金融機構(gòu)與金融市場練習題

1、（）是金融市場上最重要的主體。

a.政府

b.家庭

c.機構(gòu)投資者

d.企業(yè)

正確答案是：企業(yè)

2、在經(jīng)濟系統(tǒng)中引導資金流向、使資金由盈余部門向短缺部門轉(zhuǎn)移的市場是（）。

a.資本市場

b.要素市場

c.產(chǎn)品市場

d.金融市場

正確答案是：金融市場

3、（）是指以期限在一年以內(nèi)的金融工具為交易對象的短期金融市場.

a.債券市場

b.貨幣市場

c.股票市場

d.資本市場

正確答案是：貨幣市場

4、（）又稱柜臺市場，是指未上市的證券或不足一個成交批量的證券進行交易的市場。店頭市場以‘柜臺”和店內(nèi)交易

為特征。

a.議價市場

b.店頭市場

c.公開市場

d.第四市場

正確答案是：店頭市場

5、金融工具的重要特性為期限性、收益性、流動性和安全性。關(guān)于金融工具四個特性，下列說法錯誤的是（）。

a.一般來說，期限性與收益性負向相關(guān)，即期限越長，收益越低。

b.正是期限性、流動性、安全性和收益性相互間的不同組合導致了金融工具的豐富性和多樣性，使之能夠滿足多元化的

資金需求和對“四性"的不同偏好。

c.一般來說，流動性、安全性與收益性成反向相關(guān)，安全性、流動性越高的金融工具其收益性越低.

d.一般來說，期限性與收益性正向相關(guān)，即期限越長，收益越高。

正確答案是：一般來說，期限性與收益性負向相關(guān)，即期限越長，收益越低。

6、家庭石金融市場中的主要活動領(lǐng)域是（）。

a.黃金市場

b.資本市場

c.貨幣市場

d.外匯市場

正確答案是：資本市場

7、同家庭部門相比，機構(gòu)投資者具有以下特點（）

a.投資管理專業(yè)化

b.投資管理自由化

c.投資行為規(guī)范化

d.投資金額不定化

e.投資結(jié)構(gòu)組合化

正確答案是：投資管理專業(yè)化投資結(jié)構(gòu)組合化投資行為規(guī)范化

8、金融市場中最主要的經(jīng)紀人有（）

a.貨幣經(jīng)紀人

b.證券承徜人

c.證券經(jīng)紀人

d.黃金經(jīng)紀人

e.外匯經(jīng)紀人

正確答案是：貨幣經(jīng)紀人，證券經(jīng)紀人貴金經(jīng)紀人，外匯經(jīng)紀人

9、證券公司具有以下職能0

a.管理金融工具交易價格

b.充當證券市場重要的投資人

C.充當證券市場中介人

d.充當證券市場資金供給者

e.提高證券市場運行效率

正確答案是：充當證券市場中介人，充當證券市場重要的投資人提高證券市場運行效率

10、金融工具交易或買賣過程中所產(chǎn)生的運行機制，是金融市場的深刻內(nèi)涵和自然發(fā)展，其中最核心的是價格機制，金

融工具的價格成為金融市場的要素。（）

正確的答案是"對

11.在世界大部分經(jīng)濟體系中，政府執(zhí)行著分配資源、生產(chǎn)商品與勞務(wù)這一復雜的任務(wù)。（）

（市場）

正確的答案是“錯

12、金融工具在金融市場上發(fā)揮著兩個方面的重要作用：一是促進資僉從盈余方向需求方流動，以投資于有形資產(chǎn)；二

是通過金融工具的交易，使收益和風險在資金的供求雙方重新分布。Q

正確的答案是“對1

13、政府部門是一國金融市場上主要的資金需求者，為了彌補財政赤字，一般是在次級市場上活動。0

（初級市場）

正確的答案是“錯

14、公債市場是金融市場中最早形成的市場，公債交易具有悠久歷史。證券交易所最初交易的金融工具就是政府債券。

0

正確的答案是“對、

15、人壽保險公司兼有儲蓄銀行的性質(zhì)，它是一種特殊形式的儲蓄機構(gòu)“（）

正確的答案是“對建

16、政府在金融市場上的角色不包括

a.調(diào)節(jié)者

b.監(jiān)管者

c.消費者

d.需求者

正確答案是：消費者

17、證券承銷人是證券發(fā)行市場的（）。

a.委托人

b.代理人

c.經(jīng)紀人

d.中介人

正確答案是：中介人

18、（）年，美國修改證券法，增加了關(guān)于證券經(jīng)營者資歷和資本金額的要求。

a.1973

b.1964

c.1965

d.1963

正確答案是：1964

19、（）是由個人集資聯(lián)合組成、以互助為主要宗旨的合作性金融組織。

a.專業(yè)性銀行

b.金融資產(chǎn)管理公司

c.信用合作社

d.財務(wù)公司

正確答案是：信用合作社

20、（）是金融市場上最重要的主體.

a.家庭

b.機構(gòu)投資者

c.企業(yè)

d.政府

正確答案是：企業(yè)

