《社會組織參與2023年防范非法集資宣傳活動倡議書》

附：

社會組織參與2023年防范非法集資宣傳

活動倡議書

全省各社會組織：

近期，省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組印發(fā)通知，在全省部署開展

2023年防范非法集資集中宣傳活動，明確要求各社會組織應(yīng)當(dāng)加強行業(yè)自

律、自我約束，督促引導(dǎo)會員、成員及所在單位積極防范非法集資，不組織、

不協(xié)助、不參與非法集資活動。為切實保護人民群眾合法權(quán)益，維護正常經(jīng)

濟社會秩序，現(xiàn)向全省社會組織發(fā)出如下倡議：

一、提高政治站位。要將開展防范非法集資宣傳工作作為貫徹落實習(xí)近

平總書記重要指示批示精神、守護“人民幸福安康”的重要舉措，積極踐行

服務(wù)國家、服務(wù)社會、服務(wù)群眾、服務(wù)行業(yè)的發(fā)展宗旨，自覺履行防范非法

集資的社會責(zé)任，堅持以“不組織、不協(xié)助、不參與非法集資”為導(dǎo)向，以

“集資參與人數(shù)下降”為目標(biāo)，提醒社會公眾自覺遠(yuǎn)離非法集資，守住錢袋

子，護好幸福家。

二、強化重點宣傳。一方面突出重點領(lǐng)域，針對涉老、涉農(nóng)、區(qū)塊鏈、

虛擬貨幣、網(wǎng)上跨境證券交易等非法集資重點領(lǐng)域，宣傳防范利用科技創(chuàng)新、

綠色轉(zhuǎn)型、解債服務(wù)、“一帶一路”等新噱頭開展非法集資風(fēng)險，積極維護

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社會穩(wěn)定。另一方面聚焦重點人群，著力加大面向老年人、青年學(xué)生等群體

的宣傳力度，根據(jù)不同受眾的認(rèn)知特點和接受習(xí)慣，差異化開展宣傳。

三、拓寬宣傳渠道。要多渠道、多形式開展防范非法集資宣傳活動，積

極拓展微信、微博等新媒體、自媒體渠道，開展靈活多樣的“非接觸”宣傳

活動，營造濃厚氛圍，擴大防范非法集資宣傳觸及面，增強傳播力，督促引

導(dǎo)會員、成員及所在單位在助力全省經(jīng)濟運行率先整體好轉(zhuǎn)的同時守護財產(chǎn)

安全，自覺遠(yuǎn)離非法集資，不組織、不協(xié)助、不參與非法集資活動。

四、提升宣傳實效。6月份是防范非法集資集中宣傳活動月，要盡早研

究制定集中宣傳活動工作計劃，按序推進落實。6月15日是防范非法集資

集中宣傳日，全省各級各類社會組織要結(jié)合自身優(yōu)勢和工作實際，在集中宣

傳日組織開展受眾廣泛、形式多樣的宣傳活動，掀起宣傳熱潮，提高宣傳實

效。

希望全省各級各類社會組織共同攜手，積極參與2023年防范非法集資

宣傳活動！

附件：1.防范非法集資宣傳教育相關(guān)資料

2.防范非法集資宣傳用語

江蘇省社會組織管理局

2023年5月31日

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附件1：

防范非法集資宣傳教育相關(guān)資料

一、基本概念

（一）非法集資的定義和基本特征

根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，非法集資是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理

部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投

資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

非法集資行為需同時具備三要件：一是“未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法

許可或者違反國家金融管理規(guī)定”，即非法性；二是“許諾還本付息或者給

予其他投資回報”，即利誘性；三是“向不特定對象吸收資金”，即社會性。

1.非法性：“未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理

規(guī)定”，國務(wù)院金融管理部門為“一行兩會一局”（“一行”是中國人民銀

行，“兩會”是中國銀保監(jiān)會、中國證監(jiān)會，“一局”是國家外匯管理局）。

根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)，凡是向不特定對象吸收資金的行為（如吸收存款、公開

發(fā)行證券、公開募集基金、銷售保險等），都需經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法

許可。

2.利誘性：非法集資一般都許諾還本付息。正規(guī)金融機構(gòu)的理財產(chǎn)品均

不承諾保本保收益。

3.社會性：“向不特定對象吸收資金”。“不特定對象”即社會公眾。

根據(jù)最高人民法院有關(guān)司法解釋，未向社會公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部

