金融基礎(chǔ)復(fù)習(xí)試題有答案

第頁(yè)金融基礎(chǔ)復(fù)習(xí)試題有答案1.公司在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中可以以自己的財(cái)產(chǎn)為他人提供擔(dān)保。關(guān)于擔(dān)保的表述中，下列哪一選項(xiàng)是正確的？A、公司經(jīng)理可以決定為本公司的客戶(hù)提供擔(dān)保B、公司董事長(zhǎng)可以決定為本公司的客戶(hù)提供擔(dān)保C、公司監(jiān)事長(zhǎng)可以決定為本公司的股東提供擔(dān)保D、公司股東會(huì)可以決定為本公司的股東提供擔(dān)?！菊_答案】：D2.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理應(yīng)（）A、以風(fēng)險(xiǎn)為本B、以結(jié)果為導(dǎo)向C、以問(wèn)題為導(dǎo)向D、以激勵(lì)機(jī)制與獎(jiǎng)懲結(jié)合方式【正確答案】：A3.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表》的填報(bào)原則是（）。A、一行一報(bào)B、一季一報(bào)C、一人一報(bào)D、一事一報(bào)【正確答案】：C4.在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然無(wú)法收回，或只能收回極少部分的貸款類(lèi)別是（）A、關(guān)注類(lèi)B、可疑類(lèi)C、損失類(lèi)D、次級(jí)類(lèi)【正確答案】：C5.在我國(guó)按照監(jiān)管要求，機(jī)構(gòu)客戶(hù)理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)起點(diǎn)為_(kāi)。A、5萬(wàn)B、10萬(wàn)C、100萬(wàn)D、600萬(wàn)【正確答案】：A6.商業(yè)銀行使用保證收益理財(cái)計(jì)劃附加條件所產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由_承擔(dān)。A、商業(yè)銀行B、客戶(hù)C、商業(yè)銀行和客戶(hù)共同D、理財(cái)計(jì)劃負(fù)責(zé)人【正確答案】：B7.被稱(chēng)為狹義貨幣供應(yīng)量的是:A、基礎(chǔ)貨幣B、M0C、M1D、M2【正確答案】：C8.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中，嚴(yán)格區(qū)分（）和代銷(xiāo)產(chǎn)品，不得混淆、模糊兩者性質(zhì)向銀行業(yè)消費(fèi)者誤導(dǎo)銷(xiāo)售金融產(chǎn)品。A、他行產(chǎn)品B、自有產(chǎn)品C、合作產(chǎn)品D、本行產(chǎn)品【正確答案】：B9.根據(jù)《電子商業(yè)匯票系統(tǒng)管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)發(fā)生系統(tǒng)故障時(shí)，應(yīng)及時(shí)向上海票據(jù)交易所報(bào)告；上海票據(jù)交易所發(fā)生系統(tǒng)故障或接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的系統(tǒng)故障時(shí)，應(yīng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行報(bào)告。系統(tǒng)發(fā)生影響業(yè)務(wù)正常處理的重大故障時(shí)，應(yīng)在故障發(fā)生后（）內(nèi)報(bào)告。A、半小時(shí)B、一小時(shí)C、兩小時(shí)D、三小時(shí)【正確答案】：A10.根據(jù)《中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于調(diào)整汽車(chē)貸款有關(guān)政策的通知》規(guī)定，商用新能源汽車(chē)貸款最高發(fā)放比例為：A、70%B、75%C、80%D、85%【正確答案】：B11.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開(kāi)展()。A、減值測(cè)試B、壓力測(cè)試C、負(fù)載測(cè)試D、容量測(cè)試【正確答案】：B12.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定，流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于（）。A、百分之五B、百分之八C、百分之十D、百分之二十五【正確答案】：D13.以下不屬于直接融資的是：A、商業(yè)信用B、國(guó)家信用C、消費(fèi)信用D、銀行信用【正確答案】：D14.商業(yè)銀行除重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外，還應(yīng)當(dāng)按（)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)報(bào)送關(guān)聯(lián)交易情況報(bào)告。A、旬B、月C、季D、半年【正確答案】：C15.中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)，市場(chǎng)的反應(yīng)通常是（）A、商業(yè)銀行可用資金增多，貸款下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少B、商業(yè)銀行可用資金減少，貸款上升，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多C、商業(yè)銀行可用資金減少，貸款下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少D、商業(yè)銀行可用資金增多，貸款上升，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多【正確答案】：C16.商業(yè)銀行識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的最基本、最常用的方法是：A、失誤樹(shù)分析方法B、資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法C、制作風(fēng)險(xiǎn)清單D、情景分析法【正確答案】：C17._是指經(jīng)營(yíng)決策錯(cuò)誤、決策執(zhí)行不當(dāng)或?qū)π袠I(yè)變化束手無(wú)策，對(duì)銀行的收益或資本形成現(xiàn)實(shí)和長(zhǎng)遠(yuǎn)的影響。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)C、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：B18.印章管理混亂、違規(guī)問(wèn)題嚴(yán)重、屢查屢犯的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，監(jiān)管部門(mén)將從重處罰，并追究相關(guān)()的責(zé)任。A、管理責(zé)任人員B、經(jīng)辦責(zé)任人員C、直接責(zé)任人員D、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人員【正確答案】：C19.公司成立日期是：A、公司資本繳足的日期B、公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期C、公司向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記的日期D、公司正式對(duì)外營(yíng)業(yè)的日期【正確答案】：B20.商業(yè)銀行的四大職能哪一個(gè)是其基本職能？A、信用中介B、支付中介C、信用創(chuàng)造D、金融服務(wù)【正確答案】：A21.抵押是擔(dān)保的一種方式，根據(jù)《物權(quán)法》，下列說(shuō)法正確的是（）A、債權(quán)人不占有債務(wù)人或第三人用于抵押的財(cái)產(chǎn)B、債權(quán)人任何時(shí)候都無(wú)權(quán)就抵押財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償C、抵押需將財(cái)產(chǎn)移交給債權(quán)人，一旦債務(wù)人不能履行到期債務(wù)，可直接用于清償D、抵押財(cái)產(chǎn)的使用權(quán)歸債權(quán)人所有【正確答案】：A22.甲欠乙1萬(wàn)元，甲到期不能歸還借款，乙打聽(tīng)到丙欠甲15000元錢(qián)，甲一直沒(méi)有向丙催要，乙準(zhǔn)備要求丙清償甲的欠款。乙的下列行為中符合法律規(guī)定中代位權(quán)行使的是:A、乙以自己的名義向法院起訴要求丙償還債務(wù)B、乙要求丙將15000元錢(qián)全部?jī)斶€C、在丙的債務(wù)未到期的情況下，乙要求丙提前償還D、乙向丙許諾，只要丙償還1萬(wàn)元就可以免除其余5000元【正確答案】：A23.下面哪種表述是正確的:A、以匯票、支票、本票、債券、存款單、倉(cāng)單、提單出質(zhì)的，應(yīng)當(dāng)在合同約定的期限內(nèi)將權(quán)利憑證交付公證機(jī)關(guān)。質(zhì)押合同自權(quán)利憑證交付之日起生效。B、以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面合同，并向證監(jiān)會(huì)辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押合同自登記之日起生效。C、以有限責(zé)任公司的股份出質(zhì)的，適用公司法股份轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定。質(zhì)押合同自簽訂之日起生效。D、以依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)，專(zhuān)利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面合同，并向其管理部門(mén)辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押合同自登記之日起生效?！菊_答案】：D24.《巴塞爾新資本協(xié)議》鼓勵(lì)有條件的商業(yè)銀行使用基于_的方法來(lái)計(jì)量違約概率.違約損失，并據(jù)此計(jì)算信用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)的資本要求。A、外部評(píng)級(jí)體系B、內(nèi)部評(píng)級(jí)體系C、宏觀(guān)評(píng)級(jí)體系D、微觀(guān)評(píng)級(jí)體系【正確答案】：B25.內(nèi)部欺詐是指由參與的詐騙、盜用資產(chǎn)、違犯法律以及公司的規(guī)章制度的行為。A、機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員B、門(mén)柜員工C、客戶(hù)經(jīng)理D、高級(jí)管理人員【正確答案】：B26.金融企業(yè)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告由_組成。A、利潤(rùn)表、業(yè)務(wù)狀況報(bào)告表、資產(chǎn)負(fù)債表B、會(huì)計(jì)報(bào)表、會(huì)計(jì)報(bào)表附注和財(cái)務(wù)情況說(shuō)明書(shū)C、資產(chǎn)、負(fù)債、所有者權(quán)益D、月度報(bào)表、季度報(bào)表、年度報(bào)表【正確答案】：B27.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略不包括A、風(fēng)險(xiǎn)分散B、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖C、風(fēng)險(xiǎn)隱藏D、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避【正確答案】：C28.按資金的償還期限分，金融市場(chǎng)可分為：A、一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)B、同業(yè)拆借市場(chǎng)和長(zhǎng)期債券市場(chǎng)C、貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)D、股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)【正確答案】：C29.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定，對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)（）。A、百分之五B、百分之八C、百分之十D、百分之二十五【正確答案】：C30.在多種利率并存的條件下起決定作用的利率是：A、基準(zhǔn)利率B、差別利率C、實(shí)際利率D、公定利率【正確答案】：A31.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)采取（）措施。A、凍結(jié)B、止付C、銷(xiāo)戶(hù)D、轉(zhuǎn)為不動(dòng)戶(hù)【正確答案】：A32.單位在金融機(jī)構(gòu)辦理貸款時(shí)，可作為質(zhì)押的權(quán)利憑證是：A、單位定期存款開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)B(niǎo)、單位定期存單C、結(jié)算憑證D、開(kāi)戶(hù)通知書(shū)【正確答案】：B33.信用最基本的特征是:A、收益性B、償還性C、安全性D、流動(dòng)性【正確答案】：B34.我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定的票據(jù)不包括:A、支票B、本票C、股票D、匯票【正確答案】：C35.對(duì)于符合條件的冠字號(hào)碼查詢(xún)申請(qǐng)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于受理之日起（）個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)。如有特殊情況需延長(zhǎng)辦理時(shí)間的，可延長(zhǎng)至（）個(gè)工作日，并提前告知查詢(xún)?nèi)?。A、3，10B、3，15C、5，10D、5，15【正確答案】：A36.電子銀行本身的風(fēng)險(xiǎn)是指由于電子銀行特征帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。與傳統(tǒng)的銀行業(yè)務(wù)相比，_是電子銀行業(yè)務(wù)的基本特征。A、封閉性B、開(kāi)放性C、自主性D、安全性【正確答案】：B37.理財(cái)產(chǎn)品收益率由高到底正確的排列是：A、非保本浮動(dòng)收益型、保本浮動(dòng)收益型、保證收益型B、保證收益型、保本浮動(dòng)收益型、非保本浮動(dòng)收益型C、非保本浮動(dòng)收益型、保證收益型、保本浮動(dòng)收益型【正確答案】：A38.