2024年度金融理財產(chǎn)品銷售合同管理及風(fēng)險提示模板3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度金融理財產(chǎn)品銷售合同管理及風(fēng)險提示模板本合同目錄一覽1.合同基本信息1.1合同雙方名稱1.2合同簽訂日期1.3合同期限2.金融理財產(chǎn)品概述2.1理財產(chǎn)品類型2.2理財產(chǎn)品收益2.3理財產(chǎn)品風(fēng)險等級3.銷售人員資質(zhì)及授權(quán)3.1銷售人員資格要求3.2銷售人員授權(quán)范圍4.銷售流程及規(guī)范4.1客戶接待4.2產(chǎn)品介紹4.3合同簽訂4.4風(fēng)險提示5.風(fēng)險提示內(nèi)容5.1市場風(fēng)險5.2流動性風(fēng)險5.3利率風(fēng)險5.4其他風(fēng)險6.客戶權(quán)益保護6.1客戶隱私保護6.2客戶資金安全保障6.3客戶投訴處理7.收費及支付方式7.1理財產(chǎn)品銷售費用7.2理財產(chǎn)品管理費用7.3支付方式8.退費及終止條款8.1退費條件8.2退費流程8.3終止條款9.合同解除及違約責任9.1合同解除條件9.2違約責任10.合同爭議解決10.1爭議解決方式10.2爭議解決機構(gòu)11.合同生效及變更11.1合同生效條件11.2合同變更程序12.合同附件12.1產(chǎn)品說明書12.2風(fēng)險評估報告12.3其他相關(guān)文件13.法律適用及管轄13.1法律適用13.2管轄法院14.其他約定事項第一部分：合同如下：1.合同基本信息1.1合同雙方名稱甲方：[金融機構(gòu)名稱]乙方：[客戶姓名或單位名稱]1.2合同簽訂日期[簽訂日期]1.3合同期限自[起始日期]至[終止日期]2.金融理財產(chǎn)品概述2.1理財產(chǎn)品類型[具體理財產(chǎn)品名稱]2.2理財產(chǎn)品收益預(yù)期年化收益率：[具體收益率]2.3理財產(chǎn)品風(fēng)險等級[具體風(fēng)險等級]3.銷售人員資質(zhì)及授權(quán)3.1銷售人員資格要求銷售人員須持有[具體資格證書名稱]。3.2銷售人員授權(quán)范圍銷售人員僅限于在[授權(quán)范圍]內(nèi)推廣和銷售理財產(chǎn)品。4.銷售流程及規(guī)范4.1客戶接待銷售人員應(yīng)在[具體時間]內(nèi)接待客戶，并詳細記錄客戶信息。4.2產(chǎn)品介紹銷售人員應(yīng)向客戶全面介紹理財產(chǎn)品，包括產(chǎn)品特點、收益、風(fēng)險等。4.3合同簽訂銷售人員應(yīng)在客戶充分了解產(chǎn)品后，協(xié)助客戶簽訂合同。4.4風(fēng)險提示銷售人員應(yīng)向客戶充分提示產(chǎn)品風(fēng)險，并要求客戶簽署風(fēng)險提示確認書。5.風(fēng)險提示內(nèi)容5.1市場風(fēng)險理財產(chǎn)品可能因市場波動而遭受損失。5.2流動性風(fēng)險理財產(chǎn)品可能存在贖回限制，導(dǎo)致流動性風(fēng)險。5.3利率風(fēng)險理財產(chǎn)品收益可能受市場利率變動影響。5.4其他風(fēng)險包括但不限于信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等。6.客戶權(quán)益保護6.1客戶隱私保護金融機構(gòu)承諾對客戶個人信息嚴格保密。6.2客戶資金安全保障金融機構(gòu)承諾將客戶資金存放在[具體銀行名稱]等安全機構(gòu)。6.3客戶投訴處理客戶對理財產(chǎn)品有任何疑問或投訴，可向[具體部門]提出，金融機構(gòu)將在[具體時間]內(nèi)給予答復(fù)。8.收費及支付方式8.1理財產(chǎn)品銷售費用甲方收取的銷售費用為[具體費用金額]，在合同簽訂時一次性支付。8.2理財產(chǎn)品管理費用理財產(chǎn)品管理費用為[具體費用金額]，按月收取，于每月[具體日期]前支付。8.3支付方式客戶可通過銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金或支票等方式支付費用，具體支付方式以甲方提供的支付憑證為準。9.退費及終止條款9.1退費條件（1）理財產(chǎn)品提前終止；（2）客戶因特殊原因無法繼續(xù)持有理財產(chǎn)品；（3）法律法規(guī)規(guī)定的其他退費情形。9.2退費流程客戶需向甲方提出退費申請，并提供相關(guān)證明材料。甲方在收到申請后[具體時間]內(nèi)處理退費事宜。9.3終止條款在合同期限內(nèi)，如甲方違反合同約定，客戶有權(quán)解除合同。10.合同解除及違約責任10.1合同解除條件（1）一方違約；（2）發(fā)生不可抗力；（3）法律法規(guī)規(guī)定的其他解除情形。