2024年基金從業(yè)資格證考試題庫含答案（奪分金卷）

2024年基金從業(yè)資格證考試題庫

第一部分單選題（800題）

1、股權(quán)投資基金管理人在基金運作中具有（）作用。

A銷售

B.核心

C.保管

D.附屬

【答案】：B

2、（2016年）基金客戶個性化服務(wù)的基礎(chǔ)是（）。

A.深度挖掘客戶需求

B.利用平時時常走訪收集的客戶營銷資料

C.研究市場行情

I）.揭示市場風險

【答案】：A

3、某母基金購買了自然人甲和公司乙持有的存續(xù)基金X各10%,同葉

和基金X一起以增資方式投資了項目Y,從項目Z的控股股東處受讓項

目Z的10%股權(quán)。關(guān)于該母基金的投資，下列表述正確的是

（）O

A.投資基金X屬于直接投資，投資項目Y和Z屬于二級投資

B.投資基金X和受讓項目Z股權(quán)屬于二級投資，投資項目Y屬于直接

投資

C.投資基金X屬于二級投資，投資項目Y和Z屬于直接投資

D.投資基金X和項目Y屬于直接投資

【答案】：B

4、在我國，證券投資基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之

間的權(quán)利義務(wù)由（）確定。

A.基金公司章程

B.基金托管協(xié)議

C.基金合同

D.基金招募說明書

【答案】：C

5、下列關(guān)于基金業(yè)績評價的意義的說法，不包括的是（）。

A.對于基金公司而言，想要提高其投資管理能力，必須測算和理解基

金經(jīng)理的業(yè)績

B.基金經(jīng)理的業(yè)績來源是高超的投資技能，還是單純的運氣，或者是

承擔了過多的風險

C.只有通過完備的投資業(yè)績評估，投資者才可以有足夠的信息來了解

自己的投資狀況

D.不同基金的投資目標、范圍、比較基準等均有差別

【答案】：D

6、律師事務(wù)所及其經(jīng)辦律師對基金管理人可采取的盡職調(diào)查查驗方式

有（）。

A.II.III.IV

B.I.II.III

C.II.III.V

D.I.II.HI.IV.V

【答案】：D

7、當證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)

的，應(yīng)該向（）報告。

A.中國人民銀行

B.中國證監(jiān)業(yè)協(xié)會

C.中國證監(jiān)會

D.中國基金業(yè)協(xié)會

【答案】：C

8、基金管理人在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報刊上披露年度

報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。

A.30

B.60

C.90

D.180

【答案】：C

9、關(guān)于私募基金管理人辦理基金備案手續(xù)需要報送的信息，以下表述

錯誤的是（）。

A.不需要提交招募說明書

B.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別

C.采取委托管理方式的，應(yīng)當報送委托管理協(xié)議

D.需要提交基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議

【答案】：A

10、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，注冊資本不低于（）

人民幣，且必須為實繳貨幣資本。

A.4億元

B.3億元

C.2億元

D.1億元

【答案】：D

11、在美國，共同基金將近50%由（）持有。

A.企業(yè)年金

B.私人養(yǎng)老金

C.社會保障基金

D.醫(yī)療基金

【答案】：B

12、（2020年真題）下列關(guān)于協(xié)議轉(zhuǎn)讓并購退出方式的說法，錯誤的

是（）。

A.并購退出的收購方主要包括被投企業(yè)大股東或創(chuàng)始股東、管理層、

員工等

B.與IPO退出相比，并購退出的收益率較低，但是更加靈活、高效

C.并購退出是股權(quán)投資基金的重要退出途徑之一

D.并購退出是指目標企業(yè)原投資方向其他收購方轉(zhuǎn)讓持有的全部或者

部分股權(quán)，實現(xiàn)退出的行為

【答案】：A

13、在國內(nèi)，私人股權(quán)投資基金不可以投資于（）。

A.未上市企業(yè)

B.上市企業(yè)公開發(fā)行和交易的普通股

C.依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股

D.依法可轉(zhuǎn)換為普通股的可轉(zhuǎn)換債券

【答案】：B

14、投資者（）時，即表明其對基金合同的承認和接受，此時基

金合同成立。

A.在基金托管協(xié)議上簽字

B.在基金合同上簽字

C.與基金管理人達成共識

I）.交納基金份額認購款項

【答案】：D

15、（2016年）基金銷售機構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機構(gòu)

所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括

（）O

A.家庭住址

B.從業(yè)資質(zhì)證明

C.所在營業(yè)網(wǎng)點

D.從業(yè)資質(zhì)證明編號

【答案】：A

16、2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了（），負責聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交

流工作。

A.基金公會

B.基金業(yè)行會

C.基金公司會員部

D.證券投資基金業(yè)委員會

【答案】：C

17、下列屬于基金托管的作用的有（）。

A.I、II、III

B.I、n、N

c.H、in、w

D.I、IkIlkIV

【答案】：D

18、（2017年）從退出成本角度看，下列說法錯誤的是（）。

A.首發(fā)上市需要支付給承銷商及其他市場服務(wù)機構(gòu)相對較高的費用

B.在場外交易市場掛牌通常需要聘請專業(yè)市場服務(wù)機構(gòu)提供改制、輔

導等服務(wù)，但相對于上市來說，掛牌所需費用相對較低

C.協(xié)議轉(zhuǎn)讓交易需并購方和被并購方雙方達成協(xié)議，在協(xié)議轉(zhuǎn)讓中需

要支付一定的費用

D.清算退出需要優(yōu)先支付清算費用

【答案】：C

19、下列關(guān)于創(chuàng)業(yè)投資基金的運作特點表述錯誤的是（）。

A.投資對象主要是未上市成長性創(chuàng)業(yè)企業(yè)

B.投資方式通常采取參股性投資，較少采取控股性投資

C.一般借助杠桿，以基金的自有資金進行投資

D.投資收益主要來源于所投資企業(yè)的因價值創(chuàng)造帶來的股權(quán)增值

【答案】：C

20、（2016年）抽樣復制就是通過選取指數(shù)（）分有代表性的成

分股，參照指數(shù)成分股在指數(shù)中的比重設(shè)計樣本股的組合比例進行ETF

的構(gòu)建。

A.前部

B.中部

C.后部

D.全部

【答案】：B

21、我國證券交易所采用的競價方式為（）。

A.單獨競價方式和連續(xù)競價方式

B.集合競價方式和恒斷競價方式

C.單獨競價方式和恒斷競價方式

D.集合競價方式和連續(xù)競價方式

【答案】：D

22、基金募集申請過程中，()不是基金管理人向中國證監(jiān)會

提交的設(shè)立基金的中請注冊文本。

A.基金募集說明書

B.基金合同草案

C.基金托管協(xié)議草案

D.招募說明書草案

【答案】：A

23、風險調(diào)整后收益的指標包括夏普比率、特雷諾比率、詹森a、

()與跟蹤誤差。

A.絕對收益

B.相對收益

C.信息比率

D.擇時比率

【答案】：C

24、私人股權(quán)包括未上市企業(yè)和上市企業(yè)非公開發(fā)行和交易的

()O

A.普通股

B.可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.以上都是

【答案】：D

25、關(guān)于投資者教育的基本原則，以下正確的是()

