態(tài)。

二是確定預(yù)警分級。風(fēng)險預(yù)警分級根據(jù)環(huán)境風(fēng)險發(fā)生的可能性、治理難度和

可能造成的危害程度，將環(huán)境風(fēng)險預(yù)警等級分為一級預(yù)警、二級預(yù)警2個等級。

三是明確預(yù)警響應(yīng)。預(yù)警響應(yīng)根據(jù)研判的預(yù)警級別，明確了被保險人可以采

取相應(yīng)的風(fēng)險預(yù)警措施。

（4）教育培訓(xùn)及風(fēng)險咨詢

本節(jié)根據(jù)已有環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)核查的工作基礎(chǔ)，明確了教育培訓(xùn)及風(fēng)險咨

詢內(nèi)容。

4.1.5.3服務(wù)形式

本節(jié)明確承保機構(gòu)依靠自身專業(yè)技術(shù)力量、委托環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)機構(gòu)的服

務(wù)形式開展環(huán)境風(fēng)險防控服務(wù)。

4.1.6服務(wù)流程

本節(jié)主要規(guī)定了服務(wù)前、服務(wù)中、服務(wù)