2025年企業(yè)債券擔保協(xié)議

2025年企業(yè)債券擔保協(xié)議合同/協(xié)議編號：____________

甲方（以下簡稱“擔保方”）：________________________

乙方（以下簡稱“債券發(fā)行方”）：________________________

鑒于擔保方愿為債券發(fā)行方于2025年發(fā)行的債券提供擔保，并經(jīng)雙方友好協(xié)商，特訂立本協(xié)議，以明確雙方的權(quán)利、義務和責任。

本協(xié)議的簽訂背景如下：

1.債券發(fā)行方擬于2025年發(fā)行企業(yè)債券，以籌集資金用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營。

2.擔保方同意為債券發(fā)行方提供的債券提供擔保，確保債券的到期償還。

3.為保障雙方合法權(quán)益，經(jīng)雙方協(xié)商一致，訂立本協(xié)議。

本協(xié)議的簽訂目的為：

1.明確擔保方為債券發(fā)行方提供的擔保范圍、期限和條件。

2.規(guī)定債券發(fā)行方在發(fā)行、使用和償還債券過程中應遵守的規(guī)定。

3.確保雙方在履行協(xié)議過程中產(chǎn)生爭議時，能夠依法解決。

本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。本協(xié)議未盡事宜，由雙方另行協(xié)商解決。

主要條款內(nèi)容：

一、擔保范圍

1.1擔保方同意對本協(xié)議項下債券發(fā)行方所發(fā)行的企業(yè)債券提供全額擔保。

1.2擔保范圍包括但不限于債券的本金、利息及違約金。

二、擔保期限

2.1本協(xié)議項下?lián)Ｆ谙拮詡l(fā)行之日起至債券到期日止。

2.2擔保期限屆滿，擔保責任自行終止。

三、擔保條件

3.1債券發(fā)行方應保證債券的發(fā)行符合國家法律法規(guī)及相關(guān)政策要求。

3.2債券發(fā)行方應確保債券發(fā)行過程中的信息披露真實、準確、完整。

3.3債券發(fā)行方應按時償還債券本金及利息，如發(fā)生逾期償還情形，擔保方有權(quán)按照本協(xié)議約定行使擔保權(quán)利。

四、服務內(nèi)容

4.1擔保方應在本協(xié)議項下履行以下服務：

（1）為債券發(fā)行方提供擔保函；

（2）在債券發(fā)行過程中，按照債券發(fā)行方的要求提供必要的協(xié)助；

（3）在債券到期或發(fā)生違約時，按照本協(xié)議約定履行擔保責任。

五、質(zhì)量標準

5.1擔保方提供的擔保服務應滿足以下質(zhì)量標準：

（1）擔保函應真實、有效；

（2）擔保方應按照債券發(fā)行方的要求，及時履行擔保義務；

（3）擔保方應確保擔保服務的合法合規(guī)。

六、價格支付

6.1債券發(fā)行方應向擔保方支付擔保費用，具體金額由雙方另行協(xié)商確定。

6.2擔保費用支付方式及時間由雙方另行協(xié)商確定。

七、保密條款

7.1雙方對本協(xié)議內(nèi)容負有保密義務，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。

7.2本保密條款在協(xié)議終止后仍然有效。

八、違約責任

8.1如債券發(fā)行方違反本協(xié)議約定，導致?lián)７皆馐軗p失，債券發(fā)行方應承擔相應的違約責任。

8.2如擔保方違反本協(xié)議約定，導致債券發(fā)行方遭受損失，擔保方應承擔相應的違約責任。

九、爭議解決

9.1雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生爭議，應友好協(xié)商解決。

9.2協(xié)商不成的，任何一方均可向擔保方所在地的人民法院提起訴訟。

十、其他

10.1本協(xié)議未盡事宜，由雙方另行協(xié)商解決。

10.2本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

雙方權(quán)利與義務詳細說明：

一、擔保方權(quán)利與義務

1.1擔保方權(quán)利：

（1）要求債券發(fā)行方提供債券發(fā)行的相關(guān)文件，包括但不限于債券發(fā)行方案、發(fā)行公告、募集說明書等；

（2）在債券發(fā)行過程中，對債券發(fā)行方的信息披露進行監(jiān)督；

（3）在債券到期或發(fā)生違約時，要求債券發(fā)行方履行償還義務，如債券發(fā)行方未能履行，擔保方有權(quán)按照本協(xié)議約定履行擔保責任；

