2024年金融個人工作總結(jié)7篇

2024年金融個人工作總結(jié)7篇

高質(zhì)量的工作總結(jié)，是經(jīng)過我們反復斟酌的，不能隨意敷衍，通過工作總結(jié)的寫作可以使我

們更加有上進心，以下是期精心為您推薦的2023年金融個人工作總結(jié)7篇，供大家參考。

2023年金融個人工作總結(jié)篇1

伴隨著x年尾聲的悄悄臨近，我走上工作崗位一年了，從剛開始對業(yè)務技能的不自信，到現(xiàn)

在可以獨自分析授信業(yè)務，其中發(fā)生的種種真的是受益匪淺.回放這一年的工作，在銀行領導的

關(guān)心及全體同事的幫助下，我認真學習業(yè)務知識和技能，積極主劫地履行工作職責，及時總結(jié)工

作中的不足，努力提高業(yè)務素質(zhì)，較好地完成了個人的工作任務,在思想覺悟、業(yè)務素質(zhì)、操作

技能、優(yōu)質(zhì)服務方面都有了一定的提高?，F(xiàn)將這一年的經(jīng)歷與體會總結(jié)如下：

一、問渠那得清如許，為有源頭活水來

人無論從事什么職業(yè)，都需要不斷學習,在思想、文化、業(yè)務諸方面得到鮮活的"源頭之水”，

只有這樣，才能不斷進步，保持一渠清泉。

面對信貸員這個崗位，開始我還有些不自信。實地了解客戶的基本情況、經(jīng)營信息，調(diào)查掌

握客戶的貸款用途、還款意愿分析客戶的還款能力等等這些對于只參加過幾天培訓的我來說，

有很大難度。起初，我總在心里想，如果自己分析錯誤，把錢放出去還不上怎么辦？于是經(jīng)常打

電話給鄂爾多斯總行在培訓期間的師傅請教。與他們交流心中的疑惑，在得到細心的答復后，自

己思考總結(jié)。在實踐中學習，讓我對信貸工作有了新的認識，也增加了自己的信心。銀行信貸員

工作總結(jié)同時，我深深感覺到自己在這方面的不足,只從實踐中學習是不夠的，還需要理論知識

的補充，于是我積極利用工余時間加強金融理

論及業(yè)務知識的學習，不斷充實自己。對行里提供的各種培訓，積極參加，對行里下發(fā)的各

種學習資料能夠融會貫通，學以致用，業(yè)余時間，翻看金融書籍，參考成功信貸案例。

通過實踐中的經(jīng)驗積累、專業(yè)化的培訓和自學，我漸漸地掌握了貸款業(yè)務和操作流程。業(yè)務

工作能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了很大的提高。

二、立足本職某進取，辛勤澆灌信貸花

我熱愛我的本職工作，能夠認真對待每一項工作任務把國家的金融政策靈活體現(xiàn)在工作中。

認真遵守規(guī)章制度，能夠及時完成領導交給的各項任務，積極主動地開展業(yè)務，回顧這一年，辛

勤的汗水終于換來了喜人的成績.

1、團結(jié)守紀，為提高經(jīng)營效益盡心盡力。一年來，我與同事們團結(jié)一致，服從領導的安排，

積極主動地做好本職工作。

2、強化意識，積極主動營銷貸款。慢慢接觸信貸工作后，我不斷強化自己貸款營銷的意識，

破除"懼貸"的思想，尋求效益好的貸戶，在保證信貸資產(chǎn)質(zhì)量的前提下，主動做好貸戶的市場

調(diào)查，對于那些有市場、講信用的個體工商戶給予信貸支持。

3、堅持信貸原則，做好信貸調(diào)查。我深知：信貸資產(chǎn)的質(zhì)量事關(guān)我行經(jīng)營發(fā)展大計，責任

重于泰山,絲毫馬虎不得。一年來，堅持對每一筆貸款都一絲不茍地認真調(diào)查,從借款人的主體

資格、信用情況、生產(chǎn)經(jīng)營項目的現(xiàn)狀與前景、還款能力，到保證人的資格、保證能力，抵、質(zhì)

