2024電商企業(yè)反洗錢(qián)合規(guī)協(xié)議

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL2024電商企業(yè)反洗錢(qián)合規(guī)協(xié)議本合同目錄一覽第一條定義與術(shù)語(yǔ)1.1反洗錢(qián)1.2合規(guī)1.3洗錢(qián)活動(dòng)1.4金融機(jī)構(gòu)1.5監(jiān)管機(jī)構(gòu)第二條合規(guī)義務(wù)2.1遵守相關(guān)法律法規(guī)2.2建立與實(shí)施反洗錢(qián)制度2.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與內(nèi)部控制2.4客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查2.5交易監(jiān)控與報(bào)告第三條信息共享與協(xié)作3.1信息保密與安全3.2數(shù)據(jù)交換與合作3.3調(diào)查與審計(jì)3.4協(xié)助監(jiān)管機(jī)構(gòu)與法律程序第四條培訓(xùn)與宣傳4.1培訓(xùn)計(jì)劃與實(shí)施4.2宣傳材料與信息發(fā)布4.3員工合規(guī)意識(shí)培養(yǎng)第五條技術(shù)支持與系統(tǒng)升級(jí)5.1技術(shù)保障與安全維護(hù)5.2系統(tǒng)開(kāi)發(fā)與升級(jí)5.3數(shù)據(jù)存儲(chǔ)與備份第六條合規(guī)監(jiān)督與評(píng)估6.1內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)6.2合規(guī)評(píng)估與改進(jìn)6.3定期報(bào)告與審查第七條違規(guī)責(zé)任與處罰7.1違規(guī)行為界定7.2責(zé)任分配與處罰措施7.3內(nèi)部舉報(bào)與保護(hù)第八條合作期限8.1協(xié)議期限8.2續(xù)約條件與程序8.3提前終止與合作解除第九條爭(zhēng)議解決9.1協(xié)商解決9.2調(diào)解與仲裁9.3法律途徑與司法管轄第十條法律適用與合規(guī)10.1適用法律10.2合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)10.3遵守國(guó)際規(guī)定與倡議第十一條保密條款11.1保密義務(wù)11.2例外情況11.3泄露后果第十二條通知與通訊12.1通知方式12.2通訊地址與聯(lián)系方式12.3語(yǔ)言與格式第十三條附則13.1合同的生效與履行13.2附件與補(bǔ)充協(xié)議13.3修改與解釋權(quán)第十四條完整協(xié)議14.1雙方確認(rèn)14.2取代先前協(xié)議14.3合同的復(fù)印件效力第一部分：合同如下：第一條定義與術(shù)語(yǔ)1.1反洗錢(qián)本合同所述“反洗錢(qián)”是指根據(jù)適用的法律法規(guī)和國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，采取一系列措施和程序，防止和打擊將非法所得通過(guò)金融系統(tǒng)合法化的行為。1.2合規(guī)本合同所述“合規(guī)”是指符合適用的法律法規(guī)、監(jiān)管要求、行業(yè)準(zhǔn)則以及本合同項(xiàng)下的義務(wù)。1.3洗錢(qián)活動(dòng)本合同所述“洗錢(qián)活動(dòng)”是指通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞非法所得的來(lái)源、性質(zhì)、歸屬及其非法交易的行為。1.4金融機(jī)構(gòu)本合同所述“金融機(jī)構(gòu)”是指根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，從事金融業(yè)務(wù)，包括存款、貸款、支付、清算、投資等業(yè)務(wù)的企業(yè)或組織。1.5監(jiān)管機(jī)構(gòu)本合同所述“監(jiān)管機(jī)構(gòu)”是指根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理的政府機(jī)關(guān)或?qū)I(yè)機(jī)構(gòu)。第二條合規(guī)義務(wù)2.1遵守相關(guān)法律法規(guī)電商企業(yè)應(yīng)嚴(yán)格遵守適用的反洗錢(qián)法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律合規(guī)要求。2.2建立與實(shí)施反洗錢(qián)制度電商企業(yè)應(yīng)制定和實(shí)施有效的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，包括客戶身份識(shí)別、可疑交易監(jiān)測(cè)、員工培訓(xùn)、保密和記錄保存等環(huán)節(jié)，以防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。2.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與內(nèi)部控制電商企業(yè)應(yīng)定期進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，以降低洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。2.4客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查電商企業(yè)應(yīng)對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別，并根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求進(jìn)行盡職調(diào)查，以確?？