全國(guó)農(nóng)信機(jī)構(gòu)第二屆職業(yè)技能大賽理論考試題庫(kù)大全-上（單選題）

全國(guó)農(nóng)信機(jī)構(gòu)第二屆職業(yè)技能大賽理論考試題庫(kù)大全-上單

選題匯總)

一、單選題

1.()指電子支付指令接收人的開(kāi)戶銀行；接收人未在銀行開(kāi)立賬戶的，指電子

支付指令確定的資金匯入銀行。

A、發(fā)起行

B、接受行

C、電子終端

D、清算行

答案：B

2.兩個(gè)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求對(duì)同一單位或個(gè)人的同一

賬戶采取凍結(jié)措施時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助()的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、

國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)手續(xù)。

A、登記在先但手續(xù)存在瑕疵

B、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)但手續(xù)存在瑕疵

C、最先電話溝通后續(xù)補(bǔ)充協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)

D、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)且手續(xù)完備

答案：D

3.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)向()提出有關(guān)貨幣政策情況和金融業(yè)運(yùn)彳亍情況的工作報(bào)告。

A、國(guó)務(wù)院

B、各級(jí)政府部門(mén)

C、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)

D、財(cái)政部

答案：C

4.自2016年12月1日起，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀行）為個(gè)人開(kāi)立銀行

結(jié)算賬戶的，同一個(gè)人在同一家銀行（以法人為單位，下同）只能開(kāi)立一個(gè)（）

A、I類(lèi)戶

B、B類(lèi)戶

C、ID類(lèi)戶

答案：A

5.下列法典中未規(guī)定法人制度的是（）。

A、德國(guó)民法典

B、中國(guó)民法通則

C、法國(guó)民法典

D、日本民法典

答案：C

6.借記卡按功能不同不包括（）。

A、轉(zhuǎn)帳卡

B、專(zhuān)用卡

C、信用卡

D、儲(chǔ)值卡

答案：C

7.公民甲因意外事故死亡，沒(méi)有立遺囑，其近親屬有妻子、父母和祖父，則其祖

父的繼承權(quán)屬于()。

A、法定繼承

B、遺囑繼承

C、代位繼承

D、轉(zhuǎn)繼承

答案：A

8.II類(lèi)銀行賬戶消費(fèi)和繳費(fèi)、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金、取出現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)

()萬(wàn)元，年累計(jì)限額合計(jì)()萬(wàn)元。

A、0.5;10

B、1；10

C、0.5;20

D、1;20

答案：D

9.金融消費(fèi)者是指購(gòu)買(mǎi)、使用金融機(jī)構(gòu)提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的()

A、個(gè)人

B、自然人

G消費(fèi)者

D、客戶

答案：B

10.中國(guó)人民銀行就()等重大事項(xiàng)所作出的決定須報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后方可執(zhí)行。

A、貨幣供應(yīng)量貨幣發(fā)行基金

B、基礎(chǔ)貨幣利率匯率

C、貨幣供應(yīng)量利率匯率

D、金融監(jiān)管手段貨幣政策工具

答案：C

11.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號(hào)），

義務(wù)機(jī)構(gòu)在充分評(píng)估下述非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況基礎(chǔ)上，可以將其法定代表人或

者實(shí)際控制人視同為受益所有人（）

A、合伙企業(yè)

B、國(guó)家行政機(jī)關(guān)

C、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位

D、受政府控制的企事業(yè)單位

答案：D

12.單位、個(gè)人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額分別超過(guò)（）萬(wàn)元、（）萬(wàn)元

的，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大額交易提醒，單位、個(gè)人確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。

A、10、5

B、20、10

C、50、20

D、100、30

答案：D

13.存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過(guò)（）

辦理。

A、基本存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、專(zhuān)用存款賬戶

D、臨時(shí)存款賬戶

答案：A

14.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的,應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要

求的客戶盡職調(diào)查措施；第三方未采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施的，由

()承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任。

A、客戶單位

B、第三方

C、金融機(jī)構(gòu)

D、第三方和金融機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)

答案：C

15.用下列財(cái)產(chǎn)作抵押時(shí)，依《擔(dān)保法》規(guī)定，簽訂抵押合同后，未經(jīng)登記也發(fā)

生抵押效力的是()。

A、汽車(chē)

B、布匹

C、企業(yè)的機(jī)器

D、林木

答案：B

16."FATF建議〃建議客戶盡職調(diào)查和交易記錄保存要求適用于的特定非金融行

業(yè)和職業(yè)不包括()。

A、賭場(chǎng)——當(dāng)客戶從事規(guī)定金額及以上的交易時(shí)；

B、不動(dòng)產(chǎn)中介——為其客戶從事不動(dòng)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)交易；

C、貴金屬和珠寶交易商——當(dāng)客戶從事規(guī)定金額及以上的現(xiàn)金交易時(shí)；

D、非營(yíng)利性機(jī)構(gòu)——涉及資金轉(zhuǎn)移交易時(shí)

答案：D

17.銀行承兌商業(yè)匯票時(shí)，應(yīng)考核承兌申請(qǐng)人的資信情況，必要時(shí)可依法要求承

兌申請(qǐng)人提供擔(dān)保。

A、資質(zhì)證明

B、貸款承諾

C、擔(dān)保

D、詢證函

答案：C

18.()要組織或協(xié)助銀行組織完成對(duì)銀行柜員、賬戶管理人員、客戶經(jīng)理、客

服人員等相關(guān)人員的培訓(xùn)。

A、人民銀行

B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)

C、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

D、其他機(jī)構(gòu)代理開(kāi)戶

答案：B

19.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定合伙企業(yè)的控制人是擁

有超過(guò)()合伙權(quán)益的個(gè)人

A、0.1

B、0.15

C、0.2

D、0.25

答案：D

20.2003年12月27日修訂后的《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定了中國(guó)人民銀行的職

能，下列不屬于中國(guó)人民銀行職能的是（）。

A、發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章

B、管理中央公共財(cái)政支出

C、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

D、依法制定和執(zhí)行貨幣政策

答案：B

21.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開(kāi)展本機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)巨評(píng)估，原則上自評(píng)估的周期應(yīng)

不超過(guò)（）個(gè)月，機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于較高及以上等級(jí)的，自評(píng)估周期

應(yīng)不超過(guò)（）個(gè)月。

A、36;24

B、12;24

C、24;24

D、24;36

答案：A

22.在認(rèn)真履行客戶盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)

險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核，指的是（）原則。

A、全面性

B、持續(xù)性

C、重點(diǎn)識(shí)別

D、審慎性

答案：C

23.甲為見(jiàn)票后定期付款的匯票持有人，希望向匯票上所載付款人出示匯票，請(qǐng)

求其做付款承兌。付款人應(yīng)在（）日內(nèi)對(duì)提示人做出答復(fù)。

A、2

B、3

C、5

D、10

答案：B

24.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)所在

地沒(méi)有中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的，金融機(jī)構(gòu)柜面收繳的假幣由該（）解繳假幣實(shí)

物。

A、金融機(jī)構(gòu)向所在地上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告及解繳。

B、金融機(jī)構(gòu)向其他銀行上繳

C、金融機(jī)構(gòu)直接向其上一級(jí)銀行機(jī)構(gòu)

D、暫時(shí)不繳，年底直接銷(xiāo)毀

答案：A

25.下列哪個(gè)執(zhí)法機(jī)關(guān)無(wú)權(quán)扣劃存款人銀行結(jié)算賬戶上的資金。（）

A、人民法院

B、人民檢察院

C、稅務(wù)機(jī)關(guān)

D、海關(guān)

答案：B

26銀行可通過(guò)小額支付系統(tǒng)或其他渠道向擬綁定賬戶的開(kāi)戶行查詢，確定擬綁

定賬戶是否屬于（）。

A、I類(lèi)戶

B、B類(lèi)戶

C、ID類(lèi)戶

D、以上均可

答案：A

27.光明村未成年人甲的父母在一次車(chē)禍中重傷，喪失監(jiān)護(hù)能力，現(xiàn)甲的祖父母

和外祖父母就甲的監(jiān)護(hù)人問(wèn)題發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)由誰(shuí)指定監(jiān)護(hù)人（）

A、甲的經(jīng)常居住地的村民委員會(huì)