押物的合法有效性；從庫存的檢查、往來賬目的核對到厲屋和設備的實地考察；從資產(chǎn)負債情況

的計算、產(chǎn)銷量和利潤的分析到經(jīng)營項目現(xiàn)金凈流量的研究、貸款風險度的測定，直至提出貸與

不貸的理由，每一個環(huán)節(jié)我都是仔細調(diào)查，沒有一絲一亳的懈怠。在貸前調(diào)查時，我做到了"三

個必須"，即貸款條件必須符合政策、貸款證件必須是合法原件、貸款人與保證人必須到場核實

簽字，并且做到生人熟人一樣對待，保證了貸款發(fā)放的合規(guī)、合法。

4、強化管理，努力清收各項貸款。催收到期貸款，詳實調(diào)查客戶當年的經(jīng)營情況，了解客

戶x的收入情況，確保我行到期貸款的及時收回。

三、路漫漫其修遠兮，吾將上下求索

一年的工作已漸漸落下帷幕，一些成績的取得，離不開行領導的大力支持。本人深知，自己

仍有許多不足之處，通過一年的磨礪與鍛煉,自己學會了很多知識以及做人的道理。信貸的路漫

漫修遠，我也將上下求索0

在新的一年里，我將努力克服自身的不足，認真學習，努力提高自身素質(zhì)，積極開拓，履行

工作職責，月縱領導。當好參謀助手，與全體職工一起，團結(jié)一致，為我行經(jīng)營效益的提高，為

完成將來一年的各項目標任務作出自己應有的貢獻。

2023年金融個人工作總結(jié)篇2

20xx年已過去，回望我今年整體的工作情況，在領導和同事的幫助下，我始終嚴格要求自

己努力學習專業(yè)知識，進步專業(yè)技能，完善服務素質(zhì)，在工作崗位上兢兢業(yè)業(yè)，經(jīng)驗日益豐富,

越來越自信的為客戶提供滿意的服務。一年多以來，在xx銀行的大家庭里，我逐漸從懵懂走向

成熟?，F(xiàn)將本人在這一年中的工作情況，總結(jié)以下：

一、勒奮努力，愛崗敬業(yè)。在擔負儲蓄工作時，堅持逐日營業(yè)終了做到帳實符合、賬款符合。

能夠認真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務，整點時做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，蓋章

清楚。對客戶普通話、三聲服務，細致地解決客戶題目，面對個別客戶的無禮，奇妙應對，不傷

和氣，面對客戶的稱贊，謙虛謹慎，不驕不躁。經(jīng)過不斷努力學習，在實際工作中延續(xù)磨練，現(xiàn)

在已熟練把握了相干業(yè)務及規(guī)章制度，逐漸成為一位業(yè)務熟手。隨著業(yè)務的發(fā)展，窗口的.業(yè)務

爬升,我不斷總結(jié)經(jīng)驗，進步速度，單月業(yè)務量接近xx筆，日均業(yè)務量近xx筆。這迫使我不斷

提示自己要認真再認真，嚴格依照行里制定的各項規(guī)章制度操縱流程來辦理各項業(yè)務，并連續(xù)數(shù)