為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆_以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、1萬(wàn)元B、5萬(wàn)元C、10萬(wàn)元D、50萬(wàn)元【正確答案】：B39.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是金融機(jī)構(gòu)的_，金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)不得承諾保本保收益。A、表內(nèi)業(yè)務(wù)B、負(fù)債業(yè)務(wù)C、表外業(yè)務(wù)D、股東業(yè)務(wù)【正確答案】：C40.消費(fèi)者有權(quán)依法主張自身合法權(quán)益（），并對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作進(jìn)行（）A、不受侵害、投訴B、得到提升、督導(dǎo)C、得到提升、投訴D、不受侵害、監(jiān)督【正確答案】：D41.假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實(shí)施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于（）。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、1年【正確答案】：B42.資產(chǎn)管理中的_是面向合格投資者通過(guò)非公開(kāi)方式發(fā)行。A、私募產(chǎn)品B、公募產(chǎn)品C、理財(cái)產(chǎn)品D、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品【正確答案】：A43.金融市場(chǎng)常被看作國(guó)民經(jīng)濟(jì)的"晴雨表"和"氣象臺(tái)"，它是國(guó)民經(jīng)濟(jì)景氣度指標(biāo)的重要信號(hào)系統(tǒng)，這是金融市場(chǎng)的：A、資源配置功能B、調(diào)節(jié)功能C、反映功能D、集聚功能【正確答案】：C44.商業(yè)銀行、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行主要股東的管理。商業(yè)銀行主要股東是指持有或控制商業(yè)銀行（）以上股份或表決權(quán)，或?qū)ι虡I(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理有重大影響的股東。A、百分之五B、百分之八C、百分之十D、百分之十五【正確答案】：A45.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理模式大體經(jīng)歷了四個(gè)階段，依次是_。A、負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段——資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段——資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段——全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段B、被動(dòng)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段——主動(dòng)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段——資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段——全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段C、資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段——資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段——負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段——全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段D、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段——負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段——資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段——全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段【正確答案】：D46.商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)是指不構(gòu)成商業(yè)銀行_資產(chǎn)、負(fù)債形成銀行非利息收入的業(yè)務(wù)。A、表外B、表內(nèi)C、中間D、代理【正確答案】：B47.在一國(guó)經(jīng)濟(jì)過(guò)度繁榮時(shí)，最有可能采取以下哪種政策。A、擴(kuò)張性財(cái)政政策，抑制通脹B、緊縮性財(cái)政政策，抑制通脹C、擴(kuò)張性財(cái)政政策，防止通貨膨脹D、緊縮性財(cái)政政策，防止通脹【正確答案】：B48.大額風(fēng)險(xiǎn)暴露是指商業(yè)銀行對(duì)單一客戶(hù)或一組關(guān)聯(lián)客戶(hù)超過(guò)其一級(jí)資本凈額_的風(fēng)險(xiǎn)暴露。A、1%B、1.50%C、2.50%D、3%【正確答案】：C49._是指當(dāng)銀行正常的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與法規(guī)變化不相適應(yīng)時(shí)，銀行就面臨不得不轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)決策而導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D50.銀信通道業(yè)務(wù)，是指在銀信類(lèi)業(yè)務(wù)中，商業(yè)銀行作為委托人設(shè)立資金信托或財(cái)產(chǎn)權(quán)信托，信托公司僅作為通道，信托資金或信托資產(chǎn)的管理、運(yùn)用和處分均由委托人決定，風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任和因管理不當(dāng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)損失全部由_承擔(dān)的行為。A、委托人B、受托人C、借款人D、中國(guó)人民銀行【正確答案】：A51.根據(jù)《金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)新增、變更或撤銷(xiāo)，應(yīng)在有關(guān)管理部門(mén)批準(zhǔn)后（）個(gè)工作日內(nèi)準(zhǔn)確、完整地向中國(guó)人民銀行報(bào)送相關(guān)材料，并確保申請(qǐng)信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性及有效性。A、0:00B、0:00C、0:00D、0:00【正確答案】：D52.在按我行可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過(guò)（）個(gè)工作日。A、0:00B、0:00C、0:00D、0:00【正確答案】：B53.以同一個(gè)身份證件在同一家收單機(jī)構(gòu)辦理的全部小微商戶(hù)基于信用卡的條碼支付收款金額日累計(jì)不超過(guò)（）元、月累計(jì)不超過(guò)（）元。A、100,010,000B、100,020,000C、200,010,000D、200,020,000【正確答案】：A54.商業(yè)銀行違反大額風(fēng)險(xiǎn)暴露監(jiān)管要求的，除本辦法第三十六條規(guī)定的監(jiān)管措施外，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)還可依據(jù)（）等法律法規(guī)規(guī)定實(shí)施行政處罰。A、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》B、《中華人民共和國(guó)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督管辦法》C、《中華人民共和國(guó)股份制銀行業(yè)監(jiān)督管理法》D、《中國(guó)人民銀行監(jiān)督管理法》【正確答案】：A55.商業(yè)銀行對(duì)非同業(yè)單一客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露不得超過(guò)一級(jí)資本凈額的_。A、11%B、15%C、12%D、20%【正確答案】：B56.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》要求，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)為本，重點(diǎn)防范從業(yè)人員不當(dāng)行為引發(fā)的（）、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：B57.利息是_的價(jià)格。A、貨幣資本B、外來(lái)資本C、借貸資本D、銀行存款【正確答案】：C58.申請(qǐng)開(kāi)展反洗錢(qián)數(shù)據(jù)報(bào)送工作的報(bào)告機(jī)構(gòu)在收到開(kāi)業(yè)批復(fù)或取得業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可后的（）內(nèi)應(yīng)到人民銀行分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)取《報(bào)告機(jī)構(gòu)數(shù)字證書(shū)操作申請(qǐng)表》，并將填寫(xiě)完畢、簽章確認(rèn)后的《申請(qǐng)表》提交至人民銀行分支機(jī)構(gòu)。A、半個(gè)月B、一個(gè)月C、兩個(gè)月D、三個(gè)月【正確答案】：B59.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在_基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)。A、債權(quán)—債務(wù)關(guān)系B、委托—代理關(guān)系C、認(rèn)購(gòu)—贖回關(guān)系D、收入—支出關(guān)系【正確答案】：B60.以下關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的論述，正確的是：A、商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)小于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，因此商業(yè)銀行應(yīng)該更關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理B、商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)也可能帶來(lái)巨虧，因此應(yīng)當(dāng)比市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)更加充分重視C、商業(yè)銀行的各種類(lèi)型的風(fēng)險(xiǎn)都可能帶來(lái)巨大損失，都應(yīng)當(dāng)加以重視D、以上都不對(duì)【正確答案】：C61.巴塞爾委員會(huì)針對(duì)各商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理水平提出的信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的兩大類(lèi)方法是：A、高級(jí)法和外部評(píng)級(jí)法B、高級(jí)法和內(nèi)部評(píng)級(jí)法C、標(biāo)準(zhǔn)法和內(nèi)部評(píng)級(jí)法D、初級(jí)法和外部評(píng)級(jí)法【正確答案】：C62.金融機(jī)構(gòu)可以永久使用和支配的自有資金是：A、附屬資本B、優(yōu)先股C、可轉(zhuǎn)換債券D、核心資本【正確答案】：D63.在我國(guó)按照監(jiān)管要求，個(gè)人客戶(hù)理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)起點(diǎn)為_(kāi)。A、5萬(wàn)B、10萬(wàn)C、100萬(wàn)D、600萬(wàn)【正確答案】：A64.電子銀行安全包括_和銀行端兩個(gè)方面。雙方共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，而不是完全由某一方承擔(dān)。A、客戶(hù)B、運(yùn)營(yíng)商C、第三方機(jī)構(gòu)D、后臺(tái)運(yùn)營(yíng)支撐部門(mén)【正確答案】：A65.商業(yè)銀行完善的公司治理所要解決的首要問(wèn)題是：A、商業(yè)銀行體系中的各種代理關(guān)系B、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的快速擴(kuò)張C、商業(yè)銀行盈利性的提高D、商業(yè)銀行安全性的加強(qiáng)【正確答案】：A66.投訴處理的基本要求包括：建立投訴處理機(jī)制、（）、明確投訴處理時(shí)限、跟進(jìn)投訴處理結(jié)果。A、認(rèn)定投訴責(zé)任人B、暢通投訴處理渠道C、梳理投訴辦理流程D、設(shè)置投訴處理機(jī)構(gòu)【正確答案】：B67.商業(yè)銀行向客戶(hù)提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)，這是：A、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)B、私人銀行業(yè)務(wù)C、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)D、結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品【正確答案】：C68.發(fā)卡機(jī)構(gòu)調(diào)整信用卡利率標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)至少提前（）個(gè)自然日按照約定方式通知持卡人。持卡人有權(quán)在新利率標(biāo)準(zhǔn)生效之日前選擇銷(xiāo)戶(hù)，并按照已簽訂的協(xié)議償還相關(guān)款項(xiàng)。A、0:00B、0:00C、0:00D、0:00【正確答案】：D69.票據(jù)貼現(xiàn)的最長(zhǎng)期限為_(kāi)。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、9個(gè)月D、12個(gè)月【正確答案】：B70.商業(yè)銀行在一定時(shí)期或時(shí)點(diǎn)，實(shí)際可用的資金量是：A、活期存款B、存款總額C、各項(xiàng)貸款D、資金頭寸【正確答案】：D71.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，其中（）因素不是反洗錢(qián)法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素。