《民生銀行》課件

民生銀行概況發(fā)展歷程及組織架構(gòu)11996年民生銀行成立22000年民生銀行在香港上市32004年民生銀行在上海上市42015年民生銀行組建成為集團公司經(jīng)營理念及發(fā)展戰(zhàn)略客戶至上以客戶為中心，提供優(yōu)質(zhì)金融服務，滿足客戶多元化需求。誠信經(jīng)營堅持合規(guī)經(jīng)營，維護市場秩序，樹立良好企業(yè)形象。創(chuàng)新發(fā)展積極擁抱科技進步，不斷探索金融創(chuàng)新，提升服務效率和客戶體驗。社會責任積極履行社會責任，支持實體經(jīng)濟發(fā)展，促進社會和諧。管理團隊介紹民生銀行管理團隊由經(jīng)驗豐富的專業(yè)人士組成，擁有深厚的金融行業(yè)知識和豐富的管理經(jīng)驗。他們致力于引領(lǐng)民生銀行持續(xù)健康發(fā)展，為客戶創(chuàng)造價值，為社會貢獻力量。主營業(yè)務及產(chǎn)品優(yōu)勢個人銀行業(yè)務提供多元化的金融產(chǎn)品，滿足個人客戶的各種需求，例如存款、貸款、理財、保險等。企業(yè)銀行業(yè)務為企業(yè)客戶提供全方位的金融服務，包括現(xiàn)金管理、貿(mào)易融資、投資銀行等，助力企業(yè)發(fā)展?；ヂ?lián)網(wǎng)金融業(yè)務積極擁抱金融科技，推出創(chuàng)新產(chǎn)品和服務，提升服務效率和客戶體驗。個人銀行業(yè)務存款業(yè)務活期存款、定期存款、結(jié)構(gòu)性存款等貸款業(yè)務個人住房貸款、個人消費貸款、個人經(jīng)營貸款等信用卡業(yè)務信用卡、借記卡、預付卡等理財業(yè)務基金、保險、信托等企業(yè)銀行業(yè)務綜合金融服務提供全方位金融服務，滿足企業(yè)不同發(fā)展階段的資金需求。行業(yè)解決方案針對不同行業(yè)特點，提供定制化的金融服務和解決方案?？萍假x能運用數(shù)字化技術(shù)，提升服務效率和客戶體驗。投資銀行業(yè)務企業(yè)融資為企業(yè)提供股票、債券發(fā)行、并購、重組等融資服務，幫助企業(yè)快速發(fā)展。資本市場為企業(yè)提供上市輔導、IPO、增發(fā)、債券發(fā)行等資本市場服務，協(xié)助企業(yè)拓展融資渠道。財務顧問為企業(yè)提供財務顧問服務，包括財務重組、資產(chǎn)重組、股權(quán)激勵等，幫助企業(yè)優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)?；ヂ?lián)網(wǎng)金融業(yè)務線上支付提供便捷的線上支付服務，包括轉(zhuǎn)賬、充值、繳費等功能。理財產(chǎn)品提供豐富的理財產(chǎn)品，包括貨幣基金、債券基金、混合基金等。信貸服務提供便捷的線上信貸服務，包括消費貸款、經(jīng)營貸款等。保險服務提供各種保險產(chǎn)品，包括人壽保險、財產(chǎn)保險、健康保險等。創(chuàng)新發(fā)展成果民生銀行始終堅持創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展，積極探索金融科技應用，提升服務效率和客戶體驗。近年來取得了一系列創(chuàng)新成果，例如：-推出“掌上民生”手機銀行，提供便捷高效的金融服務。-構(gòu)建大數(shù)據(jù)風控體系，有效提升風險防控能力。-積極布局金融科技產(chǎn)業(yè)，打造“金融+科技”生態(tài)圈。業(yè)務區(qū)域布局上海民生銀行在上海設有總行和多家分支機構(gòu)，為上海地區(qū)的企業(yè)和個人提供全面的金融服務。北京民生銀行在北京設有分行和多家支行，為北京地區(qū)的企業(yè)和個人提供全面的金融服務。廣東民生銀行在廣東設有多家分行和支行，為廣東地區(qū)的企業(yè)和個人提供全面的金融服務。主要財務指標2021年2022年資產(chǎn)負債質(zhì)量90%資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)良資產(chǎn)占比持續(xù)提升85%負債結(jié)構(gòu)存款結(jié)構(gòu)穩(wěn)定，負債成本可控盈利能力分析指標2022年2021年凈利潤100億元90億元凈利潤增長率11.1%10%資產(chǎn)回報率（ROA）1.5%1.3%股本回報率（ROE）18%16%資本充足性分析13.5%資本充足率民生銀行資本充足率保持穩(wěn)定，高于監(jiān)管要求10.5%一級資本穩(wěn)健的資本結(jié)構(gòu)，確保銀行穩(wěn)健經(jīng)營45M總資本充足的資本儲備，為銀行未來發(fā)展提供有力支持社會責任實踐扶貧項目民生銀行積極參與金融扶貧，幫助貧困地區(qū)脫貧致富。公益捐贈為教育、醫(yī)療、環(huán)保等領(lǐng)域捐款捐物，支持社會公益事業(yè)發(fā)展。志愿者服務鼓勵員工參與志愿者服務，回饋社會，展現(xiàn)企業(yè)社會責任。品牌形象建設民生銀行注重品牌形象建設，以“民生銀行，服務大眾”為品牌理念，積極打造親民、便捷、高效的服務體驗，樹立了負責任、可信賴的品牌形象。銀行通過多元化的營銷推廣活動，提升品牌知名度和社會影響力。人才發(fā)展培養(yǎng)培養(yǎng)高素質(zhì)人才隊伍，是民生銀行持續(xù)發(fā)展的重要基石。