（4）根據(jù)本協(xié)議約定，向債券發(fā)行方收取擔保費用。

1.2擔保方義務：

（1）在本協(xié)議有效期內(nèi)，按照約定履行擔保義務；

（2）保證擔保函的真實性和有效性；

（3）在債券發(fā)行過程中，為債券發(fā)行方提供必要的協(xié)助；

（4）在債券發(fā)行方違約時，按照本協(xié)議約定，及時履行擔保責任；

（5）對本協(xié)議內(nèi)容保密。

二、債券發(fā)行方權(quán)利與義務

2.1債券發(fā)行方權(quán)利：

（1）在債券發(fā)行過程中，要求擔保方提供擔保函；

（2）在債券到期或發(fā)生違約時，要求擔保方履行擔保責任；

（3）在擔保方履行擔保責任后，有權(quán)向擔保方追償。

2.2債券發(fā)行方義務：

（1）保證債券發(fā)行符合國家法律法規(guī)及相關(guān)政策要求；

（2）確保債券發(fā)行過程中的信息披露真實、準確、完整；

（3）按時償還債券本金及利息；

（4）在債券發(fā)行過程中，按照約定支付擔保費用；

（5）在本協(xié)議有效期內(nèi)，遵守本協(xié)議約定，不得損害擔保方的合法權(quán)益；

（6）對本協(xié)議內(nèi)容保密。

三、合同執(zhí)行過程中的合作方式

3.1雙方應按照本協(xié)議約定，在債券發(fā)行過程中保持密切溝通，及時解決發(fā)行過程中出現(xiàn)的問題。

3.2雙方應指定專人負責本協(xié)議的執(zhí)行，并保持溝通渠道暢通。

3.3雙方在債券發(fā)行、使用、償還等過程中，應按照國家法律法規(guī)和政策要求，合法合規(guī)操作。

3.4雙方應按照本協(xié)議約定，定期進行財務審計，確保債券發(fā)行方的財務狀況符合擔保要求。

3.5雙方在履行本協(xié)議過程中，如發(fā)生爭議，應友好協(xié)商解決，協(xié)商不成的，任何一方均可向擔保方所在地的人民法院提起訴訟。

四、合同變更與解除

4.1本協(xié)議的變更或解除，必須經(jīng)雙方書面同意。

4.2如因不可抗力導致本協(xié)議無法履行，雙方應協(xié)商解決，并可根據(jù)實際情況調(diào)整本協(xié)議相關(guān)條款。

4.3本協(xié)議的變更或解除，不影響已履行部分的權(quán)利義務。

4.4本協(xié)議的變更或解除，應以書面形式通知對方，并自通知之日起生效。

五、其他

5.1本協(xié)議未盡事宜，由雙方另行協(xié)商解決。

5.2本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

合同有效期限、變更、終止等條件詳細說明：

一、合同有效期限

1.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期限為擔保期限，即自債券發(fā)行之日起至債券到期日止。