月無過失。

二、團隊協(xié)作，共同進步。銀行工作需要的是集體合作，一個人的氣力是有限的。所以不能

僅僅滿足于把自己手中的工作干好，還要與同事相互幫助。與同事交換經(jīng)驗，向他們學習，也將

自己的經(jīng)驗毫無保存地告知他們.只有整體的素質(zhì)進步了，支行的業(yè)務水平才能上一個臺階。

三、強化業(yè)務學習，進步本身綜合素質(zhì)。我積極參加金融業(yè)相干各項考試，考取了XX。拓

展業(yè)務知識，利用休息時間來柜面學習把握會計柜業(yè)務。在同事的幫助下，我學了很多東西，真

的是"三人行，必有我?guī)熝?。

固然各方面取得了進步，但我依然存在著不足，如點鈔雖將將達標，但是還需要繼續(xù)努力，

不斷進步。

總而言之，在這一年工作中，我嚴格遵守XX銀行各項規(guī)章制度，嚴格要求自己，對客戶服

務熱情、對同事關(guān)心友愛、和同事關(guān)系XXX,能夠精誠合作、對領導交代的工作能夠認真完成。

在不斷進步工作技能的同時，積極學習金融業(yè)理論知識，并參加相干考試來努力充實自己。感謝

這一年多來領導和同事的關(guān)心和幫助，我會在20XX年的工作中再接再厲，與XX銀行共同成長，

謝謝！

2023年金融個人工作總結(jié)篇3

"逝者如斯夫，不舍晝夜"，20xx轉(zhuǎn)瞬已逝。在這一年里，有領導的關(guān)心和指導，有同事

的支持和幫助，也有攻堅克難后的喜悅和欣慰。為了給20xx年的工作打下好的基礎，現(xiàn)將全年

的工作進行總結(jié)。

在單位嚴格要求臼己，顧仝大局，服從分工，認真對待每一項工作，保證各項工作按時完成，

切實履行崗位職責。認真學習各項規(guī)章制度，對風險做^零容忍。更多的實踐讓我對老業(yè)務的操

作更加熟練，也有了進一步的認識，同時，認真主動學習新業(yè)務，尤其來到新網(wǎng)點后，有機會接

觸到很多不太熟悉的自杳報告網(wǎng)業(yè)務，在大家的幫助和指導下，學到了很多相關(guān)知識。對待客戶

以用戶滿意為宗旨，努力為客戶提供規(guī)范化和優(yōu)質(zhì)的服務.經(jīng)歷了各種負雜情境，心理素質(zhì)有所

提高，遇事沉著冷靜，掌握了更多好的溝通技巧。

經(jīng)過這一年的歷練，我得至J很多方面的進步，但也暴露出一些不足，有待提高，具體有以下

幾個方面，學習的'積極主動性還不夠，學習的連續(xù)性存在不足，還沒有全部取得與崗位相關(guān)的

資格證書；創(chuàng)新意識薄弱，不能有效的結(jié)合自身專業(yè)特長和崗位實際進行業(yè)務創(chuàng)新；對公業(yè)務知

識相對匱乏；溝通方面可以做得更好。

在新的一年，我將有針對性的彌補自己的不足，取得更大的進步。繼續(xù)本著主人翁的態(tài)度，

不斷探索、開拓創(chuàng)新、盡職盡責、盡盡力，吸取他人之所長、克已之短，自己成長的同時，一

如既往地為本行的發(fā)展敬獻自己的一份微薄之力。

20xx年，在管理行、支行各位領導的關(guān)心和培養(yǎng)下,同事的支持和幫助下.我在思想和工

作方法上都有了很大的進步，對待和處理問題也逐步趨向全面化?；厥滓荒甑墓ぷ?，有艱辛，更

有收獲，有工作經(jīng)驗的錘煉，更有意志品格的磨礪。如果要用一句話來概括的話，那就是：累并

快樂著,苦并收獲著?，F(xiàn)1各我本年度的思想、工作總結(jié)如下：

一、20xx年工作情況

（-）腳踏實地，努力工作。一是積極配合辦公室主任逐步完善辦公室各項管理制度，規(guī)范

了工作程序；二是認真做好行內(nèi)文案工作和會議組織工作,確保管理行、支行決策的貫徹落實，

協(xié)調(diào)管理行及支行各部門工作，加強信息反饋；三是做好督促落實、支行人事檔案管理、用印管

理、對外聯(lián)絡和接待，文明創(chuàng)建資料的收集、整理和歸檔工作；四是注意形象，無論是按個電話

還是迎來送往，我時刻注意自己的言談舉止，不因為臼己的過失而影響到整個機關(guān)的形象。

（二）積極主動，撰寫材料。完成了全年工作計劃、各種請示、報告、通知等文件材料的起

草工作；配合管理行辦公室領導完成"中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務千佳示范單位"、"市級巾帽文

明崗"、"四星級標準化支行”的創(chuàng)建工作。

（三）認真學習，努力提高.時代在不斷發(fā)展變化，我們所做的工作也隨時代的變化而變化，

要適應工作需要，唯一的方式就是加強學習。在20xx年董事長倡導地“四個一”讀書活動基礎

上，努力學習與工作相關(guān)的各和知識，使自己在工作中不掉隊、不落伍，能夠更好地勝任本職工

作。特別是通過學習《做最好的銀行職員》一書，自己的思想素質(zhì)、道德品質(zhì)和工作能力都得到

了一定的提高。

二、自身存在的不足之處

1、對學習的重要性和緊迫性認識不夠，對金融知識、社科知識缺乏系統(tǒng)的學習，鉆研不夠，

學習形式化。

2、工作中不夠大膽，創(chuàng)新意識不強?？偸窃诓粩鄬W習的過程中改變工作方法，而不能在創(chuàng)

新中去實踐，去推廣。

3、經(jīng)驗不足，處理問題表面化，對一些關(guān)系全局的工作理解不透，有時會犯想當然的錯誤，

在工作壓力大時也會有急躁情緒。

三、改進措施及20xx年工作計劃

1、加強對金融業(yè)務知識、經(jīng)濟知識及我行各級領導推薦書目的學習，積極主動學習結(jié)算及

信貸等各類業(yè)務知識并進行實際操作。不斷提高學習的主動性不新提升個人思想內(nèi)涵及修養(yǎng)，

力爭20xx年通過剩余兩門從業(yè)資格考試，并在職稱和銀行相關(guān)專業(yè)認證考試上取得成績。

2、提高創(chuàng)新能力，加強主觀能動性。時刻鍛煉自己的聽知能力。在日常工作、會議、領導

講話等場合，做到注意集中、反應靈敏、理解深刻、記憶牢固。善于表達自己的智慧和意見，不

斷地在工作中發(fā)現(xiàn)問題、研究問題、解決問題，在心理素質(zhì)、思維方法和組織協(xié)調(diào)能力各個方面

提高自己。

3、積極主動，當好"五員"。一是努力當好一名通信員。較好地完成上傳下達工作，確保

各項決策得以貫徹落實，在第一時間把領導的精神和要求傳達到部室二是努力當好一名辦事員。

主動工作,克服辦公室人員較少的困難，較好地完成了領導交辦的各項工作；三是努力當好一名

信息員。枳極了解、掌握各方面動態(tài)、信息，加強信息工作；四是努力當好一名協(xié)調(diào)員。為各科

室服務，盡力有效協(xié)調(diào)各部門及科室工作，使各項工作達到整體推進的目的；五是努力當好一名

勤務員。無論左右科室，全力協(xié)助，熱心服務，按時、按質(zhì)、按量完成領導各項工作.