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針對特定對象吸收資金的，不屬于非法集資。

（二）非法集資人的法律責(zé)任

非法集資在《中華人民共和國刑法》中涉及的主要是第一百七十六條非

法吸收公眾存款罪和第一百九十二條集資詐騙罪。

《中華人民共和國刑法》第一百七十六條規(guī)定，非法吸收公眾存款或者

變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處

或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期

徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情形的，處十年以上有

期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他

責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

有前兩款行為，在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結(jié)果發(fā)生的，可

以從輕或者減輕處罰。

《中華人民共和國刑法》第一百九十二條規(guī)定，以非法占有為目的，使

用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰

金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，

并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他

直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

《防范和處置非法集資條例》也在第四章“法律責(zé)任”中規(guī)定了非法集

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資相關(guān)責(zé)任主體的法律責(zé)任。

《防范和處置非法集資條例》第三十條規(guī)定：對非法集資人，由處置非

法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位

的，還可以根據(jù)情節(jié)輕重責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)，由有關(guān)機關(guān)依法吊銷許可證、營業(yè)

執(zhí)照或者登記證書；對其法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人、直接負(fù)責(zé)的主管人員

和其他直接責(zé)任人員給予警告，處50萬元以上500萬元以下的罰款。構(gòu)成

犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

《防范和處置非法集資條例》第三十一條規(guī)定，對非法集資協(xié)助人，由

處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得1倍以上3倍以下的罰款；構(gòu)

成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

《防范和處置非法集資條例》第三十二條規(guī)定，非法集資人、非法集資

協(xié)助人不能同時履行所承擔(dān)的清退集資資金和繳納罰款義務(wù)時，先清退集資

資金。

二、基本特征

（一）主要表現(xiàn)形式

非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣。

《防范和處置非法集資條例》總結(jié)了非法集資的五種表現(xiàn)形式：

（一）設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場所或者平

臺、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；

（二）以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán)，募集基金，銷售保險產(chǎn)品，或者以

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從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金；

（三）在銷售商品、提供服務(wù)、投資項目等商業(yè)活動中，以承諾給付貨

幣、股權(quán)、實物等回報的形式吸收資金；

（四）違反法律、行政法規(guī)或者國家有關(guān)規(guī)定，通過大眾傳播媒介、即

時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息；

（五）其他涉嫌非法集資的行為。

最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解

釋(2022修正)總結(jié)了非法吸收公眾存款的十二種表現(xiàn)形式：

（一）不具有房產(chǎn)銷售的真實內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返

本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的；

（二）以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護等方式非法吸收資金的；

（三）以代種植（養(yǎng)殖）、租種植（養(yǎng)殖）、聯(lián)合種植（養(yǎng)殖）等方式

非法吸收資金的；

（四）不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實內(nèi)容或者不以銷售商品、提供

服務(wù)為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的；

（五）不具有發(fā)行股票、債券的真實內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)