21.（）成為經(jīng)濟中最主要的非銀行金融機構(gòu)。

a.養(yǎng)老金基金

b投資銀行

c.投資信托公司

d.保險公司

正確答案是：保險公司

22、商業(yè)銀行在下列哪個金融市場中的作用和影響力最大？

a.資本市場

b.黃金市場

c.貨幣市場

d.外匯市場

正確答案是：貨幣市場

23、證券公司具有以下職能

a.充當市場中介人

b.管理金融工具交易價格

c.充當證券市場重要的投資人

d.摞高訐券市場運行效率

e.充當證券市場資金供給者

正確答案是：充當市場中介人,充當證券市場重要的投資人，提高證券市場運行效率

24、政府在金融市場上是

a.監(jiān)管者

b.調(diào)節(jié)者

c.資金的供給者

d.媒體

e.資金的需求者

正確答案是：資金的供給者，資金的需求者，監(jiān)管者,調(diào)節(jié)者

25、商業(yè)銀行的資金來源于

a.非存款性借款

b.活期存款

c.銀行資本金

d.儲蓄存款

e.定期存款

正確答案是：活期存款，儲蓄存款，定期存款,非存款性借款，銀行資本金

26、外國投資者對金融市場只有消極作用。

正確的答案是"錯

27、保險公司由于積累了巨額保險資金，成為把儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要力量。

正確的答案是"對

28、公債市場是金融市場中最早形成的市場，公債交易具有悠久歷史。證券交易所最初交易的金融工具就是政府債務(wù)。

正確的答案是"對、

29、人壽保險公司兼有儲蓄銀行的性質(zhì)，它是一種特殊形式的儲蓄機構(gòu)。

正確的答案是"對

30、在證券公司設(shè)立的條件上，日本對證券公司一直采取登記制。

正確的答案是“錯

31、證券公司只能充當證券市場的中介人。

正確的答案是“錯、

32、企業(yè)通常作為最大的資金需求者參與金融市場活動。

正確的答案是"對

33、貨幣頭寸之所以被作金融市場交易工具，是由金融管理當局實行()制度引起的。

a.再貼現(xiàn)

b.法定存款準備金

c.道義勸告

d.公開市場操作

正確答案是：法定存款準備金

34、下列哪種金融衍生工具給予持有人的實質(zhì)是一種權(quán)利？()。

a.金融期貨

b.金融期權(quán)

c.金融互換

d.金融遠期

正確答案是：金融期權(quán)

d.無償還期限

e.流動性較差

正確答案是：無償還期限，代表股東權(quán)利風險性較強，虛擬資產(chǎn)

44、從本質(zhì)上看，遠期類合約給予持有人的是執(zhí)行合約的義務(wù)，金融遠期、金融期貨和金融互換都屬遠期合約。

正確的答案是"對

45、貨幣頭寸具有“即時可用”的特征。

正確的答案是"對

46、按照出票人或付款人的不同，票據(jù)可分為匯票、本票和支票。

正確的答案是“錯、

47、貨幣市場的拆借利率一般高于中央根行的再貼現(xiàn)率。

正確的答案是“錯

48、債券的市場價格較股票而言，變動嗝度較小，因而安全性較股票低。

正確的答案是“對1

49、匯票的出票人對付款人來說是債權(quán)人，而對收款人來說則是債務(wù)人，

正確的答案是"對"。

50、在我國，銀行匯票和商業(yè)匯票可以是記名匯票也可以是不記名匯票，

正確的答案是“錯、

1、同業(yè)拆借市場的最重要參與者是（）

a.保險公司

b.中央銀行

c.證券公司

d.商業(yè)銀行

正確答案是：商業(yè)銀行

2、同業(yè)拆借市場產(chǎn)生于（）政策的實施。

a.金融監(jiān)管

b.利率

c.存款準備金

d.財稅

正確答案是：存款準備金

3、回購市場是通過（）進行短期資金融通交易的市場。

a.債券

b證券

c.回購協(xié)議

d.抵押貸款

正確答案是：回購協(xié)議

4、期限在一年以內(nèi)的政府債券稱為（）。

a.信用債券

b.國庫券

c公債

d.地方債券

正確答案是：國庫券

5、貨幣市場共同基金一般屬于（）。

a.開放型基金

b.封閉型基金

c.公司型基金

d.契約型基金

正確答案是：開放型基金

6、衡量貨幣市場基金表現(xiàn)好壞的標準是其（）。

a.風險系數(shù)

b.投資收益率

c.基金評級

d.基金排名

正確答案是：投資收益率

7、貨幣市場就其結(jié)構(gòu)而言，包括（）。

a.回購市場

b.貨幣市場共同

c.同業(yè)拆借市場

d.商業(yè)票據(jù)市場

正確答案是：同業(yè)拆借市場，回購市場，商業(yè)票據(jù)市場,貨幣市場共同

8、回購協(xié)議市場的主要資金需求者包括（）

a.非銀行金融機構(gòu)