B、甲的父母所在單位

C、甲的祖父母或外祖父母的住所地的村民委員會(huì)

D、甲的祖父母或外祖父母的所在單位

答案：B

28.對(duì)于查詢單位或者個(gè)人交易日期、交易方式、交易對(duì)手賬戶及身份信息、電

子銀行信息、網(wǎng)銀登陸日志等信息、POS機(jī)商戶、自動(dòng)機(jī)具備關(guān)信息的，原則

上應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日以內(nèi)反饋。

A、-

B、三

C、五

D、十

答案：D

29.存款人（）專(zhuān)用存款賬戶。

A、只能開(kāi)一個(gè)

B、只能開(kāi)兩個(gè)

C、可以開(kāi)多個(gè)

D、只能開(kāi)三個(gè)

答案：C

30.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕

第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）層面制定統(tǒng)一的反洗錢(qián)和反恐怖融資機(jī)制安排,

包括為開(kāi)展客戶盡職調(diào)查、洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理，共享反洗錢(qián)和反恐怖融資

信息的制度和程序，并確保其所有分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)有

效執(zhí)行。

A、法人行社

B、總行

C、分支機(jī)構(gòu)

D、控股附屬機(jī)構(gòu)

答案：B

31.中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和雉護(hù)金融穩(wěn)定的需要，可以建議國(guó)務(wù)院銀

行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起（）內(nèi)予快回復(fù)。

A、7天

B、30天

C、在

D、1年

答案：B

32.下列選項(xiàng)中，屬于匯票的絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)的是()。

A、背書(shū)日期

B、付款日期

C、保證日期

D、出票日期

答案：D

33.支票出票人的主要票據(jù)義務(wù)是()。

A、直接付款義務(wù)

B、擔(dān)保義務(wù)

C、背書(shū)義務(wù)

D、承兌義務(wù)

答案：B

34接入機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)加入中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)(ACS

系統(tǒng))時(shí)，中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到申請(qǐng)材料之日起()個(gè)工作日

內(nèi)完成審核，對(duì)符合條件的獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)進(jìn)行預(yù)批復(fù)；對(duì)符合條件的被代理機(jī)構(gòu)

進(jìn)行正式批復(fù)。

A、5

B、10

c、15

D、30

答案：B

35.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)技術(shù)保障措施，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作所需的必要技術(shù)條件。

B、金融機(jī)構(gòu)可利用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等技術(shù)手段輔助完成部分初評(píng)工作。

C、金融機(jī)構(gòu)可不必通過(guò)人工審核，直接運(yùn)用技術(shù)手段完成全部洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定工

作。

D、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)系統(tǒng)設(shè)計(jì)應(yīng)著眼于運(yùn)用客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理工作成果。

答案：C

36.在結(jié)算賬戶之上開(kāi)立協(xié)定存款賬戶，人民幣單位協(xié)定存款最低約定存款額度

為人民幣（）萬(wàn)元。

A、5

B、10

C、50

D、100

答案：B

37.以下（）不是有權(quán)凍結(jié)機(jī)關(guān)。

A、公安機(jī)關(guān)

B、工商行政管理機(jī)關(guān)

C、人民檢察院

D、人民法院

答案：B

38.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國(guó)商業(yè)銀行核心資本充足率必須大

于等于（）

A、0.02

B、0.04

C、0.06

D、0.08

答案：B

39.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院

反洗錢(qián)行政主管部門(mén)建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的（）

給予紀(jì)律處分

A、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)

B、反洗錢(qián)專(zhuān)干

C、董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員

D、其他直接責(zé)任人員

答案：C

40.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，國(guó)家鼓勵(lì)開(kāi)戶單位和個(gè)人在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，

采取轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行結(jié)算，減少（）。

A、使用現(xiàn)金

B、貨物交易

C、結(jié)算方式

D、使用結(jié)算

答案：A

41.單位銀行卡賬戶內(nèi)的資金的來(lái)源是（）。

A、現(xiàn)金存入

B、銷(xiāo)貨收入存入

C、從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入

D、銀行透支

答案：C

42.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提示金融消費(fèi)者不得利用（）從事違法活動(dòng)

A、信用卡

B、職務(wù)之便

C、金融產(chǎn)品和服務(wù)

D、產(chǎn)品的便利性

答案：C

43.反洗錢(qián)的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（）

A、采集與分析

B、分析與報(bào)告

C、采集與報(bào)告

D、采集、分析與報(bào)告

答案：D

44.客戶張某到銀行辦理個(gè)體工商戶的銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶業(yè)務(wù)，營(yíng)業(yè)執(zhí)照字號(hào)名

稱(chēng)為"天天蔬菜水果店〃，且營(yíng)業(yè)執(zhí)照中載明的經(jīng)營(yíng)者為李某，銀行開(kāi)立的結(jié)算

賬戶名稱(chēng)正確的是（）。

A、個(gè)體戶張某

B、天天蔬菜水果店

C、李某

D、個(gè)體戶李某

答案：B

45為深入持久推進(jìn)三反監(jiān)管體制機(jī)制建設(shè)，完善三反監(jiān)管措施，應(yīng)持續(xù)完善相

關(guān)法律制度。其中包括加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，探索建立特定非金融機(jī)構(gòu)

反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的

存在較高風(fēng)險(xiǎn)的特定非金融行業(yè)。（）

A、房地產(chǎn)中介

B、貴金屬銷(xiāo)售

C、珠寶玉石銷(xiāo)售

D、園林綠化行業(yè)

答案：D

46.《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》規(guī)定，收集個(gè)人信息，應(yīng)當(dāng)限于實(shí)現(xiàn)處

理目的的最小范圍，不得（）收集個(gè)人信息。

A、正常

B、過(guò)度

C、明確

D、基本

答案：B

47.根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)上的簽章只能采?。ǎ┑男问?。

A、簽名

B、蓋章

C、簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章

D、簽名加蓋章

答案：C

48.開(kāi)戶之日起6個(gè)月內(nèi)無(wú)交易記錄的起始時(shí)間是指（）

A、開(kāi)戶之日的次日

B、開(kāi)戶之日

C、開(kāi)戶之日的第三日

D、開(kāi)戶之日第四日

答案：A

49.國(guó)家確定（）機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢(qián)工作？

A、中國(guó)人民銀行

B、國(guó)務(wù)院

C、公安部

D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

答案：A

50.獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS

系統(tǒng)）聯(lián)調(diào)測(cè)試和技術(shù)驗(yàn)收通過(guò)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)法人所在地中國(guó)人民

銀行分支機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提交正式上線申請(qǐng)，并附聯(lián)調(diào)測(cè)試報(bào)

告和技術(shù)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。

A、5

B、10

C、15

D、30

答案：C

51.11類(lèi)銀行賬戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)（）萬(wàn)元，年

累計(jì)限額合計(jì)（）萬(wàn)元。

A、0.5;10

B、1；10

C、0.5;20

D、1;20

答案：D

52.根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，下列關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)的說(shuō)法中，不正確的是（）。

A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部

門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。

B、偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已按反洗錢(qián)法規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定

是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照反洗錢(qián)法的規(guī)定采取凍結(jié)措

施。

C、偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已按反洗錢(qián)法規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定

是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的,應(yīng)當(dāng)立即通知國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行

政主管部門(mén)，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。

D、金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十

八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

答案：B

53.張某于1995年2月1日晚被李某打成重傷。張某向李某提出賠償請(qǐng)求的最

后期限為（）。

A、1995年6月1日

B、1996年6月1日

C、1997年2月1日

D、1996年2月1日

答案：D

54如果收款人或持票人將出票人禁止背書(shū)的匯票轉(zhuǎn)讓?zhuān)趨R票不獲承兌時(shí)，下

列有關(guān)出票人票據(jù)責(zé)任的表述中,正確的是（）。

A、出票人不負(fù)任何票據(jù)責(zé)任；

B、出票人仍須對(duì)善意持票人負(fù)償還票款的責(zé)任；

C、出票人與背書(shū)人對(duì)善意持票人負(fù)償還票款的連帶責(zé)任；

D、出票人與背書(shū)人.持票人共同負(fù)責(zé)。

答案：A

55啟2019年4月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)

