金融行業(yè)規(guī)范建設(shè)知識(shí)競(jìng)賽參考題庫(kù)600題（含答案）

金融行業(yè)規(guī)范建設(shè)知識(shí)競(jìng)賽參考題庫(kù)600題(含答案)

一、單選題

1.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批

準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的()0

A、設(shè)立、變更、終止

B、設(shè)立、終止以及業(yè)務(wù)范圍

C、設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍

D、設(shè)立、變更、以及業(yè)務(wù)范圍

答案：C

2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為管理牽頭部門(mén)應(yīng)()制定從業(yè)人員行為的年度評(píng)估規(guī)

劃，定期評(píng)估全體從業(yè)人員行為，并將評(píng)估結(jié)果向高級(jí)管理層報(bào)告。

A、每月

B、每季

C、每半年

D、每年

答案：D

3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)培訓(xùn)等方式向全體從業(yè)人員清楚傳達(dá)行為守則及其細(xì)

則的相關(guān)要求，并視情況開(kāi)展必要的警示談話和()教育。

A、批評(píng)

B、學(xué)習(xí)

C、定期

D、通報(bào)

答案：D

4.董事應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，如實(shí)向()、監(jiān)事會(huì)報(bào)告關(guān)聯(lián)關(guān)系情況，并按照

相關(guān)要求及時(shí)報(bào)告上述事項(xiàng)的變動(dòng)情況。

4、董事會(huì)

B、股東大會(huì)

C、高級(jí)管理層

答案：A

5.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保

存

()年。

A、五

B、八

C、十

D、十五

答案：A

6.根據(jù)《防范和處置非法集資條例》規(guī)定，對(duì)非法集資協(xié)助人，由處置非法集

資牽頭部門(mén)給予警告，處違法所得()罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

4、40%以上4倍以下的

Bx50%以上5倍以下的

C、1倍以上5倍以下的

D、1倍以上3倍以下的

7.銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自銀行卡的發(fā)行、卡戶管理、會(huì)計(jì)核算和資金清

算、

商戶管理等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，歸納起來(lái)主要涉及：

A、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)

B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)

C、操作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

答案：A

8.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在結(jié)構(gòu)性存款成立之后5日內(nèi)披露發(fā)行報(bào)告，在結(jié)構(gòu)性存款存

續(xù)期內(nèi)至少()向投資者提供產(chǎn)品賬單。

A、每月

B、每季度

C、每半年

D、每年

答案：A

9.未上市但上一年年末并表總資產(chǎn)超過(guò)()元人民幣的其他商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照要

求披露杠桿率相關(guān)信息。

答案：D

A、1萬(wàn)億

B、1?5萬(wàn)億

C、2萬(wàn)億

D、3萬(wàn)億

10.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行總

行

應(yīng)當(dāng)對(duì)合作機(jī)構(gòu)實(shí)行()管理。

A、名單制

B、集中制

C、差別化

D、類(lèi)型化

答案：A

11.下列說(shuō)法不正確的是()。

A、金融許可證應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示

B、機(jī)構(gòu)審批權(quán)與許可證發(fā)放權(quán)適當(dāng)分離屬于金融許可證管理原則

C、金融許可證實(shí)行機(jī)構(gòu)編碼終身制原則，即使金融機(jī)構(gòu)發(fā)生更名或營(yíng)業(yè)地址

變更，機(jī)構(gòu)編碼一旦確定也不再改變

D、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融許可證的信息管理，建立完善的機(jī)構(gòu)管

答案：A

理

檔案系統(tǒng)，依法披露金融許可證的有關(guān)信息

答案：C

12.商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于：

A、4%

B、5%

C、6%

D、7%

13.企業(yè)納稅年度發(fā)生的虧損，準(zhǔn)予向以后年度結(jié)轉(zhuǎn)，用以后年度的所得彌補(bǔ),

但結(jié)轉(zhuǎn)年限最長(zhǎng)不得超過(guò)()0

A、2年

B、3年

C、5年

D、7年

答案：C

14.根據(jù)國(guó)務(wù)院《信訪條例》，應(yīng)當(dāng)對(duì)信訪事項(xiàng)作出處理的行政機(jī)關(guān)分立、合

并、撤銷(xiāo)的，由繼續(xù)行使其職權(quán)的行政機(jī)關(guān)受理;職責(zé)不清的，由()或者其指

答案：A

定的機(jī)關(guān)受理。

A、其共同的上一級(jí)行政機(jī)關(guān)

B、；本級(jí)人民政府

C、同級(jí)仲裁機(jī)構(gòu)

D、同級(jí)人民法院

答案：B

15.金融許可證頒發(fā)或更換時(shí)，應(yīng)在銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)指定的()上進(jìn)行公

告。

A、全國(guó)公開(kāi)發(fā)行的報(bào)紙

B、公開(kāi)網(wǎng)站

C、全國(guó)公開(kāi)發(fā)行的金融雜志

D、宣傳欄

16.《個(gè)人貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人應(yīng)建立()，并制訂貸款管理制度

及每一貸款品種的操作規(guī)程。

A、全流程管理機(jī)制

B、全封閉管理機(jī)制

答案：A

C、分級(jí)審批機(jī)制

D、第一責(zé)任人管理機(jī)制

答案：A

17.()應(yīng)當(dāng)審查當(dāng)事人的陳述和申辯意見(jiàn)，對(duì)當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)

進(jìn)行復(fù)核。

A、法律部門(mén)

B、監(jiān)督檢查部門(mén)

C^行政處罰委員會(huì)辦公室

D、行政處罰委員會(huì)

答案：C

18.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)至少每()年對(duì)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系的完整性、合理性、有效

性組織一次自評(píng)估。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：A

19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)能效信貸盡職調(diào)查，對(duì)借款人及能效項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格

的合規(guī)性審核，包括所需審批(或核準(zhǔn)、備案)文件的真實(shí)性、()和相關(guān)程

序的合法性，環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理的合規(guī)性，確認(rèn)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保法

規(guī)。

4、完整性

B、單一性

C、創(chuàng)造性

D、多樣化

答案：A

20.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》和有關(guān)規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部

門(mén)是指()O

A、國(guó)務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室

B、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中

國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

C、中華人民共和國(guó)公安部

D、中國(guó)人民銀行

答案：D

21.商業(yè)銀行工作人員泄露在任職期間知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密的，應(yīng)當(dāng)給

予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究()責(zé)任。

A、民事

B、行政

C、刑事

D、經(jīng)濟(jì)

答案：C

22.根據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，在已通過(guò)信用卡領(lǐng)用合

同

(協(xié)議)、書(shū)面協(xié)議、電子銀行記錄或客戶服務(wù)電話錄音等進(jìn)行約定的前提下，

發(fā)卡銀行可以對(duì)超過(guò)()個(gè)月未發(fā)生交易的信用卡調(diào)減授信額度，但必須提前3

個(gè)工作日按照約定方式明確告知持卡人。

A、6

B、9

C、12

D、24

答案：A

23.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)確保不同市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)()之間的一致性。

A、統(tǒng)計(jì)

B、計(jì)量

C、限額

D、權(quán)重

答案：C

24.我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定，背書(shū)人應(yīng)記載背書(shū)日期，背書(shū)人未記載背書(shū)日期的

()O

背書(shū)無(wú)效

B、背書(shū)行為效力待定，待背書(shū)人補(bǔ)充填寫(xiě)后才生效

C、不影響背書(shū)效力，視為在票據(jù)到期日前背書(shū)

D、不影響背書(shū)效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書(shū)

25.金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額或者

發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向()報(bào)告。

上級(jí)金融機(jī)構(gòu)

B、反洗錢(qián)信息中心

C、銀保監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)

D、公安、工商行政管理部門(mén)

答案：B

26.我國(guó)銀行資本管理中對(duì)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)檔次的規(guī)定不包括()。

0

B、20%

C、50%

D、70%

答案：D

27.董事每年應(yīng)當(dāng)親自出席()以上的董事會(huì)會(huì)議。

三分之二

B、四分之三

答案：C

C、二分之一

D、五分之三

答案：A

28.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)至少每（）年對(duì)全部重要業(yè)務(wù)開(kāi)展一次業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃演練。

4、1

B、2

C、3

D、4

答案：C

29.根據(jù)《單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定》，單位定期存單處分所得不足償

付貸款本金和利息、罰息、損害賠償金、違約金和實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)費(fèi)用的，貸款人應(yīng)

當(dāng)向（）另行追償。

A、借款人

B、出質(zhì)人

C^存款人

D、擔(dān)保人

答案：A

30.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)樹(shù)立終身學(xué)習(xí)和知識(shí)創(chuàng)造價(jià)值的理念，及時(shí)了解國(guó)際

國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，不斷學(xué)習(xí)提高政策法規(guī)、銀行業(yè)務(wù)、（）的水平，通過(guò)

“學(xué)中干”和“干中學(xué)”錘煉品格、補(bǔ)充知識(shí)、增長(zhǎng)能力。

4、風(fēng)險(xiǎn)管控

B、內(nèi)部控制

C、風(fēng)險(xiǎn)化解

D、業(yè)務(wù)拓展

答案：A

31.商業(yè)銀行發(fā)行貸記卡，應(yīng)當(dāng)在全行統(tǒng)一的授信管理原則下，建立客戶信用評(píng)