b.中央銀行

c.政府證券交易商

d.商業(yè)銀行

正確答案是：商業(yè)銀行，政府證券交易商

9、商業(yè)票據(jù)市場的要素包括（）。

a.投資者

b.信用評估

c.發(fā)行者

d銷售

正確答案是：投資者，發(fā)行者，銷售，信用評估

10、貨幣市場共同基金提供一種有限制的存款賬戶。

正確的答案是“對、

11、國庫券被認為是沒有違約風險的。

正確的答案是"對、

12、從本質(zhì)上說，回購協(xié)議是一種抵押貸款，其抵押品為證券。

正確的答案是"對

13、回購協(xié)議中證券的交付股采用實物交付的方式。

正確的答案是“錯、

14、與銀行承兌匯票相比，商業(yè)票據(jù)在二級市場的流動性較差。

正確的答案是"對

15、美國銀行法規(guī)定出售合規(guī)的銀行承兌匯票所取得的資金不要求繳納準備金。

正確的答案是"對

16、債券利息支出屬于公司的（）。

a.直接成本

b.費用范圍

c.營銷經(jīng)費

d.利潤

正確答案是：費用范圍

17、政府債券的最初功能是（）。

a.彌補財政赤字

b.便于調(diào)控宏觀經(jīng)濟

c.籌措建設(shè)資金

d.便于金融調(diào)控

正確答案是：彌補財政赤字

18、按照我國的《個人所得稅法》規(guī)定，下列收入中可免繳個人所得稅的是（）。

a.國債利息收入

b.紅利收入

c.銀行存款利息收入

d.股息收入

正確答案是：國債利息收入

19、記賬式債券因為發(fā)行和交易無紙化，所以效率高、成本低且（）。

a.流動性高

b.交易方便

c.靈活性高

d.交易安全

正確答案是：交易安全

20、債券和股票的相同點在于（）。

a.收益率一致

b.具有同樣權(quán)利

C.風險一樣

d.

都是籌資手段

正確答案是：

都是籌資手段

21、下面說法正確的是（）。

a.股票發(fā)行是股份公司為創(chuàng)辦企業(yè)和增加資本的需要，應(yīng)列入負債

b.債券屬于公司的負債

c.金融機構(gòu)、公司組織一般都可發(fā)行股票

d.發(fā)行債券是公司追加資金的需要，它屬于公司的資本金

正確答案是：債券屬于公司的負債

22、政府債券不是（）。

a.所有權(quán)憑訐

b.籌資手段

c.虛擬資本

d.有價證券

正確答案是：所有權(quán)憑證

23、債券的基本性質(zhì)是（）。

a.債券具有票面價值

b.債券是債權(quán)的憑證

c債券時一種虛擬資本

d.債券屬于有價證券

正確答案是：債券屬于有價證券,債券時種虛擬資本，債券是債權(quán)的憑證

24、標準格式的實物債券券面上，一般印有（）。

a.債券利率

b.債券面額

c.債券期限

d.債券發(fā)行人全稱

正確答案是：債券面額，債券利率，債券期限，債券發(fā)行人全稱

25、以下關(guān)于債券的說法，正確的有（）。

a.反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系

b.發(fā)行人需要在一定時期付息還本

c.發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟主體

d.投資者是出借資金的經(jīng)濟主體

正確答案是：發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟主體投資者是出借資金的經(jīng)濟主體，發(fā)行人需要在一定時期付息還本反映了發(fā)行

者和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系

26、我國的外幣國債是以外幣標明面值，外幣認購的。

正確的答案是"對

27、可轉(zhuǎn)換債兼有債權(quán)和股權(quán)雙重性質(zhì)。

正確的答案是"對

28、我國企業(yè)債券發(fā)行主體全部是大型國有企業(yè)。

正確的答案是"錯

29、當未來市場利率趨于下降時，應(yīng)發(fā)行期限較短的債券，這樣可以避免市場利率下降而負擔較高的利息。

正確的答案是"對

30、一般來說，債券發(fā)行人的資信狀況好，債券利率可以高一些；資信狀況差，債券利率可以低一些。

正確的答案是“錯、

31、當償還期內(nèi)的市場利率上升且超過債券票面利率時，持固定利率債券的人要承擔相對利率較低或債券價格下降的風

險。

正確的答案是"對

32、有些附息債券可根據(jù)合約條款推遲支付定期利率。

正確的答案是“對、

33、充當股票承銷機構(gòu)主要是（）。

a.財務(wù)公司

b.商業(yè)銀行

c.中央銀行

d.投資銀行

正確答案是：投資銀行

34、（）對股價變動影響最大，也是最直接的。

a.利率

b.匯率

c.股息、紅利

d.物價

正確答案是：利率

35、（）是指用以表示多種股票平均價格水平及其變動的指標。

a.恒生指數(shù)

b.股票價格指數(shù)

c.股價平均數(shù)

d.日經(jīng)平均指數(shù)

正確答案是：股票價格指數(shù)