定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶（含銀行卡）或支付賬戶的單位和個(gè)人及

相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶或者支付賬戶的單位

和個(gè)人，（）年內(nèi)暫銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其

新開(kāi)立賬戶，懲戒期滿后，受懲戒的單位和個(gè)人辦理新開(kāi)立賬戶業(yè)務(wù)的，銀行和

支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加大審核力度。

A、2

B、3

C、5

D、10

答案：C

56.法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專(zhuān)職人員的，不得以兼職人員替代專(zhuān)職人員。兼職

人員占全部洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不得高于（）

A、10%

B、50%

C、60%

D、80%

答案：D

57.不可以做續(xù)凍的網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)是（）

A、最高法總對(duì)總"

B、公安部總對(duì)總"

C、省高院點(diǎn)對(duì)點(diǎn)〃

D、電信網(wǎng)絡(luò)新型違;藥巳罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)

答案：C

58.債務(wù)人根據(jù)特定事由，對(duì)抗債權(quán)人行使債權(quán)的權(quán)利是（）。

A、支配權(quán)

B、請(qǐng)求權(quán)

C、形成權(quán)

D、抗辯權(quán)

答案：D

59.下列屬于遺產(chǎn)的是0。

A、被繼承人生前承典的房屋

B、被繼承人與其配偶婚后購(gòu)買(mǎi)的房屋的一半

C、被繼承人承包經(jīng)營(yíng)的土地

D、因被繼承人死亡可得的撫恤金

答案：B

60.商業(yè)銀行代理境外銀行卡收單業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)向商戶收取結(jié)算手續(xù)費(fèi)，其手續(xù)費(fèi)標(biāo)

準(zhǔn)不得低于交易金額的（）。

A、0.05

B、0.04

C、0.03

D、0.02

答案：B

61.根據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，由哪個(gè)部門(mén)負(fù)責(zé)涉及追究洗錢(qián)

罪的司法協(xié)助（）

A、中國(guó)人民銀行

B、公安部門(mén)

C、司法部門(mén)

D、檢察部門(mén)

答案：C

62.人民幣紙幣水印的觀察方式是（）

A、迎光透視

B、背光透視

C、與眼睛成垂直角度觀察

D、與眼睛成45度角觀察

答案：A

63.某國(guó)總統(tǒng)要求在某銀行開(kāi)立外幣賬戶時(shí)，下列金融機(jī)構(gòu)采取的客戶身份識(shí)別

措施中錯(cuò)誤的是。（）

A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)

B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行

C、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

答案：B

64.除下列（）票幣，其余票幣均能全額兌換。

A、票面殘缺不超過(guò)1/5,其余部分的圖案、文字能照原樣連接

B、票面殘缺1/4,其缺去部分沒(méi)有另行拼湊變換的可能

C、票面殘缺5/8,其缺去部分沒(méi)有另行拼湊變換的可能

D、硬幣由于磨擦受到損失，但能辨別正面的國(guó)徽或背面的數(shù)字

答案：C

65.借記卡按信息載體不同分為（）

A、普通卡和VIP卡

B、個(gè)人卡和單位卡

C、磁條卡和芯片卡

D、轉(zhuǎn)賬卡、專(zhuān)用卡和儲(chǔ)值卡

答案：C

66.專(zhuān)用存款賬戶開(kāi)立時(shí)，根據(jù)存款人開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶的性質(zhì)，黨、團(tuán)、工會(huì)

設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)需要的材料為（）。

A、該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明

B、資金存放協(xié)議

C、財(cái)政部門(mén)批文

D、主管部門(mén)批文

答案：A

67.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)時(shí)，無(wú)

法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢的，可以由提出協(xié)助要求的有權(quán)機(jī)關(guān)指派（）辦案人員持有效的

本人工作證或人民警察證和單位介紹信到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)取回反饋結(jié)果。

A、至少一名

B、至少兩名

C、原一名

D、原兩名

答案：A

68.中國(guó)人民銀行的虧損應(yīng)由什么彌補(bǔ)？（）

A、由下一年度的利潤(rùn)來(lái)彌補(bǔ)

B、從總準(zhǔn)備金中彌補(bǔ)

C、通過(guò)發(fā)行貨幣彌補(bǔ)

D、由中央財(cái)政撥款彌補(bǔ)

答案：D

69.下列民事權(quán)利不屬于形成權(quán)的是（）。

A、抵押權(quán)

B、追認(rèn)權(quán)

C、撤銷(xiāo)權(quán)

D、解除權(quán)

答案：A

70.持票人申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)時(shí)，須提交（）。

A、貼現(xiàn)申請(qǐng)書(shū)

B、貼現(xiàn)申請(qǐng)人與出票人或其前手之間的增值稅發(fā)票

C、商品交易合同

D、到期的商業(yè)匯票

答案：B

71.我國(guó)貨幣政策的目標(biāo)是保持（）

A、貨幣幣值

B、就業(yè)率

C、國(guó)際收支

D、國(guó)民收入

答案：A

72.對(duì)于通過(guò)可疑監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重

挖掘客戶身份資料和交易記錄價(jià)值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措

施進(jìn)行人工分析、識(shí)別。下列措施中不正確的是：（）

A、？重新識(shí)別、調(diào)查客戶身份。

B、核實(shí)客戶實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。

C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性。

D、涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動(dòng)的,與賬戶實(shí)際使用人核實(shí)交易情況。

答案：D

73.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票，應(yīng)以真實(shí)、合法的()為基礎(chǔ)。

A、商品合同

B、資金流向

C、增值稅發(fā)票

D、商品交易

答案：D

74.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的()的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)

別客戶身份。

A、客戶信用資料

B、客戶申請(qǐng)開(kāi)戶資料

C、客戶交易信息

D、客戶身份資料

答案：D

75.客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由

()報(bào)告。

A、發(fā)卡機(jī)構(gòu)

B、收單機(jī)構(gòu)

C、開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行

D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

答案：C

76.某出票人于10月20日簽發(fā)一張現(xiàn)金支票。根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，

對(duì)該支票"出票日期〃中"月"、"日"的下列填法中，符合規(guī)定的是（）。

A、拾月貳拾日

B、零拾月零貳拾日

C、壹拾月貳拾日

D、零壹拾月零貳拾日

答案：D

77.金融機(jī)構(gòu)因與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系而收集客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)在相對(duì)封閉的環(huán)境

中以"（）”的方式遂行，避免在公開(kāi)場(chǎng)合將客戶信息暴露給其他人。

A、一對(duì)多

B、多對(duì)一

C、一對(duì)一

D、多對(duì)多

答案：C

78.金融機(jī)構(gòu)核實(shí)自然人的公民身份信息時(shí)，可以通過(guò)（）建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民

身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。

A、公安部門(mén)

B、當(dāng)?shù)毓簿?/p>

C、工商部門(mén)

D、人民銀行

答案：D

79.根據(jù)《反洗錢(qián)法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，以下反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的

（）機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)對(duì)商業(yè)銀行違反規(guī)定的行為進(jìn)行處罰。

A、縣（市）分支機(jī)構(gòu)

B、地市分支機(jī)構(gòu)

C、設(shè)區(qū)的市級(jí)分支機(jī)構(gòu)

D、省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

答案：A

80.針對(duì)n、m類(lèi)戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征中，以下選項(xiàng)屬于開(kāi)戶行為異常的是（）。

A、客戶使用同一身份（包括同一身份證號(hào)碼，或同一綁定賬戶，或同一手機(jī)號(hào)

碼等情況）連續(xù)開(kāi)立多個(gè)n、m類(lèi)戶

B、不同客戶使用同一終端設(shè)備（包括同一設(shè)備ID、同一網(wǎng)絡(luò)地址等情況）、同

一綁定賬戶或手機(jī)號(hào)碼開(kāi)立多個(gè)n、in類(lèi)戶

c、客戶使用的手機(jī)號(hào)碼屬于網(wǎng)絡(luò)銷(xiāo)售的虛擬運(yùn)營(yíng)商手機(jī)號(hào)碼

D、以上選項(xiàng)均屬于

答案：D

81.被追索人依照前條規(guī)定清償后，可以向其他匯票（）行使再追索權(quán)。

A、債權(quán)人

B、簽票人

C、出票人

D、債務(wù)人

答案：D

82.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的

規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┛蛻羯矸葑R(shí)別措施。

A、一次性的

B、間隔的

C、持續(xù)的

D、定期的

答案：C

83.甲、乙、丙三人合伙經(jīng)營(yíng)，后甲因急事用錢(qián)，要將自己在合伙中的份額轉(zhuǎn)讓?zhuān)?/p>

乙和第三人丁均欲以同T介格購(gòu)買(mǎi),甲應(yīng)該（）。

A、賣(mài)給乙

B、賣(mài)給丁

C、賣(mài)給乙或丁

D、賣(mài)給乙丁每人一半份額

答案：A

84.截至2017年6月30日賬戶加總余額不超過(guò)（）萬(wàn)美元的存量機(jī)構(gòu)賬戶，金

融機(jī)構(gòu)無(wú)需開(kāi)展盡職調(diào)查。但當(dāng)之后任一公歷年度末賬戶加總余額超過(guò)（）萬(wàn)美

元時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在次年12月31日前，按照《非居民金融賬戶涉稅信息盡

