個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)考試模擬題（附答案）

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)考試模擬題（附答案）一、單選題（共42題，每題1分，共42分）1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理費(fèi)收入的____計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，或者按照規(guī)定計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本或相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備A、20%B、5%C、10%D、15%正確答案：C2.“安心·每年開放”理財(cái)產(chǎn)品采用（）的贖回原則A、“份額贖回”B、“自動(dòng)贖回”C、“攤余贖回”D、“金額贖回”正確答案：A3.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第十條的規(guī)定，農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品屬于______。A、既不是開放式產(chǎn)品也不是封閉式產(chǎn)品B、開放式產(chǎn)品C、現(xiàn)金管理類產(chǎn)品D、封閉式產(chǎn)品正確答案：B4.以下關(guān)于農(nóng)銀安心靈瓏公募凈值型理財(cái)產(chǎn)品的說法正確的有A、是非保本浮動(dòng)收益型產(chǎn)品B、面向合格投資者發(fā)行C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)客戶可以購買D、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)構(gòu)成收益承諾正確答案：A5.個(gè)人時(shí)時(shí)付產(chǎn)品工作日0點(diǎn)-15點(diǎn)（）以內(nèi)實(shí)時(shí)到賬，工作日15點(diǎn)-24點(diǎn)（）以內(nèi)實(shí)時(shí)到賬A、100萬，1萬B、100萬，5萬C、10萬,5萬D、10萬，1萬正確答案：B6.個(gè)人客戶持有的理財(cái)產(chǎn)品情況不能通過____查詢。A、OCRM系統(tǒng)B、PBS系統(tǒng)C、BoEing系統(tǒng)D、CCRM系統(tǒng)正確答案：D7.優(yōu)選配置理財(cái)產(chǎn)品屬于______產(chǎn)品品牌。A、農(nóng)銀同心B、農(nóng)銀匠心C、農(nóng)銀安心D、如意正確答案：A8.“金融管理部門”是指中國人民銀行、（）、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國家外匯管理局A、中國工商銀行B、國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、國務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)正確答案：C9.自2020年10月28日農(nóng)銀理財(cái)“農(nóng)銀私行·農(nóng)銀時(shí)時(shí)付”開放式凈值型人民幣理財(cái)產(chǎn)品,認(rèn)購申購起點(diǎn)金額為（）A、1元B、10元C、10000元D、100元正確答案：D10.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理要求》，銷售人員是指商業(yè)銀行面向投資者從事理財(cái)產(chǎn)品哪些活動(dòng)的人員。A、宣傳推介、銷售、辦理認(rèn)購和贖回等相關(guān)活動(dòng)B、宣傳推介、辦理認(rèn)購和贖回等相關(guān)活動(dòng)C、銷售、辦理認(rèn)購和贖回等相關(guān)活動(dòng)D、宣傳推介、銷售等相關(guān)活動(dòng)正確答案：A11.農(nóng)銀匠心靈動(dòng)產(chǎn)品贖回資金在贖回確認(rèn)日后____個(gè)工作日內(nèi)到賬A、1B、3C、5D、2正確答案：D12.截至2021年4月，價(jià)值精選系列理財(cái)產(chǎn)品不包括以下期限______。A、半年開放B、兩年開放C、三年開放D、五年開放正確答案：A13.客戶首次購買我行“金鑰匙”系列自營(yíng)理財(cái)產(chǎn)品，須在柜面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，其有效期為()，期間客戶可以通過柜面或電子渠道再次進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。A、兩年B、半年C、一年D、一個(gè)月正確答案：C14.新資金專享定向銷售具體范圍：購買前連續(xù)()未持有我行理財(cái)產(chǎn)品的客戶。A、91天B、180天C、90天D、181天正確答案：B15.農(nóng)銀進(jìn)取價(jià)值精選產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為______。A、中高B、中低C、高D、中正確答案：D16.農(nóng)銀理財(cái)凈值型產(chǎn)品體系是什么。A、6+NB、4+2C、4+ND、6+2正確答案：A17.以下哪個(gè)不是凈值型產(chǎn)品的特點(diǎn)？A、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)B、按監(jiān)管要求進(jìn)行信息披露C、預(yù)期收益D、收益盡享正確答案：C18.開放式理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)不包括()。A、存續(xù)期開放，可進(jìn)行申購、贖回操作B、銀行工作日下午3點(diǎn)前贖回實(shí)時(shí)到賬。