2022年遼寧省基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試題庫(kù)

2022年遼寧省基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道

德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試題庫(kù)

一、單選題

1.對(duì)于基金管理人來(lái)說(shuō)，主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露

事項(xiàng)，下列說(shuō)法正確的是（）。I.在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和管理

人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告II.在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說(shuō)明書、

基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上川.開放式基金合同生效后每6

個(gè)月結(jié)束之日起60日內(nèi)，將更新的招募說(shuō)明書登載在指定報(bào)刊上IV.基金獲準(zhǔn)

上市的，應(yīng)在上市日前5個(gè)工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報(bào)刊

上

A、IxII

B、IxIV

C、I、IILIV

D、IIVIII、IV

答案：A

解析：對(duì)于基金管理人來(lái)說(shuō)，主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息

披露事項(xiàng)，具體涉及基金募集、上市交易、投資運(yùn)作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。（1）

向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書草案等募集申請(qǐng)材

料。在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說(shuō)明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和

管理人網(wǎng)站上；同時(shí)，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額

發(fā)售公告登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。（2）在基金合同生效的次日，在指

定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。（3）開放式基金合同生效后每

6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說(shuō)明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的

招募說(shuō)明書摘要登載在指定報(bào)刊上；在公告的15日前，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更

新的招募說(shuō)明書，并就更新內(nèi)容提供書面說(shuō)明。III錯(cuò)誤（4）基金擬在證券交易

所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請(qǐng)材料?；皤@準(zhǔn)上市的,

應(yīng)在上市日前3個(gè)工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報(bào)刊和管理人

網(wǎng)站上。IV錯(cuò)誤

2.對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定（）。I.制

定統(tǒng)一的問(wèn)卷格式II.評(píng)價(jià)的方法及其說(shuō)明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開川.應(yīng)當(dāng)定期

或不定期地提示基金投資人重新接受評(píng)價(jià)IV.過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄

保存

A、I

B、IVII

C、I、II、III

D、IvIIvHLIV

答案：D

解析：采用問(wèn)卷等進(jìn)行調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問(wèn)卷格式，同時(shí)應(yīng)

當(dāng)在問(wèn)卷的顯著位置提示基金投資人在基金購(gòu)買過(guò)程中注意核對(duì)自己的風(fēng)險(xiǎn)承

受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的匹配情況?；痄N售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)

承受能力的方法及其說(shuō)明，應(yīng)當(dāng)通過(guò)適當(dāng)途徑向基金投資人公開?；痄N售機(jī)構(gòu)

應(yīng)建立投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)為投資者建立信息檔案，并對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)

管理。應(yīng)充分使用已了解信息和已有評(píng)估結(jié)果，避免重復(fù)采集，提高評(píng)估效率。

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，

也可以通過(guò)對(duì)已有客戶信息進(jìn)行分析的方式更新對(duì)基金投資人的評(píng)價(jià)，并告知投

資者上述情況。過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。

3.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信的基本要求，以下做法正確的是（）。

A、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

B、內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)

C、欺詐客戶

D、公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)

答案：D

解析：誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕

交易和操縱市場(chǎng)行為，對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。公平競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的前

提，合法競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)，有序競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn)，正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)是在公

平、合法的基礎(chǔ)上，依據(jù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)基本規(guī)則進(jìn)行的有秩序的競(jìng)爭(zhēng)。

4.公司章程應(yīng)該明確董事會(huì)的職權(quán)范圍，制定議事規(guī)則，包括董事會(huì)會(huì)議的0。

I.通知程序II.議事方式此表決形式IV.會(huì)議程序？

A、I.II.Ill

B、I.II.IV

C、I.III.IV

D、I.II.III.IV

答案：D

解析：公司章程應(yīng)該明確董事會(huì)的職權(quán)范圍，制定議事規(guī)則，包括董事會(huì)會(huì)議的

通知程序、議事方式、表決形式和會(huì)議程序等。

5.當(dāng)存在如下哪些因素時(shí)，應(yīng)審慎評(píng)估基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。。I.存在本金損失

的可能性，因杠桿交易等因素容易導(dǎo)致本金大部分或者全部損失的產(chǎn)品或者服務(wù)。

II.產(chǎn)品或者服務(wù)的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)此

產(chǎn)品或者服務(wù)的跨境因素，存在市場(chǎng)差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者

交易的產(chǎn)品或者服務(wù)IV.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)定的高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者服務(wù)？

A、I.II.Ill

B、II.III.IV

C、I.II

D、I.II.III.IV

答案：D

解析：ABCD都屬于。P171

6.下列關(guān)于基金登記的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。

A、基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力

B、我國(guó)開放式基金的登記業(yè)務(wù)只能由基金管理人辦理

C、建立并管理投資者基金份額賬戶是基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)之一

D、對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣

答案：B

解析：B項(xiàng)，《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理

人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

7.基金管理公司投資管理人員，不包括()o

A、公司投資決策委員會(huì)成員

B、公司交易員

C、公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)人

D、基金經(jīng)理助理

答案：B

解析：基金管理公司投資管理人員，是指在公司負(fù)責(zé)基金投資、研究、交易的人

員以及實(shí)際履行相應(yīng)職責(zé)的人員。其具體包括：公司投資決策委員會(huì)成員，公司

分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員，公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)

人，基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他人員。

8.貨幣市場(chǎng)工具一般指短期內(nèi)的、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)債券，其中短期通常指

()以內(nèi)。

At1個(gè)月

B、6個(gè)月

C、12個(gè)月

D、3個(gè)月

答案：C

解析：貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。

9.(2016年)根據(jù)基金銷售費(fèi)用其他規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是。。

A、基金管理人和基金銷售應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式

和支付方式

B、除客戶維護(hù)費(fèi)外，基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)不得就銷售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充

協(xié)議

C、客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)中列支

D、基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售

基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)

答案：C

解析：C項(xiàng)，客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支。

10.下列關(guān)于基金募集申請(qǐng)注冊(cè)的表述，不正確的是（）。

A、自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)可以獲知注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定

B、對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)20個(gè)工作

日

C、對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品以外的產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)6個(gè)

