2024年黑龍江省反洗錢知識競賽考試題庫（含答案）

2024年黑龍江省反洗錢知識競賽考試題庫(含答案)

-單選題

1.銀行應嚴格開展客戶盡職調查工作，加強對客戶柜面交易的監(jiān)控，密切關注客

戶是否有異常交易行為，做到()，及時對非法集資活動進行風險提示。

A、主動詢問

B、發(fā)現(xiàn)異常時有效勸阻

C、在業(yè)務大廳及服務窗口設立宣傳防范標語

D、以上皆是

答案：D

2.積極參加恐怖活動組織的，根據(jù)《中華人民共和國刑法》，應處以()

A、處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權利

B、處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權利

C、處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金

D、處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金

答案：C

3.2017年全面建成國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)的任務是()。

A、應用更加豐富便捷

B、信息更加全面準確

C、運行更加穩(wěn)定高效

D、以上都是

答案：D

4.當事人認為聽證主持人與本案有直接利害關系的，有權申請回避聽證主持人是

否回避，由（）決定

A、行政處罰委員會副主任

B、法律事務工作部門負責人

C、行政處罰委員會主任

D、特派員

答案：C

5.銀行應將合理的持卡數(shù)量作為客戶（）的指標之一

A、貢獻

B、風險等級劃分

C、身份信息完整性

D、營銷

答案：B

6.對未在規(guī)定時間內申請執(zhí)業(yè)許可的，責令限期改正，逾期不改正的，按照《會

計師事務所執(zhí)業(yè)許可和監(jiān)督管理辦法》（）規(guī)定處理。

A、第六十五條

B、第七十條

C、第九十條

D、第九十五條

答案：A

7.保險業(yè)機構如發(fā)現(xiàn)保險代理機構在業(yè)務中存在洗錢風險的交易行為，要及時與

其（）業(yè)務關系。

A、中止

B、終止

C、解除

D、以上都不對

答案：B

8.銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法所稱的銀行業(yè)金融機構是指在

中華人民共和國境內設立的商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用合作社等吸收公

眾存款的（）

A、金融機構以及政策性銀行

B、金融機構以及政策性銀行和國家開發(fā)銀行

&金融機構及金融資產(chǎn)管理公司以及其他金融機構

D、金融機構及金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公

司

答案：B

9.下列不屬于疑似虛假出資抽逃出資可疑交易識別點的是（）

A、同一賬戶短期內收到多個新開基本賬戶的資金

B、涉及的多個個人賬戶的交易對手為同一人

C、頻繁出現(xiàn)代理交易行為

D、一般為集中轉入、分散轉出的交易模式

答案：D

10.可疑交易甄別的步驟包括0。

A、識別異常交易

B、判斷涉罪類型

C、分析可疑交易

D、以上均包括

答案：D

11.已經(jīng)與高風險國家或地區(qū)的機構建立代理行關系的,義務機構應當（）。

A、重新審查

B、繼續(xù)代理關系

C、終止代理關系

D、暫停代理關系

答案：A

12.（）負責對本轄區(qū)內的可疑交易活動進行反洗錢調查。

A、中國人民銀行總行

B、中國人民銀行省一級分支機構

C、中國人民銀行地市中心支行

D、中國人民銀行縣（市）支行

答案：B

13.客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結果提出疑問的，銀行機構應向其出具（）。

A、聯(lián)網(wǎng)核查結果打印件

B、聯(lián)網(wǎng)核查結果證明

C、疑問記錄單

D、疑義信息單

答案：B

14.發(fā)卡行報送銀行卡境外交易信息，實行（）制度。

A、零報送制度

B、日報送制度

C、月報送制度

D、重大信息報送制度

答案：A

15.義務機構應當建立工作機制，及時獲?。ǎ┌l(fā)布和更新的高風險國家或地區(qū)名

單。

A、金融行動特別工作組（FATF）

B、行政執(zhí)法信息生成司局

*反洗錢監(jiān)測中心

D、人民銀行反洗錢局

答案：A

16.參與非法黃金交易平臺的投資者中相當一部分是（），法規(guī)意識、金融意識、

風險意識和風險承受能力普遍較弱。

A、離退休人員

B、公務員

C、青少年

D、以上都不對

答案：A

17.中國人民銀行及其分支機構質詢金融機構時，金融機構應當自被告知或者收

到《反洗錢監(jiān)管通知書》之日起（）內予以答復。

A、3個工作日

B、5個工作日

C、7個工作日

D、10個工作日

答案：B

18.對于本通知發(fā)布之日前已經(jīng)開立支付賬戶的單位支付機構應當于2017年6

月底前按照上述要求核實身份，完成核實前不得為其開立新的支付賬戶；逾期未

完成核實的，支付賬戶（）。

A、不收不付

B、只收不付

&暫停非柜面業(yè)務

D、凍結

答案：B

19.反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案每（）年向本單位檔案管理部門移交一次。

A、-

B、二

C、三

D、五

答案：B

20對于（）前已經(jīng)通過開立賬戶、簽訂金融服務合同等方式與金融機構建立了

業(yè)務關系的客戶，金融機構應開展核對客戶有效身份證件或重新識別客戶等工作,

并據(jù)此補充或更新客戶身份基本信息。

A、2007年1月1日

B、2007年8月1日

C、2007年10月1日

D、2008年1月1日

答案：B

21.反洗錢行政主管部門應當依法加強對可疑毒品犯罪資金的（）

A、排查

B、調查

C、監(jiān)測

D、控制

答案：C

22.金融機構應定期開展反洗錢（），加強對業(yè)務條線（部門）或其分支機構反洗錢

工作的檢查，及時發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問題。

A、內部控制

B、內部活動

C、外部審計

D、內部審計

答案：D

23.對（）新公布的國際追逃追贓紅色通緝令名單各機構應按相關要求進行名單監(jiān)

測和可疑交易報告。

A、國際刑警組織中國國際中心局

B、反洗錢監(jiān)測中心

C、人民銀行反洗錢局

D、公安局

答案：A

24.依法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務的機構應當確保反洗錢^反恐怖融資管理部門及反