蛻艏捌浣灰椎恼鎸?shí)性、合法性。2.5交易監(jiān)控與報(bào)告電商企業(yè)應(yīng)建立交易監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)客戶交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)可疑交易應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，并采取相應(yīng)的內(nèi)部調(diào)查措施。第三條信息共享與協(xié)作3.1信息保密與安全電商企業(yè)應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)工作中獲取的信息予以保密，并采取適當(dāng)措施確保信息安全，防止信息泄露、損毀或不當(dāng)使用。3.2數(shù)據(jù)交換與合作電商企業(yè)應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，與金融機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等進(jìn)行數(shù)據(jù)交換和合作，共同防范和打擊洗錢(qián)活動(dòng)。3.3調(diào)查與審計(jì)電商企業(yè)應(yīng)配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查和審計(jì)，提供必要的資料、信息和技術(shù)支持。3.4協(xié)助監(jiān)管機(jī)構(gòu)與法律程序電商企業(yè)應(yīng)在監(jiān)管機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)下，協(xié)助進(jìn)行反洗錢(qián)法律程序，包括但不限于協(xié)助調(diào)查、提供證據(jù)等。第四條培訓(xùn)與宣傳4.1培訓(xùn)計(jì)劃與實(shí)施電商企業(yè)應(yīng)制定反洗錢(qián)培訓(xùn)計(jì)劃，并對(duì)員工進(jìn)行定期的反洗錢(qián)培訓(xùn)，以提高員工的合規(guī)意識(shí)和能力。4.2宣傳材料與信息發(fā)布電商企業(yè)應(yīng)制作和發(fā)布反洗錢(qián)宣傳材料，提高公眾對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)和理解。4.3員工合規(guī)意識(shí)培養(yǎng)電商企業(yè)應(yīng)通過(guò)培訓(xùn)、宣傳等多種方式，培養(yǎng)員工的合規(guī)意識(shí)，確保員工在業(yè)務(wù)活動(dòng)中遵守反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定。第五條技術(shù)支持與系統(tǒng)升級(jí)5.1技術(shù)保障與安全維護(hù)電商企業(yè)應(yīng)確保反洗錢(qián)系統(tǒng)的技術(shù)保障和安全維護(hù)，以防止系統(tǒng)故障、數(shù)據(jù)泄露等風(fēng)險(xiǎn)。5.2系統(tǒng)開(kāi)發(fā)與升級(jí)電商企業(yè)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和反洗錢(qián)要求，不斷開(kāi)發(fā)和完善反洗錢(qián)系統(tǒng)，提高系統(tǒng)的功能性和有效性。5.3數(shù)據(jù)存儲(chǔ)與備份電商企業(yè)應(yīng)確保反洗錢(qián)相關(guān)數(shù)據(jù)的存儲(chǔ)和備份，以保證數(shù)據(jù)的安全性和可靠性。第六條合規(guī)監(jiān)督與評(píng)估6.1內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)電商企業(yè)應(yīng)設(shè)立專門(mén)的合規(guī)監(jiān)督部門(mén)或指定專人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的內(nèi)部監(jiān)督和審計(jì)，確保反洗錢(qián)制度的有效實(shí)施。6.2合規(guī)評(píng)估與改進(jìn)電商企業(yè)應(yīng)定期進(jìn)行合規(guī)評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果改進(jìn)反洗錢(qián)制度和工作流程，提高反洗錢(qián)工作的有效性。6.3定期報(bào)告與審查電商企業(yè)應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交反洗錢(qián)工作定期報(bào)告，并接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審查和指導(dǎo)。第八條合作期限8.1協(xié)議期限本協(xié)議自雙方簽署之日起生效，有效期為_(kāi)___年，自生效之日起計(jì)算。8.2續(xù)約條件與程序除非一方書(shū)面通知另一方不再續(xù)約，否則本協(xié)議將在有效期屆滿前____個(gè)月自動(dòng)續(xù)約，續(xù)約后的協(xié)議有效期為_(kāi)___年。8.3提前終止與合作解除8.3.1雙方協(xié)商一致；8.3.2一方嚴(yán)重違反本協(xié)議的義務(wù)，經(jīng)另一方書(shū)面通知后____天內(nèi)未能糾正；8.3.3因法律法規(guī)變化，本協(xié)議無(wú)法繼續(xù)有效；8.3.4出現(xiàn)不可抗力事件，影響本協(xié)議的履行；8.3.5根據(jù)適用的法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求。