金融行業(yè)投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)提示聲明書

金融行業(yè)投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)提示聲明書合同編號(hào)：__________甲方（投資者）：姓名：__________身份證號(hào)碼：__________地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________乙方（發(fā)行人）：公司名稱：__________法定代表人：__________公司地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________一、前言1.背景金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，投資產(chǎn)品的種類日益豐富。為了幫助投資者更好地了解投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，保障投資者的合法權(quán)益，特制定本風(fēng)險(xiǎn)提示聲明書。2.目的本聲明書的目的在于向投資者充分揭示投資產(chǎn)品可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，使投資者在做出投資決策前，能夠?qū)ν顿Y產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)有清晰的認(rèn)識(shí)，并根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，做出明智的投資決策。二、定義與解釋1.相關(guān)術(shù)語定義（1）“投資產(chǎn)品”指乙方發(fā)行的各類金融產(chǎn)品，包括但不限于股票、債券、基金、理財(cái)產(chǎn)品等。（2）“市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)”指由于市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)、利率變化、匯率變動(dòng)等因素導(dǎo)致投資產(chǎn)品價(jià)值變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。（3）“信用風(fēng)險(xiǎn)”指因交易對(duì)手違約或信用狀況惡化而導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。（4）“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”指投資者在需要賣出投資產(chǎn)品時(shí)，無法及時(shí)以合理價(jià)格變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。（5）“操作風(fēng)險(xiǎn)”指由于內(nèi)部控制不當(dāng)、人為失誤、技術(shù)故障等因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。（6）“法律風(fēng)險(xiǎn)”指由于法律法規(guī)變化、合同糾紛等因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。（7）“投資者”指購買乙方投資產(chǎn)品的個(gè)人或機(jī)構(gòu)。（8）“發(fā)行人”指發(fā)行投資產(chǎn)品的乙方。2.解釋規(guī)則（1）本聲明書中的標(biāo)題僅為方便閱讀而設(shè)，不應(yīng)影響對(duì)本聲明書條款的解釋。（2）除非上下文另有明確規(guī)定，本聲明書中的單數(shù)形式應(yīng)包括復(fù)數(shù)形式，反之亦然。三、投資產(chǎn)品概述1.產(chǎn)品名稱與類型（1）本投資產(chǎn)品的名稱為：__________。（2）產(chǎn)品類型為：__________。2.產(chǎn)品特征與目標(biāo)（1）產(chǎn)品特征：該投資產(chǎn)品具有__________的特點(diǎn)，適合具有__________風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者。（2）產(chǎn)品目標(biāo)：本投資產(chǎn)品的投資目標(biāo)是通過__________的投資策略，實(shí)現(xiàn)__________的投資收益。四、投資風(fēng)險(xiǎn)揭示1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（1）市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)：投資產(chǎn)品的價(jià)值可能會(huì)市場(chǎng)價(jià)格的波動(dòng)而上下起伏。市場(chǎng)價(jià)格的變化受到多種因素的影響，如宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)、公司業(yè)績(jī)等。投資者可能會(huì)因此遭受損失。（2）利率風(fēng)險(xiǎn)：利率的變化可能會(huì)影響投資產(chǎn)品的收益。例如，當(dāng)利率上升時(shí)，債券價(jià)格可能會(huì)下跌，從而導(dǎo)致債券型投資產(chǎn)品的價(jià)值下降。