C、收益穩(wěn)定，基準(zhǔn)利率不變的情況下，產(chǎn)品收益相對(duì)穩(wěn)定D、投資于股票市場(chǎng)，面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)較低正確答案：D19.我行半開放式產(chǎn)品的重點(diǎn)品牌是（）A、匯利豐B、安心靈動(dòng)C、安心快線D、如意正確答案：B20.只有在企業(yè)提供的產(chǎn)品和服務(wù)成為客戶不可或缺的需要和享受時(shí)，（）才會(huì)形成，其表現(xiàn)是長(zhǎng)期關(guān)系的維持和重復(fù)購買。A、認(rèn)知信任B、服務(wù)信任C、行為信任D、情感信任正確答案：C21.“農(nóng)銀安心·每年開放”（ESG主題）產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為____。A、中低B、中C、中高D、低正確答案：A22.農(nóng)銀安心·定期開放產(chǎn)品的份額凈值、份額累計(jì)凈值等同于____，認(rèn)購價(jià)格和贖回價(jià)格等同于____的產(chǎn)品單位凈值。A、1；開放期最后一日B、產(chǎn)品單位凈值；開放期最后一日C、產(chǎn)品單位凈值；開放日D、1；清算日正確答案：B23.客戶簽約后，系統(tǒng)在＿凌晨按照當(dāng)期應(yīng)還款額自動(dòng)贖回時(shí)時(shí)付產(chǎn)品，并將贖回資金轉(zhuǎn)入貸款還款賬戶。A、還款日前一天B、還款日下一工作日C、還款日下兩個(gè)工作日D、還款日正確答案：D24.下列哪個(gè)選項(xiàng)不是2021年新發(fā)農(nóng)銀進(jìn)取定開的要素_______A、銷售主管部門為個(gè)人金融部B、產(chǎn)品購買門檻低，滿足廣大客戶需求。C、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為中低等D、產(chǎn)品類型為固定收益類正確答案：A25.開放式產(chǎn)品如遇收益率調(diào)整，客戶持有的產(chǎn)品份額（）A、按照調(diào)整前計(jì)息B、按照調(diào)整后計(jì)息C、在持有期內(nèi)區(qū)分調(diào)整前后，進(jìn)行分段計(jì)息D、取收益率平均數(shù)計(jì)息正確答案：C26.固定收益類理財(cái)產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于____A、90%B、60%C、70%D、80%正確答案：D27.以下關(guān)于2021年新發(fā)農(nóng)銀進(jìn)取定開的描述哪項(xiàng)是正確的？A、銷售對(duì)象不含對(duì)公客戶B、產(chǎn)品類型為混合類C、100%投資于固收類資產(chǎn)D、是中低風(fēng)險(xiǎn)的凈值型理財(cái)產(chǎn)品正確答案：D28.銀行理財(cái)子公司發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)在____信息登記系統(tǒng)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行集中登記。A、全國銀行業(yè)理財(cái)B、中國人民銀行C、中國銀保監(jiān)會(huì)D、理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)正確答案：A29.封閉式理財(cái)產(chǎn)品收益的計(jì)算方法是（）A、本金*（收益率-管理費(fèi)率）*期限/365B、本金*收益率C、本金*收益率*期限/365D、本金*收益率*期限正確答案：C30.農(nóng)銀進(jìn)取科技創(chuàng)新系列產(chǎn)品屬于______理財(cái)產(chǎn)品。A、商品及衍生品類B、混合類C、權(quán)益類D、固定收益類正確答案：B31.農(nóng)銀匠心·定期開放產(chǎn)品的產(chǎn)品要素包括A、銷售對(duì)象包含金融機(jī)構(gòu)同業(yè)客戶B、產(chǎn)品類型為固定收益類（非保本浮動(dòng)收益）C、不支持預(yù)約申購及預(yù)約贖回D、是中風(fēng)險(xiǎn)的凈值型理財(cái)產(chǎn)品正確答案：B32.安心快線·時(shí)時(shí)付在工作日15:00后、非工作日全天申購，申購后（）確認(rèn)份額。A、第一日B、第一個(gè)工作日C、第二日D、第二個(gè)工作日正確答案：D33.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，每只開放式公募產(chǎn)品的總資產(chǎn)不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的_____倍。A、1B、1.2C、1.6D、1.4正確答案：D34.農(nóng)銀匠心靈動(dòng)產(chǎn)品單一賬戶每日贖回筆數(shù)最高為____A、50筆B、60筆C、40筆D、30筆正確答案：D35.目前時(shí)時(shí)付系列理財(cái)產(chǎn)品的客戶單日累計(jì)贖回交易筆數(shù)不得超過多少筆____A、20筆B、10筆C、30筆D、40筆正確答案：C36.農(nóng)銀時(shí)時(shí)付、農(nóng)銀安心定開、農(nóng)銀安心靈瓏公募凈值型理財(cái)產(chǎn)品均屬于_______產(chǎn)品。A、權(quán)益類B、保本保證收益型C、固定收益類D、混合類正確答案：C37.某銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員離開本行到另一家銀行從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，下列做法正確的是（）。A、將自己在本行開發(fā)的客戶的信息等資料帶到新的崗位B、與自己在本行開發(fā)的客戶斷絕所有聯(lián)系C、帶走本行提供的電腦等辦公用具D、保守在本行獲知的商業(yè)秘密正確答案：D38.