信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法練習(xí)測(cè)試卷

第頁(yè)9、信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法（57題）練習(xí)測(cè)試卷1.省聯(lián)社對(duì)于信貸業(yè)務(wù)每年檢查面不低于轄內(nèi)法人機(jī)構(gòu)的（）。A、5%B、10%C、15%D、20%【正確答案】：B2.市級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)于信貸業(yè)務(wù)每年檢查面不低于轄內(nèi)法人機(jī)構(gòu)的（）。A、20%B、30%C、40%D、50%【正確答案】：C3.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，信貸業(yè)務(wù)檢查組內(nèi)部成員討論不能達(dá)成一致意見時(shí)，（）有權(quán)對(duì)最終意見的采納作出決定。A、上級(jí)管理部門B、檢查組織部門C、檢查組組長(zhǎng)D、信貸分管領(lǐng)導(dǎo)【正確答案】：C4.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，突擊檢查是指在事前不通知檢查對(duì)象的情況下，對(duì)特定的檢查項(xiàng)目進(jìn)行突擊性（）的一種專項(xiàng)檢查方式。A、專項(xiàng)檢查B、現(xiàn)場(chǎng)檢查C、通知檢查D、全面檢查【正確答案】：B5.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，對(duì)于檢查發(fā)現(xiàn)并需要被查單位整改的重大問(wèn)題，（）應(yīng)跟蹤其整改落實(shí)情況、整改進(jìn)度等。A、上一級(jí)信貸管理部門B、被查單位信貸管理部門C、信貸業(yè)務(wù)檢查組D、被檢查單位【正確答案】：A6.為適應(yīng)信貸業(yè)務(wù)檢查需要，省、市、縣三級(jí)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)分別建立信貸條線專業(yè)技術(shù)人才庫(kù)，人數(shù)不得低于同級(jí)信貸從業(yè)人數(shù)的（）。A、1%—3%B、3%—5%C、5%—8%D、5%—10%【正確答案】：D7.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)是指信貸管理部門依托（），對(duì)信貸業(yè)務(wù)辦理流程進(jìn)行監(jiān)測(cè)、監(jiān)督，并通過(guò)收集、調(diào)閱被查單位各類報(bào)表、信貸業(yè)務(wù)檔案等信息資料，對(duì)特定檢查目標(biāo)進(jìn)行分析、評(píng)價(jià)和處理的一種檢查方式。A、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、信貸管理系統(tǒng)C、征信查詢系統(tǒng)D、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類系統(tǒng)【正確答案】：B8.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，信貸業(yè)務(wù)檢查中與被檢查單位未能就檢查事實(shí)達(dá)成共識(shí)的，被查單位可以（）。A、向上級(jí)機(jī)構(gòu)反應(yīng)B、與檢查組進(jìn)行溝通C、不在《檢查事實(shí)確認(rèn)書》上簽字D、在《檢查事實(shí)確認(rèn)書》上進(jìn)行意見陳述【正確答案】：D9.信貸業(yè)務(wù)條線檢查人員應(yīng)保持工作的（），不得對(duì)自己經(jīng)辦的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查。A、創(chuàng)新性B、獨(dú)立性C、平等性D、自愿性【正確答案】：B10.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，信貸業(yè)務(wù)檢查組成員之間對(duì)檢查事實(shí)的描述和判斷存在不同意見時(shí)，應(yīng)（）。A、由組長(zhǎng)直接采取決定B、由組長(zhǎng)組織檢查組成員進(jìn)行內(nèi)部討論C、由組長(zhǎng)組織被查單位相關(guān)人員進(jìn)行討論D、上報(bào)上級(jí)單位【正確答案】：B11.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，檢查人員發(fā)現(xiàn)被查單位存在疑似重大違規(guī)、違紀(jì)行為或重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的，應(yīng)立即形成書面報(bào)告向（）匯報(bào)，發(fā)現(xiàn)違法犯罪等行為的，要及時(shí)向相關(guān)部門報(bào)告。A、被檢查機(jī)構(gòu)B、稽核部門C、檢查派出機(jī)構(gòu)D、信貸部門【正確答案】：C12.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，（）是指為綜合評(píng)價(jià)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)信貸業(yè)務(wù)和信貸管理水平而實(shí)施的一種檢查方式。A、專項(xiàng)檢查B、現(xiàn)場(chǎng)檢查C、通知檢查D、全面檢查【正確答案】：D13.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，信貸業(yè)務(wù)檢查組可根據(jù)工作需要分若干專業(yè)小組，每個(gè)專業(yè)小組至少由（）名檢查人員組成，保證每個(gè)檢查人員的工作均有適當(dāng)形式的復(fù)核。