2023年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》沖刺試卷二_第1頁
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2023年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》沖刺試卷二

[單選題]1.()是指合約買方向賣方支付一定費(fèi)用,在約定日期內(nèi)(或約定日期

)享有按事先確定的價(jià)格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契

約。

A.金融遠(yuǎn)期合約

B.金融期權(quán)

C.金融期貨

D.金融互換

參考答案:B

參考解析:金融期權(quán):這是指合約買方向賣方支付一定費(fèi)用(被稱為期權(quán)費(fèi)或期

權(quán)價(jià)格),在約定日期內(nèi)(或約定日期)享有按事先確定的價(jià)格向合約賣方買賣某

種金融工具的權(quán)利的契約,切括現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)兩大類。除交易所交易的

標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外,還存在大量場(chǎng)外交易的期權(quán)。

[單選題]2.以下()不是公司公開發(fā)行債券應(yīng)當(dāng)符合的條件。

A.具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)

B.最近三年平均可分配利潤足以支付公司債券兩年的利息

C.具有合理的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)和正常的現(xiàn)金流量

D.最近三年平均可分配利潤足以支付公司債券一年的利息

參考答案:B

參考解析:公開發(fā)行公司債券,應(yīng)當(dāng)符合《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》的

相關(guān)規(guī)定:

①具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu);

②最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息;

③具有合理的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)和正常的現(xiàn)金流量;

④國務(wù)院規(guī)定的其他條件。

[單選題]3.根據(jù)2001年中國人民銀行頒布的《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》,

不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債,形成銀行非利息收入業(yè)務(wù)的是0。

A.表外業(yè)務(wù)

B.中間業(yè)務(wù)

C.其他業(yè)務(wù)

D.以上三者都不是

參考答案:B

參考解析:考點(diǎn):考查中間業(yè)務(wù)的概念。根據(jù)2001年中國人民銀行頒布的《商

業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》,中間業(yè)務(wù)是指不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)

債,形成銀行非利息收入的業(yè)務(wù)。

[單選題]4.按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定,關(guān)于證券公司申

請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格,應(yīng)當(dāng)具備的條件,下列說法錯(cuò)誤的是()。

A.公司治理健全,內(nèi)部控制有效,能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)

部管理風(fēng)險(xiǎn)

B.公司最近三年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于

整改期間的情形

C.財(cái)務(wù)狀況良好,最近兩年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定,注冊(cè)資本和凈資

本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定

D.信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行,最近一年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故,

融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測(cè)試

參考答案:B

參考解析:根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定,證券公司申請(qǐng)融

資融券業(yè)務(wù)資格,應(yīng)當(dāng)具備下列條件:

具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格;

公司治理健全,內(nèi)部控制有效,能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部

管理風(fēng)險(xiǎn);

公司最近兩年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整

改期間的情形;(B錯(cuò)誤)

財(cái)務(wù)狀況良好,最近兩年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定,注冊(cè)資本和凈資本

符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定;

客戶資產(chǎn)安全、完整,客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施,客戶資料完整

真實(shí);

己建立完善的客戶投訴處理機(jī)制,能夠及時(shí)、妥善處理與客戶之間的糾紛;

已建立符合監(jiān)管規(guī)定和白律要求的客戶適當(dāng)性制度,實(shí)現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當(dāng)性

匹配管理;

信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行,最近一年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故,融

資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測(cè)試;

有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員;

中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

[單選題]5.下列關(guān)于儲(chǔ)蓄國債(電子式)的說法中,不正確的是()。

A.針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者,不向個(gè)人投資者發(fā)行

B.采用實(shí)名制,不可流通轉(zhuǎn)讓

C.收益安全穩(wěn)定,由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息,免繳利息稅

D.鼓勵(lì)持有到期;手續(xù)簡(jiǎn)化;芍息方式較為多樣

參考答案:A

參考解析:儲(chǔ)蓄國債(電子式)是2006年推出的國債新品種,具有以下特點(diǎn):

針對(duì)個(gè)人投資者,不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行;

采月實(shí)名制,不可流通轉(zhuǎn)讓;

采月電子方式記錄債權(quán);

收益安全穩(wěn)定,由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息,免繳利息稅;

鼓勵(lì)持有到期;

手續(xù)簡(jiǎn)化;

付息方式較為多樣。

[單選題]6.以下()股票是指,在中國境外注冊(cè)、在中國香港上市,但主要業(yè)務(wù)

在中國內(nèi)地或者大部分股東雙益來自內(nèi)地公司的股票。

A.外資股

B.紅籌股

C"H股”

D.藍(lán)籌股

參考答案:B

參考解析:B項(xiàng)正確,紅籌股是指在中國境外注冊(cè)、在香港上市,但主要業(yè)務(wù)在

中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。早期的紅籌股,主要是

一些中資公司收購香港的中小型上市公司后重組而形成的;此后出現(xiàn)的紅籌

股,主要是內(nèi)地一些省市或中央部委將其在香港的窗口公司改組并在香港上市

后形成的?,F(xiàn)在,紅籌股已經(jīng)成為內(nèi)地企業(yè)進(jìn)入國際資本市場(chǎng)籌資的一條重要

渠道。紅籌股不屬于外資股。

A項(xiàng),外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股

西

C項(xiàng),H股是指在中國內(nèi)地注冊(cè)的公司在香港上市的外資股,認(rèn)購和交易均用港

幣。

D項(xiàng),通常把那些經(jīng)營業(yè)績(jī)較好、具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱

為藍(lán)籌股。

故本題選B。

[單選題]7.金融租賃公司、汽車金融公司和消費(fèi)金融公司發(fā)行金融債券的條件

包括:最近()年連續(xù)盈利;最近。年沒有重大違法、違規(guī)行為。

A.33

B.35

C.38

D.5;8

參考答案:A

參考解析:金融租賃公司、汽車金融公司和消費(fèi)金融公司發(fā)行金融債券,應(yīng)具

備以下條件:

①具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制體系和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

②資本充足率不低于監(jiān)管部門的最低要求。

③最近3年連續(xù)盈利。

④風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合審慎監(jiān)管要求。

⑤最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為。

⑥中國人民銀行和中國銀監(jiān)會(huì)要求的其他條件。

另外,對(duì)于資質(zhì)良好但成立未滿3年的金融租賃公司,可由具有擔(dān)保能力的擔(dān)

保人提供擔(dān)保。

[單選題]8.下列業(yè)務(wù)中,不屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)的是()。

A.機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)

B.船舶/貨運(yùn)保險(xiǎn)

C.責(zé)任保險(xiǎn)

D.人身保險(xiǎn)

參考答案:D

參考解析:財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)包括以下五項(xiàng):①機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn),包括機(jī)

動(dòng)主交通事故貢任強(qiáng)制保險(xiǎn)和機(jī)動(dòng)車商業(yè)保險(xiǎn);②企、業(yè)/家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)及工程保

險(xiǎn)(特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)除外);③責(zé)任保險(xiǎn);④船舶/貨運(yùn)保險(xiǎn);⑤短期健康/意外

傷害保險(xiǎn)。

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司擴(kuò)展類業(yè)務(wù)包括以下四項(xiàng):①農(nóng)業(yè)保險(xiǎn);②特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn),包括

航空航天保險(xiǎn)、海洋開發(fā)保險(xiǎn)、石油天然氣保險(xiǎn)、核保險(xiǎn);③信用保證保險(xiǎn);

④投資型保險(xiǎn)。

[單選題]9.關(guān)于開放式基金的認(rèn)購,以下表述錯(cuò)誤的是()。

A.后端收費(fèi)模式在贖回基金份額時(shí)支付認(rèn)購費(fèi)用

R.前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)就支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式

C.后端收費(fèi)模式在認(rèn)購時(shí)不收取認(rèn)購費(fèi)

D.不同的認(rèn)購金額不得設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率

參考答案:D

參考解析:前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)就支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式;

后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)不收費(fèi),在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購費(fèi)

用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長期持有基金,

因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般設(shè)計(jì)為隨著基金份額持有時(shí)間的延長而遞減,甚

至不再收取認(rèn)購費(fèi)用。在具體實(shí)踐中,基金管理人會(huì)針對(duì)不同類型的開放式基

金、不同認(rèn)購金額等設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率。

[單選題]10.下列各項(xiàng)中,屬于股利政策的是0。

A.股票分割

B.送股

C.增發(fā)

D.資本公積金轉(zhuǎn)增股本

參考答案:B

參考解析:股利分配的形式主要有現(xiàn)金紅利和股票紅利兩種,其中股票紅利也

稱送股。

[單選題]11.以下()不屬于金融自由化的主要內(nèi)容。

A.取消對(duì)存款利率的最低限額

B.打破金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務(wù)種類限制

C.放松外匯管制

D.開放各類金融市場(chǎng),放寬對(duì)資本流動(dòng)的限制

參考答案:A

參考解析:金融自由化的主要內(nèi)容包括:

①取消對(duì)存款利率的最高限額,逐步實(shí)現(xiàn)利率自由化;

②打破金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務(wù)種類限制,允許各金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、

互相自由滲透,鼓勵(lì)銀行綜合化發(fā)展;

③放松外匯管制;

④開放各類金融市場(chǎng),放寬對(duì)資本流動(dòng)的限制。

[單選題]12.場(chǎng)外交易市場(chǎng)的功能不包括0。

A.拓寬融資渠道,改善中小企業(yè)融資環(huán)境

B.為不能在證券交易所上市的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所

C.是對(duì)場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)的替代

D.提供風(fēng)險(xiǎn)分層的金融資產(chǎn)管理渠道

參考答案:C

參考解析:A、B、D均是場(chǎng)外交易市場(chǎng)的功能,場(chǎng)外交易市場(chǎng)不是對(duì)場(chǎng)內(nèi)交易市

