風(fēng)險(xiǎn)評估與控制制度

風(fēng)險(xiǎn)評估與掌控制度一、目的與背景為了規(guī)范和提高企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平，減少風(fēng)險(xiǎn)對企業(yè)運(yùn)營的不利影響，確保企業(yè)的連續(xù)健康發(fā)展，訂立本《風(fēng)險(xiǎn)評估與掌控制度》。本制度旨在建立一套科學(xué)、系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)評估與掌控方法，明確風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任和流程，為企業(yè)決策供應(yīng)參考和依據(jù)，保證企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)可控，并及時(shí)采取相應(yīng)的措施回避或降低風(fēng)險(xiǎn)。二、風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)1.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)由企業(yè)高層領(lǐng)導(dǎo)構(gòu)成的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是最高決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)訂立和審批風(fēng)險(xiǎn)管理方針和策略，監(jiān)督和評估風(fēng)險(xiǎn)管理工作的執(zhí)行情況。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門風(fēng)險(xiǎn)管理部門是企業(yè)內(nèi)部的專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)具體的風(fēng)險(xiǎn)評估、掌控工作。包含以下職責(zé)：訂立和完善風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的制度和規(guī)范；負(fù)責(zé)對企業(yè)內(nèi)部各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評估、監(jiān)控與掌控；組織開展風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)和宣傳，提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理本領(lǐng)；收集、分析和報(bào)告企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)信息，并及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)匯報(bào)。3.風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任人每個(gè)部門或崗位設(shè)立特地的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任人，負(fù)責(zé)本部門或崗位的風(fēng)險(xiǎn)評估與掌控工作。責(zé)任人的職責(zé)包含：領(lǐng)導(dǎo)本部門或崗位的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并有效落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)；完本錢部門或崗位的風(fēng)險(xiǎn)評估與掌控任務(wù)，并訂立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃；供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的數(shù)據(jù)和報(bào)告，搭配風(fēng)險(xiǎn)管理部門的工作。三、風(fēng)險(xiǎn)評估與掌控流程1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分類依據(jù)企業(yè)的業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理要求，風(fēng)險(xiǎn)管理部門與各部門、崗位合作，對企業(yè)內(nèi)部可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和提取，并對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類。2.風(fēng)險(xiǎn)評估與優(yōu)先級確定對已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，包含風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度評估。依據(jù)評估結(jié)果，確定風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級，并對高優(yōu)先級風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注和掌控。3.風(fēng)險(xiǎn)掌控與應(yīng)對方案訂立針對已確定的高優(yōu)先級風(fēng)險(xiǎn)，訂立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)掌控和應(yīng)對方案，包含但不限于以下幾個(gè)方面：風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制：建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和防備可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件；內(nèi)部掌控制度：完善內(nèi)部掌控制度，確保企業(yè)各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)定；災(zāi)備與應(yīng)急響應(yīng)：建立災(zāi)備體系和應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，及時(shí)應(yīng)對突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件；保險(xiǎn)與合約：加強(qiáng)保險(xiǎn)和合約管理，降低潛在風(fēng)險(xiǎn)的損失；監(jiān)督與檢查：建立日常風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督和檢查機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)掌控措施的有效執(zhí)行。4.風(fēng)險(xiǎn)跟蹤與評估結(jié)果反饋對已實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)掌控措施進(jìn)行跟蹤評估，及時(shí)反饋風(fēng)險(xiǎn)掌控效果，并依據(jù)評估結(jié)果，進(jìn)行必需的調(diào)整和優(yōu)化。四、風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督與改進(jìn)1.監(jiān)督機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)管理部門通過定期或不定期的檢查和審計(jì)，對各部門、崗位的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行監(jiān)督和評估，以確保企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效執(zhí)行。2.風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期組織培訓(xùn)和溝通活動(dòng)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和管理本領(lǐng)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)的傳播和應(yīng)用。3.改進(jìn)措施依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)際情況和各部門、崗位的反饋看法，風(fēng)險(xiǎn)管理部門及時(shí)總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，提出改進(jìn)措施，并向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告。五、風(fēng)險(xiǎn)管理的保密與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作涉及企業(yè)敏感信息和商業(yè)機(jī)密，要求全部參加風(fēng)險(xiǎn)管理的人員嚴(yán)守保密義務(wù)。參加風(fēng)險(xiǎn)管理的人員應(yīng)簽署保密協(xié)議，并接受風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的保密培訓(xùn)；風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)訂立、實(shí)施和監(jiān)督保密制度，對違反保密規(guī)定的行為進(jìn)行紀(jì)律處分；風(fēng)險(xiǎn)管理工作必需遵守國家法律法規(guī)和政策，不得違反合規(guī)要求。六、制度的執(zhí)行與調(diào)整本制度自發(fā)布之日起正式實(shí)施，對全部員工具有管束力。風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)制度的解釋和執(zhí)行。為了適應(yīng)企業(yè)發(fā)展的需要，本制度定期檢查和評估，并依據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整和完善。本制度的修訂和調(diào)整須經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議并獲得批準(zhǔn)，方可生效。七、附則本制度中所涉及的具體細(xì)則和流程，由風(fēng)險(xiǎn)管理部門依據(jù)實(shí)際情況