A、信用B、地域C、業(yè)務(wù)D、行業(yè)【正確答案】：A72.導(dǎo)致通貨膨脹的直接原因是_。A、貨幣貶值B、紙幣流通C、物價(jià)上漲D、貨幣供應(yīng)過(guò)多【正確答案】：D73.銀行以格式合同、霸王條款等形式使消費(fèi)者接受一些前提條件或附加條款，這屬于侵害消費(fèi)者的（）A、財(cái)產(chǎn)安全權(quán)B、知情權(quán)C、自主選擇權(quán)D、信息安全權(quán)【正確答案】：C74.關(guān)于匯票背書(shū)的說(shuō)法，下列正確的是（）。A、出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，匯票不得轉(zhuǎn)讓B、將匯票金額的一部分轉(zhuǎn)讓的背書(shū)或者將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給三人以上的背書(shū)無(wú)效C、背書(shū)時(shí)附有條件的，所附條件具有匯票上的效力D、以背書(shū)轉(zhuǎn)讓的匯票，前手應(yīng)當(dāng)對(duì)其直接前手背書(shū)的真實(shí)性負(fù)責(zé)【正確答案】：A75.下列哪種帳戶(hù)可以支取現(xiàn)金：A、財(cái)政預(yù)算外資金B(yǎng)、證券交易結(jié)算資金C、期貨交易保證金D、企業(yè)基本結(jié)算賬戶(hù)【正確答案】：D76.由交易雙方訂立的、約定在未來(lái)某日期按約定的價(jià)格交割一定數(shù)量的某種商品的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議，這種衍生金融工具是（）。A、遠(yuǎn)期B、期權(quán)C、期貨D、互換【正確答案】：C77.匯款人委托銀行將其款項(xiàng)支付給收款人的結(jié)算方式:A、支票B、銀行匯票C、托收承付D、匯兌【正確答案】：D78.開(kāi)發(fā)企業(yè)為歸集售房款而在銀行開(kāi)立的帳戶(hù)應(yīng)歸類(lèi)為_(kāi)。A、基本帳戶(hù)B、一般帳戶(hù)C、臨時(shí)帳戶(hù)D、專(zhuān)用帳戶(hù)【正確答案】：D79.一般背書(shū)的相對(duì)必要記載事項(xiàng)是:A、背書(shū)人B、被背書(shū)人C、“不得轉(zhuǎn)讓”字樣D、背書(shū)日期【正確答案】：D80._與物理網(wǎng)點(diǎn)相輔相成，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ),構(gòu)成了現(xiàn)代化商業(yè)銀行主要服務(wù)渠道。A、網(wǎng)上銀行B、電話(huà)銀行C、電子銀行D、手機(jī)銀行【正確答案】：C81.重大關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額（）以上，或商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額（）以上的交易。A、1%，5%B、1%，10%C、2%，5%D、2%，10%【正確答案】：A82.《中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于調(diào)整個(gè)人住房貸款政策有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)[2016]26號(hào)）規(guī)定，對(duì)擁有1套住房且相應(yīng)購(gòu)房貸款未結(jié)清的居民家庭，為改善居住條件再次申請(qǐng)商業(yè)性個(gè)人住房貸款購(gòu)買(mǎi)普通住房，最低首付款比例調(diào)整為不低于A、20%B、25%C、30%D、35%【正確答案】：C83.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主體是：A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、高級(jí)管理層D、銀行內(nèi)部的各個(gè)部門(mén)及其人員【正確答案】：D84.按照電子銀行個(gè)人客戶(hù)市場(chǎng)定位，大學(xué)生群體客戶(hù)特征是：A、年齡在30歲至50歲，事業(yè)基本成型，社會(huì)事務(wù)較多，工作比較繁忙B、年齡在20歲左右，處于事業(yè)的摸索和起步階段，經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)相對(duì)薄弱。但善于嘗試、敢于創(chuàng)新、對(duì)新生事物接受能力強(qiáng)C、具備一定的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，經(jīng)常往來(lái)于證券公司、基金公司和銀行之間D、年輕有為，工作繁忙，但喜歡嘗試新鮮事物，希望走在時(shí)尚前沿，體驗(yàn)最時(shí)尚金融服務(wù)和理財(cái)方式【正確答案】：B85.下列關(guān)于貸款種類(lèi)說(shuō)法錯(cuò)誤的是_。A、按照貸款幣種可分為人民幣貸款和外幣貸款B、按照貸款期限可分為短期貸款和中長(zhǎng)期貸款C、按照貸款對(duì)象可分為生產(chǎn)企業(yè)貸款和外商投資企業(yè)貸款D、按照貸款利率可分為浮動(dòng)利率貸款和固定利率貸款【正確答案】：C86.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)建立舉報(bào)處理工作年度報(bào)告制度，各省級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年（）前向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告上一年度舉報(bào)處理工作情況。A、1212122024年1月31日B、1212122024年2月28日C、1212122024年3月31日D、1212122024年4月30日【正確答案】：D87.我國(guó)的債券市場(chǎng)由交易所債券市場(chǎng)和_共同構(gòu)成。A、證券公司間債券市場(chǎng)B、場(chǎng)內(nèi)債券市場(chǎng)C、柜臺(tái)交易債券市場(chǎng)D、銀行間債券市場(chǎng)【正確答案】：D88.從20世紀(jì)70年代至今經(jīng)過(guò)三十年，_已經(jīng)成為國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行產(chǎn)品創(chuàng)新和競(jìng)爭(zhēng)的熱點(diǎn)，是近年來(lái)銀行界共同著力研究和拓展的新領(lǐng)域。A、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)B、電話(huà)銀行業(yè)務(wù)C、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)D、電子銀行業(yè)務(wù)【正確答案】：D89.開(kāi)辦賬戶(hù)黃金業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保投資者黃金賬戶(hù)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。相關(guān)交易記錄和賬戶(hù)記錄應(yīng)妥善保存至少（）年A、0:00B、0:00C、0:00D、0:00【正確答案】：B90.下列渠道中，哪一個(gè)不是我國(guó)開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售渠道？A、基金公司直銷(xiāo)B、保險(xiǎn)公司代銷(xiāo)C、銀行及證券代銷(xiāo)D、專(zhuān)業(yè)銷(xiāo)售經(jīng)紀(jì)公司代銷(xiāo)【正確答案】：B91._是指商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)商業(yè)銀行負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：C92.（）依法對(duì)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易實(shí)施監(jiān)督管理。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C、財(cái)政部D、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理局【正確答案】：B93.表外業(yè)務(wù)與其他中間業(yè)務(wù)的最大區(qū)別在于:A、經(jīng)營(yíng)目的B、承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)C、收入的來(lái)源D、財(cái)務(wù)的處理【正確答案】：B94.根據(jù)《中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于調(diào)整汽車(chē)貸款有關(guān)政策的通知》規(guī)定，自用傳統(tǒng)動(dòng)力汽車(chē)貸款最高發(fā)放比例為：A、70%B、75%C、80%D、85%【正確答案】：C95.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。A、0:00B、0:00C、0:00D、0.21666666666667【正確答案】：C96.非預(yù)期損失（UL）是指：A、可以預(yù)見(jiàn)的損失，一般通過(guò)計(jì)提損失準(zhǔn)備金進(jìn)行抵補(bǔ)，直接計(jì)入業(yè)務(wù)成本B、在既定時(shí)期內(nèi)（通常為1年）既定風(fēng)險(xiǎn)容忍度下超出預(yù)期損失的損失，一般通過(guò)計(jì)提損失準(zhǔn)備金進(jìn)行抵補(bǔ)C、在既定時(shí)期內(nèi)（通常為1年）既定風(fēng)險(xiǎn)容忍度下超出預(yù)期損失的損失，由資本予以抵補(bǔ)D、在既定時(shí)期內(nèi)（通常為3年）既定風(fēng)險(xiǎn)容忍度下超出預(yù)期損失的損失，由經(jīng)濟(jì)資本予以抵補(bǔ)【正確答案】：C97.我國(guó)正在推行的一套人民幣貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率指標(biāo)體系是_。A、ShABorB、ShiBorC、LIBORD、NIBOR【正確答案】：B98.商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和分支機(jī)構(gòu)的_應(yīng)對(duì)本條線(xiàn)和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。A、合規(guī)管理人員B、負(fù)責(zé)人C、高管人員D、全體員工【正確答案】：B99.根據(jù)《中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于調(diào)整汽車(chē)貸款有關(guān)政策的通知》規(guī)定，商用傳統(tǒng)動(dòng)力汽車(chē)貸款最高發(fā)放比例：A、70%B、75%C、80%D、85%【正確答案】：A100.三個(gè)辦法一個(gè)指引”是指_。A、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引B、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、授信盡職指引C、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、“五禁行為”事項(xiàng)識(shí)別指引D、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引【正確答案】：A1.不同性質(zhì)業(yè)務(wù)界限不清的類(lèi)型為_(kāi)。A、表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)劃分沒(méi)有遵循嚴(yán)格統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)B、自營(yíng)業(yè)務(wù)和代客業(yè)務(wù)統(tǒng)一核算C、批發(fā)業(yè)務(wù)和零售業(yè)務(wù)存在交叉銷(xiāo)售D、同業(yè)往來(lái)改變正常性質(zhì)【正確答案】：ABCD2.根據(jù)《電子商業(yè)匯票系統(tǒng)管理辦法》規(guī)定，系統(tǒng)參與者出現(xiàn)下列情況之一的，上海票據(jù)交易所可強(qiáng)制其退出電子商業(yè)匯票系統(tǒng)或限制其部分功能，并報(bào)告中國(guó)人民銀行。A、提供虛假申請(qǐng)材料，采取欺騙手段加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的。B、嚴(yán)重違反電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)制度，影響業(yè)務(wù)正常處理的。C、存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，影響電子商業(yè)匯票系統(tǒng)安全運(yùn)行的。D、系統(tǒng)參與者違規(guī)發(fā)展被代理機(jī)構(gòu)，造成重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的。E、其他影響電子商業(yè)匯票系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行的?！菊_答案】：ABCDE3.商業(yè)銀行和信托公司開(kāi)展銀信類(lèi)業(yè)務(wù)，應(yīng)貫徹落實(shí)國(guó)家宏觀(guān)調(diào)控政策，遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得將信托資金違規(guī)投向_領(lǐng)域。A、房地產(chǎn)B、地方政府融資平臺(tái)C、股票市場(chǎng)D、產(chǎn)能過(guò)?！菊_答案】：ABCD4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則：A、匹配性原則B、全覆蓋原則C、獨(dú)立性原則D、有效性原則【正確答案】：ABCD5.銀行從業(yè)人員基本準(zhǔn)則包括_。A、誠(chéng)實(shí)信用B、禮貌服務(wù)C、公平競(jìng)爭(zhēng)D、守法合規(guī)E、熟知業(yè)務(wù)F、勤勉盡職【正確答案】：ACDF6.《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查辦法（試行）》規(guī)定，現(xiàn)場(chǎng)檢查工作分為（）等階段。A、檢查準(zhǔn)備B、檢查實(shí)施C、檢查報(bào)告D、檢查處理E、檢查檔案整理【正確答案】：ABCDE7.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)亂象類(lèi)型包括_。A、為大眾客戶(hù)提供現(xiàn)金或非現(xiàn)金好處B、對(duì)大客戶(hù)、大企業(yè)、大機(jī)構(gòu)相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行變相商業(yè)賄賂C、違規(guī)與非法中介公司開(kāi)展業(yè)務(wù)合作D、代銷(xiāo)不持有金融牌照的機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品【正確答案】：ABCD8.銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)不僅對(duì)于保障個(gè)人合法權(quán)益有重要作用，而且對(duì)于（）有重要意義。A、改進(jìn)銀行服務(wù)B、促進(jìn)銀行業(yè)發(fā)展C、維護(hù)金融穩(wěn)定D、遏制銀行間競(jìng)爭(zhēng)【正確答案】：ABC9.洗錢(qián)活動(dòng)一般包括階段。A、處置階段B、放置階段C、離析階段D、融合階段【正確答案】：BCD10.《商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行可以委托托管機(jī)構(gòu)代為處理以下股權(quán)管理事務(wù)：A、為商業(yè)銀行及商業(yè)銀行股東提供股權(quán)信息的查詢(xún)服務(wù)B、辦理股權(quán)憑證的發(fā)放、掛失、補(bǔ)辦，出具股權(quán)證明文件等C、商業(yè)銀行的權(quán)益分派等D、其他符合法律法規(guī)要求的股權(quán)事務(wù)【正確答案】：ABCD11.通過(guò)家庭承包方式取得土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的農(nóng)戶(hù)以其獲得的土地經(jīng)營(yíng)權(quán)作抵押申請(qǐng)貸款的，應(yīng)同時(shí)符合以下條件：A、具有完全民事行為能力，無(wú)不良信用記錄B、用于抵押的承包土地沒(méi)有權(quán)屬爭(zhēng)議C、依法擁有縣級(jí)以上人民政府或政府相關(guān)主管部門(mén)頒發(fā)的土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)證D、承包方已明確告知發(fā)包方承包土地的抵押事宜【正確答案】：ABCD12.根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，關(guān)聯(lián)交易分為：A、一般關(guān)聯(lián)交易B、重大關(guān)聯(lián)交易C、特別重大關(guān)聯(lián)交易D、特殊關(guān)聯(lián)交易【正確答案】：AB13.根據(jù)《金融科技（FinTech）發(fā)展規(guī)劃（2019-2021年）》，金融科技發(fā)展的基本原則包括：A、守正創(chuàng)新B、安全可控C、普惠民生D、開(kāi)放共贏【正確答案】：ABCD14.銀監(jiān)會(huì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)部門(mén)的主要職責(zé)是（）A、制定規(guī)則B、組織協(xié)調(diào)C、專(zhuān)業(yè)指導(dǎo)D、督促評(píng)估【正確答案】：ABCD15.法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)分類(lèi)評(píng)級(jí)指標(biāo)包括（）A、設(shè)計(jì)指標(biāo)B、執(zhí)行指標(biāo)C、檢驗(yàn)指標(biāo)D、監(jiān)管指標(biāo)【正確答案】：ABC16.法人金融機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)期間存在下列任一情形，直接評(píng)定為E類(lèi)機(jī)構(gòu)。A、法人金融機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)期間違反反洗錢(qián)法律法規(guī)情節(jié)嚴(yán)重，且未積極整改致使反洗錢(qián)合規(guī)狀況持續(xù)惡化的。B、發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件、違規(guī)事件或存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，造成惡劣社會(huì)影響的。C、違反保密規(guī)定，出現(xiàn)失密、泄密情況，導(dǎo)致嚴(yán)重后果的。D、不配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)管、調(diào)查工作，拒絕提供信息資料的。E、提供信息資料存在重大事項(xiàng)隱瞞、重大信息遺漏、虛假陳述或誤導(dǎo)性陳述，情節(jié)嚴(yán)重的。F、存在其他重大問(wèn)題，嚴(yán)重影響反洗錢(qián)監(jiān)管和調(diào)查工作的。【正確答案】：BCDEF17.借款人以農(nóng)民住房所有權(quán)及所占宅基地使用權(quán)作抵押申請(qǐng)貸款的，應(yīng)同時(shí)符合以下條件：A、具有完全民事行為能力，無(wú)不良信用記錄B、用于抵押的房屋所有權(quán)及宅基地使用權(quán)沒(méi)有權(quán)屬爭(zhēng)議，依法擁有政府相關(guān)主管部門(mén)頒發(fā)的權(quán)屬證明，未列入征地拆遷范圍C、除用于抵押的農(nóng)民住房外，借款人應(yīng)有其他長(zhǎng)期穩(wěn)定居住場(chǎng)所，并能夠提供相關(guān)證明材料D、所在的集體經(jīng)濟(jì)組織書(shū)面同意宅基地使用權(quán)隨農(nóng)民住房一并抵押及處置【正確答案】：ABCD18.為對(duì)私客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶(hù)身份基本信息包括。A、客戶(hù)的住所地或者工作單位地址B、客戶(hù)的聯(lián)系方式C、客戶(hù)的身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)D、客戶(hù)的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限【正確答案】：ABCD19.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括。A、每筆交易數(shù)據(jù)信息B、業(yè)務(wù)憑證、賬簿C、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證D、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件【正確答案】：ABCD20.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》要求，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)學(xué)法、懂法、守法，保守國(guó)家秘密(）。A、商業(yè)秘密B、尊重和保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)C、自覺(jué)維護(hù)國(guó)家利益D、金融安全【正確答案】：ABCD21.商業(yè)銀行對(duì)_交易主體的風(fēng)險(xiǎn)暴露不受大額風(fēng)險(xiǎn)暴露監(jiān)管要求約束。A、我國(guó)中央政府和中國(guó)人民銀行B、股份制銀行C、評(píng)級(jí)AA-（含）以上的國(guó)家或地區(qū)的中央政府和中央銀行D、國(guó)際清算銀行及國(guó)際貨幣基金組織【正確答案】：ACD22.開(kāi)辦并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下條件：A、有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理和有效的內(nèi)控機(jī)制B、資本充足率不低于10%C、其他各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求D、有并購(gòu)貸款盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)【正確答案】：ABCD23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)哪些業(yè)務(wù)必須雙錄A、自有理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售B、代銷(xiāo)保險(xiǎn)C、代銷(xiāo)國(guó)債D、代銷(xiāo)實(shí)物貴金屬【正確答案】：AB24.下列說(shuō)法哪些是正確的：A、合規(guī)文化是本行企業(yè)文化的核心組成部分，倡導(dǎo)、培育和推行合規(guī)文化，包括推行“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、“合規(guī)體現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)力”等合規(guī)理念B、合規(guī)管理框架指，通過(guò)法律合規(guī)條線(xiàn)、業(yè)務(wù)條線(xiàn)、管理?xiàng)l線(xiàn)三個(gè)條線(xiàn)統(tǒng)一、和諧的合規(guī)管理，構(gòu)建條線(xiàn)清晰、職能明確的合規(guī)管理網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)C、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)（或合規(guī)管理委員會(huì)）的合規(guī)管理職責(zé)包括對(duì)本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督、管理和評(píng)審，并對(duì)合規(guī)管理工作的重大事項(xiàng)進(jìn)行決議D、合規(guī)文化內(nèi)涵包括:合規(guī)從高級(jí)管理層做起、合規(guī)人人有責(zé)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)體現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)力等內(nèi)容【正確答案】：ABCD25.一國(guó)貨幣政策最終目標(biāo)包括:A、穩(wěn)定物價(jià)B、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)C、充分就業(yè)D、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)【正確答案】：ABC26.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核評(píng)價(jià)辦法》中對(duì)被考評(píng)機(jī)構(gòu)在案件防控工作組織、工作質(zhì)量、內(nèi)審稽核工作力度、內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)和案件責(zé)任追究與整改等方面分別設(shè)置“一票否決制”的內(nèi)容，具體是指：A、未建立案件防控工作定人定崗定責(zé)的工作制度和工作體系B、年度內(nèi)發(fā)生嚴(yán)重瞞報(bào)案件的情況，或出現(xiàn)公安部門(mén)、審計(jì)部門(mén)已經(jīng)上門(mén)辦案而仍未向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送的情況，或在案件處置工作中發(fā)生嚴(yán)重問(wèn)題C、年度內(nèi)發(fā)生經(jīng)由內(nèi)審稽核檢查但未發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)引發(fā)案件的情況D、年度內(nèi)存在嚴(yán)重的內(nèi)控失效導(dǎo)致案件發(fā)生的情形年度內(nèi)在發(fā)生案件、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查之后，仍然發(fā)生同類(lèi)同質(zhì)案件【正確答案】：ABCD27.商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、為存款人保密【正確答案】：ABCD28.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手與_有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告.A、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單【正確答案】：ABCD29.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下面說(shuō)法正確的是（）。A、商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開(kāi)展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由分支機(jī)構(gòu)承擔(dān)B、對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外C、商業(yè)銀行與客戶(hù)的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則D、經(jīng)商業(yè)銀行審查、評(píng)估，確認(rèn)借款人資信良好，確能償還貸款的，可以不提供擔(dān)?！菊_答案】：BCD30.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立冠字號(hào)碼查詢(xún)信息系統(tǒng)，該系統(tǒng)應(yīng)具備以下功能：A、導(dǎo)入現(xiàn)金處理設(shè)備輸出的冠字號(hào)碼記錄原始文件B、對(duì)記錄的冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)進(jìn)行精確查詢(xún)和模糊查詢(xún)C、按照中國(guó)人民銀行要求導(dǎo)出相應(yīng)格式文件D、留存查詢(xún)?nèi)罩尽菊_答案】：ABCD31.理財(cái)產(chǎn)品按投資方向分類(lèi)分為：A、債券類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品B、信托類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品C、新股申購(gòu)類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品D、結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品E、代客境外理財(cái)。【正確答案】：ABCDE32.客戶(hù)身份識(shí)別，也稱(chēng)_A、客戶(hù)審批B、了解你的客戶(hù)C、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管理D、客戶(hù)盡職調(diào)查【正確答案】：BD33.資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照投資性質(zhì)的不同可以分為_(kāi)。A、固定收益類(lèi)產(chǎn)品B、權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品C、商品及金融衍生品類(lèi)產(chǎn)品D、混合類(lèi)產(chǎn)品【正確答案】：ABCD34.商業(yè)銀行的工作人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定，不得有下列()行為。