A.存在廣泛適用的投資者教育計劃

B.投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代

C.投資者教育成熟的經(jīng)驗可以遵循

I）.投資者教育有固定的推廣模式

【答案】：B

26、對于信托（契約）型基金，按照《證券投資基金法》，投資者不

得超過（）

A.50人

B.100人

C.200人

D.500人

【答案】：C

27、（2017年）關(guān)于基金銷售機構(gòu)實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當遵

循的原則，下列正確的是（）。

A.I、山、IV

B.I、II、HI、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III

【答案】：B

28、列關(guān)于貨銀對付的表述中，不正確的是（）。

A.其主要目的是為了簡化操作手續(xù)

B.它又稱款券兩訖

C.它是指當且僅當資金交付時給付證券，證券交付時給付資金

D.它可以規(guī)避交收違約風險

【答案】：A

29、以下哪項不屬于股權(quán)投資基金的估值通常使用的方法（）。

A.相對估值法

B.成本法

C.市場法

D.收入法

【答案】：A

30、（2016年真題）基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的

重要依據(jù)是（）。

A.對基金管理人、基金銷售人和基金產(chǎn)品的調(diào)查和評價

B.對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價

C.對基金管理人、基金銷售人和基金投資人的調(diào)查和評價

D.對基金銷售人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價

【答案】：B

31、下列沒有權(quán)利召開基金份額持有人大會的是（）。

A.基金托管人

B.基金審計機構(gòu)

C.基金管理人

D.代表基金份額1096以上的基金份額持有人

【答案】：B

32、（2016年）基金售后服務(wù)不包括（）o

A.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑

B.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)

C.提醒客戶及時核對交易確認

D.基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變化時及時通知客戶

【答案】：B

33、債券按償還期限可分為短期債券、中期債券和長期債券，一般而

言，短期債券的償還期在（）。

A.1年以下

B.6個月以內(nèi)

C.1個月以內(nèi)

D.3年以下

【答案】：A

34、（）是一種風險管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)

管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等一種鑒證行為。

A.合格管理

B.合規(guī)管理

C.違約管理

D.違規(guī)管理

【答案】：B

35、根據(jù)我國現(xiàn)行的有關(guān)交易制度規(guī)定，實行次日交易回轉(zhuǎn)交易的證

券品種是（）。

A.債券競價交易

B.B股

C.權(quán)證交易

D.專項資產(chǎn)管理計劃收益權(quán)份額協(xié)議交易

【答案】：B

36、私募（）應(yīng)當在私募基金募集完畢后20個工作日內(nèi)，通過

私募基金登記備案系統(tǒng)進行備案，如實填報、提供基本信息和資料。

A.基金投資者

B.基金托管人

C.基金銷售機構(gòu)

D.基金管理人

【答案】：D

37、下列對股權(quán)投資基金投資者性質(zhì)的描述，不正確的是（）。

A.基金的出資人

B.基金產(chǎn)品的募集者

C.基金資產(chǎn)的所有者

D.基金投資回報的受益人

【答案】：B

38、（）認為，遠期利率包括了預期的未來利率與流動性風險補償

A.完全預期理論

B.流動性偏好理論

C.集中偏好理論

D.市場分割理論

【答案】：B

39、目前，國內(nèi)的基金銷售機構(gòu)可分為（）和（）兩種

類型。

A.直銷,代銷

B.一級，二級

C.場內(nèi)，場外

D.優(yōu)先，次級

【答案】：A

40、現(xiàn)行的《公司法》對公司的注冊資本限額、繳付安排及出資方式

等方面不再由法律作強制性規(guī)定（除非法律、行政法規(guī)、國務(wù)院有另

外規(guī)定），全部由公司章程進行規(guī)定，因此可根據(jù)基金情況進行適應(yīng)

性約定。這樣的基金叫做OO

A.合伙型基金

B.公司型基金

C.契約型基金

D.有限合伙基金

【答案】：B

41、以下行為違背“客戶至上”基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是

（）0

A.某專戶投資經(jīng)理通過研究分析認為某股票近期有較好的買入機會，

選擇業(yè)績提成比例較高的專戶優(yōu)先買入該股票

B.某基金管理公司的客服人員對于自身無法直接解答的客戶問題，及

時詢問相關(guān)業(yè)務(wù)部匚及法務(wù)部門的意見

C.某資產(chǎn)管理計劃在清盤結(jié)算時，基金公司運營總監(jiān)建議用公司自有

資金先行墊付銀行未結(jié)利息給客戶作為清算款項

I）.某基金經(jīng)理通過市場研究認為其朋友任高管的公司發(fā)行的債券具有

投資價值，所以果斷買入持倉

【答案】：A

42、股票投資基金所投資企業(yè)進行“股票首次公開發(fā)行（IPO）的境內(nèi)

IPO市場包括（）。

A.I、IV

B.I、II、III

C.I、III、IV

D.II.III

【答案】：C

43、美國首只國際投資基金出現(xiàn)于（）。

A.1955

B.1965

C.1978

1).1985

【答案】：A

44、所有種類的債券都面臨通脹風險，對通脹風險特別敏感的投資者

可購買通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券，其（）。

A.本金隨通脹水平的高低變化，利息不隨通脹水平的高低變化

B.本金不隨通脹水平的高低變化，利息隨通脹水平的高低變化

C.本金和利息都不隧通脹水平的高低變化

D.本金和利息都隨通脹水平的高低變化

【答案】：D

45、基金業(yè)協(xié)會會員不屬于的一項是（）

A.普通會員

B.聯(lián)席會員

C.高級會員

D.觀察會員

【答案】：C

46、（）又稱內(nèi)部收益率，是可以使投資購買債券獲得的未來現(xiàn)

金流的現(xiàn)值等于債券當前市價的貼現(xiàn)率。

A.到期收益率

B.再投資收益率

C.當期收益率

D.票面利率

【答案】：A

47、關(guān)于公司型基金與合伙型基金的設(shè)立步驟，順序正確的是

（）O

A.審請設(shè)立登記一名稱預先核準一領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照一基金備案

B.名稱確定一申請登記一領(lǐng)取執(zhí)照一基金備案

C.名稱申請登記一核準相關(guān)資料一領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照一基金備案