月

D、基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)人民銀行注冊(cè)后方可發(fā)售基金份額

答案：D

解析：D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后方可發(fā)售基金份額。

11.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸0所有。

A、基金管理人

B、基金投資人

C、基金托管人

D、基金經(jīng)理

答案：B

解析：基金投資者是基金的所有者?；鹜顿Y收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的

盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會(huì)按照所持有的基金份額比例進(jìn)行

分配。

12.基金的重大事件不包括（）。

A、基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.1%

B、延長(zhǎng)基金合同期限

C、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

D、更換基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理等高級(jí)管理人員

答案：A

解析:基金的重大事件可包括:基金份額持有人大會(huì)的召開,提前終止基金合同，

延長(zhǎng)基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人

的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門

負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額

凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%,開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支

付，等等。

13.下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是。。

A、是一種長(zhǎng)期投資工具

B、主要功能是分散投資

C、投資基金無(wú)風(fēng)險(xiǎn)

D、投資基金可能帶來(lái)收益，也可能承擔(dān)損失

答案：C

解析：證券投資基金是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單

一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。基金不同于銀行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期

的金融工具,投資人購(gòu)買基金.既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益,

也可能承擔(dān)基金投資所帶來(lái)的損失。故C項(xiàng)錯(cuò)誤

14.下列基金產(chǎn)品適用簡(jiǎn)易注冊(cè)程序的有。。I.貨幣基金II.債券基金川,指

數(shù)基金IV.分級(jí)基金

A、I

B、IXII

C、I、II、III

D、I、II、IIIvIV

答案：C

解析：本題考察基金產(chǎn)品注冊(cè)制度改革；適用于簡(jiǎn)易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基

金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投

資者（QDII）基金、理財(cái)基金和交易型指數(shù)基金（含單市場(chǎng)、跨市場(chǎng)/跨境ETF）

及其聯(lián)接基金。

15.開放式基金份額一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，轉(zhuǎn)托管

份額于。日到達(dá)轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點(diǎn)，投資者可于（）日起贖回該部分基金份額。

A、T+0,T+1

B、T+1,T+2

C、T+0,T+3

D、T+1,T+3

答案：B

解析：開放式基金份額一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，轉(zhuǎn)托

管份額于T+1日到達(dá)轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點(diǎn)，投資者可于T+2日起贖回該部分基金份額。

16.所有的組織活動(dòng)和控制行為必須以促進(jìn)實(shí)現(xiàn)組織的（）為依據(jù)。

A、基本目標(biāo)

B\最iW）目標(biāo)

C\基礎(chǔ)目標(biāo)

D、最低目標(biāo)

答案：B

解析：內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)就是直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。所以，所有的組織活

動(dòng)和控制行為必須以促進(jìn)實(shí)現(xiàn)組織的最高目標(biāo)為依據(jù)。本題考察內(nèi)部控制的三目

標(biāo)

17.

下列選項(xiàng)中屬于商品基金的是。。

A、

黃金ETF和黃金期貨

B、

黃金ETF和商品期貨ETF

C、

黃金期貨和商品期貨ETF

D、黃金期貨和商品期貨ETF

答案：B

解析：商品基金以商品現(xiàn)貨或者期貨合約為投資對(duì)象，主要有黃金ETF和商品期

貨ETF。

18.（2016年）下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職

業(yè)道德

B、積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑

C、基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動(dòng)力問(wèn)題，也即必須正確樹立基金職業(yè)

道德觀念

D、基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容

答案：D

解析：基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。

19.基金管理人需至少（）公告1次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。

A、每周

B、每日

C、每月

D、每年

答案：A

解析：基金管理人需至少每周公告1次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。

20.可細(xì)分為短債基金、信用債基金的基金是（）。

A、標(biāo)準(zhǔn)債券型基金

B、普通債券型基金

C、契約型基金

D、公司型基金

答案：A

解析：標(biāo)準(zhǔn)債券型基金，僅投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場(chǎng)，

常稱為“純債基金”。標(biāo)準(zhǔn)債券型基金中又可細(xì)分為短債基金、信用債基金等類

型；普通債券型基金可再細(xì)分為兩類：可參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購(gòu)、增發(fā)等但不參

與二級(jí)市場(chǎng)買賣的稱為“一級(jí)債基”，既可參與一級(jí)市場(chǎng)又可在二級(jí)市場(chǎng)買賣股

票的稱為“二級(jí)債基”。

21.普通投資者在（）不享有特別保護(hù)。

A、風(fēng)險(xiǎn)警7F

B、信息告知

C、適當(dāng)性匹配

D、損失自擔(dān)

答案：D

解析：專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警

示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)。

22.董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是0。I.

確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略；II.審議

重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見，審批重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，批準(zhǔn)公司基本

風(fēng)險(xiǎn)管理制度；此審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告；IV.可以授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理

委員會(huì)或其他專門委員會(huì)履行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)。

A、II.III.IV

B、I.II.IV

C、I.II.Ill

D、I.II.III.IV

答案：D

解析：董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是；確定公

司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略；審議重大事件、

重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見，審批重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險(xiǎn)管理制

度；審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告；可以授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或其他專門

委員會(huì)履行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)。

23.（2017年）開放式基金出現(xiàn)巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回，下列表

述錯(cuò)誤的是（）。

A、基金管理人對(duì)未辦理的贖回份額，可延遲至下一個(gè)開放日辦理，轉(zhuǎn)入下一個(gè)

開放日辦理的贖回申請(qǐng)，不享有贖回優(yōu)先權(quán)

B、基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的10%,對(duì)其余贖回申

請(qǐng)可以延期辦理

C、基金管理人對(duì)未辦理的贖回份額，可延遲至下一個(gè)開放日辦理，贖回價(jià)格仍

為發(fā)生巨額贖回當(dāng)日的價(jià)格

D、基金管理人應(yīng)當(dāng)通知基金份額持有人，說(shuō)明有關(guān)處理方法，同時(shí)在指定媒介

上予以公告

答案：C

解析：未受理部分除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷

外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并

將以下一個(gè)開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額。

24.下列關(guān)于儲(chǔ)蓄的說(shuō)法錯(cuò)誤的是。。

A、儲(chǔ)蓄的收益會(huì)超過(guò)通貨膨脹

B、儲(chǔ)蓄會(huì)有一定的利息收益

C、儲(chǔ)蓄是指居民將暫時(shí)不用的貨幣收入存入銀行的一種活動(dòng)

D、儲(chǔ)蓄確保本金安全

答案：A

解析：儲(chǔ)蓄是指居民將暫時(shí)不用或結(jié)余的貨幣收入存入銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的一

種存款活動(dòng)。儲(chǔ)蓄的特征是其保值性，接受儲(chǔ)蓄的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)需要首先

保證儲(chǔ)蓄的本金安全。除本金外，儲(chǔ)蓄還會(huì)帶來(lái)一定的利息L攵益。

25.(2017年)下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金偏離度的說(shuō)法中，正確的是()o

A、在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0.2%?