職調(diào)查管理辦法》第二十六條和第二十七條規(guī)定完成對(duì)賬戶的盡職調(diào)查。

A、20;20

B、25;25

C、50;50

D、100;100

答案：B

85.只有權(quán)查詢單位存款但無(wú)權(quán)查詢個(gè)人存款的有權(quán)機(jī)關(guān)是（）。

A、海關(guān)

B、工商行政管理機(jī)關(guān)

C、審計(jì)機(jī)關(guān)

D、證券監(jiān)管管理機(jī)關(guān)

答案：B

86.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶

監(jiān)督檢查制度。上級(jí)行至少（）對(duì)下級(jí)彳亍企業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)

辦理、風(fēng)險(xiǎn)管理等情況開(kāi)展一次監(jiān)督檢直。

A、每半月

B、每月

C、每半年

D、每年

答案：C

87.外商投資企業(yè)注冊(cè)地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到申請(qǐng)材料之日起（）

內(nèi)完成企業(yè)信息登記手續(xù)。

A、7天

B、7個(gè)工作日

C、10天

D、10個(gè)工作日

答案：D

88.單位、個(gè)人、銀行在票據(jù)上簽章時(shí),必須按照法律規(guī)定進(jìn)行,下列簽章不符

合我國(guó)票據(jù)法規(guī)定的是（）。

A、單位在票據(jù)上使用該單位的財(cái)務(wù)專(zhuān)用章加其法定代表人授權(quán)的代理人的簽章；

B、個(gè)人在票據(jù)上使用該個(gè)人的簽名；

C、銀行本票的出票人在票據(jù)上僅使用經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)使用的該銀行本票專(zhuān)

用章；

D、商業(yè)承兌匯票的承兌人在票據(jù)上使用其預(yù)留銀行的簽章。

答案：C

89.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》所稱(chēng)銀行結(jié)算賬戶，是指（）。

A、人民幣活期存款賬戶

B、人民幣存款賬戶

C、人民幣單位通知存款賬戶

D、人民幣單位協(xié)議存款賬戶

答案：A

90.《關(guān)于規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》（匯發(fā)（2017）29號(hào)），

個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計(jì)每個(gè)自然

年度不得超過(guò)等值（）元人民幣。超過(guò)年度額度的，（）將被暫停持境內(nèi)銀行卡

在境外提取現(xiàn)金。

A、5萬(wàn)元，本年

B、5萬(wàn)元，本年及次年

C、10萬(wàn)元，本年

D、10萬(wàn)元，本年及次年

答案：D

91.第五套人民幣5元正面的國(guó)徽?qǐng)D案采用（）方式印刷

A、凸印

B、絲印

C、膠印

D、凹印

答案：D

92.按照《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》，以下說(shuō)法正確的是（）。

A、不得買(mǎi)賣(mài)紀(jì)念幣

B、不得買(mǎi)賣(mài)紀(jì)念鈔

C、可以隨意買(mǎi)賣(mài)外幣

D、禁止非法買(mǎi)賣(mài)流通人民幣

答案：D

93.臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（）小時(shí)，金融機(jī)構(gòu)在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)

凍結(jié)措施后（）小時(shí)內(nèi)，未接到偵察機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍

結(jié)。

A、24;24

B、36；36

C、48;48

D、72;72

答案：C

94根據(jù)人民銀行2018年19號(hào)文的規(guī)定，業(yè)務(wù)部門(mén)承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的（）責(zé)

任？

A、最終

B、實(shí)施

C、牽頭落實(shí)

D、直接

答案：D

95.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開(kāi)展本機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)巨評(píng)估，機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)

險(xiǎn)處于（）等級(jí)，自評(píng)估周期應(yīng)不超過(guò)24個(gè)月。

A、中等

B、較高及以上

C、中高

D、中低

答案：B

96.凍結(jié)存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金，需要延長(zhǎng)期限的，

應(yīng)當(dāng)經(jīng)作出原凍結(jié)決定的縣級(jí)以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，在凍結(jié)期限屆滿前（）

以內(nèi)辦理續(xù)凍手續(xù)

A、五日

B、十日

C、十五日

D、三十日

答案：A

97.財(cái)政部門(mén)查詢存款時(shí)，檢查人員應(yīng)當(dāng)出示《財(cái)政查詢存款通知書(shū)》，《財(cái)政

查詢存款通知書(shū)》一式()聯(lián)。

A、-

B、兩

C、三

D、四

答案：B

98.可以認(rèn)定為刑法第一百九十一條第一款第(五)項(xiàng)規(guī)定的"以其他方法掩飾、隱

瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)"，不包括下列哪些情形:()

A、通過(guò)典當(dāng)、租賃、買(mǎi)賣(mài)、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的

B、通過(guò)與電子銀行、ATM等非柜面渠道進(jìn)行快進(jìn)快出的資金劃轉(zhuǎn)

C、通過(guò)與商場(chǎng)、飯店、娛樂(lè)場(chǎng)所等現(xiàn)金密集型場(chǎng)所的經(jīng)營(yíng)收入相混合的方式，

協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的

D、通過(guò)買(mǎi)賣(mài)彩票、獎(jiǎng)券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的

答案：B

99.()是中國(guó)的中央銀行，負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策。

A、中國(guó)銀行

B、中國(guó)人民銀行

C、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：B

100.按份共有人轉(zhuǎn)讓其共有財(cái)產(chǎn)份額時(shí)，其他共有人有()。

A、購(gòu)買(mǎi)權(quán)

B、撤銷(xiāo)權(quán)

C、在同等條件下的優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)

D、解約權(quán)

答案：C

101.銀行應(yīng)建立電子支付業(yè)務(wù)運(yùn)作重大事項(xiàng)()，及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告電子支付業(yè)

務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中發(fā)生的危及安全的事項(xiàng)。

A、備案制度

B、報(bào)告制度

G審批制度

D、請(qǐng)示制度

答案：B

102.甲公司欠乙公司貸款25萬(wàn)元，依照合同甲公司應(yīng)向乙公司交付汽車(chē)配件，

乙公司收貨后應(yīng)向甲公司支付貨款30萬(wàn)元，甲公司和乙公司之間的債務(wù)，可以

適用債的()。

A、混同

B、抵銷(xiāo)

C、提存

D、免除

答案：B

103.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)設(shè)立（），負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、

分析，并按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)報(bào)告分析結(jié)果，履行國(guó)務(wù)院反洗

錢(qián)行政主管部門(mén)規(guī)定的其他職責(zé)。

A、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

B、反洗錢(qián)局

C、部際協(xié)調(diào)辦公室

D、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

答案：A

104.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢(qián)義務(wù)和對(duì)其監(jiān)

督管理的具體辦法，由（）制定。

A、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)

B、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)

C、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D、履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)

答案：B

105.再貼現(xiàn)的期限,最長(zhǎng)不超過(guò)（）月。

A、3個(gè)月

B、4個(gè)月

C、6個(gè)月

D、12個(gè)月

答案：B

106.下列情形中，哪一項(xiàng)的訴訟時(shí)效為一年（）

A、某甲買(mǎi)了一臺(tái)電熱水器，使用中因電熱水器漏電而受傷

B、甲與乙簽訂了承包經(jīng)營(yíng)合同，后乙違約，甲要求賠償損失

C、甲借給乙1萬(wàn)元，乙到期不還欠款，甲訴乙

D、甲在乙處定做一套西服，到期后甲未領(lǐng)取西服,30天后乙將西服賣(mài)掉,甲

訴乙

答案：A

107.金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的()