D.名稱預先核準一申請設(shè)立登記一領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照

【答案】：D

48、后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同

分段設(shè)置申購費，對于持有期低于（）年的投資人，基金管理人

不得免收其后端申購費。

A.3

B.5

C.1

D.2

【答案】：A

49、下列不屬于金融市場按照交易標的物進行分類的是（）。

A.貨幣市場

B.證券市場

C.外匯市場

D.黃金市場

【答案】：A

50、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦

法》規(guī)定，客戶身份資料應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬

當年計起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.20

【答案】：B

51、基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額應(yīng)達到準予

注冊規(guī)模的（）以上。

A.25%

B.30%

C.50%

D.80%

【答案】：D

52、（2017年真題）普通投資者主動要求購買與之風險承受能力不匹

配的基金產(chǎn)品的，下列說法錯誤的是（）。

A.普通投資者主動向基金募集機構(gòu)提出申請，明確表示要求購買具體

的、高于其風險承受能力的基金產(chǎn)品時，基金募集機構(gòu)及其工作人員

主動推介此類基金產(chǎn)品或服務(wù)的信息

B.基金募集機構(gòu)對普通投資者資格進行審核，確認其不屬于風險承受

能力最低類別投資者，也沒有違反投資者準入性規(guī)定

C.基金募集機構(gòu)向普通投資者以紙質(zhì)或電子文檔的方式進行特別警示,

告知其該產(chǎn)品或服務(wù)風險高于投資者承受能力

D.普通投資者對該警示進行確認，表示已充分知曉該基金產(chǎn)品或者服

務(wù)風險高于其承受能力，并明確作出愿意自行承擔相應(yīng)不利結(jié)果的意

思表示

【答案】：A

53、QDII基金在披露相關(guān)信息時，下列說法不正確的是（）。

A.可同時采用中、英文，并以英文為準

B.可單獨或同時以人民幣、美元等主要外匯幣種計算并披露凈值信息

C.當涉及幣種之間轉(zhuǎn)換的，應(yīng)披露匯率數(shù)據(jù)來源，并保持一致性

D.QDH基金在其開放申購、贖回前，應(yīng)至少每周披露1次資產(chǎn)凈值和

份額凈值

【答案】：A

54、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者，簡稱為（）o

A.QFII

B.QDII

C.RQFII

D.RQDII

【答案】：B

55、國務(wù)院（）轉(zhuǎn)發(fā)了中國證監(jiān)會制定的《原有投資基金清理

規(guī)范方案》，提出堅持積極規(guī)范、認真清理、妥善處置、的原則著手

對老基金進行清理規(guī)范。

A.1998年3月29日

B.1999年3月29日

C.1999年12月30日

D.2001年9月

【答案】：B

56、（）是決定公司內(nèi)部控制運行方式，方向的關(guān)鍵，也是認

識內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點。

A.內(nèi)部控制原則

B.內(nèi)部控制理念

C.內(nèi)部控制環(huán)境

D.內(nèi)部控制目標

【答案】：D

57、（2016年）封閉式基金交易報價最小變動單位是（）元人民幣。

A.0.0001

B.0.001

C.0.01

D.0.1

【答案】：B

58、從2012年6月1日起，上海證券交易所A股交易過戶費的收費標

準調(diào)整為按成交面額的（）向買賣雙方投資者分別收取。

A.0.35%o

B.0.5%o

C.0.75%0

D.0.8%0

【答案】：C

59、股權(quán)投資基金為了確保目標公司的良好發(fā)展和利益，要求其董事、

高管不得在離職后一段時間內(nèi)加入與本公司有競爭關(guān)系的公司。以上

內(nèi)容通常體現(xiàn)在投資協(xié)議的（）。

A.競業(yè)禁止條款

B.反攤薄條款

C.保護性條款

D.排他性條款

【答案】：A

60、李先生2017年5月8日買入A股票100股，價格8元，10月13

日發(fā)放股利0.1元/股，11月15日每10股送1股，2017年12月29

日該股股價依然是8元，截止2017年底李先生持有該股票的收益率是

（）

A.A10%

B.B11.25%

C.C1.25%

D.0

【答案】：A

61、下列不屬于盡職調(diào)查的目的是（）。

A.價值發(fā)現(xiàn)

B.財務(wù)發(fā)現(xiàn)

C.投資決策輔助

D.風險發(fā)現(xiàn)

【答案】：B

62、目前，托管資產(chǎn)產(chǎn)場內(nèi)資金清算主要采用結(jié)算模式有（）。

A.托管人結(jié)算模式和券商結(jié)算模式

B.托管人結(jié)算模式和管理人結(jié)算模式

C.托管人結(jié)算模式和對手結(jié)算模式

D.托管人結(jié)算模式和分級結(jié)算模式

【答案】：A

63、證券投資基金市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，應(yīng)根據(jù)投資者的風

險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷

售具有（）。

A.一次性

B.效益性

C.適用性

D.靈活性

【答案】：C

64、關(guān)于基金管理人和基金托管人披露內(nèi)容和職責，描述錯誤的是

（）O

A.職責終止時，均需要委托會計事務(wù)所進行審計并對審計結(jié)果給予公

告，報中國證監(jiān)會備案

B.各自負責召集基金份額持有人大會的，均應(yīng)當至少提前30日公告召

開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項

C.均需在基金合同生效的次日，在指定報刊和公司網(wǎng)站上登載基金合

同生效公告

D.均需建立健全各項信息披露管理制度，指定專人負責管理信息披露

事務(wù)

【答案】：C

65、基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)首先（）。

A.自我介紹

B.出示基金銷售人員身份證明

C.出示基金從業(yè)資格證明

D.以上都是

【答案】：D

66、（）是銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)的重要短期融資工具。

A.同業(yè)存單

B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

C.定期存款

D.中期票據(jù)

【答案】：A

67、關(guān)于有限合伙企業(yè)新合伙人入伙，以下表述錯誤的是（）。

A.入伙的新合伙人與原合伙人享有同等權(quán)利，承擔同等責任。入伙協(xié)

議另有約定的，從其約定

B.新入伙的有限合伙人對入伙前有限合伙企業(yè)的債務(wù)，不承擔責任

C.新合伙人入伙，除合伙協(xié)議另有約定外，應(yīng)當經(jīng)全體合伙人一致同

意，并依法訂立書面入伙協(xié)議

I）.有限合伙人應(yīng)當按照合伙協(xié)議的約定按期足額交納出資，未按期足

額繳納的，應(yīng)當承擔補繳義務(wù)，并對其他合伙人承擔違約責任

【答案】：B

68、從業(yè)務(wù)功能的保度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有專業(yè)委員會不包

括（）。

A.投資決策委員會

B.產(chǎn)品審批委員會

C.風險控制委員會

D.運營投資委員會

【答案】：D

69、基金管理人內(nèi)部控制的總體目標包括（）。

A.I、II

B.I、IV

C.I、II、III

D.I、H、HI、IV

【答案】：C

70、（2017年）中國證券登記結(jié)算有限責任公司（下列簡稱“中登”）

將確認的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認后的申購贖回信

息發(fā)送至相關(guān)機構(gòu)，需由中登直接發(fā)送申購贖回信息的機構(gòu)不包括

（）O

A.基金股東

B.代銷機構(gòu)總部

C.基金托管人

D.基金管理人

【答案】：A

71、王某擬貸款購買本金為150萬，利率為7%的10年期的住房，以等

額本息法償還。利生（）系數(shù)可以計算每年年末償還本金利息總額。

A.單利終值

B.復利終值

C.單利現(xiàn)值

D.復利現(xiàn)值

【答案】：D

72、股票的（）是公司清算時每一股份所代表的實際價值。

A.票面價值

B.清算價值

C.賬面價值

D.內(nèi)在價值

【答案】：B

73、（2017年真題）某網(wǎng)站在銷售保本基金的過程中，在官方網(wǎng)站及

相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)資料中存在“活動期間購買，尊享年化總收益10%”“欲