洗錢和反恐怖融資工作人員具備有效履職所需的（）。

A、授權、資源

B、資源、獨立性

C、授權、資源、獨立性

D、授權、資源、保密性

答案：C

25.針對涉嫌非法集資和詐騙活動，各金融機構應認真研究貼近社會公眾的宣傳

方式，加大防范非法傳銷的（）。

A、管理工作

B、監(jiān)測識別

C、可疑上報

D、宣傳力度

答案：D

26.可以不識別受益所有人的非自然人客戶是（）。

A、信托

B、個體工商戶

C、基金

D、參照公務員法管理的事業(yè)單位

答案：D

27.金融機構應當在大額交易發(fā)生后的（）工作日內，通過其總部或者由總部指

定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告

A、1900年1月3日

B、1900年1月5日

C、1900年1月10日

D、1900年1月15日

答案：B

28.義務機構收集的案例，其中案件應當來自本行業(yè)、本機構發(fā)生或發(fā)現(xiàn)的洗錢

案例，風險信息與當前洗錢風險及其發(fā)展變化相吻合，并具有一定的（）。

A、前瞻性

B、可靠性

C、完整性

D、有效性

答案：A

29.在大額交易和可疑交易報告"賬戶類型（CATP）〃和〃交易對手賬戶類型（T

CAT）"填寫選項中增加的銀行承兌匯票業(yè)務使用的銀行內部會計核算賬號的代

碼是（）

A、1919年6月12日

B、1919年6月13日

C、1919年6月10日

D、1919年6月11日

答案：B

30.當事人申請聽證的,中國人民銀行應當在聽證的（）日前，通知當事人舉行

聽證的時間、地點

A、三

B、五

C、七

D、十五

答案：C

31.以下哪個是銀行業(yè)金融機構（）

A、金融資產(chǎn)管理公司

B、國家開發(fā)銀行

&貨幣經(jīng)紀公司

D、金融租賃公司

答案：B

32.銀行應留存的無卡無折存款業(yè)務辦理人員圖像應至少保存（）年。

A、1900年1月3日

B、1900年1月5日

C、1900年1月10日

D、1900年1月15日

答案：B

33.下列哪個不屬于恐怖活動高風險地區(qū)（）

A、和田

B、喀什

C、克拉瑪依

D、拉薩

答案：D

34.金融機構應對自身金融業(yè)務及其營銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務、采用

新營銷渠道、運用新技術前，進行系統(tǒng)全面的洗錢風險評估..按照（）原則建立

相應的風險管理措施。

A、勤勉盡職

B、全面評估

C、風險可控

D、全面性

答案：C

35.2014年前后，重慶、湖南、浙江等地頻繁發(fā)生外籍人士持偽造護照開戶并接

受、轉移詐騙資金的案件，此類案件中外籍人士主要為（）籍。

A、非洲

B、東南亞

C、南美洲

D、臺灣

答案：A

36.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性,劃分風險等級,并在持續(xù)關注

的基礎上，適時調整風險等級，以下哪個因素不會影響風險等級

A、地域

B、業(yè)務

C、從事行業(yè)

D、客戶性別

答案：D

37.條法司在收到業(yè)務司局函件后，應及時進行審核，并在（）之內將審核意見書面反

饋業(yè)務司局。

A、3個工作日

B、5個工作日

C、7個工作日

D、10個工作日

答案：A

38如懷疑客戶涉嫌洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動的，無論交易金額大小，義務機

構應當核實（）信息。

A、交易對手

B、匯款人

C、持卡人

D、經(jīng)辦人

答案：B

39.《銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第七條規(guī)定以下哪個不是

反洗錢和反恐怖融資內部控制制度（）

A、反洗錢和反恐怖融資內部控制評價機制

B、反洗錢和反恐怖融資工作信息保密制度

C、反洗錢和反恐怖融資內部控制監(jiān)督制度

D、反洗錢和反恐怖融資內音腔制評估制度

答案：D

40.證券期貨公司客戶的銀行結算賬戶與第三方存管賬戶（或期貨保證金賬戶）

間的大額轉賬交易，（）字段填寫"銀行結算賬戶對應客戶的姓名（證券期貨公

司名稱）銀證轉賬〃或“銀行結算賬戶對應客戶的姓名（證券期貨公司名稱）銀

期轉賬"。

A、"交易對手姓名/名稱（TCNM）〃

B、〃客戶名稱/姓名（CTNM）"

C、〃資金用途（CRPP）"

D、"交易方式（TSTP）〃

答案：C

41.各銀行業(yè)機構應按照（）要求，加強對虛擬賬戶（n、HI類）開戶環(huán)節(jié)的風

險管控。

A、《中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的要求》

B、《中國人民銀行辦公廳關于進一步完善銀行業(yè)洗錢類型分析工作的通知》

C、《中華人民共和國反恐怖法》

D、《人民銀行結算賬戶管理辦法》

答案：A

42.會計師事務所從事特定業(yè)務時，按照風險為本原則，對高風險客戶至少（）

核查一次客戶信息。

A、每3個月

B、每6個月

C、每1年

D、每2年

答案：C

43.人民銀行各級機構銷毀反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時應經(jīng)（）審批。

A、本級主管行領導

B、上級主管行領導

C、省級主管行領導

D、國務院有關金融監(jiān)督管理機構

答案：A

44.對于先前獲得的客戶身份資料存疑的，應當（）客戶身份。

A、初次識別

B、持續(xù)識別

C、重新識別

D、采取更為嚴格的措施識別

答案：C

45.在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風險

等級應（）來自于其他國家（地區(qū)）的客戶

A、低于

B、高于

C、略低于

D、略高于

答案：B

46.可疑交易報告的預警率是指（）。

A、可疑交易報告數(shù)/監(jiān)測預警報告數(shù)

B、監(jiān)測預警交易量;監(jiān)測預警報告數(shù)

C、被移交或立案的可疑交易報告數(shù)/可疑交易報告數(shù)

D、監(jiān)測預警交易量/全部交易量

答案：D

47.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結措施的資產(chǎn)的，資產(chǎn)

所有人、控制人或者管理人可以向資產(chǎn)所在地（）公安機關提出申請

A、鎮(zhèn)級

B、縣級

&市級

D、省級

答案：B

48.已開展為國際匯款公司代理國際匯款業(yè)務的金融機構應立即按通知要求對本

機構代理國際匯款業(yè)務反洗錢工作進行改進，并在（）內將改進情況報中國人民

銀行總行。

A、10日

B、15B

C、30S

D、30個工作日

答案：C

49.為做好反恐怖融資等的風險防范工作，各金融機構重點關注ATM機無介質

頻繁轉賬的交易，主要針對（）地區(qū)ATM機存現(xiàn)，又頻繁在東南亞和中東地區(qū)

ATM機取現(xiàn)。隨即停止交易的異常賬戶，開展資金流向監(jiān)控。

A、境內邊境

B、沿海

C、長三角

D、境外

答案：A

50.發(fā)行信托、基金、理財、資產(chǎn)管理計劃等需要開立賬戶的，獲得受益所有人

信息的方法是（）。

A、由發(fā)行機構向開立賬戶的義務機構披露受益所有人信息

B、由開立賬戶的義務機構自行獨立開展受益所有人信息收集

C、由客戶自行提供受益所有人信息

答案：A

51.依法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務的機構應當依法配合（）的監(jiān)督管理。