場(chǎng)的替代,C說法錯(cuò)誤。

[單選題]13.下列關(guān)于財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券的說法,有誤的是0。

A.財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券可由財(cái)務(wù)公司的母公司提供相應(yīng)擔(dān)保

B.財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券可由其他有擔(dān)保能力的成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保

C.財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券可經(jīng)原中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)免予擔(dān)保

D.財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券需要以非公開發(fā)行的方式

參考答案:D

參考解析:考點(diǎn):考查財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券。財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券可在銀

行間債券市場(chǎng)公開發(fā)行或定向發(fā)行,可采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的

方式。

[單選題]M.投資咨詢機(jī)構(gòu)屬于證券()機(jī)構(gòu)。

A.自營

B.投資

C.服務(wù)

D.代理

參考答案:C

參考解析:證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、

資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

[單選題]15.按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定,證券公司

設(shè)立私募基金子公司,最近0個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合中國證監(jiān)會(huì)及中國證

券業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)要求,且設(shè)立私募基金子公司后,各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)仍持續(xù)符

合規(guī)定。

A.12

B.6

C.3

D.1

參考答案:B

參考解析:按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定,證券公司

設(shè)立私募基金子公司,最近6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合中國證監(jiān)會(huì)及中國證

券業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)要求,且設(shè)立私募基金子公司后,各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)仍持續(xù)符

合規(guī)定。

[單選題]16.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)應(yīng)具備的條件不包括()。

A.經(jīng)營經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿5年

B.最近一年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故

C.客戶資產(chǎn)安全、完整

D.公司財(cái)務(wù)狀況良好

參考答案:A

參考解析:根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,證券公司申請(qǐng)融資

融券業(yè)務(wù)資格,應(yīng)當(dāng)具備下列條件:

具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格:公司治理健全,內(nèi)部控制有效,能有效識(shí)別、控制和

防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn):

公司最近兩年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期

間的情形;

財(cái)務(wù)狀況良好(D項(xiàng)正確),最近兩年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定,注冊(cè)資

本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定;

客戶資產(chǎn)安全、完整(C項(xiàng)正確),客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施,客

戶資料完整真實(shí);

已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制,能夠及時(shí)、妥善處理與客戶之間的糾紛;

己建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當(dāng)性制度,實(shí)現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當(dāng)性

匹配管理;

信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行,最近一年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故(B項(xiàng)

正確),融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的

測(cè)試;

有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員;證監(jiān)會(huì)規(guī)定的

其他條件。

A選項(xiàng),沒有對(duì)經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的年限做出要求。

[單選題]17.關(guān)于場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征,下列說法錯(cuò)誤的是()

A.信息披露要求較低

B.監(jiān)管較為寬松

C.只能采用做市商模式

D.掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低

參考答案:c

參考3析:場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征:(1)掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低,通常不對(duì)企業(yè)規(guī)模

和盈利情況等進(jìn)行要求;(D正確)(2)信息披露要求較低,監(jiān)管較為寬松;(A、

B正確)(3)交易制度通常采用做市商制度。目前的場(chǎng)外交易市場(chǎng)早己不再單

純地采用集中報(bào)價(jià)、分散成交的做市商模式,而是摻雜自動(dòng)競(jìng)價(jià)撮合,形成混

合交易模式。(C錯(cuò)誤)

[單選題]18.按樣本股票在市場(chǎng)上的不同地位賦予其K同的權(quán)數(shù),即地位重要的

權(quán)數(shù)大,地位次要的權(quán)數(shù)??;然后將各樣本股票的價(jià)格與其權(quán)數(shù)相乘后求和,

再與總權(quán)數(shù)相除,得到按加權(quán)平均法計(jì)算的報(bào)告期和基期的平均股價(jià);最后據(jù)

此計(jì)算股票價(jià)格指數(shù)。該計(jì)算方法是()。

A.算數(shù)平均法

B.一次平均法

C.加權(quán)平均法

D.幾何平均法

參考答案:C

參考解析:不同股票的地位不同,對(duì)股票市場(chǎng)的影響也有大小。加權(quán)平均法首

先按樣本股票在市場(chǎng)上的不同地位賦予其不同的權(quán)數(shù),即地位重要的權(quán)數(shù)大,

地位次要的權(quán)數(shù)小;然后將各樣本股票的價(jià)格與其權(quán)數(shù)相乘后求和,再與總權(quán)

數(shù)相除,得到按加權(quán)平均法計(jì)算的報(bào)告期和基期的平均股價(jià);最后據(jù)此計(jì)算股

票價(jià)格指數(shù)。

fl選題]19.中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán),是全國唯一有權(quán)發(fā)行貨幣的機(jī)構(gòu),對(duì)調(diào)

節(jié)貨幣供應(yīng)量、保證貨幣流通的正常與穩(wěn)定負(fù)有責(zé)任,指的是中央銀行的()職

能。

A.銀行的銀行

B.發(fā)行的銀行

C.政府的銀行

D.貨幣的銀行

參考答案:B

參考解析:”發(fā)行的銀行”指中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán),是全國唯一有權(quán)發(fā)行

貨萬的機(jī)構(gòu),對(duì)調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量、保證貨幣流通的正常與穩(wěn)定責(zé)任負(fù)有責(zé)任。

[單選題]20.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)施監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)

不包括()。

A.依法對(duì)證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算等行為進(jìn)行監(jiān)督管理

B.制定和實(shí)施證券行業(yè)自律規(guī)則和業(yè)務(wù)規(guī)范,監(jiān)督、檢查會(huì)員、從業(yè)人員行為

C.依法對(duì)證券發(fā)行人、證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易場(chǎng)所、證券登記結(jié)

算機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理

D.依法對(duì)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督

參考答案:B

參考解析:根據(jù)《證券法》,國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)施監(jiān)督管

理應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé):

(1)依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則,并依法進(jìn)行審批、核準(zhǔn)、注

冊(cè),辦理備案。

(2)依法對(duì)證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算等行為,進(jìn)行監(jiān)督管

理。

(3)依法對(duì)證券發(fā)行人、證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易場(chǎng)所、證券登記結(jié)

算機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動(dòng),進(jìn)行監(jiān)督管理。

(4)依法制定從事證券、業(yè)務(wù)人員的行為準(zhǔn)則,并監(jiān)督實(shí)施。

(5)依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息披露。

(6)依法對(duì)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。

(7)依法監(jiān)測(cè)并防范、處置證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

⑻依法開展投資者教育。

(9)依法對(duì)證券違法行為進(jìn)行查處。

(10)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。

[單選題]21.證券投資基金在我國的發(fā)展可分為四個(gè)階段,1998?2003年屬于

()。

A.早期探索階段

B.規(guī)范發(fā)展階段

C.創(chuàng)新發(fā)展階段

D.穩(wěn)步發(fā)展階段

參考答案:B

參考解析:考點(diǎn):證券投資基金在我國的發(fā)展可分為四個(gè)階段:

(1)早期探索階段(19901997年)

(2)規(guī)范發(fā)展階段(199夕2003年)

(3)創(chuàng)新發(fā)展階段(2004~2012年)

(4)穩(wěn)步發(fā)展階段(2013年至今)

[單選題]22.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)為公開發(fā)行公司債券進(jìn)行信用評(píng)級(jí)的,應(yīng)當(dāng)符合的條

件之一是:公司債券的期限為1年以上的,在債券有效存續(xù)期間,應(yīng)當(dāng)()至少

向市場(chǎng)公布一次定期跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。

A.每?jī)赡?/p>

B.每半年

C.在存續(xù)期間

D.每年

參考答案:D

參考解析:資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)為公開發(fā)行公司債券進(jìn)行信用評(píng)級(jí)的,應(yīng)當(dāng)符合以下

規(guī)定或約定:將評(píng)級(jí)信息告知發(fā)行人,并及時(shí)向市場(chǎng)公布首次評(píng)級(jí)報(bào)告、定期

和不定期跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告;公司債券的期限為1年以上的,在債券有效存續(xù)期

間,應(yīng)當(dāng)每年至少向市場(chǎng)公布一次定期跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告;應(yīng)充分關(guān)注可能影響評(píng)

級(jí)對(duì)象信用等級(jí)的所有重大因素,及時(shí)向市場(chǎng)公布信用等級(jí)調(diào)整及其他與評(píng)級(jí)

相關(guān)的信息變動(dòng)情況,并向證券交易場(chǎng)所報(bào)告。

[單選題]23.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有誤導(dǎo)性陳述而給他人造成損失

的,應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)()責(zé)任。

A.補(bǔ)充賠償

B.首要賠償

C.連帶賠償

D.比例賠償

參考答案:C

參考解析:證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大

遺漏,給他人造成損失的,應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任,但

是,能夠證明自己沒有過錯(cuò)的除外。

[單選題]24.不屬于基金收益中其他收入的項(xiàng)目是()。

A.贖回費(fèi)余額

B.基金獲得的賠償款

C.存款利息收入

D.新股手續(xù)費(fèi)返還

參考答案:C

參考解析:其他收入是指除利息收入和投資收益以外的其他各項(xiàng)收入,包括贖

回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額、手續(xù)費(fèi)返還、ETF替代損益,以及基金管理人等