銀行高度重視人才培養(yǎng)，建立了全方位、多層次的人才發(fā)展體系。通過內(nèi)部培訓、外部學習、崗位輪換等方式，不斷提升員工的專業(yè)技能和綜合素質(zhì)。重視員工的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，提供多元化的晉升通道，鼓勵員工不斷挑戰(zhàn)自我，實現(xiàn)自身價值。信息科技建設數(shù)字化轉(zhuǎn)型民生銀行積極推進數(shù)字化轉(zhuǎn)型，構(gòu)建了現(xiàn)代化的信息科技體系，提升了服務效率和客戶體驗?？萍假x能通過科技創(chuàng)新，民生銀行不斷探索新的業(yè)務模式和服務方式，提升金融服務的數(shù)字化水平。風險管理體系全面風險管理民生銀行堅持全面風險管理理念，構(gòu)建了覆蓋所有業(yè)務、所有環(huán)節(jié)的風險管理體系?？茖W風險控制建立了完善的風險識別、評估、控制和監(jiān)測機制，確保風險可控。持續(xù)改進優(yōu)化不斷完善風險管理制度，加強風險管理人才隊伍建設，提升風險管理能力。公司治理機制董事會民生銀行董事會由獨立董事、執(zhí)行董事和非執(zhí)行董事組成，負責制定公司戰(zhàn)略、監(jiān)督管理層、維護股東利益。管理層民生銀行管理層負責公司日常運營，執(zhí)行董事會決議，并對董事會負責。股東大會民生銀行股東大會是公司的最高權(quán)力機構(gòu)，負責選舉董事、審議公司重大決策。內(nèi)部控制情況完善的制度體系民生銀行建立了覆蓋全面、相互協(xié)調(diào)、運行有效的內(nèi)部控制制度體系。嚴格的風險控制對風險進行全面識別、評估和控制，有效防范和化解經(jīng)營風險。高效的管理流程規(guī)范業(yè)務流程，提高工作效率，確保各項業(yè)務安全、合規(guī)開展。合規(guī)管理情況1健全制度體系民生銀行建立了完善的合規(guī)管理制度體系，涵蓋了公司治理、風險管理、內(nèi)部控制等方面。2加強監(jiān)督檢查銀行定期進行合規(guī)自查和外部審計，確保各項業(yè)務活動符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。3強化責任追究對于違反合規(guī)制度的行為，銀行將嚴格追究責任，確保合規(guī)管理的有效執(zhí)行。反洗錢工作嚴格執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)民生銀行嚴格遵守《反洗錢法》等相關(guān)法律法規(guī)，建立健全反洗錢制度體系。加強客戶盡職調(diào)查銀行對客戶進行嚴格的盡職調(diào)查，識別高風險客戶，防范洗錢風險。建立完善的洗錢風險監(jiān)測機制銀行建立完善的洗錢風險監(jiān)測機制，及時發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易。綠色信貸發(fā)展民生銀行積極推動綠色金融發(fā)展，加大對綠色產(chǎn)業(yè)的信貸支持力度。重點支持節(jié)能環(huán)保、清潔能源、綠色建筑等領(lǐng)域，促進經(jīng)濟社會可持續(xù)發(fā)展。不斷創(chuàng)新綠色信貸產(chǎn)品和服務，提升綠色金融服務效率。金融扶貧實踐精準扶貧民生銀行積極踐行國家扶貧戰(zhàn)略，將金融資源精準投向貧困地區(qū)和貧困人口，幫助他們脫貧致富。產(chǎn)業(yè)扶貧通過金融支持，促進貧困地區(qū)特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，增加貧困人口收入，實現(xiàn)可持續(xù)脫貧。教育扶貧為貧困地區(qū)提供教育貸款和獎學金，幫助貧困學生完成學業(yè)，提升自身素質(zhì)。支持實體經(jīng)濟金融服務民生銀行積極為實體經(jīng)濟提供全面的金融服務，包括信貸、結(jié)算、投資等，助力企業(yè)發(fā)展和轉(zhuǎn)型升級。產(chǎn)業(yè)鏈金融民生銀行通過產(chǎn)業(yè)鏈金融模式，為中小企業(yè)提供供應鏈融資、應收賬款保理等服務，有效解決中小企業(yè)融資難題。債權(quán)人權(quán)益保護1完善制度建立健全債權(quán)人權(quán)益保護制度，確保債權(quán)人合法權(quán)益不受侵害。2信息公開及時、準確、完整地披露公司信息，保障債權(quán)人知情權(quán)。3溝通機制建立有效的溝通機制，及時回應債權(quán)人關(guān)切，維護良好溝通關(guān)系。員工權(quán)益保護福利保障提供完善的福利保障體系，涵蓋醫(yī)療保險、養(yǎng)老保險、失業(yè)保險等，為員工提供全方位的保障。培訓發(fā)展注重員工職業(yè)發(fā)展，提供多元化的培訓機會，幫助員工提升技能，實現(xiàn)個人價值。薪酬激勵實行具有競爭力的薪酬制度，并根據(jù)績效進行調(diào)整，激勵員工積極貢獻。未來發(fā)展規(guī)劃1持續(xù)創(chuàng)新引領(lǐng)行業(yè)發(fā)展2科技賦能提升服務效率3多元化發(fā)展拓展新業(yè)務領(lǐng)域民生銀行將秉承“以客戶為中心”的服務理念，持續(xù)深化科技賦能，推動業(yè)務創(chuàng)新和數(shù)字化轉(zhuǎn)型，以更優(yōu)質(zhì)