A、利用職務(wù)上的便利，索取、收受賄賂或者違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)B、利用職務(wù)上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶(hù)的資金C、在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職D、違反規(guī)定徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔(dān)?！菊_答案】：ABCD35.需要人民銀行核準(zhǔn)的銀行賬戶(hù)是:A、基本存款賬戶(hù)B、一般存款賬戶(hù)C、臨時(shí)存款賬戶(hù)D、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)E、驗(yàn)資賬戶(hù)【正確答案】：ACD36.通過(guò)合法流轉(zhuǎn)方式獲得承包土地的經(jīng)營(yíng)權(quán)的農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體申請(qǐng)貸款的，應(yīng)同時(shí)符合以下條件：A、具備農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理能力，無(wú)不良信用記錄B、用于抵押的承包土地沒(méi)有權(quán)屬爭(zhēng)議C、已經(jīng)與承包方或者經(jīng)承包方書(shū)面委托的組織或個(gè)人簽訂了合法有效的經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)合同，或依流轉(zhuǎn)合同取得了土地經(jīng)營(yíng)權(quán)權(quán)屬確認(rèn)證明，并已按合同約定方式支付了土地租金D、承包方同意承包土地的經(jīng)營(yíng)權(quán)可用于抵押及合法再流轉(zhuǎn)E、承包方已明確告知發(fā)包方承包土地的抵押事宜【正確答案】：ABCDE37.不得抵押的財(cái)產(chǎn)有：A、土地所有權(quán)B、耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)，但法律規(guī)定可以抵押的除外C、學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會(huì)公益設(shè)施D、所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn)E、依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)【正確答案】：ABCDE38.監(jiān)管部門(mén)運(yùn)用監(jiān)管措施、行政處罰等監(jiān)管權(quán)力，提高違規(guī)成本，增強(qiáng)監(jiān)管威懾力，包括：A、堅(jiān)持糾罰并重，對(duì)存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患或故意規(guī)避監(jiān)管的行為，應(yīng)及時(shí)叫停相關(guān)業(yè)務(wù)，要求限期整改，并視情形實(shí)施行政處罰。B、堅(jiān)持罰沒(méi)并舉，對(duì)有違法所得的，均應(yīng)依法沒(méi)收違法所得，并處罰款。C、對(duì)提供虛假資料、隱瞞重要事實(shí)、屢查屢犯的，要從重處罰、頂格處罰。D、持機(jī)構(gòu)人員“雙罰制”，除處罰機(jī)構(gòu)外，還應(yīng)處罰相關(guān)責(zé)任人?！菊_答案】：ABCD39.下列哪些內(nèi)容屬于人民銀行一般性政策工具:A、法定存款準(zhǔn)備金政策B、窗口指導(dǎo)C、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)D、優(yōu)惠利率政策E、再貼現(xiàn)率【正確答案】：ACE40.《銀行保險(xiǎn)違法行為舉報(bào)處理辦法》規(guī)定，有下列情形之一的，銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)不予受理：A、已經(jīng)受理的舉報(bào)，舉報(bào)人在處理期間再次舉報(bào)，且舉報(bào)內(nèi)容無(wú)新的事實(shí)、證明材料的B、已經(jīng)辦結(jié)的舉報(bào)，舉報(bào)人再次舉報(bào)，且舉報(bào)內(nèi)容無(wú)新的事實(shí)、證明材料的C、已經(jīng)或依法應(yīng)當(dāng)通過(guò)訴訟、仲裁、行政復(fù)議等法定途徑予以解決的D、反映的被舉報(bào)人銀行保險(xiǎn)違法行為已由其他銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法處理，或已由本機(jī)構(gòu)通過(guò)舉報(bào)以外的途徑發(fā)現(xiàn)并依法處理的E、已經(jīng)或者依法應(yīng)當(dāng)由其他國(guó)家機(jī)關(guān)處理的【正確答案】：ABCDE41.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)到報(bào)告的大額交易包括。A、當(dāng)日單筆或累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)金兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支B、自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上（含50萬(wàn)元）、外幣等值10萬(wàn)美元以上（含10萬(wàn)美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C、非自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元以上（含200萬(wàn)元）、外幣等值20萬(wàn)美元以上（含20萬(wàn)美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上（含20萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)【正確答案】：ABCD42.規(guī)范辦理使用支付密碼的支票業(yè)務(wù)，包括：A、在向已簽約使用支付密碼的客戶(hù)出售支票時(shí)，銀行應(yīng)在支票票面加注“加驗(yàn)密碼”的字樣B、對(duì)已加注“加驗(yàn)密碼”字樣但未填寫(xiě)支付密碼的支票，持票人委托其開(kāi)戶(hù)銀行收款的，持票人開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)拒絕受理；持票人直接向付款銀行提示付款的，付款銀行應(yīng)拒絕付款。C、對(duì)未加注“加驗(yàn)密碼”字樣但密碼欄已填寫(xiě)支付密碼的支票，持票人開(kāi)戶(hù)銀行和付款銀行應(yīng)不予受理D、付款銀行審核支票付款依據(jù)和條件時(shí)，對(duì)出票人已簽約使用支付密碼的，付款銀行核驗(yàn)支付密碼不符的，不予付款?！菊_答案】：ABD43.銀行創(chuàng)新的基本原則有:A、合法合規(guī)原則B、成本最低原則C、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)原則D、風(fēng)險(xiǎn)可控原則E、公平競(jìng)爭(zhēng)原則【正確答案】：ACDE44.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括。A、檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題B、通報(bào)問(wèn)題C、跟蹤整改D、責(zé)任認(rèn)定【正確答案】：ABCD45.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，以下說(shuō)法正確的是（）。A、任何單位和個(gè)人不得強(qiáng)令商業(yè)銀行發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保。商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位和個(gè)人強(qiáng)令要求其發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保B、企事業(yè)單位開(kāi)立基本賬戶(hù)不能超出兩個(gè)C、任何單位和個(gè)人不得將單位的資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶(hù)存儲(chǔ)D、商業(yè)銀行的行為違反本法但尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款【正確答案】：ACD46.申請(qǐng)?jiān)O(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，或者銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)變更持有資本總額或者股份總額達(dá)到規(guī)定比例以上的股東的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)股東的資金來(lái)源、財(cái)務(wù)狀況、資本補(bǔ)充能力和誠(chéng)信狀況進(jìn)行審查。A、身份信息B、資金來(lái)源C、財(cái)務(wù)狀況D、資本補(bǔ)充能力E、誠(chéng)信狀況【正確答案】：BCDE47.商業(yè)銀行辦理下列_業(yè)務(wù)，可以向個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)查詢(xún)個(gè)人信用報(bào)告。A、審核個(gè)人貸款申請(qǐng)的B、審核個(gè)人貸記卡申請(qǐng)的C、審核個(gè)人作為擔(dān)保人的D、對(duì)已發(fā)放的個(gè)人信貸進(jìn)行貸后風(fēng)險(xiǎn)管理的E、受理法人或其他組織的貸款申請(qǐng)或其作為擔(dān)保人，需要查詢(xún)其法定代表人及出資人信用狀況的【正確答案】：ABCDE48.經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行，由()頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，并憑該許可證向（）辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。A、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、屬地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行D、工商行政管理部門(mén)【正確答案】：AD49.下列屬于我國(guó)商品期貨市場(chǎng)的是（）A、大連B、鄭州C、上海D、中國(guó)金融【正確答案】：ABCD50.()商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)許可證，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A、偽造B、變?cè)霤、租借D、轉(zhuǎn)讓【正確答案】：ABD51.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)金融產(chǎn)品和服務(wù)的特性，向金融消費(fèi)者披露下列重要內(nèi)容：A、金融消費(fèi)者對(duì)該金融產(chǎn)品和服務(wù)的權(quán)利和義務(wù)，訂立、變更、中止和解除合同的方式及限制B、金融機(jī)構(gòu)對(duì)該金融產(chǎn)品和服務(wù)的權(quán)利、義務(wù)及法律責(zé)任C、金融消費(fèi)者應(yīng)當(dāng)負(fù)擔(dān)的費(fèi)用及違約金，包括金額的確定、支付時(shí)點(diǎn)和方式D、金融產(chǎn)品和服務(wù)是否受存款保險(xiǎn)或者其他相關(guān)保障機(jī)制的保障E、因金融產(chǎn)品和服務(wù)發(fā)生糾紛的處理及投訴途徑F、其他法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定就各類(lèi)金融產(chǎn)品和服務(wù)所要求的應(yīng)當(dāng)定期或者不定期披露或者報(bào)告的事項(xiàng)及其他應(yīng)當(dāng)說(shuō)明的事項(xiàng)【正確答案】：ABCDEF52.客戶(hù)身份識(shí)別的基本原則包括。A、真實(shí)性B、有效性C、完整性D、持續(xù)性【正確答案】：ABCD53.銀行業(yè)市場(chǎng)亂象中虛假業(yè)務(wù)的表現(xiàn)形式_。A、虛存虛貸B、虛假轉(zhuǎn)讓C、虛假交易D、虛假報(bào)表【正確答案】：ABCD54.銀監(jiān)會(huì)新修訂的案件防控工作考核辦法對(duì)銀行業(yè)各金融機(jī)構(gòu)采取“三掛鉤”的方式考評(píng)，“三掛鉤”是指：A、與資本監(jiān)管掛鉤B、與日常監(jiān)管掛鉤C、與市場(chǎng)準(zhǔn)入掛鉤D、與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)掛鉤【正確答案】：ABC55.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)方面應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)（）A、建立內(nèi)部反洗錢(qián)機(jī)制及工作流程B、及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易C、建立客戶(hù)身份資料和交易記錄D、協(xié)助反洗錢(qián)調(diào)查【正確答案】：ABCD56.境外機(jī)構(gòu)終止為跨境交易提供外幣的銀行卡清算服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)至少提前30日向中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告，提交下列材料：A、終止業(yè)務(wù)的評(píng)估報(bào)告。B、與入網(wǎng)機(jī)構(gòu)達(dá)成的業(yè)務(wù)終止處置方案。C、終止業(yè)務(wù)的應(yīng)急預(yù)案。D、涉及持卡人和商戶(hù)權(quán)益保護(hù)的處理措施。E、其他需專(zhuān)門(mén)說(shuō)明的事項(xiàng)及材料真實(shí)性聲明。【正確答案】：ABCDE57.董事會(huì)對(duì)高級(jí)管理層履行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)職責(zé)情況進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)相關(guān)工作進(jìn)行審議，包括但不限于A、年度消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作計(jì)劃B、開(kāi)展情況C、重大事項(xiàng)D、信息披露【正確答案】：ABCD58.