價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和方法，對(duì)申請(qǐng)人相關(guān)資料的()進(jìn)行嚴(yán)格審查，確定客戶的信用額度,

并嚴(yán)格按照授權(quán)進(jìn)行審批。

A、合法性、真實(shí)性和完整性

B、合法性、真實(shí)性和有效性

C^合法性、真實(shí)性和及時(shí)性

D、真實(shí)性、有效性、完整性

答案：B

32.根據(jù)《單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定》，存款行不按本規(guī)定對(duì)質(zhì)物進(jìn)行確

認(rèn)或貸款行接受未經(jīng)確認(rèn)的單位定期存單質(zhì)押的，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員

會(huì)給予警告，并處以()以下的罰款，并責(zé)令對(duì)其主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人員

依法給予行政處分。

A、一萬(wàn)兀

三萬(wàn)元

C、五萬(wàn)元

D、十萬(wàn)元

答案：B

33.商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備連續(xù)()低于監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)向商業(yè)銀

行發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示，并提出整改要求；連續(xù)()低于監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)

構(gòu)根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，采取相應(yīng)監(jiān)管措施。

A、六個(gè)月、一年

B、一個(gè)月、三個(gè)月

C、三個(gè)月、六個(gè)月

D、六個(gè)月、六個(gè)月

34.加強(qiáng)日常管理與監(jiān)測(cè)，將從業(yè)人員行為監(jiān)測(cè)納入()o

A、合規(guī)管理系統(tǒng)

B、風(fēng)險(xiǎn)防控系統(tǒng)

C、反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)

D、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)

答案：C

35.下列各級(jí)人民政府信訪工作機(jī)構(gòu)以外的行政機(jī)關(guān)的做法錯(cuò)誤的是：

A、對(duì)不屬于本機(jī)關(guān)職權(quán)范圍的信訪事項(xiàng)，告知信訪人向有權(quán)的機(jī)關(guān)提出。

B、由于信訪人匿名來(lái)信提出信訪事項(xiàng)，行政機(jī)關(guān)未在15日內(nèi)對(duì)其進(jìn)行書(shū)面告

知。

C、接訪工作人員未對(duì)信訪事項(xiàng)進(jìn)行登記。

D、有關(guān)行政機(jī)關(guān)相互通報(bào)信訪事項(xiàng)的受理情況。

答案：C

36.商業(yè)銀行應(yīng)建立獲得和更新債務(wù)人財(cái)務(wù)狀況、債項(xiàng)特征的重要信息的有效程

序。若獲得信息符合評(píng)級(jí)更新條件，商業(yè)銀行應(yīng)在()內(nèi)完成評(píng)級(jí)更新。評(píng)級(jí)有

答案：C

效期內(nèi)需要更新評(píng)級(jí)時(shí)，評(píng)級(jí)頻率不受每年一次的限制，評(píng)級(jí)有效期自評(píng)級(jí)更新

之日重新計(jì)算。

A、三個(gè)月

B、半年

C、一年

D、一個(gè)月

37.公民、法人或者其他組織直接向人民法院提起訴訟的，應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)

知道作出行政行為之日起()內(nèi)提出。法律另有規(guī)定的除外。

15日

B、30日

C、3個(gè)月

D、6個(gè)月

答案：D

38.根據(jù)《單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定》，貸款人對(duì)質(zhì)押的單位定期存單及

借款人或第二人提供的預(yù)留印鑒和密碼等保管不善造成具丟失、毀損或泄密的，

由。承擔(dān)責(zé)任。

A、借款人

B、貸款人

C、存款人

答案：A

D、擔(dān)保人

答案：B

39.單位的()對(duì)本單位的內(nèi)部治安保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)。

A、主要負(fù)責(zé)人

B、分管負(fù)責(zé)人

C、相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人

D、具體工作人員

答案：A

40.合同約定專(zhuān)門(mén)貸款發(fā)放賬戶的，貸款()應(yīng)通過(guò)該賬戶辦理。

人發(fā)放

B、使用

C、發(fā)放和支付

D、還本付息

答案：C

41.貸款人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行關(guān)于利率管理的有關(guān)規(guī)定，根據(jù)()，綜合

考慮項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施等因素，合理確定貸款利率。

A、獨(dú)立性原則

B、匹配性原則

C、風(fēng)險(xiǎn)控制原則

D、風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則

答案：D

42.下列不屬于設(shè)立有限責(zé)任公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件是0。

A、股東出資達(dá)到法定資本最低限額

B、有公司住所

C、股東共同制定公司章程

D、設(shè)立仲裁機(jī)構(gòu)

答案：D

43.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)交易賬戶頭寸按市值每日至少重估一次價(jià)值。用于重估的

定價(jià)因素應(yīng)當(dāng)從()的渠道獲取或者經(jīng)過(guò)獨(dú)立的驗(yàn)證。

A、前臺(tái)

B、后臺(tái)

C、獨(dú)立于前臺(tái)

D、獨(dú)立于后臺(tái)

答案：C

44.銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢(qián)和反恐怖融資工作情況納入機(jī)構(gòu)()

工作范圍，督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制機(jī)制。

A、年度監(jiān)管

B、季度監(jiān)管

C、月度監(jiān)管

D、日常監(jiān)管

答案：D

45.商業(yè)銀行在銀信類(lèi)業(yè)務(wù)中，應(yīng)按照實(shí)質(zhì)重于形式原則，將商業(yè)銀行實(shí)際承

擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理并落實(shí)()監(jiān)管要求。

A、信息披露

B、授信集中度

C、授信限額

D、貸款集中度

答案：B

46.根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》，持票人對(duì)前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕

付款之日起。內(nèi)不行使而消滅。

A、1個(gè)月

B、1年

C、2個(gè)月

D、6個(gè)月

答案：D

47.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為信貸資產(chǎn)證券化發(fā)起機(jī)構(gòu)，通過(guò)設(shè)立特定目的信托轉(zhuǎn)

讓信貸資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)具有良好的社會(huì)信譽(yù)和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，最近()內(nèi)沒(méi)有重大違法、

違規(guī)行為。

A、一年

B、二年

C、三年

D、五年

答案：C

48.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于切實(shí)彌補(bǔ)監(jiān)管短板提升監(jiān)管效能的通知》規(guī)定，對(duì)

嚴(yán)重違規(guī)的股東，要依法()或限制其股東權(quán)利。

A、責(zé)令轉(zhuǎn)讓股權(quán)

B、糾正違規(guī)

C、要求退回股權(quán)

D、限制分紅

答案：A

49.根據(jù)《單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定》，單位定期存單處分所得償付貸

款本金和利息、罰息、損害賠償金、違約金和實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的費(fèi)用后，其超出部分

應(yīng)當(dāng)退還()。

A、借款人

B、出質(zhì)人

C、存款人

D、擔(dān)保人

答案：B

50.商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理職能與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)職能應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立。交易部

門(mén)應(yīng)當(dāng)將前臺(tái)、后臺(tái)嚴(yán)格分離，前臺(tái)交易人員不得參與交易的正式確認(rèn)、()；

必要時(shí)可設(shè)置中臺(tái)監(jiān)控機(jī)制。

4、對(duì)賬

B、重新估值

C、交易結(jié)算和款項(xiàng)收付

D、以上全部業(yè)務(wù)

答案：D

51.商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引所稱商品是指可以在二級(jí)市場(chǎng)上交易的某些實(shí)

物產(chǎn)品，其中不包括()。

A、農(nóng)產(chǎn)品

B、礦產(chǎn)品

C、石油

D、黃金

答案：D

52.商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)年度00

A、農(nóng)歷I月1日起至12月31日

B、銀行自行確定

C、公歷I月1日起至12月31日

D、每年都不一致

答案：C

53.大額風(fēng)險(xiǎn)暴露是指商業(yè)銀行對(duì)單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶超過(guò)其一級(jí)資本凈

額

O的風(fēng)險(xiǎn)暴露

A、2.50%

B、3.00%

C、2%

D、3.50%

答案：A

54.以募集設(shè)立方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份不得少于公司股

份總數(shù)的()；但是，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

A、百分之三十五

B、百分之二十五

C、百分之五十

D、百分之三十

答案：A

55.根據(jù)《商業(yè)銀行委托貸款管理辦法》要求，()對(duì)商業(yè)銀行委托貸款業(yè)務(wù)實(shí)

施監(jiān)督管理。

A、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

B、中國(guó)人民銀行

C、國(guó)務(wù)院金融管理機(jī)構(gòu)

D、中國(guó)外匯局

答案：A

56.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)

督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處。罰款。

A、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下

B、五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下

C、十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下

D、十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下

答案：D

57.下列不可以辦理對(duì)公業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)是：

A、營(yíng)業(yè)部

B、傳統(tǒng)支行

C、小微支行

D、社區(qū)支行

答案：D

58.按照《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A、金融機(jī)構(gòu)不得違反國(guó)家規(guī)定從事證券、期貨或者其他衍生金融工具交易