機(jī)構(gòu)為彌補(bǔ)基金財(cái)產(chǎn)損失而支付給基金的賠償款項(xiàng)等。

[單選題]25.從理論上來說,回購交易是()的一種方式,通常用在政府債券上。

A.信用貸款

B.大額貸款

C.質(zhì)押貸款

D.信托貸款

參考答案:C

參考解析:從理論上說,回購交易是質(zhì)押貸款的一種方式,通常用在政府債券

上。

[單選題]26.在西方貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論中,托賓q理論的傳導(dǎo)機(jī)制基本思路

是()。

A.企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值將會(huì)大于重置成本,此時(shí)企業(yè)很容易以相對(duì)較高的價(jià)格來發(fā)

行較少的股票

B.企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值將會(huì)小于重置成本,此時(shí)企業(yè)很容易以相對(duì)較高的價(jià)格來發(fā)

行較少的股票

C.企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值將會(huì)大于重置成本,此時(shí)企業(yè)很容易以相對(duì)較低的價(jià)格來發(fā)

行較少的股票

D.企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值將會(huì)小于重置成本,此時(shí)企業(yè)很容易以相對(duì)較低的價(jià)格來發(fā)

行較少的股票

參考答案:A

參考解析:托賓q理論的傳導(dǎo)機(jī)制可以表示為:貨幣供應(yīng)量1一股價(jià)托賓q

t-投資1-*總產(chǎn)出f

當(dāng)q值工于1誦,企業(yè)的o市場(chǎng)價(jià)值將會(huì)大于重置成本,此時(shí)企業(yè)很容易以相對(duì)

較高的價(jià)格來發(fā)行較少的股票,并買到較多的新投資品,這會(huì)導(dǎo)致投資增加,

最終會(huì)提高社會(huì)總需求和總產(chǎn)品?!局挥蠥說法正確】

[單選題]27.承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理最終貢任的是證券公司()。

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.經(jīng)理層

D.合規(guī)負(fù)責(zé)人

參考答案:A

參考解析:證券公司【董事會(huì)】承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的【最終責(zé)任】。

證券公司【經(jīng)理層】對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)【主要責(zé)任】。

證券公司應(yīng)當(dāng)指定或者設(shè)立專門部門履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé),在【首席風(fēng)險(xiǎn)官】的

領(lǐng)導(dǎo)下推動(dòng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

[單選題]28.會(huì)員制證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是()。

A.會(huì)員大會(huì)

B.理事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.總經(jīng)理

參考答案:A

參考解析:會(huì)員制交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是會(huì)員大會(huì)。故本題選A。

[單選題]29.擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人,應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向()履行登記手

續(xù),報(bào)送基本情況。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.證券交易所

D.地方證監(jiān)局

參考答案:B

參考解析:考點(diǎn):考查非公開募集證券投資基金的基本規(guī)范。

擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人,應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

履行登記手續(xù),報(bào)送基本情況。

[單選題]30.()的流動(dòng)又被稱為資本外逃。

A.貿(mào)易資金

B.套利性資金

C.保值性資金

D.投機(jī)性資金

參考答案:C

參考解析:國際短期資金流動(dòng)主要包括貿(mào)易資金的流動(dòng)、套利性資金的流動(dòng)、

保值性資金的流動(dòng)以及投機(jī)性資金的流動(dòng)四種類型。

C項(xiàng)符合題意,保值性資金的流動(dòng)又被稱為避險(xiǎn)性資金流動(dòng)或資本外逃,它是指

金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的短期資金流動(dòng)。

A項(xiàng),貿(mào)易資金的流動(dòng)是最傳統(tǒng)的國際資金流動(dòng)方式,早期的國際資金流動(dòng)多以

這種方式出現(xiàn)。

B項(xiàng),套利性資金的流動(dòng)是利用各國金融市場(chǎng)上利率差異與匯率差異進(jìn)行套利活

動(dòng)而引起的短期資本流動(dòng)。

D項(xiàng),投機(jī)性資金的流動(dòng),是指投資者利用國際市場(chǎng)上金融資產(chǎn)或商品價(jià)格的波

動(dòng),進(jìn)行高拋低吸而形成的資金流動(dòng)。

故本題選C。

[單選題]31.根據(jù)2001年中國人民銀行頒布的《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)

定》,不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債,形成銀行非利息收入業(yè)務(wù)的是

()。

A.表外業(yè)務(wù)

B.中間業(yè)務(wù)

C.其他業(yè)務(wù)

D.以上三者都不是

參考答案:B

參考解析:考點(diǎn):考查中間業(yè)務(wù)的概念。根據(jù)2001年中國人民銀行頒布的《商

業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》,中間業(yè)務(wù)是指不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)

債,形成銀行非利息收入的業(yè)務(wù)。

[單選題]32.兩年前B借給A一筆款,結(jié)果今年才收到了A的還款,共112.36

元,市場(chǎng)利率為6%,那么2年前A向B借了()元。

A.90

B.100

C.110

D.112.36

參考答案:B

參考解析:己知終值為112.36元,期數(shù)為2,每期利率為6%,現(xiàn)值為112.36

-T(1+6%)2=100(元)o

[單選題]33.下列不屬于機(jī)構(gòu)投資者的風(fēng)險(xiǎn)特征構(gòu)成的是()。

A.投資資金規(guī)?;?/p>

B.投資管理專業(yè)化

C.投資行為規(guī)范化

D.投資結(jié)構(gòu)分散化

參考答案:D

參考解析:機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn):

與個(gè)人投資者相比,機(jī)構(gòu)投資者具有以下特點(diǎn):

(1)投資資金規(guī)?;?。

(2)投資管理專業(yè)化。

⑶投資結(jié)構(gòu)組合化。

(4)投資行為規(guī)范化。

[單選題]34.將金融期權(quán)劃分為貨幣期權(quán)、利率期權(quán)和股權(quán)類期權(quán)等是按。的不

同劃分的。

A.投資者的買賣行為

B.基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)

C.合約履行時(shí)間

D.選擇權(quán)性質(zhì)

參考答案:B

參考解析:按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同,金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期

權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等G

[單選題]35.客戶在委托證券買賣時(shí),需支付的傭金K包括()。

A.證券公司經(jīng)紀(jì)傭金

B.過戶費(fèi)

C.證券交易所手續(xù)費(fèi)

D.證券交易監(jiān)管費(fèi)

參考答案:B

參考解析:客戶在委托買賣證券時(shí),需支付多項(xiàng)費(fèi)用和稅收,如傭金、過戶

費(fèi)、印花稅等。其中傭金是投資者在委托買賣證券成交后按成交金額一定比例

支付的費(fèi)用,是證券經(jīng)紀(jì)商為客戶提供證券代理買賣服務(wù)收取的費(fèi)用。此項(xiàng)費(fèi)

用日證券公司經(jīng)紀(jì)傭金、證券交易所手續(xù)費(fèi)及證券交易監(jiān)管費(fèi)等組成,所以不

包括過戶費(fèi),答案為B。

[單選題]36.下列關(guān)于儲(chǔ)蓄國債(電子式)的說法中,不正確的是()。

A.針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者,不向個(gè)人投資者發(fā)行

B.采用實(shí)名制,不可流通轉(zhuǎn)讓

C.收益安全穩(wěn)定,由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息,免繳利息稅

D.鼓勵(lì)持有到期;手續(xù)簡(jiǎn)化;討息方式較為多樣

參考答案:A

參考解析:儲(chǔ)蓄國債(電子式)是2006年推出的國債新品種,具有以下特點(diǎn):

針對(duì)個(gè)人投資者,不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行;

采月實(shí)名制,不可流通轉(zhuǎn)讓;

采月電子方式記錄債權(quán);

收益安全穩(wěn)定,由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息,免繳利息稅;

鼓勵(lì)持有到期;

手續(xù)簡(jiǎn)化;

付息方式較為多樣。

[單選題]37.我國證券基金行業(yè)的自律性組織是()。

A.證券交易所

B.中國證券投資基金'也協(xié)會(huì)

C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國證監(jiān)會(huì)

參考答案:B

參考解析:基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織,是社會(huì)團(tuán)體法人。

[單選題]38.在金融期貨交易過程中,期貨交易的()需要向交易所繳納保證金。

A.賣方單方

B.買方和賣方雙方

C.中介機(jī)構(gòu)

D.買方單方

參考答案:R

參考解析:為了控制期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)和提高效率,期貨交易所的會(huì)員經(jīng)紀(jì)公司

必須向交易所或結(jié)算所繳納結(jié)算保證金,而期貨交易雙方在成交后都要通過經(jīng)

紀(jì)人向交易所或結(jié)算所繳納一定數(shù)量的保證金。

[單選題]39.在2007年以來發(fā)生的全球性金融危機(jī)當(dāng)中,導(dǎo)致大量金融機(jī)構(gòu)陷

入危機(jī)的最重要的一類衍生金融產(chǎn)品是()。

A.利率互換

B.貨幣互換

C.信用違約互換

D.股權(quán)互換

參考答案:C

參考解析:在2007年以來發(fā)生的全球性金融危機(jī)當(dāng)中,導(dǎo)致大量金融機(jī)構(gòu)陷入

危機(jī)的最重要一類衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換。

[單選題]40.根據(jù)TMF的《金融穩(wěn)健指標(biāo)編制指南》,下列說法正確的是()。

A.廣義政府指財(cái)政部、中央銀行等單位

B.公共公司定義為受政府部門控制的非金融公司,不包括金融公司

C.非金融公司的主要業(yè)務(wù)是按有社會(huì)意義的價(jià)格提供產(chǎn)品成非金融服務(wù)