A、二B、三C、四D、五【正確答案】：A14.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，（）無(wú)需事前向檢查對(duì)象發(fā)出《檢查通知書》。A、通知檢查B、全面檢查C、突擊檢查D、專項(xiàng)檢查【正確答案】：C15.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，信貸業(yè)務(wù)檢查方案由（）編制。A、上級(jí)管理部門B、信貸管理部門C、審計(jì)稽核部門D、風(fēng)險(xiǎn)管理部門【正確答案】：B16.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，信貸業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)檢查中信息采集主要包括（）。A、內(nèi)部信息采集和外部信息采集B、管理信息采集和風(fēng)險(xiǎn)信息采集C、柜臺(tái)業(yè)務(wù)信息采集和信貸業(yè)務(wù)信息采集D、前臺(tái)業(yè)務(wù)信息采集和后臺(tái)業(yè)務(wù)信息采集【正確答案】：A17.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，信貸業(yè)務(wù)檢查組根據(jù)（）填制《檢查事實(shí)確認(rèn)書》初稿。A、《檢查工作檔案》B、《檢查工作底稿》C、《檢查工作指導(dǎo)》D、《檢查工作明細(xì)》【正確答案】：B18.信貸業(yè)務(wù)檢查準(zhǔn)備資料要確定檢查應(yīng)用模板、確定檢查樣本條件、檢查依據(jù)等。對(duì)檢查人員進(jìn)行必要的培訓(xùn)，向檢查對(duì)象發(fā)出（）。A、《檢查責(zé)任書》B、《檢查人員名單》C、《檢查確認(rèn)書》D、《檢查通知書》【正確答案】：D19.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，信貸業(yè)務(wù)檢查組進(jìn)駐檢查現(xiàn)場(chǎng)后，應(yīng)當(dāng)與檢查對(duì)象（）。A、進(jìn)行會(huì)談B、組織檢查C、進(jìn)行對(duì)質(zhì)D、進(jìn)行確認(rèn)【正確答案】：A20.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，信貸業(yè)務(wù)檢查結(jié)束后，檢查資料要裝訂成冊(cè)，按規(guī)定納入（）檔案保管。A、風(fēng)險(xiǎn)管理部B、公司業(yè)務(wù)部C、信貸管理部D、審計(jì)稽核部【正確答案】：C21.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，檢查事實(shí)確認(rèn)方式為（）在《檢查事實(shí)確認(rèn)書》上分別簽字確認(rèn)，《檢查事實(shí)確認(rèn)書》及相關(guān)內(nèi)容須加蓋被查單位公章。A、檢查組檢查人員與被查單位負(fù)責(zé)人B、檢查組檢查人員與被查單位信貸人員C、檢查組組長(zhǎng)與被查單位負(fù)責(zé)人D、檢查組組長(zhǎng)與被查單位信貸人員【正確答案】：C22.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，被查單位和被查人員應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)對(duì)檢查事實(shí)進(jìn)行確認(rèn)，并按照規(guī)定的時(shí)間和要求進(jìn)行整改，未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行確認(rèn)和反饋的，視為（）。A、延期確認(rèn)檢查事實(shí)B、重新討論檢查事實(shí)C、不認(rèn)可檢查事實(shí)D、認(rèn)可檢查事實(shí)【正確答案】：D23.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，信貸業(yè)務(wù)檢查報(bào)告在反饋被查機(jī)構(gòu)的同時(shí)，應(yīng)報(bào)送（）。A、上級(jí)信貸管理部門B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)D、所處的市級(jí)聯(lián)社【正確答案】：A24.縣級(jí)行社對(duì)于信貸業(yè)務(wù)每年檢查面要達(dá)到（）。A、60%B、80%C、90%D、100%【正確答案】：D1.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，信貸業(yè)務(wù)《檢查事實(shí)確認(rèn)書》內(nèi)容包括（）等。A、總體情況B、檢查事實(shí)確認(rèn)C、個(gè)案檢查事實(shí)確認(rèn)D、整改建議E、被查單位的意見陳述【正確答案】：ABCDE2.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，信貸業(yè)務(wù)檢查包括農(nóng)村信用社對(duì)客戶提供的（）等表外信貸業(yè)務(wù)。A、票據(jù)承兌B、信用證C、保函D、貸款承諾E、貸款證明【正確答案】：ABCDE3.