B、金融機(jī)構(gòu)不得為證券、期貨或者其他衍生金融工具交易提供信貸資金或者擔(dān)

保

C、金融機(jī)構(gòu)不得違反國(guó)家規(guī)定從事非自用不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)、實(shí)業(yè)等投資活動(dòng)

D、金融機(jī)構(gòu)不得買(mǎi)賣(mài)任何債券

答案：D

59.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按()對(duì)所有在職董事進(jìn)行履職評(píng)價(jià)。

A、月度

B、半年度

C、季度

D、年度

答案：D

60.根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)管理人員合規(guī)績(jī)

效的考核制度。商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)體現(xiàn)()的價(jià)值觀念。

A、效益優(yōu)先和合規(guī)為輔

B、倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)

C、一切從經(jīng)濟(jì)效益出發(fā)

D、做大規(guī)模和做強(qiáng)效益

答案：B

61.下列關(guān)于關(guān)于各類(lèi)信用風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重說(shuō)法錯(cuò)誤的是：

A、商業(yè)銀行對(duì)多邊開(kāi)發(fā)銀行、國(guó)際清算銀行和國(guó)際貨幣基金組織債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)

重為0%

B、商業(yè)銀行對(duì)我國(guó)中央政府和中國(guó)人民銀行債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為0%

C、商業(yè)銀行對(duì)我國(guó)公共部門(mén)實(shí)體債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為20%

D、商業(yè)銀行對(duì)我國(guó)政策性銀行債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為10%

答案：D

62.根據(jù)《中華人民共和國(guó)企業(yè)所得稅法》規(guī)定，下列收入總額中為不征稅收

入的是()。

A、股息、紅利等權(quán)益性投資收益

B、租金收入

C、特許權(quán)使用費(fèi)收入

D、依法收取并納入財(cái)政管理的行政事業(yè)性收費(fèi)、政府性基金

答案：D

63.金融許可證是指()依法頒發(fā)的特許金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的法律文件。

A、工商總局

B、稅務(wù)總局

C、中國(guó)人民銀行

D、銀監(jiān)會(huì)

答案：D

64商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度，信息科技應(yīng)用情況，以及信息

科技風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，決定信息科技內(nèi)部審計(jì)范圍和頻率。但至少應(yīng)每()進(jìn)行一

次全面審計(jì)。

A、一年

B、兩年

C、三年

D、四年

答案：C

65.()是指借款人為辦理質(zhì)押貸款而委托貸款人依據(jù)開(kāi)戶證實(shí)書(shū)向存款行申請(qǐng)開(kāi)

具的人民幣定期存款權(quán)利憑證。

個(gè)人定期存單

B、單位定期存單

C、定期存折

D、特種存單

答案：B

66.項(xiàng)目融資貸款人可以根據(jù)需要，將項(xiàng)目發(fā)起人持有的項(xiàng)目公司股權(quán)為貸款

設(shè)定為()O

A、信用擔(dān)保

B、抵押擔(dān)保

C、質(zhì)押擔(dān)保

D、保證擔(dān)保

答案：C

67.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)培訓(xùn)等方式向全體從業(yè)人員清楚傳達(dá)行為守則及其

細(xì)

則的相關(guān)要求，并視情況開(kāi)展必要的()和通報(bào)教育。

A、合規(guī)教育

B、自查自糾

C、警示談話

D、警示教育

答案:C

68.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)接觸客戶信息崗位的()o

A、崗位輪換

B、日常監(jiān)督

C、權(quán)限管理和行為管理

D、學(xué)習(xí)教育

答案：C

69.設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合下列反洗錢(qián)和反恐怖融資審查

條件，以下說(shuō)法不正確的是：()

A、總行具備健全的反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度并對(duì)分支機(jī)構(gòu)具有良好的

管控能力；

B、總行的信息系統(tǒng)建設(shè)不能夠支持分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)和反恐怖融資工作；

€＞擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)設(shè)置了反洗錢(qián)和反恐怖融資專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗

錢(qián)和反恐怖融資工作；

D、擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)配備反洗錢(qián)和反恐怖融資專(zhuān)業(yè)人員，專(zhuān)業(yè)人員接受了必要的反

洗錢(qián)和反恐怖融資培訓(xùn)。

答案：B

70.對(duì)于在銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)等方面具有重要影響力的各級(jí)管理層成員，

輪崗期限原則上不得超過(guò)()年。

A、3

B、5

C、7

D、9

答案：C

71.根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》，票據(jù)保證的保證人為二人以上的，保證人之間承擔(dān)

的

責(zé)任是()O

A、連帶責(zé)任

B、按份責(zé)任

C＞補(bǔ)充責(zé)任

D、共有責(zé)任

答案：A

72.貸款人應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家關(guān)于()的有關(guān)規(guī)定，綜合考慮項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)水平和自身

風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，合理確定貸款金額。

A、投資項(xiàng)目資本金制度

B、資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度

C、固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度

D、固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目貸款制度

答案：C

73.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本指引要求，至少每()年開(kāi)展一次綠色信貸的

全面評(píng)估工作，并向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送自我評(píng)估報(bào)告。

一年

B、二年

C、三年

D、半年

答案：B

74.金融機(jī)構(gòu)弄虛作假，出具與事實(shí)不符的信用證、保函、票據(jù)、存單、資信

證明等金融票證的，按照《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是

()0

A、給予警告，沒(méi)收違法所得，并處違法所得I倍以上5倍以下的罰款，沒(méi)有違

法所得的，處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款

答案：C

81.商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備不得()銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)設(shè)定的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

A、低于

B、高于

C、等于

D、高于或等于

答案：A

82.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理需要，合理確定部門(mén)、崗位的職責(zé)及權(quán)限，形成

規(guī)范的部門(mén)、崗位職責(zé)說(shuō)明，明確相應(yīng)的()。

A、報(bào)告路徑

B、報(bào)告途徑

C、報(bào)送路線

D、報(bào)告路線

答案：D

83.銀行保險(xiǎn)違法行為舉報(bào)，對(duì)于不屬于本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)處理，但屬于其他銀行保險(xiǎn)

監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)處理的舉報(bào)，應(yīng)當(dāng)在收到舉報(bào)之日起O內(nèi)轉(zhuǎn)交其他有職責(zé)的

單位，同時(shí)將舉報(bào)轉(zhuǎn)交情形告知舉報(bào)人。

15日

B、7日

C、10日

D、20日

84.商業(yè)銀行對(duì)同業(yè)單一客戶或集團(tuán)客戶的風(fēng)險(xiǎn)暴露不得超過(guò)一級(jí)資本凈額的

()0

A、20%

B、15%

C、10%

D、25%

答案：D

85.關(guān)于銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，下列哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的()。

A、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)建立銀行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告崗位責(zé)任制

度

B、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定的

突發(fā)事件的，應(yīng)當(dāng)立即向國(guó)務(wù)院報(bào)告

C、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)會(huì)同中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院財(cái)政部門(mén)等有關(guān)

部門(mén)應(yīng)建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度

D、應(yīng)明確處置機(jī)構(gòu)和人員及其職責(zé)、處置措施

答案：B

86.一般關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本

凈額()以下，且該筆交易發(fā)生后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資

答案：A

本凈額5%以下的交易。

A、1%

B、2%

C、3%

D、4%

90.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要對(duì)違法違規(guī)行為事實(shí)清楚、證據(jù)充分的，要對(duì)案件相關(guān)責(zé)任

人嚴(yán)肅追究責(zé)任。發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪的，應(yīng)及時(shí)移送監(jiān)察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)和司法

機(jī)關(guān)處埋，枳極配合有關(guān)部門(mén)查清犯罪事實(shí)，不得以0代替刑事責(zé)任追究。

A、紀(jì)律處分或者解除勞動(dòng)合同

B、警告

C、記過(guò)

D、記大過(guò)

答案：A

91.負(fù)責(zé)全面掌握本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體狀況，特別是各項(xiàng)重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件

或項(xiàng)目的是：

董事會(huì)

B、高級(jí)管理層

C、相關(guān)部門(mén)

D、指定專(zhuān)人

答案：B

92.0根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)對(duì)商業(yè)銀行的信息披露進(jìn)行監(jiān)督

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C、財(cái)政部

D、國(guó)家稅務(wù)總局

答案：B

93.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀

行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)關(guān)于信息披露的有關(guān)規(guī)定，每()年披露其從事理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)

的有關(guān)信息。

A、半年

B、一年

C、二年

D、三年

答案：A

94.貸款人應(yīng)對(duì)流動(dòng)資金貸款申請(qǐng)材料的方式和具體內(nèi)容提出要求，并要求借款

人恪守()原則，承諾所提供材料真實(shí)、完整、有效。

A、互利互惠

B、保密

C、真實(shí)性

D、誠(chéng)實(shí)守信

答案：D

95.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與其戰(zhàn)略目標(biāo)相一致的0管理體系，明確組織結(jié)構(gòu)和管理

職能，制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃，組織開(kāi)展演練和定期的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理評(píng)估，有效

應(yīng)對(duì)運(yùn)營(yíng)中斷事件,保證業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)。