20xx年對于我來說是意義非凡的一年，這一年，我擁有了自己的小家，既然已經(jīng)成家就應

當立業(yè),新的一年，我會更加成熟，更加努力，迎接一切新的挑戰(zhàn)。

時間飛逝，光陰如梭，回顧BU將過去的20xx年，是辛苦的一年、歡樂的一年、付出的一年、

也是收獲的一年，這一年各項二作開展得扎實有效，為了給明年的.工作打下良好的基礎，我將

全年的工作進行如下總結(jié)：

作為基層的一線柜員，首先在勤奮敬業(yè)方面，我認真貫徹執(zhí)行民主集中制，顧全大局，服從

分工，思想作風端正，工作作風踏實，敢于堅持原則，求精務實，開拓進取，切實履行崗位職責。

我熱愛本職工作，能夠正確，認真的去對待每一項工作任務，在工作中能夠采取積極主動，能夠

積極參加單位組織的各項業(yè)務培訓，認真遵守支行的規(guī)章制度保證出勤，有效的利用工作時間。

業(yè)務知識方面，我刻苦鉆研對私儲蓄業(yè)務技能，在熟練掌握了原業(yè)務流程的基礎上，認真主

動地學習新業(yè)務，在新系統(tǒng)不斷更新上線的情況下，第一時間掌握新業(yè)務，旃操作新系統(tǒng)。在

實際工作中，牢記王行長的教導，辦理業(yè)務時面帶微笑，舉手招迎,總能想客戶之所想，急客戶

之所急，給客戶最滿意的服務。

又在張行長的帶領下我得到了實質(zhì)性的學習和進步，在業(yè)務操作上更加嚴密，照章辦事，加

強監(jiān)督，保證資金和財產(chǎn)的安仝,恪守信用，誠實服務，自覺遵守各種規(guī)章制度，對客戶誠心、

熱心、細心、耐心，維護客戶的正當利益，當發(fā)生業(yè)務時,存款業(yè)務本著先收款后記帳的原則，

取款業(yè)務本著先記帳后付款的原則，認真審查憑證、票據(jù)的各要素是否真實、準確、合法后才能

輸入電腦。保管好自己的磁卡、印章、重要空白憑證、密碼等也是至關(guān)重要的，做到專人?？?、

專人專章、重要憑證不空號跳號、密碼不外泄并及時更換，日終做好軋帳工作.

每大以高度的責任心和敬業(yè)精神對待自己所從事的各項工作嚴格按規(guī)章制度和操作程序辦

事，防范任何風險的發(fā)生。工作態(tài)度方面，本人事業(yè)心、責任心強，奮發(fā)進取，一心撲在工作上；

工作認真，態(tài)度積極，不計較個人得失；工作勤勉，兢兢業(yè)業(yè)，任勞任怨；無故不遲到、不早退。

我始終堅持“工作第一”的原則，認真執(zhí)行自查報告網(wǎng)里的各項規(guī)章制度，工作上兢兢業(yè)業(yè)、任

勞任怨，時刻以"客戶至上”的服務理念鞭策、完善自已，以用白茜意為宗旨，努力為客戶提供

規(guī)范化和優(yōu)質(zhì)的服務。

對待客戶，我使用的是微笑服務，且做到"來有迎聲，問有答聲，去有送聲"，努力提供最

優(yōu)質(zhì)的服務。時代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現(xiàn)、新的情

況發(fā)生，這都需要我跟著形勢而改變。學習新的知識，掌握新的技巧，適應周圍環(huán)境的變化，提

高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務全面的工行員工。

回顧這一年的工作里，雖然有了一定的進步和成績，但在一些方面也存在著不足。如：有創(chuàng)

造性的工作思路還不是很多，看傳票的時候還是不夠仔細和認真，個別工作做的還是不夠完善，

需要繼續(xù)學習更多的業(yè)務知識和生活常識，擴大自己的知識面。在領導和同事們的關(guān)心、指導和

幫助中提高自己、更加嚴格要求自己，為中行的發(fā)展添磚加瓦。通過這一年的工作，使我個人的

綜合素質(zhì)得以提升，也鍛煉得更加成熟。在以后的工作中，我還要繼續(xù)兢兢業(yè)業(yè)、努力工作，愛

崗敬業(yè)，吸取他人之所長、克已之所短，一如既往地為本行的發(fā)展敬獻自己的一份微薄之力。

2023年金融個人工作總結(jié)篇4

一、xx年工作總結(jié)

1、推進企業(yè)債券發(fā)行工作，完成向國家發(fā)改委報送企業(yè)債券發(fā)行申報材料；

2、推進xx農(nóng)村合作銀行改制，完善xx農(nóng)村合作銀行改制成立xx海洋銀行總體方案（草

案）；

3、籌建成立xx市xx區(qū)華定小額貸款股份有限公司完成華晟小額貸款公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓工作,

并報省金一融辦備案；完成華戰(zhàn)小額貸款公司xx年度考評，配合市審計局完成對公司的年度審

計工作；著手開展第三家小額貸款公司發(fā)起人征集工作；

4、完成投融資體制機制螂課題研究，制定出臺《關(guān)于進一步加快投融資體制建設的實施

意見》；

5、開展xx投融資網(wǎng)籌建工作，完成年內(nèi)上線目標；

6、主動邀請藍色成長、B日光投資等市外風險投資公司來我區(qū)與華業(yè)塑機、森森集團、京洲

水產(chǎn)、通發(fā)塑機等企業(yè)現(xiàn)場對接企業(yè)融資上市工作。積極對接中誠信，并邀請其到xx攻園區(qū)

開展投融資業(yè)務咨詢；

7、組織召開推廣小額貸款保證保險試點工作討論會；

8、制定《xx市xx區(qū)金鬲期艮務中小企業(yè)促進會章程草案》、《xx市xx區(qū)金融業(yè)發(fā)展專項

引導資金使用管理辦法（試行）》、《xx市xx區(qū)中小企業(yè)貸款風險補償辦法（試行）》，并完

成意見征求工作；

9、積極關(guān)注區(qū)外商業(yè)銀行引進工作，主動服務華夏銀行x分行在xx設點選址；

10、謀劃完成《xx區(qū)xx年金融工作思路研究》；

11、加強關(guān)注與交流，做好協(xié)調(diào)服務，積極推進德勤集團、森森集團和正和造船的上市工

作。

12、完成全區(qū)重點企業(yè)及服務業(yè)企業(yè)、"三農(nóng)”企業(yè)的融資需求調(diào)研，并積極銜接各金融

機構(gòu)做好推薦工作。完成對金融機構(gòu)支持地方經(jīng)濟發(fā)展。的年度考評，配合區(qū)政府召開xx年金

融聯(lián)席會議，繼續(xù)強化政銀互動溝通。

13、籌備xx村鎮(zhèn)銀行籌建前期工作。

14、x省未上市公司股份轉(zhuǎn)讓試點xx運營中心試營業(yè)，組織召開企業(yè)進場咨詢會，鼓勵引

導企業(yè)進場平臺，指導大洋水產(chǎn)開展進場平臺的前期工作。

15、針對中小企業(yè)融資難問題，聯(lián)合交通銀行xx市分行，組織白升面向工業(yè)企業(yè)的融資洽

談會。

16、完成《xx區(qū)中小企業(yè)融資存在的問題及對策》、《關(guān)于金融支持xx區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的幾

