2025年外幣資金借貸業(yè)務(wù)反洗錢與反恐融資合同范本3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年外幣資金借貸業(yè)務(wù)反洗錢與反恐融資合同范本本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1合同定義1.2術(shù)語解釋1.3定義修改2.合同主體2.1借款人信息2.2借款人資質(zhì)2.3借款人義務(wù)3.貸款金額與期限3.1貸款金額3.2貸款期限3.3貸款利率4.資金支付與收款4.1資金支付方式4.2資金收款賬戶4.3資金支付期限5.反洗錢與反恐融資義務(wù)5.1借款人反洗錢與反恐融資義務(wù)5.2貸款人反洗錢與反恐融資義務(wù)5.3報告義務(wù)6.合同變更與解除6.1合同變更6.2合同解除6.3合同解除條件7.違約責任7.1違約行為7.2違約責任7.3違約賠償8.爭議解決8.1爭議解決方式8.2爭議解決機構(gòu)8.3爭議解決程序9.保密條款9.1保密內(nèi)容9.2保密義務(wù)9.3保密期限10.合同生效與終止10.1合同生效條件10.2合同終止條件10.3合同終止后果11.適用法律與爭議管轄11.1適用法律11.2爭議管轄12.合同附件12.1附件一：借款人身份證明12.2附件二：貸款用途說明12.3附件三：反洗錢與反恐融資承諾書13.其他約定13.1通知方式13.2通知地址13.3合同份數(shù)14.合同簽訂與生效日期14.1合同簽訂日期14.2合同生效日期第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1合同定義1.2術(shù)語解釋1.2.1“借款人”指在本合同中借入外幣資金的當事人。1.2.2“貸款人”指在本合同中提供外幣資金的當事人。1.2.3“外幣資金”指借款人從貸款人處借入的，以非人民幣計價的外幣貨幣。1.2.4“反洗錢”指預防和打擊通過金融系統(tǒng)進行洗錢活動的措施。1.2.5“反恐融資”指預防和打擊為恐怖主義活動提供資金支持的措施。1.3定義修改本合同的術(shù)語定義如需修改，須雙方書面同意，并經(jīng)雙方簽字或蓋章確認。2.合同主體2.1借款人信息借款人名稱：____________________借款人法定代表人或負責人：____________________借款人地址：____________________2.2借款人資質(zhì)借款人須具備合法的營業(yè)執(zhí)照、有效的稅務(wù)登記證及銀行開戶許可證等必要的經(jīng)營資質(zhì)。2.3借款人義務(wù)借款人應(yīng)按照本合同約定，按時足額償還貸款本金和利息，并承擔相應(yīng)的反洗錢與反恐融資義務(wù)。3.貸款金額與期限3.1貸款金額貸款金額：____________________（大寫：____________________）3.2貸款期限貸款期限：自____________________起至____________________止。3.3貸款利率貸款利率：____________________4.資金支付與收款4.1資金支付方式借款人須按照貸款人指定的方式支付貸款本金和利息。4.2資金收款賬戶借款人應(yīng)將貸款本金和利息支付至貸款人指定的收款賬戶。4.3資金支付期限借款人應(yīng)在約定的貸款期限內(nèi)，按照約定的支付計劃支付貸款本金和利息。5.反洗錢與反恐融資義務(wù)5.1借款人反洗錢與反恐融資義務(wù)借款人應(yīng)遵守我國有關(guān)反洗錢與反恐融資的法律法規(guī)，配合貸款人進行客戶身份識別和盡職調(diào)查。5.2貸款人反洗錢與反恐融資義務(wù)貸款人應(yīng)按照我國有關(guān)反洗錢與反恐融資的法律法規(guī)，對借款人進行客戶身份識別和盡職調(diào)查。5.3報告義務(wù)借款人和貸款人發(fā)現(xiàn)或懷疑涉嫌洗錢、恐怖融資等違法行為的，應(yīng)及時向有關(guān)部門報告。6.合同變更與解除6.1合同變更本合同如有變更，須雙方書面同意，并經(jīng)雙方簽字或蓋章確認。6.2合同解除6.2.1雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。6.2.2發(fā)生不可抗力事件，導致本合同無法履行，雙方可以解除本合同。6.2.3一方違約，另一方有權(quán)解除本合同。6.3合同解除條件6.3.1借款人未按時足額償還貸款本金和利息。6.3.2借款人提供虛假信息或隱瞞重要事實。6.3.3借款人進行洗錢、恐怖融資等違法行為。8.