10.2違約責任違約方應(yīng)承擔相應(yīng)的違約責任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。11.合同爭議解決11.1爭議解決方式合同履行過程中發(fā)生的爭議，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向[具體法院]提起訴訟。11.2爭議解決機構(gòu)爭議解決機構(gòu)為[具體仲裁委員會名稱]，仲裁裁決為終局裁決。12.合同生效及變更12.1合同生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。12.2合同變更程序任何一方要求變更合同內(nèi)容，應(yīng)書面通知對方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后簽訂書面變更協(xié)議。13.合同附件13.1產(chǎn)品說明書[具體產(chǎn)品說明書名稱]13.2風(fēng)險評估報告[具體風(fēng)險評估報告名稱]13.3其他相關(guān)文件[其他相關(guān)文件名稱]14.法律適用及管轄14.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。14.2管轄法院本合同的簽訂、效力、解釋、履行、終止及爭議解決均適用[具體法院名稱]的管轄。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方介入概述1.1第三方定義在本合同中，“第三方”是指除甲方和乙方之外的任何個人、企業(yè)或其他組織，包括但不限于中介機構(gòu)、顧問、服務(wù)商等。1.2第三方介入目的第三方介入的目的是為了協(xié)助甲方或乙方履行合同義務(wù)，提高服務(wù)質(zhì)量，或?qū)崿F(xiàn)合同目的。2.第三方責任限額2.1責任限額定義本合同中的“責任限額”是指第三方因履行合同或違反合同約定而產(chǎn)生的賠償責任的上限。2.2責任限額設(shè)定（1）第三方應(yīng)在其提供的所有服務(wù)中，明確約定責任限額，并在合同中予以體現(xiàn)。（2）責任限額應(yīng)基于第三方服務(wù)的性質(zhì)、范圍和預(yù)期風(fēng)險合理設(shè)定。（3）責任限額不得低于[具體金額]。3.第三方介入條款3.1第三方介入程序（1）甲方或乙方在與第三方簽訂任何合作協(xié)議前，應(yīng)書面通知對方。（2）第三方介入前，甲方或乙方應(yīng)確保第三方已閱讀并同意本合同的條款，包括但不限于責任限額。（3）甲方或乙方應(yīng)與第三方簽訂書面合作協(xié)議，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和責任。4.第三方權(quán)利義務(wù)4.1第三方權(quán)利（1）第三方有權(quán)獲得甲方或乙方支付的服務(wù)費用。（2）第三方有權(quán)要求甲方或乙方提供必要的協(xié)助和配合。（3）第三方有權(quán)根據(jù)合作協(xié)議，在甲方或乙方的授權(quán)范圍內(nèi)行事。4.2第三方義務(wù)（1）第三方應(yīng)遵守本合同的相關(guān)規(guī)定，不得損害甲方或乙方的合法權(quán)益。（2）第三方應(yīng)按照合作協(xié)議的要求，履行其服務(wù)義務(wù)。（3）第三方應(yīng)承擔因其履行合同或違反合同約定而產(chǎn)生的責任。5.第三方與其他各方的劃分說明5.1甲方與乙方之間的關(guān)系甲方與乙方之間的合同關(guān)系不變，第三方介入不影響雙方的權(quán)利義務(wù)。5.2第三方與甲方之間的關(guān)系第三方與甲方之間的合作關(guān)系基于合作協(xié)議，第三方應(yīng)遵守合作協(xié)議的約定。5.3第三方與乙方之間的關(guān)系第三方與乙方之間的合作關(guān)系基于合作協(xié)議，第三方應(yīng)遵守合作協(xié)議的約定。6.第三方違約責任6.1第三方違約行為（1）未按約定履行服務(wù)義務(wù)；（2）違反保密義務(wù)；（3）因第三方原因?qū)е录追交蛞曳皆馐軗p失。6.2違約責任承擔第三方違約時，應(yīng)根據(jù)本合同和合作協(xié)議的約定，承擔相應(yīng)的違約責任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。7.第三方介入的終止7.1第三方介入終止條件（1）合作協(xié)議到期或解除；（2）本合同終止；（3）法律法規(guī)規(guī)定的其他終止情形。7.2第三方介入終止程序（1）甲方或乙方應(yīng)書面通知第三方終止介入；（2）第三方應(yīng)在接到通知后[具體時間]內(nèi)完成相關(guān)工作的移交。8.