36、按照（），股票發(fā)行可以分為公開與非公開發(fā)行。

a.發(fā)行目的

b.發(fā)行與認購的方式及對象

c.發(fā)行時間

d.是否有中介機構(gòu)協(xié)助

正確答案是：發(fā)行與認購的方式及對象

37、（）行為是股票炒作者將某類股票炒高后，發(fā)行再行炒高的幅度有限，就乘機賣出，轉(zhuǎn)而炒作其他尚未波動的股票。

a.轉(zhuǎn)賬

b.輪做

c.烘托

d.串謀

正確答案是：輪做

38、（）是做多頭的大戶把股價抬高，造成熱烈的上漲氣氛，空頭害怕，要急于補回，而多頭還在不斷地買入股票，使得

空頭無法軋平，這時空頭只能與多頭協(xié)商，任由多頭隨意開價。

a.烘托

b.串謀

c.軋空

d輪做

正確答案是：軋空

39、（）指與整個市場波動相聯(lián)系的風險，由影響所有同類股票價格的因素所導致的股票收益的變化。

a.非市場風險

b.企業(yè)風險

c.購買力風險

d.市場風險

正確答案是：市場風險

40、股票發(fā)行方式按不同的發(fā)行目的可以分為（）。

a.無償增資發(fā)行

b.公開發(fā)行

c.非公開發(fā)行

d.有償增資發(fā)行

正確答案是：有償增資發(fā)行，無償增資發(fā)行

41、各國場外交易的形式主要有（）。

a.店頭市場

b.第四市場

c.流通市場

d.第三市場

正確答案是：第三市場，第四市場，店頭市場

42、第四市場這種交易形式的優(yōu)點在于（）。

a.交易成本低

b.可以保守交易秘密

c.不沖擊股票行市

d.交易數(shù)額小

正確答案是：可以保守交易秘密，交易成本低，不沖擊股票行市

43、影響股票價格的宏觀經(jīng)濟因素主要包括()。

a.經(jīng)濟增長

b.利率

c.股息、紅利

d.物價

正確答案是：經(jīng)濟增長，利率，物價

44、股票行市與預期股息收益和市場利率成正比。

正確的答案是“錯

45、按照對風險的分類，企業(yè)風險既屬于外部風險也屬于個別風險。

正確的答案是"對

46、店頭市場也叫柜臺市場，是場內(nèi)交易罪牛要和最典型的形式.

正確的答案是“錯

47、就股票投資而言，風險就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。

正確的答案是"對

48、股票市場上存在多種不正當投機操作，主要表現(xiàn)有輪做、軋空、套牢、操縱、串謀、散布謠言、烘托等活動。

正確的答案是“對、

49、股票流通市場的核心是場內(nèi)交易，股票流通市場的主要組織形式是證券交易所。

正確的答案是"錯

50、股票的場內(nèi)交易對象比場外交易多。

正確的答案是“錯

1、

以下關(guān)于契約型基金說法正確的是

()。

a.信托法是契約型基金設(shè)立的依據(jù)

b.公司法是契約型基金設(shè)立的依據(jù)

c.契約型基金有權(quán)對重要的投資決策進行審批

d.契約型基金具有法人資格

正確答案是：信托法是契約型基金設(shè)立的依據(jù)

2、按照()不同，投資基金可分為成長型基金和收入型基金。

a.組織形式

b.投資對象

c.經(jīng)營目標

d.是否可贖回

正確答案是：經(jīng)營目標

3、()不是影響債券基金價格波動的主要因素。

a.利率變動

b.匯率變動

c.債價變動

d.股價變動

正確答案是：股價變動

4、影響證券投資基金價格波動的最基本因素是()

a.基金資產(chǎn)凈值

b.基金市場供求關(guān)系

c.政府有關(guān)基金政策

d.股票市場走勢

正確答案是：基金資產(chǎn)凈值

5、開放式基金交易價格最基本的確定依據(jù)是()0

a.發(fā)行時的基金凈值

b.基金單位凈值及其變動

c.基金費用

d.發(fā)行》的基金價格

正確答案是：基金單位凈值及其變動

6、貨幣市場基金最早創(chuàng)設(shè)于()

a.日本

b.美國

c.英國

d.瑞士

正確答案是：美國

7、常見的基金發(fā)行方式主要有以下幾種()

a.集團銷售方式

b.直接銷售方式

c.包銷方式

d.計劃公司方式

正確答案是：直接銷售方式，包銷方式集團銷售方式,計劃公司方式

8、開放型基金與封閉型基金的主要區(qū)別是()

a.基金單位的買賣方式不同

b.基金的投資策略不同

c.基金規(guī)模的可變性不同

d.基金單位的買賣價格形成方式不同

正確答案是：基金規(guī)模的可變性不同，基金單位的買賣方式不同，基金單位的買賣價格形成方式不同,基金的投資策略不同

9、成長型基金可分為以下幾種()

a.長期成長基金

b.新興成長基金

c積極成長基金

d.特殊性基金

正確答案是：K期成K基金,積極成K基金新興成K基金，特殊性基金

10、目前，我國投資者買賣基金免征印花稅，投資者取得基金收益免征所得稅。

正確的答案是"對

11、一般而言，買賣封閉型基金的費用要低于開放式基金。

正確的答案是"錯

12、收入型基金持有較少量現(xiàn)金，資金大部分投入市場。

正確的答案是“錯、

13、證券投資基金可以將資金分散投資到多種證券或資產(chǎn)上，通過有效組合最大限度地降低系統(tǒng)風險。

正確的答案是"錯

14、封閉型投資基金的市場價格可能高于或低于每份基金單位的資產(chǎn)凈值。

正確的答案是"對

15、我國目前的證券投資基金屬于契約型。

正確的答案是"對、

16、目前，全球主要外匯市場中，日均交易量最大的金融中心城市是()。

a.倫敦

b凍京

c.紐約

d.新加坡

正確答案是：倫敦

17、對于資產(chǎn)市場分析法，下列哪種說法是不正確的：()。

a.以動態(tài)分析法分析長期均衡匯率

b.預期因素對當期匯率有重要的影響

c.決定匯定的是流量因素而不是存量因素

d.決定匯率的是存量因素而不是流量因素

正確答案是：決定匯率的是存量因素而不是流量因素

18、對于經(jīng)營外匯實務(wù)的銀行來說，賤買貴賣是其經(jīng)營原則，買賣之間的差額一般為1%。~5%0,是銀行經(jīng)營經(jīng)營外匯

