信托產(chǎn)品的投資組合優(yōu)化考核試卷

信托產(chǎn)品的投資組合優(yōu)化考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在評(píng)估考生對(duì)信托產(chǎn)品投資組合優(yōu)化的理解和應(yīng)用能力，包括對(duì)信托產(chǎn)品特點(diǎn)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面的掌握程度。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托產(chǎn)品的主要特征是：（）

A.合伙制

B.合同制

C.股東制

D.信托制

2.信托產(chǎn)品的收益通常來(lái)源于：（）

A.利息收入

B.股息收入

C.資產(chǎn)增值

D.以上都是

3.信托產(chǎn)品投資組合優(yōu)化的目標(biāo)是：（）

A.提高收益

B.降低風(fēng)險(xiǎn)

C.平衡收益與風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

4.下列哪項(xiàng)不是信托產(chǎn)品投資組合優(yōu)化的基本原則？（）

A.分散投資

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.追求短期收益

D.持續(xù)優(yōu)化

5.信托產(chǎn)品投資組合中，通常將資金分配到不同的資產(chǎn)類別，以下哪項(xiàng)不屬于資產(chǎn)類別？（）

A.股票

B.債券

C.房地產(chǎn)

D.貨幣市場(chǎng)工具

6.下列哪項(xiàng)不是影響信托產(chǎn)品投資組合風(fēng)險(xiǎn)的因素？（）

A.投資標(biāo)的

B.投資期限

C.市場(chǎng)波動(dòng)

D.投資者心理

7.信托產(chǎn)品投資組合的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要是指：（）

A.投資標(biāo)的無(wú)法迅速變現(xiàn)

B.投資者無(wú)法迅速變現(xiàn)

C.以上都是

D.以上都不是

8.信托產(chǎn)品投資組合的信用風(fēng)險(xiǎn)主要是指：（）

A.投資標(biāo)的違約風(fēng)險(xiǎn)

B.信托公司違約風(fēng)險(xiǎn)

C.以上都是

D.以上都不是

9.下列哪項(xiàng)不是信托產(chǎn)品投資組合的稅收考慮因素？（）

A.投資收益稅收

B.資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓稅收

C.投資者個(gè)人所得稅

D.以上都不是

10.信托產(chǎn)品投資組合的宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)主要是指：（）

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

C.經(jīng)濟(jì)衰退風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

11.下列哪項(xiàng)不是信托產(chǎn)品投資組合的微觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

B.公司風(fēng)險(xiǎn)

C.投資者風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

12.信托產(chǎn)品投資組合的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)以下哪種方式降低？（）

A.增加現(xiàn)金頭寸

B.增加短期債券投資

C.以上都是

D.以上都不是

13.信托產(chǎn)品投資組合的信用風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)以下哪種方式降低？（）

A.選擇信譽(yù)良好的投資標(biāo)的

B.選擇多元化的投資組合

C.以上都是

D.以上都不是

14.信托產(chǎn)品投資組合的稅收風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)以下哪種方式降低？（）

A.選擇免稅或低稅的投資標(biāo)的

B.合理規(guī)劃稅收策略

C.以上都是

D.以上都不是

15.信托產(chǎn)品投資組合的宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)以下哪種方式降低？（）

A.分散投資于不同地區(qū)的資產(chǎn)

B.選擇具有抗周期性的行業(yè)

C.以上都是

D.以上都不是

16.信托產(chǎn)品投資組合的微觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)以下哪種方式降低？（）

A.選擇具有良好管理層的公司

B.選擇具有穩(wěn)定業(yè)績(jī)的公司

C.以上都是

D.以上都不是

17.信托產(chǎn)品投資組合的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估通常包括哪些方面？（）