點思考》等文章和調(diào)研報告

二、XX年工作要點

1、繼續(xù)推進企業(yè)債券發(fā)行工作；

2、繼續(xù)推進xx農(nóng)村合作銀行農(nóng)村商業(yè)銀行改制；

3、兌現(xiàn)小額貸款公司獎蹶持政策，繼續(xù)推進華晟小額貸款公司增資擴股；籌建成立我區(qū)

第三家小額貸款公司。

4、繼續(xù)推進xx投融資網(wǎng)建設籌建網(wǎng)下專業(yè)投融資服務平臺實體化建設xx"金融超市"，

爭取xx年末網(wǎng)下專業(yè)投融資服務平臺初步建成并投入運營培育投融資信息服務平臺經(jīng)營主體，

實現(xiàn)平臺運作市場化；

5、繼續(xù)推進我區(qū)小額貸款保證保險試點擴面工作；

6、出臺《xx市xx區(qū)金融^務中小企業(yè)促進會章程草案》、《xx市xx區(qū)金融業(yè)發(fā)展專項

引導資金使用管理辦法（試行）》、《XX市xx區(qū)中小企業(yè)貸款風險未M會辦法（試行）》；

7、探索建立民間資本投邠艮務中心；

8、繼續(xù)關(guān)注市外商業(yè)銀行引進工作；

9、繼續(xù)推進德勤集團和森森集團的上市工作；

10、籌備開展村鎮(zhèn)銀行籌建工作；

11、籌建完成xx區(qū)金融服務中小企業(yè)促進會和重大項目融資工作小組；

12、組織召開融資對接會。

2023年金融個人工作總結(jié)篇5

根據(jù)總行制定的《交通銀行行員考核規(guī)定》的有關(guān)精神，結(jié)合目己一年多來的大堂工作，在

這年關(guān)之際，向行領導作一次工作匯報。這次工作的總結(jié)匯報，能使領導更好地了解我們在思想

政治工作上的表現(xiàn)情況，以便及時指出我們工作中的問題，及時改正，不斷進步；下面是我在

20xx年的工作情況，匯報如下：

一、年度主要工作情況

今年我在高雄支行擔任大堂經(jīng)理一職，隨著商業(yè)銀行的市場化，服務也越來越受到重視，而

大堂這個工作是客戶接觸我行優(yōu)質(zhì)服務的開端，是客戶對我行的第一印象，因此我行對我們的要

求也格外嚴格；大堂經(jīng)理是連接客戶、高柜柜員、客戶經(jīng)理、沃彳物理的紐帶。我們不僅是工作

人員，同時也是客戶的代言人。在客戶迷茫時，我們?yōu)槠渲该鞣较?；在客戶遇到困難時，我們施

予援手；當客戶不解時，我們耐心解釋；我們要隨時隨地，急客戶所急，想客戶所想，以完美無

缺的服務去贏得每一位客戶。要讓每一位客戶感受到我們的.微笑，感受到我們的熱情，感受到

我們的專業(yè)，感受到賓至如歸的感覺。

我們高雄支行地處居民生活社區(qū)，也是有名的夜生活飲食區(qū)，正因為這些，給我行帶來了一

系列的問題。平時在每天來辦理業(yè)務的客戶中老齡客戶居多，也時有大批零鈔業(yè)務，從而增加了

柜面的壓力；為了解決這些問題，我們準備了幾套方案同時進行，針對老齡客戶偏多，存折業(yè)務

較多的問題我們在平時就安排大廳人員的布控及時帶客戶到自助設備上去登折幫他們查帳，

帶有卡客戶到自助設備辦理，進行客戶分流，從而減輕柜面壓力。每當客流量較大時，我就會大

聲詢問："”客戶請到*號柜臺辦理業(yè)務"，分流客戶任務，以免一些客戶中途離開的空號占據(jù)