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在開始發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品之日起（）日內(nèi)，將以下材料向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、3B、5C、10D、1正確答案：B39.老客戶專享理財(cái)產(chǎn)品的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)為_____。A、當(dāng)日持有我行人民幣自營(yíng)理財(cái)產(chǎn)品（不含私人銀行部發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品）時(shí)點(diǎn)折效余額達(dá)到50萬元人民幣的客戶B、前一日持有我行人民幣自營(yíng)理財(cái)產(chǎn)品（不含私人銀行部發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品）時(shí)點(diǎn)折效余額達(dá)到20萬元人民幣的客戶C、當(dāng)日持有我行人民幣自營(yíng)理財(cái)產(chǎn)品（不含私人銀行部發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品）時(shí)點(diǎn)折效余額達(dá)到20萬元人民幣的客戶D、前一日持有我行人民幣自營(yíng)理財(cái)產(chǎn)品（不含私人銀行部發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品）時(shí)點(diǎn)折效余額達(dá)到50萬元人民幣的客戶正確答案：D40.安心快線·時(shí)時(shí)付客戶周六做的預(yù)約贖回交易，資金什么時(shí)間到賬？A、周六B、周一7：00C、周一凌晨D、周一24：00正確答案：C41.客戶于周四下午2點(diǎn)購買10萬元農(nóng)銀時(shí)時(shí)付，將于____確認(rèn)份額。（周一至周五為工作日，周六、周日為假日）A、周六B、周五C、周日D、周一正確答案：B42.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員在與其他銀行同行的交往中，可以()。A、向同一個(gè)客戶提供各自銀行理財(cái)產(chǎn)品方案B、通過各種方式從對(duì)方處獲取其所在銀行的內(nèi)幕消息C、宣傳中特意與其他銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品對(duì)比并貶低對(duì)方產(chǎn)品D、向客戶透露其他銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員有各種不良私人生活習(xí)慣正確答案：A二、多選題（共32題，每題1分，共32分）1.以下關(guān)于私行時(shí)時(shí)付產(chǎn)品特點(diǎn)的表述正確的為____A、產(chǎn)品實(shí)時(shí)贖回額度高，工作日15點(diǎn)前單一客戶實(shí)時(shí)贖回限額達(dá)到300萬元B、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)程度低，收益穩(wěn)健C、產(chǎn)品流動(dòng)性好，每日開放申購贖回D、產(chǎn)品采用凈值歸一模式，與個(gè)人時(shí)時(shí)付產(chǎn)品模式相同正確答案：ABCD2.銀行理財(cái)子公司可以通過（）、（）代理銷售理財(cái)產(chǎn)品。A、商業(yè)銀行B、農(nóng)村合作銀行C、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)D、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)代理銷售理財(cái)產(chǎn)品正確答案：ABCD3.我行在______等渠道展示了理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)。A、門戶網(wǎng)站B、我行理財(cái)產(chǎn)品信息查詢平臺(tái)C、個(gè)人網(wǎng)銀D、個(gè)人掌銀正確答案：ABCD4.以下哪些屬于理財(cái)與存款互動(dòng)的方式____A、購買跨季產(chǎn)品B、根據(jù)季末時(shí)點(diǎn)到期要求購買貨架式固定期限產(chǎn)品C、購買季末時(shí)點(diǎn)到期的期次產(chǎn)品D、季末開放式產(chǎn)品贖回正確答案：ABCD5.銀行理財(cái)子公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：A、具有符合規(guī)定條件的股東B、具有符合本辦法規(guī)定的最低注冊(cè)資本C、無需具備支持理財(cái)產(chǎn)品單獨(dú)管理、單獨(dú)建賬和單獨(dú)核算等業(yè)務(wù)管理的信息系統(tǒng)D、具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施正確答案：ABD6.白領(lǐng)在我國意味著____的一類人。A、高消費(fèi)B、高學(xué)歷C、高收入D、高水平正確答案：ABC7.銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）。A、公平對(duì)待投資者原則B、勤勉盡職原則C、專業(yè)勝任原則D、誠實(shí)守信原則正確答案：ABCD8.以下說法正確的是（）。A、“本利豐”理財(cái)產(chǎn)品可投資于銀行間市場(chǎng)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)信托融資項(xiàng)目、股票等金融資產(chǎn)B、“本利豐”理財(cái)產(chǎn)品適合有經(jīng)驗(yàn)和無經(jīng)驗(yàn)的投資者C、“匯利豐”理財(cái)產(chǎn)品是結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品D、對(duì)“匯利豐”理財(cái)產(chǎn)品，農(nóng)業(yè)銀行不向客戶提供本金承諾正確答案：BC9.