第三方介入的特殊規(guī)定8.1保密條款第三方在介入過程中，應(yīng)遵守保密條款，不得泄露甲方或乙方的商業(yè)秘密。8.2爭議解決第三方與甲方或乙方之間因合作協(xié)議發(fā)生的爭議，應(yīng)按照合作協(xié)議約定的爭議解決方式解決。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.產(chǎn)品說明書詳細要求：包括理財產(chǎn)品的類型、特點、預(yù)期收益、風(fēng)險等級、投資期限等基本信息。應(yīng)清晰描述產(chǎn)品的投資策略、資產(chǎn)配置和風(fēng)險管理措施。附件說明：產(chǎn)品說明書是客戶了解理財產(chǎn)品的重要文件，應(yīng)確保其內(nèi)容的準確性和完整性。2.風(fēng)險評估報告詳細要求：應(yīng)對理財產(chǎn)品的市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、利率風(fēng)險等進行全面評估。提供風(fēng)險評估的方法和依據(jù)，以及對風(fēng)險的量化分析。附件說明：風(fēng)險評估報告是客戶評估理財產(chǎn)品風(fēng)險的重要依據(jù)，應(yīng)確保其專業(yè)性和客觀性。3.合同簽訂證明詳細要求：包括合同雙方簽字或蓋章的合同副本。合同簽訂日期應(yīng)清晰標注。附件說明：合同簽訂證明是合同生效的依據(jù)，應(yīng)確保其真實性和有效性。4.風(fēng)險提示確認書詳細要求：客戶應(yīng)簽署的風(fēng)險提示確認書，證明其已充分了解理財產(chǎn)品風(fēng)險。確認書應(yīng)包含風(fēng)險提示內(nèi)容、客戶簽字和日期。附件說明：風(fēng)險提示確認書是客戶確認已接受風(fēng)險提示的證明，應(yīng)確保其完整性和準確性。5.客戶身份證明詳細要求：客戶的身份證明文件，如身份證、護照等。附件說明：客戶身份證明是客戶身份驗證的依據(jù)，應(yīng)確保其真實性和有效性。6.收費證明詳細要求：收費證明應(yīng)包含收費項目、金額、支付方式等信息。附件說明：收費證明是客戶支付費用的憑證，應(yīng)確保其真實性和準確性。7.退費證明詳細要求：退費證明應(yīng)包含退費原因、金額、支付方式等信息。附件說明：退費證明是客戶退費的憑證，應(yīng)確保其真實性和準確性。8.其他相關(guān)文件詳細要求：根據(jù)合同履行過程中可能產(chǎn)生的其他文件，如協(xié)議、通知、報告等。附件說明：其他相關(guān)文件是合同履行過程中產(chǎn)生的補充性文件，應(yīng)確保其相關(guān)性和完整性。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為（1）甲方違約行為：未按時提供理財產(chǎn)品或服務(wù)；提供的產(chǎn)品或服務(wù)不符合約定標準；未按約定收取費用；違反保密義務(wù)；未按約定履行合同解除或終止程序。（2）乙方違約行為：未按時支付費用；違反合同約定使用理財產(chǎn)品；未按約定提供個人信息或文件；違反保密義務(wù)；未按約定履行合同解除或終止程序。2.責任認定標準（1）甲方責任認定：甲方違約導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔相應(yīng)的賠償責任。賠償金額根據(jù)實際損失計算，包括直接損失和間接損失。（2）乙方責任認定：乙方違約導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔相應(yīng)的賠償責任。賠償金額根據(jù)實際損失計算，包括直接損失和間接損失。3.示例說明（1）甲方違約示例：甲方未按約定提供理財產(chǎn)品，導(dǎo)致乙方無法投資，甲方應(yīng)賠償乙方的投資機會成本。（2）乙方違約示例：乙方未按時支付管理費用，甲方有權(quán)暫停提供理財產(chǎn)品，并要求乙方支付滯納金。全文完。2024年度金融理財產(chǎn)品銷售合同管理及風(fēng)險提示模板1本合同目錄一覽1.合同訂立1.1合同雙方基本信息1.2合同簽訂日期及地點1.3合同生效條件1.4合同期限2.產(chǎn)品介紹2.1產(chǎn)品名稱及代碼2.2產(chǎn)品類型及特點2.3產(chǎn)品風(fēng)險等級2.4產(chǎn)品收益預(yù)期2.5產(chǎn)品投資范圍3.銷售規(guī)則3.1銷售資格要求3.2銷售流程3.3銷售渠道3.4銷售費用及傭金3.5銷售禁止行為4.投資者權(quán)益4.1投資者資質(zhì)審查4.2投資者信息披露4.3投資者資金安全4.4投資者風(fēng)險承受能力評估4.5投資者投訴處理5.