銀行資金安全管理規(guī)定制度

銀行資金安全管理規(guī)定制度第一章總則第一條為了加強(qiáng)銀行資金安全管理，確保資金安全、合規(guī)、高效運(yùn)作，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本制度。第二條本制度適用于我國境內(nèi)所有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。第三條銀行資金安全管理遵循以下原則：（一）合規(guī)經(jīng)營原則：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)，確保資金運(yùn)作合法合規(guī)。（二）風(fēng)險(xiǎn)防控原則：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，加強(qiáng)資金安全風(fēng)險(xiǎn)防控。（三）安全可控原則：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取有效措施，確保資金安全、可控。（四）高效運(yùn)作原則：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提高資金運(yùn)作效率，實(shí)現(xiàn)資金合理配置。第二章組織架構(gòu)與職責(zé)第四條銀行應(yīng)設(shè)立資金安全管理委員會，負(fù)責(zé)資金安全管理工作，委員會成員由銀行高級管理人員、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人及外部專家組成。第五條資金安全管理委員會職責(zé)：（一）制定、修訂銀行資金安全管理制度，監(jiān)督制度執(zhí)行情況；（二）審議重大資金安全事項(xiàng)，確保資金安全運(yùn)作；（三）對資金安全管理工作中存在的問題進(jìn)行研究和決策；（四）定期向銀行董事會報(bào)告資金安全管理工作。第六條資金管理部門負(fù)責(zé)具體實(shí)施銀行資金安全管理工作，其主要職責(zé)包括：（一）建立健全資金安全管理制度，組織培訓(xùn)、宣傳和監(jiān)督制度執(zhí)行；（二）監(jiān)測和分析資金安全風(fēng)險(xiǎn)，提出防范措施；（三）組織內(nèi)部審計(jì)，確保資金安全運(yùn)作；（四）協(xié)調(diào)各部門、分支機(jī)構(gòu)落實(shí)資金安全管理要求。第三章風(fēng)險(xiǎn)管理與防范第七條銀行應(yīng)建立健全資金安全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、監(jiān)控和應(yīng)對等方面。第八條風(fēng)險(xiǎn)識別：銀行應(yīng)定期對資金安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。第九條風(fēng)險(xiǎn)評估：銀行應(yīng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，對資金安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級，明確風(fēng)險(xiǎn)防控重點(diǎn)。第十條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：銀行應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控崗位，負(fù)責(zé)實(shí)時監(jiān)測資金安全風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)現(xiàn)異常情況及時報(bào)告。第十一條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對：銀行應(yīng)制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施，包括風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避等。第十二條銀行應(yīng)加強(qiáng)資金交易管理，包括資金結(jié)算、支付、清算等環(huán)節(jié)，確保資金安全。第四章內(nèi)部控制與監(jiān)督第十三條銀行應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，包括授權(quán)審批、職責(zé)分離、記錄保存等方面。第十四條授權(quán)審批：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確資金交易審批權(quán)限，確保資金交易合規(guī)。第十五條職責(zé)分離：銀行應(yīng)確保資金交易審批、操作、監(jiān)督等職責(zé)分離，防止舞弊行為。第十六條記錄保存：銀行應(yīng)妥善保存資金交易記錄，確保資金安全可追溯。第十七條內(nèi)部審計(jì)：銀行應(yīng)定期開展內(nèi)部審計(jì)，對資金安全管理情況進(jìn)行審查。第五章員工培訓(xùn)與考核第十八條銀行應(yīng)加強(qiáng)對員工資金安全管理的培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識。第十九條員工培訓(xùn)內(nèi)容包括：（一）國家法律法規(guī)、銀行業(yè)監(jiān)管政策；（二）資金安全管理制度；（三）風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、監(jiān)控和應(yīng)對方法；（四）內(nèi)部控制制度。第二十條銀行應(yīng)建立員工考核機(jī)制，對員工資金安全管理績效進(jìn)行考核。第六章附則第二十一條本制度自