0.4%之間的次數(shù)

B、負(fù)偏離時(shí)，如基金投資組合的平均剩余期限和融資比例較高，則基金隱含風(fēng)

險(xiǎn)較大

C、當(dāng)攤余成本法計(jì)算的是基金資產(chǎn)凈值超過(guò)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值時(shí)，

基金組合存在浮盈

D、當(dāng)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.4%時(shí)，基金管理人應(yīng)該在臨時(shí)報(bào)告中披露

偏離度信息

答案：B

解析：當(dāng)影子定價(jià)所確定的基金資產(chǎn)凈值超過(guò)攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值

(即產(chǎn)生正偏離)時(shí)，表明基金組合中存在浮盈；反之，當(dāng)存在負(fù)偏離時(shí)，則基

金組合中存在浮虧。此時(shí)，若基金投資組合的平均剩余期限和融資比例仍較高,

則該基金隱含的風(fēng)險(xiǎn)較大。

26.下列關(guān)于股票基金在投資組合中的作用，正確的是()o

A、投資風(fēng)險(xiǎn)小，回報(bào)率低

B、投資于短期金融工具

C、無(wú)法抵御通貨膨脹

D、適合長(zhǎng)期投資

答案：D

解析：股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。與其他類似

的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。同時(shí)，與房地產(chǎn)一樣,

股票基金是應(yīng)付通貨膨脹最有效的手段。

27.投資者簽署基金合同之前，募集機(jī)構(gòu)需要與投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。下列選

項(xiàng)中，屬于風(fēng)險(xiǎn)揭示書中私募基金的一般風(fēng)險(xiǎn)的是。。

A、外包事項(xiàng)所涉風(fēng)險(xiǎn)

B、基金委托募集所涉風(fēng)險(xiǎn)

C、資金損失風(fēng)險(xiǎn)

D、基金未托管所涉風(fēng)險(xiǎn)

答案：C

解析：風(fēng)險(xiǎn)揭示書中私募基金的一般風(fēng)險(xiǎn)，包括資金損失風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、募集失敗風(fēng)險(xiǎn)、投資標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)等。

28.廣義的資本市場(chǎng)不包括0。

A、銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)

B、票據(jù)市場(chǎng)

C、中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)

D、股票市場(chǎng)

答案：B

解析：廣義的資本市場(chǎng)包括兩大部分：一是銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)；二是有價(jià)證

券市場(chǎng)，包括中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。B項(xiàng)屬于貨幣市場(chǎng)。

29.股東不得要求經(jīng)理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機(jī)構(gòu)和人員報(bào)告

基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)用具體事項(xiàng)體現(xiàn)了基金公司治理的（）原則。

A、業(yè)務(wù)與信息隔離

B、公司的統(tǒng)一性和完整性

C、公平對(duì)待

D、經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開、透明

答案：B

解析：公司的統(tǒng)一性和完整性原則。股東不得要求經(jīng)理層或其他員工違反章程直

接向股東或其他機(jī)構(gòu)和人員報(bào)告基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)用具體事項(xiàng)，不得要求經(jīng)理層將經(jīng)營(yíng)

決策權(quán)讓渡給股東或其他機(jī)構(gòu)和人員。

30.下列屬于價(jià)值型股票的是（）。

A、趨勢(shì)增長(zhǎng)型股票

B、持續(xù)增長(zhǎng)性股票

C、周期型股票

D、藍(lán)籌股

答案：D

解析：價(jià)值型股票可以被細(xì)分為低市盈率股、藍(lán)籌股、收益型股票、防御型股票、

逆勢(shì)型股票等。

31.債券基金和債券的區(qū)別表述錯(cuò)誤的是（）

A、收益不同

B、投資風(fēng)險(xiǎn)不同

C、到期日不同

D、投資渠道不同

答案：D

解析：基金募集期限基金與單一債券的區(qū)別如下：債券基金的收益不如債券的利

息固定；債券基金沒有確定的到期日；債券基金的收益率比買入并持有到期的單

個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)；投資風(fēng)險(xiǎn)不同。本題考察債券基金與債券的區(qū)別

32.(2017年)根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》，關(guān)于私募基金投資運(yùn)作，

下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是。。

A、私募證券投資基金可以投資公開發(fā)行的債券

B、私募基金可以投資公募基金份額

C、私募基金可以先開展募集活動(dòng)再向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案

D、私募證券投資基金不得以公司形式募集資金

答案：D

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第95條規(guī)定：非公開募集基金

募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金行業(yè)協(xié)會(huì)備案。對(duì)募集的資金總額或者基金份

額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，基金行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu)報(bào)告。非公開募集基金財(cái)產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司

股票、債券、基金份額，以及國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生

品種。而私募基金有公司型、合伙型、契約型三種組織形式，所以D項(xiàng)錯(cuò)誤。

33.()是基金管理公司的最高決策機(jī)構(gòu)。

A、運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)

B、產(chǎn)品審批委員會(huì)

C、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

D、投資決策委員會(huì)

答案：D

解析：投資決策委員會(huì)是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，是非常設(shè)

的議事機(jī)構(gòu)。本題考察具體機(jī)構(gòu)設(shè)置

34.（2017年）關(guān)于基金公司合規(guī)管理部門開展工作，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、檢查并對(duì)違反公司合規(guī)制度的人員進(jìn)行處罰

B、檢查并對(duì)違規(guī)的基金經(jīng)理限制其投資權(quán)限

C、檢查并提出處理建議

D、檢查并在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的情況下代替業(yè)務(wù)人員進(jìn)行操作

答案：D

解析：合規(guī)管理部門依據(jù)國(guó)家及有關(guān)部門的法律法規(guī)、公司章程、基金合同和公

司內(nèi)部管理制度，在所賦予的權(quán)限內(nèi)，按照所規(guī)定的程序和方法，對(duì)行為對(duì)象進(jìn)