A、國務院

B、國務院有關金融監(jiān)督管理機構及其派出機構

C、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

D、中國人民銀行及其分支機構

答案：B

52.各機構應嚴格遵循2019年4月國家外匯管理局印發(fā)的《支付機構外匯業(yè)務

管理辦法》，以（）為核心。

A、表面一致性

B、信息完整性

C、數(shù)據(jù)及時性

D、交易真實性審核

答案：D

53.電信詐騙被害人向（）舉報的，應出示本人有效身份證件，填寫《緊急止付

申請表》（見附件），詳細說明資金匯出賬戶、收款人開戶行名稱、收款人賬戶

（以下簡稱止付賬戶）、匯出金額、匯出時間、匯出渠道、疑似詐騙電話或短信

內容等，承諾承擔相關的法律責任并簽名確認。

A、開戶行所在地同一法人銀行的任一網(wǎng)點

B、開戶行所在地人民銀行分支機構

&開戶行所在地銀保監(jiān)局

D、公安機關

答案：A

54.對于2007年8月1日以前建立了業(yè)務關系且2007年8月1日后沒有再建

立新業(yè)務關系的客戶，金融機構應于（）年年底前完成等級劃分工作。

A、1905年6月29日

B、1905年6月30日

C、1905年7月1日

D、1905年7月3日

答案：D

55.C類及以下機構約見談話應當約談（）。

A、單位反洗錢主管部門負責人

B、主要負責人

C、主要負責人或主管反洗錢工作高級管理人員

D、主要負責人和主管反洗錢工作高級管理人員

答案：C

56.從客戶經(jīng)理或營銷人員開始尋找目標客戶或與客戶接觸起，即可在自身業(yè)務

范圍采集信息，并隨著業(yè)務關系的逐步確立，由處在業(yè)務鏈條上的各類人員在各

自（）負責相應的資料收集工作。

A、職業(yè)范圍

B、產(chǎn)品范圍

&業(yè)務范圍

D、職責范圍

答案：D

57.若在聯(lián)網(wǎng)核查實施中遇到問題，應及時報告（）。

A、人民銀行反洗錢科

B、人民銀行支付結算司

C、當?shù)毓矙C關

D、銀監(jiān)局

答案：B

58.疑似非法匯兌型地下錢莊的沉睡期，開戶后往往并不發(fā)生交易，有幾個月沉

睡期，多在（）以上。

A、1個月

B、2個月

C、3個月

D、半年

答案：C

59批發(fā)型販毒（即販毒"中間商"）洗錢賬戶頻繁發(fā)生（）元倍數(shù)金額的入賬，

其中以（）為主。

A、100;柜面存款

B、1000；ATM現(xiàn)金品

C、100;ATM現(xiàn)金存款

D、1000柜面存款

答案：A

60.銀行業(yè)金融機構應當配備反洗錢和反恐怖融資專業(yè)人員，專業(yè)人員接受了必

要的反洗錢和（）培訓

A、反恐怖融資

B、反欺詐

C、反逃稅

D、販毒

答案：A

61.以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的，將處以（）

A、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之

二十以下罰金

B、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之三十以上百分

之五十以下罰金

C、處二十年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分

之二十以下罰金

D、處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之

十以下罰金

答案：A

62.2016年6月初，中國銀聯(lián)接到（）收單銀行通報，他們警方抓獲一名犯罪嫌

疑人攜大量無卡面信息的白卡在ATM反復取款。

A、香港

B、美國

*日本

D、德國

答案：C

63.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)的部署與運行基于（）。

A、人民銀行內聯(lián)網(wǎng)

B、人民銀行外聯(lián)網(wǎng)

C、自主建設平臺

D、一代反洗錢系統(tǒng)

答案：A

64.各銀行機構要加強對貼現(xiàn)業(yè)務（）真實性審核。

A、資金用途

B、提供資料

C、客戶身份

D、交易背景

答案：D

65.網(wǎng)絡賭博交易時間通常與體育彩票開獎時間、博彩機構開獎時間、（）等具

有高度關聯(lián)性？

A、證券交易開市時間

B、福利彩票開獎時間

C、貴金屬交易開市時間

D、重大體育賽事確定結果時間

答案：D

66.對于系統(tǒng)中客戶身份及其交易信息等數(shù)據(jù)的監(jiān)測，涉恐名單監(jiān)控應當實現(xiàn)（）

反饋。

A、實時

B、系統(tǒng)運行后"T+1”日

C、人工干預

D、自動化干預

答案：A

67.（）要加強與境外監(jiān)管當局的溝通，嚴格遵守境外反洗錢和反恐怖融資法律

法規(guī)及相關監(jiān)管要求

A、境外分支機構和附屬機構

B、國務院有關部門指定的機構

C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構

D、銀行業(yè)金融機構

答案：A

68.未經(jīng)國家主管部門批準，利用互聯(lián)網(wǎng)向社會公眾投資者推銷未上市公司股權,

散布證券發(fā)行的虛假信息，屬于（）活動。

A、非法集資

B、非法經(jīng)營證券業(yè)務

C、傳銷

D、詐騙

答案：B

69.中國人民銀行、公安部、國家安全部制定了《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結管理辦

法》予（）年發(fā)布

A、2014

B、2015

C、2016

D、2017

答案：A

70.（）依法配合履行反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理職責

A、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構

B、人民銀行總行

C、地方人民銀行

D、公安部門

答案：A

71.一對公賬戶，經(jīng)辦人多為公司會計，以員工名義批量開立存單；會計在銀行

柜面分批代理結清存單，轉入其活期賬戶中，然后取現(xiàn)或轉給公司少數(shù)高級管理

人員。這屬于疑似（）。

A、涉稅

B、走私

C、傳銷

D、套現(xiàn)

答案：A

72.客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存

（）

A、20年

B、15年

C、10年

D、5年

答案：D

73.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當在職責范圍內對銀行業(yè)金融機柢境外機構洗錢和（）

依法開展現(xiàn)場檢查，對存在問題的境外機構及時采取監(jiān)管措施，并對違規(guī)機構依

法依規(guī)進行處罰

A、欺詐情況

B、違法情況

C、恐怖融資風險管理情況

D、風控情況

答案：C

74.中國反洗錢監(jiān)測中心由（）設立。

A、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

B、中國人民銀行

C、國務院

D、國務院有關金融監(jiān)督管理機構

答案：B

75.發(fā)現(xiàn)客戶無正當理由回避現(xiàn)場詢問、拒絕配合身份識別等可疑行為時，應按

《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第（）條規(guī)

定報告可疑行為。

A、二十四

B、二十五

C、二十六

D、二十七

答案：C

76.當事人逾期不履行行政處罰決定的，到期不繳納罰款的,中國人民銀行每日按

罰款數(shù)額的（）加處罰款

A、百分之一

B、百分之三

C、百分之五

D、百分之十

答案：B

77.下列不屬于疑似集資的業(yè)務人群特征的是（）。

A、老人

B、婦女

C、退休人員

D、兒童

E、F、

G、修改D選項

答案：D

78."公轉私”交易識別點的拆分交易是指一天內發(fā)生多筆（）萬元以下交易，

以規(guī)避落地處理

A、1900年1月2日

B、1900年1月5日

C、1900年1月8日

D、1900年1月10日

答案：B

79.反洗錢監(jiān)測工作應覆蓋各項金融業(yè)務，可疑交易監(jiān)測分析的對象不能僅局限

于（），金融機構及其工作人員要全面關注各種情況。

A、會計數(shù)據(jù)

B、經(jīng)濟數(shù)據(jù)

C、金融數(shù)據(jù)

D、交易數(shù)據(jù)

答案：A

80.如果保單的受益人是外國政要，且義務機構人定期屬于高風險等級的，義務

機構在償付相關資金前應獲得（）批準。

A、高級管理層

B、人民銀行

C、反洗錢監(jiān)測中心

D、公安部

答案：A

81.持港澳臺居民居住證人員至銀行辦理個人結算戶開戶，可開立（）I類賬戶。

A、1個

B、2個

&5個

D、不限

答案：A

82.重點可疑交易報告的分析思路，應以客戶身份的（）為基礎。

A、重新識別

B、識別

C、有效識別

D、持續(xù)識別

答案：C

83.金融機構和特定非金融機構應當采?。ǎ┐胧⒔∪蛻羯矸葑R別制度、

客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢

義務。

A、預防、監(jiān)管

B、分析、報送

C、識別、監(jiān)督

D、預防、報送

答案：A

84.金融機構、特定非金融機構采取凍結措施后，除中國人民銀行及其分支機構、

公安機關、國家安全機關另有要求外，應當（），并說明采取凍結措施的依據(jù)和

理由

A、及時告知當?shù)貦C關

B、延緩告知客戶

C、及時告知客戶

D、嚴禁告訴客戶

答案：C

85.（）負責依法指導、監(jiān)督和檢查各金融機構加強外逃人員名單監(jiān)測和可疑交易報

告工作。

A、中國人民銀行分支機構

B、反洗錢監(jiān)測中心

C、人民銀行反洗錢局

D、銀監(jiān)部門

答案：A

86.發(fā)卡行應嚴格管理信用卡開戶外包業(yè)務，保證信用卡客戶信息的真實性和完

整性，進一步完善和利用信用評定系統(tǒng)來盡職（""），在風險控制中爭取主動。

A、了解你的客戶

B、了解客戶的業(yè)務

C、盡職調查

答案：A

87.部分基礎性、單元性的指標要素可指向某些異常的客戶或交易特征，例如名

稱、證件號碼等指標要素可組合指向于（）。

A、恐怖名單監(jiān)控

B、客戶交易偏好

&判斷資金的來源和去向

D、客戶交易背景

E、資金網(wǎng)絡中的群體性特征

F、交易流量、流速、頻率

答案：A

88.金融機構應加強銀行卡業(yè)務中的客戶盡職調查。在辦理銀行卡時，應關注以

下（）高風險情形。

A、結伴開卡

B、批量開卡

C、大量客戶留存同一聯(lián)系方式

D、以上皆是

答案：D

89.地下錢莊洗錢方式通過()轉移資金。

A、網(wǎng)上銀行

B、柜面取現(xiàn)