A、戰(zhàn)略實(shí)施

B、業(yè)務(wù)連續(xù)性

C、績(jī)效考評(píng)

D、信息溝通

答案：B

96.根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)

按有關(guān)規(guī)定報(bào)告銀監(jiān)會(huì)，在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的()內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告離任原因

等有關(guān)情況

五個(gè)工作日

B、一個(gè)月

C、十個(gè)工作日

D、十五個(gè)工作日

答案：C

97.商業(yè)銀行因解散、()而終止。

A、停業(yè)

B、吊銷(xiāo)執(zhí)照

C、被撤銷(xiāo)和被宣告破產(chǎn)

D、整頓

答案：C

98.員工關(guān)聯(lián)賬戶禁止事項(xiàng)中，禁止員工通過(guò)個(gè)人手機(jī)號(hào)碼與()的個(gè)人賬戶建

立網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行的動(dòng)態(tài)密碼通知的簽約關(guān)系。

自己在他行

B、自己的直系親屬在他行

C、自己在本行

D、非直系親屬(包括客戶)

111.《個(gè)人貸款管理暫行辦法》中所稱“個(gè)人貸款”是指貸款人向符合條件

的自然人發(fā)放的用于。等用途的本外幣貸款。

4、流動(dòng)資金、資產(chǎn)投資

B、資產(chǎn)投資、個(gè)人消費(fèi)

C、技術(shù)改造、產(chǎn)品升級(jí)

D、個(gè)人消費(fèi)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)

答案：D

112.銀行保險(xiǎn)違法行為舉報(bào)，銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到舉報(bào)之日起

O內(nèi)審查決定是否受理，并書(shū)面告知舉報(bào)人。

A、7日

B、10日

C、15日

D、20日

答案;

答案：c

113.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施限額管理，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額包括()、風(fēng)險(xiǎn)

限額及止損限額等。

A、流動(dòng)比率限額

B、利率限額

C、交易限額

D、頭寸限額

A、半年

B、一年

C、兩年

D、三年

答案：C

118.按照《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》規(guī)定，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部審計(jì)

報(bào)告應(yīng)當(dāng)提交()。

A、董事會(huì)

B、監(jiān)事會(huì)

C、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)

D、高級(jí)管理層

答案：C

答案：A

119.金融機(jī)構(gòu)違反國(guó)家規(guī)定從事證券、期貨或者其他衍生金融工具交易的，依

據(jù)

《金融違法行為處罰辦法》下列處罰措施不正確的是()。

A、給予警告，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒(méi)有違

法所得的，處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款

B、對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予開(kāi)除的紀(jì)律處分，對(duì)其他直接負(fù)

責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予撤職直至開(kāi)除的紀(jì)律處分

C、情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證

D、構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪、違法發(fā)放貸款罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任

129.商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營(yíng)

規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)總行資

本金總額的()。

4、50%

B、55%

C、60%

D、65%

答案：C

130.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，銀行業(yè)金

融機(jī)構(gòu)要建立貫穿債券交易各環(huán)節(jié)、覆蓋全流程的內(nèi)控體系，加強(qiáng)債券交易的

答案：A

0和風(fēng)險(xiǎn)控制。

4、風(fēng)險(xiǎn)性審查

B、合規(guī)性審查

C、法律審查

D、交易審查

答案：B

131.合規(guī)政策應(yīng)明確()基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)

合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定。

A、所有員工和業(yè)務(wù)條線

B、在崗員工和主要條線

C、在崗員工和業(yè)務(wù)條線

D、重要崗位員工和業(yè)務(wù)條線

C、180天

D、360天

答案：C

138.應(yīng)進(jìn)行業(yè)務(wù)回避，但本人未提出申請(qǐng)的，所在單位或部門(mén)負(fù)責(zé)人可()作出

回避決定。

4、直接

B、報(bào)本單位管理層

C、報(bào)同級(jí)人事部門(mén)

D、報(bào)請(qǐng)屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)

答案：A

139.銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)擬作出對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他單位作出較大數(shù)額罰

款的重大行政處罰決定前，應(yīng)當(dāng)在行政處罰意見(jiàn)告知書(shū)中告知當(dāng)事人有要求舉行

聽(tīng)證的權(quán)利。對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他單位作出較大數(shù)額罰款包括：銀監(jiān)會(huì)作出

的500萬(wàn)元以上罰款;銀監(jiān)局作出的()萬(wàn)元以上罰款;銀監(jiān)分局作出的50萬(wàn)元以

上罰款。

A、100

B、150

C、200

D、300

答案：A

140.任何人不得授意、暗示、指示、強(qiáng)令會(huì)計(jì)部門(mén)、會(huì)計(jì)人員違法或違規(guī)辦理

會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)，這體現(xiàn)了會(huì)計(jì)工作的0

D、定期或不定期報(bào)告或告知貸款人貸款資金支付情況

答案：B

154.監(jiān)事任期每屆()年，任期屆滿，連選可以連任。外部監(jiān)事在同一家商業(yè)銀

行的任職時(shí)間累計(jì)不得超過(guò)六年。

4、1

B、2

C、3

D、6

答案：C

155.各級(jí)機(jī)構(gòu)自收到信訪事項(xiàng)之日起（）日內(nèi)決定是否受理并向信訪人發(fā)出《信

訪事項(xiàng)告知書(shū)》，書(shū)面告知信訪人受理情況，但信訪人姓名（名稱）、住址不清

的除外。

4、5

B、10

C、15

D、20

答案：C

156.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的格式合同和協(xié)議文本，出現(xiàn)誤導(dǎo)、欺詐等侵害銀行

業(yè)

消費(fèi)者合法權(quán)益的條款屬于侵犯銀行業(yè)消費(fèi)者的哪種權(quán)利：

A、公平交易權(quán)

B、知情權(quán)

C、自主選擇權(quán)

D、消費(fèi)權(quán)

答案：A

157.金融機(jī)構(gòu)對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，予以承兌、貼現(xiàn)、付款或者保證的，

對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任

人員，給予（）直至開(kāi)除的紀(jì)律處分。

A、記過(guò)

B、記大過(guò)

C、降級(jí)

D、撤職

答案：B

158.大型銀行境內(nèi)年度新增機(jī)構(gòu)計(jì)劃下達(dá)后，確有特殊情況需在省內(nèi)調(diào)整的,

由大型銀行各省(自治區(qū)、直轄市)分行向：

A、當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局提出申請(qǐng)，銀監(jiān)局決定

B、當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局提出申請(qǐng)，并由當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局作出決定

C、銀監(jiān)局申請(qǐng)并由銀監(jiān)局作出決定

D、銀監(jiān)局申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)作出決定

答案：A

159.基層網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際與風(fēng)險(xiǎn)形式()組織一次案防教育。

4、每月

B、每2個(gè)月

C、每季度

D、每半年

B、10%

C、15%

D、20%

答案：C

173.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對(duì)象是在()。

A、個(gè)人賬戶中核算的本、外幣存款

B、對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款

C、個(gè)人賬戶中核算的本幣存款

D、對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款

答案：B

174.()負(fù)責(zé)對(duì)董事會(huì)和高級(jí)管理層在從業(yè)人員行為管理中的履職情況進(jìn)行監(jiān)督

評(píng)價(jià)

A、內(nèi)控合規(guī)部

B、監(jiān)事會(huì)

C、審計(jì)部門(mén)

D、股東大會(huì)

答案：B

175.并表杠桿率報(bào)表報(bào)送頻率是：

4、每月一次

B、每季度一次

C、每半年一次

D、每一年一次

D、4

答案：A

188.同業(yè)拆借，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)人民銀行的規(guī)定。禁止利用拆入資金()o

A、發(fā)放固定資產(chǎn)貸款

B、用于投資

C、發(fā)放流動(dòng)資金貸款

D、A或B

答案：D

189.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)資產(chǎn)質(zhì)量遷徙趨勢(shì)分析，增加利潤(rùn)留存，及時(shí)足額

計(jì)提()，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)緩釋能力。

4、資產(chǎn)

B、資產(chǎn)減值準(zhǔn)備

C、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

D、壞賬準(zhǔn)備

答案：B

190.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)至少每0年開(kāi)展一次全面業(yè)務(wù)影響分析，并形成業(yè)務(wù)影響分

析報(bào)告。

4、1

B、2

C、3

D、5

D、30

答案：D

194.發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)建立信用卡(),根據(jù)持卡人資信狀況、用卡情況和風(fēng)險(xiǎn)信

息對(duì)信用卡授信額度進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，并及時(shí)按照約定方式通知持卡人，必要時(shí)

可以要求持卡人落實(shí)第二還款來(lái)源或要求其提供擔(dān)保。

答案：C

A、風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B、額度管理制度

C、動(dòng)態(tài)管理制度

D、授信管理制度

答案：D

195.商業(yè)銀行較大運(yùn)營(yíng)中斷事件包括在業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)段導(dǎo)致單一個(gè)省業(yè)務(wù)無(wú)法正

常開(kāi)展達(dá)()個(gè)小時(shí)(含)以上的事件。

4、0.5

B、1

C、2

D、4

答案：A

196.根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)體現(xiàn)