購從速”“百分之百有保證”等不當用語，且未充分揭示保本基金投

資風險。該行為違反了（）的規(guī)定。

A.II、HI、IV

B.I、n、N

c.I、in、iv

D.i、n、in

【答案】：D

74、（2017年真題）（）更側(cè)重于評價目標公司通過重整可能得到

的價值提升空間。

A.創(chuàng)業(yè)基金

B.并購基金

C.創(chuàng)業(yè)基金和并購基金

D.以上都不對

【答案】：B

75、（2020年真題）基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當遵循的原貝!包

括（）。

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

c.I、n、iv

D.I、in、iv

【答案】：C

76、關(guān)于基金的合同生效，下列說法錯誤的是。（）

A.中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起3個

工作日內(nèi)予以書面確認。

B.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗。

C.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生

的債務(wù)和費用。

D.基金募集失敗，基金募集期限屆滿后45日內(nèi)返還投資者已繳納的款

項，并加計銀行同期存款利息。

【答案】：D

77、私募基金管理人應(yīng)當定期評價內(nèi)部控制的有效性，并隨著有關(guān)法

律法規(guī)的調(diào)整和經(jīng)營戰(zhàn)略、方針、理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化同步適時

修改或完善，體現(xiàn)了基金私募基金管理人內(nèi)控（）。

A.適時性原則

B.全面性原則

C.執(zhí)行有效原則

D.獨立性原則

【答案】：A

78、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDH基金可投資下列

金融產(chǎn)品或工具不包括（）。

A.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單

B.政府債券、公司債券

C.全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證

D.購買不動產(chǎn)

【答案】：D

79、（2016年真題）《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，開放

式基金的登記業(yè)務(wù)（）。

A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦

理

B.只能委托中國證監(jiān)會認定的第三方獨立機構(gòu)辦理

C.只能由基金管理人辦理

D.只能由銷售機構(gòu)辦理

【答案】：A

80、下列不屬于我國基金份額持有人權(quán)利的是（）。

A.分享基金財產(chǎn)收益

B.查閱基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的公開披露資料

C.確定基金收益分配方案

D.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

【答案】：C

81、（）是指由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導致

危機發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風險。

A.流程風險

B.制度風險

C.新業(yè)務(wù)風險

D.業(yè)務(wù)持續(xù)風險

【答案】：D

82、某銀行開展與基金管理公司的合作，根據(jù)基金銷售適用性的要求,

以下做法正確的是（）。

A.I.II.IV

B.II.III.IV

C.I.II.III

D.I.II.III.IV

【答案】：A

83、某公司的財務(wù)報表顯示其凈利潤為100萬元，所得稅費用是20萬

元，利息費用為30萬元，該公司的利息倍數(shù)（）

A.2

B.5

C.333

D.4

【答案】：B

84、關(guān)于股權(quán)投資基金的基本稅負，以下說法錯誤的是（）

A.公司型基金的稅收規(guī)則是“先稅后分”

B.合伙企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營所得和其他所得采取“先分后稅”的原則

C.信托（契約）型基金是企業(yè)所得稅的納稅主體

D.項目上市后通過二級市場退出，計繳增值稅

【答案】：C

85、基金銷售人員引導客戶辦理開戶、認購等業(yè)務(wù)手續(xù)，不能通過

（）O

A.基金銷售人員接受客戶現(xiàn)金代為辦理

B.代銷機構(gòu)的銷售網(wǎng)點

C.代銷機構(gòu)的網(wǎng)上交易系統(tǒng)

D.基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)

【答案】：A

86、以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直

接或者間接投資于基金的，基金管理人或者基金銷售機構(gòu)應(yīng)當穿透核

查最終投資者是否％合格投資者，并合并計算投資者人數(shù)。但是符合

（）規(guī)定的投資者投資于股權(quán)投資基金時，不再穿透核查最終投

資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數(shù)。

A.I.II.III

B.I.II.IV

C.I.III.IV

D.II.III.IV

【答案】：B

87、如果考察期內(nèi)基金的標準差發(fā)生變化，則（）將不再有效。

A.特雷諾指數(shù)

B.夏普指數(shù)

C.詹森指數(shù)

D.CAPM模型

【答案】：B

88、某2年期債券面值100元，票面利率為5玳每年付息，現(xiàn)在的市場

收益率為6%,市場價格98.17元，則其麥考利期是（）。

A.1年

B.2年

C.1.95年

D.2.05年

【答案】：C

89、下列關(guān)于基金對于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用的表述，正

確的是（）。

A.有利于維護非流通股股東利益

B.有助于形成以個人投資者為主的投資者結(jié)構(gòu)

C.推動股指持續(xù)上升

D.有利于推動市場價值判斷體系的形成

【答案】：D

90、（2016年真題）行政監(jiān)管體現(xiàn)了政府對經(jīng)濟的干預。政府干預的

要求不包括（）。

A.適當性

B.規(guī)范性

C.必要性

D.相稱性

【答案】：B

91、關(guān)于私募基金的托管事項，以下表述正確的是（）。

A.II.III.IV

B.II.III

C.I.II.IV

D.I.II

【答案】：A

92、關(guān)于基金業(yè)績評價，以下表述正確的是（）

A.已分配收益倍數(shù)體現(xiàn)了投資者所投資金的時間價值

B.總收益倍數(shù)越高，說明基金業(yè)績越好

C.基金在不同時點計算的總收益倍數(shù)可能會有不同的結(jié)果

D.已分配收益倍數(shù)越高，說明基金業(yè)績越好

【答案】：C

93、公募基金（）要求托管，類屬非公開募集基金的股權(quán)投資基

金（）要求托管。

A.強制；強制

B.強制；未強制

C.未強制；強制

【）.未強制；未強制

【答案】：B

94、在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是（）。

A.I、in

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II

【答案】：A

95、以下關(guān)于清算退出的流程和方法說法正確的是（）。

A.在調(diào)查和清理公亙財產(chǎn)時，清算組在催告?zhèn)鶛?quán)人申報債權(quán)的同時，

不應(yīng)當調(diào)查和清理公司的財產(chǎn)

B.清算組在催告?zhèn)鶛?quán)人申報債權(quán)的同時，應(yīng)當調(diào)查和清理公司的財產(chǎn)。

根據(jù)債權(quán)人的申請和調(diào)查清理的情況編制公司資產(chǎn)負債表、財產(chǎn)清單

和債權(quán)、債務(wù)目錄

C.處理公司未了結(jié)的業(yè)務(wù)，清算期間，公司可開展新的經(jīng)營活動

I）.公司清償了全部公司債務(wù)后，如果公司財產(chǎn)有剩余，清算組都可以

將公司剩余財產(chǎn)分配給除了股權(quán)投資基金以外的股東

【答案】：B

96、CAPM利用（）來描述資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的系統(tǒng)風險大小。

A.a

B.P

C.Y

D.6

【答案】：B

97、ETF建倉期通常不超過（）。

A.2個月

B.1個月

C.3個月

D.4個月

【答案】：C

98、基金市場營銷的特殊性不包括（）。

A.規(guī)范性

B.服務(wù)性

C.持續(xù)性

D.全面性

【答案】：D

99、下列關(guān)于另類投資的特點，表述錯誤的是（）。

A.提高收益

B.分散風險

C.缺乏監(jiān)管和信息透明度

I）.流動性較強

【答案】：D

100、存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每

（）個月披露一次更新的招募說明書。

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：D

101、采用（）募集，基金管理人只可以募集其自己發(fā)起設(shè)立的基

金，不可以銷售其他基金管理人的產(chǎn)品，即不允許基金管理人的代銷

行為。

A.委托募集方式

B.間接募集方式

C.自行募集方式

D.委派募集方式

【答案】：C

102、我國基金交易，’用金不得高于（），起點（），由證券公

司向投資者收取。

A.3%；5元

B.0.5%；5元

C.3%；15兀

D.0.3%：15元

【答案】：B

103、公司型股權(quán)投資基金實行（）

A.注冊資本認繳制

B.承諾認繳資本制

C.注冊資本實繳制

D.承諾實繳資本制

【答案】：A

104、對于股權(quán)投資機構(gòu)而言，在企業(yè)正?？沙掷m(xù)經(jīng)營的情況下，

（）采用清算價值法。

A.偶爾

B.不會

C.輔助

D.一定

【答案】：B

105、不屬于股權(quán)投資基金的投資后管理的是（）。

A.以被投資企業(yè)為案例進行下一輪基金募資

B.對被投資企業(yè)實施項目監(jiān)控

C.參與被投資企業(yè)的管理

D.提供各項圍繞企業(yè)發(fā)展的增值服務(wù)