（3）匯率風(fēng)險(xiǎn)：如果投資產(chǎn)品涉及到外幣投資，匯率的波動(dòng)可能會(huì)導(dǎo)致投資收益的不確定性。當(dāng)本幣升值時(shí)，以外幣計(jì)價(jià)的投資產(chǎn)品在兌換成本幣時(shí)可能會(huì)出現(xiàn)價(jià)值縮水。2.信用風(fēng)險(xiǎn)（1）交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)：在投資過程中，投資者可能會(huì)面臨交易對(duì)手違約的風(fēng)險(xiǎn)。例如，債券發(fā)行人可能無法按時(shí)支付利息和本金，導(dǎo)致投資者遭受損失。（2）信用評(píng)級(jí)下調(diào)風(fēng)險(xiǎn)：投資產(chǎn)品所涉及的發(fā)行主體或交易對(duì)手的信用評(píng)級(jí)可能會(huì)被下調(diào)，這可能會(huì)導(dǎo)致投資產(chǎn)品的價(jià)值下降。3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（1）市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：在某些情況下，市場(chǎng)可能會(huì)出現(xiàn)流動(dòng)性不足的情況，導(dǎo)致投資者難以在短期內(nèi)以合理價(jià)格賣出投資產(chǎn)品，從而面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。（2）產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：某些投資產(chǎn)品可能具有特定的流動(dòng)性限制，例如有固定的投資期限或贖回限制，投資者在需要資金時(shí)可能無法及時(shí)變現(xiàn)。4.操作風(fēng)險(xiǎn)（1）內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)：發(fā)行人的內(nèi)部控制制度可能存在缺陷，導(dǎo)致操作失誤、信息泄露等問題，從而給投資者帶來損失。（2）人為失誤風(fēng)險(xiǎn)：在投資交易過程中，可能會(huì)由于人為的疏忽、錯(cuò)誤或欺詐行為而導(dǎo)致投資損失。（3）技術(shù)故障風(fēng)險(xiǎn)：投資交易系統(tǒng)可能會(huì)出現(xiàn)故障，如交易系統(tǒng)崩潰、網(wǎng)絡(luò)中斷等，影響投資者的交易操作，進(jìn)而導(dǎo)致?lián)p失。5.法律風(fēng)險(xiǎn)（1）法律法規(guī)變化風(fēng)險(xiǎn)：國(guó)家法律法規(guī)的變化可能會(huì)對(duì)投資產(chǎn)品的合法性、交易規(guī)則等產(chǎn)生影響，從而給投資者帶來風(fēng)險(xiǎn)。（2）合同糾紛風(fēng)險(xiǎn)：投資產(chǎn)品的相關(guān)合同可能會(huì)存在爭(zhēng)議或糾紛，導(dǎo)致投資者的權(quán)益受到損害。6.其他風(fēng)險(xiǎn)（1）不可抗力風(fēng)險(xiǎn)：如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、恐怖襲擊等不可抗力事件的發(fā)生，可能會(huì)對(duì)投資產(chǎn)品的價(jià)值產(chǎn)生不利影響。（2）政策風(fēng)險(xiǎn)：的宏觀政策調(diào)整，如貨幣政策、財(cái)政政策等，可能會(huì)對(duì)金融市場(chǎng)產(chǎn)生影響，進(jìn)而影響投資產(chǎn)品的收益。五、投資者適當(dāng)性1.投資者分類（1）根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資經(jīng)驗(yàn)，將投資者分為保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型和激進(jìn)型五類。（2）投資者應(yīng)根據(jù)自身的實(shí)際情況，如實(shí)填寫風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷，以便確定其投資者類型。2.適合的投資產(chǎn)品類型（1）保守型投資者適合投資低風(fēng)險(xiǎn)、收益穩(wěn)定的投資產(chǎn)品，如國(guó)債、銀行存款等。（2）穩(wěn)健型投資者適合投資中低風(fēng)險(xiǎn)、收益相對(duì)穩(wěn)定的投資產(chǎn)品，如債券基金、貨幣基金等。（3）平衡型投資者適合投資中等風(fēng)險(xiǎn)、收益較為平衡的投資產(chǎn)品，如混合基金、藍(lán)籌股等。（4）進(jìn)取型投資者適合投資中高風(fēng)險(xiǎn)、收益較高的投資產(chǎn)品，如股票型基金、成長(zhǎng)股等。（5）激進(jìn)型投資者適合投資高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資產(chǎn)品，如期貨、期權(quán)等。3.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估（1）投資者在購買投資產(chǎn)品前，應(yīng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。