D.住戶被定義為由個(gè)人組成的小集團(tuán),單獨(dú)生活的個(gè)體也被視為住戶

參考答案:D

參考解析:廣義政府,是指在一個(gè)特定的區(qū)域內(nèi)對(duì)其他機(jī)構(gòu)單位行使立法權(quán)、

司法權(quán)和行政權(quán)的單位。A錯(cuò)誤

公共公司定義為受政府部門控制的非金融或金融公司。B錯(cuò)誤

非金融公司是指這樣一類機(jī)構(gòu)實(shí)體:其主要業(yè)務(wù)是按有經(jīng)濟(jì)意義的價(jià)格提供產(chǎn)

品或非金融服務(wù)。C錯(cuò)誤

[多選題]1.按收益保障性分類,屬于結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品分類的有()。

A.股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

B.收益保證型產(chǎn)品

C.非收益保證型產(chǎn)品

D.匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

參考答案:BC

參考解析:按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類,結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)

品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品。

按收益保障性分類,結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證

型產(chǎn)品兩大類。

按照嵌入式衍生產(chǎn)品的屬性不同,結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可以分為基于互換的結(jié)

構(gòu)化產(chǎn)品、基于期權(quán)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等類別。

[多選題]2.以下關(guān)于區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)的說法正確的是()。

A.可以采用集中競(jìng)價(jià)、做市商等交易方式進(jìn)行證券轉(zhuǎn)讓

R.證券持有人名冊(cè)和登記過戶記錄不得隱匿、偽造、篡改或毀損

C.單只證券持有人累計(jì)不得超過200人

D.單只證券持有人累計(jì)不得超過500人

參考答案:BC

參考解析:在區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)發(fā)行或轉(zhuǎn)讓證券的,不得采取集中競(jìng)價(jià)、做市商

等集中交易方式進(jìn)行證券轉(zhuǎn)讓;單只證券持有人累計(jì)不得超過200人,法律、

行政法規(guī)另有規(guī)定的除外;證券持有人名冊(cè)和登記過戶記錄必須真實(shí)、準(zhǔn)確、

完整,不得隱匿、偽造、篡改或毀損。

[多選題]3.以下對(duì)外國債券的描述正確的有()。

A.外國債券發(fā)行人屬于一個(gè)國家,而債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)屬于另一個(gè)國

家。

B.在中國發(fā)行的以人民幣計(jì)價(jià)的外國債券被稱為“熊貓債券”

C.在日本發(fā)行的外國債券稱為“武士債券”

D.在美國發(fā)行的外國債券稱為“猛犬債券”

參考答案:ABC

參考解析:A項(xiàng)正確,外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行

以該國貨幣為面值的債券。它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一個(gè)國家,債券的面值

貨行和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一個(gè)國家。

B正確,在中國發(fā)行的以人民幣計(jì)價(jià)的外國債券被稱為“熊貓債券”。

C項(xiàng)正確,在日本發(fā)行的外國債券稱為武士債券,它是由非日本發(fā)行人在日本債

券市場(chǎng)發(fā)行的、以日元為面值的債券。

D項(xiàng)錯(cuò)誤,在美國發(fā)行的外國債券稱為揚(yáng)基債券,它是由非美國發(fā)行人在美國債

券市場(chǎng)發(fā)行的、吸收美元資金的債券。

故本題選ABC。

[多選題]4.關(guān)于中國存托憑證,下列說法正確的有()。

A.中國存托憑證是由存托人簽發(fā)、以境外證券為基礎(chǔ)在中國境內(nèi)發(fā)行、代表境

外基礎(chǔ)證券權(quán)益的證券

B.其參與主體中包括發(fā)行人、存托人和持有人

C.發(fā)行人持有基礎(chǔ)證券,在境內(nèi)簽發(fā)相應(yīng)的存托憑證

D.存托人辦理存托憑證分紅、派息等業(yè)務(wù)

參考答案:ABD

參考解析:中國存托憑證是指由存托人簽發(fā)、以境外證券為基礎(chǔ)在中國境內(nèi)發(fā)

行、代表境外基礎(chǔ)證券權(quán)益的證券。

參與主體:

(1)發(fā)行人:在境外發(fā)行基礎(chǔ)證券。

(2)存托人:存托人持有基礎(chǔ)證券,在境內(nèi)簽發(fā)相應(yīng)的存托憑證;按照存托協(xié)議約

定,根據(jù)存托憑證持有人意愿行使境外基礎(chǔ)證券相應(yīng)權(quán)利,辦理存托憑證分

紅、派息等業(yè)務(wù)。(C錯(cuò)誤)

(3)持有人:存托憑證持有人依法享有存托憑證代表的境外基礎(chǔ)證券權(quán)益,并按

照存托協(xié)議約定,通過存托人行使其權(quán)利。

[多選題]5.基金運(yùn)作費(fèi)是指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)

用,包括()。

A.臼購費(fèi)和贖回費(fèi)

B.上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)

C.分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)

D.開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)

參考答案:BCD

參考i?析:篆金運(yùn)作費(fèi)是指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)

用,包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)

費(fèi)、開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。BCD項(xiàng)正確。

[多選題]6.根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分,常見的金融遠(yuǎn)期合約包括()。

A.股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約

B.債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約

C.遠(yuǎn)期利率協(xié)議

D.遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

參考答案:ABCD

參考解析:根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分,常見的金融遠(yuǎn)期合約包括四個(gè)大類:(D股權(quán)類

資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約。(2)債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約。(3)遠(yuǎn)期利率協(xié)議。(4)遠(yuǎn)期匯率

協(xié)議。

[多選題]7.影響股票投資價(jià)值的內(nèi)部因素有()。

A.凈資產(chǎn)

B.股利政策

C.增資和減資

D.方場(chǎng)因素

參考答案:ABC

參考解析:影響股票投資價(jià)值的內(nèi)部因素主要包括公司凈資產(chǎn)、盈利水平、股

利政策、股份分割、增資和減資以及資產(chǎn)重組等。影響股票投資價(jià)值的外部因

素主耍包括宏觀經(jīng)濟(jì)因素、行業(yè)因素及市場(chǎng)因素。

[多選題]8.下列關(guān)于滬港通的說法,正確的有0。

A.滬股通是指投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商,向上海證券交易所進(jìn)行申報(bào)(買賣盤傳

遞),買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票

B.滬股通是指投資者委托內(nèi)地證券公司,向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(bào)(買賣盤

傳遞),買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上方的股票

C.滬港通下的港股通,是指投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商,向上海證券交易所進(jìn)行申

報(bào)(買賣盤傳遞),買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票

D.滬港通下的港股通,是指投資者委托內(nèi)地證券公司,向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行

申報(bào)(買賣盤傳遞),買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票

參考答案:AD

參考解析:滬港通包括滬股通、滬港通下的港股通兩部分。

滬股通,是指投資者委托香港聯(lián)合交易所參與者,經(jīng)由香港聯(lián)合交易所在上海

設(shè)立的證券交易服務(wù)公司,向上海證券交易所進(jìn)行申報(bào),買賣滬港通規(guī)定范圍

內(nèi)的上海證券交易所上市的股票。

滬港通下的港股通,是指投資者委托上海證券交易所會(huì)員,經(jīng)由上海證券交易

所在香港設(shè)立的證券交易服務(wù)公司,向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(bào),買賣滬港通

規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票。

[多選題]9.下列關(guān)于保薦制度的說法,正確的有()。

A.保薦制度是指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票和上市,

對(duì)發(fā)行人的申請(qǐng)文件和信息披露資料進(jìn)行審慎核查,督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運(yùn)作

B.保薦制度主要內(nèi)容包括:建立保薦機(jī)構(gòu)資格核準(zhǔn)和保薦代表人的登記管理制

C.保薦制度的重點(diǎn)是明確保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人的責(zé)任,并建立責(zé)任追究機(jī)制

D.保薦人的保薦責(zé)任期僅為發(fā)行上市全過程

參考答案:ABC

參考解析:保薦制度是指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票

和上市,對(duì)發(fā)行人的申請(qǐng)文件和信息披露資料進(jìn)行審慎核查,督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范

運(yùn)作。A正確

保薦制度主要內(nèi)容包括:建立保薦機(jī)構(gòu)資格核準(zhǔn)和保薦代表人的登記管理制

度。B正確

保薦制度的重點(diǎn)是明確保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人的責(zé)任,并建立責(zé)任追究機(jī)制。C

正確

保薦人的保薦責(zé)任期包括發(fā)行上市全過程以及上市后的一段時(shí)期。D錯(cuò)誤

[多選題]10.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的資金和證券來源有()。

A.自有資金和證券

B.通過證券交易所的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金和證券

C.通過證券金融公司業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金

D.通過證券金融公司業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金和證券

參考答案:ABC

參考解析:證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù),可以使用自有資金和證券,通過證

券交易所的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金和證券,通過證券金融公司業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資

金【注:選項(xiàng)D不對(duì),沒有證券】或者依法籌集的其他資金和證券。

[多選題]11.非公開發(fā)行股票,也稱為定向增發(fā),是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股

票的增資方式。特定對(duì)象包括0。

A.公司控股股東

B.與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)

C.公司的員工

D.證券公司

參考答案:ABCD

參考解析:非公開發(fā)行股票,也被稱為定向增發(fā),是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行

股票的增資方式。特定對(duì)象包括公司控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè);