【答案】：A

106、投資備忘錄，也稱（），通常由投資方提出，內(nèi)容一般包

括投資達成的條件、投資方建議的主要投資條款、保密條款以及排他

性條款。

A.I.II

B.I.III

C.II.III

D.II.IV

【答案】：D

107、以下關(guān)于股權(quán)投資基金募集說法錯誤的是（）。

A.直接募集機構(gòu)指基金管理人

B.基金募集機構(gòu)分直接募集機構(gòu)和受托募集機構(gòu)

C.委托募集就是由發(fā)起人自行擬定資本募集說明材料，尋找投資人的

基金募集方式。

D.基金的募集分為自行募集和委托募集

【答案】：C

108、下列說法正確的是（）

A.道瓊斯股票價格指數(shù)最早是在1884年由道瓊斯公司的創(chuàng)始人查爾斯.

亨利?道開始編制的，是一種加權(quán)平均股價指數(shù)。

B.標準普爾500指數(shù)是由標準普爾公司1976年開始編制的。

C.滬深300指數(shù)編制目標是反映中國證券市場股票價格變動的概貌和

運行狀況

I）.中證全債指數(shù)是中證指數(shù)有限公司編制的綜合反映證券公司間債券

市場和滬深交易所債券市場的跨市場債券指數(shù)

【答案】：C

109、某基金合同規(guī)定，其政府債券配置比例不低于4096,公司債券配

置比例不低于40%,股票配置比例不超過10%,現(xiàn)金及貨幣市場工具不

低于5%,則該基金應(yīng)該屬于（）.

A.股票型基金

B.債券型基金

C.貨幣市場基金

D.混合型基金

【答案】：B

110、（2017年真題）下列關(guān)于開放式基金認購時需要開立相關(guān)賬戶的

表述中，正確的是（）。

A.登記機構(gòu)需為投資者開立證券賬戶

B.基金托管人需為投資者開立證券賬戶

C.基金托管人需為投資者開立基金賬戶

D.登記機構(gòu)需為投資者開立基金賬戶

【答案】：D

11k當前我國QDH基金的認購程序的步驟不包括（）。

A.審核

B.開戶

C.認購

D.確認

【答案】：A

112、關(guān)于合伙型股權(quán)投資基金，說法錯誤的是（）

A.基金的有限合伙人不參與投資決策

B.基金的普通合伙人可自行擔任基金管理人或者委托專業(yè)的基金管理

人機構(gòu)擔任基金管理人

C.基金的普通合伙人隨基金債務(wù)承擔無限連帶責任，有限合伙人以其

認繳的出資額為限對基金債務(wù)承擔責任

D.基金是獨立法人主體

【答案】：D

113、基金主要投資比例應(yīng)符合（）。

A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值

的5%

B.對于開放式基金來說，為了應(yīng)對日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基

金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券

C.法規(guī)規(guī)定，如果基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)有7096以上的非現(xiàn)金基

金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容

D.對于基金回購贖回業(yè)務(wù)，法規(guī)規(guī)定，基金在全國銀行間同業(yè)拆借市

場進行債券回購的資金金額不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%

【答案】：B

114、道德是一種行為規(guī)范，調(diào)整的關(guān)系是（）。

A.人與職業(yè)的關(guān)系、人與人的關(guān)系和人與自然的關(guān)系

B.人與自然的關(guān)系和人與人的關(guān)系

C.人與人的關(guān)系和人與社會的關(guān)系

D.人與自然的關(guān)系、人與人的關(guān)系和人與社會的關(guān)系

【答案】：C

115、私募基金管理人應(yīng)當于每年度（）之前，通過私募基金登記

備案系統(tǒng)填報經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告。

A.四月底

B.二月底

C.三月底

D.一月底

【答案】：A

116、新興的、快速成長的企業(yè)，由于需要不斷進行資本投資，其經(jīng)營

活動現(xiàn)金流量可能為（），而籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量可能為（）。

A.正;正

B.負；正

C.正；負

D.負；負

【答案】：B

117、下列關(guān)于股權(quán)投資基金的分類說法正確的是（）。

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：C

118、某基金管理人擬采取非公開募集的方式募集特定客戶資產(chǎn)管理計

劃，以下違反法規(guī)要求的做法是（）。

A.由投資經(jīng)理向10個由銀行渠道推薦的高凈值客戶介紹該特定客戶資

產(chǎn)管理計劃

B.向持有公司旗下基金300萬以上的老客戶發(fā)送郵件，推介該特定客

戶資產(chǎn)管理計劃

C.通過某財經(jīng)互聯(lián)網(wǎng)向公眾推介該特定客戶資產(chǎn)管理計劃

I）.在公司的員工微信平臺上發(fā)布該基金信息，號召員工認購該特定客

戶資產(chǎn)管理計劃

【答案】：C

119、（2017年）下列關(guān)于基金銷售支付機構(gòu)的說法中，錯誤的是

（）O

A.基金銷售支付機構(gòu)必須由商業(yè)銀行或其他金融支付機構(gòu)擔任

B.基金銷售支付機構(gòu)需要根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定予以備案

C.基金銷售支付機構(gòu)應(yīng)當具備安全高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系

統(tǒng)

D.基金銷售支付機構(gòu)必須確保基金銷售結(jié)算資金安全、及時劃付

【答案】：A

120、關(guān)于股權(quán)投資基金投資者的主要類型，以下表述正確的是

（）O

A.大型企業(yè)可以選擇不作為投資者，而以自有資金出資并通過子公司

的形式直接進行創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務(wù)

B.公共養(yǎng)老基金是資本市場穩(wěn)定的機構(gòu)投資人，而公司養(yǎng)老基金受業(yè)

績表現(xiàn)的影響，無法提供長期的資金來源

C.在國外股權(quán)投資市場中，富有的個人或家族通常傾向于作為基金管

理人而非基金投資人參與到股權(quán)投資基金，以便管理其資產(chǎn)