()的價(jià)值觀念。

A、倡導(dǎo)合規(guī)利懲處違規(guī)

B、合規(guī)守紀(jì)和誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)

C、控制風(fēng)險(xiǎn)和誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)

203.非執(zhí)行董事、股東監(jiān)事和外部監(jiān)事參照()實(shí)行履職回避。

A、普通人員

B、關(guān)鍵人員

C、一舟殳人員

D、高管人員

答案：B

204.《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》規(guī)定,項(xiàng)目實(shí)際投資高于原定投資金額，

貸款人經(jīng)重新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和審批決定追加貸款的，應(yīng)要求項(xiàng)目發(fā)起人配套追加

()項(xiàng)目資本金比例的投資和相應(yīng)擔(dān)保。

4、不低于

B、高于

C、等于

D、相當(dāng)

答案：A

205.《商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，并購(gòu)交易價(jià)款中并購(gòu)貸款所占

比例不應(yīng)高于()。

4、30%

B、40%

C、50%

D、60%

B、代銷(xiāo)產(chǎn)品的收益

C、代銷(xiāo)產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)

D、代銷(xiāo)產(chǎn)品的代銷(xiāo)屬性

答案：D

答案：D

213.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的變更、終止，以及業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品

種，自提交申請(qǐng)文件之日起()內(nèi)，可以獲得國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)做出的

書(shū)面決定。

A、六個(gè)月

B、一年

C、三個(gè)月

D、九個(gè)月

答案：C

214.銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)決定組織聽(tīng)證的，應(yīng)當(dāng)成立至少由()人組成的聽(tīng)證工

作組。

A、2

B、3

C、5

D、6

答案：B

215.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)()承擔(dān)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的最終責(zé)任

A、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)委員會(huì)

B、高級(jí)管理層

A、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)

B、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)

C、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)(包括黃金)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

D、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)(包括黃金)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

答案：D

226.加強(qiáng)對(duì)柜員的輪崗工作要求，按一般原則，輪閔期限不超過(guò)()年。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：A

227.對(duì)流動(dòng)資金貸款()支付的，貸款人應(yīng)按借款合同約定要求借款人定期匯

總報(bào)告貸款資金支付情況，并核查貸款支付是否符合約定用途。

A、自主

B、受托

C、委托

D、代理

答案：A

228.表外項(xiàng)目中可隨時(shí)無(wú)條件撤銷(xiāo)的貸款承諾按照()的信用轉(zhuǎn)換率系數(shù)計(jì)

算。

10%

B、12%

C、15%

D、20%

答案：A

229.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)信用卡業(yè)務(wù)管理，()，杜絕為追求業(yè)績(jī)不顧申請(qǐng)人

實(shí)際還款能力濫發(fā)信用卡的行為

A、嚴(yán)格資信審查

B、嚴(yán)格收入審查

C、嚴(yán)格住址審查

D、嚴(yán)格聯(lián)系人審查

答案：A

230.()依照《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》對(duì)貸款人固定資產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)

督

管理。

A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B、各級(jí)金融機(jī)構(gòu)

C、貸款人上級(jí)行

D,銀行業(yè)協(xié)會(huì)

答案：A

231.()建立金融監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制，具體辦法由其規(guī)定。

4、國(guó)務(wù)院

B、銀監(jiān)會(huì)

C、中國(guó)人民銀行

答案：A

D、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)

238.根據(jù)《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦適用于報(bào)告制的電子銀

行業(yè)務(wù)類(lèi)型，不需申請(qǐng)，但應(yīng)在開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù)之前()個(gè)月，將相關(guān)材料報(bào)

送中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。

4、6

B、3

C、1

D、12

答案：C

239.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)()應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作承擔(dān)最終責(zé)任。

A、反洗錢(qián)和反恐怖融資管理部門(mén)

B、高級(jí)管理層

C、監(jiān)事會(huì)

D、董事會(huì)

答案：D

240.按《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，下面關(guān)于壓力測(cè)試說(shuō)法不正確的

是OO

A、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全面、江密的壓力測(cè)試程序，定期對(duì)突發(fā)的小概率事件，

如市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生劇烈變動(dòng)，或者發(fā)生意外的政治、經(jīng)濟(jì)事件可能造成的潛在損

答案：A

失進(jìn)行模擬和估計(jì)，以評(píng)估本行在極端不利情況下的虧損承受能力

B、壓力測(cè)試應(yīng)當(dāng)包含定性和定量分析

C、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)使用監(jiān)事會(huì)規(guī)定的壓力情景和根據(jù)本行業(yè)務(wù)性質(zhì)、市場(chǎng)環(huán)境設(shè)

計(jì)的壓力情景進(jìn)行壓力測(cè)試

相對(duì)獨(dú)立。()不得參與交易的正式確認(rèn)、對(duì)賬、重新估值、交易結(jié)算和款項(xiàng)

收付。

A、前臺(tái)交易人員

B、后臺(tái)人員

C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理人員

D、中臺(tái)監(jiān)控人員

答案：A

254.處罰信息供銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在人力資源管理中使用，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在

O時(shí)應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)或派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)查詢有關(guān)處罰信息。

Ax招錄人員

B、干部提拔

C、年度考核

D、員工離職

答案：A

255.貸款人可根據(jù)借款人信用狀況、融資情況等，與借款人協(xié)商簽訂()協(xié)

議，明確約定對(duì)指定賬戶回籠資金進(jìn)出的管理c

A、還款

B、資金管理

C、賬戶管理

D、貸款管理

256.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)監(jiān)管要求、業(yè)務(wù)發(fā)展和市場(chǎng)變化，及時(shí)更新相關(guān)業(yè)務(wù)

流程、操作標(biāo)準(zhǔn)和()，有效加強(qiáng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為管理

A、機(jī)制體制

B、員工行為規(guī)范

C、行為指南

D、禁令行為

答案：B

257.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人對(duì)銀監(jiān)會(huì)的行政復(fù)議決定不服的，可以

在收到行政復(fù)議決定書(shū)之日起15日內(nèi)向()申請(qǐng)裁決。

A、最高人民法院

B、仲裁委員會(huì)

C、銀監(jiān)會(huì)

D、國(guó)務(wù)院

答案：D

258.根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》規(guī)定，單筆金額超過(guò)超過(guò)()萬(wàn)元人民

答案：C

幣的貸款資金支付，應(yīng)采用貸款人受托支付方式。

A、100

B、500

C、1000

D、5000

答案：B

259.商業(yè)銀行對(duì)信用卡風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)實(shí)行分類(lèi)管理，共分為()類(lèi)。

A、3

B、5

C、6

D、7

答案：B

260.必須到庭的證人未到庭，人民法院可以()o

A、中止訴訟

B、終結(jié)訴訟

C、延期審理

D、繼續(xù)審理

答案：C

261.T列各項(xiàng)中，不屬于銀行表外業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是：

A、不記入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)

B、不形成現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)負(fù)債

C、能改變損益

D、需要直接承擔(dān)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

答案：D

262.金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級(jí)管理人員被取消終身的董事（理

事）和高級(jí)管理人員任職資格,或受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門(mén)處罰累計(jì)達(dá)

到（）次以上，則不符合金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格條

件。

A、1

B、2

答案：D

266.商業(yè)銀行披露的年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告須經(jīng)具有相應(yīng)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審

計(jì)。資產(chǎn)規(guī)模少于（）億元人民幣的農(nóng)村信用社可不經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。

A、10

B、15

C、30

D、5

答案：A

267.商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)（）至少對(duì)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行一次專(zhuān)項(xiàng)審

計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果報(bào)商業(yè)銀行董事會(huì)和監(jiān)事會(huì);未設(shè)立董事會(huì)的，報(bào)商業(yè)銀行經(jīng)

營(yíng)決策機(jī)構(gòu)和監(jiān)事會(huì)。

A、每年

B、每月

C、每季

D、每半年

答案：A

268.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》稱近親屬不包括Oo

A、父母

B、配偶

C、兄弟姐妹及其配偶

D、父母的父母及其配偶

答案：D

B、支付

C、提款

D、審核

答案：C

273.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制(),明確整改責(zé)任部門(mén)，規(guī)范整改工作流程,

確保整改措施落實(shí)到位。

A、報(bào)告和信息反饋制度

B、問(wèn)題整改機(jī)制

C、評(píng)價(jià)質(zhì)量控制機(jī)制

D、保障監(jiān)督機(jī)制

答案：B

274.金融機(jī)構(gòu)因電子銀行系統(tǒng)升級(jí)、調(diào)試等原因，需要按計(jì)劃暫時(shí)停止電子銀

行服務(wù)的，應(yīng)選擇適當(dāng)?shù)臅r(shí)間，盡可能減少對(duì)客戶的影響，并至少提前()天

在其網(wǎng)站上予以公告。

A、1天

B、3天

C、5天

D、10天

答案：B

275.流動(dòng)資金貸款可以用于：

A、固定資產(chǎn)投資

B、支付租金

B、二十萬(wàn)元

C、十五萬(wàn)元

D、五十萬(wàn)元

答案：A

289.()負(fù)責(zé)對(duì)董事會(huì)和高級(jí)管理層在從業(yè)人員行為管理中的履職情況進(jìn)行監(jiān)督

評(píng)價(jià)。

A、監(jiān)事會(huì)

