債權(quán)資產(chǎn)證券化操作手冊(cè)

債權(quán)資產(chǎn)證券化操作手冊(cè)合同編號(hào)：__________第一章標(biāo)的資產(chǎn)第一條標(biāo)的資產(chǎn)的定義與范圍1.1本協(xié)議所稱標(biāo)的資產(chǎn)，是指甲方合法擁有的、可轉(zhuǎn)讓的、具有現(xiàn)金流入量的債權(quán)資產(chǎn)，包括但不限于貸款、應(yīng)收賬款、債券等。1.2甲方應(yīng)確保其擁有標(biāo)的資產(chǎn)的完整所有權(quán)，且標(biāo)的資產(chǎn)不存在任何爭議、訴訟或其他法律程序。第二條標(biāo)的資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓2.1甲方同意將標(biāo)的資產(chǎn)全權(quán)委托給乙方進(jìn)行證券化操作，乙方接受甲方的委托并按照本協(xié)議的約定進(jìn)行操作。2.2甲方應(yīng)在乙方指定的時(shí)間內(nèi)，將標(biāo)的資產(chǎn)的相關(guān)文件、資料等交付給乙方，以便乙方進(jìn)行證券化操作。第二章證券化操作第三條證券化產(chǎn)品的發(fā)行與銷售3.1乙方應(yīng)根據(jù)市場情況，制定證券化產(chǎn)品的發(fā)行方案，并提交給甲方審批。甲方應(yīng)在收到方案后10個(gè)工作日內(nèi)予以批準(zhǔn)或提出修改意見。3.2乙方負(fù)責(zé)組織證券化產(chǎn)品的發(fā)行工作，包括但不限于發(fā)行文件的準(zhǔn)備、發(fā)行價(jià)格的確定、投資者關(guān)系的維護(hù)等。3.3乙方應(yīng)在證券化產(chǎn)品發(fā)行結(jié)束后，將發(fā)行情況向甲方報(bào)告。第四條證券化產(chǎn)品的管理4.1乙方應(yīng)建立健全證券化產(chǎn)品的管理制度，確保證券化產(chǎn)品的安全、合規(guī)運(yùn)行。4.2乙方應(yīng)按照約定向甲方支付證券化產(chǎn)品的收益，并按期向甲方報(bào)告證券化產(chǎn)品的運(yùn)行情況。第五條風(fēng)險(xiǎn)控制與披露5.1乙方應(yīng)制定證券化產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，并提交給甲方審批。甲方應(yīng)在收到措施后10個(gè)工作日內(nèi)予以批準(zhǔn)或提出修改意見。5.2乙方應(yīng)在證券化產(chǎn)品運(yùn)行過程中，及時(shí)向甲方披露重大風(fēng)險(xiǎn)事件和相關(guān)信息。第三章權(quán)利與義務(wù)第六條甲方的權(quán)利與義務(wù)6.1甲方有權(quán)按照本協(xié)議的約定，要求乙方進(jìn)行證券化操作，并享有證券化產(chǎn)品的收益。6.2甲方應(yīng)按照本協(xié)議的約定，向乙方支付委托費(fèi)用。6.3甲方應(yīng)對(duì)乙方在證券化操作過程中提供的商業(yè)秘密和個(gè)人信息予以保密。第七條乙方的權(quán)利與義務(wù)7.1乙方有權(quán)按照本協(xié)議的約定，接受甲方的委托進(jìn)行證券化操作。7.2乙方應(yīng)按照本協(xié)議的約定，為甲方提供專業(yè)的證券化操作服務(wù)，并保證證券化產(chǎn)品的合規(guī)、安全運(yùn)行。7.3乙方應(yīng)對(duì)甲方在證券化操作過程中提供的商業(yè)秘密和個(gè)人信息予以保密。第四章違約責(zé)任第八條違約責(zé)任8.1任何一方違反本協(xié)議的約定，導(dǎo)致合同無法履行或者造成對(duì)方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。8.2甲方未按約定向乙方支付委托費(fèi)用，乙方有權(quán)拒絕進(jìn)行證券化操作。8.3乙方未按約定向甲方支付證券化產(chǎn)品的收益，甲方有權(quán)要求乙方支付違約金。第五章爭議解決第九條爭議解決9.1雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第六章其他約定第十條合同的生效、修改與解除10.1本協(xié)議自甲乙雙方簽字蓋章之日起生效。10.2本協(xié)議的修改和解除，應(yīng)由甲乙雙方協(xié)商一致，并以書面形式簽訂。第十一條其他約定11.1本協(xié)議未盡事宜，雙方可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議。11.2本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：簽訂日期：__________一、附件列表：1.標(biāo)的資產(chǎn)清單2.證券化產(chǎn)品發(fā)行方案3.證券化產(chǎn)品管理章程4.風(fēng)險(xiǎn)控制措施5.發(fā)行文件6.投資者關(guān)系材料7.委托費(fèi)用支付憑證8.證券化產(chǎn)品收益支付憑證9.違約金支付憑證10.訴訟文件二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未按約定向乙方支付委托費(fèi)用2.乙方未按約定向甲方支付證券化產(chǎn)品收益3.乙方未按約定進(jìn)行證券化操作4.乙方未按約定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制和信息披露5.任何一方未履行保密義務(wù)6.甲方未按約定提供完整所有權(quán)和相關(guān)信息7.甲方未按約定批準(zhǔn)發(fā)行方案或提出修改意見8.乙方未按約定建立健全證券化產(chǎn)品管理制度三、法律名詞及解釋：1.債權(quán)資產(chǎn)：指甲方合法擁有的、可轉(zhuǎn)讓的、具有現(xiàn)金流入量的資產(chǎn)。2.證券化操作：指將債權(quán)資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為證券化產(chǎn)品，并通過發(fā)行和銷售的方式進(jìn)行融資。3.委托費(fèi)用：指甲方支付給乙方的，用于支付乙方在證券化操作過程中的服務(wù)費(fèi)用。4.違約金：指違約方按照約定向守約方支付的賠償金。5.證券化產(chǎn)品：指由標(biāo)的資產(chǎn)轉(zhuǎn)化而來的，具有固定收益和期限的金融產(chǎn)品。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.遇到標(biāo)的資產(chǎn)糾紛：解決辦法是雙方協(xié)商確定標(biāo)的資產(chǎn)的范圍和所有權(quán)，必要時(shí)可以尋求法律咨詢。2.遇到證券化操作風(fēng)險(xiǎn)：解決辦法是乙方應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制措施，并按照約定及時(shí)披露相關(guān)信息。3.遇到信息泄露：解決辦法是雙方加強(qiáng)保密措施，簽訂保密協(xié)議，并嚴(yán)格按照約定履行保密義務(wù)。4.遇到收益支付問題：解決辦法是乙方應(yīng)按照約定及時(shí)向甲方支付證券化產(chǎn)品的收益。5.遇到合同糾紛：解決辦法是雙方通過友好協(xié)商解決，協(xié)商不成的可以向人民法院提起訴訟。五、所有應(yīng)用場景：1.貸款證券化：將銀行的貸款轉(zhuǎn)化為證券化產(chǎn)品，通過發(fā)行和銷售融資。2.應(yīng)收賬款證券化：將企業(yè)的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)化為證券化產(chǎn)品，提高資金使用效率。