風(fēng)險提示5.1產(chǎn)品風(fēng)險描述5.2市場風(fēng)險5.3違約風(fēng)險5.4流動性風(fēng)險5.5操作風(fēng)險5.6法規(guī)風(fēng)險6.合同履行6.1投資金額及方式6.2投資期限及贖回條件6.3投資收益分配6.4投資資金劃轉(zhuǎn)6.5合同變更及解除7.違約責任7.1違約情形7.2違約責任承擔7.3違約賠償8.爭議解決8.1爭議解決方式8.2爭議解決機構(gòu)8.3爭議解決程序9.保密條款9.1保密內(nèi)容9.2保密期限9.3違約責任10.合同解除10.1解除條件10.2解除程序10.3解除后果11.合同終止11.1終止條件11.2終止程序11.3終止后果12.法律適用及管轄12.1法律適用12.2管轄法院13.合同附件13.1附件一：理財產(chǎn)品說明書13.2附件二：投資者風(fēng)險問卷13.3附件三：其他相關(guān)文件14.其他約定14.1通知方式14.2合同份數(shù)14.3合同簽署14.4附件清單第一部分：合同如下：第一條合同訂立1.1合同雙方基本信息（1）甲方（銷售方）：全稱、住所地、法定代表人、聯(lián)系電話、電子郵箱等；（2）乙方（投資者）：全稱、住所地、法定代表人、聯(lián)系電話、電子郵箱等。1.2合同簽訂日期及地點本合同于____年____月____日在____地簽訂。1.3合同生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。1.4合同期限本合同的有效期為____年，自____年____月____日起至____年____月____日止。第二條產(chǎn)品介紹2.1產(chǎn)品名稱及代碼產(chǎn)品名稱：____金融理財產(chǎn)品產(chǎn)品代碼：____2.2產(chǎn)品類型及特點產(chǎn)品類型：____產(chǎn)品特點：____2.3產(chǎn)品風(fēng)險等級風(fēng)險等級：____2.4產(chǎn)品收益預(yù)期預(yù)期年化收益率：____%2.5產(chǎn)品投資范圍投資范圍：____第三條銷售規(guī)則3.1銷售資格要求銷售方應(yīng)具備相應(yīng)的金融業(yè)務(wù)許可證和從業(yè)人員資格。3.2銷售流程（1）投資者提供相關(guān)資料；（2）銷售方對投資者進行風(fēng)險評估；（3）簽訂本合同；（4）投資者將資金劃轉(zhuǎn)至指定賬戶；（5）銷售方進行投資操作。3.3銷售渠道銷售渠道：____3.4銷售費用及傭金銷售費用：____傭金：____3.5銷售禁止行為（1）虛假宣傳；（2）誤導(dǎo)投資者；（3）未經(jīng)投資者同意擅自變更合同內(nèi)容。第四條投資者權(quán)益4.1投資者資質(zhì)審查銷售方應(yīng)對投資者進行資質(zhì)審查，確保投資者具備相應(yīng)的風(fēng)險承受能力。4.2投資者信息披露銷售方應(yīng)向投資者充分披露產(chǎn)品信息、風(fēng)險提示、投資條件等。4.3投資者資金安全銷售方應(yīng)確保投資者資金安全，不得挪用投資者資金。4.4投資者風(fēng)險承受能力評估銷售方應(yīng)對投資者進行風(fēng)險承受能力評估，并要求投資者簽署風(fēng)險提示書。4.5投資者投訴處理投資者對銷售方服務(wù)不滿或認為銷售方存在違規(guī)行為，可向銷售方投訴，銷售方應(yīng)在____日內(nèi)予以答復(fù)。第五條風(fēng)險提示5.1產(chǎn)品風(fēng)險描述產(chǎn)品存在市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等，投資者需充分了解并承擔相應(yīng)風(fēng)險。5.2市場風(fēng)險市場風(fēng)險包括但不限于利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、政策風(fēng)險等。5.3違約風(fēng)險產(chǎn)品發(fā)行方或交易對手違約可能導(dǎo)致投資者收益受損。5.4流動性風(fēng)險產(chǎn)品流動性較差，投資者在特定情況下可能無法及時贖回。5.5操作風(fēng)險操作風(fēng)險包括但不限于系統(tǒng)故障、人為操作失誤等。5.6法規(guī)風(fēng)險法律法規(guī)變化可能導(dǎo)致產(chǎn)品收益受損。第六條合同履行6.1投資金額及方式投資者應(yīng)按照合同約定將投資資金劃轉(zhuǎn)至指定賬戶。6.2投資期限及贖回條件投資期限：____贖回條件：____6.3投資收益分配收益分配方式：____收益分配時間：____6.4投資資金劃轉(zhuǎn)投資者應(yīng)在合同簽訂后____個工作日內(nèi)將投資資金劃轉(zhuǎn)至指定賬戶。6.5合同變更及解除（1）合同變更：雙方協(xié)商一致，可對合同內(nèi)容進行變更；（2）合同解除：雙方協(xié)商一致，可解除合同。