銀行合規(guī)管理制度實(shí)施保障

銀行合規(guī)管理制度實(shí)施保障第一章總則第一條為加強(qiáng)銀行合規(guī)管理，保障銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我國(guó)銀行業(yè)實(shí)際情況，特制定本制度。第二條本制度適用于我國(guó)境內(nèi)所有商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)。第三條本制度所稱(chēng)合規(guī)，是指銀行及其員工在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范和內(nèi)部規(guī)章制度，依法合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)，維護(hù)金融秩序，保護(hù)客戶合法權(quán)益。第四條銀行合規(guī)管理制度包括合規(guī)政策、合規(guī)管理組織架構(gòu)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)檢查與處罰、合規(guī)文化建設(shè)等方面。第二章合規(guī)政策第五條銀行應(yīng)制定合規(guī)政策，明確合規(guī)管理的總體要求、原則和目標(biāo)。第六條合規(guī)政策應(yīng)包括以下內(nèi)容：（一）合規(guī)管理的基本原則和目標(biāo)；（二）合規(guī)管理的組織架構(gòu)和職責(zé)分工；（三）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理措施；（四）合規(guī)檢查與處罰機(jī)制；（五）合規(guī)文化建設(shè)要求。第三章合規(guī)管理組織架構(gòu)第七條銀行應(yīng)設(shè)立合規(guī)管理部門(mén)，負(fù)責(zé)全行合規(guī)管理工作。第八條合規(guī)管理部門(mén)的主要職責(zé)包括：（一）制定和實(shí)施合規(guī)政策；（二）組織開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控；（三）組織開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)和宣傳教育；（四）組織開(kāi)展合規(guī)檢查和監(jiān)督；（五）建立健全合規(guī)處罰機(jī)制。第四章合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理第九條銀行應(yīng)建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)督。第十條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)涵蓋以下方面：（一）法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范和內(nèi)部規(guī)章制度；（二）業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)程和內(nèi)部控制制度；（三）員工職業(yè)道德和行為規(guī)范；（四）市場(chǎng)環(huán)境、政策法規(guī)變化等因素。第十一條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)采用定量和定性相結(jié)合的方法，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。第十二條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)采取以下措施：（一）建立健全內(nèi)部控制制度；（二）加強(qiáng)員工職業(yè)道德和行為規(guī)范教育；（三）完善業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)程；（四）加強(qiáng)合規(guī)檢查和監(jiān)督。第十三條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督應(yīng)定期對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理措施進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估，確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理措施得到有效執(zhí)行。第五章合規(guī)檢查與處罰第十四條銀行應(yīng)建立健全合規(guī)檢查機(jī)制，對(duì)全行合規(guī)管理工作進(jìn)行全面檢查。第十五條合規(guī)檢查應(yīng)包括以下內(nèi)容：（一）合規(guī)政策執(zhí)行情況；（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)情況；（三）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理措施執(zhí)行情況；（四）合規(guī)檢查和監(jiān)督情況。第十六條銀行對(duì)違反合規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)依法進(jìn)行處罰。第十七條處罰措施包括：（一）警告、通報(bào)批評(píng)；（二）罰款、沒(méi)收違法所得；（三）停業(yè)整頓、吊銷(xiāo)許可證；（四）取消任職資格、開(kāi)除等。第六章合規(guī)文化建設(shè)第十八條銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，提高員工合規(guī)意識(shí)和能力。第十九條合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)包括以下內(nèi)容：（一）樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念；（二）培育合規(guī)文化氛圍；（三）加強(qiáng)合規(guī)宣傳教育；（四）建立合規(guī)激勵(lì)機(jī)制。第七章附則第二十條本制度由XX銀行合規(guī)