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，信貸業(yè)務(wù)檢查中檢查人員須將記載于《檢查工作底稿》上的檢查事實(shí)與被檢查單位的相關(guān)人員進(jìn)行溝通，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、對(duì)與檢查事實(shí)描述達(dá)成一致意見的，檢查組根據(jù)結(jié)果完成檢查工作底稿B、對(duì)部分檢查事實(shí)描述存在分歧且不能達(dá)成一致意見的，檢查人員要進(jìn)行溝通，但無(wú)須在檢查底稿中進(jìn)行反映C、對(duì)部分檢查事實(shí)描述存在分歧且不能達(dá)成一致意見的，檢查人員須在檢查底稿中進(jìn)行如實(shí)反映，無(wú)須征求被查對(duì)象的意見D、檢查組成員之間對(duì)檢查事實(shí)的描述和判斷存在不同意見的，應(yīng)由組長(zhǎng)組織檢查組成員進(jìn)行內(nèi)部討論E、檢查組成員存在意見不一致進(jìn)行討論后，如果仍無(wú)法達(dá)成一致意見，檢查組組長(zhǎng)有權(quán)對(duì)最終意見的采納做出決定【正確答案】：BC4.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，信貸管理部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）因素確定檢查項(xiàng)目。A、經(jīng)批準(zhǔn)的年度信貸業(yè)務(wù)檢查計(jì)劃B、管理層和上級(jí)信貸管理部門交辦的檢查內(nèi)容C、內(nèi)外部檢查反饋信息以及監(jiān)管部門反饋信息D、未列入年度計(jì)劃的重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警事項(xiàng)【正確答案】：ABCD5.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，信貸業(yè)務(wù)檢查報(bào)告應(yīng)包括以下（）內(nèi)容。A、被檢查單位的基本經(jīng)營(yíng)情況（或被檢查項(xiàng)目的基本情況）B、實(shí)施檢查的情況C、檢查的問(wèn)題D、內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)E、整改建議F、被檢查單位的意見等【正確答案】：ABCDEF6.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，信貸業(yè)務(wù)檢查包括農(nóng)村信用社對(duì)客戶提供的（）等表內(nèi)信貸業(yè)務(wù)。A、本外幣貸款B、進(jìn)出口押匯C、貼現(xiàn)D、透支E、保理【正確答案】：ABCDE7.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，信貸業(yè)務(wù)檢查中，被查單位和個(gè)人不得有下列行為（）。A、拒絕、拖延、阻撓信貸業(yè)務(wù)檢查的B、提供虛假資料C、轉(zhuǎn)移、隱匿、篡改、毀棄原始憑證、賬目報(bào)表和其他有關(guān)證據(jù)D、打擊、報(bào)復(fù)、陷害檢查人員【正確答案】：ABCD8.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，為落實(shí)信貸業(yè)務(wù)檢查工作責(zé)任、避免同一問(wèn)題重復(fù)上報(bào)的現(xiàn)象，檢查人員對(duì)同一客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)（）。A、對(duì)前一檢查人員發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，匯總后進(jìn)行上報(bào)B、對(duì)前一檢查人員發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，不再重復(fù)上報(bào)C、對(duì)查出的其他問(wèn)題，按規(guī)定上報(bào)D、違規(guī)問(wèn)題要登記違規(guī)信息登記系統(tǒng)【正確答案】：BCD9.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，在開展信貸業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)檢查的時(shí)候可以采取以下（）一種或多種方法。A、信息采集B、查閱資料C、座談與詢問(wèn)D、問(wèn)卷調(diào)查E、實(shí)地檢查【正確答案】：ABCDE10.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，信貸業(yè)務(wù)檢查中，貸款風(fēng)險(xiǎn)管理檢查內(nèi)容主要包括（）。A、風(fēng)險(xiǎn)分類是否準(zhǔn)確B、是否人為形成風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)C、是否按流程辦理信貸業(yè)務(wù)D、出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后是否及時(shí)采取補(bǔ)救措施【正確答案】：ABD11.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，專項(xiàng)檢查是指針對(duì)被查單位可能出現(xiàn)或已經(jīng)出現(xiàn)問(wèn)題的（）而實(shí)施的一種檢查方式。A、重點(diǎn)業(yè)務(wù)B、信貸流程相關(guān)環(huán)節(jié)C、被查人員的盡職情況D、根據(jù)監(jiān)管部門或系統(tǒng)內(nèi)管理層的特定要求【正確答案】：ABCD12.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，通知檢查是指正式通知檢查對(duì)象，明確告知本次檢查的（）等檢查信息，并要求檢查對(duì)象做出相應(yīng)準(zhǔn)備的一種檢查方式。A、目的B、范圍C、時(shí)間D、場(chǎng)地【正確答案】：ABC13.