爭議解決8.1爭議解決方式本合同項下發(fā)生的任何爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交至貸款人所在地人民法院訴訟解決。8.2爭議解決機構(gòu)如雙方同意仲裁，爭議應(yīng)提交至中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（CIETAC）進行仲裁，仲裁地點為貸款人所在地，仲裁規(guī)則適用CIETAC的現(xiàn)行仲裁規(guī)則。8.3爭議解決程序仲裁程序按照CIETAC的仲裁規(guī)則進行，仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。9.保密條款9.1保密內(nèi)容本合同及其相關(guān)文件中的所有信息，包括但不限于財務(wù)數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)計劃、技術(shù)秘密等，均為保密信息。9.2保密義務(wù)雙方對本合同及其相關(guān)文件的保密信息負有保密義務(wù)，未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方泄露。9.3保密期限本保密義務(wù)自本合同簽訂之日起至合同終止后三年內(nèi)有效。10.合同生效與終止10.1合同生效條件本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。10.2合同終止條件10.2.1本合同約定的貸款期限屆滿且貸款本金及利息已全部清償。10.2.2雙方協(xié)商一致，決定終止本合同。10.2.3因不可抗力導致本合同無法履行。10.3合同終止后果合同終止后，雙方應(yīng)立即停止履行各自的權(quán)利和義務(wù)，并按照本合同約定處理善后事宜。11.適用法律與爭議管轄11.1適用法律本合同的訂立、效力、解釋、履行和爭議解決均適用中華人民共和國法律。11.2爭議管轄本合同的爭議管轄權(quán)歸貸款人所在地人民法院。12.合同附件12.1附件一：借款人身份證明12.2附件二：貸款用途說明12.3附件三：反洗錢與反恐融資承諾書13.其他約定13.1通知方式雙方之間的通知應(yīng)以書面形式進行，可以通過掛號信、快遞或電子郵件等方式發(fā)送。13.2通知地址借款人通知地址：____________________貸款人通知地址：____________________13.3合同份數(shù)本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。14.合同簽訂與生效日期14.1合同簽訂日期本合同簽訂日期為：____________________14.2合同生效日期本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義本合同中提及的“第三方”是指除借款人、貸款人以外的，參與本合同執(zhí)行過程中的任何自然人、法人或其他組織，包括但不限于中介機構(gòu)、擔保機構(gòu)、評估機構(gòu)、監(jiān)管機構(gòu)等。15.2第三方介入條件15.2.1第三方介入需經(jīng)借款人和貸款人書面同意。15.2.2第三方介入應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)及本合同的規(guī)定。15.3第三方職責15.3.1第三方應(yīng)根據(jù)本合同約定，履行其職責，包括但不限于提供專業(yè)服務(wù)、監(jiān)督合同履行、提供擔保等。15.4第三方權(quán)利15.4.1第三方有權(quán)根據(jù)本合同約定，獲得相應(yīng)的報酬。15.4.2第三方有權(quán)要求借款人和貸款人提供必要的信息和文件。15.5第三方與其他各方的劃分說明15.5.1第三方與借款人、貸款人之間形成的是服務(wù)或合作關(guān)系，而非合同當事人關(guān)系。15.5.2第三方對借款人和貸款人的權(quán)利義務(wù)，僅限于本合同約定的范圍內(nèi)。15.5.3第三方不承擔本合同中借款人和貸款人之間的權(quán)利義務(wù)。16.第三方責任限額16.1第三方責任第三方在履行職責過程中，因自身原因?qū)е陆杩钊嘶蛸J款人遭受損失的，應(yīng)承擔相應(yīng)的賠償責任。16.2責任限額16.2.1第三方的責任限額為本合同約定貸款金額的_____%。16.2.2若第三方責任造成借款人或貸款人損失超過責任限額的，借款人或貸款人有權(quán)要求第三方在責任限額范圍內(nèi)承擔賠償責任，超過部分由借款人或貸款人自行承擔。