A、登記人

B、使用人

C、實(shí)際使用人

D、代理人

答案：C

108.依照《擔(dān)保法》，在同一保證合同中，有兩個(gè)以上保證人的，保證人對(duì)保證

金額未作約定時(shí)，保證人對(duì)保證債務(wù)()。

A、承擔(dān)按份保證責(zé)任

B、承擔(dān)連帶保證責(zé)任

C、平均承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任

D、承擔(dān)按份保證責(zé)任或承擔(dān)連帶保證責(zé)任

答案：B

109.支票的金額、收款人名稱(chēng),可以由()授權(quán)補(bǔ)記。未補(bǔ)記前不得背書(shū)轉(zhuǎn)讓和提

示付款。

A、出票人

B、付款人

C、收款人

D、承兌人

答案：A

110.下列各項(xiàng)中，屬于大額支付系統(tǒng)可處理的業(yè)務(wù)是（）。

A、普通借記支付業(yè)務(wù)

B、定期貸記支付業(yè)務(wù)

C、實(shí)時(shí)貸記支付業(yè)務(wù)

D、普通貸記支付業(yè)務(wù)

答案：D

111.法人金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估渠道的固有風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)還應(yīng)額外考慮哪個(gè)渠道

（）

A、自有互聯(lián)網(wǎng)渠道

B、機(jī)構(gòu)自有實(shí)體經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所

C、代理行渠道

D、自助設(shè)備與終端

答案：C

112.專(zhuān)用存款賬戶開(kāi)立時(shí)，根據(jù)存款人開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶的，性質(zhì)，住房基金需要

的材料為（）。

A、該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明

B、資金存放協(xié)議

C、財(cái)政部門(mén)批文

D、主管部門(mén)批文

答案：D

113.金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)票面的四分之三為真幣，

其他四分之一為假幣的人民幣，應(yīng)（）

A、按假幣收繳程序收繳

B、退回原持有人

C、全額兌換

D、半額兌換

答案：A

114.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金（）的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)

責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。

A、轉(zhuǎn)往轄外

B、轉(zhuǎn)往省外

C、轉(zhuǎn)往境外

D、向外轉(zhuǎn)移的

答案：C

115.在接到協(xié)助凍結(jié)扣劃存款通知書(shū)后，（）再扣劃此款項(xiàng)用于收貸收息，（）

向被查詢凍結(jié)扣劃單位通風(fēng)報(bào)信，幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款。

A、可以；可以

B、不可以；不可以

C、可以；不可以

D、不可以；可以

答案：B

116.下列有關(guān)持續(xù)客戶盡職調(diào)查的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是：（）

A、劃分客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B、適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C、定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息

D、對(duì)客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核

答案：D

117.存款人申請(qǐng)開(kāi)立用途為財(cái)政預(yù)算外資金的專(zhuān)用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開(kāi)

立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶升戶許可證（基本存款賬戶信息）

和下列證明文件（）

A、該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明

B、資金存放協(xié)議

C、財(cái)政部門(mén)批文

D、主管部門(mén)批文

答案：C

118.客戶對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問(wèn)的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具（），并告知客戶可

自行到被核查人常住戶口所在地公安機(jī)關(guān)進(jìn)行核實(shí)。

A、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果

B、不出具任何證明

C、聯(lián)網(wǎng)核審定說(shuō)明書(shū)

D、聯(lián)網(wǎng)核查后相關(guān)個(gè)人居民身份證信息核對(duì)不一致的證明

答案：D

119.執(zhí)行法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，金融機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)要求，將被執(zhí)行人的存款扣劃至（）。

A、公安機(jī)關(guān)執(zhí)行款專(zhuān)戶

B、執(zhí)行法院的執(zhí)行款專(zhuān)戶

C、執(zhí)行法院罰沒(méi)款專(zhuān)戶

D、金融機(jī)構(gòu)扣劃專(zhuān)戶

答案：B

120.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在現(xiàn)

金清分中發(fā)現(xiàn)可疑人民幣，操作不正確的是（）。

A、換人復(fù)核

B、報(bào)告現(xiàn)場(chǎng)負(fù)責(zé)人

C、單獨(dú)保管實(shí)物

D、加蓋假幣印章

答案：D

121.關(guān)于反洗錢(qián)內(nèi)部控制的信息與交流，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、應(yīng)當(dāng)獲取充足的信息，及時(shí)、準(zhǔn)確地W反洗錢(qián)信息傳達(dá)至相關(guān)人員。

B、開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高

層掌握。

C、金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層可以不用知曉反洗錢(qián)內(nèi)控制度。

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將有效的管理和交流以制度的形式明確到反洗錢(qián)內(nèi)控制度中。

答案：C

122.《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》什么時(shí)間正式實(shí)施。

A、44348

B、2021年11月1日

C、44440

D、44713

答案：B

123.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》所稱(chēng)金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事（）的政

策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、信托投資公司、證券公司、

期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司以及國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)確定并公布的從事金融

業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。

A、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

B、證券業(yè)務(wù)

C、金融業(yè)務(wù)

D、經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)

答案：C

124.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本方法，綜合分析、合理判斷非自然

人客戶及其業(yè)務(wù)存在的洗錢(qián)、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)的非自然人客戶采取（）

的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高的非自然人客戶采取更為嚴(yán)格的強(qiáng)化措施開(kāi)展受益

所有人身份識(shí)別工作。

A、合理

B、無(wú)差別

C、可量化

D、差別化

答案：D

125.支票分為現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)帳支票，其中()。

A、現(xiàn)金支票有金額起點(diǎn)限制，轉(zhuǎn)帳支票沒(méi)有金額起點(diǎn)限制；

B、現(xiàn)金支票沒(méi)有金額起點(diǎn)限制，轉(zhuǎn)帳支票有金額起點(diǎn)限制；

C、兩者均有金額起點(diǎn)限制；

D、兩者均沒(méi)有金額起點(diǎn)限制。

答案：D

126.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明

顯逃避大額現(xiàn)金交易預(yù)警，此行為屬于()。

A、可疑交易

B、大額頻繁交易

C、頻繁交易

D、大額交易

答案：A

127.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理力法》(中國(guó)

人民銀行［200刀第2號(hào))規(guī)定，規(guī)定,客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶

交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存()年。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：A

128.對(duì)于與身份不明的客戶進(jìn)行交易且致使洗錢(qián)后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民

銀行可以：（）

A、處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款

B、處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款

C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)

元以下罰款

D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬(wàn)元以上五十

萬(wàn)元以下罰款

答案：A

129.人民法院查封、扣押動(dòng)產(chǎn)的期限不得超過(guò)（）年，查封不動(dòng)產(chǎn)、凍結(jié)其他財(cái)

產(chǎn)權(quán)的期限不得超過(guò)（）年。

A、1;2

B、2;2

C、2;3

D、3;1

答案：C

130.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)經(jīng)（）一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)有權(quán)查詢涉嫌金融違法

的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶。

A、縣

B、市

C、設(shè)區(qū)的市

D、省

答案：D

131.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)交的投訴之日起（）日

內(nèi)答復(fù)投訴人。銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投訴資料，投訴資料留存時(shí)間自投

訴辦結(jié)之日起不得少于（）年

A、10、3

B、15、3

C、7、2

D、15、2

答案：B

132.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查,認(rèn)為必要時(shí)，可以向（），工商行政管理等部門(mén)

核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。

A、公安

B、稅務(wù)

C、身份可查系統(tǒng)

D、人民銀行

答案：A

133.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,

金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理（）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份

證件或者其他身份證明文件。

A、人民幣1萬(wàn)兀

B、1萬(wàn)美元

C、人民幣1000元

D、港幣1000元

答案：B

134.依照《繼承法》的規(guī)定，喪偶兒媳對(duì)公婆，喪偶女婿對(duì)岳父母，如果盡了主

要贍養(yǎng)義務(wù)的（）。

A、可以作為第一順序法定繼承人

B、可以作為第二順序法定繼承人

C、不能作為法定繼承人，但可以分得適當(dāng)?shù)倪z產(chǎn)

D、可以按代位繼承分得遺產(chǎn)

答案：A

135.（）堅(jiān)持公平、公正的原則，依法保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益

A、金融機(jī)構(gòu)