第八條爭議解決8.1爭議解決方式本合同項下發(fā)生的爭議，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。8.2爭議解決機構(gòu)如雙方同意仲裁，爭議應(yīng)提交至____仲裁委員會按照其仲裁規(guī)則進行仲裁。8.3爭議解決程序仲裁程序按照仲裁委員會的仲裁規(guī)則執(zhí)行，仲裁裁決為終局裁決，對雙方均有約束力。第九條保密條款9.1保密內(nèi)容本合同內(nèi)容及雙方在履行合同過程中知悉的對方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶信息等，均屬保密內(nèi)容。9.2保密期限保密期限自本合同簽訂之日起至合同終止后____年止。9.3違約責任任何一方違反保密義務(wù)，應(yīng)承擔相應(yīng)的違約責任，賠償對方因此遭受的損失。第十條合同解除10.1解除條件（1）本合同約定的解除條件成就；（2）因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行；（3）一方違約，另一方在合理期限內(nèi)未采取補救措施；（4）雙方協(xié)商一致解除合同。10.2解除程序一方提出解除合同，應(yīng)書面通知對方，并說明理由。對方收到通知后____日內(nèi)未提出異議，視為同意解除。10.3解除后果合同解除后，雙方應(yīng)按照合同約定或法律規(guī)定處理善后事宜，包括但不限于資金返還、利息計算等。第十一條合同終止11.1終止條件（1）合同期限屆滿；（2）雙方協(xié)商一致終止合同；（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行；（4）法律、法規(guī)規(guī)定的其他終止情形。11.2終止程序合同終止前，雙方應(yīng)按照合同約定或法律規(guī)定處理善后事宜。11.3終止后果合同終止后，雙方應(yīng)按照合同約定或法律規(guī)定處理剩余資金、未分配收益等事宜。第十二條法律適用及管轄12.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。12.2管轄法院本合同爭議的解決，應(yīng)提交至合同簽訂地人民法院管轄。第十三條合同附件13.1附件一：理財產(chǎn)品說明書詳細說明產(chǎn)品特點、風(fēng)險等級、投資期限、收益分配等。13.2附件二：投資者風(fēng)險問卷用于評估投資者的風(fēng)險承受能力。13.3附件三：其他相關(guān)文件包括但不限于投資者身份證明、風(fēng)險評估報告等。第十四條其他約定14.1通知方式雙方之間的通知應(yīng)以書面形式進行，可以通過郵寄、傳真、電子郵件等方式發(fā)送。14.2合同份數(shù)本合同一式____份，甲乙雙方各執(zhí)____份，具有同等法律效力。14.3合同簽署本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。甲方代表簽字：____；乙方代表簽字：____。14.4附件清單本合同附件清單如下：1.附件一：理財產(chǎn)品說明書；2.附件二：投資者風(fēng)險問卷；3.附件三：其他相關(guān)文件。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方的定義在本合同中，“第三方”是指除甲乙雙方以外的任何自然人、法人或其他組織，包括但不限于中介機構(gòu)、顧問、審計機構(gòu)、評估機構(gòu)等。15.2第三方的介入方式（1）提供專業(yè)服務(wù)，如咨詢、評估、審計等；（2）作為中介方促成交易；（3）提供資金、技術(shù)或其他資源；（4）參與合同履行過程中的監(jiān)督和管理。15.3第三方的選擇與指定甲乙雙方有權(quán)自行選擇第三方，并指定其參與合同履行。第三方應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和能力，能夠履行其職責。15.4第三方的責任15.4.1第三方應(yīng)按照合同約定和法律法規(guī)的規(guī)定，履行其職責，并對自己的行為承擔責任。15.4.2第三方在履行職責過程中，因自身原因造成甲乙雙方損失的，應(yīng)承擔相應(yīng)的賠償責任。15.5第三方的權(quán)利15.5.1第三方有權(quán)根據(jù)合同約定獲得相應(yīng)的報酬。15.5.2第三方有權(quán)根據(jù)合同約定，獲得甲乙雙方提供的相關(guān)信息和資料。15.6第三方的責任限額15.6.1第三方的責任限額由甲乙雙方在合同中約定，并在合同附件中明確。15.6.2若合同未約定責任限額，第三方對甲乙雙方的責任限額應(yīng)不超過其收取的報酬總額。16.