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦賬戶(hù)黃金業(yè)務(wù)應(yīng)具備如下條件：A、具有黃金進(jìn)出口資格或銀行間黃金詢(xún)價(jià)市場(chǎng)做市商資格（含嘗試做市商），能夠保障黃金實(shí)物來(lái)源B、具有專(zhuān)門(mén)的黃金市場(chǎng)業(yè)務(wù)部門(mén)，前中后臺(tái)相互隔離，并配備5名以上具有一定從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的業(yè)務(wù)人員C、具有完備的黃金市場(chǎng)業(yè)務(wù)管理制度、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度D、具有完善的賬戶(hù)黃金交易系統(tǒng)、系統(tǒng)故障應(yīng)急處理機(jī)制和災(zāi)難備份機(jī)制，能夠保障數(shù)據(jù)安全【正確答案】：ABCD59.客戶(hù)身份識(shí)別的基本原則有哪些方面？_A、真實(shí)性B、有效性C、完整性D、持續(xù)性【正確答案】：ABCD60.保證的方式可以分為：A、口頭保證B、書(shū)面保證C、一般保證D、連帶責(zé)任保證【正確答案】：CD61.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可自主決定消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)部門(mén)設(shè)立形式，但應(yīng)確保部門(mén)的人員配備和經(jīng)費(fèi)預(yù)算，保障開(kāi)展消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的A、獨(dú)立性B、權(quán)威性C、專(zhuān)業(yè)性D、有效性【正確答案】：ABC62.企業(yè)征信機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)報(bào)告注冊(cè)地人民銀行省級(jí)分支行，并向分支機(jī)構(gòu)所在地的人民銀行省級(jí)分支行提交以下材料：A、企業(yè)征信機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)備案表B、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件C、法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證復(fù)印件D、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所證明文件E、組織機(jī)構(gòu)及高管人員構(gòu)成情況說(shuō)明F、)分支機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)規(guī)則【正確答案】：ABDEF63.下列財(cái)產(chǎn)和賬戶(hù)不得凍結(jié)的是：A、黨、團(tuán)費(fèi)賬戶(hù)和工會(huì)經(jīng)費(fèi)集中戶(hù)B、社會(huì)保險(xiǎn)基金C、商業(yè)匯票保證金D、住房公積金和職工集資建房賬戶(hù)資金【正確答案】：ABCD64.實(shí)行服務(wù)差異化可從以下哪幾方面著手?A、調(diào)查、了解和分清服務(wù)市場(chǎng)上現(xiàn)有的服務(wù)種類(lèi)、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的劣勢(shì)和自己的優(yōu)勢(shì)，有針對(duì)性、創(chuàng)造性地開(kāi)發(fā)服務(wù)項(xiàng)目，滿(mǎn)足目標(biāo)顧客的需要B、采取有別于他人的傳遞手段，迅速而有效地把企業(yè)的服務(wù)運(yùn)送給服務(wù)接受者C、注意運(yùn)用象征物或特殊的符號(hào)、名稱(chēng)或標(biāo)志來(lái)樹(shù)立企業(yè)的獨(dú)特形象D、可以通過(guò)著奇裝異服或留奇異發(fā)型吸引目標(biāo)客戶(hù)眼球【正確答案】：ABC65.以下授信業(yè)務(wù)中，屬于表內(nèi)授信的是:A、貸款B、承兌C、信用證D、承諾E、貼現(xiàn)F、保函【正確答案】：AE66.《義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)工作指引》規(guī)定，監(jiān)測(cè)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)至少具有（）三類(lèi)功能模塊。A、交易篩選B、客戶(hù)身份識(shí)別C、甄別分析D、人工增補(bǔ)報(bào)送【正確答案】：ACD67.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理的必要性包括_方面。A、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是客戶(hù)身份識(shí)別的唯一做法B、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)有助于用戶(hù)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果D、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是額外要求【正確答案】：BC68.根據(jù)《反洗錢(qián)數(shù)據(jù)報(bào)送工作數(shù)字證書(shū)管理規(guī)程》規(guī)定，發(fā)生下列情況之一時(shí)，報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)數(shù)字證書(shū)：A、數(shù)字證書(shū)文件損壞B、存放介質(zhì)損壞C、存放介質(zhì)丟失，并確認(rèn)無(wú)法找回（數(shù)字證書(shū)凍結(jié)后十個(gè)工作日內(nèi)未找回視為無(wú)法找回），或在丟失期間可能被盜用D、數(shù)字證書(shū)密碼遺忘導(dǎo)致無(wú)法正常使用【正確答案】：ABCD69.根據(jù)《四川天府銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法V2.0》的規(guī)定，本行的關(guān)聯(lián)方包括：A、關(guān)聯(lián)企、事業(yè)單位B、關(guān)聯(lián)自然人C、關(guān)聯(lián)法人或其他組織D、上級(jí)主管機(jī)關(guān)【正確答案】：BCD70.銀行從業(yè)人員的下列做法是正確的是:A、對(duì)客戶(hù)提出的要求盡量滿(mǎn)足，無(wú)法滿(mǎn)足的應(yīng)當(dāng)耐心說(shuō)明情況B、不歧視客戶(hù)，公平對(duì)待不同民族、性別、年齡的客戶(hù)C、熱情地為客戶(hù)服務(wù)提供咨詢(xún)方案，包括向客戶(hù)提供規(guī)避監(jiān)管的建議D、為客戶(hù)保密信息E、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)性理財(cái)產(chǎn)品的收益率作出承諾【正確答案】：ABD71.應(yīng)納入重要空白憑證統(tǒng)一管理的有_。A、已貼現(xiàn)的商業(yè)匯票B、已簽發(fā)的銀承底卡C、已質(zhì)押的商業(yè)匯票D、已質(zhì)押的銀行存單【正確答案】：ABCD72.以下情況中，哪些情況原則上不接受其貸款申請(qǐng)？A、已在我行其他分支機(jī)構(gòu)取得信用的B、連續(xù)3年虧損或連續(xù)3年凈現(xiàn)金流量為負(fù)C、列入黑名單D、項(xiàng)目建設(shè)未取得環(huán)境保護(hù)部門(mén)許可【正確答案】：ABCD73.小額支付系統(tǒng)處理下列支付業(yè)務(wù)：A、普通貸記業(yè)務(wù)B、定期貸記業(yè)務(wù)C、普通借記業(yè)務(wù)D、定期借記業(yè)務(wù)E、實(shí)時(shí)借記業(yè)務(wù)F、集中代收付業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCDEF74.反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)依托第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別的，應(yīng)當(dāng)采取以下措施：A、確認(rèn)第三方機(jī)構(gòu)接受反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管，并按照反洗錢(qián)法律、行政法規(guī)和本通知要求，采取了客戶(hù)身份識(shí)別及交易記錄保存措施B、立即從第三方機(jī)構(gòu)獲取客戶(hù)身份識(shí)別的必要信息C、在需要時(shí)立即從第三方機(jī)構(gòu)獲取客戶(hù)身份證明文件和其他相關(guān)資料的復(fù)印件或影印件D、義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)第三方機(jī)構(gòu)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任【正確答案】：ABCD75.資產(chǎn)處置亂象類(lèi)型包括_。A、低估資產(chǎn)價(jià)值，賤賣(mài)資產(chǎn)謀取私利B、將正常和關(guān)注類(lèi)貸款與不良資產(chǎn)一起打包處置C、未盡職催收債務(wù)，核銷(xiāo)貸款D、附帶回購(gòu)協(xié)議打包處置不良資產(chǎn)E、不良處置弄虛作假，利用空殼公司或設(shè)立其他平臺(tái)與關(guān)聯(lián)賬戶(hù)融資承接不良貸款【正確答案】：ABCDE76.《中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)參與者監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，參與者發(fā)生下列情形的，應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告：A、發(fā)生與支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)事件B、與客戶(hù)出現(xiàn)支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)糾紛，并且可能造成重大影響C、調(diào)整本參與者支付系統(tǒng)應(yīng)急管理領(lǐng)導(dǎo)小組成員D、參與者業(yè)務(wù)系統(tǒng)與支付系統(tǒng)之間的連接出現(xiàn)異?！菊_答案】：ABC77.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定，設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合下列反洗錢(qián)和反恐怖融資審查條件：A、總行具備健全的反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度并對(duì)分支機(jī)構(gòu)具有良好的管控能力B、總行的信息系統(tǒng)建設(shè)能夠支持分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)和反恐怖融資工作C、擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)設(shè)置了反洗錢(qián)和反恐怖融資專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作D、擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)配備反洗錢(qián)和反恐怖融資專(zhuān)業(yè)人員，專(zhuān)業(yè)人員接受了必要的反洗錢(qián)和反恐怖融資培訓(xùn)E、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件【正確答案】：ABCDE78.銀行經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括:A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C、自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)E、信用風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABDE79.借款人應(yīng)具備的基本條件有:A、產(chǎn)品有市場(chǎng)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有效益B、具有償還貸款的經(jīng)濟(jì)能力C、按規(guī)定用途使用貸款，不挪用信貸資金D、按貸款合同期限歸還貸款本E、恪守信用等基本條件【正確答案】：ABCDE80.對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款,商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人_，但法律另有規(guī)定的除外。A、查詢(xún)B、凍結(jié)C、支配D、扣劃【正確答案】：ABD81.商業(yè)銀行的對(duì)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露類(lèi)型包括_。A、一般風(fēng)險(xiǎn)暴露B、特定風(fēng)險(xiǎn)暴露C、交易賬簿風(fēng)險(xiǎn)暴露D、交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)暴露E、潛在風(fēng)險(xiǎn)暴露F、其他風(fēng)險(xiǎn)暴露【正確答案】：ABCDEF82.《銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作指引》要求，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解銀行業(yè)消費(fèi)者的()，提供相應(yīng)的產(chǎn)品和服務(wù)，不得主動(dòng)提供與銀行業(yè)消費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的產(chǎn)品和服務(wù)。A、風(fēng)險(xiǎn)承受能力B、學(xué)識(shí)水平C、風(fēng)險(xiǎn)偏好D、財(cái)務(wù)狀況【正確答案】：AC83.標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件：A、等分化，可交易B、信息披露充分C、集中登記，獨(dú)立托管D、公允定價(jià)，流動(dòng)性機(jī)制完善E、在銀行間市場(chǎng)、證券交易所市場(chǎng)等經(jīng)國(guó)務(wù)院同意設(shè)立的交易市場(chǎng)交易【正確答案】：ABCDE84.“緊”的貨幣政策是指：A、提高利率B、降低利率C、放松信貸D、收緊信貸E、增加貨幣供應(yīng)量【正確答案】：AD85.操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問(wèn)題的_,_，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括_，但不包括策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)A、內(nèi)部程序B、員工和信息科技系統(tǒng)C、犯罪行為D、法律風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABD86.