與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè);證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機(jī)

構(gòu);公司董事、員工等。

[多選題]12.債券信用評(píng)級(jí)的主要內(nèi)容有()。

A.企業(yè)素質(zhì)、經(jīng)營能力、獲利能力

B.發(fā)展前景、履約情況、募集資金投向

C.償債能力、履約情況、發(fā)展前景

D.公司治理、償債意愿、市場(chǎng)估值

參考答案:AC

參考解析:本題考查債券評(píng)級(jí)的內(nèi)容。評(píng)級(jí)的主要內(nèi)容包括:

(1)企業(yè)素質(zhì):包括法人代表素質(zhì)、員工素質(zhì)、管理素質(zhì)、發(fā)展?jié)摿Φ取?/p>

(2)經(jīng)營能力:包括銷售收入增長率、流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率、

存貨周轉(zhuǎn)率等。

(3)獲利能力:包恬資本金利潤率、成本費(fèi)用利潤塞、銷售利潤率、總資產(chǎn)利

潤率等。

(4)償債能力;包括資產(chǎn)負(fù)債率、流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、現(xiàn)金流等。

(5)履約情況:包括貸款到期償還率、貸款利息償還率等。

(6)發(fā)展前景:包括宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、行業(yè)產(chǎn)業(yè)政策對(duì)企業(yè)的影響;行業(yè)特征、

市場(chǎng)需求對(duì)企業(yè)的影響;企業(yè)成長性和抗風(fēng)險(xiǎn)能力等。

因此,A、C項(xiàng)符合題意。

[多選題]13.下列關(guān)于股票的流動(dòng)性說法正確的是()。

A.通常情況下,大盤股的流動(dòng)性強(qiáng)于小盤股

B.通常情況下,小盤股的流動(dòng)性強(qiáng)于大盤股

C.通常情況下,非上市公司股票的流動(dòng)性強(qiáng)于上市公司股票

D.通常情況下,上市公司股票的流動(dòng)性強(qiáng)于非上市公司股票

參考答案:AD

參考解析:考點(diǎn):考查對(duì)股票流動(dòng)性的理解。通常情況下,大盤股流動(dòng)性強(qiáng)于

小盤股,上市公司股票的流動(dòng)性強(qiáng)于非上市公司股票。故本題選AD。

[多選題]14.下列有關(guān)證券交易所特征的表述,正確的有()。

A.一般投資者可以直接進(jìn)入交易所買賣證券

B.有固定的交易場(chǎng)所和交易時(shí)間

C.通過公開競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格

D.交易的對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券

參考答案:BCD

參考解析:I項(xiàng),進(jìn)入證券交易所的交易者為具備會(huì)員資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu),

交易采取經(jīng)紀(jì)制,即一般投資者不能直接進(jìn)入交易所買賣證券,只能委托會(huì)員

作為經(jīng)紀(jì)人間接進(jìn)行交易。

[多選題]15.下列關(guān)于新中國成立以來金融市場(chǎng)發(fā)展中一些事件的說法,正確的

有()

A.我國的《證券法》最初頒布于1998年,進(jìn)一步明確了金融機(jī)構(gòu)分業(yè)經(jīng)營原則

B.中國證監(jiān)會(huì)成立于1993年,標(biāo)志著中國資本市場(chǎng)開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管

框架

C.中國銀監(jiān)會(huì)的成立標(biāo)志著我國“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”的金融體系得以確立

D.國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行三家政策性銀行實(shí)現(xiàn)了

政簧性金融和商業(yè)性金融相結(jié)合

參考答案:AC

參考解析:1998年頒布了《證券法》,進(jìn)一步明確了金融機(jī)構(gòu)分業(yè)經(jīng)營原則。

1992年10月【選項(xiàng)B錯(cuò)誤】,國務(wù)院證券委員會(huì)和中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)成

立,標(biāo)志著中國資本市場(chǎng)開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架,全國性市場(chǎng)由此形

成并初步發(fā)展。

2003年4月,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)成立,標(biāo)志著我國“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)

監(jiān)管”的金融體系得以確立。

相繼成立了國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行三家政策性銀

行,專門承擔(dān)政策性金融業(yè)務(wù),實(shí)現(xiàn)了政策性金融和商業(yè)性金融相分離。

【注:目前國開行已改為開發(fā)性金融機(jī)構(gòu),但這里說的是歷史事件,所以并不

矛盾,要注意區(qū)分】

[多選題」16.下列關(guān)于中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé),說法正確的是()。

A.研究和擬定證券期貨市場(chǎng)的方針政策、發(fā)展規(guī)劃

B.監(jiān)管證券投資活動(dòng)

C.監(jiān)管上市國債和企業(yè)間債券的交易活動(dòng)

D.監(jiān)管境外企業(yè)直接或間接到境內(nèi)融資和投資

參考答案:ABC

參考解析:*■點(diǎn):中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)包括:研究和擬定證券期貨

市場(chǎng)的方針政策、發(fā)展規(guī)劃;監(jiān)管證券投資活動(dòng);監(jiān)管上市國債和企業(yè)間債券

的交易活動(dòng);監(jiān)管境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票、上市,監(jiān)管境內(nèi)機(jī)構(gòu)

到境外設(shè)立證券機(jī)構(gòu),監(jiān)管境外機(jī)構(gòu)到境內(nèi)設(shè)立證券機(jī)構(gòu)、從事證券業(yè)務(wù)等。

ABC項(xiàng)正確。

[多選題]17.根據(jù)《證券公司壓力測(cè)試指引》,證券公司開展壓力測(cè)試主要包括

以下()步驟。

A.選擇測(cè)試對(duì)象,制訂測(cè)試方案

B.確定壓力測(cè)試方法,并設(shè)置測(cè)試情景

C.確定風(fēng)險(xiǎn)因子,收集測(cè)試數(shù)據(jù)

D.實(shí)施壓力測(cè)試,分析報(bào)告測(cè)試結(jié)果并且制定和執(zhí)行應(yīng)對(duì)措施

參考答案:ABCD

參考解析:根據(jù)《證券公司壓力測(cè)試指引》,證券公司開展壓力測(cè)試主要包括

以下步驟:

(1)選擇測(cè)試對(duì)象,制訂測(cè)試方案

(2)確定壓力測(cè)試方法,并設(shè)置測(cè)試情景

(3)確定風(fēng)險(xiǎn)因子,收集測(cè)試數(shù)據(jù)

(4)實(shí)施壓力測(cè)試,分析報(bào)告測(cè)試結(jié)果

(5)制定和執(zhí)行應(yīng)對(duì)措施

[多選題]18.在全球金融體系中屬于存款吸收機(jī)構(gòu)的是()。

A.商業(yè)銀行

B.抵押貸款銀行

C.儲(chǔ)蓄銀行

0.建房互助協(xié)會(huì)

參考答案:ABCD

參考解析:存款吸收機(jī)構(gòu),是指通過自己的賬戶,以中介的方式將資金從貸款

人轉(zhuǎn)向借款人的單位。

存款吸收機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行和其他存款吸收機(jī)構(gòu)。

商業(yè)銀行通常吸收存款,在支付系統(tǒng)中處于核心地位。

其他存款吸收機(jī)構(gòu)包括儲(chǔ)蓄銀行、開發(fā)銀行、信用合作社、投資銀行、抵押貸

款銀行以及建房互助協(xié)會(huì)、吸收存款的小額貸款機(jī)構(gòu)。

故本題選ABCDo

[多選題」19.根據(jù)舉借債務(wù)對(duì)籌集資金使用方向的規(guī)定,國債可以分為()°

A.赤字國債

B.建設(shè)國債

C.戰(zhàn)爭(zhēng)國債

D.特種國債

參考答案:ABCD

參考解析:根據(jù)舉借債務(wù)對(duì)籌集資金使用方向的規(guī)定,國債可以分為赤字國

債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭(zhēng)國債、恃種國債。ABCD項(xiàng)正確。

[多選題]20.《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》規(guī)定,發(fā)行人申請(qǐng)?jiān)谏虾?/p>

證券交易所科創(chuàng)板上市的條件包括()。

A.公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上

B.公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的15%以上

C.公司股本總額超過人民幣4億元的,公開發(fā)行股份的比例為10%以上

D.公司股本總額超過人民幣4億元的,公開發(fā)行股份的比例為15%以上

參考答案:AC

參考解析:《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》規(guī)定,發(fā)行人申請(qǐng)?jiān)谏虾?/p>

證券交易所科創(chuàng)板上市,應(yīng)當(dāng)符合下列條件:(1)符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的發(fā)行

條件。(2)發(fā)行后股本總額不低于人民幣3000萬元。(3)公開發(fā)行的股份達(dá)

到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的,公開發(fā)行股份

的比例為10%以上。(4)市值及財(cái)務(wù)指標(biāo)符合本規(guī)則規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。(5)上海證

券交易所規(guī)定的其他上市條件。

[多選題]21.我國金融衍生品市場(chǎng)按資產(chǎn)類別劃分主要包括利率類衍生品、權(quán)益

類衍生品、貨幣類衍生品、信用類衍生品,下列屬于利率類衍生品的有()。

A.場(chǎng)內(nèi)國債期貨

B.場(chǎng)外利率遠(yuǎn)期

C.利率互換產(chǎn)品

D.股票期權(quán)