發(fā)行人將根據(jù)投資者填寫的風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷，評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（2）如果投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力與所購買的投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配，發(fā)行人將進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，并建議投資者重新考慮投資決策。六、投資決策與責(zé)任1.投資者自主決策（1）投資者應(yīng)根據(jù)自身的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資經(jīng)驗(yàn)等因素，自主決定是否購買投資產(chǎn)品。（2）投資者在做出投資決策前，應(yīng)仔細(xì)閱讀本風(fēng)險(xiǎn)提示聲明書、投資產(chǎn)品說明書等相關(guān)文件，了解投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征。（3）投資者應(yīng)自行對(duì)投資產(chǎn)品進(jìn)行分析和研究，或咨詢專業(yè)的投資顧問，以便做出明智的投資決策。2.投資者風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)責(zé)任（1）投資者應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到投資產(chǎn)品存在的風(fēng)險(xiǎn)，并愿意承擔(dān)由此可能導(dǎo)致的投資損失。（2）投資者應(yīng)理解投資產(chǎn)品的收益是不確定的，投資收益可能會(huì)低于預(yù)期，甚至可能出現(xiàn)本金損失的情況。（3）如果投資者因投資產(chǎn)品而遭受損失，應(yīng)自行承擔(dān)相應(yīng)的損失，發(fā)行人不承擔(dān)任何賠償責(zé)任，但因發(fā)行人的過錯(cuò)導(dǎo)致的損失除外。七、信息披露與通知1.發(fā)行人的信息披露義務(wù)（1）發(fā)行人應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時(shí)、準(zhǔn)確地向投資者披露投資產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括但不限于產(chǎn)品的基本信息、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資組合、凈值變動(dòng)等。（2）發(fā)行人應(yīng)在產(chǎn)品成立后，定期向投資者披露產(chǎn)品的運(yùn)作情況和財(cái)務(wù)狀況。（3）如果投資產(chǎn)品發(fā)生重大事項(xiàng)，如投資策略變更、產(chǎn)品凈值大幅波動(dòng)、交易對(duì)手違約等，發(fā)行人應(yīng)及時(shí)向投資者披露相關(guān)信息，并說明對(duì)投資產(chǎn)品的影響。2.投資者的信息接收與確認(rèn)（1）投資者應(yīng)及時(shí)關(guān)注發(fā)行人披露的信息，并認(rèn)真閱讀和理解相關(guān)內(nèi)容。（2）投資者如對(duì)發(fā)行人披露的信息有疑問，應(yīng)及時(shí)與發(fā)行人聯(lián)系，發(fā)行人將予以解答。（3）投資者確認(rèn)已收到并理解發(fā)行人披露的信息，同意按照披露的信息進(jìn)行投資決策。3.通知的方式與效力（1）發(fā)行人可以通過書面通知、郵件、短信、公告等方式向投資者發(fā)送通知。（2）通知的內(nèi)容應(yīng)包括通知的事項(xiàng)、時(shí)間、要求等。（3）通知一經(jīng)發(fā)出，即視為送達(dá)投資者，投資者應(yīng)按照通知的要求進(jìn)行相應(yīng)的操作。如投資者未按照通知的要求進(jìn)行操作，由此產(chǎn)生的后果由投資者自行承擔(dān)。八、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施1.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警（1）發(fā)行人應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，對(duì)投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。（2）發(fā)行人應(yīng)根據(jù)投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)到預(yù)警值時(shí)，及時(shí)采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（3）投資者應(yīng)關(guān)注投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)變化情況，如發(fā)覺風(fēng)險(xiǎn)異常，應(yīng)及時(shí)與發(fā)行人聯(lián)系。2.