甲乙雙方的權(quán)利與義務(wù)16.1甲乙雙方的權(quán)利16.1.1甲乙雙方有權(quán)要求第三方按照合同約定履行其職責。16.1.2甲乙雙方有權(quán)監(jiān)督第三方的工作，并對其工作進行評價。16.2甲乙雙方的義務(wù)16.2.1甲乙雙方應(yīng)按照合同約定，向第三方提供必要的信息和資料。16.2.2甲乙雙方應(yīng)配合第三方的工作，并為其提供必要的便利。16.2.3甲乙雙方應(yīng)按照合同約定，支付第三方相應(yīng)的報酬。17.第三方與其他各方的劃分說明17.1第三方與甲方的劃分第三方與甲方之間的關(guān)系僅限于合同約定的范圍內(nèi)，甲方對第三方的行為不承擔責任。17.2第三方與乙方的劃分第三方與乙方之間的關(guān)系僅限于合同約定的范圍內(nèi)，乙方對第三方的行為不承擔責任。17.3第三方與其他第三方的關(guān)系若合同中涉及多個第三方，各第三方之間的關(guān)系由各方的合同約定，互不干涉。18.第三方的退出18.1第三方退出合同的條件第三方退出合同的條件由甲乙雙方在合同中約定。18.2第三方退出合同的程序第三方退出合同，應(yīng)提前____個工作日通知甲乙雙方，并按照合同約定辦理相關(guān)手續(xù)。18.3第三方退出合同后的責任第三方退出合同后，應(yīng)按照合同約定或法律法規(guī)的規(guī)定，承擔相應(yīng)的責任。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：理財產(chǎn)品說明書詳細要求：（1）產(chǎn)品名稱、代碼、類型、特點、風(fēng)險等級、預(yù)期收益等；（2）投資范圍、投資期限、收益分配方式、贖回條件等；（3）風(fēng)險提示、市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等；（4）投資者權(quán)益保護措施、投資者投訴處理流程等。附件說明：理財產(chǎn)品說明書是投資者了解產(chǎn)品的重要文件，應(yīng)包含產(chǎn)品的基本信息、風(fēng)險提示和投資者權(quán)益保護等內(nèi)容。2.附件二：投資者風(fēng)險問卷詳細要求：（1）投資者基本信息、投資經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力等；（2）風(fēng)險評估結(jié)果及建議；（3）投資者簽署的風(fēng)險提示書。附件說明：投資者風(fēng)險問卷用于評估投資者的風(fēng)險承受能力，以便銷售方提供適合的產(chǎn)品和服務(wù)。3.附件三：其他相關(guān)文件詳細要求：（1）投資者身份證明；（2）風(fēng)險評估報告；（3）合同履行過程中的相關(guān)文件；（4）第三方介入合同或協(xié)議。附件說明：其他相關(guān)文件包括但不限于投資者身份證明、風(fēng)險評估報告、合同履行過程中的相關(guān)文件等。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為（1）甲方違約：a.未按照合同約定提供產(chǎn)品或服務(wù)；b.擅自變更合同內(nèi)容；c.拖欠或拒絕支付銷售費用及傭金；d.未履行合同約定的保密義務(wù)。（2）乙方違約：a.未按照合同約定履行投資義務(wù)；b.擅自變更合同內(nèi)容；c.未按照合同約定支付投資資金；d.未履行合同約定的保密義務(wù)。（3）第三方違約：a.未按照合同約定履行職責；b.因自身原因?qū)е录滓译p方損失；c.違反合同約定的保密義務(wù)。2.責任認定標準（1）甲方違約：a.甲方應(yīng)承擔因違約行為給乙方造成的直接經(jīng)濟損失；b.甲方應(yīng)承擔因違約行為給第三方造成的損失；c.甲方應(yīng)承擔因違約行為導(dǎo)致合同無法履行而產(chǎn)生的違約金。（2）乙方違約：a.乙方應(yīng)承擔因違約行為給甲方造成的直接經(jīng)濟損失；b.乙方應(yīng)承擔因違約行為給第三方造成的損失；c.乙方應(yīng)承擔因違約行為導(dǎo)致合同無法履行而產(chǎn)生的違約金。（3）第三方違約：a.第三方應(yīng)承擔因違約行為給甲乙雙方造成的損失；b.第三方應(yīng)承擔因違約行為導(dǎo)致合同無法履行而產(chǎn)生的違約金。簡要示例說明：示例一：若甲方未按照合同約定提供產(chǎn)品，導(dǎo)致乙方無法投資，甲方應(yīng)承擔因違約行為給乙方造成的直接經(jīng)濟損失。示例二：若第三方在履行職責過程中泄露乙方商業(yè)秘密，第三方應(yīng)承擔因違約行為給甲乙雙方造成的損失。示例三：若乙方未按照合同約定支付投資資金，導(dǎo)致合同無法履行，乙方應(yīng)承擔因違約行為導(dǎo)致合同無法履行而產(chǎn)生的違約金。全文完。2024年度金融理財產(chǎn)品銷售合同管理及風(fēng)險提示模板2本合同目錄一覽1.