C、柜面轉賬

D、柜面匯兌

答案：A

90.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結管理辦法》適用于在中華人民共和國()依法設立的金

融機構、特定非金融機構

A、境外

B、境內

*境內外

D、特定區(qū)域

答案：B

91.港澳臺居民居住證由()簽發(fā)。

A、縣級人民政府公安機關

B、市級人民政府公安機關

C、省級人民政府公安機關

D、入境管理部門

答案：A

92.()應當承擔洗錢和恐怖融資風險管理的實施責任

A、銀行業(yè)金融機構董事會

B、銀行業(yè)金融機構監(jiān)事層

C、銀行業(yè)金融機構的高級管理層

D、銀行業(yè)金融業(yè)務部門

答案：B

93.中國人民銀行、公安部、國家安全部制定了《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結管理辦

法》正式施行于()

A、2014年1月10日

B、2014年10月10日

C、2015年1月10日

D、2015年10月10日

答案：A

94.對于掩飾、隱瞞犯罪所得收益罪中的〃明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益"理

解正確的是()

A、協(xié)助其他關系密切的人轉換與其職業(yè)不符的財物

B、不知道他人從事犯罪活動，無意中轉移財物的

C、通過非法途徑轉移的

D、以明顯低于市場的價格收購財物的

答案：B

95.對公賬戶轉入個人賬戶后，個人賬戶再轉回對公戶。屬于“公轉私”交易的

()

A、循環(huán)交易

B、關聯(lián)交易

C、虛構交易拆分交易

D、虛構交易

答案：A

96.下列不符合申請港澳臺居民居住證的是（）。

A、有合法穩(wěn)定就業(yè)

B、合法穩(wěn)定住所

C、連續(xù)就讀

D、旅游觀光

答案：D

97.客戶屬于外國政要、國際組織的高級管理人員及其特定關系人的，互聯(lián)網(wǎng)金

融從業(yè)機構應當（）客戶身份。

A、初次識別

B、持續(xù)識別

C、重新識別

D、采取更為嚴格的措施識別

答案：D

98.在不違背我國法律的前提下，邊境地區(qū)的（）以上地方人民政府及其主管部

門，經(jīng)國務院或者中央有關部門批準，可以與相鄰國家或者地區(qū)開展反恐怖主義

情報信息交流、執(zhí)法合作和國際資金監(jiān)管合作

A、縣級

B、市級

C、省級

答案：A

99.為預防洗錢和恐怖融資活動，做好銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖融資工作,

根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國反洗錢法》《中華

人民共和國反恐怖主義法》等有關法律、行政法規(guī)，制定()辦法

A、銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖融資管理

B、銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖監(jiān)督管理

C、銀行業(yè)金融機構反洗窗口反恐怖風險

D、銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖管理

答案：A

100.各主管部門要指導相關行業(yè)協(xié)會積極參與〃三反〃工作，制定反洗錢自律規(guī)

則和工作指引，加強自律管理，強化反洗錢義務機構守法、誠信、自律意識,推

動反洗錢義務機構積極參與和配合〃三反"工作，促進()之間交流信息和經(jīng)驗，

營造積極健康的反洗錢合規(guī)環(huán)境

A、海關緝私部門

B、反洗錢義務機構

C、國際組織

D、社會組織

答案：B

101.()根據(jù)法人金融機構評級結果，可以采取質詢、約見談話、監(jiān)管走訪、現(xiàn)

場檢查等有針對性的監(jiān)管措施。

A、中國人民銀行

B、中國人民銀行分支機構

C、中國人民銀行及其分支機構

D、中國銀行業(yè)協(xié)會

答案：C

102.中國人民銀行設立互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資（），使用網(wǎng)絡監(jiān)測平臺

完善線上反洗錢監(jiān)管機制、加強信息共享

A、網(wǎng)絡監(jiān)測平臺

B、網(wǎng)絡服務平臺

C、網(wǎng)絡管理平臺

D、網(wǎng)絡監(jiān)控平臺

答案：A

103.風險評估及客戶等級劃分中，同一基本要素或風險子項對應有多項相互矛盾

或抵觸的關聯(lián)性信息存在時評估人員應在調查核實的基礎上刪除不適用信息,

并加以0°

A、解釋

B、注釋

C、甄別

D、調查

答案：B

104.下列不屬于疑似非法匯兌型地下錢莊資金交易上的識別點的是（）

A、開戶后往往并不發(fā)生交易，有幾個月沉睡期

B、賬戶在啟用時，往往先使用小額交易測試常用業(yè)務

C、同一賬戶的交易往往分時間進行，集中交易幾天后暫停幾天

D、資金交易具有一定的周期性（如一般以一周為周期）

答案：D

105.報告機構在（）內將填寫完畢、簽章確認后的《報告機構基本情況變更表》

提交至人民銀行分支機構，并提交用以證明所填信息準確性的各類文件資料復印

件，如不同行業(yè)監(jiān)管部門批準報告機構變更的許可性文件，及報告機構出具的證

明負責人、聯(lián)系人真實身份的文件等。

A、5個工作日

B、10天

C、5天

D、10個工作日

答案：A

106根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等

法律規(guī)定，中國人民銀行制定了《金融機構反洗錢規(guī)定》，于（）第25次行長

辦公會議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自（）起施行

A、2006年11月6日，2007年1月1日

B、2007年11月6日，2008年1月1日

C、2006年10月6日，2007年1月1日

D、2007年10月6日，2008年1月1日

答案：A

107.對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元（含）的現(xiàn)金存取，下列說法不正確的是

A、核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件

B、若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付

C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份

D、如為代辦,應同時審核彳氣里人和被代理人身份

答案：C

108.中國人民銀行及其分支機構應當以金融機構反洗錢（）為依托，結合現(xiàn)場檢

查、約見談話等情況，對金融機構進行考核評級。

A、監(jiān)管檔案

B、會計檔案

C、電子檔案

D、業(yè)務檔案

答案：A

109.對于系統(tǒng)中客戶身份及其交易信息等數(shù)據(jù)的監(jiān)測，涉恐名單以外的監(jiān)測標準

監(jiān)控應當實現(xiàn)（）反饋。

A、實時

B、系統(tǒng)運行后"T+1”日

C、人工干預

D、自動化干預

答案：B

110.不斷延伸反洗錢監(jiān)管觸角，將相關單位關于（）報告信息使用情況的反饋信

息和評價意見，作為反洗錢行政主管部門開展反洗錢義務機構可疑交易報告評價

工作的重要依據(jù)