A.收益率

B.風(fēng)險(xiǎn)水平

C.投資組合穩(wěn)定性

D.以上都是

18.信托產(chǎn)品投資組合的收益率可以通過(guò)以下哪種方式提高？（）

A.選擇高風(fēng)險(xiǎn)高收益的投資標(biāo)的

B.增加投資組合的多元化程度

C.以上都是

D.以上都不是

19.信托產(chǎn)品投資組合的風(fēng)險(xiǎn)水平可以通過(guò)以下哪種方式降低？（）

A.選擇低風(fēng)險(xiǎn)的投資標(biāo)的

B.增加投資組合的多元化程度

C.以上都是

D.以上都不是

20.信托產(chǎn)品投資組合的穩(wěn)定性可以通過(guò)以下哪種方式提高？（）

A.選擇具有穩(wěn)定業(yè)績(jī)的行業(yè)

B.選擇具有穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)歷史的公司

C.以上都是

D.以上都不是

21.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡是指：（）

A.定期調(diào)整投資組合的資產(chǎn)配置

B.調(diào)整投資組合的風(fēng)險(xiǎn)水平

C.以上都是

D.以上都不是

22.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡頻率通常取決于：（）

A.投資組合的預(yù)期收益

B.投資組合的風(fēng)險(xiǎn)水平

C.市場(chǎng)環(huán)境變化

D.以上都是

23.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，以下哪種做法是錯(cuò)誤的？（）

A.保持投資組合的資產(chǎn)配置比例不變

B.根據(jù)市場(chǎng)變化調(diào)整資產(chǎn)配置

C.忽視市場(chǎng)變化，保持原有配置

D.以上都是

24.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡通常由以下哪種機(jī)構(gòu)或個(gè)人負(fù)責(zé)？（）

A.投資者本人

B.信托公司

C.投資顧問(wèn)

D.以上都是

25.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，以下哪種做法是必要的？（）

A.定期評(píng)估投資組合的業(yè)績(jī)

B.根據(jù)投資目標(biāo)調(diào)整資產(chǎn)配置

C.忽視投資目標(biāo)，追求短期收益

D.以上都是

26.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，以下哪種做法是有效的？（）

A.根據(jù)市場(chǎng)變化及時(shí)調(diào)整資產(chǎn)配置

B.忽視市場(chǎng)變化，保持原有配置

C.僅關(guān)注投資組合的業(yè)績(jī)

D.以上都是

27.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，以下哪種做法是風(fēng)險(xiǎn)較低的？（）

A.定期調(diào)整投資組合的資產(chǎn)配置

B.長(zhǎng)期持有不調(diào)整

C.過(guò)度頻繁地調(diào)整

D.以上都是

28.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，以下哪種做法是成本較低的？（）

A.定期調(diào)整投資組合的資產(chǎn)配置

B.長(zhǎng)期持有不調(diào)整

C.過(guò)度頻繁地調(diào)整

D.以上都是

29.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，以下哪種做法是合適的？（）

A.根據(jù)市場(chǎng)變化及時(shí)調(diào)整資產(chǎn)配置

B.忽視市場(chǎng)變化，保持原有配置

C.僅關(guān)注投資組合的業(yè)績(jī)

D.以上都是

30.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，以下哪種做法是風(fēng)險(xiǎn)可控的？（）

A.根據(jù)市場(chǎng)變化及時(shí)調(diào)整資產(chǎn)配置

B.忽視市場(chǎng)變化，保持原有配置

C.過(guò)度頻繁地調(diào)整

D.以上都是

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托產(chǎn)品投資組合優(yōu)化需要考慮的因素包括：（）

A.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.投資目標(biāo)

C.市場(chǎng)環(huán)境

D.法律法規(guī)

2.信托產(chǎn)品投資組合中，以下哪些屬于風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)？（）

A.股票

B.債券

C.房地產(chǎn)

D.貨幣市場(chǎng)工具

3.信托產(chǎn)品投資組合中，以下哪些屬于保守型投資者可能選擇的資產(chǎn)？（）

A.國(guó)債

B.金融債

C.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品

D.貨幣市場(chǎng)基金

4.信托產(chǎn)品投資組合中，以下哪些屬于激進(jìn)型投資者可能選擇的資產(chǎn)？（）

A.高收益?zhèn)?/p>

B.創(chuàng)業(yè)板股票

C.私募股權(quán)

D.房地產(chǎn)