第九條爭(zhēng)議解決9.1協(xié)商解決雙方應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決本協(xié)議履行過(guò)程中的任何爭(zhēng)議和糾紛。9.2調(diào)解與仲裁如協(xié)商不成，任何一方均可向有管轄權(quán)的調(diào)解機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)解，或向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。9.3法律途徑與司法管轄本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議的解決均適用____國(guó)法律，并由____國(guó)法院管轄。第十條法律適用與合規(guī)10.1適用法律本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律。10.2合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)雙方應(yīng)遵守中華人民共和國(guó)法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及國(guó)際反洗錢(qián)標(biāo)準(zhǔn)。10.3遵守國(guó)際規(guī)定與倡議雙方應(yīng)遵守國(guó)際反洗錢(qián)組織（FATF）及其他國(guó)際反洗錢(qián)和反恐怖融資組織的規(guī)定和倡議。第十一條保密條款11.1保密義務(wù)雙方應(yīng)對(duì)在合作過(guò)程中獲得的對(duì)方商業(yè)秘密、機(jī)密信息、客戶信息等保密信息予以保密。11.2例外情況11.2.1依法應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)披露的信息；11.2.2雙方書(shū)面同意公開(kāi)的信息；11.2.3因合法的司法程序要求披露的信息。11.3泄露后果如任何一方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致保密信息泄露，泄露方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第十二條通知與通訊12.1通知方式雙方應(yīng)以書(shū)面形式通過(guò)電子郵件、快遞或掛號(hào)信等方式相互發(fā)送通知。12.2通訊地址與聯(lián)系方式雙方應(yīng)在簽署本協(xié)議后____天內(nèi)向?qū)Ψ教峁┳钚碌耐ㄓ嵉刂泛吐?lián)系方式。12.3語(yǔ)言與格式本協(xié)議及所有附件均以中文書(shū)寫(xiě)，字體為_(kāi)___號(hào)____字體，格式符合____標(biāo)準(zhǔn)。第十三條附則13.1合同的生效與履行本協(xié)議自雙方簽署之日起生效，雙方應(yīng)按照本協(xié)議的約定履行各自的權(quán)利和義務(wù)。13.2附件與補(bǔ)充協(xié)議本協(xié)議附件為本協(xié)議不可分割的一部分，補(bǔ)充協(xié)議或其他書(shū)面文件均需雙方簽署方為有效。13.3修改與解釋權(quán)本協(xié)議的任何修改和解釋權(quán)歸雙方共同所有。第十四條完整協(xié)議14.1雙方確認(rèn)本協(xié)議為雙方就反洗錢(qián)合規(guī)合作的完整協(xié)議，取代了所有之前的書(shū)面或口頭協(xié)議。14.2取代先前協(xié)議本協(xié)議簽署后，所有先前簽署的反洗錢(qián)合規(guī)協(xié)議均無(wú)效，以本協(xié)議為準(zhǔn)。14.3合同的復(fù)印件效力本協(xié)議的正本一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正引入第三方介入的概念和條件1.1第三方介入的概念在本合同中，第三方介入是指在甲乙方履行合同時(shí)，根據(jù)本合同條款約定或經(jīng)甲乙方同意，涉及到的非合同當(dāng)事人，包括但不限于中介方、評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。1.2第三方介入的條件第三方介入的條件包括但不限于：1.2.1甲乙方無(wú)法獨(dú)立完成某項(xiàng)合約定義務(wù)，需要第三方提供專業(yè)服務(wù)或協(xié)助；1.2.2甲乙方為履行合約定義務(wù)，需要第三方提供必要的資源、技術(shù)或信息；1.2.3甲乙方因法律法規(guī)或監(jiān)管要求，需要第三方參與或協(xié)助。第三方介入后的責(zé)任分配2.1第三方介入的責(zé)任第三方介入后，第三方應(yīng)按照甲乙方的要求和相關(guān)法律法規(guī)，履行相應(yīng)的義務(wù)，并對(duì)其提供的服務(wù)或協(xié)助承擔(dān)責(zé)任。2.2甲乙方的責(zé)任甲乙方應(yīng)負(fù)責(zé)與第三方的溝通、協(xié)調(diào)和管理，并確保第三方按照本合同的要求履行其義務(wù)。2.3第三方與甲乙方的關(guān)系第三方與甲乙方之間的合同關(guān)系，不影響甲乙方之間的合同關(guān)系。甲乙方之間的權(quán)利義務(wù)，不受第三方的影響。第三方介入的額外條款和說(shuō)明3.1第三方選擇甲乙方應(yīng)選擇具有合法資質(zhì)、良好信譽(yù)和專業(yè)能力的第三方，并將其資質(zhì)、信譽(yù)和能力等情況告知對(duì)方。3.2第三方費(fèi)用第三方介入所需費(fèi)用，包括但不限于服務(wù)費(fèi)、費(fèi)用、稅金等，由甲乙方承擔(dān)。甲乙方應(yīng)在合同中明確第三方的費(fèi)用支付方式和標(biāo)準(zhǔn)。3.3第三方合規(guī)性甲乙方應(yīng)確保第三方符合適用的法律法規(guī)、監(jiān)管要求和本合同的合規(guī)要求。