B、理事會(huì)

C、董事會(huì)

D、監(jiān)察部門(mén)

答案：A

290.國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、城市商業(yè)銀行、外資法人銀

行、直轄市（省級(jí)）農(nóng)村商業(yè)銀行、信托公司、汽車(chē)金融公司、消費(fèi)金融公司的

消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的考核評(píng)價(jià)工作原則上應(yīng)當(dāng)于次年（）前完成。

A、1月31日

B、1212122021年2月28日

C、1212122021年3月31日

D、1212122021年4月30日

答案：C

291.發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪的，應(yīng)及時(shí)移送監(jiān)察機(jī)關(guān)、（）和司法機(jī)關(guān)處理，積極配

合有關(guān)部門(mén)查清犯罪事實(shí)，不得以紀(jì)律處分或者解除勞動(dòng)合同代替刑事責(zé)任追

究。

A、內(nèi)部審計(jì)

304.《個(gè)人貸款管理暫行辦法》規(guī)定：一年以內(nèi)（含）的個(gè)人貸款，展期期限

累計(jì)不得超過(guò)：

A、三個(gè)月

B、半年

C、一年

D、原貸款期限

答案：D

305.商業(yè)銀行()應(yīng)對(duì)信貸資產(chǎn)分類(lèi)政策、程序和執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評(píng)估，

將結(jié)果向上級(jí)行或董事會(huì)作出書(shū)面匯報(bào)，并報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或

其派出機(jī)構(gòu)。

A、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)

B、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)

C、各支行

D、稽核部門(mén)

答案：B

306.持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起二年。見(jiàn)票即付

的匯票、本票，自出票日起()年。

A、一年

B、二年

C、三個(gè)月

D、六個(gè)月答案：B

A、舉報(bào)人

B、控告人

C、申訴人

D、證人

答案：D

314.商業(yè)銀行應(yīng)將年度報(bào)告在公布之日()日以前報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理

委員

會(huì)。

A、五

B、七

C＞三

D、十五

答案：A

315.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)

關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。客戶

身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存

()0

A、三年

B、十年

C、五年

D、七年

答案：C

316.根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人應(yīng)與借款人約定明

確、合

法的()，并按照約定檢查、監(jiān)督貸款使用情況。

貸款用途

B、貸款期限

C、貸款利率

D、貸款合同

答案：A

317.我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定，持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利，自出票日起()不行使,

票據(jù)權(quán)利消滅。

A、三個(gè)月

B、六個(gè)月

C、一年

D、兩年

答案：B

318.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在從業(yè)人員招聘和任職程序中評(píng)估其與業(yè)務(wù)相關(guān)的行為,

重點(diǎn)考察是否有()行為記錄。

A、違規(guī)

B、不當(dāng)

C、違法

D、違紀(jì)

答案：B

319.貸款人應(yīng)建立和完善()制度，采用科學(xué)合理的評(píng)級(jí)和授信方法，評(píng)定客

戶信用等級(jí)，建立客戶資信記錄。

A、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

341.()會(huì)同有關(guān)部門(mén)推動(dòng)建立和完善金融機(jī)構(gòu)自治、行業(yè)自律、金融監(jiān)管和

社會(huì)監(jiān)督相結(jié)合的金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)共同治理體系。

A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

B、銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

C、銀行業(yè)協(xié)會(huì)

D、金融消費(fèi)者協(xié)會(huì)

答案：A

342,根據(jù)《存款保險(xiǎn)條例》規(guī)定，存款保險(xiǎn)實(shí)行限額償付，最高償付限額為人

民幣()萬(wàn)元。

100

B、70

C、60

D、50

答案：D

343.我國(guó)當(dāng)前反洗錢(qián)監(jiān)管的主要內(nèi)容是()o

A、組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢(qián)工作，逐步建立健全有中國(guó)特色較為完善的反洗錢(qián)工作

體系

B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢(qián)法律法規(guī)及規(guī)章的情況

C、加強(qiáng)反洗錢(qián)調(diào)查工作，預(yù)防和遏制洗錢(qián)、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)，增強(qiáng)反

洗錢(qián)工作實(shí)效

D、深入做好反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)分析工作，有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

答案：B

373.《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》規(guī)定的流動(dòng)性比例二流動(dòng)性資產(chǎn)余額4?

流動(dòng)性負(fù)債余額，流動(dòng)性比例的最低監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)為不低于()％。

A、30

B、15

C、25

D、20

答案：C

374.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立突發(fā)事件應(yīng)對(duì)工作機(jī)制，并將突發(fā)事件應(yīng)對(duì)管理納

入

()0

A、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系

B、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

C、合規(guī)管理體系

D、業(yè)務(wù)管理體系

答案：A

375.居住在美國(guó)的商人史密斯與我國(guó)某市齒輪廠簽訂了一份中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)

合同、后雙方因合同履行發(fā)生爭(zhēng)議。經(jīng)協(xié)商，雙方約定到日本國(guó)某縣法院進(jìn)行訴

訟。依我國(guó)《民事訴訟法》的有關(guān)規(guī)定，該訴訟應(yīng)當(dāng)由()管轄。

A、美國(guó)商人史密斯居住地所在州的法院管轄

B、中國(guó)法院管轄

C、日本國(guó)某縣法院管轄

D、國(guó)際法院管轄

答案：B

376.各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年度結(jié)束后()個(gè)工作口內(nèi)，按照規(guī)定的模板向

銀保監(jiān)會(huì)或?qū)俚劂y保監(jiān)局報(bào)送上年度反洗錢(qián)和反恐怖融資年度報(bào)告并填報(bào)相關(guān)

附表。

A、10

B、15

C、20

D、30

答案：C

377.在宣傳品、出版物或者其他商品上非法使用人民幣圖樣的，中國(guó)人民銀行

應(yīng)當(dāng)責(zé)令改正，并()。

A、銷(xiāo)毀非法使用的人民幣圖樣，沒(méi)收違法所得，并處五萬(wàn)元以下罰款

B、處二十萬(wàn)元以下罰款

C、沒(méi)收違法所得，違法所得五十萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下

罰款

D、由公安機(jī)關(guān)處十五日以下拘留、一萬(wàn)元以下罰款

答案：A

378.根據(jù)國(guó)務(wù)院《信訪條例》，信訪人對(duì)復(fù)查意見(jiàn)不服的，可以自收到書(shū)面答

復(fù)之日起30日內(nèi)向復(fù)查機(jī)關(guān)的上一級(jí)行政機(jī)關(guān)請(qǐng)求()o

復(fù)查

B、復(fù)核

C、復(fù)議

D、重新辦理

答案：B

379.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的()活動(dòng)不是由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)管理。

A、設(shè)立

B、變更

C、終止

D、反洗錢(qián)

答案：D

380.根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，下列哪種情形不會(huì)導(dǎo)致銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)有關(guān)案件責(zé)

任人員從重處理()O

A、發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類(lèi)案件的

B、監(jiān)督管理嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，無(wú)論是否引發(fā)案件的

C、指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的

D、對(duì)違法違規(guī)事實(shí)或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時(shí)報(bào)告、制止、處理，從而引發(fā)

案件或?qū)е掳讣楣?jié)進(jìn)一步加重的

答案：B

381.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在消費(fèi)投訴處理過(guò)程中，可以根據(jù)需要向投訴人提出通過(guò)調(diào)

解方式解決消費(fèi)糾紛的建議。投訴人同意調(diào)解的，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和投訴人應(yīng)當(dāng)

向調(diào)解組織提出申請(qǐng)。調(diào)解期間()消費(fèi)投訴處理期限。

A、不計(jì)入

B、計(jì)入

C、包含

D、等同于

答案：A

382.商業(yè)銀行的年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告不需向()報(bào)送。

A、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B、當(dāng)?shù)卣块T(mén)

C、中國(guó)人民銀行

D、國(guó)務(wù)院財(cái)政部門(mén)

答案：B

383.商業(yè)銀行不應(yīng)銷(xiāo)售壓力測(cè)試顯示潛在損失超過(guò)()警戒標(biāo)準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃。

A、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B、人民銀行

C、商業(yè)銀行

D、銀行業(yè)協(xié)會(huì)

答案：C

384.按《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，商業(yè)銀行的。應(yīng)當(dāng)監(jiān)督董事會(huì)和

高級(jí)管理層在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的履職情況。

A、股東大會(huì)

B、股東代表

C、監(jiān)事會(huì)

D、黨委會(huì)

答案：C

D、誠(chéng)實(shí)守信

答案：D

410.重要信息系統(tǒng)投產(chǎn)及變更包括影響全轄或一個(gè)(含)以上分行系統(tǒng)服務(wù)、

重要業(yè)務(wù)中斷時(shí)間()小時(shí)(含)以上的重要信息系統(tǒng)以及支持其運(yùn)行的基礎(chǔ)

