外匯判斷2題庫(kù)

外匯判斷2如為NRA或FTN進(jìn)口保理業(yè)務(wù)，分行運(yùn)營(yíng)人員進(jìn)入CMBRUN8214“匯出匯款”模塊，事件編碼選擇“匯出匯款保理接單”，按照相關(guān)要求進(jìn)行匯出匯款保理接單業(yè)務(wù)處理。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：如為NRA或FTN進(jìn)口保理業(yè)務(wù)，分行運(yùn)營(yíng)人員進(jìn)入CMBRUN8214“匯出匯款”模塊，事件編碼選擇“匯出匯款保理接單”，按照相關(guān)要求進(jìn)行匯出匯款保理接單業(yè)務(wù)處理。進(jìn)口保理付匯備付戶原則上每日必須清零，分行處理備付后，須于當(dāng)日敦促運(yùn)營(yíng)人員對(duì)外付匯?？铐?xiàng)匯出后，運(yùn)營(yíng)人員按有關(guān)規(guī)定辦理國(guó)際收支還原申報(bào)手續(xù)（如需），若申報(bào)界面未顯示客戶結(jié)算賬戶，須先行申報(bào)再維護(hù)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：進(jìn)口保理付匯備付戶原則上每日必須清零，分行處理備付后，須于當(dāng)日敦促運(yùn)營(yíng)人員對(duì)外付匯?？铐?xiàng)匯出后，運(yùn)營(yíng)人員按有關(guān)規(guī)定辦理國(guó)際收支還原申報(bào)手續(xù)（如需），若申報(bào)界面未顯示客戶結(jié)算賬戶，須先行維護(hù)再辦理申報(bào)。取得準(zhǔn)入資格的企業(yè)在申請(qǐng)辦理網(wǎng)上國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)前，須首先開(kāi)通“網(wǎng)上國(guó)際信用證”（信用證開(kāi)證：N05020、信用證修改N05030）及/或網(wǎng)上國(guó)際貿(mào)易融資（N14010）”功能，以及完成《國(guó)際業(yè)務(wù)電子單證協(xié)議》簽訂。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：取得準(zhǔn)入資格的企業(yè)在申請(qǐng)辦理網(wǎng)上國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)前，須首先開(kāi)通“網(wǎng)上國(guó)際信用證”（信用證開(kāi)證：N05020、信用證修改N05030）及/或網(wǎng)上國(guó)際貿(mào)易融資（N14010）”功能，以及完成《國(guó)際業(yè)務(wù)電子單證協(xié)議》簽訂。針對(duì)辦理資本項(xiàng)目數(shù)字化服務(wù)試點(diǎn)業(yè)務(wù)的客戶，經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)可根據(jù)客戶網(wǎng)銀開(kāi)通申請(qǐng)資料及資本項(xiàng)目數(shù)字化服務(wù)試點(diǎn)白名單審批為客戶對(duì)應(yīng)網(wǎng)銀編號(hào)開(kāi)通網(wǎng)銀“自助申請(qǐng)”功能，并將擬開(kāi)通賬號(hào)登記到網(wǎng)銀，不可以通過(guò)柜面直接開(kāi)通相應(yīng)的網(wǎng)銀功能，需另行審批[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：針對(duì)辦理資本項(xiàng)目數(shù)字化服務(wù)試點(diǎn)業(yè)務(wù)的客戶，經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)可根據(jù)客戶網(wǎng)銀開(kāi)通申請(qǐng)資料及資本項(xiàng)目數(shù)字化服務(wù)試點(diǎn)白名單審批為客戶對(duì)應(yīng)網(wǎng)銀編號(hào)開(kāi)通網(wǎng)銀“自助申請(qǐng)”功能，并將擬開(kāi)通賬號(hào)登記到網(wǎng)銀，也可以通過(guò)柜面直接開(kāi)通相應(yīng)的網(wǎng)銀功能，無(wú)需另行審批企業(yè)辦理外商直接投資人民幣結(jié)算相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，需提供商務(wù)主管部門(mén)出具的批準(zhǔn)或備案文件。經(jīng)辦行可將企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、市場(chǎng)監(jiān)督管理等部門(mén)系統(tǒng)披露的商事主體登記及備案信息等，作為企業(yè)信息登記、賬戶開(kāi)立、業(yè)務(wù)審核的依據(jù)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：企業(yè)辦理外商直接投資人民幣結(jié)算相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，無(wú)需提供商務(wù)主管部門(mén)出具的批準(zhǔn)或備案文件。經(jīng)辦行可將企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、市場(chǎng)監(jiān)督管理等部門(mén)系統(tǒng)披露的商事主體登記及備案信息等，作為企業(yè)信息登記、賬戶開(kāi)立、業(yè)務(wù)審核的依據(jù)。同一筆交易項(xiàng)下對(duì)客資金清算涉及收支雙向的，按照先收后支的原則，運(yùn)營(yíng)人員應(yīng)通過(guò)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)7117模塊“通用賬務(wù)處理”中的套交易功能同步進(jìn)行賬務(wù)處理，嚴(yán)禁出現(xiàn)異步賬務(wù)處理情況。