A、大額交易

B、可疑交易

C、大額和可疑交易

答案：B

111.下列不屬于疑似走私可疑交易類型的識別點的是（）。

A、海關緝私部門調查

B、與地下錢莊（外匯黃牛）定期大額交易

C、通過ATM交易的時間較為異常，多為午夜或凌晨。

D、或與外貿企業(yè)關系密切

答案：C

ii2.ni類銀行賬戶任一時點賬戶余額不得超過（）元。

A、1902年9月26日

B、1905年6月22日

C、1908年3月18日

D、1913年9月8日

答案：B

113.（）按照監(jiān)管分工對法人金融機構開展反洗錢分類評級。

A、中國人民銀行

B、中國人民銀行分支機構

C、中國人民銀行及其分支機構

D、中國銀行業(yè)協(xié)會

答案：C

114.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構發(fā)現(xiàn)

涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應及時向（）報告

A、司法機關

B、公安機關

C、偵查機關

D、中國人民銀行

答案：C

115.下列不屬于疑似賭博賬戶資料上的識別點的是（）

A、開戶公司多為網(wǎng)絡、電子科技、信息服務、電子商務等公司。

B、同一人實際控制大量單位賬戶和個人賬戶

&公司網(wǎng)站夸張財富、投資信息

D、經(jīng)營產(chǎn)品或服務具有賭博性質或容易轉化為賭博對象

答案：B

116.對于進行中的交易或者客戶準備開展的交易，金融機構及其工作人員發(fā)現(xiàn)或

有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，應當按照規(guī)定提交（）。

A、大額交易報告

B、可疑交易報告

C、風險交易報告

D、關注交易報告

答案：B

117.銀行業(yè)金融機構應當依法執(zhí)行（）制裁決議要求

A、聯(lián)合國安理會

B、聯(lián)合國

C、國際銀行業(yè)組織

D、國際反洗錢協(xié)會

答案：A

118.在“公轉私"交易中，不法分子利用POS機（）背景，商業(yè)銀行以及有資

格的第三方應加強對POS機業(yè)務的發(fā)放審核。

A、循環(huán)交易

B、拆分交易

C、虛構交易

D、回避柜面交易

答案：C

119.某企業(yè)在境外離岸金融中心注冊成立空殼公司，以外資身份回國內從事經(jīng)營

活動，收入或法牟利大額資金通過離岸賬戶轉移至境外，該企業(yè)涉嫌以下（）

違法行為。

A、轉移公有資產(chǎn)

B、逃避稅收

C、篇U洗錢

D、以上皆是

答案：D

120.法人金融機構在評級期間違反反洗錢法律法規(guī)情節(jié)嚴重，且未積極整改致使

反洗錢合規(guī)狀況持續(xù)惡化的，直接評定為（）類機構。

A、CC

B、C

C、D

D、E

答案：C

121.中國人民銀行分支機構根據(jù)上級行的執(zhí)法檢查計劃和本行履行職責的需要,

對（）的執(zhí)法檢查工作作出部署

A、本轄區(qū)

B、下級分支機構

C、相鄰轄區(qū)

D、下轄各金融機構

答案：A

122.金融機構的風險劃分標準應報送（）

A、中國人民銀行

B、銀保監(jiān)會

C、國務院

答案：A

123.人民銀行將買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶的單位和個人信息、（）并向

社會公布。

A、移交公安機關

B、移送金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫

C、上報人民銀行總行

D、下發(fā)各金融機構

答案：B

124.以下不屬于互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構及其員工應當保密的工作信息是（）。

A、客戶身份資料和交易信息

B、大額和可疑交易報告

C、反洗錢調查工作信息

D、反洗錢宣傳材料

答案：D

125.（）對中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會落實反洗錢工作進行指導

A、中國證券監(jiān)督管理委員會

B、證券期貨經(jīng)營機構

C、證監(jiān)會派出機構

D、中國人民銀行

答案：A

126.對于2007年8月1日至2009年1月1日之間建立業(yè)務關系的客戶，金融

機構應于（）年年底完成等級劃分工作。

A、1905年7月2日

B、1905年7月3日

C、1905年7月1日

D、1905年7月4日

答案：C

127.當同一個人在同一銀行所有ID類戶資金雙邊收付金額累計達到5萬元（含）

以上，且未在規(guī)定時間內按照要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應

當對該賬戶采取（）的控制措施。

A、暫停非柜面業(yè)務

B、銷戶

C、只收不付

D、中止業(yè)務

答案：D

128.境外有關部門以涉及恐怖活動為由，要求境內金融機構、特定非金融機構凍

結相關資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構、特定非金融機構應當

告知對方通過（）提出請求

A、書面申訴

B、法律途徑

C、游行示威

D、外交途徑或者司法協(xié)助途徑

答案：D

129.銀發(fā)（2017）235號文件規(guī)定義務機構應當按照《金融機構客戶身份識別

和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開展（）客戶的身份識

別。

A、法人

B、非自然人

C、自然人

D、個體

答案：B

130.在報送可疑交易報告后，對可疑交易報告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融

業(yè)務及時采取適當?shù)暮罄m(xù)控制措施，充分減輕本機構被洗錢、恐怖融資及其他違

法3□罪活動利用的風險,后續(xù)控制措施可以是（）。

A、對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動持續(xù)發(fā)生,

則定期（如每3個月）或額外提交報告

B、降低客戶風險等級

C、通知客戶賬戶已經(jīng)被監(jiān)控

D、網(wǎng)點直接終止業(yè)務關系

答案：A

131.個人被列入暫停持境內銀行卡在境外提取現(xiàn)金名單的，可委托他人向外匯局

查詢境外提取現(xiàn)金明細，應提供（）。

A、委托人有效身份證、委托人的授權書

B、受托人的有效身份證件、委托人的授權書

C、委托人、受托人的有效身份證件

D、委托人、受托人的有效身份證件、委托人的授權書

答案：D

132.被害人被騙后，可撥打報警電話（110）,直接向公安機關報案；也可向開

戶行所在地同一法人銀行的任一網(wǎng)點舉報舉報。涉案賬戶為支付賬戶的向（）報

案。

A、司法機關

B、公安機關

C、檢查機關

D、人民銀行分支機構

答案：B

133.銀行機構在進行聯(lián)網(wǎng)核查時，如對核查結果存在疑義，可向（）申請進一步核

實。

A、合規(guī)部門

B、反洗錢部門

C、公安部門

D、銀監(jiān)部門

答案：C

134.銀行業(yè)金融機構應當將洗錢和恐怖融資（）納入全面風險管理體系

A、風險管理

B、內部控制

C、預防措施

D、識別機制

答案：A

135.來源于恐怖活動高風險地區(qū)的客戶身份證號開頭字段為（）

A、61

B、62

C、63

D、65

答案：D

136.金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（）的原

則

A、認識你的客戶

B、熟悉你的客戶

C、見過你的客戶

D、了解你的客戶

答案：D

137.金融機構可以不識別非自然人客戶受益所有人的是（）。

A、公司

B、合伙企業(yè)