行公正客觀的檢查監(jiān)督并提出處理建議。

35.（2016年）基金銷售機(jī)構(gòu)在關(guān)于銷售人員的管理中，應(yīng)記錄的內(nèi)容不包括（）。

A、銷售人員的行為

B、社會(huì)關(guān)系

C、獎(jiǎng)懲情況

D、誠(chéng)信記錄

答案：B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評(píng)、晉升、淘汰等人力資源

管理制度，確保基金銷售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。

這就要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對(duì)銷售人

員行為、誠(chéng)信、獎(jiǎng)懲等情況進(jìn)行記錄。

36.我國(guó)開放式基金的存續(xù)期為（）。

A、5年

B、15?50年

C、15年

D、一般無(wú)期限

答案：D

解析:封閉式基金與開放式基金期限不同，封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期；

而開放式基金一般是無(wú)特定存續(xù)期限的。

37.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金

銷售適用性的實(shí)施。表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的（）。

A、投資人利益優(yōu)先原則

B、全面性原則

C、及時(shí)性原則

D、客觀性原則

答案：D

解析：客觀性原則，是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)

準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。

38.基金招募說(shuō)明書中不包含（）。

A、基金份額的發(fā)售日期和價(jià)格

B、基金收益分配原則和執(zhí)行方式

C、風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容

D、基金管理人、基金托管人的基本情況

答案：B

解析：基金招募說(shuō)明書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：①基金募集申請(qǐng)的準(zhǔn)予注冊(cè)文件名稱

和注冊(cè)日期；②基金管理人、基金托管人的基本情況；③基金合同和基金托管協(xié)

議的內(nèi)容摘要；④基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限；⑤基金份額的發(fā)售

方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱；⑥出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財(cái)

產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的名稱和住所；⑦基金管理人、基金托管人報(bào)酬及其他有關(guān)費(fèi)

用的提取、支付方式與比例；⑧風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容；⑨中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

B項(xiàng)屬于基金合同內(nèi)容本題考察對(duì)基金公開募集的監(jiān)管

39.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金，說(shuō)法正確的是（）。

A、封閉式基金規(guī)模不固定

B、開放式基金規(guī)模固定

C、封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易

D、開放式基金交易在投資者之間完成

答案：C

解析：AB兩項(xiàng)，封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序

認(rèn)可不能增減，開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提出申購(gòu)或贖回申請(qǐng)，基

金份額會(huì)隨之增加或減少；D項(xiàng)，對(duì)于開放式基金，投資者可以按照基金管理人

確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購(gòu)、贖回申請(qǐng)，交易在投

資者與基金管理人之間完成。

40.0,以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的

初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快

成熟，取得上市資格，從而使資本增值。

A、證券投資基金

B、風(fēng)險(xiǎn)投資基金

C、對(duì)沖基金

D、另類投資基金

答案：B

解析：考查風(fēng)險(xiǎn)投資基金的定義。

41.關(guān)于債券和債券基金的說(shuō)法，不正確的是()o

A、債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定

B、債券基金收益率較債券難計(jì)算、預(yù)測(cè)

C、由于增添了不確定性，債券基金的信用風(fēng)險(xiǎn)比債券投資的風(fēng)險(xiǎn)大

D、債券基金并沒有一個(gè)確定的到期日

答案：C

解析：C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中，而債券基金通過(guò)分散投資

可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)。

42.基金銷售售后服務(wù)不涉及的內(nèi)容有()。

A、進(jìn)行相關(guān)信息披露

B、向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等辦法和路徑

C、基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶

D、推介符合適用性原則的基金

答案：D

解析：售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。主要包括：提

醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等辦法和路徑；進(jìn)行

相關(guān)信息披露；基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶；定期進(jìn)行投資者

回訪。D項(xiàng)“推介符合適用性原則的基金”是售中服務(wù)的內(nèi)容。

43.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)由總經(jīng)理、督察長(zhǎng)、各部門負(fù)責(zé)人等組成,主要職責(zé)包括（）。

I負(fù)責(zé)對(duì)公司運(yùn)作的整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制II審定公司內(nèi)部控制制度并監(jiān)督執(zhí)行的

有效性川聽取基金投資運(yùn)作報(bào)告和評(píng)估基金資產(chǎn)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)并做出決定IV對(duì)公司

運(yùn)作中存在的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題和隱患進(jìn)行研究并做出控制決策

A、I、II、III

B、I、II、HLIV

C、IIvIILIV

D、IvIKIV

答案：B

解析：風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)由總經(jīng)理、督察長(zhǎng)、各部門負(fù)責(zé)人等組成，主要職責(zé)包括：

（1）負(fù)責(zé)對(duì)公司運(yùn)作的整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制。（2）審定公司內(nèi)部控制制度并監(jiān)督

執(zhí)行的有效性.。（3）聽取基金投資運(yùn)作報(bào)告和評(píng)估基金資產(chǎn)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)并做出

決定。（4）對(duì)公司運(yùn)作中存在的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題和隱患進(jìn)行研究并做出控制決策。（5）

審閱監(jiān)察稽核報(bào)告及績(jī)效與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。

44.下列關(guān)于QDII基金份額認(rèn)購(gòu)和分級(jí)基金份額的說(shuō)法，不正確的是（）。

A、基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品埒點(diǎn)確定QD11基金份額面值的大小

B、QDII基金份額只能用人民幣認(rèn)購(gòu)

C、目前我國(guó)分開募集的分級(jí)基金僅限于債券型分級(jí)基金

D、分級(jí)基金份額募集期間可以通過(guò)基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行場(chǎng)

外認(rèn)購(gòu)

答案：B

解析：B項(xiàng)，QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購(gòu)?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨

幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)。

45.股東有權(quán)查閱信息資料，包括。。I.公司財(cái)務(wù)報(bào)告II.股東會(huì)、董事會(huì)等

會(huì)議決議III.監(jiān)事會(huì)等會(huì)議決議IV.公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和基金經(jīng)理等

的個(gè)人簡(jiǎn)歷？

A、I.II.III.IV

B、I.II.Ill

C、I.II.IV

D、II.III.IV

答案：A

解析：股東有權(quán)查閱信息資料，包括公司財(cái)務(wù)報(bào)告，股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等

會(huì)議決議，公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和基金經(jīng)理等的個(gè)人簡(jiǎn)歷等

46.合格投資者是指投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合。的單

位和個(gè)人。I.凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元的單位II.凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單

位川.金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)

人IV,金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)

人

A、I、III

B、IIXIII

C、IvIV

D、IIvIV

答案：B

解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下

列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；②金融資產(chǎn)不低

于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。

47.監(jiān)管部門對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)督檢查采取以下（）措施。I.加強(qiáng)私募機(jī)構(gòu)的規(guī)

范和清理II.規(guī)范基金管理公司及其子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)川.對(duì)基金管理公司

業(yè)務(wù)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試IV.規(guī)范分級(jí)、保本等特殊類型基金產(chǎn)品，發(fā)展基金中基