關(guān)于“匯利豐”理財(cái)產(chǎn)品，下列說法正確的是（）。A、農(nóng)業(yè)銀行對(duì)“匯利豐”理財(cái)產(chǎn)品提供保證本金承諾B、100%保本型“匯利豐”理財(cái)產(chǎn)品適合有經(jīng)驗(yàn)和無經(jīng)驗(yàn)的投資者C、“匯利豐”理財(cái)產(chǎn)品是與匯率等掛鉤的結(jié)構(gòu)性存款D、部分保本型“匯利豐”理財(cái)產(chǎn)品有本金損失的風(fēng)險(xiǎn)正確答案：ABC10.關(guān)于農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品，以下說法正確的是____A、該產(chǎn)品會(huì)于上半年結(jié)束之日起60個(gè)工作日內(nèi)發(fā)布定期報(bào)告B、該產(chǎn)品會(huì)于每年結(jié)束之日起90個(gè)工作日內(nèi)發(fā)布定期報(bào)告C、該產(chǎn)品會(huì)于每季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)發(fā)布定期報(bào)告D、對(duì)產(chǎn)品成立不足90個(gè)工作日的，不編制產(chǎn)品當(dāng)期的季度、半年和年度報(bào)告正確答案：ABCD11.銷售人員應(yīng)當(dāng)____。A、銷售過程應(yīng)當(dāng)使用統(tǒng)一的規(guī)范用語B、具有理財(cái)從業(yè)資格的銀行人員C、履行相應(yīng)的保密義務(wù)D、妥善保管投資者信息正確答案：ABCD12.農(nóng)銀安心靈瓏公募期次凈值型產(chǎn)品可以投資以下哪些資產(chǎn)？A、非標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)融資項(xiàng)目B、同業(yè)存單C、優(yōu)先股D、高等級(jí)債券正確答案：ABD13.各級(jí)行及其個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售人員，嚴(yán)禁出現(xiàn)下列行為：A、不具備我行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格或未經(jīng)確認(rèn)批準(zhǔn)，從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢、產(chǎn)品銷售等活動(dòng)。B、將理財(cái)產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行捆綁銷售。C、采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售理財(cái)產(chǎn)品。D、未經(jīng)許可，泄露或傳播客戶認(rèn)購、交易、賬戶等個(gè)人信息，式挪用客戶認(rèn)購、申購、贖回資金。正確答案：ABCD14.以下不是農(nóng)銀理財(cái)“6+N”凈值型產(chǎn)品體系中“N”系列的是。A、現(xiàn)金管理類B、另類投資C、惠農(nóng)理財(cái)D、養(yǎng)老理財(cái)正確答案：AB15.在投資者投訴處理過程中，應(yīng)當(dāng)核實(shí)投訴人身份，保護(hù)投訴人信息安全，依法保護(hù)____不受侵犯。A、個(gè)人隱私B、個(gè)人利益C、商業(yè)秘密D、國家秘密正確答案：ACD16.下列哪些屬于“金鑰匙·安心快線·步步高”系列產(chǎn)品特點(diǎn)：A、收益率隨持有時(shí)間增長(zhǎng)而遞增B、到期日當(dāng)天不能贖回C、產(chǎn)品存續(xù)期開放申購及贖回D、贖回資金實(shí)時(shí)到賬正確答案：ABCD17.通過柜面銷售個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，需要作為其附件隨傳票裝訂的有A、個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷B、理財(cái)產(chǎn)品銷售協(xié)議書C、理財(cái)產(chǎn)品說明書D、理財(cái)業(yè)務(wù)憑證正確答案：ACD18.關(guān)于“農(nóng)銀時(shí)時(shí)付”開放式人民幣理財(cái)產(chǎn)品贖回功能，以下正確的有________。A、超出實(shí)時(shí)贖回上限，可以預(yù)約贖回，在下一工作日凌晨到賬B、工作日15點(diǎn)到下一工作日0點(diǎn)可實(shí)時(shí)贖回5萬元C、工作日0點(diǎn)到15點(diǎn)可實(shí)時(shí)贖回100萬元D、超出實(shí)時(shí)贖回上限，可以預(yù)約贖回，下一自然日凌晨到賬正確答案：ABC19.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)全面、如實(shí)、客觀地反映理財(cái)產(chǎn)品的重要特性，充分披露____等重要信息，所使用的語言表述必須真實(shí)、準(zhǔn)確和清晰。A、估值方法B、托管安排C、投資組合D、理財(cái)產(chǎn)品類型正確答案：ABCD20.銀行理財(cái)子公司可以通過以下哪些機(jī)構(gòu)代理銷售理財(cái)產(chǎn)品。A、商業(yè)銀行B、農(nóng)村合作銀行C、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)D、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)代理銷售理財(cái)產(chǎn)品正確答案：ABCD21.“安心快線·天天利2期”的產(chǎn)品特點(diǎn)有（）。