16.3責任免除16.3.1因不可抗力導致第三方無法履行職責，且該不可抗力事件的發(fā)生無法預見、避免或克服的，第三方不承擔賠償責任。16.3.2第三方在履行職責過程中，因借款人或貸款人提供的信息不準確、不完整或誤導性信息而導致的損失，第三方不承擔賠償責任。17.第三方變更與替換17.1第三方變更如需變更第三方，借款人和貸款人應(yīng)書面通知對方，并經(jīng)對方同意。17.2第三方替換如第三方無法繼續(xù)履行職責，借款人和貸款人可協(xié)商替換第三方，替換后的第三方應(yīng)具備與原第三方相當?shù)馁Y質(zhì)和能力。18.第三方介入的額外條款18.1第三方介入時，借款人和貸款人應(yīng)確保第三方已充分了解本合同內(nèi)容，并簽署相應(yīng)的協(xié)議或承諾書。18.2第三方介入期間，借款人和貸款人應(yīng)保持與第三方的良好溝通，確保第三方能夠及時了解合同履行情況。18.3第三方介入期間，借款人和貸款人應(yīng)繼續(xù)履行本合同約定的義務(wù)，并承擔相應(yīng)的責任。18.4第三方介入期間，如借款人或貸款人違反本合同約定，第三方有權(quán)要求其承擔相應(yīng)的法律責任。18.5第三方介入期間，如借款人或貸款人因第三方原因遭受損失，有權(quán)要求第三方承擔相應(yīng)的賠償責任。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：借款人身份證明要求：提供借款人有效的營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、開戶許可證等證明文件。說明：用于證明借款人的合法身份和經(jīng)營資質(zhì)。2.附件二：貸款用途說明要求：詳細說明貸款資金的使用目的和用途。說明：確保貸款資金用于合法、合規(guī)的用途。3.附件三：反洗錢與反恐融資承諾書要求：借款人和貸款人共同簽署的承諾書，承諾遵守反洗錢與反恐融資的相關(guān)法律法規(guī)。說明：證明雙方均履行了反洗錢與反恐融資的義務(wù)。4.附件四：貸款合同要求：詳細列明貸款金額、期限、利率、還款方式等條款。說明：作為本合同的核心附件，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。5.附件五：第三方合作協(xié)議要求：如涉及第三方介入，需簽署的協(xié)議，明確第三方職責和權(quán)利義務(wù)。說明：確保第三方在介入過程中能夠履行其職責。6.附件六：借款人財務(wù)報表要求：借款人提供的財務(wù)報表，包括資產(chǎn)負債表、利潤表等。說明：用于評估借款人的財務(wù)狀況。7.附件七：擔保協(xié)議要求：如涉及擔保，需簽署的協(xié)議，明確擔保人的責任和義務(wù)。說明：確保擔保人在借款人違約時能夠履行擔保責任。8.附件八：爭議解決協(xié)議要求：如雙方同意仲裁，需簽署的協(xié)議，明確仲裁機構(gòu)和仲裁規(guī)則。說明：確保爭議解決過程公正、高效。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為：1.1借款人未按時足額償還貸款本金和利息。1.2借款人提供虛假信息或隱瞞重要事實。1.3借款人進行洗錢、恐怖融資等違法行為。1.4貸款人未按時足額支付貸款本金和利息。1.5第三方未履行其職責，導致借款人或貸款人遭受損失。2.責任認定標準：2.1違約行為發(fā)生后，雙方應(yīng)立即協(xié)商解決。2.2若違約行為導致?lián)p失，違約方應(yīng)承擔相應(yīng)的賠償責任。2.3賠償金額根據(jù)實際損失計算，包括但不限于直接損失和間接損失。3.示例說明：3.1借款人未按時償還貸款本金，導致貸款人遭受利息損失，借款人應(yīng)賠償貸款人相應(yīng)的利息損失。3.2借款人提供虛假信息，導致貸款人遭受損失，借款人應(yīng)賠償貸款人因虛假信息導致的全部損失。3.3第三方未履行擔保責任，導致借款人無法償還貸款，第三方應(yīng)承擔相應(yīng)的擔保責任。全文完。2024年外幣資金借貸業(yè)務(wù)反洗錢與反恐融資合同范本1本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1術(shù)語定義1.2文檔引用2.合同主體2.1借款人2.2借款人代表2.3借貸人2.4監(jiān)管機構(gòu)3.資金借貸條款3.1借款金額3.2借款期限3.3借款利率3.4還款方式3.5利息計算3.6利息支付4.反洗錢與反恐融資義務(wù)4.1借款人義務(wù)4.2借貸人義務(wù)4.3義務(wù)的履行4.4違反義務(wù)的責任5.保密條款5.1保密信息5.2保密義務(wù)5.3保密例外6.