金產(chǎn)品

AvI

B、IvII

C、I、IIXIII

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：本題考察我國(guó)證券投資基金發(fā)展的五個(gè)階段以及每個(gè)階段的特點(diǎn)和標(biāo)志產(chǎn)

品：從2015年下半年開始，監(jiān)管部門開始采取比較嚴(yán)格的措施，降低和防范風(fēng)

險(xiǎn)、完善法規(guī)規(guī)范和加強(qiáng)監(jiān)督檢查。（一）加強(qiáng)私募機(jī)構(gòu)的規(guī)范和清理（二）規(guī)

范基金管理公司及其子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（三）規(guī)范分級(jí)、保本等特殊類型基

金產(chǎn)品，發(fā)展基金中基金產(chǎn)品（四）對(duì)基金管理公司業(yè)務(wù)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試（五）

專業(yè)人士申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金公司的數(shù)量攀升，申請(qǐng)主體漸趨多元（六）基金產(chǎn)品呈現(xiàn)

貨幣化、機(jī)構(gòu)化特點(diǎn)

48.（2016年）中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品基金募集的注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超

過(guò)（）個(gè)工作日；對(duì)其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)（）個(gè)

月。

A、10；6

B、20；6

G10；15

D、20；15

答案：B

解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品基金募集的注冊(cè)審查按照普通程序注冊(cè)，審查

時(shí)間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日；對(duì)其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)

間不超過(guò)6個(gè)月。

49.關(guān)于守法合規(guī)，下列看法正確的有（）。

A、只要沒有違法犯罪的動(dòng)機(jī)，即使不懂法也能夠做到守法

B、學(xué)法的人未必守法，因此，從業(yè)人員沒有必要學(xué)法

C、從業(yè)人員只要自己熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范

D、一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

答案：D

解析:守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，

還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金

監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。其目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或者參與違法違規(guī)的行為,

或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助。守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺

遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范,積極配合監(jiān)管,主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)的線索，

舉報(bào)違法違規(guī)的行為。

50.()是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要

法律文件。

A、基金招募說(shuō)明書

B、基金合同

C、基金托管協(xié)議

D、基金代銷協(xié)議

答案：B

解析：基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系

的重要法律文件。

51.基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可

以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間()。

Ax10天

B、10個(gè)工作日

C、20天

D、20個(gè)工作日

答案：D

解析：基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫

停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常

支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

52.(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于基金客戶服務(wù)的流程。

A、基金的登記注冊(cè)

B、基金的服務(wù)宣傳與推介

C、基金的投資跟蹤與評(píng)價(jià)

D、基金客戶檔案管理與保密

答案：A

解析：基金客戶服務(wù)的流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動(dòng)

交流、受理投訴、投資跟蹤與評(píng)價(jià)、客戶檔案管理與保密等。

53.下列屬于基金職業(yè)道德教育主要內(nèi)容的是()o

A、提升基金職業(yè)道德素養(yǎng)

B、參加基金職業(yè)道德實(shí)踐

C、領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德宗旨

D、灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范

答案：D

解析：基金職業(yè)道德教育主要包括培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念和灌輸基金職業(yè)道德規(guī)

范兩個(gè)方面的內(nèi)容。

54.下列關(guān)于投資者教育基本原則的表述，不正確的是()o

A、投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者

B、投資者教育沒有一個(gè)固定的模式

C、投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢

D、投資者教育是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代

答案：D

解析：D項(xiàng)，投資者教育工作的六個(gè)基本原則包括：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管

者保護(hù)投資者；②投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代；③證

券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)；④投資者教育沒有一個(gè)

固定的模式；⑤不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃；⑥投資者教育不能也不應(yīng)等

同于投資咨詢。

55.下列關(guān)于分級(jí)基金份額的上市交易、申購(gòu)和贖回的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A、僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購(gòu)、贖回

B、分級(jí)基金較普通基金復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)更大

C、登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額只能申請(qǐng)贖回

D、自2012年起，合并募集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)金額不得低于5萬(wàn)元

答案：C

解析：C項(xiàng)，由于分級(jí)基金份額是分系統(tǒng)登記的，登記在基金注冊(cè)登記系統(tǒng)的基

金份額只能申請(qǐng)贖回，不能直接在證券交易所賣出；登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中

的基金份額可以在證券交易所賣出。

56.某基金管理公司的基金經(jīng)理甲，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)散布不實(shí)消息，從而達(dá)到推高甲

公司的股價(jià)、壓低乙公司股價(jià)的效果，以使自己運(yùn)作的投資基金獲利。這種行為

屬于O。

A、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

B、內(nèi)幕交易

c、誤導(dǎo)市場(chǎng)

D、基于信息的操縱市場(chǎng)

答案：D

解析：甲的行為屬于基于信息的操縱市場(chǎng)。雖然甲的行為可能對(duì)其客戶有利，但

因其有明顯的誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖，并實(shí)施了不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為，損害

了資本市場(chǎng)的誠(chéng)信。

57.防范員工個(gè)人道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，基金公司不需要。

A、加強(qiáng)道德風(fēng)險(xiǎn)防范制度建設(shè)

B、倡導(dǎo)良好的職業(yè)道德文化

C、定期開展員工職業(yè)道德培訓(xùn)

D、制定基金經(jīng)理守則

答案：D

解析：為防范員工個(gè)人道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，公司一要加強(qiáng)道德風(fēng)險(xiǎn)防范制度建設(shè)，

通過(guò)制度流程、系統(tǒng)監(jiān)控、核查檢查等控制措施加強(qiáng)員工管理；二要倡導(dǎo)良好的

職業(yè)道德文化，定期開展員工職業(yè)道德培訓(xùn)；三要制定員工守則，使員工行為規(guī)

范有所依據(jù)。本題考察風(fēng)險(xiǎn)分類和管理程序

58.下列關(guān)于證券公司代銷基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A、證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首選

B、網(wǎng)點(diǎn)較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣

C、客戶經(jīng)理專業(yè)水平相對(duì)較高，服務(wù)也較好

D、主營(yíng)業(yè)務(wù)是債券經(jīng)紀(jì)

答案：D

解析：證券公司代銷的特點(diǎn)包括：①證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者

轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首選；②網(wǎng)點(diǎn)較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣；③客戶經(jīng)理專

業(yè)水平相對(duì)較高，服務(wù)也較好；④主營(yíng)業(yè)務(wù)是股票經(jīng)紀(jì)，在一定程度上缺乏推動(dòng)