實務(wù)的利潤。那么下列哪些因素使得買賣差價的幅度越小0。

a.外匯市場位置相對于貨幣發(fā)行國越遠

b.交易額越小

c.外匯市場越穩(wěn)定

d.越不常用的貨幣

正確答案是：外匯市場越穩(wěn)定

19、按銀行匯款方式不同，作為基礎(chǔ)的匯率是()。

a.電匯匯率

b.現(xiàn)鈔匯率

c.信匯匯生

d.票匯匯率

正確答案是：電匯匯率

20、外匯成交后，在未來約定的某一天進行交割所采用的匯率是（）。

a.買入?yún)R率

b.遠期匯率

c浮動匯度

d.市場匯率

正確答案是：遠期匯率

21、若要將出口商品的人民幣報價折算為外幣報價，應(yīng)用（）。

a.現(xiàn)鈔賣出價

b.賣出價

c.買入價

d.現(xiàn)鈔買入價

正確答案是：買入價

22、以（）為主體形成的外匯供求，已成為決定市場匯率的主要力量。

a.外匯銀行

b.跨國公司

c各國中央銀行

d.外匯經(jīng)紀商

正確答案是：外匯銀行

23、根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》，外匯是指（）。

a.外幣支付憑證

b.外國貨幣

c.外幣有價證券

d.其他外匯資產(chǎn)

e.特別提款權(quán)

正確答案是：外國貨幣，外幣支付憑證,外幣有價證券，特別提款權(quán)，其他外匯資產(chǎn)

24、對一個國家或地區(qū)來講，其外匯供給主要形成于（）。

a.僑民匯款

b.國際資本的流入

c.外國政府的授贈

d.商品和勞務(wù)的出口收入

e.對國外投資

正確答案是：商品和勞務(wù)的出口收入，外國政府的授贈，國際資本的流入僑民匯款

25、外匯市場的運行機制包括（）o

a.效率機制

b.供求機制

c.利率機制

d.風險機制

e.匯率機制

官方外匯市場

正確答案是：供求機制，效率機制，風險機制，匯率機制

官方外匯市場

26、直接套匯是指利用三個或三個以上不同外匯市場中三種或多種不同貨幣之間交叉匯率的差異，進行買賣賺取匯價收

益。

正確的答案是"錯

27、本國貨幣升值，則有利于出口。

正確的答案是“錯、

28、外匯市場是由客戶、外匯銀行、外匯經(jīng)紀人、外匯監(jiān)管機構(gòu)組成,

正確的答案是"對

29、布雷頓森林體系的兩大支柱一是固定匯率制，二是政府干預制。

正確的答案是“錯

30、在紙幣流通制度下，調(diào)節(jié)國際收支逆差的措施之一是削減財政開支和稅收。

正確的答案是“錯:

31、狹義的外匯市場實際上是指由各國中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀商和客戶等外匯經(jīng)營主體以及由它們形成的外匯

供求買賣關(guān)系的總和0

正確的答案是“錯

32、外匯的成交，是指購買外匯者支付某種貨幣資金，出售外匯者交付指定的外匯的行為。

正確的答案是“錯

33、按承保風險性質(zhì)不同，保險可以分為()

a.原保險和再保險

b.財產(chǎn)保險和人身保險

c自愿保險和法定保險

d.個人保險和團體保險

正確答案是:財產(chǎn)保險和人身保險

34、由幾個保險人聯(lián)合直接承保統(tǒng)一保險標的、同一風險、統(tǒng)一保險利益的保險是()。

a.再保險

b.原保險

c.重復保險

d.共同保險

正確答案是：共同保險

35、保險利益是保險合同成立的前提，某人欲將新近購買的一輛走私車向保險公司投保機動車輛保險,而保險公司拒保。

這說明投保人對保險標的所具有的保險利益必須是()。

a.確定的利益

?認可的利益

c.經(jīng)濟利益

d.合法的利益

正確答案是：合法的利益

36、某人投保了人身意外傷害保險，在打獵時不慎嚴重摔傷，因傷重無法行走，只能倒臥在濕地上等待救護，結(jié)果由于

著涼而感冒發(fā)燒，又并發(fā)肺炎，最終因肺炎而死。則保險人0保險金

a.大部分賠付

b.不賠付

c.小部分賠付

d.賠付

正確答案是：賠付

37、保險公司間接銷售渠道的運用中滁了保險經(jīng)紀人銷售外，還有的間接銷售渠道的具體方法是()

a.專業(yè)代理機構(gòu)銷售

b.保險代理人銷售

c.保險營鐺員銷售

d.兼業(yè)代理機構(gòu)銷售

正確答案是：保險代理人銷售

38、按承保方式不同，保險可以分為()

a.個人保險和團體保險

b.財產(chǎn)保險和人身保險

c.自愿保險和法定保險

d.原保險和再保險

正確答案是：原保險和再保險

39、按投保方式不同，保險可以分為()

a.原保險和再保險

b.自愿保險和法定保險

c.個人保險和團體保險

d.財產(chǎn)保險和人身保險

正確答案是：個人保險和團體保險

40、保險的基本原則包括()

a.保險利益原則

b.損失補償原則

c.最大誠信原則

d.近因原則

e.代位原則和分攤原則

正確答案是：最大誠信原則，保險利益原則，近因原則，損失補償原則,代位原則和分攤原則

41、財產(chǎn)保險通常包括()

a.責任保險

b.信用保險

c.年金保險

d.財產(chǎn)損失保險

e.保證保險

正確答案是：財產(chǎn)損失保險，責任保險，信用保險，保證保險

42、保險合同的關(guān)系人是指()

a.