法律適用與爭議解決6.1法律適用6.2爭議解決6.3仲裁條款7.合同變更7.1變更程序7.2變更通知8.合同解除8.1解除條件8.2解除程序8.3解除后果9.合同終止9.1終止條件9.2終止程序9.3終止后果10.通知與通訊10.1通知方式10.2通訊地址10.3通知變更11.附件11.1附件一：反洗錢與反恐融資政策11.2附件二：借款人身份證明文件11.3附件三：借貸人身份證明文件12.不可抗力12.1不可抗力事件12.2不可抗力影響12.3不可抗力解除13.合同簽署13.1簽署方式13.2簽署地點13.3簽署日期14.合同附件14.1附件一：借款合同14.2附件二：反洗錢與反恐融資承諾書14.3附件三：其他相關(guān)文件第一部分：合同如下：第一條定義與解釋1.1術(shù)語定義1.1.1“本合同”指雙方簽訂的《2024年外幣資金借貸業(yè)務(wù)反洗錢與反恐融資合同》。1.1.2“借款人”指在本合同中提出資金借貸申請的自然人、法人或其他組織。1.1.3“借款人代表”指借款人授權(quán)代表其簽署本合同的法定代表人或委托代理人。1.1.4“借貸人”指在本合同中同意提供資金借貸的自然人、法人或其他組織。1.1.5“監(jiān)管機構(gòu)”指負責監(jiān)管反洗錢與反恐融資活動的政府機構(gòu)或組織。1.2文檔引用1.2.1本合同中提及的任何政策、規(guī)則或法規(guī)，均以當時的最新版本為準。第二條合同主體2.1借款人2.1.1借款人應(yīng)具備完全民事行為能力，并保證其提供的所有信息真實、準確、完整。2.1.2借款人同意遵守本合同及借貸人制定的各項反洗錢與反恐融資政策。2.2借款人代表2.2.1借款人代表應(yīng)具備相應(yīng)的授權(quán)，并保證其簽署本合同的行為符合借款人的真實意愿。2.3借貸人2.3.1借貸人應(yīng)具備提供資金借貸的資格和能力，并保證其資金來源合法。2.3.2借貸人承諾遵守相關(guān)法律法規(guī)，履行反洗錢與反恐融資義務(wù)。2.4監(jiān)管機構(gòu)2.4.1借款人和借貸人應(yīng)遵守監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定，及時報告相關(guān)交易和活動。第三條資金借貸條款3.1借款金額3.1.1本合同約定的借款金額為人民幣萬元整。3.2借款期限3.2.1本合同約定的借款期限為自借款人收到借款之日起個月。3.3借款利率3.3.1本合同約定的借款利率為年利率%。3.4還款方式3.4.1借款人應(yīng)按月等額償還本金和利息。3.5利息計算3.5.1利息按實際借款天數(shù)計算，采用單利計息方式。3.6利息支付3.6.1借款人應(yīng)在每月約定的還款日支付當月利息。第四條反洗錢與反恐融資義務(wù)4.1借款人義務(wù)4.1.1借款人應(yīng)配合借貸人進行客戶身份識別和盡職調(diào)查。4.1.2借款人應(yīng)提供真實、完整、有效的身份證明文件。4.2借貸人義務(wù)4.2.1借貸人應(yīng)建立健全反洗錢與反恐融資內(nèi)部控制體系。4.2.2借貸人應(yīng)定期對借款人進行風險評估，并采取相應(yīng)的風險控制措施。4.3義務(wù)的履行4.3.1借款人和借貸人應(yīng)嚴格按照本合同約定履行各自的義務(wù)。4.4違反義務(wù)的責任4.4.1如一方違反本合同約定的義務(wù)，應(yīng)承擔相應(yīng)的法律責任。第五條保密條款5.1保密信息5.1.1本合同涉及的任何一方提供的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、個人信息等均為保密信息。5.2保密義務(wù)5.2.1雙方對本合同及保密信息負有保密義務(wù)，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。5.3保密例外5.3.1法律法規(guī)要求披露的保密信息除外。第六條法律適用與爭議解決6.1法律適用6.1.1本合同適用中華人民共和國法律。6.2爭議解決6.2.1雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交仲裁委員會仲裁。6.3仲裁條款6.3.1仲裁裁決為終局裁決，對雙方均有約束力。第七條合同變更7.1變更程序7.1.1合同任何一方的變更，均應(yīng)以書面形式提出，經(jīng)雙方協(xié)商一致后生效。7.2變更通知7.2.1一方提出變更請求后，應(yīng)及時通知對方，對方應(yīng)在收到通知之日起日內(nèi)予以答復。