股票經(jīng)紀(jì)客戶向基金投資者轉(zhuǎn)化的動(dòng)力。

59.在證券投資基金中，投資門檻最低的大眾理財(cái)工具是（）。

A\私募基金

B、債券基金

C、公募基金

D、股票基金

答案：C

解析：在證券投資基金中，公募證券投資基金作為門檻最低的大眾理財(cái)工具，已

經(jīng)成為中小投資者除了銀行外第一大投資渠道。

60.基金監(jiān)管原則的“三公”原則重在（）。

A、公開

B、公平

C、公正

D、以上都不是

答案：C

解析：作為基金監(jiān)管原則的“三公”原則，重在“公正”，即公正監(jiān)管、公正執(zhí)

法，是依法監(jiān)管原則的具體化。

61.我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是。。

A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

C、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

D、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

答案：A

解析：依據(jù)《證券法》和《證券投資基金法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

即中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)

督管理。

62.0不是基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)方面。

A、基金資產(chǎn)保管

B、基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

C、基金資金清算

D、會(huì)計(jì)復(fù)核

答案：B

解析：基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作是基金管理人的職責(zé)，故本題選擇B項(xiàng)。

63.關(guān)于熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列表述錯(cuò)誤的是()o

A、守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范

B、我國(guó)有關(guān)基金從業(yè)人員的行為規(guī)范，在同一個(gè)層次的規(guī)范性文件之中進(jìn)行了

集中性闡述

C、基金機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化工作流程管理，完善各項(xiàng)規(guī)章制度，在機(jī)構(gòu)內(nèi)部形成守法合

規(guī)的企業(yè)文化

D、基金機(jī)構(gòu)要建立健全學(xué)習(xí)和運(yùn)用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項(xiàng)機(jī)制，為從業(yè)人

員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件

答案：B

解析：我國(guó)有關(guān)基金從業(yè)人員的法律法規(guī)等行為規(guī)范，散見于不同層次的規(guī)范性

文件之中，而且不同的規(guī)范所適用的主體范圍也有所不同。所以，基金從業(yè)人員

應(yīng)當(dāng)通過(guò)各種途徑、各種方式及時(shí)全面地學(xué)習(xí)和掌握相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范。

64.對(duì)基金產(chǎn)品的未來(lái)收益進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于（）。

A、基金宣傳推介材料的禁止行為

B、基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)

C、法規(guī)許可的行為

D、需要事先向監(jiān)管部門申請(qǐng)的事項(xiàng)

答案：A

解析：基金宣傳推介材料規(guī)定不得預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)，故本題選A

65.將投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）劃分的。

A、資金募集方式

B、法律形式

C、運(yùn)作方式

D、所投資的對(duì)象的不同

答案：B

解析：投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類別：①按照資金募集方式，可

以分為公募基金和私募基金兩類。②按照法律形式，可以分為契約型、公司型、

有限合伙型等形式。③按照運(yùn)作方式，可以分為開放式基金、封閉式基金。

66.下列屬于信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施的是（）。

A、建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制

B、重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投

資者等行為

C、信息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必要的合規(guī)性審查。

D、以上都正確

答案：C

解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理

主要措施包括：（1）建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)

部門，并明確其對(duì)提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任。（2）信

息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必要的合規(guī)性審查。

67.危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是O。I.完備性原則、盡快恢復(fù)原則II.預(yù)防為主

的原則、積極溝通原則此及時(shí)報(bào)告原則IV.優(yōu)先性原則V.相互協(xié)作原則、認(rèn)真

總結(jié)的原則VI.催促他人盡快處理原則？

A、I.II..V.VI

B、I.II.III.IV.

C、I.II.III.IV.V

D、I.II.III.IV.V.VI

答案：C

解析：危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是：（I）完備性原則。盡可能充分考慮到運(yùn)作各

個(gè)環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的突發(fā)危機(jī)情況，清楚界定相關(guān)部門和崗位的責(zé)任，并準(zhǔn)備相應(yīng)

的處理辦法。（2）預(yù)防為主的原則。應(yīng)對(duì)公司各業(yè)務(wù)流程和組織結(jié)構(gòu)進(jìn)行全面

分析，對(duì)危機(jī)隱患、發(fā)生概率、危害程度、影響范圍等做出識(shí)別和分析，預(yù)先制

定應(yīng)對(duì)措施。（3）及時(shí)報(bào)告原則。當(dāng)危機(jī)發(fā)生時(shí)，公司任何知情人員都應(yīng)立即

根據(jù)公司制度要求，履行報(bào)告義務(wù)。（4）優(yōu)先性原則。當(dāng)危機(jī)發(fā)生時(shí)，公司各

項(xiàng)資源應(yīng)優(yōu)先滿足危機(jī)處理的需要，最大限度地降低危機(jī)的不利影響。（5）相

互協(xié)作原則。在危機(jī)處理過(guò)程中，公司各部門和員工應(yīng)在公司危機(jī)處理委員會(huì)的

統(tǒng)一指揮和協(xié)調(diào)下，相互配合、相互協(xié)作，盡快解決危機(jī)。（6）盡快恢復(fù)原則。

危機(jī)處理完畢后，應(yīng)迅速恢復(fù)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常運(yùn)作。（7）積極溝通原則。

在危機(jī)處理過(guò)程中，公司應(yīng)遵循真誠(chéng)、坦率的原則，在有利于處理危機(jī)的前提下，

加強(qiáng)信息的交流，積極爭(zhēng)取監(jiān)管部門、公司客戶的信任。（8）認(rèn)真總結(jié)的原則。

危機(jī)處理完畢后，公司及相關(guān)部門應(yīng)及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)I,采取預(yù)防措施，避免此

類危機(jī)冉次發(fā)生。

68.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列O職責(zé)。I.安全保管基金財(cái)產(chǎn)II.根據(jù)基金管

理人的投資指令及時(shí)辦理清算交割I(lǐng)II.復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值

IV.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

A、I

B、IvII

C、I、IIVIII

D、I、II、IIIvIV

答案：D

解析：本題考察對(duì)基金托管人的監(jiān)管內(nèi)容：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基

金托管人職責(zé)包括：①安全保管基金財(cái)產(chǎn)；②按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶

和證券賬戶；③對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與

獨(dú)立；④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；⑤按照基

金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；⑥辦理

與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；⑦對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度

基金報(bào)告出具意見；⑧復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申

購(gòu)、贖回價(jià)格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理

人的投資運(yùn)作；（11）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。

69.關(guān)于基金管理公司崗位分離制度，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、交易與清算的分離