保險中介人

b.保險人

c.投保人

d.受益人

e.被保險人

正確答案是：被保險人,受益人，保險中介人

43、保險合同必須遵循自愿訂立原則。

正確的答案是"錯

44、在人身保險中，被保險人因第三者的行為而發(fā)生死亡、傷殘或者疾病等保險事故的，保險人給付保險金后，不得向

第三者追償，但被保險人和受益人仍有權(quán)向第三者追償。

正確的答案是"對

45、責任保險的被保險人因給第三者造成損害的保險事故而被提起仲裁或者訴訟的，保險人須承擔仲裁費用或者訴訟費

用.

正確的答案是"對

46、保險公司分支機構(gòu)不具有法人資格，其民事責任由保險公司承擔。

正確的答案是"對

47、設(shè)立保險公司其注冊資本的最低限額為5億元人民幣。

正確的答案是"錯

48、被保險人若違反保證事項，保險合同即告失效，保險人有權(quán)拒絕賠償損失或給付保險金。

正確的答案是"對

49、在最大誠信原則中，棄權(quán)和禁止反言是對投保人的約束。

正確的答案是“錯:

50、按保殮保障范圍劃分，人身保險可以分為()

a.年金保險

b.責任保險

c.人壽保險

d.健康保險

e.意外傷害保險

正確答案是：人壽保險,意外傷害保險，健康保險，年金保險

1、20世紀70年代以來金融衍生產(chǎn)品迅速發(fā)展最主要最直接的原因是()：

a.世界經(jīng)濟一體化的發(fā)展趨勢使得金融朝著全球化的趨勢發(fā)展

b.基礎(chǔ)金融產(chǎn)品交易量的擴大

c.匯率與利率波動的加劇使規(guī)避市場風險變得非常必要

d.基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的品種越來越豐富

正確答案是：匯率與利率波動的加劇使規(guī)避市場風險變得非常必要

2、以下關(guān)于期貨的結(jié)算說法錯誤的是()：

a.期貨的結(jié)算實行每日盯市制度，即客戶以開倉后，當天的盈虧是將交易所結(jié)算價與客戶開倉價比較的結(jié)果，在此之后，

平倉之前，客戶每天的單日盈虧是交易所前一交易日結(jié)算價與當天結(jié)算價比較的結(jié)果。

b.客戶平倉之后的總盈虧是其保證金賬戶最初數(shù)額與最終數(shù)額之差。

c.期貨的結(jié)算實行每曰結(jié)算制度，客戶在持倉階段每天的單日盈虧都將直接在其保證金賬戶上劃撥。當客戶處于贏利狀

態(tài)時，只要其保證金賬戶上的金額超過初始保證金的數(shù)額，則客戶可以將超過部分體現(xiàn)；當處于虧損狀態(tài)時，一旦保證

金余額低于維持保證金的數(shù)額，則客戶必須追加保證金，否則就會被強制平倉。

d.客戶平倉后，其總盈虧可以由其開倉價與其平倉價的比較得出，也可由所有的單日盈虧累加得出。

正確答案是：客戶平倉之后的總盈虧是其保證金賬戶最初數(shù)額與最終數(shù)額之差。

3、以下關(guān)于互換交易的作用說法錯誤的是()：

a.基于比較優(yōu)勢的原理降低長期資金籌措成本

b.在資產(chǎn)、負債管理中防范利率、匯率風險

c.可以繞開外匯管制

d.具有價格發(fā)現(xiàn)的功能

正確答案是：具有價格發(fā)現(xiàn)的功能

4、A公司在歐洲債券市場上發(fā)行美元債券需要支付12%的固定利率，如在歐洲美元市場上向銀行借款則需支付LIBOR+

50bp的浮動利率；B公司在歐洲債券市場上發(fā)行美元債券需要支付11%的固定利率，如在歐洲美元市場上向銀行借款則

需支付LIBOR+10bp的浮動利率，則以下哪種說法是正確的()：

a.AB公司可以進行貨幣互換

b.AB兩公司不存在做利率互換的必要

C.A公司以浮動利率在歐洲美元市場卜貸款.B公司發(fā)行固定利率的歐洲美元債券.之后雙方再進行利率有換來降低各

自的融資成本

d.A公司發(fā)行固定利率的歐洲美元債券，B公司以浮動利率在歐洲美元市場上貸款，之后雙方再進行利率互換來降低各

自的融資成本

正確答案是：AB兩公司不存在做利率互換的必要

5、以下關(guān)于期權(quán)特點的說法不正確的是()：

a.期權(quán)合約賦予交易雙方的權(quán)利和義務(wù)不對等

b.期權(quán)合約不存在交易對手風險

c.期權(quán)合約使交易雙方承擔的虧損及獲取的收益不對稱

d.交易的對象是抽象的商品——執(zhí)行或放棄合約的權(quán)利

正確答案是：期權(quán)合約賦予交易雙方的權(quán)利和義務(wù)不對等

6、一個日本出口商預計3月份后會收到一筆美元結(jié)算款，為了防止美元貶值，他在1月初以1$=118.26￥的協(xié)議價

買入了一份美元的看跌期權(quán)，到2月初，市場上美元兌日元的匯率為1$=118.58￥,請問此時這份期權(quán)處于()：