第一部分：合同如下：第八條合同解除8.1解除條件8.1.1.1雙方協(xié)商一致；8.1.1.2出現(xiàn)不可抗力事件，且該事件導致合同無法履行；8.1.1.3一方嚴重違反合同約定，經(jīng)對方催告后仍未改正；8.1.1.4法律法規(guī)或政策變化，導致合同無法繼續(xù)履行。8.2解除程序8.2.1解除合同應(yīng)以書面形式通知對方，并說明解除合同的原因。8.2.2解除通知送達對方后，合同自通知送達之日起解除。8.3解除后果8.3.1合同解除后，雙方應(yīng)立即停止履行合同義務(wù)。8.3.2借貸人應(yīng)按照合同約定退還借款本金及已收取的利息。8.3.3雙方應(yīng)各自承擔因解除合同而產(chǎn)生的損失。第九條合同終止9.1終止條件9.1.1.1借款期限屆滿；9.1.1.2借款本金及利息全部清償；9.1.1.3合同解除。9.2終止程序9.2.1合同終止無需特別程序，自終止條件成就之日起合同終止。9.3終止后果9.3.1合同終止后，雙方的權(quán)利義務(wù)終止。9.3.2雙方應(yīng)各自承擔因合同終止而產(chǎn)生的損失。第十條通知與通訊10.1通知方式10.1.1除非另有約定，所有通知應(yīng)以書面形式發(fā)送。10.1.2.1郵寄；10.1.2.2傳真；10.1.2.3電子郵件；10.1.2.4其他雙方認可的方式。10.2通訊地址10.2.1雙方在本合同中提供的通訊地址應(yīng)保持最新，如有變更應(yīng)及時通知對方。10.3通知變更10.3.1通知的變更應(yīng)自變更通知送達對方之日起生效。第十一條附件11.1附件一：反洗錢與反恐融資政策11.1.1附件一詳細列明了借貸人反洗錢與反恐融資的政策和程序。11.2附件二：借款人身份證明文件11.2.1附件二包含借款人身份證明文件的原件或復印件。11.3附件三：借貸人身份證明文件11.3.1附件三包含借貸人身份證明文件的原件或復印件。第十二條不可抗力12.1不可抗力事件12.1.1不可抗力事件包括自然災害、戰(zhàn)爭、政府行為、社會異常事件等。12.2不可抗力影響12.2.1一方如因不可抗力事件無法履行合同義務(wù)，應(yīng)及時通知對方，并提供相關(guān)證明。12.3不可抗力解除12.3.1不可抗力事件持續(xù)期間，合同暫停履行；不可抗力事件解除后，合同繼續(xù)履行。第十三條合同簽署13.1簽署方式13.1.1本合同應(yīng)由雙方授權(quán)代表簽署，并加蓋雙方公章。13.2簽署地點13.2.1本合同簽署地點為市。13.3簽署日期13.3.1本合同自雙方簽署之日起生效。第十四條合同附件14.1附件一：借款合同14.1.1附件一為本合同的詳細條款，包括借款金額、期限、利率、還款方式等。14.2附件二：反洗錢與反恐融資承諾書14.2.1附件二為借款人和借貸人承諾遵守反洗錢與反恐融資規(guī)定的書面文件。14.3附件三：其他相關(guān)文件14.3.1附件三包括與合同履行相關(guān)的其他文件，如財務(wù)報表、審計報告等。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方定義1.1“第三方”指在本合同履行過程中，因特定目的而介入的任何自然人、法人或其他組織，包括但不限于中介方、顧問、擔保人、監(jiān)管機構(gòu)等。1.2第三方介入的目的包括但不限于提供專業(yè)服務(wù)、協(xié)助履行合同義務(wù)、提供擔?；蜻M行監(jiān)管。第二條第三方責任限額2.1第三方在本合同項下的責任，限于其直接參與的行為或提供的服務(wù)，且責任限額不超過其在本合同項下所收取的費用。2.2第三方對借款人和借貸人的責任，不應(yīng)超過本合同項下借款人和借貸人之間的責任。第三條第三方責任界定3.1第三方在本合同項下的責任，應(yīng)依據(jù)其提供的服務(wù)或參與的行為的性質(zhì)、范圍和目的來確定。3.2第三方對借款人和借貸人的責任，應(yīng)在本合同中明確約定，并在合同附件中詳細列明。第四條第三方權(quán)利4.1.1根據(jù)合同約定提供專業(yè)服務(wù)或協(xié)助履行合同義務(wù)；4.1.2收取合理的服務(wù)費用；4.1.3在其職責范圍內(nèi)，要求借款人和借貸人提供必要的信息和文件。第五條第三方義務(wù)5.1.1按照合同約定提供專業(yè)服務(wù)或協(xié)助履行合同義務(wù)；5.1.2保守秘密，不得泄露借款人和借貸人的商業(yè)秘密或個人信息；5.1.3對其提供的服務(wù)或參與的行為負責，確保其符合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標準。第六條第三方與其他各方的劃分說明6.1第三方與借款人和借貸人之間的關(guān)系，應(yīng)明確界定，避免責任不清。