B、銀行

C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

D、銀保監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)

答案：C

136.《銀行跨境業(yè)務(wù)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作指引（試行）》的通知》（銀發(fā)[2

021]16號(hào)），銀行在推出和運(yùn)用與跨境業(yè)務(wù)相關(guān)的新金融業(yè)務(wù)、新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)渠道、

新技術(shù)前，應(yīng)進(jìn)行系統(tǒng)全面的（），按照風(fēng)險(xiǎn)可控原則建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

A、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)

B、洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C、內(nèi)控制度

D、業(yè)務(wù)培訓(xùn)及績(jī)效考核

答案：B

137.有權(quán)機(jī)關(guān)要求對(duì)已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的,金融機(jī)構(gòu)（）。

A、予以辦理

B、不予辦理，不必說(shuō)明情況

C、予以辦理并配合聯(lián)系其他執(zhí)法機(jī)構(gòu)

D、不予辦理并應(yīng)當(dāng)說(shuō)明情況

答案：D

138.反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個(gè)說(shuō)法是

錯(cuò)誤的（）

A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高領(lǐng)域的反洗錢(qián)合規(guī)管理措施

C、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,并書(shū)面記錄

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況

D、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,可以不記錄

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況

答案：D

139.對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人另銀

行可以：（）

A、處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款

B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)

元以下罰款

C、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元

答案：C

140.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶盡職調(diào)查時(shí)要貫徹的基本原則是（）。

A、實(shí)事求是

B、規(guī)范管理

C、嚴(yán)進(jìn)寬出

D、了解你的客戶

答案：D

141.以下內(nèi)控要求，不屬于《反洗錢(qián)法》中相關(guān)規(guī)定的是:（）

A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行金融行動(dòng)特別工作組（FATF）40+9"項(xiàng)建議

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《反洗錢(qián)法》規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

C、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作

答案：A

142.下列情況中，復(fù)代理人的代理行為應(yīng)由代理人承擔(dān)責(zé)任的是（）。

A、委托代理人已經(jīng)事先將轉(zhuǎn)委托通知被代理人

B、因情況緊急未能通知被代理人，被代理人事后對(duì)轉(zhuǎn)委托表示不同意的

C、委托代理人事先就轉(zhuǎn)委托取得被代理人同意的

D、委托代理人事先未通知被代理人轉(zhuǎn)委托,事后被代理人表示同意的

答案：A

143.在通常情況下，客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高,

以下不屬于現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)的是（）。

A、廢品收購(gòu)

B、餐飲

C、輕工業(yè)

D、娛樂(lè)業(yè)

答案：C

144.銀行通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)為個(gè)人客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)，除采用數(shù)字證書(shū)、電子簽名

等安全認(rèn)證方式外，單筆金額不應(yīng)超過(guò)（）人民幣。

A、500

B、1000

C、2000

D、5000

答案：B

145.被凍結(jié)單位賬戶存款不足凍結(jié)數(shù)額時(shí)，應(yīng)在規(guī)定的凍結(jié)期內(nèi)對(duì)該單位的往來(lái)

賬戶辦理凍結(jié)交易手續(xù)，（），直至達(dá)到需要凍結(jié)的數(shù)額。

A、只可劃入不可劃出

B、既可劃入也可劃出

C、不可劃入只可劃出

D、不可劃入不可劃出

答案：A

146.財(cái)政部門(mén)查詢被調(diào)查、檢查單位存款時(shí)，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出

示證件和《財(cái)政查詢存款通知書(shū)》，《財(cái)政查詢存款通知書(shū)》由財(cái)政部門(mén)開(kāi)具,

財(cái)政部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字并加蓋（）O

A、單位公章

B、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章

C、法人章

D、個(gè)人名章

答案：A

147.根據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定,由哪個(gè)部門(mén)負(fù)責(zé)涉及追究洗錢(qián)

罪的司法協(xié)助？（）

A、中國(guó)人民銀行

B、公安部門(mén)

C、司法部門(mén)

D、檢察部門(mén)

答案：C

148.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過(guò)（）合伙權(quán)益的自然人。

A、25%

B、15%

C、10%

D、5%

答案：A

149.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的

特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶盡職調(diào)查制度、

客戶身份資料和交易記錄保存制度、（），履行反洗錢(qián)義務(wù)。

A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

B、可疑交易報(bào)告制度

C、大額交易報(bào)告制度

D、內(nèi)部控制制度

答案：A

150.票據(jù)簽發(fā)承兌：簽發(fā)時(shí)打印承兌匯票和蓋章，并收取客戶承兌手續(xù)費(fèi)（按銀

承匯票的票面金額的（）收取，不足人民幣（）元的，按（）元收?。?/p>

A、1%0,10,10

B、0.5%,5,5

C、0.5%o,10,10

D、0.5%,5,5

答案：C

151.銀發(fā)（2017）235號(hào)文件規(guī)定義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查

和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開(kāi)展（）客戶的盡職調(diào)

查

A、法人

B、非自然人

C、自然人

D、個(gè)體

答案：B

152.客戶信息的公開(kāi)程度越高,金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查成本越低,風(fēng)險(xiǎn)越（）

A、可調(diào)節(jié)

B、解氐

C、可控

D、可靠

答案：C

153.當(dāng)機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)為中風(fēng)險(xiǎn)，控制措施有效性為較有效時(shí)，機(jī)構(gòu)的剩余風(fēng)險(xiǎn)為

（）。

A、中低風(fēng)險(xiǎn)

B、中風(fēng)險(xiǎn)

C、局?風(fēng)險(xiǎn)

D、零風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

154.反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中所指的頻繁是（）。

A、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上

B、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上

C、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上

D、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生10次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)10天以上

答案：A

155.存款賬戶實(shí)名制是指?jìng)€(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的（）存款賬戶。

A、人民幣

B、人民幣和外幣

C、外幣

D、外匯

答案：A

156.國(guó)務(wù)院建立金融監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制，具體辦法由()規(guī)定。

A、國(guó)務(wù)院

B、人民銀行

C、銀監(jiān)會(huì)

D、全國(guó)人大

答案：A

157.中國(guó)人民銀行可以代理()向各金融機(jī)構(gòu)組織發(fā)行、兌付國(guó)債和其他政府債券。

A、國(guó)務(wù)院財(cái)政部門(mén)

B、金融機(jī)構(gòu)

C、銀行機(jī)構(gòu)

D、證券機(jī)構(gòu)

答案：A

158.定期貸記業(yè)務(wù)，是指銀行(信用社)依據(jù)當(dāng)事各方事先簽訂的協(xié)議，向指定

收款行發(fā)起的()

A、批量付款業(yè)務(wù)

B、批量收款業(yè)務(wù)

C、單筆付款業(yè)務(wù)

D、單筆收款業(yè)務(wù)

答案：A

159.()應(yīng)對(duì)已開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢制度，檢查開(kāi)立的銀行結(jié)算賬

戶的合規(guī)性，核實(shí)開(kāi)戶資料的真實(shí)性；對(duì)不符合規(guī)定開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶，

應(yīng)予以撤銷(xiāo)。對(duì)經(jīng)核實(shí)的各類(lèi)銀行結(jié)算賬戶的資料變動(dòng)情況，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)人

民銀行當(dāng)?shù)胤种小?/p>

A、中國(guó)人民銀行

B、銀行

C、存款人

D、個(gè)人

答案：B

160.下列行為中，屬于默示的民事法律行為是()。

A、代理期限屆滿后，委托人沒(méi)有繼續(xù)委托，而代理人仍然進(jìn)行代理行為

B、甲向乙提出書(shū)面要約，該要約載明：若乙不在一個(gè)月內(nèi)提出反對(duì)意見(jiàn)，則視

為同意。1個(gè)月后，乙沉默

C、租期屆滿后，承租人繼續(xù)交付租金，出租人繼續(xù)收取租金

D、甲向其妻子乙提出離婚，乙沉默，后甲以乙的此行為要求法院判決離婚

答案：C

161.甲公司與乙公司依法訂立一份總貨款為10萬(wàn)元的購(gòu)銷(xiāo)合同。同時(shí)，雙方約

定定金條款，則定金最高額不得超過(guò)()。

A、1萬(wàn)兀

B、15萬(wàn)兀

C、2萬(wàn)元

D、25萬(wàn)兀

答案：C

162.1999年10月1日起，中國(guó)人民銀行開(kāi)始發(fā)行第五套人民幣，其中沒(méi)有發(fā)