債券等方式非法吸收資金的；

（六）不具有募集基金的真實內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等

方式非法吸收資金的；

（七）不具有銷售保險的真實內(nèi)容，以假冒保險公司、偽造保險單據(jù)等

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方式非法吸收資金的；

（八）以網(wǎng)絡(luò)借貸、投資入股、虛擬幣交易等方式非法吸收資金的；

（九）以委托理財、融資租賃等方式非法吸收資金的；

（十）以提供“養(yǎng)老服務(wù)”、投資“養(yǎng)老項目”、銷售“老年產(chǎn)品”等

方式非法吸收資金的；

（十一）利用民間“會”“社”等組織非法吸收資金的；

（十二）其他非法吸收資金的行為。

（二）常見手法

一是許諾高額回報。不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神

話，許諾還本付息或給予其他回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資

人在集資初期往往按時足額兌現(xiàn)承諾的本息或回報，待集資達(dá)到一定規(guī)模

后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟損失。

二是編造虛假項目。不法分子大多通過注冊貌似合法經(jīng)營的公司或企

業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項目，有

的經(jīng)常組織免費旅游、考察等，騙取社會公眾信任。

三是虛假宣傳造勢。不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言、

名人站臺，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報刊上刊登專訪

文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進行社會捐贈等方式，制造虛假聲勢。

四是利用親情誘騙。有些非法集資參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績，

甚至采取類似傳銷的手法，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回

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報的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不

斷擴大。

（三）非法集資“四部曲”

第一步：畫餅。非法集資人會編織一個或多個盡可能“高大上”的項目。

以“新技術(shù)”、“新革命”、“新政策”、“區(qū)塊鏈”、“虛擬貨幣”等為

幌子，描繪一幅預(yù)期報酬豐厚的藍(lán)圖，把集資參與人的胃口“吊”起來，讓

其產(chǎn)生“不容錯過”“機不可失”的錯覺。非法集資人一般會把“餅”畫

大，盡可能吸引參與人眼球。

第二步：造勢。利用一切資源把聲勢做大。非法集資人通常會舉辦各種

造勢活動，比如新聞發(fā)布會、產(chǎn)品推介會、現(xiàn)場觀摩會、體驗日活動、知識

講座等；組織集體旅游、考察等，贈送米面油、話費等小禮品；大量展示各

種或真或假的“技術(shù)認(rèn)證”“獲獎證書”“政府批文”；公布一些政府官員

視察影視資料，公司領(lǐng)導(dǎo)與政府官員、明星合影；故意把活動選在政府會議

中心、禮堂進行，其場面之大、規(guī)格之高極具欺騙性。

第三步：吸金。想方設(shè)法套取你口袋里的錢。非法集資人通過返點、分

紅，給參與人初嘗“甜頭”，使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入，

而且比放在自己口袋里還安全，參與人不僅將自己的錢傾囊而出，還動員親

友加入，集資金額越滾越大。

第四步：跑路。非法集資人往往會在“吸金”一段時間后跑路，或者因

為原本就是“龐氏騙局”人去樓空，或者因為經(jīng)營不善致使資金鏈斷裂。集

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資參與人遭受慘重經(jīng)濟損失，甚至血本無歸。

（四）非法集資常見套路

違法犯罪分子為了引誘群眾達(dá)到非法集資目的，通常采取以下手段騙取

群眾信任。

1.裝點公司門面，營造實力假象。不法分子往往成立公司，辦理工商執(zhí)

照、稅務(wù)登記等手續(xù)，貌似合法，實則沒有獲得國家金融管理部門許可的業(yè)

務(wù)資質(zhì)。這些公司或辦公地點高檔豪華，或宣傳國資背景，或投入重金通過

各類媒體甚至央視進行包裝宣傳，或在高檔場所（如人民大會堂）舉行推介

會、知識講座，邀請名人、學(xué)者和官員站臺造勢，展示與領(lǐng)導(dǎo)合影及各種獎

項，欺騙性更強。

2.編造投資項目，打消群眾疑慮。從過去的農(nóng)林礦業(yè)開發(fā)、民間借貸、

房地產(chǎn)銷售、原始股發(fā)行、加盟經(jīng)營等形式逐漸升級包裝為投資理財、財富

管理、金融互助理財、海外上市、私募股權(quán)等形形色色的理財項目，并且承

諾有擔(dān)保、可回購、低風(fēng)險、高回報等。

3.混淆投資概念，加大識別難度。不法分子把在地方股權(quán)交易中心掛牌

吹噓成上市，把在境外一些股權(quán)交易場所掛牌混淆成上市，鼓吹銷售原始股；

有的利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新的名詞迷惑群眾，假稱新投資

工具或金融產(chǎn)品；有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商

務(wù)等新的經(jīng)營方式，欺騙群眾投資。

4.承諾高額回報，編造“致富”神話。高利引誘，是所有詐騙犯罪分子

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欺騙群眾的不二法門。不法分子一開始按時足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，然