設(shè)施變更。

A、0.5

B、1

C、2

D、3

答案：D

411.()指導(dǎo)行業(yè)協(xié)會(huì)完善行業(yè)內(nèi)部信用信息采集、共享機(jī)制，將相關(guān)行為記

入會(huì)員信用檔案。

A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

B、銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

C、各地方金融監(jiān)督管理局

D、金融消費(fèi)者協(xié)會(huì)

答案：B

412.單位或者個(gè)人強(qiáng)令商業(yè)銀行發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)對(duì)直接負(fù)責(zé)的

主管人員和其他O或者個(gè)人給予紀(jì)律處分；造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部或者

部分賠償責(zé)任。

A、直接主管領(lǐng)導(dǎo)

B、主要負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)

B、非法集資罪

C、非法吸收公眾存款罪

D、集資詐騙罪

答案：C

416.利率風(fēng)險(xiǎn)按照來(lái)源的不同，可以分為重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)、基

準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)和()風(fēng)險(xiǎn)。

A、匯率

B、股票

C、商品價(jià)格

D、期權(quán)性

答案：D

417.根據(jù)《單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定》，經(jīng)確認(rèn)后的單位定期存單用于

貸款質(zhì)押時(shí)，其質(zhì)押的貸款數(shù)額一般不超過(guò)確認(rèn)數(shù)額的()。

A、50%

B、60%

C、90%

D、100%

答案：C

418.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)配備()負(fù)責(zé)從業(yè)人員行為管理該崗位的從業(yè)人員應(yīng)品行

端正、業(yè)務(wù)熟練，并具有與履職相匹配的經(jīng)驗(yàn)和適當(dāng)?shù)穆毤?jí)，其聯(lián)系方式應(yīng)在全

機(jī)構(gòu)公開(kāi)并可查詢。

A、合規(guī)人員

B、專(zhuān)人

C、人力資源部人員

D、監(jiān)察人員

答案：B

419.我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定，票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑧?yīng)當(dāng)遵循()的原則，

具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

A、誠(chéng)實(shí)信用

B、公平公正

C、公開(kāi)透明

D、審慎

答案：A

420.按照《商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，當(dāng)發(fā)生買(mǎi)方信用風(fēng)險(xiǎn)，保

理

銀行履行墊付款義務(wù)后，應(yīng)當(dāng)將墊款計(jì)入()，列為不良貸款進(jìn)行管理。

4、表內(nèi)

B、表外

C、表內(nèi)或者表外

D、表內(nèi)和表外

答案：A

421.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循

O的原則，針對(duì)不同客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取有效措施。

A、為客戶保密

B、了解你的客戶

D、十年以上直至終身

答案：A

431.流動(dòng)性覆蓋率旨在確保商業(yè)銀行具有充足的合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)，能夠在

銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的流動(dòng)性壓力情景下，通過(guò)變現(xiàn)這些資產(chǎn)滿足未來(lái)至少()天的流動(dòng)

性需求。

A、60

B、45

C、30

D、15

答案：C

432.()依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。

A、銀監(jiān)會(huì)

B、中國(guó)人民銀行

C、證監(jiān)會(huì)

D、事發(fā)當(dāng)?shù)厝嗣裾?/p>

答案：A

433.根據(jù)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)、工業(yè)和信息化部、發(fā)展改革委、財(cái)政部、人民銀

行、市場(chǎng)監(jiān)管總局關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范信貸融資收費(fèi)降低企業(yè)融資綜合成本的通

知》要求，對(duì)于小微企業(yè)融資，以銀行作為借款人意外保險(xiǎn)第一受益人的，保險(xiǎn)

費(fèi)用由()承擔(dān)。

A、小微企業(yè)

B、保險(xiǎn)公司

A、直接

B、間接

C、實(shí)施

D、最終

答案：D

441.T列可以擔(dān)任公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的是()o

A、無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力

B、擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)

負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾三年

C、個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償

D、人大代表

答案：D

442.《金融違法行為處罰辦法》所稱高級(jí)管理人員不包括()o

A、信用合作社的主任、副主任

B、信用合作社的理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)

C、財(cái)務(wù)公司的董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)

D、金融租賃公司的董事會(huì)秘書(shū)、總經(jīng)理助理

答案：D

443.商業(yè)銀行為防止錯(cuò)誤銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)充分了解客戶風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力、承

受

能力和()O

A、年齡結(jié)構(gòu)

B、風(fēng)險(xiǎn)偏好

答案：D

447.商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的

合規(guī)性負(fù)()。

A、主要責(zé)任

B、管理責(zé)任

C、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任

D、首要責(zé)任

答案：D

448.發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪的，應(yīng)及時(shí)移送監(jiān)察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)處理，

積極配合有關(guān)部門(mén)查清犯罪事實(shí)，不得以()或者解除勞動(dòng)合同代替刑事責(zé)任追

究

A、警告

B、紀(jì)律處分

C、批評(píng)教育

D、經(jīng)濟(jì)處罰

答案：B

449.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)和存款業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格分離，不得以()作為審批和發(fā)

放貸款的前提條件。

A、理財(cái)

B、存款

C、代發(fā)工資

D、同業(yè)存款

答案：B

453.制定《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的目的不包括()o

A、規(guī)范監(jiān)督管理行為

B、防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

C、保護(hù)銀行股東的根本利益

D、保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益

答案：C

454.銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)不包括()o

A、促進(jìn)銀行業(yè)的合法運(yùn)行

B、促進(jìn)銀行業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行

C、維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心

D、提局銀行收益

答案：D

455.嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員參與各類(lèi)票據(jù)中介和()活動(dòng)。

A、帳戶開(kāi)戶

B、信貸業(yè)務(wù)

C、資金劃付

D、資金才肩客

答案：D

456.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按()向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供貸款損失準(zhǔn)備相關(guān)信息。

A、旬

B、月

C、季

D、年

答案：B

457.商業(yè)銀行向關(guān)聯(lián)方提供授信發(fā)生損失的，在()內(nèi)不得再向該關(guān)聯(lián)方提供授

信，但為減少該授信的損失，經(jīng)商業(yè)銀行董事會(huì)、未設(shè)立董事會(huì)的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)

決策機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的除外。

A、半年

B、一年

C、二年

D、三年

答案：c

458.商業(yè)銀行及其工作人員對(duì)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、中國(guó)人民銀行的處

罰決定不服的，可以依照()的規(guī)定向人民法院提起訴訟。

A、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法法》

B、《中華人民共和國(guó)公證法》

C、《中華人民共和國(guó)公司法》

D、《中華人民共和國(guó)行政訴訟法》

答案：D

459.根據(jù)國(guó)務(wù)院《信訪條例》，采用書(shū)信、電子郵件、傳真、電話、走訪等形

式，向各級(jí)人民政府、縣級(jí)以上人民政府工作部門(mén)反映情況，提出建議、意見(jiàn)

或者投訴請(qǐng)求的公民、法人或者其他組織，稱()。

4、當(dāng)事人

B、受害人

D、30%

答案：C

481.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)治理自我評(píng)估機(jī)制，評(píng)估內(nèi)容應(yīng)覆蓋數(shù)據(jù)治

理架構(gòu)、數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)安全、數(shù)據(jù)質(zhì)量和數(shù)據(jù)價(jià)值實(shí)現(xiàn)等方面，并按()向

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送。

人月度

B、季度

C、年度

D、半年

答案：c

482.各級(jí)銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)借吸收公款存款進(jìn)行利益輸送

的，應(yīng)當(dāng)()。

A、通報(bào)工商行政管理部門(mén)

B、移送同級(jí)司法機(jī)構(gòu)

C、通報(bào)同級(jí)財(cái)政部門(mén)和相關(guān)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)

D、移送金融機(jī)構(gòu)紀(jì)檢部門(mén)

答案：C

483.馬桂訴李雄侵權(quán)賠償一案，李雄敗訴。但判決生效后，李雄未如期履行判

決。馬桂依法向法院申請(qǐng)執(zhí)行。法院受理案件后，查明李雄因病在家，己三個(gè)

月沒(méi)有收入，家中也沒(méi)有可供執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)。馬桂表示不撤回執(zhí)行申請(qǐng)，但可以

等一段時(shí)間再執(zhí)行。在此情況下，法院應(yīng)()0

A、裁定駁回馬桂的申請(qǐng)

B、裁定中止執(zhí)行

C、裁定終結(jié)執(zhí)行

D、裁定不予執(zhí)行

答案：B

484.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域、機(jī)構(gòu)、崗位和人員風(fēng)險(xiǎn)排查工作。依法合

規(guī)建立從業(yè)人員異常行為排查機(jī)制，特別要加強(qiáng)()及其經(jīng)辦業(yè)務(wù)的排查，

A、柜員

B、客戶經(jīng)理

C、大堂經(jīng)理

D、擬離職人員

答案：D

485.商業(yè)銀行應(yīng)在數(shù)據(jù)中心規(guī)劃籌建階段，以及在數(shù)據(jù)中心正式運(yùn)營(yíng)前至少()

個(gè)工作日，向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

A、10

B、20

C、30

D、40

答案：B

486.商業(yè)銀行對(duì)賬戶與第三方支付機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的客戶，應(yīng)開(kāi)通至少()賬