行（）面額鈔票。

A、5角

B、1元

C、2元

D、5元

答案：C

163.（）為存款人提供限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支付服務(wù)。

A、I類(lèi)戶

B、B類(lèi)戶

c、m類(lèi)戶

D、以上均可

答案：C

164.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）年12月31日前完成對(duì)存量個(gè)人低凈值賬戶的盡職調(diào)

查

A、2016

B、2017

C、2018

D、2019

答案：C

165.對(duì)個(gè)人存款賬戶單筆金額超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金存取，下列表述錯(cuò)誤的是

A、核對(duì)客戶的有效身份證件或其他身份證明文件

B、若是身份證，則通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)誤后方可支付

C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份

D、如為代辦，應(yīng)同時(shí)審核代理人和被代理人身份。

答案：C

166.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以進(jìn)行下列哪項(xiàng)活動(dòng)()

A、從事信托投資和股票業(yè)務(wù)

B、代辦保險(xiǎn)

C、向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資

D、投資于非自用不動(dòng)產(chǎn)

答案：B

167.存款人為非法人企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的，應(yīng)向銀行出具的證明文件是

()。

A、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本

B、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本

C、企業(yè)批文

D、企業(yè)登記證書(shū)

答案：A

168.甲乙簽訂的買(mǎi)賣(mài)合同約定甲先供貨,貨到后10天付款。甲在履行合同過(guò)程

中發(fā)現(xiàn)乙經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化，難以支付該筆貨款，遂中止履行合同并拒絕乙的履

行要求。甲行使的這種抗辯權(quán)屬于()。

A、同時(shí)履行抗辯權(quán)

B、不安抗辯權(quán)

C、先履行抗辯權(quán)

D、后履行抗辯權(quán)

答案：B

169.王某有一張剛到期的匯票，該票未記載付款地。根據(jù)我國(guó)票據(jù)法規(guī)定，應(yīng)確

定()的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、住所或者經(jīng)常居住地為付款地。

A、王某

B、出票人

C、背書(shū)人

D、直接的前手背書(shū)人

答案：D

170.甲、乙共購(gòu)了一間街面房，經(jīng)營(yíng)飲食。甲欲轉(zhuǎn)移其份額。丙知道此事后支付

甲5千元，欲購(gòu)買(mǎi)。甲父知道此事后，也欲購(gòu)買(mǎi)。乙也欲以5千元購(gòu)買(mǎi)。依法

甲的份額應(yīng)轉(zhuǎn)讓給()。

A、丙

B、乙

C、甲父

D、丙或乙或甲

答案：B

171.客戶盡職調(diào)查制度中()是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)行

交易的人。此外，還包括那些對(duì)法人或法律實(shí)體行使最終有效控制的人。

A、受益人

B、托管人

C、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人

D、授權(quán)委托人

答案：A

172.在委托代理中，代理人享有代理權(quán)的依據(jù)是（）。

A、委托合同

B、委托授權(quán)

C、委托合同和委托授權(quán)

D、委托合同或委托授權(quán)

答案：B

173.接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用（）的方式接入中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置

子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）。

A、直連接入

B、間連接入

C、一點(diǎn)部署

D、多點(diǎn)部署

答案：C

174.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立電子化專(zhuān)

線信息傳輸機(jī)制，查詢、凍結(jié)（含續(xù)凍、解除凍結(jié)）需求發(fā)送和結(jié)果反饋原則上

依托銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）完成。

A、公共網(wǎng)

B、民用互聯(lián)網(wǎng)

C、培訓(xùn)網(wǎng)

D、金融專(zhuān)網(wǎng)

答案：D

175.下列關(guān)于國(guó)有土地使用權(quán)的說(shuō)法，正確的是（）。

A、國(guó)有土地使用權(quán)的標(biāo)的物既可以是國(guó)有土地，也可以是集體土地

B、不論通過(guò)何種方式取得的國(guó)有土地使用權(quán)，都有使用期限的限制

C、國(guó)有土地使用權(quán)不能轉(zhuǎn)讓

D、國(guó)有土地使用權(quán)的取得包括出讓方式和劃撥方式二種

答案：D

176.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定個(gè)人基金的控制人是指

擁有超過(guò)（）權(quán)益份額或者其他對(duì)基金進(jìn)行控制的個(gè)人

A、0.1

B、0.15

C、0.2

D、0.25

答案：D

177.有權(quán)機(jī)關(guān)需查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃有關(guān)人員存款時(shí),必須出示（）國(guó)家機(jī)

關(guān)的正式公函。

A、市級(jí)及市級(jí)以上

B、省級(jí)及省級(jí)以上

C、縣級(jí)及縣級(jí)以上

D、區(qū)級(jí)及區(qū)級(jí)以上

答案：c

178.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，持有人對(duì)（）沒(méi)收的人民幣真?zhèn)?/p>

有異議的，可以向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)鑒定。

A、人民法院

B、銀保監(jiān)會(huì)

C、公安機(jī)關(guān)

D、中國(guó)人民銀行

答案：C

179.銀行應(yīng)在客戶的信用卡授信額度內(nèi)，設(shè)定用于網(wǎng)上支付交易的額度供客戶選

擇，但該額度不得超過(guò)信用卡的（）額度。

A、預(yù)借現(xiàn)金

B、現(xiàn)金

C、信用額度

D、可用額度

答案：A

180.銀行在受理扣劃單位存款時(shí)，發(fā)現(xiàn)"協(xié)助扣劃存款通知書(shū)〃填寫(xiě)的被執(zhí)行單

位的開(kāi)戶銀行名稱(chēng)與實(shí)際不符，銀行處理方式正確的是（）。

A、可以受理

B、應(yīng)說(shuō)明原因，退回通知書(shū)〃和所附的法律文書(shū)副本

C、柜員手工修改主管簽字后可以受理

D、執(zhí)法人員口頭解釋后可以受理

答案：B

181.對(duì)于一年內(nèi)累計(jì)簽發(fā)（）張（含）以上空頭支票或者與其預(yù)留的簽章不符的

支票的存款人，開(kāi)戶行社應(yīng)將其列入黑名單"，停止向其出售支票。

A、二

B、三

C、四

D、五

答案：B

182.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶盡職調(diào)查制度，按照規(guī)定了解客戶的

交易目的和（），有效識(shí)別交易的受益人。

A、交易對(duì)象

B、交易性質(zhì)

C、交易資金來(lái)源

D、交易的真實(shí)性

答案：B

183.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶的，應(yīng)向銀

行出具其開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開(kāi)戶許可證（基本存

款賬戶信息）和（）的批復(fù)文件。

A、國(guó)家外匯管理部門(mén)

B、中國(guó)人民銀行

C、證券管理

D、銀保監(jiān)會(huì)

答案：A

184.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)

人民銀行［2007］第2號(hào)）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)旃保

第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施；第三方未采取符合本法要求

的客戶盡職調(diào)查措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任。

A、客戶單位

B、第三方

C、金融機(jī)構(gòu)

D、第三方和金融機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)

答案：C

185.中國(guó)人民銀行貸款的主要用途是（）。

A、解決商業(yè)銀行資金不足

B、解決商業(yè)銀行臨時(shí)性資金不足

C、從事公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

D、彌補(bǔ)財(cái)政資產(chǎn)的不足

答案：B

186.中國(guó)人民銀行在反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查中，如需要進(jìn)一步查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的

賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，需要經(jīng)（）批準(zhǔn)。

A、中國(guó)人民銀行總行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

C、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

D、調(diào)查組負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

答案：C

187.單位銀行卡賬戶的資金必須由其（）賬戶轉(zhuǎn)賬存入。

A、基本存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、專(zhuān)用存款賬戶

D、臨時(shí)存款賬戶

答案：A

188.下列關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)的表述，不正確的一項(xiàng)是（）

A、按規(guī)定辦理銀行匯票業(yè)務(wù)，未用退回、有多余款的銀行匯票實(shí)際結(jié)算金額與

多余款金額欄按規(guī)定進(jìn)行結(jié)計(jì)，匯票多余款及時(shí)入賬

B、持票人向銀行提示付款時(shí)應(yīng)對(duì)背書(shū)折角驗(yàn)印

C、嚴(yán)禁解付超過(guò)有效期限、背書(shū)不連續(xù)、第一背書(shū)人與收款人不符的票據(jù)