5.信托產(chǎn)品投資組合中，以下哪些屬于風(fēng)險(xiǎn)管理工具？（）

A.套期保值

B.信用衍生品

C.風(fēng)險(xiǎn)分散

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

6.信托產(chǎn)品投資組合中，以下哪些屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

7.信托產(chǎn)品投資組合中，以下哪些屬于行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.行業(yè)周期性

B.行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)

C.行業(yè)法規(guī)變化

D.行業(yè)技術(shù)變革

8.信托產(chǎn)品投資組合中，以下哪些屬于公司風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

B.公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

C.公司治理風(fēng)險(xiǎn)

D.公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

9.信托產(chǎn)品投資組合中，以下哪些屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.投資標(biāo)的流動(dòng)性差

B.投資者無(wú)法迅速變現(xiàn)

C.市場(chǎng)流動(dòng)性不足

D.投資期限過(guò)長(zhǎng)

10.信托產(chǎn)品投資組合中，以下哪些屬于信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.投資標(biāo)的違約

B.信托公司違約

C.投資者違約

D.市場(chǎng)違約

11.信托產(chǎn)品投資組合中，以下哪些屬于稅收風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.投資收益稅收

B.資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓稅收

C.投資者個(gè)人所得稅

D.信托公司稅收

12.信托產(chǎn)品投資組合中，以下哪些屬于操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.信息系統(tǒng)故障

B.內(nèi)部欺詐

C.外部欺詐

D.運(yùn)營(yíng)流程風(fēng)險(xiǎn)

13.信托產(chǎn)品投資組合中，以下哪些屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.違反法律法規(guī)

B.違反行業(yè)規(guī)范

C.違反公司政策

D.違反投資者協(xié)議

14.信托產(chǎn)品投資組合中，以下哪些屬于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.投資者信任度下降

B.信托公司聲譽(yù)受損

C.媒體負(fù)面報(bào)道

D.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇

15.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，以下哪些是再平衡的目的？（）

A.保持投資組合的風(fēng)險(xiǎn)水平

B.實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)

C.優(yōu)化資產(chǎn)配置

D.降低投資成本

16.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，以下哪些是再平衡的步驟？（）

A.評(píng)估投資組合的業(yè)績(jī)

B.確定再平衡的目標(biāo)

C.調(diào)整資產(chǎn)配置

D.監(jiān)控再平衡后的投資組合

17.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，以下哪些是再平衡的頻率？（）

A.定期再平衡

B.根據(jù)市場(chǎng)變化再平衡

C.根據(jù)投資目標(biāo)再平衡

D.根據(jù)投資者需求再平衡

18.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，以下哪些是再平衡的注意事項(xiàng)？（）

A.避免頻繁交易

B.保持投資組合的穩(wěn)定性

C.關(guān)注市場(chǎng)變化

D.遵守法律法規(guī)

19.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，以下哪些是再平衡的挑戰(zhàn)？（）

A.評(píng)估投資組合的業(yè)績(jī)

B.確定再平衡的目標(biāo)

C.調(diào)整資產(chǎn)配置

D.監(jiān)控再平衡后的投資組合

20.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，以下哪些是再平衡的收益？（）

A.保持投資組合的風(fēng)險(xiǎn)水平

B.實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)

C.優(yōu)化資產(chǎn)配置

D.降低投資成本

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.信托產(chǎn)品是指由_______設(shè)立，根據(jù)_______約定，為受益人的利益或者特定目的，管理或者處分信托財(cái)產(chǎn)的行為。

2.信托產(chǎn)品投資組合的優(yōu)化需要考慮_______和_______的平衡。

3.信托產(chǎn)品投資組合的資產(chǎn)配置通常包括_______、_______和_______等類別。

4.信托產(chǎn)品投資組合的風(fēng)險(xiǎn)控制包括_______、_______和_______等方面。

5.信托產(chǎn)品投資組合的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)_______和_______來(lái)降低。

6.信托產(chǎn)品投資組合的信用風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)_______和_______來(lái)降低。

7.信托產(chǎn)品投資組合的稅收風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)_______和_______來(lái)降低。