參考答案:ABC

參考解析:利率類衍生品包括場(chǎng)內(nèi)國債期貨和場(chǎng)外利率遠(yuǎn)期、利率互換產(chǎn)品。

[多選題]22.下列關(guān)于外國債券的說法錯(cuò)誤的有()。

A.外國債券是借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以本國貨幣為面值的債券

B.它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人和面值貨幣屬于同一個(gè)國家

C.在英國發(fā)行以英鎊計(jì)價(jià)的外國債券被稱為“揚(yáng)基債券”

D.在中國發(fā)行的以人民幣計(jì)價(jià)的外國債券被稱為“熊貓債券”

參考答案:ABC

參考解析:外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨

幣為面值的債券?!具x項(xiàng)A錯(cuò)誤,并不是本國貨幣】

它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一個(gè)國家,債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)屬于另一個(gè)

國家?!具x項(xiàng)B錯(cuò)誤,并不是同一個(gè)國家】

在英國發(fā)行以英鎊計(jì)價(jià)的外國債券被稱為“猛犬債券”?!具x項(xiàng)C錯(cuò)誤】

[多選題]23.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇具備下列()條件的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)辦

理基金銷售支付業(yè)務(wù)。

A.制定了有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度,有安全、高效的辦理支付業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)

B.商業(yè)銀行取得基金銷售業(yè)務(wù)資格,支付機(jī)構(gòu)取得支付業(yè)務(wù)許可證

C.最近5年沒有受到刑事處罰或者重大行政處罰

D.最近1年沒有被采取重大行政監(jiān)管措施

參考答案:ABD

參考解析:基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇具備下列條件的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)辦理

基金銷售支付業(yè)務(wù):

(1)制定了有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度,有安全、高效的辦理支付業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng);

⑵商業(yè)銀行取得基金銷售業(yè)務(wù)資格,支付機(jī)構(gòu)取得《支付業(yè)務(wù)許可證》;

(3)最近3年沒有受到刑事處罰或者重大行政處罰;最近1年沒有被采取重大行

政監(jiān)管措施;沒有因重大違法違規(guī)行為處于整改期間,或者因涉嫌重大違法違

規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查;

(4)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件.

[多選題]24.下列關(guān)于證券市場(chǎng)監(jiān)管的說法,正確的有0。

A.國際證監(jiān)會(huì)組織于1998年公布的證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)之一是降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)也是對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)的經(jīng)濟(jì)手段之一

C.證券市場(chǎng)監(jiān)管手段包括法律手段、經(jīng)濟(jì)手段和行政手段

D.經(jīng)濟(jì)手段包括利率政策、信貸政策、稅收政策等,是證券市場(chǎng)監(jiān)管部門的主

要手段

參考答案:ABC

參考解析:國際證監(jiān)會(huì)組織于1998年制定的《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》公布了證

券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo):一是保護(hù)投資者利益;二是保證證券市場(chǎng)的公平、效率和

透明;三是降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

證券市場(chǎng)監(jiān)管手段包括法律手段、經(jīng)濟(jì)手段、行政手段。經(jīng)濟(jì)手段是通過運(yùn)用

利率政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等,對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。法

律手段是通過建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴(yán)格執(zhí)法來實(shí)現(xiàn)的。這是證券

市場(chǎng)監(jiān)管部門的主要手段,具有較強(qiáng)的威懾力和約束力。

[多選題]25.下列有關(guān)金融期貨的說法,正確的有()。

A.金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是對(duì)稱的

B.金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是不對(duì)稱的

C.金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶

D.金融期貨交易雙方都必須在交易所保有一定的流動(dòng)性較高的資產(chǎn)

參考答案:ACD

參考解析:金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對(duì)稱,即對(duì)任何一方而言,都既有

耍求對(duì)方履約的權(quán)利,又有自己對(duì)對(duì)方履約的義務(wù)。而金融期權(quán)交易雙方的權(quán)

利與義務(wù)存在著明顯的不對(duì)稱性,期權(quán)的買方只有權(quán)利沒有義務(wù),而期權(quán)的賣

方只有義務(wù)沒有權(quán)利。

金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶,并按規(guī)定繳納履約保證金。而在金融

期權(quán)交易中,只有期權(quán)出售者,尤其是無擔(dān)保期權(quán)的出售者才需開立保證金賬

戶,并按規(guī)定繳納保證金,以保證其履約的義務(wù)。至于期權(quán)的購買者,因期權(quán)

合約未規(guī)定其義務(wù),無須開立保證金賬戶,也無須繳納保證金。

金融期貨交易雙方在成交時(shí)不發(fā)生現(xiàn)金收付關(guān)系,但在成交后,由于實(shí)行逐E

結(jié)算制度,交易雙方將因價(jià)格的變動(dòng)而發(fā)生現(xiàn)金流轉(zhuǎn),即盈利力的保證金賬

戶余額將增加,而虧損一方的保證金賬戶余額將減少。當(dāng)虧損方保證金賬戶余

額低于規(guī)定的維持保證金時(shí),虧損方必須按規(guī)定及時(shí)繳納追加保證金。因此,

金融期貨交易雙方都必須保有一定的流動(dòng)性較高的資產(chǎn),以備不時(shí)之需。

[多選題]26.按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同,金融期權(quán)可分為()。

A.利率期權(quán)

B.貨幣期權(quán)

C.股權(quán)類期權(quán)

D.金融期貨合約期權(quán)

參考答案:ABCD

參考解析?:按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同,金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期

權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等。

[多選題]27.以下關(guān)于股票的說法,正確的有()。

A.股票是一種虛擬資本,無價(jià)證券

B.股份有限公司的資本劃分為股份,每一股份的金額相等

C.股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán)

D.同種類的每一股份具有不同權(quán)利

參考答案:BC

參考解析:股票是一種有價(jià)證券,它是股份有限公司在籌集資本時(shí)向投資者簽

發(fā)的證明股東所持股份和享有權(quán)益的憑證。股份有限公司的資本劃分為股份,

每一股份的金額相等。公司的股份采取股票的形式。股份的發(fā)行實(shí)行公平、公

正的原則,同種類的每一股份具有同等權(quán)利。

[多選題]28.關(guān)于基金認(rèn)購費(fèi),以下表述正確的是0。

A.后端收費(fèi)模式在贖回基金份額時(shí)支付認(rèn)購費(fèi)用

B.前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)就支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式

C.后端收費(fèi)模式在認(rèn)購時(shí)不收取認(rèn)購費(fèi)

D.不同的認(rèn)購金額可以設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率

參考答案:ABCD

參考解析:后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)不收費(fèi),在贖回基金份額時(shí)才

支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式。【A項(xiàng)、C項(xiàng)正確】

前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)就支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式。【B項(xiàng)正確】

基金管理人可以針對(duì)不同的認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率?!綝項(xiàng)正確】

[多選題]29.按照基礎(chǔ)工具種類分類,金融衍生工具可分為()。

A.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

B.金融互換

C.貨幣衍生工具

D.信用衍生工具

參考答案:ACD

參考解析:金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類角度,可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生

工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

[多選題]30.以下關(guān)于首次公開發(fā)行股票網(wǎng)上發(fā)行的描述正確的是0。

A.采用直接定價(jià)方式的,可以選擇網(wǎng)下發(fā)行,也可以選擇網(wǎng)上發(fā)行

B.首次公開發(fā)行,投資者須持有一定數(shù)量非限售股份才能參與網(wǎng)上申購

C.網(wǎng)上投資者申購數(shù)量低于網(wǎng)上初始發(fā)行量的,可以從網(wǎng)上向網(wǎng)下回?fù)?/p>

0.網(wǎng)上投資者不得全權(quán)委托證券公司進(jìn)行新股申購

參考答案:BCD

參考解析:A項(xiàng)錯(cuò)誤,首次公開發(fā)行股票采用直接定價(jià)方式的,全部向網(wǎng)上投資

者發(fā)行,不進(jìn)行網(wǎng)下詢價(jià)和配售。

B正確,首次公開發(fā)行股票,持有一定數(shù)量非限售股份的投資者才能參與網(wǎng)上申

購。

C正確,網(wǎng)上投資者申購數(shù)量不足網(wǎng)上初始發(fā)行量的,可回?fù)芙o網(wǎng)下投資者。

D正確,網(wǎng)上投資者應(yīng)當(dāng)自主表達(dá)申購意向,不得全雙委托證券公司進(jìn)行新股申

購。故本題選B、C、D項(xiàng)。

[多選題]31.國際債券的投資者主要有()。

A.銀行

B.金融機(jī)構(gòu)

C.工商財(cái)團(tuán)

D.自然人

參考答案:ABCD

參考解析:國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、各種基金會(huì)、工商

財(cái)團(tuán)和自然人。A、B、C、D項(xiàng)均正確。

[多選題]32.根據(jù)《證券公司壓力測(cè)試指引》,證券公司開展壓力測(cè)試主要包布

以下()步驟。

A.選擇測(cè)試對(duì)象,制訂測(cè)試方案

B.確定壓力測(cè)試方法,并設(shè)置測(cè)試情景

C.確定風(fēng)險(xiǎn)因子,收集測(cè)試數(shù)據(jù)

0.實(shí)施壓力測(cè)試,分析報(bào)告測(cè)試結(jié)果并且制定和執(zhí)行應(yīng)對(duì)措施

參考答案:ABCD

參考解析:根據(jù)《證券公司壓力測(cè)試指引》,證券公司開展壓力測(cè)試主要包括

以下步驟:

(1)選擇測(cè)試對(duì)象,制訂測(cè)試方案

(2)確定壓力測(cè)試方法,并設(shè)置測(cè)試情景

(3)確定風(fēng)險(xiǎn)因子,收集測(cè)試數(shù)據(jù)