時間，保持營業(yè)廳內(nèi)良好的工作秩序。因為只有良好的營業(yè)秩序，我們才能成功地尋找到我們的

目標客戶,營銷我們的理財產(chǎn)品，引薦給我們的客戶經(jīng)理，實現(xiàn)服務與營銷一體化。在零鈔業(yè)務

問題上,我們發(fā)出公告,實行專柜專時專辦，也就是專門時間專柜臺專門辦理，大大地減輕了

大廳壓力；我行在這里已經(jīng)有多年，設備也經(jīng)常出現(xiàn)故障，經(jīng)常有客戶提意見，為了解決這一問

題，我們每大定點檢食維護機器，及早發(fā)現(xiàn)，及早處理,把設備際舊所帶來的不便降到最1比。

作為大堂經(jīng)理，我們不僅僅是要熟悉本行的業(yè)務和產(chǎn)品，更應該走出去，知己知彼，方能百

戰(zhàn)百勝。在我們的客戶中就有很多類似的情況記得今年元月份的一天，整個營業(yè)廳內(nèi)擠滿了人，

來咨詢理財產(chǎn)品、轉(zhuǎn)定期、取工資的人絡繹不絕，我也忙的不可開交。這時保安師傅帶來了咨詢

理財產(chǎn)品的客戶，我簡單地向他介紹了新股隨心打及得利寶七彩系列，可客戶沒興趣，說建謝艮

行的理財產(chǎn)品好，我們把錢轉(zhuǎn)到建設銀行去，于是就去排隊了。當時我被幾位客戶圍著，也沒時

間跟這兩位客戶繼續(xù)攀談，但我心里一直在想，"建設銀行有什么產(chǎn)品吸引他們呢？“我快速處

理完身上的業(yè)務,走到剛才那兩位客戶身邊說"您能給我介紹一下建設銀行的產(chǎn)品嗎？"他們送

給我一份太平洋保險宣傳單。我一看連忙解釋說："其實您要買的這種產(chǎn)品我們也有,而且太平

洋保險是從我行分離出的，我行和太平洋保險公司的聯(lián)系緊密，已有多年合作。而且我們這里還

有其它保瞼公司產(chǎn)品，如平安、新華等等，我可以給您比較一下，讓您有更多的選擇。"然后我

給客戶介紹了一下產(chǎn)品。最后，經(jīng)過我們的努力，客戶選擇了太平保險公司。此事也給我提了個

醒只有深入了解這個行業(yè)和競爭對手的情況才能更好的去做好營銷。而在向客戶推薦產(chǎn)品時，

一定要注意防范風險，問客戶是準備長線投資，還朝線投資,再針對其情況介紹對應產(chǎn)品，從

而防范售問題。

作為大堂服務人員，除了要對銀行的金融產(chǎn)品、業(yè)務知識熟悉外，更要加強自身職業(yè)道德修

養(yǎng)，愛行敬業(yè)。在工作中，自覺維護國家、交行、客戶的利益，遵守社會公德和職業(yè)道德。平時

在工作中，大堂經(jīng)理的一言一行通常會第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當

高。在服務禮儀上也要你倒熱情、大方，主動、規(guī)范。而且還要處事機智，能及時處理一些突發(fā)

事件，同時還應有一些緊急救生知識。就在今年夏天，有一位七十多歲的法院退休老干部到我行

來取工資,沒坐幾分鐘，突然站起來，就倒下去了；把我們行長和客戶都嚇壞了，我和保安師傅

連忙跑過去，一看老人非常虛弱，老人說讓他躺一會，我和保安巾傅也不敢隨便舌勵，行長馬上

撥了120,沒等120到，客戶情況梢好了些，我們連忙扶他坐起來，并及時通知其家人，避免

了一場事故的發(fā)生。

作為大堂服務人員，我們還應具備良好的協(xié)調(diào)能力，而我們高雄支行由于沒有客戶經(jīng)理和大

堂迎賓員怎么調(diào)動好三方人員和保安師傅的工作發(fā)揮他們的作用便是我們平時需要注意的，

平時要注意協(xié)調(diào)柜員和大廳工作人員，提高凝聚力，發(fā)揮團隊精神。而對待那些駐點人員，首先

我們不能把他們當外人看待，要把他們看成我們的一員，盡量推薦一些好的客戶給他們，平時尊

重并關(guān)心他們，給他們創(chuàng)造一個好的工作平臺，實現(xiàn)雙贏。

優(yōu)質(zhì)的服務不能僅僅停留在環(huán)境美“三聲服務”行為規(guī)范等方面，應該是一種主動意識，一

種負責態(tài)度,一種良好的工作心態(tài)。更需要柜員問，要形成環(huán)節(jié)整體互動,默契配合。只有秩序

好、流程好、整體好才能做到最好。為了更好的提高自己的服務水平，和業(yè)務水平，我在今年參

加了保瞼從業(yè)資格證考試、基金從業(yè)資格證考試以及分行組織的多次服務規(guī)范學習和演練，并順

利通過。在今后的工作中我更要不斷地提高工作質(zhì)量和服務藝術(shù)史好地為客戶提供優(yōu)園艮務。

二、工作中存在的問題

在過去的一年中，我在大堂經(jīng)理這個崗位上學習到了許多與客戶交流的經(jīng)驗和一些營銷的技

巧，但也存在許多的不足之處。在今年的第三季度神秘人檢直中，翔亍得分倒數(shù)第三,給分、支

行抹了黑。之后我們痛定思痛，分析了失分的原因，主要是外部環(huán)境，和一些細節(jié)上出現(xiàn)了問題,

針對這些問題，我們在平時積極培訓I,通過我們的努力，終于在第四季度受到了分行行為規(guī)范小

組的通報表揚。我相信，只有踏踏文文，默默無聞的耕耘，才能結(jié)出申碩的果實。明年我行又面

臨著搬遷的工作。建議分行在此位置還應保留自助設備服務區(qū)，從而來避免客戶的流失。

在新的一年里，我要努力學習服務技巧和專業(yè)知識，提高自身業(yè)務水平，以新的面貌，為客

戶提供更好更優(yōu)質(zhì)的服務。

2023年金融個人工作總結(jié)篇6

從20xx年11月30日入司已經(jīng)三個月時間，在此期間公司領導和同事在工作和生活方面

給予我很多幫助。公司客戶服憲中心剛上線階段，通過日常工作學習自己對客戶服務中心建設和

客戶服務有了更高的認知，同時積極與領導和同事進行溝通，盡快的融入了東興證券這個集體。

在試用期階段自己主要負責完成以下工作:

1、由于公司客戶服務中心的客戶服務平臺正處于開發(fā)階段自己進入公司,利用之前的工作

經(jīng)驗自己首先提出客戶服務平臺功能需求，在20xx年12月14日和12月22日組織總臺陵口營

業(yè)部客戶服務中心工作人員對客戶服務平臺進行測試同時將測試結(jié)果及時反饋給金正公司工作

人員，并且與金正公司工作人員進行溝通商討對客戶服務平臺的功能完善，并于20xx年1月

15日完成功能完善建議提交金正工作人員；

2、負責公司客戶服務中心質(zhì)檢管理辦法編輯，并且協(xié)助完成公司客戶服務中心管理辦法制

定及公司客戶服務中心規(guī)范用語編輯，完善公司客戶服務中心制度體系建設；

3、每月定時對總部和營業(yè)部客戶服務中心話務進行抽直質(zhì)檢，并且將話務中存在的問題進

行匯總發(fā)送給各相關(guān)工作人員，并對質(zhì)檢問題進行溝通，同時每月提交客戶服務中心質(zhì)檢月報，

通過此項工作來提高客戶服務中心服務水平；

4、從20xx年1月客戶服務中心客戶服務平臺坐席系統(tǒng)上線之后，開始接聽客戶咨詢電話,

通過在接聽客戶電話過程中來促進業(yè)務知識的學習,同時提高自身客戶服務意識；

5、每日組織客戶服務中心人員的晨會，通過晨會來了解當時市場資訊，共同學習每日疑難

業(yè)務知識和新業(yè)務知識，同時學習公司近期工作任務與重點；

6、針對客戶服務中心工作流程和標準使用語及相關(guān)工作對北京營業(yè)部相關(guān)工作人員進行培

訓I,通過培訓學習了解客戶服務中心工作流程和提高服務認知；

7、在總部和營業(yè)部客戶服務平臺坐席系統(tǒng)上線之后，指導營業(yè)部通過坐席系統(tǒng)完成新客戶

回訪工作，并且及時解決營業(yè)部外呼人員在外呼過程中出現(xiàn)的問題;8、根據(jù)公司領導要求同時為

了加強公司各部門業(yè)務相通，每日收市后負責搜集整理當日疑難業(yè)務，并且每周將疑難業(yè)務;口演

發(fā)送總部經(jīng)紀業(yè)務部各位領導和各營業(yè)部客服主管。

通過以上工作任務的完成自己發(fā)現(xiàn)在很多方面仍然需要改進：

L加強業(yè)務知識的學習，通過不斷的接聽客戶咨詢電話過程中發(fā)現(xiàn)對于公司很多業(yè)務知識

方面自己仍然需要加強學習，從而才能提高對客戶的服務水平；

2、加強團隊溝通協(xié)作，力叭新的集體之后，并且在公司客戶服務中心建設階段必'須很好與

領導和同事溝通才能保證各項工作的開展與完成，尤其根據(jù)公司客戶服務中心發(fā)展目標，積極加

強與各營業(yè)部客服主管的溝通;3、對于公司客戶服務中心建設階段，應該利用自己之前的工作經(jīng)

驗與客戶服務中心運營管理的認知加強創(chuàng)新能力，尋找合適公司客戶服務中心建設的方式方法.

在正式成為東興證券的一員之后，根據(jù)試用期發(fā)現(xiàn)的不足認真改進，同時積極完成公司領導

分配的任務工作，對公司客戶服務中心建設工作作出自己的努力。按期完成總部^口各營業(yè)部客戶

服務中心客戶服務平臺坐席系統(tǒng)的上線工作，認真協(xié)助公司各營業(yè)吾隋戶服務中心的上線工作，

同時認真協(xié)助完成對公司客戶服務中心制度建設而且加強對自己今后負責的客戶服務中心呼入

組的團隊建設管理,積極主動配合領導和同事開展各項工作。

2023年金融個人工作總結(jié)篇7

一、對公司的認識

從剛到泰信對于金融事業(yè)部的業(yè)務比較陌生，到經(jīng)過三個月的學習及領導f口同事的指導，使

我對公司管理結(jié)構(gòu)和事業(yè)部等有了較為深刻的認識對自己所在向位的工作內(nèi)容有了大概的了解。

公司業(yè)務范圍主要劃分為金融、司法以及智能化等三大領域，下屬分公司主要包括湖北分公司、

江西分公司、湖南分公司、河南分公司、廣西分公司、云南分公司以及新疆分公司等。我們金融

事業(yè)部技術(shù)支持中心主要對分公司技術(shù)進行協(xié)助支持。

二、工作方面

入職不久，適逢湖南分公司農(nóng)行前段聯(lián)網(wǎng)項目中標。湖南分公司因去年才成立不久，技術(shù)力

量相對薄弱。我被派過去做技術(shù)支持，主要負責農(nóng)行前端聯(lián)網(wǎng)前期摸底做方案及預算。湖南我們

主要是負責常德和湘西兩市的前端改造。通過一個月的時間，我前端網(wǎng)點摸底以及同甲方市分行

保衛(wèi)處領導交流，圓滿完成了常德79個網(wǎng)點以及湘西28個網(wǎng)點的設計方案及預算，共計900

多萬。

4月下旬湖南農(nóng)行聯(lián)網(wǎng)進入到具體實施階段.我把前期湖北聯(lián)網(wǎng)遇到的問題及訊美聯(lián)網(wǎng)軟件