8.信托產(chǎn)品投資組合的宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)_______和_______來(lái)降低。

9.信托產(chǎn)品投資組合的微觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)_______和_______來(lái)降低。

10.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡是指根據(jù)_______調(diào)整_______，以保持投資組合的_______。

11.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡頻率通常取決于_______和_______。

12.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，需要_______、_______和_______。

13.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，需要關(guān)注_______、_______和_______的變化。

14.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，需要評(píng)估_______、_______和_______。

15.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，需要根據(jù)_______調(diào)整_______。

16.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，需要監(jiān)控_______、_______和_______。

17.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，需要記錄_______、_______和_______。

18.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，需要溝通_______、_______和_______。

19.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，需要反饋_______、_______和_______。

20.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，需要改進(jìn)_______、_______和_______。

21.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，需要保持_______、_______和_______。

22.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，需要遵循_______、_______和_______。

23.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，需要實(shí)現(xiàn)_______、_______和_______。

24.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，需要提高_(dá)______、_______和_______。

25.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，需要確保_______、_______和_______。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫(huà)√，錯(cuò)誤的畫(huà)×）

1.信托產(chǎn)品投資組合的優(yōu)化只需要關(guān)注收益，而無(wú)需考慮風(fēng)險(xiǎn)。（）

2.信托產(chǎn)品投資組合的資產(chǎn)配置應(yīng)該完全根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力來(lái)決定。（）

3.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡是一種被動(dòng)管理策略。（）

4.信托產(chǎn)品投資組合的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指投資者無(wú)法在短時(shí)間內(nèi)將投資變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。（）

5.信托產(chǎn)品投資組合的信用風(fēng)險(xiǎn)是指投資標(biāo)的違約的風(fēng)險(xiǎn)。（）

6.信托產(chǎn)品投資組合的稅收風(fēng)險(xiǎn)是指信托公司需繳納的稅款。（）

7.信托產(chǎn)品投資組合的宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)投資多個(gè)國(guó)家的資產(chǎn)來(lái)完全消除。（）

8.信托產(chǎn)品投資組合的微觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)主要影響長(zhǎng)期投資。（）

9.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡頻率越高，投資組合的穩(wěn)定性越差。（）

10.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，應(yīng)避免頻繁交易以降低成本。（）

11.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡目標(biāo)是保持投資組合的風(fēng)險(xiǎn)水平不變。（）

12.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡應(yīng)該只考慮市場(chǎng)變化，而無(wú)需考慮投資目標(biāo)的變化。（）

13.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，投資者應(yīng)該保持原有的資產(chǎn)配置比例不變。（）

14.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，信托公司不需要與投資者進(jìn)行溝通。（）

15.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，投資者應(yīng)該完全依賴信托公司的決策。（）

16.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，應(yīng)優(yōu)先考慮降低風(fēng)險(xiǎn)而非提高收益。（）

17.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，應(yīng)避免根據(jù)投資者心理進(jìn)行調(diào)整。（）

18.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，應(yīng)確保再平衡后的投資組合符合投資目標(biāo)。（）

19.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡過(guò)程中，應(yīng)定期評(píng)估再平衡的效果。（）

20.信托產(chǎn)品投資組合的再平衡是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程，需要不斷調(diào)整和優(yōu)化。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)簡(jiǎn)述信托產(chǎn)品投資組合優(yōu)化的關(guān)鍵步驟，并說(shuō)明每個(gè)步驟的重要性和實(shí)施方法。

2.針對(duì)以下不同類型的投資者（保守型、穩(wěn)健型、平衡型、成長(zhǎng)型、激進(jìn)型），分別說(shuō)明他們?cè)谛磐挟a(chǎn)品投資組合優(yōu)化中應(yīng)考慮的因素和資產(chǎn)配置建議。

3.分析信托產(chǎn)品投資組合中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

4.結(jié)合實(shí)際案例，闡述如何通過(guò)再平衡策略來(lái)優(yōu)化信托產(chǎn)品投資組合，并討論再平衡策略在實(shí)際操作中的挑戰(zhàn)和解決方案。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