6.2第三方與借款人之間的關(guān)系，應(yīng)基于借款合同或相關(guān)服務(wù)協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。6.3第三方與借貸人之間的關(guān)系，應(yīng)基于借貸合同或相關(guān)服務(wù)協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。6.4第三方與監(jiān)管機構(gòu)之間的關(guān)系，應(yīng)遵守監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定，積極配合監(jiān)管。第七條第三方介入的額外條款及說明7.1第三方介入時，借款人和借貸人應(yīng)確保第三方了解本合同的條款和條件。7.2第三方介入時，借款人和借貸人應(yīng)要求第三方簽署保密協(xié)議，確保第三方對合同內(nèi)容保密。7.3第三方介入時，借款人和借貸人應(yīng)確保第三方具備履行其職責所需的資質(zhì)和能力。7.4第三方介入時，借款人和借貸人應(yīng)在本合同中明確第三方的責任范圍和責任限額。第八條第三方介入的程序8.1第三方介入前，借款人和借貸人應(yīng)協(xié)商一致，確定第三方的介入方式和職責。8.2第三方介入后，借款人和借貸人應(yīng)確保第三方遵守本合同的約定，并對其行為負責。8.3第三方介入過程中，借款人和借貸人應(yīng)保持溝通，及時解決出現(xiàn)的問題。第九條第三方介入的變更9.1第三方介入的變更，應(yīng)經(jīng)借款人和借貸人協(xié)商一致，并以書面形式通知對方。9.2第三方介入的變更，不應(yīng)影響本合同其他條款的效力。第十條第三方介入的終止10.1第三方介入的終止，應(yīng)經(jīng)借款人和借貸人協(xié)商一致，并以書面形式通知對方。10.2第三方介入的終止，不應(yīng)影響本合同其他條款的效力。第十一條第三方介入的爭議解決11.1第三方介入過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)由借款人和借貸人協(xié)商解決。11.2協(xié)商不成的，可提交仲裁委員會仲裁。第十二條第三方介入的附件12.1本合同附件中應(yīng)包括第三方介入的相關(guān)文件，如服務(wù)協(xié)議、保密協(xié)議等。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：借款合同詳細要求和說明：附件一為本合同的主體部分，應(yīng)包括借款金額、期限、利率、還款方式、反洗錢與反恐融資條款等詳細信息，并由借款人和借貸人簽字或蓋章確認。2.附件二：反洗錢與反恐融資承諾書詳細要求和說明：附件二為借款人和借貸人共同簽署的承諾書，承諾遵守反洗錢與反恐融資的相關(guān)法律法規(guī)和政策，以及本合同中的相關(guān)規(guī)定。3.附件三：借款人身份證明文件詳細要求和說明：附件三應(yīng)包含借款人的有效身份證明文件，如身份證、護照等，以證明借款人的身份真實、有效。4.附件四：借貸人身份證明文件詳細要求和說明：附件四應(yīng)包含借貸人的有效身份證明文件，如營業(yè)執(zhí)照、法人代表身份證明等，以證明借貸人的合法身份。5.附件五：反洗錢與反恐融資政策詳細要求和說明：附件五應(yīng)詳細列明借貸人的反洗錢與反恐融資政策和程序，包括客戶身份識別、盡職調(diào)查、可疑交易報告等內(nèi)容。6.附件六：第三方服務(wù)協(xié)議詳細要求和說明：附件六為第三方提供服務(wù)的協(xié)議，應(yīng)明確第三方的服務(wù)內(nèi)容、費用、期限、保密條款等。7.附件七：保密協(xié)議詳細要求和說明：附件七為借款人和借貸人與第三方之間的保密協(xié)議，應(yīng)明確保密信息的范圍、保密義務(wù)、違約責任等。8.附件八：不可抗力事件證明詳細要求和說明：附件八為證明發(fā)生不可抗力事件的文件，如自然災害、戰(zhàn)爭、政府行為等。9.附件九：爭議解決協(xié)議詳細要求和說明：附件九為雙方就爭議解決方式達成的協(xié)議，如仲裁、訴訟等。10.附件十：合同變更通知詳細要求和說明：附件十為合同變更的通知文件，應(yīng)包括變更內(nèi)容、變更日期、生效日期等。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為：借款人未按時償還借款本金或利息。責任認定標準：借款人應(yīng)承擔逾期還款的違約責任，包括支付滯納金、賠償借貸人因此遭受的損失。