央行法律知識(shí)培訓(xùn)課件

匯報(bào)人：XX央行法律知識(shí)培訓(xùn)課件目錄01.培訓(xùn)課程概述02.基礎(chǔ)法律知識(shí)03.金融監(jiān)管法律框架04.貨幣政策與法律05.支付結(jié)算法律規(guī)范06.反洗錢與反恐融資培訓(xùn)課程概述01課程目標(biāo)與意義規(guī)范業(yè)務(wù)操作確保央行業(yè)務(wù)操作合法合規(guī)，防范法律風(fēng)險(xiǎn)。提升法律認(rèn)知增強(qiáng)央行員工對(duì)金融法律知識(shí)的掌握與應(yīng)用能力。0102參與人員與要求培訓(xùn)要求央行員工及領(lǐng)導(dǎo)參與人員熟悉法律基礎(chǔ)，積極參與互動(dòng)課程結(jié)構(gòu)安排介紹央行法律體系的構(gòu)成及基礎(chǔ)知識(shí)法律知識(shí)基礎(chǔ)講解央行法律實(shí)務(wù)中的操作要點(diǎn)與案例法律實(shí)務(wù)操作0201分析最新法規(guī)變化，解讀其對(duì)央行工作的影響法規(guī)更新解讀03基礎(chǔ)法律知識(shí)02法律基本概念法律定義法律是由國(guó)家制定或認(rèn)可，以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容的行為規(guī)范。法律體系法律體系由憲法、法律、行政法規(guī)等構(gòu)成，具有層次性和系統(tǒng)性。法律法規(guī)體系憲法是法律體系的基礎(chǔ)，具有最高法律效力。憲法為根本各類法律構(gòu)成法律體系的主干，規(guī)范社會(huì)行為。法律為主干法律適用原則同一法律關(guān)系，新頒布的法律優(yōu)先適用。新法優(yōu)于舊法效力高的法律優(yōu)先于效力低的法律適用。上位法優(yōu)先金融監(jiān)管法律框架03監(jiān)管法律概述銀證保法規(guī)體系法律框架構(gòu)成銀證保監(jiān)會(huì)分工監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)法律實(shí)施影響維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)與防風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)職能證監(jiān)會(huì)職責(zé)監(jiān)管證券市場(chǎng)，保護(hù)投資者權(quán)益。銀保監(jiān)會(huì)職責(zé)監(jiān)督銀行和保險(xiǎn)，維護(hù)金融系統(tǒng)穩(wěn)定。監(jiān)管法律案例分析銀行違規(guī)放貸某銀行未嚴(yán)格審查，違規(guī)放貸，引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)，受法律制裁?；ヂ?lián)網(wǎng)金融整治針對(duì)非法集資等平臺(tái)，監(jiān)管部門采取行動(dòng)，凈化金融市場(chǎng)。貨幣政策與法律04貨幣政策工具存款準(zhǔn)備金等三大法寶常規(guī)工具針對(duì)特殊信貸領(lǐng)域選擇工具常備借貸便利等新工具法律對(duì)貨幣政策的支持01確保貨幣政策實(shí)施有法可依，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。法律框架保障02加強(qiáng)金融監(jiān)管，保障貨幣政策有效執(zhí)行，維護(hù)金融穩(wěn)定。監(jiān)管政策配合貨幣政策執(zhí)行中的法律問題確保金融機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營(yíng)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。01監(jiān)管金融市場(chǎng)降息時(shí)保護(hù)消費(fèi)者借貸知情權(quán)，避免誤導(dǎo)。02保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益貨幣政策實(shí)施有法律時(shí)滯，需靈活調(diào)整應(yīng)對(duì)。03法律時(shí)滯問題支付結(jié)算法律規(guī)范05支付系統(tǒng)法律要求支付機(jī)構(gòu)需遵守反洗錢、反恐怖融資等規(guī)定，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。合法合規(guī)運(yùn)營(yíng)支付機(jī)構(gòu)確保支付安全，防范風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)用戶資金。資金安全保障結(jié)算方式與法律風(fēng)險(xiǎn)交易簡(jiǎn)便但存法律風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)金交易支付不成功或延遲有風(fēng)險(xiǎn)銀行轉(zhuǎn)賬適用于大額交易，需依法行使權(quán)利票據(jù)支付防范支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的法律措施建立銀行結(jié)算制度，持續(xù)優(yōu)化流程，構(gòu)建科學(xué)合理的內(nèi)控制度。健全內(nèi)控制度依據(jù)法律法規(guī)，規(guī)范支付結(jié)算行為，確保支付準(zhǔn)確及時(shí)，保障當(dāng)事人權(quán)益。規(guī)范支付行為反洗錢與反恐融資06反洗錢法律框架明確監(jiān)管職責(zé)分工規(guī)定違法處罰措施確立反洗錢目標(biāo)原則法律總則監(jiān)督管理法律責(zé)任反恐融資法律規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與信息共享監(jiān)管措施基金會(huì)等社會(huì)組織監(jiān)管對(duì)象依據(jù)反洗錢法等制定法律基礎(chǔ)相關(guān)國(guó)際法律合作與