風(fēng)險(xiǎn)處置方案（1）當(dāng)投資產(chǎn)品出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，發(fā)行人應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和程度，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)處置措施，如調(diào)整投資組合、追加擔(dān)保、啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案等。（2）發(fā)行人應(yīng)及時(shí)向投資者披露風(fēng)險(xiǎn)處置的進(jìn)展情況，并根據(jù)實(shí)際情況，對(duì)投資產(chǎn)品的收益進(jìn)行合理調(diào)整。（3）如果風(fēng)險(xiǎn)處置措施無法有效控制風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致投資產(chǎn)品出現(xiàn)重大損失，發(fā)行人應(yīng)按照法律法規(guī)和合同約定，妥善處理投資者的權(quán)益問題。九、費(fèi)用與稅收1.投資產(chǎn)品相關(guān)費(fèi)用（1）投資產(chǎn)品可能會(huì)收取以下費(fèi)用：管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等。（2）各項(xiàng)費(fèi)用的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)算方法將在投資產(chǎn)品說明書中明確規(guī)定。（3）投資者應(yīng)在購買投資產(chǎn)品前，仔細(xì)閱讀投資產(chǎn)品說明書，了解各項(xiàng)費(fèi)用的收取情況。2.稅收規(guī)定與承擔(dān)（1）投資產(chǎn)品的收益應(yīng)按照國(guó)家稅收法律法規(guī)的規(guī)定繳納相關(guān)稅費(fèi)。（2）投資者應(yīng)自行承擔(dān)投資產(chǎn)品收益所產(chǎn)生的稅費(fèi)，發(fā)行人將按照法律法規(guī)的要求，代扣代繳相關(guān)稅費(fèi)。十、保密條款1.保密信息的范圍（1）本聲明書及投資產(chǎn)品相關(guān)的所有信息，包括但不限于產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、投資策略、交易記錄、客戶信息等。（2）雙方在履行本聲明書過程中所知曉的對(duì)方的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等信息。2.保密義務(wù)與期限（1）雙方應(yīng)對(duì)保密信息予以嚴(yán)格保密，未經(jīng)對(duì)方書面同意，不得向任何第三方披露或使用保密信息。（2）保密義務(wù)的期限為自本聲明書生效之日起至保密信息被公開之日止。十一、爭(zhēng)議解決1.爭(zhēng)議解決方式（1）本聲明書的解釋和執(zhí)行過程中如發(fā)生爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。（2）在爭(zhēng)議解決期間，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本聲明書中除爭(zhēng)議事項(xiàng)以外的其他條款。2.法律適用（1）本聲明書的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。（2）如本聲明書的某些條款與中華人民共和國(guó)法律相抵觸，應(yīng)以中華人民共和國(guó)法律為準(zhǔn)，該條款無效，但不影響本聲明書其他條款的效力。十二、聲明與承諾1.投資者的聲明與承諾（1）投資者聲明其具有完全民事行為能力，能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。（2）投資者承諾其提供的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假陳述、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。（3）投資者承諾其投資資金來源合法，不存在任何違法違規(guī)行為。（4）投資者承諾其已仔細(xì)閱讀并理解本風(fēng)險(xiǎn)提示聲明書的所有內(nèi)容，愿意承擔(dān)投資產(chǎn)品可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)。2.發(fā)行人的聲明與承諾（1）發(fā)行人聲明其是依法設(shè)立并有效存續(xù)的公司，具有發(fā)行投資產(chǎn)品的資質(zhì)和能力。（2）發(fā)行人承諾其提供的投資產(chǎn)品信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假陳述、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。（3）發(fā)行人承諾其將按照法律法規(guī)和合同約定，勤勉盡責(zé)地管理投資產(chǎn)品，保護(hù)投資者的合法權(quán)益。十三、附則1.合同的變更與終止（1）本聲明書的任何變更或補(bǔ)充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽署相關(guān)的變更或補(bǔ)充協(xié)議。（2）在履行本聲明書過程中，如遇不可抗力或其他不可預(yù)見、不可避免的因素，導(dǎo)致本聲明書無法履行或部分無法履行，雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力或其他因素的影響程度，協(xié)商決定是否變更或