經(jīng)營風險與風險規(guī)避管理制度

經(jīng)營風險與風險規(guī)避管理制度第一章總則第一條為確保企業(yè)經(jīng)營的穩(wěn)定與可連續(xù)發(fā)展，規(guī)范風險管理過程，提高企業(yè)防范各類經(jīng)營風險的本領，特訂立本《經(jīng)營風險與風險規(guī)避管理制度》（以下簡稱本制度）。第二條本制度適用于本企業(yè)全部員工，包含管理人員、員工，以及與本企業(yè)有業(yè)務協(xié)作關系的各方。第三條本制度的執(zhí)行機構為企業(yè)管理層，具體實施由風險管理部門負責。第二章風險管理類型與評估第四條企業(yè)經(jīng)營風險分為內(nèi)部風險和外部風險。1.內(nèi)部風險包含但不限于：人員管理風險：包含員工離職、員工違規(guī)行為等。設備設施風險：包含設備故障、設備維護不及時等。業(yè)務流程風險：包含流程混亂、流程不規(guī)范等。2.外部風險包含但不限于：市場風險：包含市場需求波動、競爭加劇等。法律法規(guī)風險：包含法律規(guī)定變動、政策調(diào)整等。自然禍害風險：包含地震、洪水等自然禍害。第五條風險評估是風險管理的基礎，應依據(jù)風險的可能性和影響程度進行評估。風險可能性分為高、中、低三級，影響程度分為嚴重、一般、細小三級。第六條風險評估應由企業(yè)風險管理部門負責，定期對全部可能的風險進行評估，并依據(jù)結果，訂立相應的風險管理策略。第三章風險規(guī)避措施及執(zhí)行第七條風險規(guī)避是指采取措施降低或除去風險的行為。第八條在訂立風險規(guī)避措施時，應考慮風險的可能性和影響程度，并依據(jù)評估結果明確具體措施。第九條依據(jù)不同的風險，風險規(guī)避措施可包含但不限于以下幾種方式：1.人員管理風險措施：建立健全人員招聘、培訓、考核和激勵機制，確保員工素養(yǎng)與本領匹配；定期開展內(nèi)部培訓，提高員工的業(yè)務水平和專業(yè)技能；設立員工離職制度和保密協(xié)議，防止員工流失和信息泄露。2.設備設施風險措施：定期維護設備，確保設備正常運行；建立設備清單和保養(yǎng)計劃，遵從防備性維護原則；開展設備維護和修理工作，及時解決設備故障。3.業(yè)務流程風險措施：訂立和完善標準流程和操作規(guī)范，規(guī)范業(yè)務流程；加強內(nèi)部溝通和協(xié)調(diào)，避開流程混亂和信息不暢通；建立監(jiān)控和反饋機制，及時發(fā)現(xiàn)并矯正流程問題。4.市場風險措施：定期調(diào)研市場動態(tài)，了解市場需求變動；多元化產(chǎn)品和服務，降低對單一市場的倚靠程度；加強市場競爭分析，訂立相應競爭策略。5.法律法規(guī)風險措施：定期關注相關法律法規(guī)的變動和政策調(diào)整；訂立合規(guī)管理制度，確保企業(yè)行為符合法律規(guī)定；配備專業(yè)法務人員，進行法律事務處理和風險評估。6.自然禍害風險措施：建立防災減災措施，包含人員疏散、應急救援等；定期檢查和維護防災設備，確保其正常工作；加強與相關部門的合作，提高對禍害的應對本領。第十條全部風險規(guī)避措施的具體執(zhí)行由相應的部門負責，應訂立明確的執(zhí)行方案，并定期評估和更新。第四章風險應對與掌控第十一條風險應對是指當風險發(fā)生時，及時采取相應措施降低風險對企業(yè)的影響。第十二條風險應對措施應由風險管理部門負責訂立，包含但不限于以下幾種方式：1.事前防備掌控：定期檢查和評估風險，提前準備應對方案；綜合運用管理、技術、市場等手段，猜測和規(guī)避風險；2.事中掌控：及時發(fā)現(xiàn)和識別已發(fā)生的風險；快速訂立應對方案，降低風險對企業(yè)的影響；加強溝通和協(xié)調(diào)，實施風險管控措施；3.事后處理：對風險事件進行分析和總結，吸取教訓；完善風險管理機制，提高風險應對本領；第十三條風險應對措施的執(zhí)行由相應部門負責，應及時、準確地執(zhí)行，確保風險得到及時掌控。第五章風險管理監(jiān)督與反饋第十四條風險管理監(jiān)督是指對風險管理措施的實施情況進行監(jiān)督和檢查，確保制度的有效執(zhí)行。第十五條監(jiān)督和檢查應由內(nèi)部掌控部門或獨立的內(nèi)部審計機構負責，包含但不限于以下內(nèi)容：1.風險管理制度的執(zhí)行情況；2.風險評估和規(guī)避措施的執(zhí)行情況；3.風險應對措施的執(zhí)行情況；4.風險管理效果的評估和反饋。第十六條風險管理監(jiān)督和檢查應具有公正、客觀、獨立的原則，并供應及時的監(jiān)督看法和改進建議。第十