A、流動(dòng)性好B、收益穩(wěn)定C、自動(dòng)理財(cái)D、額度充足正確答案：ABCD22.完全開放產(chǎn)品包括（）。A、安心定期開放產(chǎn)品B、時(shí)時(shí)付產(chǎn)品C、安心·靈動(dòng)D、天天利2期正確答案：BD23.以下理財(cái)產(chǎn)品屬于保本型理財(cái)產(chǎn)品的是（）。A、“安心得利”理財(cái)產(chǎn)品B、“匯利豐”理財(cái)產(chǎn)品C、“安心快線“理財(cái)產(chǎn)品D、“本利豐”理財(cái)產(chǎn)品正確答案：BD24.個(gè)人客戶簽約自動(dòng)理財(cái)時(shí)應(yīng)持本人有效身份證件及在我行開立的個(gè)人結(jié)算賬戶（借記卡或憑密支取的結(jié)算賬戶存折），在＿辦理。A、網(wǎng)上銀行B、手機(jī)銀行C、超級(jí)柜臺(tái)D、柜面正確答案：ABCD25.接到行政監(jiān)管部門轉(zhuǎn)辦的理財(cái)業(yè)務(wù)投訴后，各級(jí)行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)辦公室應(yīng)首先區(qū)分是否為重大投資者投訴事件，是否為重大投資者投訴事件，對(duì)重大投訴事件要啟動(dòng)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，并及時(shí)匯報(bào)____和____。A、一級(jí)分行B、行領(lǐng)導(dǎo)C、上級(jí)行主管部門D、銀監(jiān)會(huì)正確答案：BC26.銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)____。A、遵循誠實(shí)守信B、勤勉盡責(zé)C、公平公開D、如實(shí)告知原則正確答案：ABD27.銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循什么原則？A、公平對(duì)待投資者原則B、專業(yè)勝任原則C、勤勉盡職原則D、客戶主導(dǎo)原則正確答案：ABC28.銷售人員在為投資者辦理購買理財(cái)產(chǎn)品手續(xù)前，應(yīng)當(dāng)特別注意的事項(xiàng)有（）。A、了解投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估情況、投資期限和流動(dòng)性要求B、向投資者介紹理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式等C、有效識(shí)別投資者身份D、確認(rèn)投資者抄錄了風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語句正確答案：ABCD29.農(nóng)銀安心定開系列和農(nóng)銀進(jìn)取定開產(chǎn)品的區(qū)別有A、銷售主管部門B、估值方法C、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、投資范圍正確答案：AD30.各級(jí)行在銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，必須遵循A、客戶利益B、客戶分層管理C、客戶第一D、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配正確答案：ABD31.農(nóng)銀安心信用策略優(yōu)選產(chǎn)品的銷售渠道包括____。A、中國農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金管理平臺(tái)B、中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)上銀行C、中國農(nóng)業(yè)銀行授權(quán)網(wǎng)點(diǎn)D、中國農(nóng)業(yè)銀行掌上銀行正確答案：ABCD32.不得向符合以下條件的個(gè)人客戶銷售個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品（）A、客戶不認(rèn)可評(píng)估結(jié)果B、客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力高于產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)C、評(píng)估結(jié)果已失效且未重新評(píng)估D、客戶不愿進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估正確答案：ACD三、判斷題（共35題，每題1分，共35分）1.我行的自有理財(cái)產(chǎn)品無風(fēng)險(xiǎn)，所以根本不需要進(jìn)行“雙錄”。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B2.“本利豐”理財(cái)產(chǎn)品無損失本金的風(fēng)險(xiǎn)。（）A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A3.理財(cái)產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當(dāng)包含專頁風(fēng)險(xiǎn)揭示書及專業(yè)客戶權(quán)益須知，客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)由客戶填寫，風(fēng)險(xiǎn)揭示書還應(yīng)設(shè)計(jì)客戶風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語句抄錄，包括本人已經(jīng)閱讀風(fēng)險(xiǎn)揭示，愿意承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。（）A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A4.