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：同一筆交易項(xiàng)下對(duì)客資金清算涉及收支雙向的，按照先收后支的原則，運(yùn)營(yíng)人員應(yīng)通過(guò)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)7117模塊“通用賬務(wù)處理”中的套交易功能同步進(jìn)行賬務(wù)處理，嚴(yán)禁出現(xiàn)異步賬務(wù)處理情況。涉及現(xiàn)金收付方式的，我行與客戶之間的資金清算，自《招商銀行機(jī)構(gòu)客戶衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理規(guī)程（第二版）》生效之日起，原則上應(yīng)全部集中至分行運(yùn)營(yíng)中心進(jìn)行處理（不含存量業(yè)務(wù)）。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：涉及現(xiàn)金收付方式的，我行與客戶之間的資金清算，自《招商銀行機(jī)構(gòu)客戶衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理規(guī)程（第二版）》生效之日起，原則上應(yīng)全部集中至分行運(yùn)營(yíng)中心進(jìn)行處理（含存量業(yè)務(wù)）。運(yùn)營(yíng)人員受理跨境人民幣業(yè)務(wù)并審核通過(guò)后，可根據(jù)客戶提交的紙質(zhì)形式或電子形式的《跨境業(yè)務(wù)人民幣結(jié)算付款說(shuō)明》（或付款指令）同步錄入跨境人民幣申報(bào)要素（系統(tǒng)已實(shí)現(xiàn)根據(jù)國(guó)際收支申報(bào)要素自動(dòng)映射跨境人民幣申報(bào)要素功能，減少人工操作，審核人員可同步比對(duì)自動(dòng)映射的要素是否與客戶填寫(xiě)的要素一致），資金匯出后跨境人民幣申報(bào)要素自動(dòng)對(duì)接7572申報(bào)模塊并完成信息報(bào)送。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：運(yùn)營(yíng)人員受理跨境人民幣業(yè)務(wù)并審核通過(guò)后，可根據(jù)客戶提交的紙質(zhì)形式或電子形式的《跨境業(yè)務(wù)人民幣結(jié)算付款說(shuō)明》（或付款指令）同步錄入跨境人民幣申報(bào)要素（系統(tǒng)已實(shí)現(xiàn)根據(jù)國(guó)際收支申報(bào)要素自動(dòng)映射跨境人民幣申報(bào)要素功能，減少人工操作，審核人員可同步比對(duì)自動(dòng)映射的要素是否與客戶填寫(xiě)的要素一致），資金匯出后跨境人民幣申報(bào)要素自動(dòng)對(duì)接7572申報(bào)模塊并完成信息報(bào)送。進(jìn)口代收暫不支持辦理電子單證業(yè)務(wù)，客戶可通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀直接提交進(jìn)口代收承付業(yè)務(wù)申請(qǐng)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：進(jìn)口代收暫不支持辦理電子單證業(yè)務(wù)，客戶可通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀直接提交進(jìn)口代收承付業(yè)務(wù)申請(qǐng)。銀行在辦理外債業(yè)務(wù)時(shí)要求客戶提供公司章程、股權(quán)圖等法規(guī)要求外的材料。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí)提出額外辦理要求。有的銀行對(duì)個(gè)人業(yè)務(wù)中無(wú)其他異常情況但臨近額度的付匯、購(gòu)匯、提鈔業(yè)務(wù)，以盡職調(diào)查名義要求客戶提供更多資料，否則不予受理；有的銀行在辦理外債業(yè)務(wù)時(shí)要求客戶提供公司章程、股權(quán)圖等法規(guī)要求外的材料。醫(yī)藥技術(shù)相關(guān)的商業(yè)研究需報(bào)228010[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：醫(yī)藥技術(shù)相關(guān)的商業(yè)研究需報(bào)228010如為網(wǎng)點(diǎn)柜面直接受理申請(qǐng)的，應(yīng)填寫(xiě)“NRA客戶開(kāi)戶/變更申請(qǐng)面函”并復(fù)印，復(fù)印件用于與分行跨境部資料傳遞交接；如為特殊情況，由分行跨境部直接受理申請(qǐng)的，柜面無(wú)需填寫(xiě)“NRA客戶開(kāi)戶/變更申請(qǐng)面函”，也無(wú)需留存復(fù)印件[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)如業(yè)務(wù)仍有同時(shí)開(kāi)立普通結(jié)算戶和待核查戶的需求，機(jī)構(gòu)外匯賬戶開(kāi)戶時(shí)選擇“普通結(jié)算戶和待核查戶開(kāi)戶”同時(shí)開(kāi)立兩個(gè)戶口[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：關(guān)于機(jī)構(gòu)外匯賬戶“普通結(jié)算戶和待核查戶開(kāi)戶”同時(shí)開(kāi)立功能下線的通知收款銀行在處理款項(xiàng)退匯/拒絕入賬操作時(shí)，除反饋GPI狀態(tài)為RJCT外，需額外向TRACKER反饋GPI退匯原因碼，以表明退匯具體原因[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