D.與美國市場不同，歐洲的商業(yè)銀行不得作為投資者參與歐州市場的

股權(quán)投資基金

【答案】：A

12k（）的出臺為我國基金業(yè)的發(fā)展奠定了堅實的法律基礎(chǔ)。

A.《證券投資基金法》

B.《開放式證券投資基金試點方法》

C.《證券投資基金管理暫行辦法》

D.《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》

【答案】：A

122、期貨市場有多種不同目的的交易形態(tài)，（）增強了市場流

動性，承擔了套期保值交易轉(zhuǎn)移的風險，是期貨市場正常運營的，呆證。

A.價差套利交易

B.點價交易

C.期現(xiàn)套利交易

D.投機交易

【答案】：D

123、歐盟《另類投資基金管理人指令》的主要內(nèi)容不包括（）。

A.私募股權(quán)投資基金的資產(chǎn)剝離規(guī)定

B.資金分配

C.初始資本金要求

I）.基金杠桿水平和流動性要求

【答案】：B

124、對目標企業(yè)的（）也是法律盡調(diào)的必要程序。

A.訪談?wù){(diào)查

B.現(xiàn)場調(diào)查

C.聽取匯報

D.會議調(diào)查

【答案】：B

125、下列選項不屬于私募基金一般風險的是（）。

A.資金損失風險

B.募集失敗風險

C.未托管風險

D.稅收風險

【答案】：C

126、內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循（）原則，隨著有關(guān)法律法規(guī)

的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化

進行及時修改或完善。

A.合法、合規(guī)性

B.全面性

C.審慎性

D.適時性

【答案】：D

127、關(guān)于開放式基金認購的說法，不正確的是（）。

A.如果沒有在注冊登記機構(gòu)開立基金賬戶，可以直接在基金銷售機構(gòu)

用現(xiàn)金認購

B.基金賬戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基

金份額余額和變動情況的賬戶

C.采取金額認購的方式

D.注冊登記機構(gòu)可以為投資者開立基金賬戶

【答案】：A

128、ETF聯(lián)接基金的特征不包括（）。

A.聯(lián)接基金依附于主基金

B.聯(lián)接基金提供了銀行渠道申購ETF的渠道

C.聯(lián)接基金可以參與ETF的套利

D.聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來介入ETF的

運作

【答案】：C

129、（）用來體現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營期間的資產(chǎn)從投入到產(chǎn)出的流轉(zhuǎn)速度。

A.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率

B.存貨周轉(zhuǎn)率

C.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

D.營運效率

【答案】：D

130、（2020年真題）根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定,

關(guān)于中國證券投資基金協(xié)會的職責，以下說法錯誤的是（）。

A.收集整理證券業(yè)務(wù)相關(guān)信息，為會員提供服務(wù)

B.教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律法規(guī)

C.監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為

D.對會員與客戶之區(qū)發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解

【答案】：A

13k股票投資的基本分析是建立在（）的基礎(chǔ)之上的。

A.否定強式有效市場

B.否定半強式有效市場

C.否定弱式有效市場

D.以上都不對

【答案】：B

132、基金管理人最終獲得的分配款為（）

A.0.41億元

B.0.44億元

C.0.60億元

D.1.20億元

【答案】：B

133、對內(nèi)部控制的監(jiān)督，不能只重程序監(jiān)督，而忽視對"內(nèi)部人''監(jiān)

督，以下屬于加強對“內(nèi)部人”監(jiān)督措施的是（）。

A.II.III.IV

B.I.II.III

C.I.III.IV

D.I.II.IV

【答案】：D

134、（2017年）份額登記機構(gòu)保存登記數(shù)據(jù)期限自基金賬戶銷戶之三起

不得少于（）。

A.5年

B.10年

C.20年

D.30年

【答案】：C

135、（）對基金可能的債務(wù)承擔無限連帶責任。

A.有限合伙人

B.普通合伙人

C.股東

D.委托人

【答案】：B

136、合規(guī)管理部門的獨立性包含的要素有（）。

A.I

B.I、II

C.I、II.III

D.I、II、III、IV

【答案】：D

137、多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以

進行相互轉(zhuǎn)換的基金是（）。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.系列基金

【答案】：D

138、基金管理人應(yīng)當將不低于贖回費總額的（）歸入基金財產(chǎn)。

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

【答案】：B

139、（2017年真題）股權(quán)投資基金投資后管理階段獲取信息的主要方

式有（）。

A.I、II

B.II、III

C.I、III

D.I、II、III

【答案】：D

140、“由于多數(shù)中小微企業(yè)在建立規(guī)范的公司治理和有效的企業(yè)管理

架構(gòu)方面通常存在缺陷，部分中小微企業(yè)甚至不能建立真實有效的財

務(wù)會計制度，因此，從融資角度來看，中小微企業(yè)的投資者獲取其真

實信息的難度和成本都比較高。”這句話描述的是中小微企業(yè)在發(fā)展

和融資需求方面的（）特征。

A.創(chuàng)業(yè)成功的不確定性較高

B.科技型中小微創(chuàng)業(yè)企業(yè)的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)中無形資產(chǎn)占比較高

C.中小微創(chuàng)業(yè)企業(yè)的融資需求呈現(xiàn)階段性特征

D.信息不對稱比較嚴重

【答案】：D

14k違反國家規(guī)定，有下列（）行為，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴

重的，構(gòu)成非法經(jīng)營罪。

A.經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買

賣的物品的

B.買賣進出口許可證、進出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)

定的經(jīng)營許可證或者批準文件的

C.經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準合法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的

I）.未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準，向社會不特定對象發(fā)行股票或者公司、

企業(yè)債券

【答案】：B

142、（2017年真題）甲以設(shè)立合伙企業(yè)（非經(jīng)備案的投資計劃）的形

式匯集多數(shù)投資者的資金，直接或間接投資于乙管理的股權(quán)投資基金,

下列有關(guān)核查合格投資者的表述中，正確的是（）。

A.如直接投資于乙管理的基金，基金管理人應(yīng)當穿透核杳最終投資者

是否為合格投資者

B.如間接投資于乙管理的基金，基金托管人應(yīng)當穿透核查最終投資者

是否為合格投資者

C.如間接投資于乙管理的基金，中國證監(jiān)會應(yīng)當穿透核查最終投資者

是否為合格投資者

【）.如間接投資于乙管理的基金，基金份額登記機構(gòu)應(yīng)當穿透核查最終

投資者是否為合格投資者

【答案】：A

143、（2016年）人們在進行股票投資時，通常不會對下列哪一個進行評

判（）

A.財務(wù)狀況

B.市場競爭

C.股票基金凈值

D.盈利預期

【答案】：C

144、下列關(guān)于股份有限公司股份轉(zhuǎn)讓方式的說法中，錯誤的是

（）O

A.記名股票，由股東以背書方式或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式

轉(zhuǎn)讓

B.無記名股票的轉(zhuǎn)讓，由股東將該股票交付給受讓人后即發(fā)生轉(zhuǎn)讓的

效力

C.發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

D.公司公開發(fā)行股份前已發(fā)行的股份，自公司股票IPO交易之日起一

年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

【答案】：D

145、以下不屬于風險敏感性指標的是（）

A.凸性

B.MACD

C.久期

D.B系數(shù)

【答案】：B

146、（）指基金管理人運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本,

提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。

A健全性

B.最優(yōu)化

C.有效性

D.成本效益

【答案】：D

147,以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是（）。

A.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、

基金、保險、實體企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實現(xiàn)增值

B.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等

實物資產(chǎn)

C.從參與方來看，包括委托方和受托方

D.從收益特征來看，是有增值的特點

【答案】：D

148、()是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。

A.懲罰性原則

B.隔離性原則

C.獨立性原則

D.分離性原則

【答案】：C

149、股權(quán)投資基金的投資者主要包括().