(4)實(shí)施壓力測(cè)試,分析報(bào)告測(cè)試結(jié)果

(5)制定和執(zhí)行應(yīng)對(duì)措施

[多選題]33.證券金融公司的職責(zé)包括()。

A.為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)

B.對(duì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)作情況進(jìn)行監(jiān)控

C.監(jiān)測(cè)分析全市場(chǎng)融資融券情況,運(yùn)用市場(chǎng)化手段防控風(fēng)險(xiǎn)

0.為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供擔(dān)保

參考答案:ABC

參考解析:證券金融公司不以營利為目的,履行下列職責(zé):

(1)為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù);

(2)對(duì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控;

(3)監(jiān)測(cè)分析全市場(chǎng)融資融券交易情況,運(yùn)用市場(chǎng)化手段防控風(fēng)險(xiǎn):

(4)中國證監(jiān)會(huì)確定的其他職責(zé)。

[多選題]34.股份公司定向增發(fā)的特定對(duì)象包括()。

A.戰(zhàn)略投資者

B.與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)

C.證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)

D.公司董事、員工

參考答案:BCD

參考3析:3公開發(fā)行股票,又稱為“定向增發(fā)”,是股份公司向特定對(duì)象發(fā)

行股票的增資方式:特定對(duì)象包括:(1)公司控股股東、實(shí)際控制人及其控制的

企業(yè)。(2)與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)、往來銀行。(3)證券投資基金、證券公司、

信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)。14)公司董事、員工等。

[多選題]35.關(guān)于公司型基金,下列說法中正確的有()。

A.公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立,在法律上具有獨(dú)立法人地位

B.公司型基金的投資者是公司的股東,憑其持有的股份依法享有投資收益

C.公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似,由股東選舉董事會(huì),由董事

會(huì)選聘基金管理公司

D.公司型基金依據(jù)基金合同運(yùn)行

參考答案:ABC

參考解析:選項(xiàng)D錯(cuò)誤,契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金,公司型基金依據(jù)

投資公司章程營運(yùn)基金。

[多選題]36.關(guān)于股票的價(jià)值和價(jià)格,下列說法正確的有()。

A.股票價(jià)格是對(duì)過去收益的評(píng)定

B.股票本身只是一張資本憑證,代表著收益的價(jià)值

C.股票的價(jià)格理論上由股票的價(jià)值決定

D.股票內(nèi)在價(jià)值是股票未來收益的現(xiàn)值

參考答案:BCD

參考解析:從理論上來說,股票的價(jià)格應(yīng)由其價(jià)值決定,但股票本身并沒有價(jià)

值,不是在生產(chǎn)過程中發(fā)揮職能作用的現(xiàn)實(shí)資本,而只是一張資本憑證。股票

之所以有價(jià)格,是因?yàn)樗碇找娴膬r(jià)值,即能給它的持有者帶來股息紅

利。股票交易實(shí)際上是對(duì)未來收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓買賣,股票價(jià)格就是對(duì)未來收益的

評(píng)定0

[多選題]37.不參與基金會(huì)計(jì)核算的是()。

A.管理費(fèi)

B.托管費(fèi)

C.日購費(fèi)

D.認(rèn)購費(fèi)

參考答案:CD

參考解析:在基金運(yùn)作過程中涉及的費(fèi)用可以分為兩大類:

一類是基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者承擔(dān)的費(fèi)用,主要包括申購費(fèi)(認(rèn)

購費(fèi))、贖回費(fèi)及基金轉(zhuǎn)換費(fèi)等;

另一類是基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用,主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、持

有人大會(huì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)等,這些費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。

上述兩大類費(fèi)用的性質(zhì)是不同的,第一類費(fèi)用并不參與基金的會(huì)計(jì)核算,而第

二類費(fèi)用則需要直接從基金資產(chǎn)中列支,其種類及計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)需在基金合同及基

金招募說明書中明確規(guī)定。

根據(jù)有關(guān)規(guī)定,下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支:基金管理人的

管理費(fèi)、基金托管人的托管費(fèi)、基金合同生效后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)、基金份

額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券交易費(fèi)用、按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同規(guī)定

可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。

[多選題]38.關(guān)于基金認(rèn)購費(fèi),以下表述正確的是0°

A.后端收費(fèi)模式在贖回基金份額時(shí)支付認(rèn)購費(fèi)用

B.前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)就支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式

C.后端收費(fèi)模式在認(rèn)購時(shí)不收取認(rèn)購費(fèi)

D.不同的認(rèn)購金額可以設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率

參考答案:ABCD

參考解析:后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)不收費(fèi),在贖回基金份額時(shí)才

支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式?!続項(xiàng)、C項(xiàng)正確】

前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)就支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式?!綛項(xiàng)正確】

基金管理人可以針對(duì)不同的認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率。【D項(xiàng)正確】

[多選題」39.銀行間債券市場(chǎng)成員根據(jù)其是否與中央債券簿記系統(tǒng)直接聯(lián)網(wǎng)辦理

債券結(jié)算業(yè)務(wù)而分為直接結(jié)算成員和間接結(jié)算成員。其中,間接結(jié)算成員主耍

是0。

A.中小金融機(jī)構(gòu)

B.存款類金融機(jī)構(gòu)

C.非金融機(jī)構(gòu)

D.大型金融機(jī)構(gòu)

參考答案:AC

參考解析:銀行間債券市場(chǎng)成員根據(jù)其是否與中央債券簿記系統(tǒng)直接聯(lián)網(wǎng)辦理

債券結(jié)算業(yè)務(wù)而分為直接結(jié)算成員和間接結(jié)算成員。其中,間接結(jié)算成員主要

是中小金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)。

[多選題]40.下列關(guān)于保薦制度的說法,正確的有()。

A.保薦制度是指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票和上市,

對(duì)發(fā)行人的申請(qǐng)文件和信息披露資料進(jìn)行審慎核查,督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運(yùn)作

B.保薦制度主要內(nèi)容包括:建立保薦機(jī)構(gòu)資格核準(zhǔn)和保薦代表人的登記管理制

C.保薦制度的重點(diǎn)是明確保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人的責(zé)任,并建立責(zé)任追究機(jī)制

D.保薦人的保薦責(zé)任期僅為發(fā)行上市全過程

參考答案:ABC

參考解析:自薦制度是指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票

和上市,對(duì)發(fā)行人的申請(qǐng)文件和信息披露資料進(jìn)行審慎核查,督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范

運(yùn)作。A正確

保薦制度主要內(nèi)容包括:建立保薦機(jī)構(gòu)資格核準(zhǔn)和保薦代表人的登記管理制

度。B正確

保薦制度的重點(diǎn)是明確保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人的責(zé)任,并建立責(zé)任追究機(jī)制。c

正確

保薦人的保薦責(zé)任期包括發(fā)行上市全過程以及上市后的一段時(shí)期。D錯(cuò)誤

[判斷題]1.利用再貼現(xiàn)政策時(shí),中央銀行處于被動(dòng)地位,因?yàn)樵儋N現(xiàn)政策的效

果取決于商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)對(duì)該措施的反應(yīng)。

A.正確

B.錯(cuò)誤

參考答案:A

參考解析:利用再貼現(xiàn)政策時(shí),中央銀行處于被動(dòng)地位,即再貼現(xiàn)政策的效果

取決于商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)對(duì)該措施的反應(yīng)。

[判斷題]2.金融市場(chǎng)中供求雙方的相互作用決定了交易資產(chǎn)的價(jià)格,這體現(xiàn)了

金融市場(chǎng)價(jià)格發(fā)現(xiàn)的功能。

A.正確

B.錯(cuò)誤

參考答案:A

參考解析:金融市場(chǎng)中供求雙方的相互作用決定了交易資產(chǎn)的價(jià)格,價(jià)格反過

來乂為潛在的市場(chǎng)參與者提供了信號(hào),引導(dǎo)資金在不同金融資產(chǎn)之間配置,達(dá)

成供需平衡,這也被稱為價(jià)格發(fā)現(xiàn)過程。

[判斷題]3.關(guān)于基金資產(chǎn)估值的基本原則,對(duì)于存在活躍市場(chǎng)的投資品種,估

值口無報(bào)價(jià)且最近交易口后未發(fā)生影響公允價(jià)值計(jì)量的重大事件的,應(yīng)采用適

用的估值技術(shù)確定公允價(jià)值。

A.正確

B.錯(cuò)誤

參考答案:B

參考解析:考點(diǎn):考查基金資產(chǎn)估值的基本原則。對(duì)存在活躍市場(chǎng)且能夠獲取

相同資產(chǎn)或負(fù)債報(bào)價(jià)的投資品種,估值日無報(bào)價(jià)且最近交易日后未發(fā)生影響公

允價(jià)值計(jì)量的重大事件的,應(yīng)采用【最近交易日的報(bào)價(jià)】確定公允價(jià)值。

[判斷題]4.金融期權(quán)的Rho值反映無風(fēng)險(xiǎn)利率變化對(duì)期權(quán)價(jià)格的影響程度,市

場(chǎng)無風(fēng)險(xiǎn)利率與認(rèn)購期權(quán)價(jià)值為負(fù)相關(guān),與認(rèn)沽期權(quán)為正相關(guān)。

A.正確

R.錯(cuò)誤

參考答案:B

參考解析:金融期權(quán)的主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo):

Delta值反映期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化對(duì)期權(quán)價(jià)格的影響程度。標(biāo)的證券價(jià)格與認(rèn)