*外國駐華使領館

D、個體工商戶

答案：C

138.提交可疑交易報告的起算時間是（）。

A、完成初審

B、完成復核

C、完成審定

D、可疑案例生成之日

答案：C

139.經(jīng)核實后銀行和支付機構仍然認定賬戶可疑的,支付機構應當（），并按照

規(guī)定報送可疑交易報告或者重點可疑交易報告

A、暫停賬戶非柜面業(yè)務

B、暫停賬戶所有業(yè)務

C、對賬戶只收不付

D、對賬戶不收不付

答案：B

140.指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測的機構是（）

A、國務院

B、公安部

C、人民銀行

D、銀保監(jiān)會

答案：C

141.2009年《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的

解釋》，就“明知”規(guī)定為（）

A、完全明知

B、假定明知

C、推定明知

D、其他明知

答案：C

142.銀行業(yè)金融機構境外分支機構和附屬機構受到當?shù)乇O(jiān)管部門或者司法部門

現(xiàn)場檢查、行政處罰、刑事調查或者發(fā)生其他重大風險事項時，應當及時向（）

報告

A、國務院有關部門指定的機構

B、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構

C、銀行業(yè)金融機構

D、中國人民銀行

答案：B

143.各商業(yè)銀行應立足（）的原則，進一步加強反洗錢工作措施，防范洗錢風險。

A、風險為本

B、規(guī)則為本

C、合規(guī)為本

D、打擊為本

答案：A

144.執(zhí)法檢查意見書應當包括（）

A、檢查時間、內容

B、整改意見和建議

C、對被檢查人執(zhí)行金融管理規(guī)定情況的評價

D、以上都是

答案：D

145.銀行和支付機構涉案賬戶查詢、止付、凍結緊急聯(lián)系人發(fā)生變更的，應當于

變更之日起（）個工作日內重新報送。

A、1900年1月1日

B、1900年1月3日

C、1900年1月5日

D、1900年1月10日

答案：A

146.利用非柜面自助機具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務時，銀行應實

行嚴格的（）措施，采取相應的技術保障手段，識別客戶身份。

A、客戶回訪

B、資料保存

C、實地調查

D、身份認證

答案：D

147.任何單位和個人在與金融機構建立業(yè)務關系或者要求金融機構為其提供一

次性（）時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件

A、結算業(yè)務

B、金融服務

C、大額現(xiàn)金業(yè)務

答案：B

148.對公賬戶批量開立代發(fā)工資個人賬戶時不需要提供（）

A、有單位加蓋公章的批量開戶授權書

B、當?shù)刎斦肿C明

C、批量開戶的個人身份證件

D、其他銀行要求提供的資料

答案：B

149.檢查組應當在檢查中及時收集有關（）等證據(jù)，并注明證據(jù)的來源，由被檢

查人簽字或者蓋章（1）書證（2）物證：（3）電子文件

A、(1)(2)

B、(2)(3)

C、(1)(3)

D、(1)(2)(3)

答案：D

150.海關在對進出境人員攜帶現(xiàn)金和無記名有價證券實施監(jiān)管的過程中，發(fā)現(xiàn)涉

嫌恐怖主義融資的，應當立即通報國務院反洗錢行政主管部門和()

A、中國人民銀行

B、公安機關

C、證監(jiān)會

D、銀保監(jiān)會

答案：B

151.判定公司受益所有人的最基本的方法是()。

A、將直接或間接擁有超過25%公司股權或者表決權的自然人判定為公司受益所

有人

B、將通過人事、財務等方式對公司進行控制的自然人判定為受益所有人

C、將公司的高級管理人員判定為受益所有人

答案：A

152.對2018年6月30日前組織實施的反洗錢現(xiàn)場檢查項目,要求被杳銀行在

()日內提供數(shù)據(jù)。

A、1900年1月5日

B、1900年1月10日

C、1900年1月20日

D、1900年1月30日

答案：C

153.一般進出口貿易、廢舊物資回收、資源再生及軟件生產(chǎn)等享受國家優(yōu)惠政策

的行業(yè)，屬于（）的重點行業(yè)。

A、疑似涉稅才□罪

B、疑似走私

C、疑似傳銷

D、疑似套現(xiàn)

答案：A

154.負責反洗錢資金監(jiān)測的機構是（）

A、中國人民銀行反洗錢局

B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、公安部

D、最局?人民檢察院

答案：B

155.新《金融機構反洗錢規(guī)定》的正式實施日期是（）

A、2003年1月1日

B、2005年7月1日

C、2007年1月1日

D、2008年7月1日

答案：C

156.以下屬于辦理離岸金融業(yè)務風險點的是（）

A、將推薦海外銀行客戶納入客戶經(jīng)理考核指標

B、通過變相操作實現(xiàn)離岸和在岸賬戶資金融通

卻未核實真實貿易背景

D、以上皆是

答案：D

157.可以調取社會組織記錄的捐贈人身份信息的機構不包括（）。

A、中國人民銀行地級市中心支行

B、中國人民銀行省一級分支機構

C、民政部門

D、公安部門

答案：D

158.檢查組應當全面、客觀、完整地記錄檢查工作的情況，并制作（）

A、《執(zhí)法檢查工作底稿》

B、《執(zhí)法檢查工作記錄》

C、《執(zhí)法檢查工作筆錄》

D、《執(zhí)法檢查工作報告》

答案：A

159.（）根據(jù)需要調整大額交易報告標準。

A、中國人民銀行和國務院有關金融監(jiān)督管理機構

B、國務院有關金融監(jiān)督管理機構

C、中國人民銀行

D、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

答案：C

160.金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理中，系統(tǒng)設計應著眼于運

用（）成果，為各級分支機構查詢使用信息提供方便。

A、業(yè)務風險評估

B、客戶風險等級管理工作

C、產(chǎn)品風險評估

D、產(chǎn)品風險等級管理工作

答案：B

161.在中華人民共和國境內已登記常住戶口的中國公民為居民身份證；不滿（）

周歲的，可以使用居民身份證或戶口簿

A、十五

B、十六

C、十七

D、十八

答案：B

162.當某官員被調查時，其親屬急于轉移資金，屬于下列（）可疑交易類型的識

別點。

A、疑似傳銷

B、疑似詐騙

C、疑似腐敗

D、疑似套現(xiàn)

答案：c

163.以臺灣和福建?。ㄌ貏e是安溪縣）為主的詐騙群體主要通過哪種方式實施詐

騙？（）

A、冒充公檢法

B、冒充熟人

C、"非常6+1”或QQ中獎

D、冒充淘寶退貨

答案：A

164.義務機構應當?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说男畔⒅胁话ǎǎ?/p>

A、地址

B、身份證件或者身份證明文件的種類

&有效期限

D、聯(lián)系方式

答案：D

165.FATF的全稱為（）

A、國際動物保護組織

B、金融行動特別工作組

C、國際反洗錢反恐怖融資工作組

D、國際人權保護組織

答案：B

166.互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢（），設立反洗

錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，制定反洗錢內部操作規(guī)程和控制

措施,對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。

A、操作規(guī)程

B、工作指引

C、內部控制制度

D、內部評估機制

答案：C

167.涉稅犯罪手法具有人員高技能、操作智能化、（）等趨勢。

A、現(xiàn)代化

B、高度產(chǎn)業(yè)化

*集中化

D、交易跨地域

答案：D

168.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)登錄口令遺忘時，應立即報告本機構反洗

錢處主管領導，經(jīng)審核同意后以書面形式報（）重新設定,并記錄備查。

A、上級反洗錢部門

B、人民銀行支付結算科

C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

D、銀監(jiān)部門

答案：C

169.企業(yè)持新版營業(yè)執(zhí)照辦理業(yè)務的，金融機構應當完整登記身份基本信息，下列

不包括（）信息

A、"一照一碼〃

B、"一照T"

C"—昭二號"

D、"一證多用"