A.II.III.IV.V

B.I.II.III.MV

c.i.n.iv.v

D.I.II.III.IV

【答案】：c

150、銀行業(yè)的估值通常會用()o

A.市凈率倍數(shù)

B.市銷率倍數(shù)

C.企業(yè)價值/息稅前利潤倍數(shù)

D.企業(yè)價值/息稅折舊攤銷前利潤倍數(shù)法

【答案】：A

15k基金試點的當年，我國共建立了()家基金管理公司。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：C

152、()是股票投資價值分析的重要指標在計算公司的凈資產(chǎn)

收益率時有重要的作用。

A.股票的票面價值

B.股票的內(nèi)在價值

C.股票的賬面價值

D.股票的清算價值

【答案】：C

153、()是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立科學合理的方法，設(shè)置必

要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.客觀性原則

D.及時性原則

【答案】：C

154、當ETF交易所上市交易后，下列說法正確的是()。

A.每日開市前披露前一日的基金份額參考凈值(10PV)

B.每日開市前披露當日的基金份額參考凈值(IOPV)

C.每日開市前披露當日的申購清單和贖回清單

D.每日開市前披露前一日的申購清單和贖回清單

【答案】：C

155、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動自覺的

()O

A.自我認識、自我學習、自我培訓

B.自我學習、自我改造、自我完善

C.自我評價、自我完善、自我學習

I）.自我改善、自我改造、自我學習

【答案】：B

156、（2016年）不收取基金銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期長于6個月的

投資人，應(yīng)當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。

A.5%

B.10%

C.25%

D.30%

【答案】：C

157、（）不屬于成為專業(yè)投資者的條件。

A.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的高管人

員

B.依法設(shè)立的金融機構(gòu)

C.獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師

D.金融資產(chǎn)不低于100萬元的個人

【答案】：D

158、按照《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，股票基金的股票

投資比重在（）以上。

A.80%

B.70%

C.60%

D.50%

【答案】：A

159、某零息債券面值為100元，市場利率為2.5%,到期時間為3年,

則內(nèi)在價值為（）元。

A.91.86

B.93.86

C.92.86

D.94.86

【答案】：C

160、經(jīng)典的狹義創(chuàng)業(yè)投資基金主要投資于（）企業(yè)。

A.大型成長型

B.大型成熟型

C.中小成長型

D.中小成熟型

【答案】：C

161、（）是指基金管理人在為基金創(chuàng)造了超額收益后，參與到基金的

收益分配中來，按照約定的比例提取已經(jīng)實現(xiàn)的基金收益，作為對基

金管理人創(chuàng)造超額收益的獎勵。

A.瀑布式的收益分配體系

B.門檻收益率

C.業(yè)績報酬

D.追趕機制

【答案】：C

162、股權(quán)投資基金常用的估值方法為（）。

A.相對估值法和成本法

B.成本法和折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法

C.折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法、相對估值法和創(chuàng)業(yè)投資估值法

I）.清算價值法和成本法

【答案】：C

163、傘形基金的優(yōu)點不包括（）。

A.簡化管理

B.降低成本

C.風險較小

D.強大的獷張功能

【答案】：C

164、在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生

沖突時，應(yīng)當優(yōu)先保障（）的利益。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.基金監(jiān)管機構(gòu)

【答案】：C

165、（）是我國股權(quán)投資基金的監(jiān)管機構(gòu)，依法對股權(quán)投資基金

業(yè)務(wù)活動實施監(jiān)督管理。

A.基金業(yè)協(xié)會

B.中國人民

C.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)

D.財政部

【答案】：C

166、下列對于銀行定期存款的說法中，正確的是（）。

A.I、HI、IV

B.I、IkIll

C.I、ILIlkIV

D.i、n、iv

【答案】：D

167、（2017年真題）在信托型基金參與主體中，除了基金投資者和基

金管理者外還有（）。

A.基金份額登記機構(gòu)

B.基金托管人

C.有限合伙人

D.普通合伙人

【答案】：B

168、可參與一級市場新股申購、增發(fā)等但不參與二級市場買賣的債券

基金稱為（），即可以參與一級市場又可在二級市場買賣股票

的債券基金稱為（）。

A.封閉式基金；開放式基金

B.一級債基；二級債基

C.政府基金；企業(yè)基金

I）.標準型基金；普通型基金

【答案】：B

169、對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機構(gòu)進行日常監(jiān)管的主體是

（）O

A.中國證監(jiān)會機構(gòu)部

B.分支機構(gòu)所在地證監(jiān)局

C.母機構(gòu)所在地證監(jiān)局

D.以上都是

【答案】：B

170、”創(chuàng)業(yè)投資〃概念從狹義發(fā)展到廣義的標志是（）。

A.1958年，美國小企業(yè)管理局設(shè)立“小企業(yè)投資公司計劃”

B.20世紀50年代至70年代，創(chuàng)業(yè)投資基金主要投資于中小成長型企

業(yè)

C.20世紀70年代以后，創(chuàng)業(yè)投資基金開始將其領(lǐng)域拓展到對大型成熟

企業(yè)的并購投資

D.1976年KKR成立以后，開始出現(xiàn)了專業(yè)化運作的并購投資基金

【答案】：C

171、（2018年真題）基金半年度報告（）披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況,

年度報告（）披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況。

A.無須，無須

B.必須，必須

C.必須，無須

D.無須,必須

【答案】：D

172、根據(jù)有關(guān)稅收優(yōu)惠政策，天使投資個人在試點地區(qū)投資多個初創(chuàng)

科技型企業(yè)的，對其中辦理注冊注銷清算的初創(chuàng)科技型企業(yè)，天使投資

個人對其投資額的70%尚未抵扣完的，（）。

A.可自注銷清算之日起24個月內(nèi)抵扣天使投資個人轉(zhuǎn)讓其他初創(chuàng)科技

型企業(yè)股權(quán)取得的應(yīng)納稅所得額

B.可自注銷清算之日起12個月內(nèi)抵扣天使投資個人轉(zhuǎn)讓其他初創(chuàng)科技

型企業(yè)股權(quán)取得的應(yīng)納稅所得額

C.可自注銷清算之日起36個月內(nèi)抵扣天使投資個人轉(zhuǎn)讓其他初創(chuàng)型科

技型企業(yè)股權(quán)取得的應(yīng)納稅所得額

D.不可以抵扣天使投資個人轉(zhuǎn)讓其他初創(chuàng)型科技型企業(yè)股權(quán)取得的應(yīng)

納稅所得額

【答案】：C

173、關(guān)于基金與股票、債券的差異，以下表述正確的是（）。

A.I.III

B.I.II

C.I.II.III

D.II.III

【答案】：C

174、投資者買入的證券，經(jīng)確認成交后，在交收完成前全部或部分賣

出是指（）。

A.遠期交易

B.清算交收

C.除息除權(quán)

