經(jīng)營風(fēng)險識別與解決管理制度

經(jīng)營風(fēng)險識別與解決管理制度第一章總則第一條目的和依據(jù)為了加強(qiáng)企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險的識別與解決，在保證企業(yè)正常運營和可連續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)上，訂立本制度。本制度的編制依據(jù)：中華人民共和國相關(guān)法律法規(guī)、企業(yè)章程、公司章程，以及相關(guān)管理制度。第二條適用范圍本制度適用于企業(yè)全部員工和相關(guān)合作伙伴，在企業(yè)經(jīng)營過程中存在風(fēng)險的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行風(fēng)險識別和解決管理。第二章風(fēng)險識別第三條風(fēng)險概念與分類1.風(fēng)險概念風(fēng)險是指可能導(dǎo)致企業(yè)目標(biāo)無法達(dá)成或者產(chǎn)生負(fù)面影響的不確定因素。2.風(fēng)險分類依據(jù)企業(yè)經(jīng)營活動的特點，風(fēng)險可分為內(nèi)部風(fēng)險、外部風(fēng)險、市場風(fēng)險、金融風(fēng)險、法律風(fēng)險、操作風(fēng)險等。第四條風(fēng)險識別流程和方法1.風(fēng)險識別流程風(fēng)險識別應(yīng)當(dāng)是一個全員參加的過程，包含以下步驟：收集相關(guān)信息確定風(fēng)險影響因素評估風(fēng)險程度分析風(fēng)險原因訂立風(fēng)險應(yīng)對措施風(fēng)險記錄和監(jiān)測2.風(fēng)險識別方法經(jīng)驗法：依據(jù)過往經(jīng)驗或行業(yè)常規(guī)識別風(fēng)險。標(biāo)桿法：參考同行業(yè)優(yōu)秀企業(yè)的風(fēng)險管理做法，識別風(fēng)險。數(shù)據(jù)分析法：通過對大量數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險。專家評估法：請相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜覅⒓语L(fēng)險評估和識別過程。第五條風(fēng)險評估與判定1.風(fēng)險評估風(fēng)險評估是對已識別風(fēng)險的影響程度和可能性進(jìn)行綜合評估，確定風(fēng)險的優(yōu)先級。評估要素包含風(fēng)險的潛在影響、發(fā)生的可能性、進(jìn)展的難易程度等。2.風(fēng)險判定依據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，將風(fēng)險劃分為高風(fēng)險、中風(fēng)險和低風(fēng)險，并訂立相應(yīng)的風(fēng)險管控措施和應(yīng)急預(yù)案。第三章風(fēng)險解決第六條風(fēng)險管控措施1.風(fēng)險規(guī)避對于高風(fēng)險和中風(fēng)險，應(yīng)通過規(guī)避措施來盡量減少風(fēng)險的發(fā)生。規(guī)避措施包含但不限于以下幾種：調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)或戰(zhàn)略，摒棄高風(fēng)險業(yè)務(wù)。加強(qiáng)內(nèi)部掌控，提高運營效能。加強(qiáng)人才培養(yǎng)，提升員工本領(lǐng)。與相關(guān)合作伙伴建立風(fēng)險防控機(jī)制。2.風(fēng)險轉(zhuǎn)移對于高風(fēng)險和中風(fēng)險，可以通過購買保險、簽訂合約等方式將部分風(fēng)險轉(zhuǎn)移給第三方。3.風(fēng)險承當(dāng)對于某些風(fēng)險影響較小或難以規(guī)避的情況，企業(yè)可以選擇承當(dāng)肯定風(fēng)險，但需建立相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案。第七條應(yīng)急預(yù)案與演練為了應(yīng)對風(fēng)險的突發(fā)事件，企業(yè)應(yīng)訂立相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案，并定期進(jìn)行應(yīng)急演練。應(yīng)急預(yù)案的訂立要考慮不同風(fēng)險等級和應(yīng)對措施的實際可行性。第八條風(fēng)險監(jiān)測與改進(jìn)風(fēng)險是一個動態(tài)變動的概念，企業(yè)應(yīng)建立相應(yīng)的風(fēng)險監(jiān)測和改進(jìn)機(jī)制。通過定期的風(fēng)險監(jiān)測和評估，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險的變動和新風(fēng)險的顯現(xiàn)，采取相應(yīng)措施進(jìn)行改進(jìn)和調(diào)整。應(yīng)建立風(fēng)險管理責(zé)任制，在每個層級和崗位明確相應(yīng)的風(fēng)險管理職責(zé)，確保風(fēng)險管理制度的有效執(zhí)行。第四章審核與責(zé)任第九條審核程序本制度的實施應(yīng)由相關(guān)部門、風(fēng)險管理部門和內(nèi)部審計部門進(jìn)行審核，確保制度的合規(guī)性和有效性。第十條違規(guī)處理對于違反本制度的行為，將依據(jù)公司相關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)的懲罰和紀(jì)律處理。第十一條責(zé)任歸屬風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)風(fēng)險管理的組織和協(xié)調(diào)工作，各部門負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險識別和解決工作。企業(yè)管理層對于風(fēng)險管理工作負(fù)總體責(zé)任，并落實到各具體崗位。第五章附則第十二條修訂和解釋對本制度的修訂和解釋，由企業(yè)管理層商討決議，并進(jìn)行相應(yīng)的公告和通知。第十三條生效日期本制度自公告之日起生效，并在企業(yè)內(nèi)部公示執(zhí)行。以上規(guī)章制度屬于公司的內(nèi)部管理制度，旨在規(guī)范企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險的識別與解決，確保企業(yè)的可連續(xù)發(fā)展和利益最