B、基金會(huì)計(jì)與公司會(huì)計(jì)的分離

C、投資與交易的分離

D、清算與核算的分離

答案：D

解析：公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和

交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊，實(shí)行重

要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。故D項(xiàng)錯(cuò)誤

70.下列關(guān)于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施，說(shuō)法不正確的是0o

A、建立收益導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源

B、從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)

C、嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控

D、建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制

答案：A

解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》規(guī)定，除BCD三項(xiàng)外，反洗

錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施還包括：①建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配

置資源;②制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定,

對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。

71.ETF建倉(cāng)期通常不超過(guò)。。

A、2個(gè)月

B、1個(gè)月

C、3個(gè)月

D、4個(gè)月

答案：C

解析：ETF的基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指

數(shù)要求，此過(guò)程為ETF建倉(cāng)階段。ETF建倉(cāng)期不超過(guò)3個(gè)月。

72.投資者只需閱讀招募說(shuō)明書摘要信息，就可以了解到近。來(lái)與基金募集相

關(guān)的最新信息。

A、3個(gè)月

B、6個(gè)月

C、12個(gè)月

D、24個(gè)月

答案：B

解析：在基金存續(xù)期的募集過(guò)程中，投資者只需閱讀招募說(shuō)明書摘要信息，即可

了解基金產(chǎn)品的基本特征、過(guò)往投資業(yè)績(jī)、費(fèi)用情況以及近6個(gè)月來(lái)與基金募集

相關(guān)的最新信息。

73.（2017年）下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的說(shuō)法中，正確的是Ooi.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可采用

定性和定量相結(jié)合的方法II.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法應(yīng)該保持一致性III.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以準(zhǔn)

確預(yù)算公司所面臨的風(fēng)險(xiǎn)

A、IXII

B、I、IIvIII

C、I、III

DvIIVIII

答案:A

解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)已經(jīng)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定性或定量分析，或利用定性和定量

結(jié)合的方法進(jìn)行分析確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法應(yīng)該保持一致性。

74.（2016年）股票基金份額凈值的計(jì)算每天進(jìn)行（）次。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：A

解析：股票基金份額凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有

一個(gè)價(jià)格。

75.（2016年）。是以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市

場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)的基金。

A、單一國(guó)家型股票基金

B、區(qū)域型股票基金

C、全球股票基金

D、國(guó)內(nèi)股票基金

答案：C

解析：全球股票基金以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市

場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)。

76.0是指基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。

A、基金供銷機(jī)構(gòu)

B、基金代銷機(jī)構(gòu)

C、基金銷售機(jī)構(gòu)

D、基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

答案：C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)

中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì)）認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)

構(gòu)。本題考察基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

77.（2016年）（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，

應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，

提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

A、忠誠(chéng)盡責(zé)

B、誠(chéng)實(shí)守信

C、守法合規(guī)

D、專業(yè)審慎

答案：D

解析：專業(yè)審慎是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)

當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，提

高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

78.目前基金公司的產(chǎn)品都為（）o

A、債券型

B、股票型

C、公司型

D、契約型

答案：D

解析：目前基金公司的產(chǎn)品都為契約型，相關(guān)法律法規(guī)在基金公司治理結(jié)構(gòu)上建

立了獨(dú)立董事制度，要求獨(dú)立董事獨(dú)立履行職責(zé)，以基金份額持有人利益和其他

資產(chǎn)委托人的利益最大化為出發(fā)點(diǎn)，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)作等事項(xiàng)獨(dú)立做出客觀、公正

的專業(yè)判斷，不得服從于某一股東、董事和他人的意志。

79.（2016年）辦理基金備案手續(xù)時(shí)應(yīng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送的信息不包括（）。

A、主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別

B、基金管理人的財(cái)務(wù)狀況

C、基金合同

D、采取委托管理方式的.應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議

答案：B

解析:私募基金管理人辦理基金備案手續(xù)后，應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送的信息包括:

（1）主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別。（2）基金合同、公司

章程或者合伙協(xié)議。資金募集過(guò)程中向投資者提供基金招募說(shuō)明書的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送

基金招募說(shuō)明書。以公司、合伙等企業(yè)形式設(shè)立的私募基金，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送工商登

記和營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副復(fù)印件。（3）采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議。

委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議。（4）基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的

其他信息。

80.根據(jù)（）的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。

A、發(fā)行者

B、到期日

C、投資對(duì)象

D、信用等級(jí)

答案：A

解析：根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。

81.下列關(guān)于基金銷售適用性實(shí)施保障的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）o

A、基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序

B、基金銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部的指導(dǎo)和管理下實(shí)施與基金銷售適用性相

關(guān)的制度和程序

C、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法

D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理

答案：D

解析：D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管

理。

82.我國(guó)基金交易傭金不得高于。，起點(diǎn)（）,由證券公司向投資者收取。

Av5%,5元

B、5%,15元

G0.5%,5元

D、0.5%,15元

答案：C

解析：按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交

金額的0.5%（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)

管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無(wú)此規(guī)定），起點(diǎn)5元，不足5元的按

5元收取，由證券公司向投資者收取。該項(xiàng)費(fèi)用由證券登記公司與證券公司平分。

目前，在滬、深證券交易所上市的封閉式基金交易不收取印花稅。

83.對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人

員，采?。ǎ?、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，

或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。

A、監(jiān)管談話

B、出具警示函

C、記入誠(chéng)信檔案

D、以上都是

答案：D

解析：對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任

人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠(chéng)信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適

宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。

84.信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者應(yīng)是符合（）條件單位和個(gè)人。I.投

資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人、法人或者依法成立

的其他組織II.公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元川.個(gè)人或家庭金融

資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購(gòu)時(shí)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人

IV.個(gè)人在最近3年內(nèi)每年收入超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最

近3年內(nèi)每年收入超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人

A、I、IILIV

B、IIVIILIV

C、IVII

D、I、II、IV

答案：A

解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者，是指符合下列

條件之一，能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)信托計(jì)劃相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的人：①投資一個(gè)信托計(jì)劃

的最低金額不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織；②

個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購(gòu)時(shí)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證

明的自然人；③個(gè)人收入在最近3年內(nèi)每年收入超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者夫妻雙

方合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年收入超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明