理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行總行統(tǒng)一管理和授權(quán)，分支機(jī)構(gòu)也可以根據(jù)實(shí)際情況自行制作和分發(fā)宣傳銷售文本。（）A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B5.農(nóng)銀進(jìn)取科技創(chuàng)新系列產(chǎn)品為中等風(fēng)險(xiǎn)，相比農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品的凈值波動(dòng)幅度更大，不承諾保本或者保收益。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A6.農(nóng)銀安心靈瓏公募凈值型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行凈值公告時(shí)，若遇周二為非工作日，則依然披露周二的日終產(chǎn)品每份凈值。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B7.商業(yè)銀行不得將理財(cái)產(chǎn)品作為存款進(jìn)行宣傳銷售，不得違反國家利率管理政策變相高息攬儲(chǔ)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A8.我行發(fā)行的凈值產(chǎn)品均使用攤余成本法進(jìn)行估值。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B9.個(gè)人理財(cái)售人員含從事理財(cái)產(chǎn)品宣傳推薦、銷售、辦理申購和贖回的相關(guān)人員A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A10.中等風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品是指投資標(biāo)的價(jià)值波動(dòng)幅度較低，存在較小損失可能A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A11.客戶簽約自動(dòng)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估校驗(yàn)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A12.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估書中明確提示，如投資者發(fā)生可能影響其自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情形，再次購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)應(yīng)當(dāng)主動(dòng)要求商業(yè)銀行對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。（）A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A13.我行非保本浮動(dòng)收益型產(chǎn)品不可能存在達(dá)不到預(yù)期收益率以及損失客戶本金的可能。（）A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B14.農(nóng)銀安心靈瓏公募凈值型理財(cái)產(chǎn)品對(duì)符合要求的資產(chǎn)采用攤余成本法估值，所以收益很高。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B15.農(nóng)銀進(jìn)取價(jià)值精選產(chǎn)品為開放式產(chǎn)品，客戶可以在購買后根據(jù)市場(chǎng)走勢(shì)隨時(shí)贖回到賬。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B16.我行匯利豐結(jié)構(gòu)存款產(chǎn)品100%保證本金安全。（）A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A17.若產(chǎn)品到期日為周末等節(jié)假日，對(duì)接資金在到期日當(dāng)天起息。（）A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B18.靈瓏公募凈值型理財(cái)產(chǎn)品的資金到賬日規(guī)則為：產(chǎn)品到期日后2個(gè)工作日內(nèi)或提前終止日后2個(gè)工作日內(nèi)。最早到賬時(shí)間為到期日后第1個(gè)工作日或提前終止日后第1個(gè)工作日。遇非工作日順延。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A19.我行客戶首次購買理財(cái)產(chǎn)品,可以在網(wǎng)上銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B20.《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理要求》中提到，銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，不得詆毀其他機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品或銷售人員。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A21.《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》堅(jiān)持防范風(fēng)險(xiǎn)與有序規(guī)范相結(jié)合，合理設(shè)置過渡期，給予金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管