答案：D

170.下列不屬于疑似賭博資金交易上的識別點的是（）

A、交易金額、頻度與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營內容等明顯不符

B、分散轉入、分散轉出，賬戶日終有余額

&日交易幾十筆甚至上百筆，

D、交易金額一般不大，但存在一定特征

答案：C

171.根據(jù)客戶身份識別制度，以下是對客戶身份進行識別通常采用的具體措施,

表述不正確的是（）。

A、在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，應當通過客戶出示的有效

身份證件或者其他身份證明文件確認客戶的真實身份

B、采取合理方式確認代理關系的存在，分別對代理人和被代理人采取與之相應

的身份識別措施

C、對已經(jīng)開展了身份識別的客戶,不論出現(xiàn)何種情形，都不需對客戶身份進行

重新識別

D、在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施

答案：c

172.金融機構和特定非金融機構對國家反恐怖主義工作領導機構的辦事機構公

告的恐怖活動組織及恐怖活動人員的資金或者其他資產(chǎn)，應立即（）

A、上繳

B、扣劃

C、凍結

D、保持正常狀態(tài)

答案：C

173.集中存放或儲存交易數(shù)據(jù)的金融機構，應遵循（）的要求，采取安全保密的

措施，向各層級或各業(yè)務條線人員提供履行反洗錢職責所需的數(shù)據(jù)資料。

A、隨用隨取

B、逐級授權

C、足以重現(xiàn)交易

D、逐筆登記

答案：C

174.識別異常交易的切入點包括（）。

A、關注異常行為

B、關注異常資金流動

C、關注異常身份

D、以上均包括

答案：D

175.反洗錢內部控制的核心是（）。

A、確保反洗錢工作合規(guī)免責

B、有效防范洗錢風險

C、保障業(yè)務發(fā)展不受限制

D、避免受到監(jiān)管處罰

答案：B

176.建立（）各類反洗錢義務機構的反洗錢培訓教育機制，提升相關人員反洗錢

工作水平

A、半覆蓋

B、全面覆蓋

C、交叉覆蓋

答案：B

177.《中國人民銀行關于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知X銀

發(fā)（2017）117號）規(guī)定，客戶出現(xiàn)不配合客戶身份識別、有組織或同時分批

開戶等情形，銀行業(yè)機構有權（）。

A、拒絕開戶

B、拒絕辦理業(yè)務

C、上報可疑交易

D、調高客戶風險等級

答案：A

178.可以將其法定代表人或者實際控制人視同為受益所有人的非自然人客戶是

A、信托

B、個體工商戶

C、政府間國際組織

D、參照公務員法管理的事業(yè)單位

答案：B

179.省級財政部門在日常管理中發(fā)現(xiàn)證券資格會計師事務所存在重大問題擬作

出處理處罰的，應當事先將相關情況報告（）。

A、國務院有關金融監(jiān)督管理機構

B、財政部

C、中國人民銀行

D、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

答案：B

180.中國人民銀行可以授權法人金融機構所在地的中國人民銀行分支機構對全

國性法人金融機構總部（）監(jiān)管職責

A、執(zhí)行

B、履行

C、實施

D、代行

答案：D

181.根據(jù)《中國人民銀行關于進一步落實個人人民幣銀行存款賬戶實名制的通知》

的規(guī)定，在（）前開立的銀行賬戶，需要延續(xù)使用的，存款人到開戶銀行辦理第

一筆業(yè)務時，存款人應當出具擁有該存款的存折、存單等，并出示賬戶管理制度

規(guī)定的有效身份證件，進行賬戶的重新確認。

A、2000年1月1日

B、2000年4月1日

C、2007年1月1日

D、2007年4月1日

答案：B

182.自()起,非銀行支付機構(以下簡稱支付機構)為個人開立支付賬戶的,同

一個人在同一家支付機構只能開立一個ID類賬戶。

A、2016年11月30日

B、2016年12月1日

C、2017年11月30日

D、2017年1月1日

答案：B

183.()應當對反洗錢和反恐怖融資工作承擔最終責任

A、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構

B、銀行業(yè)金融機構董事會

C、銀行業(yè)金融機構的高級管理層

D、銀行業(yè)金融業(yè)務部門

答案：B

184.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構在市場準入工作中應當依法對銀行業(yè)金融機構法人機

構設立、分支機構設立、股權變更、變更注冊資本、調整業(yè)務范圍和增加業(yè)務品

種、董事及高級管理人員任職資格許可進行()，對不符合條件的，不予批準

A、監(jiān)督

B、調查

C、走訪

D、反洗錢和反恐怖融資審查

答案：D

185.()負責全國的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管工作。

A、中國人民銀行

B、民政部門

C、國務院

D、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

答案：A

186.涉稅犯罪注冊的空殼公司多以投資公司、商貿公司、工貿公司、()等企業(yè)

類型

A、科技公司

B、食品公司

C、咨詢公司

D、貿易公司

答案：D

187.農村信用社由其的風險評估省級聯(lián)社負責組織風險自評估,并按照()的原則

和《金融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》要求報告.

A、誰評估，誰報告

B、統(tǒng)一評估，統(tǒng)一報告

C、會議決定

D、自愿

答案：A

188.中國人民銀行及其分支機構可以根據(jù)金融機構反洗錢考核評級結果對金融

機構實施（）。

A、分層監(jiān)管

B、分批監(jiān)管

C、分類監(jiān)管

D、分級監(jiān)管

答案：C

189.各分支機構應結合反洗錢中心'按月下發(fā)的（）,對轄區(qū)內報告機構報送的重

點可疑交易報告進行核對,發(fā)現(xiàn)問題要及時指導報告機構予以糾正。

A、《重點可疑交易報告的可疑客戶基本信息表》

B、《可疑交易報告數(shù)據(jù)終端查詢表》

C、《人民銀行分支機構上報研判線索表》

D、《大額、可疑交易登記表》

答案：A

190.哪個不屬于利用紅包賭博的組織者通常獲利的手段？（）

A、打賞

B、坐莊

C、抽成

D、使用軟件作弊

答案：A

191.社會組織及其工作人員違反《社會組織反洗錢和反恐怖融資管理辦法》的，

由中國人民銀行或者()以上分支機構依法予以處罰。

A、縣級支行

B、地市級中心支行

C、副省級城市中心支行

D、省會城市中心支行

答案：B

192.()應當依法建立健全反洗錢工作制度，按照證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法

向當?shù)刈C監(jiān)會派出機構報送相關信息

A、證券期貨經(jīng)營機構

B、證監(jiān)會派出機構

*國務院

D、中國人民銀行

答案：A

193.()對各地和各級禁毒委員會、成員單位及其有關負責人和直接責任人的禁

毒失職行為追究責任

A、國際禁毒委員會

B、國家禁毒委員會

*國際禁毒管理局

D、國家禁毒管理局

答案：B

194.《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》由()負責解釋

A、中國人民銀行

B、中國銀保監(jiān)會

C、國務院

D、中國銀行業(yè)協(xié)會

答案：A

195.銀行業(yè)金融機構（以下簡稱銀行）為開戶申請人開立個人銀行賬戶時，應核

驗其（），對開戶申請人提供身份證件的有效性、開戶申請人與身份證件的一致

性和開戶申請人開戶意愿進行核實

A、個人信息

B、身份信息

C、地址信息

D、全面信息

答案：B

196.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當提交（）報告，

A、大額交易

B、可疑交易

C、大額交易、可疑交易

D、綜合報告

答案：C

197.從洗錢類型分析體系整體看，其國內信息來源不包括（）

A、偵查機關通報案例

B、可疑交易涉嫌的洗錢類型

C、賬戶、交易

D、國家相關部門通報的上相巳罪形勢

答案：C

198.中國人民銀行及其分支機構對（）執(zhí)行《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結管理辦法》