購期權(quán)價(jià)值為正相關(guān)關(guān)系,與認(rèn)沽期權(quán)價(jià)值為負(fù)相關(guān)關(guān)系。

Rho值反映無風(fēng)險(xiǎn)利率變化對(duì)期權(quán)價(jià)格的影響程度。市場(chǎng)無風(fēng)險(xiǎn)利率與認(rèn)購期權(quán)

價(jià)值為正相關(guān),與認(rèn)沽期權(quán)為負(fù)相關(guān)。

Vega值反映合約標(biāo)的證券價(jià)格波動(dòng)率變化對(duì)期權(quán)價(jià)值的影響程度。波動(dòng)率與認(rèn)

購、認(rèn)沽期權(quán)價(jià)值均為正相關(guān)關(guān)系。

[判斷題]5.在基金投資運(yùn)作中,基金可以通過在一定范圍內(nèi)分散投資投資來降

低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

A.正確

B.錯(cuò)誤

參考答案:B

參考解析:在投資運(yùn)作中,基金可以通過在一定范圍內(nèi)分散投資來降低非系統(tǒng)

性風(fēng)險(xiǎn),但系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不能通過分散投資來降低。

[判斷題]6.按基礎(chǔ)產(chǎn)品比較,利率衍生品無論在場(chǎng)內(nèi)還是場(chǎng)外,均是實(shí)際金額

最大的衍生品種類,其中,場(chǎng)外交易的利率互換占所有衍生品名義金額的半數(shù)

以上,是最大的單個(gè)衍生品種類。

A.正確

B.錯(cuò)誤

參考答案:B

參考解析:金融衍生工具的發(fā)展現(xiàn)狀包括:

第一,金融衍生工具以場(chǎng)外交易為主。

第二,按基礎(chǔ)產(chǎn)品比較,利率衍生品無論在場(chǎng)內(nèi)還是場(chǎng)外,均是名義【不是實(shí)

際】金額最大的衍生品種類,其中,場(chǎng)外交易的利率互換占所有衍生品名義金

額的半數(shù)以上,是最大的單個(gè)衍生品種類。

第三,按產(chǎn)品形態(tài)比較,遠(yuǎn)期和互換這兩類具有對(duì)稱性收益的衍生產(chǎn)品比收益

不對(duì)稱的期權(quán)類產(chǎn)品大得多。

第四,近年來,由于場(chǎng)外利率類衍生品名義金額下降較多,場(chǎng)外衍生品整體呈

下降趨勢(shì),而場(chǎng)內(nèi)衍生品卻大幅增

[判斷題]7.境內(nèi)居民個(gè)人可以用現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款以及從境外匯入的外

匯資金從事B股交易,允許使用外幣現(xiàn)鈔。

A.正確

B.錯(cuò)誤

參考答案:B

參考解析:考點(diǎn):考查境內(nèi)上市外資股相關(guān)知識(shí)點(diǎn):境內(nèi)居民個(gè)人可以用現(xiàn)匯

存款和外幣現(xiàn)鈔存款以及從境外匯入的外匯資金從事B股交易,但“B股”不允

許外幣現(xiàn)鈔買賣°

[判斷題]8.債券的遠(yuǎn)期交易隨機(jī)性較大,方便靈活,沒有嚴(yán)格的交易程序,而

現(xiàn)券交易則需要正式磋商、談判,雙方達(dá)成一致意見簽訂合同之后才算成立。

A.正確

B.錯(cuò)誤

參考答案:B

參考解析:與現(xiàn)券交易相比,遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:1.遠(yuǎn)

期交易買賣雙方必須簽訂遠(yuǎn)期合同,而現(xiàn)券交易則無此必要;2.遠(yuǎn)期交易買賣

雙方進(jìn)行商品交收或交割的時(shí)間與達(dá)成交易的時(shí)間,通常有較長的間隔,相差

的時(shí)間達(dá)幾個(gè)月很常見,有時(shí)甚至達(dá)一年或一年以上。而現(xiàn)券交易通常是現(xiàn)買

現(xiàn)賣,即時(shí)收或交割,即便有一定的時(shí)間間隔,也比較短。3.遠(yuǎn)期交易往往要

通過正式的磋商、談判,雙方達(dá)成一致意見簽訂合同之后才算成立,而現(xiàn)券交

易隨機(jī)性較大,方便靈活,沒有嚴(yán)格的交易程序。

[判斷題]9.當(dāng)期收益率是使債券未來現(xiàn)金流現(xiàn)值等于當(dāng)前價(jià)格所用的相同的貼

現(xiàn)率。

A.正確

B.錯(cuò)誤

參考答案:B

參考解析:債券的到期收益率是使債券未來現(xiàn)金流現(xiàn)值等于當(dāng)前價(jià)格所用的相

同的貼現(xiàn)率,也就是金融學(xué)中所謂的內(nèi)部報(bào)酬率。

當(dāng)期收益率被定義為債券的年利息收入與買入債券的實(shí)際價(jià)格的比率。

[判斷題]10.在資產(chǎn)證券化過程中,如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券,發(fā)行前必

須經(jīng)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。

A.正確

B.錯(cuò)誤

參考答案:A

參考解析:在資產(chǎn)證券化過程中,如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券,發(fā)行前必

須經(jīng)過評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。

[判斷題]1L實(shí)行客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度后,證券投資者存取資金的

方式是通過證券公司直接辦理。

A.正確

B.錯(cuò)誤

參考答案:B

參考解析:在客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度框架下,證券公司與客戶之間

的資金清算交收,需要由證券公司與指定商業(yè)銀行(即與證券公司及其客戶建

立客戶交易結(jié)算資金三方存管關(guān)系、簽訂客戶交易結(jié)算資金存管合同的商業(yè)銀

行,簡(jiǎn)稱指定商業(yè)銀行)配合完成。

[判斷題]12.我國企業(yè)債券償還期限在10年以上的為長期企業(yè)債券。

A.正確

B.錯(cuò)誤

參考答案:B

參考解析:我國短期企業(yè)債券的償還期限在1年以內(nèi),償還期限在1年以上5

年以內(nèi)的為中期企業(yè)債券,償還期限在5年以上的為長期企業(yè)債券。

[判斷題]13.憑證式國債由具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷,證監(jiān)會(huì)和中

國人民銀行一般每年確定一次憑證式國債承銷團(tuán)資格,各類商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)

蓄銀行均有資格申請(qǐng)加入憑證式國債承銷團(tuán)。

A.正確

B.錯(cuò)誤

參考答案:B

參考解析:憑證式國債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券,由具備憑證式國債

承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。財(cái)政部【不是證監(jiān)會(huì)】和中國人民銀行一般每年確定

一次憑證式國債承銷團(tuán)資格,各類商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行均有資格申請(qǐng)加入

憑證式國債承銷團(tuán)。

[判斷題]14.資本證券是證明持有人有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證,取得這種證

券就等于取得這種商品的所有權(quán),持有人對(duì)這種證券所代表的商品所有權(quán)受法

律保護(hù)。

A.正確

B.錯(cuò)誤

參考答案:B

參考解析:選項(xiàng)說法錯(cuò)誤,【商品證券】是證明持有人有商品所有權(quán)或使用權(quán)

的憑證,取得這種證券就等于取得這種商品的所有權(quán),持有人對(duì)這種證券所代

表的商品所有權(quán)受法律保護(hù)。屬于商品證券的有提貨單、運(yùn)貨單、倉庫棧單

等。

[判斷題]15.儲(chǔ)蓄國債(憑證式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國公民儲(chǔ)蓄類資金發(fā)行

的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。

A.正確

B.錯(cuò)誤

參考答案:B

參考解析:儲(chǔ)蓄國債(電了式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國公民儲(chǔ)蓄類資金發(fā)行

的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。

[判斷題]16.注冊(cè)制是是介于核準(zhǔn)制和審批制之間的口間形式。

A.正確

B.錯(cuò)誤

參考答案:B

參考解析:注冊(cè)制是一種不同于審批制、核準(zhǔn)制的證券發(fā)行監(jiān)管制度(并不是

介于它們之間),它是以信息披露為中心,通過要求證券發(fā)行人真實(shí)、準(zhǔn)確、

完整地披露公司信息,使投資者可以獲得必要的信息對(duì)證券價(jià)值進(jìn)行判斷并作

出是否投資的決策,證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券的價(jià)值好壞、價(jià)格高低不作實(shí)質(zhì)性判

斷。

[判斷題]17.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)又被稱為二板市場(chǎng),是為具有高成長性的中小企業(yè)和高

科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場(chǎng)。

A.正確

B.錯(cuò)誤

參考答案:A

參考解析:創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)又被稱為二板市場(chǎng),是為具有高成長性的中小企業(yè)和高

科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場(chǎng)。創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)是不同于主板市場(chǎng)的獨(dú)特的資本市

場(chǎng),具有前瞻性、高風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管要求嚴(yán)格以及明顯的高技術(shù)產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向的特點(diǎn)。

[判斷題]18.商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券應(yīng)向證監(jiān)會(huì)報(bào)送的發(fā)行申請(qǐng)文件,除了

應(yīng)包括其發(fā)行金融債券的內(nèi)容之外,還應(yīng)同時(shí)報(bào)送近3年按監(jiān)管部門要求計(jì)算

的資本充足率信息和其他債務(wù)本息償付情況。

A.正確

B.錯(cuò)誤

參考答案:B

參考解析:商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券應(yīng)向中國人民銀行【不是證監(jiān)會(huì)

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