戶變動(dòng)即時(shí)通知技術(shù)方式，不具備即時(shí)通知條件的客戶，不得通過(guò)銀行與第三方

支付機(jī)構(gòu)建立一次簽約、多次支付的業(yè)務(wù)合作關(guān)系。

A、一種

B、兩種

C、三種

D、以上都不對(duì)

答案：A

487.甲是某銀行職員，由于其本身沒(méi)有信貸系統(tǒng)賬號(hào)，他就找同事乙查找關(guān)于

某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得信息轉(zhuǎn)賣(mài)

給第三人，造成該客戶重大經(jīng)濟(jì)損失。對(duì)于以上信息，下列說(shuō)法正確的是

A、甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪

B、乙構(gòu)成出售、非法提供個(gè)人信息罪

C、甲構(gòu)成出售、非法提供個(gè)人信息罪

D、甲乙均不構(gòu)成犯罪

答案：C

488.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)

當(dāng)于每年度結(jié)束后()內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送代銷(xiāo)業(yè)務(wù)年度報(bào)告。

A、15天

B、1個(gè)月

C、40天

D、2個(gè)月

答案：D

489.以下說(shuō)法不正確的是()。

A、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可依法隨時(shí)對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行檢查監(jiān)督

B、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》對(duì)商業(yè)銀行

進(jìn)行檢查監(jiān)督

C、中國(guó)人民銀行依照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行檢查監(jiān)督

D、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求,提供財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料、

業(yè)務(wù)合同和有關(guān)經(jīng)營(yíng)管理方面的其他信息

答案：C

490.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)與每家保

險(xiǎn)公司的連續(xù)合作期限不得少于()年。

A、1

C、3

D、5

答案：A

491.金融機(jī)構(gòu)下列行為中不屬于《金融違法行為處罰辦法》所稱帳外經(jīng)營(yíng)行為

的是()。

A、辦理存款、貸款業(yè)務(wù)未按照會(huì)計(jì)制度記帳而出現(xiàn)錯(cuò)誤，未及時(shí)在會(huì)計(jì)報(bào)表中

反映

B、辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)不按照會(huì)計(jì)制度記帳、登記，或者不在會(huì)計(jì)報(bào)表中反

映

C、經(jīng)營(yíng)收入未列入會(huì)計(jì)帳冊(cè)

D、將存款與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一帳戶內(nèi)軋差處理

答案：A

495.根據(jù)《關(guān)于落實(shí)案件防挖工作有關(guān)要求的通知》，將銀監(jiān)會(huì)案件防控的工作

要求、防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條等內(nèi)容作為落實(shí)年度內(nèi)部審計(jì)工作重點(diǎn)、制定內(nèi)部審計(jì)

計(jì)劃的重要內(nèi)容，確保年內(nèi)完成將內(nèi)部控制和案件風(fēng)險(xiǎn)作為重要審計(jì)項(xiàng)目的審計(jì)

活動(dòng)，重點(diǎn)監(jiān)督重要崗位員工輪崗執(zhí)行、綜合柜員崗風(fēng)險(xiǎn)管控、對(duì)賬工作要求落

實(shí)、嚴(yán)禁違規(guī)操作等監(jiān)管要求的落實(shí)情況，審計(jì)覆蓋面原則上不低于全部營(yíng)業(yè)機(jī)

構(gòu)的()，被審計(jì)機(jī)構(gòu)的選取由各銀行結(jié)合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)狀況自定。

A、1/2

B、1/3

C、1/4

D、1/5

答案：B

496.貸款人應(yīng)在合同中與借款人約定對(duì)借款人()實(shí)施監(jiān)控，必要時(shí)可約定專(zhuān)門(mén)

的貸款發(fā)放賬戶和還款準(zhǔn)備金賬戶。

A、派生存款

B、相關(guān)賬戶

C、職工工資總額

D、業(yè)內(nèi)聲譽(yù)

答案：B

497.對(duì)借款人確因()不能按期歸還貸款本息的，貸款人可與借款人協(xié)商進(jìn)行貸

款重組。

A、流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)不暢

B、產(chǎn)品積壓

C、購(gòu)買(mǎi)原材料

D、暫時(shí)經(jīng)營(yíng)困難

答案：D

498.按照《商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)保理業(yè)

務(wù)IT系統(tǒng)建設(shè)。保理業(yè)務(wù)規(guī)模較大、復(fù)雜程度較高的銀行應(yīng)當(dāng)建立電子化業(yè)務(wù)

操作和管理系統(tǒng)，對(duì)授信額度、交易數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)流程等方面進(jìn)行()監(jiān)控，并

做好數(shù)據(jù)存儲(chǔ)及備份工作。

心實(shí)時(shí)

B、隨機(jī)

C、定期

D、不定期

答案：A

499.員工之間嚴(yán)禁轉(zhuǎn)讓計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的用戶名或權(quán)限卡，員工離崗后()o

A、應(yīng)當(dāng)及時(shí)更換密碼和密碼信息

B、應(yīng)當(dāng)鎖定屏幕或退出畫(huà)面

C、在空間與人員上的分離

D、應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)更換電腦

答案：A

500.按《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)定

期O對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系各個(gè)組成部分和環(huán)節(jié)的準(zhǔn)確、可靠、充分和有效性進(jìn)

行

獨(dú)立的審查和評(píng)價(jià)。

A、每三年一次

B、每?jī)赡暌淮?/p>

C、至少每年一次

D、至少每年兩次

答案：C

501.商業(yè)銀行披露的會(huì)計(jì)報(bào)表不包括()o

A、資產(chǎn)負(fù)債表

B、利潤(rùn)表(損益表)

C、現(xiàn)金流量表

D、業(yè)務(wù)狀況表

答案：D

502.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)日常管理與監(jiān)測(cè)，將從業(yè)人員行為監(jiān)測(cè)納入()監(jiān)

測(cè)系統(tǒng)。

A、賬戶

B、非法集資

C、反恐融資

D、反洗錢(qián)

答案：D

503.商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)包括()o

A、匯率風(fēng)險(xiǎn)

B、法律風(fēng)險(xiǎn)

C、策略風(fēng)險(xiǎn)

D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

504.銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的最終責(zé)任的承擔(dān)者是：

A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董(理)事會(huì)

B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)理事會(huì)

C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高管層

D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相關(guān)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

答案：A

505.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》要

求，商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)全流程管理，不斷完善內(nèi)控制度并提高制度執(zhí)行力。

培育全員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)()思想，建立有效的問(wèn)責(zé)制度，嚴(yán)格責(zé)任追究。

A、零容忍

B、一票否決

C、紅線

D、違規(guī)必究

答案：A

506.商業(yè)銀行與第三方支付機(jī)構(gòu)合作開(kāi)展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，凡涉及備付金存放和資

金劃轉(zhuǎn)的，均應(yīng)建立()對(duì)賬制度，嚴(yán)格執(zhí)行備付金銀行及備付金銀行賬戶相

關(guān)監(jiān)管要求，不得使用或變相使用銀行內(nèi)部賬戶以待清算資金等名義為第三方

支付機(jī)構(gòu)存放客戶備付金。

A、每日

B、每周

C、每月

D、每季度

答案：A

507.貸款人應(yīng)完善內(nèi)部控制機(jī)制，實(shí)行貸款()管理，全面了解客戶信息，建

立流動(dòng)資金貸款風(fēng)險(xiǎn)管理制度和有效的崗位制衡機(jī)制。

A、封閉式

B、集中統(tǒng)一

C、全流程

D、分級(jí)

答案：C

508.經(jīng)確認(rèn)后的單位定期存單用于貸款質(zhì)押時(shí)，其質(zhì)押的貸款數(shù)額一般不超過(guò)

確認(rèn)數(shù)額的OO各行也可以根據(jù)存單質(zhì)押擔(dān)保的范圍合理確定貸款金額，但

存單金額應(yīng)能覆蓋貸款本息。

卜、90%

B、70%

C、60%

D、50%

答案：A

509.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)綜合分析重要業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中斷可能產(chǎn)生的損失與業(yè)務(wù)恢復(fù)成

本，確定重要業(yè)務(wù)恢復(fù)時(shí)間目標(biāo)、業(yè)務(wù)恢復(fù)點(diǎn)目標(biāo)，原則上，重要業(yè)務(wù)恢復(fù)點(diǎn)

目標(biāo)不得大于()小時(shí)。

A、0.5

B、1

C、1.5

D、3

答案：A

510.貸款人可以通過(guò)為項(xiàng)目提供()服務(wù)，為項(xiàng)目設(shè)計(jì)綜合金融服務(wù)方案，

組合運(yùn)用各種融資工具，拓寬項(xiàng)目資金來(lái)源渠道，有效分散風(fēng)險(xiǎn)。

A、法律顧問(wèn)

B、財(cái)務(wù)顧問(wèn)

C、咨詢顧問(wèn)

D、企業(yè)顧問(wèn)

答案：B

511.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)強(qiáng)化高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域管控措施，防范()利用專(zhuān)業(yè)知識(shí)和專(zhuān)業(yè)

技能從事