a平價

b.無法判斷

c.虛值

d.實值

正確答案是：虛值

7、一個投資者以13美元購入一份看漲期權(quán)，標的資產(chǎn)協(xié)定價格為90美元，而該資產(chǎn)的市場定價為100美元，則該期

權(quán)的內(nèi)在價值和時間價值分別是0：

a.內(nèi)在價值為0,時間價值為13

b.內(nèi)在價值為10,時間價值為3

c.內(nèi)在價值為13,時間價值為0

d.內(nèi)在價值為3,時間價值為10

正確答案是：內(nèi)在價值為13,時間價值為0

8、若一份期權(quán)的標的資產(chǎn)市場價格為100,一般而言，期權(quán)的協(xié)定價格低于100越多，則()：

a.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的期權(quán)費都越低

b.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的期權(quán)費都越高

c.看漲期權(quán)的期權(quán)費越高，看跌期權(quán)的期權(quán)費越低

d.看漲期權(quán)的期權(quán)費越低，看跌期權(quán)的期權(quán)費越高

正確答案是：看漲期權(quán)的期權(quán)費越低，看跌期權(quán)的期權(quán)費越高

9、為規(guī)避美元利率上升的風險，固定利率債權(quán)人應(yīng)選用以下哪種期權(quán)()：

a.利率封頂期權(quán)

b.利率保底期權(quán)

c.美元看漲期權(quán)

d.美元看跌期權(quán)

正確答案是：利率保底期權(quán)

10、下列關(guān)于利率保底期權(quán)的說法中錯誤的是0：

a.在套期保值中適用于固定利率債務(wù)人，浮動利率債權(quán)人

b.屬場外交易工具

c.利率保底期權(quán)是用于防范利率下跌的風險的

d.在套期保值中適用于固定利率債權(quán)人，浮動利率債務(wù)人

正確答案是：在套期保值中適用于固定利率債權(quán)人，浮動利率債務(wù)人

11s某投資者，其手中持有的期權(quán)現(xiàn)在是一份虛值期權(quán)，表述不正確的是()

a.如果該投資者手中的期權(quán)是一份看跌期權(quán),則表明期權(quán)標的物的市場價格低于協(xié)定價格。

b.如果該投資者手中的期權(quán)是一份看跌期權(quán),則表明期權(quán)標的物的市場價格等于協(xié)定價格。

c.如果該投資者手中的期權(quán)是一份看漲期權(quán),則表明期權(quán)標的物的市場價格低于協(xié)定價格。

d.如果該投資者手中的期權(quán)是一份看漲期權(quán),則表明期權(quán)標的物的市場價格高于協(xié)定價格。

正確答案是：如果該投資者手中的期權(quán)是一份看漲期權(quán)，則表明期權(quán)標的物的市場價格高于協(xié)定價格。，如果該投資者手

中的期權(quán)是一份看跌期權(quán)，則表明期權(quán)標的物的市場價格低于協(xié)定價格。，如果該投資者手中的期權(quán)是一份看跌期權(quán)，則

表明期權(quán)標的物的市場價格等于協(xié)定價格。

12、場內(nèi)金融衍生產(chǎn)品交易有哪些特點():

a.對于套期保值者來說，每筆交易都可以精確貼合交易者的個性化需求

b.合約標準化，市場流動性高

c.通過中央結(jié)算系統(tǒng)進行實時結(jié)算，資產(chǎn)價格波動幅度小

d.交易所集中撮合交易.交易效率高

正確簟案是：合約標準化，市場流動性高，交易所集中撮合交易，交易效率高通過中央結(jié)算系統(tǒng)進行實時結(jié)算，資產(chǎn)價格

波動幅度小

13、以下關(guān)于金融期貨的說法正確的有()：

a.所有的金融期貨都是場內(nèi)交易的

b.金融期貨分為外匯期貨、利率期貨和股指期貨三大類

c.金融期貨屬于遠期義務(wù)類金融衍生工具

d.外匯期貨的品種有英鎊期貨合約，歐元期貨合約，日元期貨合約，瑞士期貨合約等

正確答案是：金融期貨屬于遠期義務(wù)類金融衍生工具，所有的金融期貨都是場內(nèi)交易的，金融期貨分為外匯期貨、利率期

貨和股指期貨三大類，外匯期貨的品種有英鎊期貨合約，歐元期貨合約，日元期貨合約，瑞士期貨合約等

14、金融期貨交易的特點中，與保證金交易制度相關(guān)的是()：

a.具有規(guī)避風險的職能

b.具有杠桿效應(yīng)

c.具有高風險性

d.市場效率高

正確答案是：具有高風險性，具有杠桿效應(yīng)