)通過(guò)德意志銀行采用固定匯率的單筆交易上限由原來(lái)不超過(guò)等值100萬(wàn)美元提升至等值300萬(wàn)美元，每日固定匯率累計(jì)交易不超過(guò)等值300萬(wàn)美元，100萬(wàn)美元以上的交易可選擇采用實(shí)時(shí)匯率[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：德意志銀行采用固定匯率的單筆交易上限由原來(lái)不超過(guò)等值100萬(wàn)美元提升至等值250萬(wàn)美元，每日固定匯率累計(jì)交易不超過(guò)等值250萬(wàn)美元，100萬(wàn)美元以上的交易可選擇采用實(shí)時(shí)匯率通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀及企業(yè)App等我行電子渠道以提交電子單證方式上傳的資料已完成用戶身份認(rèn)證，無(wú)需企業(yè)額外簽章[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：如題運(yùn)營(yíng)人員受理跨境人民幣業(yè)務(wù)并審核通過(guò)后，可根據(jù)客戶提交的紙質(zhì)形式或電子形式的《跨境業(yè)務(wù)人民幣結(jié)算付款說(shuō)明》（或付款指令）同步錄入跨境人民幣申報(bào)要素（系統(tǒng)已實(shí)現(xiàn)根據(jù)國(guó)際收支申報(bào)要素自動(dòng)映射跨境人民幣申報(bào)要素功能，減少人工操作，審核人員可同步比對(duì)自動(dòng)映射的要素是否與客戶填寫(xiě)的要素一致），資金匯出后跨境人民幣申報(bào)要素需進(jìn)入7572申報(bào)模塊手工錄入完成報(bào)送。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：運(yùn)營(yíng)人員受理跨境人民幣業(yè)務(wù)并審核通過(guò)后，可根據(jù)客戶提交的紙質(zhì)形式或電子形式的《跨境業(yè)務(wù)人民幣結(jié)算付款說(shuō)明》（或付款指令）同步錄入跨境人民幣申報(bào)要素（系統(tǒng)已實(shí)現(xiàn)根據(jù)國(guó)際收支申報(bào)要素自動(dòng)映射跨境人民幣申報(bào)要素功能，減少人工操作，審核人員可同步比對(duì)自動(dòng)映射的要素是否與客戶填寫(xiě)的要素一致），資金匯出后跨境人民幣申報(bào)要素自動(dòng)對(duì)接7572申報(bào)模塊并完成信息報(bào)送。分行跨境金融主管部門(mén)對(duì)分行經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)提交初審?fù)ㄟ^(guò)的網(wǎng)銀申請(qǐng)資料和網(wǎng)銀董事會(huì)決議（如需）進(jìn)行終審，確認(rèn)客戶申請(qǐng)企業(yè)網(wǎng)銀經(jīng)有效董事授權(quán)且網(wǎng)銀功能符合當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)政策及我行反洗錢(qián)政策。審核無(wú)誤后，由經(jīng)辦人及部門(mén)有權(quán)人在《招商銀行單位結(jié)算產(chǎn)品服務(wù)申請(qǐng)書(shū)》上的“銀行審批欄”或“維護(hù)申請(qǐng)表”上簽字確認(rèn)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：經(jīng)辦人及部門(mén)有權(quán)人在《招商銀行單位結(jié)算產(chǎn)品服務(wù)申請(qǐng)書(shū)》上的“銀行審批欄”或“維護(hù)申請(qǐng)表”上簽署“同意辦理”并簽字確認(rèn)。企業(yè)辦理外商直接投資人民幣結(jié)算相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，需提供商務(wù)主管部門(mén)出具的批準(zhǔn)或備案文件。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：企業(yè)辦理外商直接投資人民幣結(jié)算相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，無(wú)需提供商務(wù)主管部門(mén)出具的批準(zhǔn)或備案文件。NRA允許開(kāi)立的賬戶類型為基本戶、一般戶、專用戶[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)對(duì)于“關(guān)注客戶”，分行應(yīng)拒絕或?qū)徤鬓k理新型離岸國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)跨境人民幣資本項(xiàng)目便利化業(yè)務(wù)，交易附言應(yīng)注明“便利化支付”字樣。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)如“一戶百幣”業(yè)務(wù)的匯款金額超過(guò)賬戶行限定金額或客戶對(duì)價(jià)格有特殊要求，或賬戶行沒(méi)有提供每日固定報(bào)價(jià)的小幣種時(shí)，在岸、離岸和自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)客戶均可采用詢價(jià)成交（自貿(mào)區(qū)客戶可參照在岸辦理）[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)針對(duì)需提交承諾函的業(yè)務(wù)，若客戶填寫(xiě)的“承諾材料提交日期”與業(yè)務(wù)辦理日期間隔超過(guò)一年，須由經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)對(duì)業(yè)務(wù)