1.2本協(xié)議有效期限屆滿，如債券發(fā)行方已按時償還債券本金及利息，且無其他違約行為，本協(xié)議自動終止。

二、合同變更

2.1本協(xié)議的任何變更，必須以書面形式進行，并由雙方簽字蓋章。

2.2變更內(nèi)容應包括但不限于擔保范圍、擔保條件、服務內(nèi)容、價格支付、保密條款、違約責任、爭議解決等。

2.3變更后的協(xié)議條款自雙方簽字蓋章之日起生效，原協(xié)議條款同時失效。

三、合同解除

3.1在以下情形下，任何一方有權(quán)解除本協(xié)議：

（1）債券發(fā)行方未按時償還債券本金及利息，經(jīng)擔保方催告后仍未履行；

（2）債券發(fā)行方違反本協(xié)議約定，給擔保方造成重大損失；

（3）因不可抗力導致本協(xié)議無法履行；

（4）雙方協(xié)商一致決定解除本協(xié)議。

3.2解除本協(xié)議的一方應書面通知另一方，并自通知之日起，本協(xié)議解除。

四、合同終止條件

4.1本協(xié)議在以下情形下終止：

（1）本協(xié)議有效期限屆滿，且債券發(fā)行方已按時償還債券本金及利息；

（2）因債券發(fā)行方違約，擔保方已履行擔保責任；

（3）雙方協(xié)商一致，決定終止本協(xié)議；

（4）因不可抗力導致本協(xié)議無法履行。

五、爭議解決機制

5.1雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應首先通過友好協(xié)商解決。

5.2協(xié)商不成的，任何一方均可向擔保方所在地的人民法院提起訴訟。

六、法律適用與管轄法院

6.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行和爭議解決均適用中華人民共和國法律。

6.2本協(xié)議的爭議解決，由擔保方所在地的人民法院管轄。

七、合同效力

7.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起具有法律效力。

7.2本協(xié)議的任何部分無效，不影響其他部分的效力。

7.3本協(xié)議的無效，不影響因本協(xié)議而產(chǎn)生的債權(quán)債務關(guān)系。

法律名詞及解釋：

法律名詞及解釋：

1.擔保：指擔保人為債務人的債務提供擔保，當債務人不能履行債務時，擔保人按照約定承擔清償債務的責任。

2.擔保函：指擔保人為債務人向債權(quán)人出具的一種書面承諾，保證在債務人不能履行債務時，由擔保人代為履行債務。

3.違約責任：指當事人一方不履行合同義務或者履行合同義務不符合約定時，應當承擔的違約責任。

4.保密義務：指當事人對本協(xié)議內(nèi)容負有保密責任，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。

5.不可抗力：指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災害、戰(zhàn)爭、政府行為等。

6.爭議解決：指在合同履行過程中，當事人之間因合同條款或履行方式產(chǎn)生的分歧，通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決。