3.4第三方保密義務(wù)第三方應(yīng)遵守本合同的保密條款，對(duì)甲乙方提供的保密信息予以保密。第三方責(zé)任限額的明確4.1第三方責(zé)任限額甲乙方應(yīng)與第三方明確其責(zé)任限額，包括但不限于賠償限額、責(zé)任范圍等。4.2第三方責(zé)任限制第三方應(yīng)對(duì)其提供的服務(wù)或協(xié)助承擔(dān)有限責(zé)任。除非第三方故意或重大過(guò)失，否則第三方不承擔(dān)因履行本合同產(chǎn)生的損失。4.3第三方責(zé)任轉(zhuǎn)移第三方不得將其在本合同項(xiàng)下的義務(wù)和責(zé)任轉(zhuǎn)移給任何其他方。4.4第三方責(zé)任免除甲乙方不得要求第三方承擔(dān)因其無(wú)法控制的原因?qū)е碌穆男胁荒堋⑦t延履行或履行不符合約定的責(zé)任。本合同的第三方介入修正條款，旨在明確第三方的概念、責(zé)任、權(quán)利和義務(wù)，以及第三方與其他各方的關(guān)系。通過(guò)明確第三方的責(zé)任限額，降低甲乙方的風(fēng)險(xiǎn)，確保本合同的順利履行。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：附件一：反洗錢(qián)合規(guī)制度框架附件二：客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查指南附件三：可疑交易監(jiān)測(cè)和報(bào)告流程附件四：反洗錢(qián)培訓(xùn)材料附件五：反洗錢(qián)技術(shù)系統(tǒng)說(shuō)明附件六：保密協(xié)議附件七：第三方服務(wù)協(xié)議附件八：監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的其他文件附件一：反洗錢(qián)合規(guī)制度框架本附件詳細(xì)描述了電商企業(yè)的反洗錢(qián)合規(guī)制度框架，包括制度的目的、適用范圍、組織結(jié)構(gòu)、責(zé)任分配、流程控制等內(nèi)容。附件二：客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查指南本附件提供了客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查的具體指南，包括識(shí)別客戶身份所需的資料和信息、盡職調(diào)查的步驟和標(biāo)準(zhǔn)等。附件三：可疑交易監(jiān)測(cè)和報(bào)告流程本附件詳細(xì)描述了可疑交易監(jiān)測(cè)和報(bào)告的流程，包括可疑交易的定義、監(jiān)測(cè)方法、報(bào)告程序和所需材料等。附件四：反洗錢(qián)培訓(xùn)材料本附件提供了反洗錢(qián)培訓(xùn)的材料，包括反洗錢(qián)的基本概念、法律法規(guī)、企業(yè)義務(wù)等內(nèi)容，用于對(duì)員工進(jìn)行培訓(xùn)和宣傳。附件五：反洗錢(qián)技術(shù)系統(tǒng)說(shuō)明本附件詳細(xì)描述了反洗錢(qián)技術(shù)系統(tǒng)的功能、操作流程、系統(tǒng)安全等事項(xiàng)，以確保系統(tǒng)有效運(yùn)行和數(shù)據(jù)安全。附件六：保密協(xié)議本附件為第三方與甲乙方之間的保密協(xié)議，明確了保密義務(wù)、例外情況、泄露后果等內(nèi)容。附件七：第三方服務(wù)協(xié)議本附件為甲乙方與第三方之間的服務(wù)協(xié)議，明確了第三方的義務(wù)、費(fèi)用支付、責(zé)任限制等內(nèi)容。附件八：監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的其他文件本附件包括了監(jiān)管機(jī)構(gòu)可能要求提供的其他文件和信息，如監(jiān)管報(bào)告、合規(guī)證書(shū)等。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：2.1甲乙方未能履行本合同項(xiàng)下的義務(wù)，包括但不限于未能按時(shí)提供信息、未能完成指定的任務(wù)等。2.2第三方未能按照約定提供服務(wù)或協(xié)助，包括但不限于服務(wù)品質(zhì)不符合要求、延遲提供服務(wù)、服務(wù)中斷等。2.3違反保密義務(wù)，包括但不限于未經(jīng)許可泄露合同信息、使用合同信息進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等。違約的責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：3.1違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金、履行合同義務(wù)等。3.2違約方的違約行為導(dǎo)致合同無(wú)法履行，對(duì)方有權(quán)解除合同，并要求違約方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。3.3違約方的違約行為給對(duì)方造成損失，對(duì)方有權(quán)要求違約方賠償損失，包括但不限于直接損失和間接損失。示例說(shuō)明：如甲乙方未能按照約定時(shí)間提供客戶信息，導(dǎo)致第三方無(wú)法及時(shí)進(jìn)行身份識(shí)別和盡職調(diào)查，構(gòu)成違約。第三方應(yīng)根據(jù)合同約定，承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，如賠償甲乙方因第三方違約而產(chǎn)生的損失。說(shuō)明三：法律名詞及解釋：3.1反洗錢(qián)法律法規(guī)：指中華人民共和國(guó)法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件等，