合同簽訂雙方基本信息1.1雙方名稱1.2法定代表人或授權(quán)代表1.3聯(lián)系方式2.合同目的與依據(jù)2.1合同目的2.2合同依據(jù)3.產(chǎn)品介紹3.1產(chǎn)品名稱3.2產(chǎn)品類型3.3產(chǎn)品特點3.4產(chǎn)品風(fēng)險等級4.銷售范圍與對象4.1銷售范圍4.2銷售對象5.銷售流程5.1銷售咨詢5.2產(chǎn)品推介5.3風(fēng)險提示5.4合同簽訂5.5資金劃轉(zhuǎn)5.6產(chǎn)品交付6.風(fēng)險提示內(nèi)容6.1風(fēng)險識別6.2風(fēng)險評估6.3風(fēng)險控制措施6.4風(fēng)險揭示7.合同條款7.1合同期限7.2資金管理7.3收益分配7.4資金提取7.5違約責任7.6爭議解決7.7合同解除7.8合同終止8.保密條款8.1保密內(nèi)容8.2保密期限8.3違約責任9.法律適用與爭議解決9.1法律適用9.2爭議解決方式10.合同生效與變更10.1合同生效條件10.2合同變更11.合同解除與終止11.1合同解除條件11.2合同終止條件12.合同附件12.1附件一：產(chǎn)品說明書12.2附件二：風(fēng)險揭示書12.3附件三：其他相關(guān)文件13.合同簽署與生效日期14.其他約定事項第一部分：合同如下：1.合同簽訂雙方基本信息1.1雙方名稱甲方：[甲方全稱]乙方：[乙方全稱]1.2法定代表人或授權(quán)代表甲方法定代表人或授權(quán)代表：[甲方法定代表人或授權(quán)代表姓名]乙方法定代表人或授權(quán)代表：[乙方法定代表人或授權(quán)代表姓名]1.3聯(lián)系方式甲方聯(lián)系方式：[甲方聯(lián)系電話、電子郵箱等]乙方聯(lián)系方式：[乙方聯(lián)系電話、電子郵箱等]2.合同目的與依據(jù)2.1合同目的本合同旨在明確甲方作為金融理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)與乙方作為金融理財產(chǎn)品購買者之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，確保雙方在銷售金融理財產(chǎn)品過程中的合法權(quán)益。2.2合同依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國金融消費者權(quán)益保護法》等相關(guān)法律法規(guī)制定。3.產(chǎn)品介紹3.1產(chǎn)品名稱[具體產(chǎn)品名稱]3.2產(chǎn)品類型[具體產(chǎn)品類型，如：貨幣市場基金、債券型基金、股票型基金等]3.3產(chǎn)品特點[具體產(chǎn)品特點，如：預(yù)期收益、投資期限、風(fēng)險等級等]3.4產(chǎn)品風(fēng)險等級[根據(jù)產(chǎn)品特點確定的風(fēng)險等級，如：低風(fēng)險、中低風(fēng)險、中風(fēng)險、中高風(fēng)險、高風(fēng)險]4.銷售范圍與對象4.1銷售范圍[具體銷售范圍，如：全國范圍內(nèi)]4.2銷售對象[具體銷售對象，如：個人投資者、機構(gòu)投資者等]5.銷售流程5.1銷售咨詢[銷售咨詢的具體流程，如：電話咨詢、現(xiàn)場咨詢等]5.2產(chǎn)品推介[產(chǎn)品推介的具體內(nèi)容，如：產(chǎn)品特點、收益預(yù)期、風(fēng)險提示等]5.3風(fēng)險提示[風(fēng)險提示的具體內(nèi)容，如：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等]5.4合同簽訂[合同簽訂的具體流程，如：填寫申請書、閱讀合同條款、簽字確認等]5.5資金劃轉(zhuǎn)[資金劃轉(zhuǎn)的具體流程，如：銀行轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上支付等]5.6產(chǎn)品交付[產(chǎn)品交付的具體方式，如：紙質(zhì)憑證、電子憑證等]6.風(fēng)險提示內(nèi)容6.1風(fēng)險識別[識別的具體風(fēng)險，如：市場波動風(fēng)險、政策風(fēng)險、信用風(fēng)險等]6.2風(fēng)險評估[評估的具體方法，如：定量分析、定性分析等]6.3風(fēng)險控制措施[采取的具體控制措施，如：分散投資、止損設(shè)置等]6.4風(fēng)險揭示[風(fēng)險揭示的具體內(nèi)容，如：風(fēng)險等級、可能損失等]8.保密條款8.1保密內(nèi)容（1）甲方的金融理財產(chǎn)品信息；（2）乙方的個人財務(wù)狀況和投資偏好；（3）雙方在合同執(zhí)行過程中知悉的對方商業(yè)計劃、技術(shù)秘密、市場信息等。