7.法律適用：指在處理合同關(guān)系時，應當適用的法律規(guī)定。

8.管轄法院：指對合同爭議有管轄權(quán)的法院。

9.合同變更：指在合同成立后，未經(jīng)各方同意，對合同內(nèi)容進行修改的行為。

10.合同解除：指在合同有效期內(nèi)，當事人一方或雙方根據(jù)法律規(guī)定或協(xié)議約定，終止合同效力的行為。

11.合同終止：指合同因一定法律事實的發(fā)生而失去效力，合同關(guān)系消滅。

12.債權(quán)債務關(guān)系：指債權(quán)人對債務人的債權(quán)和債務人對債權(quán)人的債務之間的法律關(guān)系。

13.書面形式：指合同、協(xié)議、通知等以文字、符號或圖形等形式記載并簽字蓋章的方式。

14.法院管轄：指法院對特定案件有審判權(quán)，當事人應向有管轄權(quán)的法院提起訴訟。

15.無效合同：指因違反法律規(guī)定或當事人意思表示不真實等原因，自始不具有法律約束力的合同。

相關(guān)問題、注意事項及解決辦法：

1.**擔保方無法及時履行擔保責任**

-**問題**：由于擔保方自身財務狀況惡化或內(nèi)部管理問題，可能導致其無法在債務違約時及時履行擔保責任。

-**注意事項**：在選擇擔保方時，應對其財務狀況和信用進行嚴格審查。

-**解決辦法**：設(shè)立保證金或擔保抵押，確保擔保方有足夠的經(jīng)濟實力履行擔保義務。

2.**債券發(fā)行方信息披露不實**

-**問題**：債券發(fā)行方可能出于利益考慮，提供不真實或不完整的信息。

-**注意事項**：加強信息披露監(jiān)管，要求債券發(fā)行方定期提交財務報告和審計報告。

-**解決辦法**：引入第三方審計機構(gòu)，對信息披露進行獨立審核。

3.**違約責任難以界定**

-**問題**：在債務違約時，雙方可能對違約責任的界定存在爭議。

-**注意事項**：在合同中明確違約行為的定義和相應的責任。

-**解決辦法**：設(shè)立仲裁委員會，在違約發(fā)生時，由仲裁委員會進行公正裁決。

4.**爭議解決效率低下**

-**問題**：通過訴訟或仲裁解決爭議可能耗時較長，影響債券發(fā)行方的信譽。

-**注意事項**：選擇高效的爭議解決方式，如仲裁。

-**解決辦法**：在合同中明確爭議解決流程和時間限制，確保爭議能夠迅速得到解決。

5.**合同變更困難**

-**問題**：在合同履行過程中，如遇特殊情況，雙方可能需要變更合同條款，但變更過程復雜。

-**注意事項**：在合同中預先設(shè)定變更程序和條件。

-**解決辦法**：制定詳細的合同變更流程，確保變更的合法性和有效性。

6.**合同終止后債權(quán)債務處理**

-**問題**：合同終止后，可能存在未清償?shù)膫鶛?quán)債務，處理不當可能引發(fā)新的糾紛。

-**注意事項**：在合同中明確合同終止后的債權(quán)債務處理方式。

-**解決辦法**：設(shè)立專門的債權(quán)債務清算小組，確保合同終止后的債權(quán)債務得到妥善處理。

7.**法律變更影響**

-**問題**：法律、法規(guī)的變更可能影響合同的履行。

-**注意事項**：關(guān)注相關(guān)法律法規(guī)的變動，及時調(diào)整合同條款。

-**解決辦法**：在合同中設(shè)定法律變更條款，約定在法律、法規(guī)發(fā)生變更時，合同條款的相應調(diào)整。

本合同/協(xié)議適用場景：

1.企業(yè)債券發(fā)行過程中，為確保債券的到期償還，由擔保方為債券發(fā)行方提供擔保的場景。

2.企業(yè)在資金需求時，通過發(fā)行債券籌集資金，需要第三方擔保以增強投資者信心的場景。

3.投資者購買企業(yè)債券，希望獲得第三方擔保以降低投資風險的場景。

4.擔保方與債券發(fā)行方之間，需要明確雙方權(quán)利義務，確保擔保服務質(zhì)量和效率的場景。

5.在債券發(fā)行、使用、償還過程中，可能出現(xiàn)的違約風險需要通過合同進行規(guī)范和防范的場景。

6.雙方在履行合同過程中，可能因信息不對稱、溝通不暢等原因產(chǎn)生爭議，需要合同來明確爭議解決機制的場景。

7.合同雙方在執(zhí)行過程中，可能因市場環(huán)境、政策法規(guī)變化等原因?qū)е潞贤枰兏蚪K止的場景。

8.合同雙方需要遵守法律法規(guī)，確保合同合法有效，同時保護自身合法權(quán)益的場景。

9.企業(yè)在面臨財務危機或市場波動時，需要通過合同調(diào)整擔保條款以適應新情況的場景。

10.企業(yè)債券市場參與者，如投資者、擔保機構(gòu)、債券發(fā)行方等，在債券發(fā)行和交易過程中，需要通過合同明確各自權(quán)利義務和風險承擔的場景。

所需附件列表：

1.擔保方營業(yè)執(zhí)照副本及最新年度財務報表。

2.債券發(fā)行方營業(yè)執(zhí)照副本及最新年度財務報表。

3.債券發(fā)行方案及相關(guān)文件，包括但不限于債券發(fā)行公告、募集說明書等。

4.第三方審計機構(gòu)的審計報告，如適用。

5.擔保函樣本及格式要求。

6.合同雙方的身份證明文件，如身份證、法人營業(yè)執(zhí)照等。

7.合同雙方簽署的保密協(xié)議。

8.合同雙方就合同變更或解除達成的任何書面文件。

9.合同雙方就爭議解決達成的任何書面文件或仲裁協(xié)議。

10.任何與