示例說明：若借款人未在約定的還款日償還借款本金，則應(yīng)支付自逾期之日起按日計算的滯納金。2.違約行為：借款人提供虛假身份證明文件。責任認定標準：借款人應(yīng)承擔提供虛假身份證明文件的違約責任，包括賠償借貸人因此遭受的損失，并可能面臨法律責任。示例說明：若借款人在申請借款時提供虛假身份證件，則應(yīng)賠償借貸人因此遭受的損失，并可能被追究法律責任。3.違約行為：借貸人未按合同約定提供資金。責任認定標準：借貸人應(yīng)承擔未按合同約定提供資金的違約責任，包括支付違約金、賠償借款人因此遭受的損失。示例說明：若借貸人未在約定的借款日期提供資金，則應(yīng)支付違約金，并賠償借款人因此遭受的損失。4.違約行為：第三方未履行合同約定的義務(wù)。責任認定標準：第三方應(yīng)承擔未履行合同約定的義務(wù)的違約責任，包括賠償借款人和借貸人因此遭受的損失。示例說明：若第三方未按服務(wù)協(xié)議提供專業(yè)服務(wù)，則應(yīng)賠償借款人和借貸人因此遭受的損失。全文完。2024年外幣資金借貸業(yè)務(wù)反洗錢與反恐融資合同范本2本合同目錄一覽1.合同簽訂依據(jù)與目的1.1合同簽訂的法律依據(jù)1.2合同簽訂的目的2.定義與解釋2.1定義2.2解釋3.合同雙方信息3.1借款人信息3.2借款人代表3.3借款人聯(lián)系信息3.4借貸人信息3.5借貸人代表3.6借貸人聯(lián)系信息4.借款金額與幣種4.1借款金額4.2借款幣種4.3借款期限5.利息與費用5.1利息計算方式5.2利息支付方式5.3費用項目5.4費用支付方式6.借款用途與監(jiān)控6.1借款用途說明6.2借款用途監(jiān)控措施7.反洗錢與反恐融資義務(wù)7.1反洗錢義務(wù)7.2反恐融資義務(wù)7.3客戶身份識別與驗證7.4交易記錄保存7.5協(xié)助調(diào)查義務(wù)8.合同履行與變更8.1合同履行8.2合同變更程序8.3合同解除條件9.違約責任與爭議解決9.1違約責任9.2爭議解決方式9.3仲裁或訴訟選擇10.合同生效與終止10.1合同生效條件10.2合同終止條件10.3合同終止后的處理11.通知與送達11.1通知方式11.2送達地址12.保密條款12.1保密信息12.2保密義務(wù)12.3保密期限13.合同附件13.1附件一：借款合同13.2附件二：反洗錢與反恐融資政策13.3附件三：其他相關(guān)文件14.合同簽署與生效14.1簽署日期14.2簽署代表14.3合同生效日期第一部分：合同如下：1.合同簽訂依據(jù)與目的1.1合同簽訂的法律依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》等相關(guān)法律法規(guī)簽訂。1.2合同簽訂的目的本合同旨在明確借貸雙方在2024年外幣資金借貸業(yè)務(wù)中的權(quán)利、義務(wù)，確保資金安全，預防洗錢和恐怖融資風險。2.定義與解釋2.1定義“借款人”指需要借款的一方，即本合同中的債務(wù)人?！敖栀J人”指提供借款的一方，即本合同中的債權(quán)人?！胺聪村X”指為防止洗錢活動而采取的措施?！胺纯秩谫Y”指為防止恐怖融資活動而采取的措施。2.2解釋本合同中的解釋以本合同及附件為準。3.合同雙方信息3.1借款人信息借款人名稱：____________________借款人法定代表人：____________________借款人住所：____________________借款人聯(lián)系方式：____________________3.2借款人代表代表姓名：____________________代表職務(wù)：____________________3.3借款人聯(lián)系信息聯(lián)系電話：____________________電子郵箱：____________________3.4借貸人信息借貸人名稱：____________________借貸人法定代表人：____________________借貸人住所：____________________借貸人聯(lián)系方式：____________________3.5借貸人代表代表姓名：____________________代表職務(wù)：____________________3.6借貸人聯(lián)系信息聯(lián)系電話：____________________電子郵箱：____________________4.借款金額與幣種4.1借款金額本合同約定的借款金額為：____________________（大寫：____________________元整）4.2借款幣種本合同約定的借款幣種為：美元（USD）4.3借款期限本合同約定的借款期限為：____________________（自借款發(fā)放之日起至____________________止）5.