D、可以解付未填寫(xiě)被背書(shū)人名稱(chēng)的票據(jù)

答案：D

189.王二小是一個(gè)無(wú)字號(hào)個(gè)體工商戶其申請(qǐng)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶名稱(chēng)應(yīng)該是（）e

A、王二小

B、個(gè)體戶王二小

C、王二小個(gè)體戶

D、其他名稱(chēng)

答案：B

190.中國(guó)人民銀行特種貸款，是指國(guó)務(wù)院決定的由中國(guó)人民銀行向金融機(jī)構(gòu)發(fā)放

的用于（）的貸款。

A、特殊用途

B、專(zhuān)項(xiàng)用途

C、特定目的

D、特殊行業(yè)

答案：C

191.第五套人民幣50元紙幣正面主景是（），背面主景是（）

A、毛澤東頭像、人民大會(huì)堂

B、毛澤東頭像、布達(dá)拉宮

C、毛澤東頭像、桂林山水

D、毛澤東圖像、泰山

答案：B

192.根據(jù)不當(dāng)?shù)美畟臉?gòu)成條件，下列事實(shí)之中不構(gòu)成不當(dāng)?shù)美畟氖聦?shí)是

Oo

A、甲基于房屋租賃合同1998年應(yīng)向乙支付租金8000元,而甲向乙支付了雙

份租金，實(shí)際支付16000元

B、郵局錯(cuò)將甲的郵包發(fā)給乙

C、因風(fēng)災(zāi)甲的300只羊混入乙的羊群中

D、甲因賭博輸給乙8萬(wàn)元

答案：D

193.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到公安機(jī)關(guān)涉案賬戶資金查詢、凍結(jié)申請(qǐng)后應(yīng)立即辦理,

并在受理日后的（）內(nèi)將辦理情況反饋提出申請(qǐng)的公安機(jī)關(guān)相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)。

A、下一個(gè)自然日

B、下一個(gè)工作日

C、兩個(gè)自然日

D、兩個(gè)工作日

答案：B

194.第三人知道代理人超越代理權(quán)限還與其實(shí)施民事法律行為而給被代理人造

成損害的，第三人對(duì)造成的損害應(yīng)當(dāng)承擔(dān)（）。

A、完全責(zé)任

B、按份責(zé)任

C、補(bǔ)充責(zé)任

D、連帶責(zé)任

答案：D

195根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則且逾

期未改正的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)不能對(duì)其采取下列哪項(xiàng)？（）

A、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

B、限制分配紅利

C、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)

D、促成機(jī)構(gòu)重組

答案：D

196.（）賬戶除從其基本存款賬戶撥入款項(xiàng)外，只付不收，其現(xiàn)金支取必須按照

國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。

A、業(yè)務(wù)支出賬戶

B、社會(huì)保障基金

C、收入?yún)R繳賬戶

D、黨、團(tuán)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)

答案：A

197.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,

客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保

存（）年。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：A

198.銀行應(yīng)當(dāng)至少（）排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在3

個(gè)月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。

A、每個(gè)月

B、每季度

C、每半年

D、每一年

答案：B

199.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，（）可以根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府

與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作。

A、最高人民法院

B、公安部

C、中國(guó)人民銀行

D、保監(jiān)會(huì)

答案：C

200.單位銀行卡賬戶（）支取現(xiàn)金。確需存入現(xiàn)金的，必須從單位的（）中轉(zhuǎn)入。

A、可以;基本存款賬戶

B、可以；一般存款賬戶

C、不可以；基本存款賬戶

D、不可以；隨便什么賬戶

答案：C

201.（）元及以上面額必須全額機(jī)械清分

A、5

B、10

C、20

D、50

答案：B

202.簡(jiǎn)易開(kāi)戶開(kāi)立的賬戶網(wǎng)銀單日累計(jì)限額為（）

A、2000元

B、5000元

C、10000元

D、20000元

答案：B

203.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)匯總報(bào)送境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的非居民賬戶信息，于每年（）前按要

求報(bào)送

A、3月31日

B、5月31日

C、6月30日

D、9月30日

答案：B

204.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，持有人對(duì)被收

繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)?/p>

分支機(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書(shū)面鑒定申請(qǐng)。

A、7

B、5

C、3

D、2

答案：C

205.人民幣鑄幣是由（）發(fā)行的。

A、中華人民共和國(guó)

B、國(guó)務(wù)院

C、中國(guó)人民銀行

D、財(cái)政部

答案：C

206.國(guó)家反詐騙中心電話是？

A、120

B、110

C、12381

D、96110

答案：D

207.金融機(jī)構(gòu)確定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不得少于（）。（）

A、二級(jí)

B、三級(jí)

C、四級(jí)

D、五級(jí)

答案：B

208.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕

第3號(hào)），（）依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作進(jìn)行監(jiān)督管理。

A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

B、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

C、國(guó)家金融監(jiān)督管理局

D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：A

209.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、

現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證

件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（）。

A、登記

B、核對(duì)并登記

C、核對(duì)

D、核對(duì)或登記

答案：B

210.某甲被宣告死亡，后又重新出現(xiàn)，法院撤銷(xiāo)了死亡宣告，下列對(duì)其法律后果

的描述中錯(cuò)誤的是（）。

A、如甲妻尚未結(jié)婚，夫妻關(guān)系從撤銷(xiāo)死亡宣告之日起自行恢復(fù)

B、如甲妻再婚，則夫妻關(guān)系已不存在

C、甲妻再婚后又離婚，夫妻關(guān)系可自行恢復(fù)

D、如甲妻再婚后配偶又死亡，夫妻關(guān)系不可自行恢復(fù)

答案：C

211.《商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，國(guó)庫(kù)經(jīng)收處必須港確、

及時(shí)地辦理各項(xiàng)預(yù)算收入的收納，完整地將預(yù)算收入劃轉(zhuǎn)到指定（）。

A、收款國(guó)庫(kù)

B、經(jīng)收國(guó)庫(kù)

C、代理國(guó)庫(kù)

D、國(guó)庫(kù)

答案：A

212.有關(guān)單位收到人民法院協(xié)助執(zhí)行被執(zhí)行人收入的通知后，擅自向被執(zhí)行人或

其他人支付的，人民法院有權(quán)責(zé)令其限期追回；逾期未追回的，應(yīng)當(dāng)裁定其在支

付的數(shù)額內(nèi)向（）承擔(dān)責(zé)任。

A、有關(guān)單位

B、被執(zhí)行人

C、金融機(jī)構(gòu)

D、申請(qǐng)執(zhí)行人

答案：D

213.各反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真領(lǐng)會(huì)和落實(shí)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶盡

職調(diào)查有關(guān)工作的通知》的各項(xiàng)要求，深刻認(rèn)識(shí)做好（）受益所有人以及特定自然

人客戶盡職調(diào)查，對(duì)于提升反洗錢(qián)工作具有重要意義。

A、自然人客戶

B、非自然人客戶

C、機(jī)構(gòu)

D、公司

答案：B

214.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與反洗錢(qián)或反恐融資監(jiān)控名單所列國(guó)家

（地區(qū)）、組織、個(gè)人有關(guān)，應(yīng)（）。

A、立即終止與該客戶發(fā)生交易

B、立即中止與該客戶發(fā)生交易

C、立即送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層審核，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告

D、立即提交可疑交易報(bào)告

答案：C

215.金融機(jī)構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查行為，致使洗錢(qián)后果發(fā)生，情節(jié)特

別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）。

A、吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證

B、責(zé)令停業(yè)整頓

C、責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證

D、注銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證

答案：C

216.中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對(duì)商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、

期限、利率和方式，但^款的期限不得超過(guò)（）年。

A、半年

B、1年

C、5年

D、10年

答案：B

217.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院網(wǎng)絡(luò)查控，凍結(jié)被執(zhí)行人存款時(shí)，當(dāng)被執(zhí)行人賬戶中

的可用余額（本次凍結(jié)前尚未被凍結(jié)的金額）小于應(yīng)凍結(jié)金額時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)

指定賬戶按照人民法