D.回轉(zhuǎn)交易

【答案】：D

175、主要對了解目標企業(yè)主要財產(chǎn)及其所有權(quán)歸屬、企業(yè)對外投資及

擔保的情況是盡職調(diào)查的（）。

A.人事調(diào)查

B.法律調(diào)查

C.財務(wù)調(diào)查

D.業(yè)務(wù)調(diào)查

【答案】：B

176、私募基金推介材料內(nèi)容包括但不限于（）。

A.I、III、【V

B.I、0、HI、IV

C.I、ILIV

D.I、II、HI

【答案】：B

177、（2021年真題）關(guān)于股權(quán)投資基金投資者的主要類型，以下表述

正確的是（）。

A.大型企業(yè)可以選擇不作為投資者，而以自有資金出資并通過子公司

的形式直接進行創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務(wù)

B.公共養(yǎng)老基金是資本市場穩(wěn)定的機構(gòu)投資人，而公司養(yǎng)老基金受業(yè)

績表現(xiàn)的影響，無法提供長期的資金來源

C.在國外股權(quán)投資市場中，富有的個人或家族通常傾向于作為基金管

理人而非基金投資人參與到股權(quán)投資基金，以便管理其資產(chǎn)

D.與美國市場不同，歐洲的商業(yè)銀行不得作為投資者參與歐州市場的

股權(quán)投資基金

【答案】：A

178、基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起（）

日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。

A.60

B.45

C.30

D.15

【答案】：B

179、假設(shè)某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和

100萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為

1000萬元，對托管人或管理人應(yīng)付未付的報酬為500萬元，應(yīng)付稅費

為500萬元，已售出的基金份額2000萬份。則基金份額凈值為（）

■7Co

A.1.10

B.1.15

C.1.65

D.1.17

【答案】：B

180、信托計劃，按中國銀監(jiān)會現(xiàn)行規(guī)定，單個信托計劃的自然人人數(shù)

不得超過（）人，但單筆委托金額在（）萬元以上的自

然人投資者和合格的機構(gòu)投資者數(shù)量不受限制。

A.50；200

B.50；300

C.100；200

D.100；300

【答案】：B

181、（2020年真題）以下選項中，不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)用互

制約的是（）。

A.公司風險管理部對擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進行風險評

估

B.公司綜合管理部對告供應(yīng)商白名單進行審查

C.公司財務(wù)部末作審核，直按接收基金會計提供的基金管理費收入數(shù)

據(jù)入賬

D.公司合規(guī)部對電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進行合規(guī)審查

【答案】：C

182、（）指在一國證券市場是流通的代表外國公司有價證券的可

轉(zhuǎn)讓免證。

A.債券憑證

B.私募憑證

C.權(quán)益憑證

D.存托憑證

【答案】：D

183、()發(fā)揮財政資金的引導和聚集放大作用，引導民間投資等

社會資本投入，增加創(chuàng)業(yè)投資資本的供給，克服單純通過市場配置創(chuàng)

業(yè)投資資本的市場失靈問題。

A.股權(quán)投資母基金

B.政府引導基金

C.人民幣股權(quán)投資基金

D.外幣股權(quán)投資基金

【答案】：B

184、股權(quán)投資基金通常采用()。

A.承諾有限制

B.有限公司制

C.合伙有限制

D.承諾資本制

【答案】：D

185、小王通過某獨立基金銷售公司購買股權(quán)投資基金，該獨立基金銷

售公司銷售人員對小王的以下說法正確的是()

A.你購買的基金的預期收益為年化30%

B.我們公司會將與本次基金募集的相關(guān)記錄妥善保存自基金清算之日

起10年

C.我們公司將通過我們公司的賬戶向你分配收益

D.你可以購買價值100萬的基金份額，然后把其中一部分轉(zhuǎn)售給你的

親戚朋友

【答案】：B

186、（）是指在交易時每一份衍生工具所規(guī)定的交易數(shù)量。

A.標的資產(chǎn)

B.交易單位

C.交易總量

D.結(jié)算總量

【答案】：B

187、基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記的，必須提交的

材料或信息包括（）。

A.I、II

B.I、11.III

C.I、山、IV

D.I、II、HI、IV

【答案】：C

188、下列不屬于系統(tǒng)性風險的是（）。

A.經(jīng)濟增長

B.流動性風險

C.政治因素

D.利率、匯率與物價波動

【答案】：B

189、關(guān)于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說法錯誤的是（）。

A.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進行分配

B.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管

理人

C.基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者

所有

D.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費，不參與基金收益分配

【答案】：B

190、(),是指投資于處于各個創(chuàng)業(yè)階段的未上市成長性企業(yè)

的股權(quán)投資基金。

A.狹義股權(quán)投資基金

B.狹義創(chuàng)業(yè)投資基金

C.狹義產(chǎn)業(yè)投資基金

D.狹義證券投資基金

【答案】：B

191、以下投資者教育活動中，直接體現(xiàn)保護投資者基本原則的是()

A.向投資者揭示證券市場風險，警示投資者“買者自負”

B.對異常賬戶進行監(jiān)控并對其持有人進行合規(guī)交易方面的教育

C.了解客戶資信狀況，交易習慣，證券投資經(jīng)驗、風險承受能力以及

風險偏好等情況

D.將本機構(gòu)簡介及資質(zhì)證明文件置備于營業(yè)場所的顯著位置

【答案】：C

192、基金信息披露分成()

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.I、II、IV

D.I、in、iv

【答案】：B

193、下列關(guān)于ETF份額申購和贖回原則，說法錯誤的是()。

A.場內(nèi)申購和贖回均以份額申請

B.場外申購和贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金

C.申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

D.場外申購和贖回均以金額申請

【答案】：D

194、相對于證券投資基金，股權(quán)投資基金具有特點是（）。

A.投資期限短

B.投后管理投入資源較少

C.投資收益波動性較小

D.流動性較差

【答案】：D

195、基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為（）。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.理事會

D.會員大會

【答案】：D

196、關(guān)于信息比率，以下表述錯誤的是（）

A.信息比率引入了業(yè)績比較基準

B.信息比率是相對收益率進行

C.信息比率反映了跟蹤偏離度

D.信息比率是單位跟蹤誤

【答案】：C

197、投資機構(gòu)一般通過參加被投資企業(yè)的公司治理獲取被投資企業(yè)的

信息。一般情況下，投資機構(gòu)不參加被投資企業(yè)的（）。

A.經(jīng)營層

B.監(jiān)事會

C.股東大會（股東會）

D.董事會

【答案】：A

198、遠期合約、期貨合約、期權(quán)合約和互換合約最常見的衍生工具關(guān)

于它們的區(qū)別可以通過以下（）角度來分析。

A.I.III.IV

B.I.II.IV

C.II.III.IV

D.I.II.III

【答案】：A

199、基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過

（）時，托管人應(yīng)當在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報

告書，并報中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)備案。

A.5%

B.15%

C.30%

D.50%

【答案】：C

200、（2018年真題）除當法律要求或遵守相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)的披露要求外,

投資方應(yīng)對投資中了解的目標公司的商業(yè)秘密和其他信息承擔保密義

務(wù)。這往往是投資協(xié)議中（）的約定。

A.保密條款

B.排他性條款

C.反攤薄條款

D.保護性條款

【答案】：A

201、我國分級基金的募集包括（）和（）兩種方式。

A.合并募集；分開募集

B.現(xiàn)金募集；非現(xiàn)金募集

C.直銷募集；分銷募集

D.場內(nèi)募集；場外募集

【答案】：A

202、A證券公司營業(yè)部理財經(jīng)理給客戶群發(fā)的基金新產(chǎn)品推介短信