企業(yè)成為金融機(jī)構(gòu)控股股東時(shí)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：A、核心主業(yè)突出，業(yè)務(wù)發(fā)展具有可持續(xù)性。B、資本實(shí)力雄厚，具有持續(xù)出資能力。C、關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜不透明。D、管理能力達(dá)標(biāo)，擁有金融專(zhuān)業(yè)人才【正確答案】：ABD87.參與者有下列情形之一的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)約見(jiàn)該參與者高級(jí)管理人員，要求其就有關(guān)問(wèn)題作出說(shuō)明或限期整改：A、屢次違反支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定B、因清算賬戶(hù)余額不足導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口開(kāi)啟C、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理或運(yùn)行管理存在安全隱患D、未按要求配合中國(guó)人民銀行開(kāi)展支付系統(tǒng)建設(shè)、應(yīng)急演練或業(yè)務(wù)宣傳【正確答案】：ABCD88.代理銷(xiāo)售金融機(jī)構(gòu)黃金產(chǎn)品的互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)滿(mǎn)足以下條件：A、注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于3000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本B、網(wǎng)站接入地在中華人民共和國(guó)境內(nèi)C、近三年未受到過(guò)金融監(jiān)管、互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)主管等部門(mén)的重大行政處罰D、未開(kāi)展非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)【正確答案】：ABCD89.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》，以下()說(shuō)法正確。A、高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)有效管理本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)，行長(zhǎng)是案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人B、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作的部門(mén)為案防工作牽頭部門(mén)，將本機(jī)構(gòu)案防工作組織實(shí)施作為其重要職責(zé)C、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立案防評(píng)價(jià)制度，對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)案防工作進(jìn)行考核，并作為經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核的重要內(nèi)容D、業(yè)務(wù)條線(xiàn)管理、合規(guī)管理、內(nèi)審稽核等負(fù)有檢查職責(zé)的部門(mén)對(duì)具體發(fā)案業(yè)務(wù)已做過(guò)專(zhuān)項(xiàng)檢查或?qū)徲?jì)，應(yīng)發(fā)現(xiàn)未能發(fā)現(xiàn)問(wèn)題或發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后未及時(shí)報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)追究有關(guān)人員責(zé)任【正確答案】：ABCD90.匯款的方式主要有（）A、電匯B、票匯C、信匯D、信用證【正確答案】：ABC91.金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過(guò)程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)：A、一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張(枚)以上和當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者B、利用新的造假手段制造假幣的C、獲得制造、販賣(mài)、運(yùn)輸、持有或者使用假幣線(xiàn)索的D、被收繳人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的E、中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他情形【正確答案】：ABCDE92.關(guān)于結(jié)構(gòu)性存款，以下說(shuō)法正確的有A、實(shí)施專(zhuān)區(qū)銷(xiāo)售和錄音錄像B、單一投資者的銷(xiāo)售起點(diǎn)金額不得低于1萬(wàn)元人民幣C、風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)當(dāng)至少包含以下表述：“結(jié)構(gòu)性存款不同于一般性存款，具有投資風(fēng)險(xiǎn)，您應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資”D、銷(xiāo)售文件中約定不少于四十八小時(shí)的投資冷靜期【正確答案】：ABC93.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》規(guī)定，銀行結(jié)算賬戶(hù)是指（）。A、基本存款賬戶(hù)B、一般存款賬戶(hù)C、專(zhuān)用存款賬戶(hù)D、臨時(shí)存款賬戶(hù)【正確答案】：ABCD94.銀行業(yè)市場(chǎng)亂象中業(yè)務(wù)方面亂象的表現(xiàn)形式_。A、超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)B、賬戶(hù)管理不嚴(yán)格C、不同性質(zhì)業(yè)務(wù)界限不清D、虛假業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD95.金融創(chuàng)新對(duì)金融和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的推動(dòng)，是通過(guò)以下_途徑來(lái)實(shí)現(xiàn)的。A、提高金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)作效率B、繞過(guò)法律C、提高金融市場(chǎng)的運(yùn)作效率D、增強(qiáng)金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展能力E、增強(qiáng)金融作用力【正確答案】：ACDE96.市場(chǎng)亂象中內(nèi)外勾結(jié)違法包括_。A、國(guó)有銀行與股份制銀行B、監(jiān)督部門(mén)與被監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)與其客戶(hù)D、股東與銀行【正確答案】：BC97.下列屬于銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)基本要求的是（）A、熱情友好服務(wù)，營(yíng)造和諧服務(wù)環(huán)境B、客觀(guān)披露信息，保障消費(fèi)者知情選擇權(quán)C、維護(hù)經(jīng)營(yíng)秩序，依法保障存款安全D、保護(hù)客戶(hù)信息，依法保障消費(fèi)者信息安全【正確答案】：ABCD98.商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確保每只理財(cái)產(chǎn)品與所投資資產(chǎn)相對(duì)應(yīng)，做到每只理財(cái)產(chǎn)品()，不得開(kāi)展或者參與具有滾動(dòng)發(fā)行、集合運(yùn)作、分離定價(jià)特征的資金池理財(cái)業(yè)務(wù)。A、單獨(dú)管理B、單獨(dú)審批C、單獨(dú)建賬D、單獨(dú)核算【正確答案】：ACD99.《擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保方式為:A、保證B、抵押C、質(zhì)押D、留置E、定金【正確答案】：ABCDE100.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類(lèi)貸款的條件。關(guān)系人包括（）。A、商業(yè)銀行的董事B、商業(yè)銀行的監(jiān)事C、商業(yè)銀行的高級(jí)管理人員D、商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬【正確答案】：ABCD1.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)合授信管理辦法（試行）》規(guī)定，對(duì)在3家以上的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有融資余額，且融資余額合計(jì)在30~50億元之間的企業(yè)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可自愿建立聯(lián)合授信機(jī)制。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.外部欺詐是指第三方故意騙取、盜用、搶劫財(cái)產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.（單位）活期存款又稱(chēng)為支票存款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.銷(xiāo)售人員可以在自助終端等電子設(shè)備上推薦和指導(dǎo)客戶(hù)操作購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.銀行卡清算機(jī)構(gòu)籌備期為獲準(zhǔn)籌備之日起1年。申請(qǐng)人在規(guī)定籌備期內(nèi)未完成籌備工作的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由，經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)半年。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照募集方式的不同，分為公募產(chǎn)品和私募產(chǎn)品。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開(kāi)展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由總行承擔(dān)。因此，分支機(jī)構(gòu)不可以作為訴訟主體，成為獨(dú)立原告或被告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B8.儲(chǔ)蓄存款人死亡后，合法繼承人為證明自己的身分和有權(quán)提取該存款，應(yīng)向儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)所在地的公證處或人民法院申請(qǐng)辦理繼承權(quán)證明書(shū)，儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)憑此辦理過(guò)戶(hù)或支付手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格落實(shí)國(guó)家網(wǎng)絡(luò)安全和信息技術(shù)安全有關(guān)規(guī)定，采取有效措施確保個(gè)人金融信息安全，至少每半年排查一次個(gè)人金融信息安全隱患。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.開(kāi)立信用證是銀行為出口商提供的一種信用支持。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B11.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)合理確定一定比例的績(jī)效薪酬，根據(jù)經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)成本分期考核情況隨基本薪酬一起支付，剩余部分在財(cái)務(wù)年度結(jié)束后，根據(jù)年度考核結(jié)果支付。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)每年應(yīng)至少開(kāi)展兩次反假貨幣業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)檢查。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B13.對(duì)于已結(jié)清貸款、已銷(xiāo)戶(hù)信用卡，銀行專(zhuān)業(yè)版信用報(bào)告不再展示“最近24個(gè)月還款狀態(tài)”字段。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.《銀行保險(xiǎn)違法行為舉報(bào)處理辦法》規(guī)定，對(duì)于不屬于本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)處理，但屬于其他銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)處理的舉報(bào)，應(yīng)當(dāng)在收到舉報(bào)之日起10日內(nèi)轉(zhuǎn)交其他有職責(zé)的單位，同時(shí)將舉報(bào)轉(zhuǎn)交情形告知舉報(bào)人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B15.如單位銀行結(jié)算賬戶(hù)的存款人經(jīng)營(yíng)地與注冊(cè)地不在同一地方的，則可以在經(jīng)營(yíng)地與注冊(cè)地分別開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶(hù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B16.申請(qǐng)人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)銀行卡清算業(yè)務(wù)許可的，中國(guó)人民銀行不予受理或者不予行政許可，并給予警告，申請(qǐng)人在1年內(nèi)不得再次申請(qǐng)銀行卡清算業(yè)務(wù)許可。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.同業(yè)存單期限不超過(guò)1年，為1個(gè)月、3個(gè)月、6個(gè)月、9個(gè)月和1年，可按固定利率或浮動(dòng)利率計(jì)息，并參考同期限上海銀行間同業(yè)拆借利率定價(jià)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.