的自然人。

85.下列關(guān)于基金管理人信息技術(shù)系統(tǒng)控制的說(shuō)法，正確的是（）。I.基金管

理業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)電子化應(yīng)設(shè)置保密系統(tǒng)和相應(yīng)控制機(jī)制II.基金管理業(yè)務(wù)軟件應(yīng)具備

身份驗(yàn)證、訪問(wèn)控制、故障恢復(fù)、安全保護(hù)、分權(quán)制約等功能川.軟件開發(fā)技術(shù)

人員不得介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作IV.用戶使用的密碼口令要定期更換并不得向他人

透露

A、I

B、IvII

C、I、II、III

D、I、II、HLIV

答案：D

解析：基金管理信息技術(shù)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)開發(fā)應(yīng)該符合國(guó)家、金融行業(yè)軟件工程標(biāo)準(zhǔn)

的要求，編寫完整的技術(shù)資料；在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，應(yīng)設(shè)置保密系統(tǒng)和相應(yīng)控

制機(jī)制，并保證計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的可稽性;信息技術(shù)系統(tǒng)投入運(yùn)行前，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)業(yè)務(wù)、

運(yùn)營(yíng)、監(jiān)察稽核等部門的聯(lián)合驗(yàn)收。I項(xiàng)說(shuō)法正確公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟

件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，應(yīng)具備身份驗(yàn)證、訪問(wèn)控制、故障恢

復(fù)、安全保護(hù)、分權(quán)制約等功能。信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計(jì)、軟件開發(fā)等技術(shù)人員不得

介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作。用戶使用的密碼口令要定期更換，不得向他人透露。數(shù)據(jù)

庫(kù)和操作系統(tǒng)的密碼口令應(yīng)當(dāng)分別由不同人員保管。II、川、IV項(xiàng)說(shuō)法正確

86.基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作、發(fā)布的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)規(guī)定要

求報(bào)送的報(bào)告材料不包括（）。

A、宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明

B、基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見書

C、基金托管銀行出具的基金財(cái)產(chǎn)報(bào)告

D、相關(guān)獲獎(jiǎng)證明復(fù)印件

答案：C

解析：報(bào)告材料的內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明、基金宣傳推介

材料、基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)

核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件。

87.投資者在開放式基金合同生效后，申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為通常被稱為基金

的（）,

A、認(rèn)購(gòu)

B、申購(gòu)

C、贖回

D、交易

答案：B

解析：投資者在開放式基金合同生效后，申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為通常被稱為基

金的申購(gòu)。

88.（2016年）崗位教育主要是通過(guò)。來(lái)完成的。

A、職業(yè)資格測(cè)試

B、遵守職業(yè)道德守則

C、宣傳職業(yè)道德典范

D、在職培訓(xùn)

答案：D

解析：崗位教育主要是通過(guò)在職培訓(xùn)來(lái)完成的。

89.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備。的功能。I.通過(guò)與后臺(tái)管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，

實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)II.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊川.對(duì)基金交易

賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理IV.為基金投資人提供服務(wù)

A、I

B、IXII

C、I、IIvIII

D、I、IIx川、IV

答案：D

解析：前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備以下五個(gè)方面的功能：①通過(guò)與后臺(tái)管理系統(tǒng)的網(wǎng)

絡(luò)連接，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)功能；②為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的

功能；③對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能；④基金認(rèn)購(gòu)、申

購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他交易功能；⑤為基金投

資人提供服務(wù)的功能。

90.外部風(fēng)險(xiǎn)不包括0o

A\政治風(fēng)險(xiǎn)

B、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

C、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)

D、操作風(fēng)險(xiǎn)

答案：D

解析：風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化

與自然等方面；內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

91.（2017年）下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用中，合規(guī)的是0。

A、用于承銷公開發(fā)行的股票和債券

B、購(gòu)買基金托管人的股權(quán)

C、購(gòu)買上市公司定向增發(fā)的股票

D、用于發(fā)起設(shè)立有限合伙企業(yè)并成為普通合伙人

答案：C

解析：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：上市交易的股票、債券；中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的

其他證券及其衍生品種?；鹭?cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：承銷證券：違反

規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；買賣其他基金份額，

但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；向基金管理人、基金托管人出資；從事內(nèi)幕交

易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；法律、行政法規(guī)和中國(guó)證

監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

92.普通投資者為專業(yè)投資者之外的投資者，具有特別保護(hù)。下列選項(xiàng)中，不屬

于普通投資者特別保護(hù)內(nèi)容的是0o

A、信息告知

B、適當(dāng)性匹配

C、政策紅利

D、風(fēng)險(xiǎn)警示

答案：C

解析：普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)。c

選項(xiàng)錯(cuò)誤，符合題意。

93.投資者贖回基金份額成功后，登記機(jī)構(gòu)一般在。日為投資者辦理扣除權(quán)益

的登記手續(xù)。

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

答案：B

解析：投資者贖回基金份額成功后，登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)

益的登記手續(xù)。

94.以下選項(xiàng)中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則的是（）。

A、基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、

慣例等

B、立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則

C、公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道

德

D、以上說(shuō)法都正確

答案：D

解析：相關(guān)準(zhǔn)則包括：立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則；基金業(yè)協(xié)會(huì)和證

券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等；公司章程

以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德。

95.基金上市后，ETF基金份額參考凈值的實(shí)時(shí)計(jì)算與公布是由（）負(fù)責(zé)。

A、基金托管人

B、基金管理人

C、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

D、證券交易所

答案：D

解析：在交易時(shí)間內(nèi)，證券交易所根據(jù)基金管理人提供的ETF基金份額參考凈值

計(jì)算方式、申購(gòu)和贖回清單中的組合證券等信息，實(shí)時(shí)計(jì)算并公布基金份額參考

凈值。

96.基金監(jiān)管“三公”原則中的公平原則是指。。

A、作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開化

B、基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的

行為

C、對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁

D、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開

答案：B

解析：“三公”原則即公開、公平、公正原則。公平原則是指基金市場(chǎng)主體平等，

要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為。

97.基金管理人的管理層負(fù)責(zé)落實(shí)合規(guī)管理目標(biāo)，對(duì)合規(guī)運(yùn)營(yíng)承擔(dān)責(zé)任，履行合

規(guī)管理職責(zé)包括()o

A、建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)，遵守合規(guī)管理程序，配備充足、適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管

理人員，并提供必要、充分的人力、物力、財(cái)力、技術(shù)支持卻保障

B、發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時(shí)報(bào)告、整改，落實(shí)責(zé)任追究

C、公司章程或者董事會(huì)確定的其他要求

D、以上都是

答案：D

解