假設(shè)某投資者計(jì)劃投資100萬(wàn)元購(gòu)買信托產(chǎn)品，其風(fēng)險(xiǎn)承受能力為中等，投資期限為3年，預(yù)期年化收益率為8%。請(qǐng)根據(jù)以下信息，設(shè)計(jì)一個(gè)信托產(chǎn)品投資組合，并說(shuō)明選擇該組合的理由。

信息：

-投資者偏好于分散投資，減少單一投資的風(fēng)險(xiǎn)。

-市場(chǎng)分析顯示，未來(lái)3年內(nèi)，房地產(chǎn)市場(chǎng)有望穩(wěn)定增長(zhǎng)，預(yù)計(jì)年化收益率為6%。

-當(dāng)前債券市場(chǎng)利率較低，但預(yù)計(jì)未來(lái)可能有所上升，預(yù)計(jì)年化收益率為4%。

-股票市場(chǎng)波動(dòng)較大，但長(zhǎng)期來(lái)看具有增長(zhǎng)潛力，預(yù)計(jì)年化收益率為10%。

請(qǐng)?jiān)O(shè)計(jì)投資組合，并說(shuō)明理由。

2.案例題：

某信托公司推出一款投資于高科技行業(yè)的信托產(chǎn)品，該產(chǎn)品預(yù)期年化收益率為12%，投資期限為5年。一位投資者對(duì)該產(chǎn)品感興趣，但其風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低，偏好于穩(wěn)健投資。請(qǐng)分析這位投資者是否應(yīng)該購(gòu)買該信托產(chǎn)品，并說(shuō)明理由。

分析應(yīng)包括以下方面：

-高科技行業(yè)的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)。

-信托產(chǎn)品的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

-投資者個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.D

3.C

4.C

5.D

6.D

7.C

8.A

9.D

10.D

11.C

12.C

13.C

14.B

15.D

16.C

17.D

18.D

19.B

20.A

21.C

22.D

23.C

24.D

25.D

二、多選題

1.A,B,C,D

2.A,B,C

3.A,B,D

4.A,B,C,D

5.A,B,C,D

6.A,B,C,D

7.A,B,C,D

8.A,B,C,D

9.A,B,C

10.A,B

11.A,B,C,D

12.A,B

13.A,B

14.A,B,C

15.A,B,C,D

16.A,B,C,D

17.A,B,C,D

18.A,B,C,D

19.A,B,C,D

20.A,B,C,D

三、填空題

1.信托法，信托合同

2.收益，風(fēng)險(xiǎn)

3.股票，債券，貨幣市場(chǎng)工具

4.風(fēng)險(xiǎn)控制，流動(dòng)性管理，稅收規(guī)劃

5.增加現(xiàn)金頭寸，增加短期債券投資

6.選擇信譽(yù)良好的投資標(biāo)的，選擇多元化的投資組合

7.選擇免稅或低稅的投資標(biāo)的，合理規(guī)劃稅收策略

8.分散投資于不同地區(qū)的資產(chǎn)，選擇具有抗周期性的行業(yè)

9.選擇具有良好管理層的公司，選擇具有穩(wěn)定業(yè)績(jī)的公司

10.投資目標(biāo)，資產(chǎn)配置，風(fēng)險(xiǎn)水平

11.投資組合的預(yù)期收益，市場(chǎng)環(huán)境變化

12.評(píng)估投資組合的業(yè)績(jī)，確定再平衡的目標(biāo)，調(diào)整資產(chǎn)配置

13.市場(chǎng)變化，投資目標(biāo)，投資者需求

14.投資組合的業(yè)績(jī)，風(fēng)險(xiǎn)水平，投資組合穩(wěn)定性

15.投資目標(biāo)，資產(chǎn)配置

16.投資組合的業(yè)績(jī)，風(fēng)險(xiǎn)水平，投資組合穩(wěn)定性

17.投資組合的業(yè)績(jī)，風(fēng)險(xiǎn)水平，投資組合穩(wěn)定性

18.投資組合的業(yè)績(jī)，風(fēng)險(xiǎn)水平，投資組合穩(wěn)定性