15、以下關(guān)于外匯期貨保證金制度的說法正確的有():

a.交易所對會員設(shè)定起始保證金和維持保證金

b.交易所可以對套期保值交易和投機交易設(shè)定不同的保證金額度

c.保證金是可以以交易所認可的證券充當?shù)?/p>

d.期貨經(jīng)紀人自己決定對客戶的保證金要求

正確答案是：交易所對會員設(shè)定起始保證金和維持保證金,保證金是可以以交易所認可的證券充當?shù)?，交易所可以對套?/p>

保值交易和投機交易設(shè)定不同的保證金額度,期貨經(jīng)紀人自己決定對客戶的保證金要求

16、假如一投資者手中持有英鎊，為防止英鎊貶值，他可以賣出英鎊期貨合約，也可以買入英鎊看跌期權(quán)，如果期貨的

開倉價與期權(quán)的協(xié)議價相同，則運用這兩種外匯衍生產(chǎn)品保值的效果是完全一樣的。

正確的答案是“錯

17、相對于利率互換市場，利率期權(quán)市場對參與者的信用評級要求更高。

正確的答案是“錯二

18、遠期交易收取多少保證金由交易雙方商定，甚至雙方可以商定不收保證金

正確的答案是"對

19、在外匯“兩得寶”交易中，銀行對匯率的判斷是否正確至關(guān)重要,

正確的答案是"錯

20、期權(quán)的買方不需要繳納保證金。

正確的答案是“對、

21、虛值期權(quán)的價值為零。

正確的答案是“錯

22、按基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)劃分，期權(quán)可以分為歐式期權(quán)和美式期權(quán)

正確的答案是“錯:

23、金融互換包括利率互換和貨幣互換。

正確的答案是“對建

24、金融期貨交易都是在場內(nèi)進行的，金融期權(quán)交易都是在場外進行的。

正確的答案是“錯

25、外匯匯率風險包括交易風險、折算風險和經(jīng)濟風險

正確的答案是“對、

26、資本市場上的資產(chǎn)定價理論與模型是以（）為前提條件。

a.以上都不對

b.資產(chǎn)都是無風險的

c.交易費用存在

d.市場有效性

正確答案是：市場有效性

27、有效集的形狀，說法不正確的是（）

a.有效集曲線上不可能有凹陷的地方。

b.有效集是一條向左上方傾斜的曲線

c.有效集是一條向上凸的曲線；

d.有效集是一條向右上方傾斜的曲線

正確答案是：有效集是一條向左卜方傾斜的曲線

28、在有效市場理論中，資產(chǎn)價格是由（）來決定的。

a.供求雙方

b.價值

c.資產(chǎn)數(shù)量

d.信息

正確答案是：信息

29、下列哪項是有效市場的假設(shè)條件（）

a.所有投資者對當前價格和未來價格的變化趨勢認識相同。

b.股票市場沒有交易成本

c.股票價格隨機行走

d.完全競爭市場

正確答案是：完全競爭市場

30、關(guān)于強式效率有效市場說法正確的是（）。

a.市場價格除了充分地反映了市場中的一切公開信息，還充分反映了一切內(nèi)幕信息的市場。

b.市場價格充分反映了市場中的一切歷M信息，或者說一切歷史信息都已經(jīng)反映到了當前的價格之中的市場。

c.市場價格除了充分地反映了市場中的一切歷史信息，同時還充分地反映了除了歷史信息以外的其他一切公開信息，如

市場宏觀信息、企業(yè)微觀信息等的市場。

d.由所有證券構(gòu)成的組合，在這個組合口，每一種證券的構(gòu)成比例等于該證券的相對市值。

正確答案是：市場價格除了充分地反映了市場中的一切公開信息，還充分反映了一切內(nèi)幕信息的市場。

31、關(guān)于半強式效率有效市場說法正確的是（）。

a.市場價格充分反映了市場中的一切歷史信息，或者說一切歷史信息都已經(jīng)反映到了當前的價格之中的市場。

b.市場價格除了充分地反映了市場中的一切歷史信息，同時還充分地反映了除了歷史信息以外的其他一切公開信息，如

市場宏觀信息、企業(yè)微觀信息等的市場。

c.市場價格除了充分地反映了市場中的一切公開信息，還充分反映了一切內(nèi)幕信息的市場。

d.由所有證券構(gòu)成的組合，在這個組合口，每一種證券的構(gòu)成比例等于該證券的相對市值。

正確答案是：市場價格除了充分地反映了市場中的一切歷史信息，同時還充分地反映了除了歷史信息以外的其他一切公

開信息，如市場宏觀信息、企業(yè)微觀信息等的市場。

32、市場有效性對投資者的意義，說法不準確的是（）

a.如果市場達到強式有效，說明打探內(nèi)幕消息也不會取得超額利潤“

b.如果市場達到半強式有效，說明技術(shù)分析法和基本因素分析法都是無效的

c.如果市場達到弱式有效，說明技術(shù)分析法是有效的。

d.如果市場是有效的，在投資組合中的資產(chǎn)選擇應(yīng)采取消極策略

正確答案是：如果市場達到弱式有效，說明技術(shù)分析法是有效的。

33、無風檢借貸對有效集的影響，說法正確的是（）

a.無法確定

b.引入無風險借貸后，投資者投向無風險資產(chǎn)的資金可以為負值（貸出），也可以為正