的情況進行監(jiān)督、檢查

A、下屬機構

B、非金融機構

C、金融機構

D、金融機構總部

答案：C

199.銀行賬戶的存單、存折、銀行卡等如有遺失,存款人可向開戶銀行申請掛失

止付。開戶銀行受理存款人的掛失后，可與存款人約定在（）以內，為存款人辦

理補領新存單、存折、銀行卡或支取存款。

A、5日

B、5個工作日

C、7日

D、7個工作日

答案：D

200.中國人民銀行及其分支機構在執(zhí)法檢查結束后,應當在（）內根據(jù)查明的事

實和獲取的證據(jù)，在執(zhí)法檢查報告的基礎上制作執(zhí)法檢查意見書

A、三個工作日

B、五個工作日

C、七個工作日

D、十個工作日

答案：D

201.電信詐騙犯罪已經(jīng)高度產(chǎn)業(yè)化運作，作案媒介呈現(xiàn)出專業(yè)化和（）特征。

A、市場化

B、精細化

C、智能化

D、集中化

答案：A

202.有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的,銀行機構有權（）。

A、繼續(xù)開戶

B、拒絕開戶

C、報告主管部門

D、報警

答案：B

203.反洗錢分類評級按年度實施，原則上每年（）完成分類評級工作。

A、第一季度

B、年底

&第一個月

D、第二季度

答案：A

204.對于在高風險國家或地區(qū)設立的分支機構或附屬機構,義務機構不應（）

A、提高內部監(jiān)督檢查

B、拒絕與客戶建立業(yè)務關系或與其發(fā)生交易

C、提高審計頻率和強度

D、必要時終止代理行關系

答案：B

205.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險評估管理辦法（試行）》（銀反洗錢法

[2018]21號）要求人民銀行及其分支機構應從（）起全面啟動全年啟動對轄內

法人金融機構的洗錢和恐怖融資風險評估工作中。

A、2018年

B、2019年

C、2020年

D、2022年

答案：B

206.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以

Oo

A、公開

B、保密

C、記錄

D、銷毀

答案：B

207.若各省會（首府）城市中心支行發(fā)現(xiàn)突出洗錢風險情況，應及時向（）報告。

A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B、國家安全局

C、公安部

D、人民銀行反洗錢局

答案：D

208.代理他人開立銀行賬戶的，銀行應要求出示（）有效身份證件。

A、代理人

B、被代理人

C、代理人或被代理人

D、代理人和被代理人

答案：D

209.各發(fā)卡行應于2017年6月12日前向所在地外匯管理局分局、外匯管理部

門報送（）

A、銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)工作計劃表

B、銀行卡交易業(yè)務調查表

C、銀行卡境外交易信息采集表

D、境外銀行卡境內交易信息采集表

答案：B

210.企業(yè)持電子營業(yè)執(zhí)照的，已配備電子營業(yè)執(zhí)照識別機具的金融機構應當予以

辦理,并留存（）。

A、電子營業(yè)執(zhí)照影印件

B、電子營業(yè)執(zhí)照原件

C、新版營業(yè)執(zhí)照原件

D、新版營業(yè)執(zhí)照復印件

答案：A

211.《中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的通知》發(fā)布于（）

A、2016年3月1日

B、2015年12月1日

C、2013年4月1日

D、2015年7月1日

答案：B

212.金機構應當按本機構可疑交易報告內部操作規(guī)程,分析確認可疑交易后，及時

以（）方式,向中國反洗錢監(jiān)測分析中心'提交交易報告。

A、電子和紙質

B、電子

C、紙質

D、電話

答案：B

213.銀行業(yè)金融機構解散、撤銷或者破產(chǎn)時，應當將客戶身份資料和交易記錄移

交（）

A、國務院有關部門指定的機構

B、中國人民銀行

C、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理

D、地方金融監(jiān)管局

答案：A

214.電信詐騙犯罪指利用等（）、固定電話、網(wǎng)絡電話通訊工具或網(wǎng)絡終端發(fā)布

虛假信息，騙取公私財物，數(shù)額較大的行為。

A、中國電信

B、移動電話

C、中國移動

D、中國聯(lián)通

答案：B

215.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，（）對金融機構履行大

額交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督、檢查

A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

B、中國人民銀行及其分支機構

C、證監(jiān)會

D、銀保監(jiān)會

答案：B

216.非銀行支付機構大額交易報告要素中的（），是一個交易主體在報告機構中

有且只有一個的編號。

A、身份證件號

B、客戶號

&案例編號

D、主鍵號

答案：B

217.金融機構應對高風險客戶采取強化的客戶盡職調查及其他風險控制措施，對

交易及其背景情況做更為深入的調查，詢問客戶（），核實客戶交易動機。

A、交易途徑

B、交易流程

C、交易目的

D、交易金額

答案：C

218.辦公廳應在規(guī)定時限內將業(yè)務司局擬公示的行政執(zhí)法信息上傳人民銀行網(wǎng)

站（）相應欄目，對擬暫不公示的行政執(zhí)法信息進行登記備案。

A、〃金融穩(wěn)定專欄〃

B、"金融市場專欄”

&"法律法規(guī)專欄”

D、"政務公開專欄”

答案：D

219.金融機構的代表機構，指經(jīng)中國人民銀行批準設立的從事咨詢、聯(lián)絡、市場

調查等（）活動的金融機構的派出機構

A、經(jīng)營性

B、非經(jīng)營性

*公共性

D、非公共性

答案：B

220.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構發(fā)現(xiàn)

涉嫌毒品犯罪的資金流動情況，應當及時向（）報告，并配合偵查機關做好偵查、

調查工作

A、偵查機關

B、人民銀行

C、法院

D、檢察院

答案：A

221.人民銀行分支機構統(tǒng)計某一時期的疑義信息反饋量時，下列無法進行的是（）。

A、銀行類別

B、行別

C、銀行機構代碼

D、行政區(qū)劃

答案：C

222.銀行業(yè)金融機構董事、高級管理人員任職資格申請材料中應當包括接受（）

和反恐怖融資培訓情況報告及本人簽字的履行反洗錢和反恐怖融資義務的承諾

書

A、反洗錢

B、反欺詐

C、反融資

D、反經(jīng)營

答案：A

223.明知是宣揚恐怖主義、極端主義的圖書、音頻視頻資料或者其他物品而非法

持有，根據(jù)《中華人民共和國刑法》，應處以（）

A、情節(jié)嚴重的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金

B、不判刑

C、無期徒刑

D、情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金

答案：A

224.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)用戶應妥善保管登錄賬號和登錄口令，防

止泄露和盜用，登錄口令應（）至少更換一次。

A、每月

B、每季度

&每半年

D、每年

答案：A

225.根據(jù)《會計師事務所執(zhí)業(yè)許可和監(jiān)督管理辦法》,會計師事務所對分所的業(yè)

務活動、職業(yè)質量承擔（）。

A、法律責任

B、連帶責任

C、領導責任

D、一般責任

答案：A

226.社會組織應當依法記錄所取得的捐贈人的身份信息，并保持不少于（）年。

A、1900年1月1日

B、1900年1月3日

C、1900年1月5日

D、1900年1月10日

答案：C

227.商業(yè)銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構為

自然人客戶辦理人民幣單筆()以上或者外幣等值()美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應

當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

A、100010000

B、100001000

C、5000010000

D、1000050000

答案：C

228.在大額交易和可疑交易報告"賬戶類型(CATP)"和"交易對手賬戶類型

(TCAT)"填寫選項中增加的信用證、托收、保函業(yè)務使用的銀行內部會計核

算賬號的代碼是()

A、1919年6月12日

B、1919年6月13日

C、1919年6月10日

D、1919年6月11日

答案：A

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