商的要求進行了收集整理，寫了?湖南前端聯(lián)網(wǎng)規(guī)范流程?。按此流程指導，順利實施了常德城區(qū)

3個樣板網(wǎng)點的聯(lián)網(wǎng)接入工作。

金融技術(shù)支持中心除了對下屬分公司技術(shù)支持外還需對中心業(yè)務拓展的項目進行支持，4月

上旬，金融事業(yè)部與浙江捷尚告作在整個金融業(yè)推廣智能分析系統(tǒng)，我負責湖北農(nóng)行試點安裝調(diào)

試。經(jīng)過幾天的測試以及與捷尚技術(shù)員溝通最終完成了農(nóng)行atm智能分析、柜員窗口人臉疊加

以及視頻質(zhì)量診斷等系統(tǒng)的試點安裝調(diào)試工作。

三、學習生活方面

在工作過程中，我深深感至J加強自身學習、提高自身素質(zhì)的緊迫性，一是向書本學習，堅持

每天擠出一定的時間不斷充實自己，端正態(tài)度，改進方法，廣泛吸取各種“營養(yǎng)"，積極準備二

級建造師的考試。二是向周圍的同志學習，工作中我始終保持謙虛謹慎、虛心求教的態(tài)度，主動

向領導、同事們請教，學習他們?nèi)蝿谌卧?、求真務實的工作作風和處理問題的方法;三是向?qū)嵺`

學習，把所學的知識運用于實際工作中，在實踐中檢驗所學知識,查找不足，提高臼己,防止和

克服淺嘗輒止、一知半解的傾向.

三個月來我在領導和同事們的幫助和支持下取得了一定的成績，但我深知自己還存在一些缺

點和不足,與工作需要和領導要求相比，還有一定差距。一是做事還不夠細心，容易造成一些漏

洞。二是工作的預見力和前瞻性還不夠強。三是工作的靈活性還不夠。在今后的工作中，我要努

力做到戒驕戒躁,堅定政治信念，加強理論學習，枳案經(jīng)驗教訓，不斷調(diào)整自己的思維方式和工

作方法，在實踐中磨練自己，成為單位需要的優(yōu)秀人才。

時光飛逝，不知不覺我在公司工作已滿1月了?；叵朊嬖嚨哪且惶?，李總的誠懇和需都還

歷歷在目。從我進公司的第一天起，趙師的親切，同事們的熱情都讓我這個剛畢業(yè)的初入社會的

年輕人感到溫暖。隨后的工作中，我深刻地體會到了公司從老總到同事踏實認真的工作態(tài)度，值

得一提的是周總做事的認真謹慎，讓我更加的警惕自己，把工作做好做細。每個公司的制度和規(guī)

定在細節(jié)上雖稍有區(qū)別但大體方向和宗旨卻都相同。所以很快的我就適應了這里的工彳做則,

盡量配合大家的工作。雖然也有一些不當之處，但是我都積極改正，避免再所以，很快的我

就融入昆明華圣科技這個大家庭，并認真做好自己的本職工作.我覺得很喜歡這里，并且很愿意

把這里當作鍛煉自己的平臺，和公司共同發(fā)展，做出自己最大的貢獻。

對我而言，不論在哪里，在哪個公司，只要我能有幸成為其中的一員，我都將以飽滿的熱情，

認真的態(tài)度,誠懇的為人積極的工作融入其中。這是作為一個員工基本的原則，團隊精神是每個

公司都倡導的美德。我認為，公司要發(fā)展，彼此的合作協(xié)調(diào)是很重要的。沒有各個部門和各位同

仁的相互配合，公司的工作進程要受到阻礙，工作效率會大打折扣，公司效益自然會受損。這樣

對公司和個人都無益處e

因為現(xiàn)在的工作是我剛剛開始接觸的，在產(chǎn)品知識和應用上的知識還要和前輩們多多學習，

在接下來的實踐工作中，我將不斷改進、努力做到最好。昆明華圣科技,我主要的職責是銷售渠

道。通過一個多月的學習和工作實踐，我覺得做銷售渠道是一項很鍛煉人的工作。因為只要你多

做一天的工作，你就會不斷發(fā)現(xiàn)更好的渠道，永遠沒有最好，這楮艮有挑戰(zhàn)性。可以不斷的提高

自己的業(yè)務水平。在自己進步的同時，使得公司的利潤和成交初庫得到提高，可以說是"兩全其

美”的事情。

至于跟同事和老總的溝通方面，目前為止還沒有出現(xiàn)舊可問題。我想只要我用心努力的去理

解，溝通，隨著彼此的熟悉，溝通方面的障礙將會越來越小。跟客尸交流是比較重要的，因為這

涉及到價格，客戶關(guān)系等問題。很久以前我就深刻的認識到了這一點，所以我一直不斷的去學習

去完善，和爭取做到最好。

其實上天對每個人都是公平的。作為公司也一樣，因為公司是一個大家庭，每個人在公司的

位置不同，工作不同，作用不同，自然待遇會有所不同。所以，這些方面我并不會放在心上0惟

一值得關(guān)心的就是自己本職的工作是否能做好。自己是否拿到了自己應得的報酬。而在這點上，

我認為只要努力做好自己的本職工作，公司會給予相應合理的待遇的。

有首歌唱得好"看成敗人生豪