大額存單備案和發(fā)行工作指引

PAGEPAGE3大額存單備案和發(fā)行工作指引第一章總則第一條為進(jìn)一步規(guī)范大額存單備案和發(fā)行工作，推進(jìn)利率市場化改革創(chuàng)新，根據(jù)《大額存單管理暫行辦法》（中國銀行公告〔2015〕第13號）及銀行總行有關(guān)規(guī)定，制定本工作指引（以下簡稱“指引”）。第二條本指引所稱大額存單，是指由銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)面向非金融機(jī)構(gòu)投資人發(fā)行的、以幣計價的記賬式大額存款憑證，是銀行存款類金融產(chǎn)品，屬一般性存款。本指引所稱的金融機(jī)構(gòu)，是指注冊地在內(nèi)的城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社及中國銀行認(rèn)可的其他金融機(jī)構(gòu)。第三條根據(jù)銀行總行授權(quán)及有關(guān)工作要求，銀行杭州中心支行（以下簡稱杭州中心支行）負(fù)責(zé)辦理內(nèi)地方法人金融機(jī)構(gòu)大額存單發(fā)行計劃備案工作。第四條銀行內(nèi)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)指導(dǎo)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定備案和發(fā)行大額存單，引導(dǎo)其利用好主動負(fù)債工具，進(jìn)一步提升資產(chǎn)負(fù)債管理水平，增強(qiáng)自主定價能力和參與利率市場化的能力。第二章大額存單發(fā)行準(zhǔn)備工作第五條金融機(jī)構(gòu)發(fā)行大額存單應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）是全國性市場利率定價自律機(jī)制成員單位；（二）已制定本機(jī)構(gòu)大額存單管理辦法，并建立大額存單業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)；（三）中國銀行要求的其他條件。第六條金融機(jī)構(gòu)要根據(jù)《大額存單管理暫行辦法》和全國銀行間同業(yè)拆借中心公布的《大額存單管理實施細(xì)則》等有關(guān)要求，認(rèn)真制定本機(jī)構(gòu)的大額存單管理辦法，明確職責(zé)分工，確定工作流程，完善定價機(jī)制，建立健全大額存單業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，并確保相關(guān)系統(tǒng)平穩(wěn)運行。第七條符合條件的金融機(jī)構(gòu)在首次發(fā)行大額存單前，要按照相關(guān)規(guī)定，及時向全國銀行間同業(yè)拆借中心（全國性市場利率定價自律機(jī)制秘書處）提交本機(jī)構(gòu)大額存單管理辦法，以及已建立大額存單業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的相關(guān)證明材料，抄送杭州中心支行。第三章大額存單年度發(fā)行計劃備案第八條經(jīng)全國性市場利率定價自律機(jī)制評估符合規(guī)定條件的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)于每年首只大額存單發(fā)行前向杭州中心支行備案年度發(fā)行計劃（參考模板見附1），并抄送所在地銀行分支機(jī)構(gòu)（地市中心支行及縣市支行）。發(fā)行人若需調(diào)整年度發(fā)行計劃，應(yīng)向杭州中心支行重新備案。第九條金融機(jī)構(gòu)需要備案的材料包括：（一）擬發(fā)行大額存單的備案報告；（二）大額存單年度發(fā)行計劃；（三）本機(jī)構(gòu)大額存單管理辦法；（四）杭州中心支行要求的其他材料。第十條金融機(jī)構(gòu)提交的備案材料格式，應(yīng)符合《大額存單管理實施細(xì)則》等規(guī)定的要求。書面?zhèn)浒覆牧蠎?yīng)正式行文，同時將電子版以附件形式發(fā)送至金融機(jī)構(gòu)郵件通訊系統(tǒng)郵箱（地址：杭州_銀行_貨幣信貸管理處），郵件標(biāo)題為“XX行（社）大額存單發(fā)行計劃備案”。第十一條杭州中心支行收到備案材料后，審核材料的完整性與合規(guī)性，并按要求填寫《大額存單發(fā)行計劃備案審核表》（見附2）。第十二條杭州中心支行審核后，將備案結(jié)果以函件形式反饋相關(guān)金融機(jī)構(gòu)（見附3），抄送全國銀行間同業(yè)拆借中心、金融機(jī)構(gòu)所在地銀行分支機(jī)構(gòu)及省農(nóng)信聯(lián)社（如有農(nóng)信機(jī)構(gòu)備案）。第十三條杭州中心支行在金融機(jī)構(gòu)報備符合本指引要求的備案材料后5個工作日內(nèi)完成備案工作。對備案材料有不同意見的，在5個工作日內(nèi)反饋具體意見，并督促金融機(jī)構(gòu)修訂后再次報備。第十四條杭州中心支行按月匯總轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)大額存單發(fā)行計劃備案情況，并于次月前3個工作日內(nèi)向銀行總行貨幣政策司報告。第四章大額存單發(fā)行第十五條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《大額存單管理實施細(xì)則》、《大額存單登記托管業(yè)務(wù)操作規(guī)程》和《大額存單發(fā)行業(yè)務(wù)工作提示》（見附4）有關(guān)要求，進(jìn)行大額存單的發(fā)行備案和登記托管。于每期大額存單發(fā)行、提前支取、贖回、兌付等發(fā)生日的次1工作日內(nèi)，向全國銀行間同業(yè)拆借中心、銀行間市場清算所股份有限公司報備相關(guān)信息。配合全國銀行間同業(yè)拆借中心、銀行間市場清算所做好系統(tǒng)對接和聯(lián)測，切實提高大額存單信息報送質(zhì)量和效率。第十六條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從自身資產(chǎn)負(fù)債情況和經(jīng)營發(fā)展實際需要出發(fā)，認(rèn)真測算并確定大額存單發(fā)行計劃，合理安排發(fā)行進(jìn)度。要增強(qiáng)資本約束，強(qiáng)化財務(wù)硬約束和利率風(fēng)險管理，科學(xué)理性確定大額存單利率水平，不斷提高利率定價能力。要切實履行利率定價自律責(zé)任，維護(hù)公平有序的市場競爭秩序。第十七條強(qiáng)化大額存單定價的激勵約束，將大額存單定價合理性納入合格審慎評估標(biāo)準(zhǔn)，對定價科學(xué)合理的金融機(jī)構(gòu)優(yōu)先賦予市場定價權(quán)和產(chǎn)品創(chuàng)新權(quán)，對于定價明顯非理性或違反行業(yè)自律行為的金融機(jī)構(gòu)采取必要的約束措施。第十八條銀行內(nèi)分支機(jī)構(gòu)按照屬地原則，加強(qiáng)對轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)大額存單發(fā)行工作的監(jiān)測、指導(dǎo)和管理，促進(jìn)大額存單市場規(guī)范健康發(fā)展。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時向所在地銀行分支機(jī)構(gòu)報告本機(jī)構(gòu)大額存單發(fā)行相關(guān)情況。第五章附則第十九條本指引由杭州中心支行負(fù)責(zé)解釋。第