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，信貸業(yè)務(wù)檢查檔案包括（）等。A、檢查方案B、人員分工表C、工作底稿D、檢查確認(rèn)書E、檢查報(bào)告F、整改通知書【正確答案】：ABCDEF14.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，信貸業(yè)務(wù)檢查方式按檢查性質(zhì)分為（）。A、內(nèi)部檢查B、通知檢查C、外部檢查D、突擊檢查【正確答案】：BD15.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，信貸業(yè)務(wù)檢查過(guò)程中被查單位或被查人員要積極配合檢查工作，按照檢查要求（）地提供相關(guān)資料，如實(shí)反映情況。A、及時(shí)B、隨時(shí)C、完整D、準(zhǔn)確【正確答案】：ACD16.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，信貸業(yè)務(wù)檢查應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）的原則。A、客觀公正B、實(shí)事求是C、懲改并重D、保守秘密【正確答案】：ABCD17.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，信貸業(yè)務(wù)檢查方式按檢查范圍分為（）。A、全面檢查B、專項(xiàng)檢查C、表內(nèi)業(yè)務(wù)檢查D、表外業(yè)務(wù)檢查【正確答案】：AB18.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，信貸業(yè)務(wù)檢查程序主要包括（）等步驟。A、檢查立項(xiàng)B、檢查準(zhǔn)備C、檢查實(shí)施D、事實(shí)確認(rèn)E、撰寫檢查報(bào)告F、整理檔案資料【正確答案】：ABCDEF19.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，信貸業(yè)務(wù)檢查方案由信貸管理部門編制，包括（），并報(bào)相關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。A、檢查項(xiàng)目來(lái)源B、確立檢查項(xiàng)目C、選擇被查對(duì)象D、確定檢查范圍E、抽樣條件F、檢查人員與檢查時(shí)間【正確答案】：ABCDEF20.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，信貸業(yè)務(wù)檢查中，信貸隊(duì)伍建設(shè)檢查內(nèi)容主要包括（）。A、是否落實(shí)持證上崗B、風(fēng)險(xiǎn)分類是否正確C、審貸分離要求D、部門崗位設(shè)置是否合理【正確答案】：ACD21.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，信貸業(yè)務(wù)檢查方式按工作地點(diǎn)分為（）。A、機(jī)構(gòu)檢查B、非機(jī)構(gòu)檢查C、現(xiàn)場(chǎng)檢查D、非現(xiàn)場(chǎng)檢查【正確答案】：CD22.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，經(jīng)審定后的信貸業(yè)務(wù)檢查結(jié)果可以應(yīng)用于以下（）方面。A、信貸業(yè)務(wù)檢查工作質(zhì)量作為信貸管理部門年度考核的重要內(nèi)容B、對(duì)存在信貸業(yè)務(wù)檢查工作質(zhì)量差、檢查工作被動(dòng)消極應(yīng)付、檢查問(wèn)題漏報(bào)瞞報(bào)不報(bào)等不作為行為的市級(jí)機(jī)構(gòu)、縣級(jí)行社實(shí)施信貸制裁C、信貸業(yè)務(wù)檢查結(jié)果作為評(píng)價(jià)市、縣兩級(jí)管理機(jī)構(gòu)信貸工作質(zhì)量、綜合考評(píng)、高管人員履職評(píng)價(jià)的重要依據(jù)之一D、檢查結(jié)果依據(jù)《山西省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處罰辦法》進(jìn)行處罰【正確答案】：ABCD23.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，現(xiàn)場(chǎng)檢查是指對(duì)被查單位進(jìn)行實(shí)地檢查，通過(guò)（）等方法，對(duì)特定檢查目標(biāo)進(jìn)行分析、評(píng)價(jià)和處理的一種檢查方式。A、現(xiàn)場(chǎng)走訪被查單位B、查閱業(yè)務(wù)活動(dòng)賬表及文件資料C、依托信貸管理系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)測(cè)D、座談詢問(wèn)E、客戶見面F、實(shí)地調(diào)查【正確答案】：ABDEF1.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，信貸業(yè)務(wù)檢查時(shí)對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料，應(yīng)及時(shí)封存。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，信貸業(yè)務(wù)檢查時(shí)可根據(jù)檢查的實(shí)際情況合并或簡(jiǎn)化部分環(huán)節(jié)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查實(shí)施辦法》規(guī)定，信貸業(yè)務(wù)檢查人員應(yīng)保持工作獨(dú)立性，不得對(duì)自己