后是拆東墻補西墻，用后來人的錢兌現(xiàn)先前的本息，等達(dá)到一定規(guī)模后，便

秘密轉(zhuǎn)移資金，攜款潛逃。

（五）風(fēng)險防范提示

（1）如遇以下情形向公眾集資的，務(wù)必提高警惕

A、以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的；

B、以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的；

C、以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報或“免費”養(yǎng)老、“以房”養(yǎng)老等為

幌子的；

D、以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊登記的；

E、以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的；

F、以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的；

G、在街頭、商場、超市等發(fā)放投資理財?shù)葍?nèi)容廣告?zhèn)鲉蔚模?/p>

H、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；

I、“投資、理財”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的；

J、要求以現(xiàn)金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

（2）防范非法集資的“四看三思等一夜”法

四看。一看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，還要看是否取

得國家金融管理部門的金融業(yè)務(wù)許可。二看宣傳內(nèi)容，看宣傳中是否含有或

暗示“有擔(dān)保、無風(fēng)險、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。三看經(jīng)營模式，有沒

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有實體項目，項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與

集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。

三思。一思自己是否真正了解該公司、產(chǎn)品及市場行情。二思高額盈利

是否符合市場規(guī)律。三思自身經(jīng)濟實力是否能夠承受本金全額虧損的后果。

等一夜。遇到相關(guān)投資集資類宣傳，一定要防止頭腦發(fā)熱，先征求家人

的意見，過一夜再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦，不

要被高利誘惑盲目投資。

（3）規(guī)避非法集資陷阱的“三要、三不要”

一要理性，不要僥幸。天上不會掉餡餅，掉下來的不是“圈套”就是“陷

阱”。要堅守理性底線，想想自己懂不懂，比比風(fēng)險大不大，看看收益水平

合不合實際，問問家人朋友怎么看，不要被賭博心態(tài)和僥幸心理蒙蔽雙眼！

二要穩(wěn)健，不要冒險。高收益意味著高風(fēng)險，還可能是投資騙局，投一

次就血本無歸！要合理評估自身承受能力，審慎確定風(fēng)險承擔(dān)能，不輕易冒

險投機！

三要警惕，不要盲目。“收益豐厚、條件誘人、機會難得、名額有限”

都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留個心眼兒，絕不要聽風(fēng)

就是雨，盲目“隨大流”不是投資，而是投機！

（4）謹(jǐn)慎投資，嚴(yán)防非法集資陷阱

一是不要輕易相信所謂的還本“許諾”、高息“理財”，高收益意味著

高風(fēng)險；二是不被小禮品打動，不接收“先返息”之類的誘餌，記住天上掉

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餡餅、地下有陷阱。三是要通過正規(guī)渠道購買理財產(chǎn)品。不與銀行、保險從

業(yè)人員個人簽訂投資理財協(xié)議，不接收從業(yè)人員個人出具的任何收據(jù)、欠條，

不把錢打給個人和沒有金融業(yè)務(wù)許可的公司。四是注意保護個人信息，關(guān)注

政府部門發(fā)布的非法集資風(fēng)險提示，遇到涉嫌非法集資行為及時舉報或向公

安機關(guān)報案。

附件2：

防范非法集資宣傳用語

（供參考使用）

1、【警惕非法集資，謹(jǐn)防投資受損】國家禁止任何形式的非法集資，

任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟利益。因參與非法集資受到的損

失，由集資參與人自行承擔(dān)。

2、《防范和處置非法集資條例》規(guī)定，互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)加

強對用戶發(fā)布信息的管理，不得制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信

息。

3、《防范和處置非法集資條例》規(guī)定，除國家另有規(guī)定外，任何單位

和個人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會公眾進行集資

宣傳。

4、《防范和處置非法集資條例》規(guī)定，廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者應(yīng)