8.2保密期限保密期限自合同簽訂之日起至合同終止或解除之日起五年。8.3違約責任任何一方違反保密義務(wù)，泄露或使用對方商業(yè)秘密的，應(yīng)承擔相應(yīng)的法律責任，并向?qū)Ψ街Ц哆`約金，金額為本合同金額的[具體比例]%。9.法律適用與爭議解決9.1法律適用本合同的簽訂、效力、解釋、履行、終止及爭議解決均適用中華人民共和國法律。9.2爭議解決方式雙方因本合同發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交至[具體仲裁委員會]仲裁解決。10.合同生效與變更10.1合同生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。10.2合同變更任何一方對本合同的變更，均需以書面形式提出，經(jīng)雙方協(xié)商一致后生效。11.合同解除與終止11.1合同解除條件（1）一方嚴重違反合同約定；（2）發(fā)生不可抗力事件，致使合同無法履行；（3）法律法規(guī)規(guī)定或雙方協(xié)商一致的其他情況。11.2合同終止條件（1）合同約定的期限屆滿；（2）合同解除；（3）雙方協(xié)商一致終止合同。12.合同附件12.1附件一：產(chǎn)品說明書12.2附件二：風(fēng)險揭示書12.3附件三：其他相關(guān)文件13.合同簽署與生效日期本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。14.其他約定事項14.1本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商解決。14.2本合同如有修改或補充，以書面形式為準。14.3本合同附件為本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方概念本合同中的第三方是指除甲乙雙方之外的，在合同履行過程中提供中介服務(wù)、技術(shù)支持、咨詢顧問等服務(wù)的獨立第三方機構(gòu)或個人。15.2第三方介入方式15.2.1中介方中介方是指在金融理財產(chǎn)品銷售過程中，為甲乙雙方提供居間服務(wù)的第三方機構(gòu)。中介方應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和許可，并遵守相關(guān)法律法規(guī)。15.2.2技術(shù)支持方技術(shù)支持方是指在金融理財產(chǎn)品銷售過程中，為甲方提供技術(shù)支持服務(wù)的第三方機構(gòu)。技術(shù)支持方應(yīng)確保其提供的技術(shù)服務(wù)符合行業(yè)標準。15.2.3咨詢顧問咨詢顧問是指在金融理財產(chǎn)品銷售過程中，為乙方提供投資咨詢服務(wù)的第三方個人或機構(gòu)。咨詢顧問應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識和資格。15.3第三方責任15.3.1責任范圍第三方應(yīng)在其專業(yè)范圍內(nèi)，對提供的服務(wù)承擔相應(yīng)的責任。具體責任范圍包括但不限于：（1）中介方：確保提供的服務(wù)符合法律法規(guī)和合同約定；（2）技術(shù)支持方：確保技術(shù)服務(wù)的穩(wěn)定性和安全性；（3）咨詢顧問：提供專業(yè)、客觀的投資咨詢服務(wù)。15.3.2責任限額第三方的責任限額應(yīng)根據(jù)其提供的服務(wù)性質(zhì)、合同約定及市場慣例確定。具體責任限額如下：（1）中介方：中介服務(wù)費用的[具體比例]%；（2）技術(shù)支持方：因技術(shù)服務(wù)引起的直接經(jīng)濟損失的[具體比例]%；（3）咨詢顧問：因咨詢建議引起的直接經(jīng)濟損失的[具體比例]%。16.甲乙雙方額外條款16.1中介方額外條款16.1.1中介方不得泄露甲乙雙方的商業(yè)秘密；16.1.2中介方不得利用甲乙雙方的信息為自己謀取不正當利益；16.1.3中介方應(yīng)按照合同約定，協(xié)助甲乙雙方履行合同義務(wù)。16.2技術(shù)支持方額外條款16.2.1技術(shù)支持方應(yīng)保證技術(shù)服務(wù)的連續(xù)性和穩(wěn)定性；16.2.2技術(shù)支持方應(yīng)定期對技術(shù)服務(wù)進行檢查和維護；16.2.3技術(shù)支持方應(yīng)按照合同約定，及時解決甲方的技術(shù)問題。16.3咨詢顧問額外條款16.3.1咨詢顧問應(yīng)提供真實、準確、客觀的投資咨詢服務(wù)；16.3.2咨詢顧問不得利用乙方的信息為自己謀取不正當利益；16.3.3咨詢顧問應(yīng)遵守職業(yè)道德規(guī)范，維護乙方利益。17.第三方與其他各方的劃分說明17.1第三方與甲方的關(guān)系第三方與甲方的關(guān)系為技術(shù)服