信用工具不能充當(dāng)現(xiàn)實(shí)的流通手段和支付手段。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B19.《中國(guó)人民銀行關(guān)于優(yōu)化企業(yè)開(kāi)戶(hù)服務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》明確，銀行原則上應(yīng)當(dāng)在受理小微企業(yè)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)完成開(kāi)戶(hù)審核，并將符合條件的核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料報(bào)送至人民銀行分支機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B20.融資擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10倍。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.中央銀行降低再貼現(xiàn)率，表明中央銀行將擴(kuò)大貨幣供應(yīng)，市場(chǎng)利率將會(huì)下降。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.商業(yè)銀行通過(guò)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所向非機(jī)構(gòu)投資者銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定實(shí)施理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)管理，并在銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)內(nèi)對(duì)每只理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程進(jìn)行錄音錄像。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A23.商業(yè)銀行審查個(gè)人貸款申請(qǐng)時(shí)，查詢(xún)借款人及其配偶的個(gè)人信用報(bào)告，只需借款人的書(shū)面授權(quán)即可。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B24.商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益時(shí)，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)該銀行實(shí)行接管。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A25.對(duì)于信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)而言，風(fēng)險(xiǎn)與報(bào)酬存在一一映射關(guān)系，這種關(guān)系也同樣適用于操作風(fēng)險(xiǎn)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B26.一般保證中，主債務(wù)訴訟時(shí)效中斷，保證債務(wù)訴訟時(shí)效中斷；連帶責(zé)任保證中，主債務(wù)訴訟時(shí)效中斷，保證債務(wù)訴訟時(shí)效不中斷。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A27.銀行可以通過(guò)Ⅱ類(lèi)戶(hù)和Ⅲ類(lèi)戶(hù)為存款人提供存取現(xiàn)金服務(wù)，但不得為Ⅱ類(lèi)戶(hù)和Ⅲ類(lèi)戶(hù)發(fā)放實(shí)體介質(zhì)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B28.單位定期存款到期可以通過(guò)轉(zhuǎn)賬方式將存款轉(zhuǎn)入其基本存款賬戶(hù)，也可以將定期存款用于結(jié)算或從定期存款賬戶(hù)中提取現(xiàn)金。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B29.商業(yè)銀行受理法人或其他組織的貸款申請(qǐng)或其作為擔(dān)保人，可以查詢(xún)其法定代表人及出資人信用狀況的個(gè)人信用報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A30.各金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)不得直接或間接為代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”提供賬戶(hù)開(kāi)立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.操作風(fēng)險(xiǎn)存在于銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)方面，并具有可轉(zhuǎn)化性。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A32.《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查辦法（試行）》規(guī)定，檢查過(guò)程中，檢查人員有權(quán)查閱與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件資料和信息系統(tǒng)、查看經(jīng)營(yíng)管理場(chǎng)所、采集數(shù)據(jù)信息、測(cè)試有關(guān)系統(tǒng)設(shè)備設(shè)施、訪(fǎng)談或詢(xún)問(wèn)相關(guān)人員，并可以根據(jù)需要，收集原件、原物，進(jìn)行復(fù)制、記錄、錄音、錄像、照相等。對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料，可以按照有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行封存。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A33.人民銀行省級(jí)分支行在日常監(jiān)管或者開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)企業(yè)征信機(jī)構(gòu)備案后連續(xù)三個(gè)月未實(shí)質(zhì)開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)的，可以注銷(xiāo)其備案。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B34.反洗錢(qián)“一法四令”是指《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金額機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》及《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A35.《銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作指引》要求，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持服務(wù)便利性原則，合理安排柜面窗口，縮減等候時(shí)間，不得無(wú)故拒絕銀行業(yè)消費(fèi)者合理的服務(wù)需求。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A36.風(fēng)險(xiǎn)暴露是指商業(yè)銀行對(duì)單一客戶(hù)或一組關(guān)聯(lián)客戶(hù)的信用風(fēng)險(xiǎn)暴露，包括銀行賬簿和交易賬簿內(nèi)各類(lèi)信用風(fēng)險(xiǎn)暴露。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》要求，定金合同從合同簽訂之日起生效。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B38.支票既可用于轉(zhuǎn)賬又能支取現(xiàn)金。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B39.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指銀行、信托、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)等金融機(jī)構(gòu)接受投資者委托，對(duì)受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A40.《銀行保險(xiǎn)違法行為舉報(bào)處理辦法》規(guī)定，在舉報(bào)調(diào)查期限內(nèi)，舉報(bào)人主動(dòng)提出撤回舉報(bào)申請(qǐng)的，視為放棄舉報(bào)。銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)不再將調(diào)查處理情況告知舉報(bào)人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A41.同業(yè)客戶(hù)指銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B42.所有的自然人都可申辦借記卡。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B43.商業(yè)信用是間接信用，銀行信用是直接信用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B44.任務(wù)單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A45.小額支付系統(tǒng)實(shí)行7×24小時(shí)運(yùn)行，其資金清算在大額支付系統(tǒng)的工作時(shí)間處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A46.貸款展期后，如展期期限加上原借款期限達(dá)到新的利率期限檔次時(shí)，從展期之日起，貸款利息按新的期限檔次利率計(jì)收。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A47.賬戶(hù)黃金業(yè)務(wù)可以開(kāi)展杠桿性交易A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B48.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在官方網(wǎng)站、移動(dòng)客戶(hù)端、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或者辦公場(chǎng)所醒目位置公布本單位的投訴電話(huà)、通訊地址等投訴渠道信息和消費(fèi)投訴處理流程。在產(chǎn)品或者服務(wù)合約中，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以不再提供投訴電話(huà)或者其他投訴渠道信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B49.出票人在出票環(huán)節(jié)支付密碼填寫(xiě)錯(cuò)誤的，可在劃掉錯(cuò)誤的支付密碼后填寫(xiě)正確的支付密碼并在更正處簽章確認(rèn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A50.為降低期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化資產(chǎn)管理產(chǎn)品久期管理，封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品期限不得低于120天。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B51.耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地所有權(quán)和使用權(quán)可以做抵押。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B52.在工作中，既要有制度意識(shí)，又要有創(chuàng)新意識(shí)，創(chuàng)新意識(shí)要求我們遵守各項(xiàng)制度規(guī)范，制度意識(shí)要求我們善于在實(shí)際工作中創(chuàng)造性地開(kāi)展工作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B53.銀行工作人員銷(xiāo)售產(chǎn)品時(shí)不需要對(duì)投資者適當(dāng)性測(cè)試而銷(xiāo)售產(chǎn)品。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B54.單位協(xié)定存款是指存款人與經(jīng)辦行簽訂協(xié)定存款合同，約定基本存款額度，對(duì)基本存款賬戶(hù)或一般存款賬戶(hù)中超過(guò)該額度的部分按協(xié)定存款利率單獨(dú)計(jì)息的一種存款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A55.產(chǎn)品亂象中疊加是指將資管產(chǎn)品“套娃式”疊加，無(wú)法識(shí)別底層資產(chǎn)，無(wú)法判斷最終債務(wù)人的償債能力等。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A56.客戶(hù)先前提交身份證明文件已過(guò)有效期，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)可以繼續(xù)為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B57.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、財(cái)務(wù)實(shí)力、融資能力、總體風(fēng)險(xiǎn)偏好及市場(chǎng)影響力等因素確定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A58.紙幣之所以作為流通手段，是因?yàn)樗旧砭哂袃r(jià)值。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B59.一個(gè)單位只能在一家金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立一個(gè)基本帳戶(hù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A60.銀行匯票的提示付款期限是40天。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B61.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶(hù)身份識(shí)別制度、