利息與費用5.1利息計算方式本合同約定的年利率為：____________________%利息計算公式：借款本金×年利率÷360×實際借款天數(shù)5.2利息支付方式利息按月支付，每月支付日為借款發(fā)放后的第15日。5.3費用項目本合同約定的費用項目包括：____________________5.4費用支付方式費用按照借貸人提供的支付方式支付。6.借款用途與監(jiān)控6.1借款用途說明借款人使用借款的用途為：____________________6.2借款用途監(jiān)控措施借貸人有權(quán)對借款人的資金用途進行監(jiān)控，借款人應(yīng)配合借貸人的監(jiān)控要求。7.反洗錢與反恐融資義務(wù)7.1反洗錢義務(wù)借款人應(yīng)遵守國家有關(guān)反洗錢法律法規(guī)，履行反洗錢義務(wù)。7.2反恐融資義務(wù)借款人應(yīng)遵守國家有關(guān)反恐怖主義法律法規(guī)，履行反恐融資義務(wù)。7.3客戶身份識別與驗證借款人應(yīng)提供真實、準確的身份信息，并接受借貸人的身份識別與驗證。7.4交易記錄保存借款人應(yīng)保存所有交易記錄，以備借貸人查閱。7.5協(xié)助調(diào)查義務(wù)借款人應(yīng)積極配合借貸人及有關(guān)部門的調(diào)查工作。8.合同履行與變更8.1合同履行借貸人應(yīng)按照合同約定的時間和方式向借款人提供借款。借款人應(yīng)按照合同約定的時間和方式支付利息和費用。雙方應(yīng)按照合同約定履行各自的義務(wù)。8.2合同變更程序合同任何條款的變更，必須經(jīng)借貸雙方書面同意，并由雙方簽署書面變更協(xié)議。8.3合同解除條件如一方違反合同約定，另一方有權(quán)解除合同。如出現(xiàn)不可抗力情況，雙方可協(xié)商解除合同。9.違約責任與爭議解決9.1違約責任如一方違約，應(yīng)承擔違約責任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。9.2爭議解決方式雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同爭議。如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。9.3仲裁或訴訟選擇如雙方同意，可約定仲裁作為爭議解決方式。10.合同生效與終止10.1合同生效條件本合同自借貸雙方代表簽字（或蓋章）之日起生效。10.2合同終止條件借款期限屆滿且借款本息結(jié)清。合同解除。10.3合同終止后的處理合同終止后，雙方應(yīng)按照合同約定處理剩余事宜。11.通知與送達11.1通知方式通知應(yīng)以書面形式進行，可以通過郵寄、電子郵件或?qū)Ｈ诉f送等方式送達。11.2送達地址借款人送達地址：____________________借貸人送達地址：____________________12.保密條款12.1保密信息合同內(nèi)容、雙方商業(yè)秘密及其他未公開信息。12.2保密義務(wù)雙方對本合同及保密信息負有保密義務(wù)，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。12.3保密期限本保密義務(wù)自合同簽訂之日起至合同終止后三年止。13.合同附件13.1附件一：借款合同13.2附件二：反洗錢與反恐融資政策13.3附件三：其他相關(guān)文件14.合同簽署與生效14.1簽署日期本合同自雙方代表簽字（或蓋章）之日起生效。14.2簽署代表借款人代表簽字（或蓋章）：____________________借貸人代表簽字（或蓋章）：____________________14.3合同生效日期本合同自借款發(fā)放之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定義與范圍1.1第三方定義本合同所稱第三方，指在合同履行過程中，為借貸雙方提供中介、咨詢、擔保、評估等服務(wù)的獨立法人或其他組織。1.2第三方范圍第三方包括但不限于中介機構(gòu)、擔保公司、律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所等。2.第三方介入的約定2.1第三方介入方式第三方介入本合同，需經(jīng)借貸雙方書面同意，并簽訂書面協(xié)議。2.2第三方介入條件第三方介入需符合國家法律法規(guī)及本合同的相關(guān)規(guī)定。3.第三方責權(quán)利3.1第三方責任